多幣種國(guó)際支付業(yè)務(wù)合規(guī)性審查服務(wù)考核試卷

多幣種國(guó)際支付業(yè)務(wù)合規(guī)性審查服務(wù)考核試卷考生姓名：答題日期：得分：判卷人：

本次考核旨在評(píng)估考生對(duì)多幣種國(guó)際支付業(yè)務(wù)合規(guī)性審查服務(wù)的理解與掌握程度，包括合規(guī)政策、操作流程、風(fēng)險(xiǎn)控制等方面，以檢驗(yàn)考生在實(shí)際工作中的應(yīng)對(duì)能力和專(zhuān)業(yè)知識(shí)水平。

一、單項(xiàng)選擇題（本題共30小題，每小題0.5分，共15分，在每小題給出的四個(gè)選項(xiàng)中，只有一項(xiàng)是符合題目要求的）

1.多幣種國(guó)際支付業(yè)務(wù)中，以下哪項(xiàng)不屬于合規(guī)性審查的內(nèi)容？（）

A.交易主體資格審核

B.交易金額合理性審查

C.交易對(duì)手風(fēng)險(xiǎn)控制

D.交易時(shí)間合理性審查

2.在進(jìn)行合規(guī)性審查時(shí)，以下哪種情況不屬于異常交易？（）

A.交易金額遠(yuǎn)超客戶正常交易水平

B.交易時(shí)間與客戶日常交易習(xí)慣不符

C.交易頻率異常高

D.交易對(duì)手為已知高風(fēng)險(xiǎn)地區(qū)

3.國(guó)際支付業(yè)務(wù)中，以下哪項(xiàng)不是貨幣兌換的必要條件？（）

A.交易雙方同意

B.貨幣兌換價(jià)格公允

C.符合國(guó)際法律法規(guī)

D.交易雙方無(wú)爭(zhēng)議

4.以下哪項(xiàng)不屬于國(guó)際支付業(yè)務(wù)中的反洗錢(qián)措施？（）

A.客戶身份識(shí)別

B.交易背景調(diào)查

C.交易金額限制

D.交易頻率限制

5.在審查國(guó)際支付業(yè)務(wù)時(shí)，以下哪種情況可能觸發(fā)反洗錢(qián)調(diào)查？（）

A.交易金額超過(guò)法定報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)

B.交易對(duì)手為受制裁國(guó)家

C.交易資金來(lái)源不明

D.以上都是

6.多幣種國(guó)際支付業(yè)務(wù)中，以下哪項(xiàng)不屬于交易風(fēng)險(xiǎn)？（）

A.貨幣匯率風(fēng)險(xiǎn)

B.交易對(duì)手信用風(fēng)險(xiǎn)

C.政治風(fēng)險(xiǎn)

D.交易操作風(fēng)險(xiǎn)

7.國(guó)際支付業(yè)務(wù)中，以下哪種情況可能涉及跨境資金流動(dòng)限制？（）

A.交易雙方為同一國(guó)家

B.交易金額超過(guò)法定報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)

C.交易對(duì)手為受制裁國(guó)家

D.交易資金來(lái)源為非法所得

8.以下哪項(xiàng)不是合規(guī)性審查的目的是？（）

A.防范洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)

B.保障交易安全

C.提高客戶滿意度

D.優(yōu)化業(yè)務(wù)流程

9.國(guó)際支付業(yè)務(wù)中，以下哪項(xiàng)不屬于交易文件？（）

A.交易合同

B.交易憑證

C.客戶身份證明

D.交易對(duì)手信息

10.在進(jìn)行合規(guī)性審查時(shí)，以下哪種情況不屬于交易背景調(diào)查的內(nèi)容？（）

A.交易對(duì)手的財(cái)務(wù)狀況

B.交易對(duì)手的信譽(yù)記錄

C.交易對(duì)手的合規(guī)性記錄

D.交易對(duì)手的經(jīng)營(yíng)范圍

11.多幣種國(guó)際支付業(yè)務(wù)中，以下哪項(xiàng)不屬于交易合規(guī)性？（）

A.交易主體資格

B.交易金額

C.交易對(duì)手

D.交易時(shí)間

12.在審查國(guó)際支付業(yè)務(wù)時(shí)，以下哪種情況可能觸發(fā)反洗錢(qián)調(diào)查？（）

A.交易金額超過(guò)法定報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)

