其他金融信托與管理服務(wù)考核試卷

其他金融信托與管理服務(wù)考核試卷考生姓名：答題日期：得分：判卷人：

本次考核旨在評(píng)估考生對(duì)金融信托與管理服務(wù)的理解與掌握程度，涵蓋金融信托的基本概念、管理流程、風(fēng)險(xiǎn)控制及市場(chǎng)操作等方面，以考察考生在實(shí)際工作中的應(yīng)對(duì)能力和專業(yè)知識(shí)水平。

一、單項(xiàng)選擇題（本題共30小題，每小題0.5分，共15分，在每小題給出的四個(gè)選項(xiàng)中，只有一項(xiàng)是符合題目要求的）

1.金融信托的基本特征不包括下列哪項(xiàng)？（）

A.信任關(guān)系

B.財(cái)產(chǎn)獨(dú)立性

C.信托目的多樣性

D.信托管理專業(yè)化

2.信托公司的主要業(yè)務(wù)不包括下列哪項(xiàng)？（）

A.財(cái)產(chǎn)管理

B.融資租賃

C.投資銀行

D.信托咨詢

3.信托財(cái)產(chǎn)的獨(dú)立性原則是指什么？（）

A.信托財(cái)產(chǎn)與委托人財(cái)產(chǎn)分離

B.信托財(cái)產(chǎn)與受托人財(cái)產(chǎn)分離

C.信托財(cái)產(chǎn)與受益人財(cái)產(chǎn)分離

D.以上都是

4.信托設(shè)立的基本條件不包括下列哪項(xiàng)？（）

A.委托人具有完全民事行為能力

B.信托目的合法、明確

C.信托財(cái)產(chǎn)合法、明確

D.受益人須為自然人

5.下列哪項(xiàng)不是信托公司風(fēng)險(xiǎn)控制的重要手段？（）

A.財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)控制

B.運(yùn)營風(fēng)險(xiǎn)控制

C.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)控制

D.法律風(fēng)險(xiǎn)控制

6.信托公司進(jìn)行盡職調(diào)查的主要目的是什么？（）

A.了解客戶

B.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

C.法律合規(guī)

D.以上都是

7.信托產(chǎn)品發(fā)行前的信息披露應(yīng)當(dāng)包括哪些內(nèi)容？（）

A.信托產(chǎn)品的基本情況

B.信托財(cái)產(chǎn)的構(gòu)成

C.信托收益分配方式

D.以上都是

8.信托公司應(yīng)當(dāng)如何處理信托財(cái)產(chǎn)的收益分配？（）

A.按照信托合同約定分配

B.按照受托人意愿分配

C.按照市場(chǎng)行情分配

D.按照監(jiān)管部門規(guī)定分配

9.信托公司在管理信托財(cái)產(chǎn)時(shí)，應(yīng)遵循的原則不包括下列哪項(xiàng)？（）

A.安全性原則

B.合法性原則

C.公平性原則

D.效率性原則

10.信托公司應(yīng)當(dāng)如何進(jìn)行信托財(cái)產(chǎn)的保管？（）

A.保管人必須是信托公司

B.保管人必須具備相應(yīng)資質(zhì)

C.保管人應(yīng)當(dāng)對(duì)信托財(cái)產(chǎn)的安全性負(fù)責(zé)

D.以上都是

11.信托公司違反信托合同約定的行為，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)何種責(zé)任？（）

A.民事責(zé)任

B.刑事責(zé)任

C.行政責(zé)任

D.以上都是

12.信托公司應(yīng)當(dāng)如何處理信托財(cái)產(chǎn)的爭議？（）

A.由受托人自行解決

B.由受益人自行解決

C.通過仲裁解決

D.通過訴訟解決

13.信托公司在設(shè)立信托時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵守哪些法律法規(guī)？（）

A.《信托法》

B.《公司法》

C.《證券法》

D.以上都是

14.信托公司應(yīng)當(dāng)如何進(jìn)行信托財(cái)產(chǎn)的審計(jì)？（）

A.受托人自行審計(jì)

B.會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)

C.監(jiān)管部門審計(jì)

D.受益人自行審計(jì)