B.交易對(duì)手為已知高風(fēng)險(xiǎn)地區(qū)

C.交易資金來(lái)源不明

D.以上都是

13.以下哪項(xiàng)不是貨幣兌換的必要條件？（）

A.交易雙方同意

B.貨幣兌換價(jià)格公允

C.符合國(guó)際法律法規(guī)

D.交易雙方無(wú)爭(zhēng)議

14.國(guó)際支付業(yè)務(wù)中，以下哪種情況不屬于異常交易？（）

A.交易金額遠(yuǎn)超客戶正常交易水平

B.交易時(shí)間與客戶日常交易習(xí)慣不符

C.交易頻率異常高

D.交易對(duì)手為已知高風(fēng)險(xiǎn)地區(qū)

15.在進(jìn)行合規(guī)性審查時(shí)，以下哪種情況不屬于異常交易？（）

A.交易金額遠(yuǎn)超客戶正常交易水平

B.交易時(shí)間與客戶日常交易習(xí)慣不符

C.交易頻率異常高

D.交易對(duì)手為已知高風(fēng)險(xiǎn)地區(qū)

16.以下哪項(xiàng)不屬于國(guó)際支付業(yè)務(wù)中的反洗錢(qián)措施？（）

A.客戶身份識(shí)別

B.交易背景調(diào)查

C.交易金額限制

D.交易頻率限制

17.在審查國(guó)際支付業(yè)務(wù)時(shí)，以下哪種情況可能觸發(fā)反洗錢(qián)調(diào)查？（）

A.交易金額超過(guò)法定報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)

B.交易對(duì)手為受制裁國(guó)家

C.交易資金來(lái)源不明

D.以上都是

18.以下哪項(xiàng)不是合規(guī)性審查的目的是？（）

A.防范洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)

B.保障交易安全

C.提高客戶滿意度

D.優(yōu)化業(yè)務(wù)流程

19.國(guó)際支付業(yè)務(wù)中，以下哪項(xiàng)不屬于交易文件？（）

A.交易合同

B.交易憑證

C.客戶身份證明

D.交易對(duì)手信息

20.在進(jìn)行合規(guī)性審查時(shí)，以下哪種情況不屬于交易背景調(diào)查的內(nèi)容？（）

A.交易對(duì)手的財(cái)務(wù)狀況

B.交易對(duì)手的信譽(yù)記錄

C.交易對(duì)手的合規(guī)性記錄

D.交易對(duì)手的經(jīng)營(yíng)范圍

21.多幣種國(guó)際支付業(yè)務(wù)中，以下哪項(xiàng)不屬于交易風(fēng)險(xiǎn)？（）

A.貨幣匯率風(fēng)險(xiǎn)

B.交易對(duì)手信用風(fēng)險(xiǎn)

C.政治風(fēng)險(xiǎn)

D.交易操作風(fēng)險(xiǎn)

22.國(guó)際支付業(yè)務(wù)中，以下哪種情況可能涉及跨境資金流動(dòng)限制？（）

A.交易雙方為同一國(guó)家

B.交易金額超過(guò)法定報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)

C.交易對(duì)手為受制裁國(guó)家

D.交易資金來(lái)源為非法所得

23.以下哪項(xiàng)不是合規(guī)性審查的目的是？（）

A.防范洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)

B.保障交易安全

C.提高客戶滿意度

D.優(yōu)化業(yè)務(wù)流程

24.在審查國(guó)際支付業(yè)務(wù)時(shí)，以下哪種情況可能觸發(fā)反洗錢(qián)調(diào)查？（）

A.交易金額超過(guò)法定報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)

B.交易對(duì)手為已知高風(fēng)險(xiǎn)地區(qū)

C.交易資金來(lái)源不明

D.以上都是

25.以下哪項(xiàng)不是貨幣兌換的必要條件？（）

A.交易雙方同意

B.貨幣兌換價(jià)格公允

C.符合國(guó)際法律法規(guī)

D.交易雙方無(wú)爭(zhēng)議

26.國(guó)際支付業(yè)務(wù)中，以下哪種情況不屬于異常交易？（）

A.交易金額遠(yuǎn)超客戶正常交易水平

B.交易時(shí)間與客戶日常交易習(xí)慣不符

C.交易頻率異常高

D.交易對(duì)手為已知高風(fēng)險(xiǎn)地區(qū)

27.在進(jìn)行合規(guī)性審查時(shí)，以下哪種情況不屬于異常交易？（）

A.交易金額遠(yuǎn)超客戶正常交易水平

B.交易時(shí)間與客戶日常交易習(xí)慣不符

C.交易頻率異常高

D.交易對(duì)手為已知高風(fēng)險(xiǎn)地區(qū)

28.以下哪項(xiàng)不屬于國(guó)際支付業(yè)務(wù)中的反洗錢(qián)措施？（）

A.客戶身份識(shí)別

B.交易背景調(diào)查

C.交易金額限制

D.交易頻率限制

29.在審查國(guó)際支付業(yè)務(wù)時(shí)，以下哪種情況可能觸發(fā)反洗錢(qián)調(diào)查？（）

A.交易金額超過(guò)法定報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)

B.交易對(duì)手為受制裁國(guó)家

C.交易資金來(lái)源不明

D.以上都是

30.以下哪項(xiàng)不是合規(guī)性審查的目的是？（）

A.防范洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)

B.保障交易安全

C.提高客戶滿意度

D.優(yōu)化業(yè)務(wù)流程

二、多選題（本題共20小題，每小題1分，共20分，在每小題給出的選項(xiàng)中，至少有一項(xiàng)是符合題目要求的）

1.多幣種國(guó)際支付業(yè)務(wù)合規(guī)性審查應(yīng)包括哪些方面？（）

A.交易主體資格

B.交易金額

C.交易對(duì)手

D.交易合規(guī)性

E.交易文件

2.國(guó)際支付業(yè)務(wù)中，以下哪些屬于合規(guī)性審查的重點(diǎn)內(nèi)容？（）

A.交易背景

B.交易目的

C.交易對(duì)手風(fēng)險(xiǎn)

D.交易頻率

E.交易金額

3.以下哪些措施可以幫助防范國(guó)際支付業(yè)務(wù)中的洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)？（）

A.加強(qiáng)客戶身份識(shí)別

B.交易背景調(diào)查

C.交易限額設(shè)置

D.交易監(jiān)控

E.內(nèi)部審計(jì)

4.在進(jìn)行合規(guī)性審查時(shí)，以下哪些情況可能觸發(fā)反洗錢(qián)調(diào)查？（）

A.交易金額異常大

B.交易對(duì)手為高風(fēng)險(xiǎn)地區(qū)

C.交易資金來(lái)源不明

D.交易頻率過(guò)高

E.交易對(duì)手為受制裁國(guó)家

5.國(guó)際支付業(yè)務(wù)中，以下哪些屬于交易文件？（）

A.交易合同

B.客戶身份證明

C.交易憑證

D.交易對(duì)手信息

E.交易背景資料

6.以下哪些因素會(huì)影響貨幣兌換價(jià)格？（）

A.市場(chǎng)供需關(guān)系

B.貨幣匯率波動(dòng)

C.交易對(duì)手議價(jià)能力

D.政策法規(guī)

E.客戶需求

7.以下哪些情況可能涉及跨境資金流動(dòng)限制？（）

A.交易對(duì)手為受制裁國(guó)家

B.交易金額超過(guò)法定報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)

C.交易資金來(lái)源為非法所得

D.交易雙方為同一國(guó)家

E.交易目的與實(shí)際不符

8.合規(guī)性審查的目的是什么？（）

A.防范洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)

B.保障交易安全

C.提高客戶滿意度

D.優(yōu)化業(yè)務(wù)流程

E.增加交易成本

9.以下哪些屬于國(guó)際支付業(yè)務(wù)中的風(fēng)險(xiǎn)？（）

A.貨幣匯率風(fēng)險(xiǎn)

B.交易對(duì)手信用風(fēng)險(xiǎn)

C.法律合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)

D.操作風(fēng)險(xiǎn)

E.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

10.在審查國(guó)際支付業(yè)務(wù)時(shí)，以下哪些情況可能觸發(fā)反洗錢(qián)調(diào)查？（）

A.交易金額超過(guò)法定報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)

B.交易對(duì)手為高風(fēng)險(xiǎn)地區(qū)

C.交易資金來(lái)源不明

D.交易頻率過(guò)高

E.交易對(duì)手為受制裁國(guó)家

11.以下哪些措施可以幫助防范國(guó)際支付業(yè)務(wù)中的反洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)？（）

A.加強(qiáng)客戶身份識(shí)別

B.交易背景調(diào)查

C.交易限額設(shè)置

D.交易監(jiān)控

E.內(nèi)部審計(jì)

12.以下哪些情況可能觸發(fā)反洗錢(qián)調(diào)查？（）

A.交易金額異常大

B.交易對(duì)手為高風(fēng)險(xiǎn)地區(qū)

C.交易資金來(lái)源不明

D.交易頻率過(guò)高

E.交易對(duì)手為受制裁國(guó)家

13.以下哪些屬于合規(guī)性審查的范疇？（）

A.交易主體資格

B.交易金額

C.交易對(duì)手

D.交易合規(guī)性

E.交易文件

14.以下哪些因素會(huì)影響貨幣兌換價(jià)格？（）

A.市場(chǎng)供需關(guān)系

B.貨幣匯率波動(dòng)

C.交易對(duì)手議價(jià)能力

D.政策法規(guī)

E.客戶需求

15.以下哪些情況可能涉及跨境資金流動(dòng)限制？（）

A.交易對(duì)手為受制裁國(guó)家

B.交易金額超過(guò)法定報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)

C.交易資金來(lái)源為非法所得

D.交易雙方為同一國(guó)家

E.交易目的與實(shí)際不符

16.合規(guī)性審查的目的是什么？（）

A.防范洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)

B.保障交易安全

C.提高客戶滿意度

D.優(yōu)化業(yè)務(wù)流程

E.增加交易成本

17.以下哪些屬于國(guó)際支付業(yè)務(wù)中的風(fēng)險(xiǎn)？（）

A.貨幣匯率風(fēng)險(xiǎn)

B.交易對(duì)手信用風(fēng)險(xiǎn)

C.法律合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)

D.操作風(fēng)險(xiǎn)

E.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

18.在審查國(guó)際支付業(yè)務(wù)時(shí)，以下哪些情況可能觸發(fā)反洗錢(qián)調(diào)查？（）

A.交易金額超過(guò)法定報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)

B.交易對(duì)手為高風(fēng)險(xiǎn)地區(qū)

C.交易資金來(lái)源不明

D.交易頻率過(guò)高

E.交易對(duì)手為受制裁國(guó)家

19.以下哪些措施可以幫助防范國(guó)際支付業(yè)務(wù)中的反洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)？（）

A.加強(qiáng)客戶身份識(shí)別

B.交易背景調(diào)查

C.交易限額設(shè)置

D.交易監(jiān)控

E.內(nèi)部審計(jì)

20.以下哪些情況可能觸發(fā)反洗錢(qián)調(diào)查？（）

A.交易金額異常大

B.交易對(duì)手為高風(fēng)險(xiǎn)地區(qū)

C.交易資金來(lái)源不明

D.交易頻率過(guò)高

E.交易對(duì)手為受制裁國(guó)家

三、填空題（本題共25小題，每小題1分，共25分，請(qǐng)將正確答案填到題目空白處）

1.多幣種國(guó)際支付業(yè)務(wù)中，合規(guī)性審查的第一步是______。

2.客戶身份識(shí)別（CDD）是防范______風(fēng)險(xiǎn)的重要措施。

3.國(guó)際支付業(yè)務(wù)中，交易背景調(diào)查應(yīng)關(guān)注交易對(duì)手的______和______。

4.合規(guī)性審查應(yīng)遵循______、______、______的原則。

5.貨幣兌換價(jià)格受______、______、______等因素影響。

6.跨境資金流動(dòng)限制可能由______、______、______等因素引起。

7.合規(guī)性審查的目的是______、______、______。

8.國(guó)際支付業(yè)務(wù)中的主要風(fēng)險(xiǎn)包括______、______、______、______。

9.反洗錢(qián)調(diào)查可能涉及的交易特征有______、______、______。

10.交易文件應(yīng)包括______、______、______、______。

11.合規(guī)性審查過(guò)程中，應(yīng)關(guān)注交易金額的______和______。

12.客戶身份證明文件通常包括______、______、______等。

13.交易對(duì)手風(fēng)險(xiǎn)控制措施包括______、______、______。

14.合規(guī)性審查應(yīng)定期進(jìn)行______，以評(píng)估和改進(jìn)審查流程。

15.國(guó)際支付業(yè)務(wù)中，交易頻率的合理性應(yīng)與客戶的______和______相符。

16.合規(guī)性審查應(yīng)關(guān)注交易對(duì)手的______和______，以評(píng)估交易風(fēng)險(xiǎn)。

17.多幣種國(guó)際支付業(yè)務(wù)中，合規(guī)性審查應(yīng)遵循國(guó)家相關(guān)______和______。

18.國(guó)際支付業(yè)務(wù)中的操作風(fēng)險(xiǎn)可能由______、______、______等因素導(dǎo)致。

19.合規(guī)性審查應(yīng)關(guān)注交易資金的______，以確保交易合法性。

20.合規(guī)性審查應(yīng)記錄所有審查活動(dòng)，包括______、______、______等。

21.國(guó)際支付業(yè)務(wù)中，交易目的的合理性應(yīng)與客戶的______和______相符。

22.合規(guī)性審查應(yīng)關(guān)注交易對(duì)手的______和______，以評(píng)估交易合規(guī)性。

23.多幣種國(guó)際支付業(yè)務(wù)中，合規(guī)性審查應(yīng)遵循國(guó)際反洗錢(qián)組織和______的指導(dǎo)原則。

24.合規(guī)性審查應(yīng)定期進(jìn)行______，以識(shí)別和防范新的風(fēng)險(xiǎn)。

25.國(guó)際支付業(yè)務(wù)中的法律合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)可能由______、______、______等因素引發(fā)。

四、判斷題（本題共20小題，每題0.5分，共10分，正確的請(qǐng)?jiān)诖痤}括號(hào)中畫(huà)√，錯(cuò)誤的畫(huà)×）

1.多幣種國(guó)際支付業(yè)務(wù)中，合規(guī)性審查僅涉及交易金額的合理性。（）

2.客戶身份識(shí)別是國(guó)際支付業(yè)務(wù)中最重要的合規(guī)性審查措施之一。（）

3.交易背景調(diào)查可以完全消除交易風(fēng)險(xiǎn)。（）

4.合規(guī)性審查流程應(yīng)與交易流程完全一致。（）

5.貨幣兌換價(jià)格由市場(chǎng)供需關(guān)系決定，不受任何政策法規(guī)影響。（）

6.跨境資金流動(dòng)限制僅針對(duì)特定國(guó)家和地區(qū)的交易。（）

7.合規(guī)性審查的主要目的是提高客戶滿意度。（）

8.國(guó)際支付業(yè)務(wù)中的風(fēng)險(xiǎn)主要包括貨幣匯率風(fēng)險(xiǎn)和交易對(duì)手信用風(fēng)險(xiǎn)。（）

9.反洗錢(qián)調(diào)查只有在交易金額超過(guò)法定報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)時(shí)才會(huì)啟動(dòng)。（）

10.交易文件包括所有與交易相關(guān)的合同、憑證和記錄。（）

11.交易金額的合理性僅取決于客戶的日常交易習(xí)慣。（）

12.客戶身份證明文件可以隨意替換或偽造。（）

13.交易對(duì)手風(fēng)險(xiǎn)控制措施中，信用限額設(shè)置不是關(guān)鍵因素。（）

14.合規(guī)性審查不需要記錄所有審查活動(dòng)。（）

15.交易頻率的合理性僅與客戶的交易習(xí)慣有關(guān)。（）

16.合規(guī)性審查應(yīng)關(guān)注交易對(duì)手的財(cái)務(wù)狀況和信譽(yù)記錄。（）

17.多幣種國(guó)際支付業(yè)務(wù)中，合規(guī)性審查不需要遵循國(guó)際反洗錢(qián)組織的指導(dǎo)原則。（）

18.國(guó)際支付業(yè)務(wù)中的操作風(fēng)險(xiǎn)可以通過(guò)加強(qiáng)內(nèi)部控制來(lái)完全消除。（）

19.合規(guī)性審查應(yīng)關(guān)注交易資金的來(lái)源，確保其合法性。（）

20.國(guó)際支付業(yè)務(wù)中的法律合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)不會(huì)受到政策法規(guī)變化的影響。（）

五、主觀題（本題共4小題，每題5分，共20分）

1.請(qǐng)簡(jiǎn)述多幣種國(guó)際支付業(yè)務(wù)合規(guī)性審查的重要性及其在防范金融風(fēng)險(xiǎn)中的作用。

2.結(jié)合實(shí)際案例，分析多幣種國(guó)際支付業(yè)務(wù)中可能出現(xiàn)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，并提出相應(yīng)的防范措施。

3.請(qǐng)闡述如何通過(guò)合規(guī)性審查提高國(guó)際支付業(yè)務(wù)的效率和客戶滿意度。

4.在進(jìn)行多幣種國(guó)際支付業(yè)務(wù)合規(guī)性審查時(shí)，如何平衡風(fēng)險(xiǎn)控制與業(yè)務(wù)發(fā)展的需求？請(qǐng)?zhí)岢瞿囊?jiàn)解。

六、案例題（本題共2小題，每題5分，共10分）

1.案例題：

某銀行在審查一筆金額為100萬(wàn)美元的國(guó)際支付業(yè)務(wù)時(shí)，發(fā)現(xiàn)交易對(duì)手是一家位于受制裁國(guó)家的公司。請(qǐng)分析該交易可能存在的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，并提出銀行應(yīng)采取的合規(guī)性審查措施。

2.案例題：

一位客戶向銀行申請(qǐng)進(jìn)行一筆金額為500萬(wàn)歐元的多幣種國(guó)際支付業(yè)務(wù)，用于購(gòu)買(mǎi)海外房產(chǎn)。在合規(guī)性審查過(guò)程中，銀行發(fā)現(xiàn)該客戶提供的資金來(lái)源證明文件存在疑點(diǎn)。請(qǐng)分析該情況可能涉及的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，并提出銀行應(yīng)如何處理該筆交易。

標(biāo)準(zhǔn)答案

一、單項(xiàng)選擇題

1.D

2.D

3.D

4.D

5.D

6.D

7.C

8.D

9.D

10.D

11.D

12.D

13.D

14.D

15.D

16.D

17.D

18.D

19.D

20.D

21.D

22.A

23.D

24.D

25.D

26.D

27.D

28.D

29.D

30.D

二、多選題

1.A,B,C,D,E

2.A,B,C,D,E

3.A,B,C,D,E

4.A,B,C,D,E

5.A,B,C,D,E

6.A,B,C,D,E

7.A,B,C,D

8.A,B,C,D

9.A,B,C,D,E

10.A,B,C,D,E

11.A,B,C,D,E

12.A,B,C,D

13.A,B,C,D,E

14.A,B,C,D,E

15.A,B,C,D

16.A,B,C,D

17.A,B,C,D,E

18.A,B,C,D

19.A,B,C,D,E

20.A,B,C,D,E

三、填空題

1.交易主體資格

2.洗錢(qián)

3.財(cái)務(wù)狀況，信譽(yù)記錄

4.全面性，客觀性，及時(shí)性

5.市場(chǎng)供需關(guān)系，貨幣匯率波動(dòng)，交易對(duì)手議價(jià)能力

6.交易對(duì)手，交易金額，交易目的

7.防范洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)，保障交易安全，優(yōu)化業(yè)務(wù)流程

8.貨幣匯率風(fēng)險(xiǎn)，交易對(duì)手信用風(fēng)險(xiǎn)，法律合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，操作風(fēng)險(xiǎn)，市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

9.交易金額異常大，交易對(duì)手為高風(fēng)險(xiǎn)地區(qū)，交易資金來(lái)源不