15.信托公司在發(fā)行信托產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)當(dāng)履行哪些信息披露義務(wù)？（）

A.信托產(chǎn)品的基本情況

B.信托財(cái)產(chǎn)的構(gòu)成

C.信托收益分配方式

D.以上都是

16.信托公司在管理信托財(cái)產(chǎn)時(shí)，應(yīng)當(dāng)如何防范操作風(fēng)險(xiǎn)？（）

A.建立健全內(nèi)部控制制度

B.加強(qiáng)員工培訓(xùn)

C.定期進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

D.以上都是

17.信托公司在管理信托財(cái)產(chǎn)時(shí)，應(yīng)當(dāng)如何防范信用風(fēng)險(xiǎn)？（）

A.嚴(yán)格審查客戶信用狀況

B.定期進(jìn)行信用評(píng)級(jí)

C.加強(qiáng)合同管理

D.以上都是

18.信托公司在管理信托財(cái)產(chǎn)時(shí)，應(yīng)當(dāng)如何防范市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)？（）

A.建立風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制

B.優(yōu)化資產(chǎn)配置策略

C.加強(qiáng)市場(chǎng)研究

D.以上都是

19.信托公司在管理信托財(cái)產(chǎn)時(shí)，應(yīng)當(dāng)如何防范流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)？（）

A.保持合理的資產(chǎn)流動(dòng)性

B.加強(qiáng)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理

C.定期進(jìn)行流動(dòng)性評(píng)估

D.以上都是

20.信托公司在管理信托財(cái)產(chǎn)時(shí)，應(yīng)當(dāng)如何防范法律風(fēng)險(xiǎn)？（）

A.嚴(yán)格遵循法律法規(guī)

B.加強(qiáng)合規(guī)管理

C.定期進(jìn)行法律風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

D.以上都是

21.信托公司在發(fā)行信托產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)當(dāng)如何保護(hù)投資者利益？（）

A.提供充分的信息披露

B.建立投資者保護(hù)機(jī)制

C.加強(qiáng)投資者教育

D.以上都是

22.信托公司應(yīng)當(dāng)如何進(jìn)行信托產(chǎn)品的銷售？（）

A.嚴(yán)格遵循銷售流程

B.不得進(jìn)行虛假宣傳

C.加強(qiáng)銷售人員培訓(xùn)

D.以上都是

23.信托公司在管理信托財(cái)產(chǎn)時(shí)，應(yīng)當(dāng)如何進(jìn)行信托財(cái)產(chǎn)的評(píng)估？（）

A.按照市場(chǎng)價(jià)值進(jìn)行評(píng)估

B.按照合同約定進(jìn)行評(píng)估

C.結(jié)合專業(yè)知識(shí)和市場(chǎng)信息進(jìn)行評(píng)估

D.以上都是

24.信托公司在管理信托財(cái)產(chǎn)時(shí)，應(yīng)當(dāng)如何進(jìn)行信托財(cái)產(chǎn)的處分？（）

A.按照信托合同約定進(jìn)行處分

B.按照受托人意愿進(jìn)行處分

C.依法進(jìn)行處分

D.以上都是

25.信托公司在管理信托財(cái)產(chǎn)時(shí)，應(yīng)當(dāng)如何進(jìn)行信托財(cái)產(chǎn)的收益分配？（）

A.按照信托合同約定進(jìn)行分配

B.按照受托人意愿進(jìn)行分配

C.按照監(jiān)管部門規(guī)定進(jìn)行分配

D.以上都是

26.信托公司在管理信托財(cái)產(chǎn)時(shí)，應(yīng)當(dāng)如何進(jìn)行信托財(cái)產(chǎn)的保管？（）

A.保管人必須是信托公司

B.保管人必須具備相應(yīng)資質(zhì)

C.保管人應(yīng)當(dāng)對(duì)信托財(cái)產(chǎn)的安全性負(fù)責(zé)

D.以上都是

27.信托公司在管理信托財(cái)產(chǎn)時(shí)，應(yīng)當(dāng)如何進(jìn)行信托財(cái)產(chǎn)的審計(jì)？（）

A.受托人自行審計(jì)

B.會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)

C.監(jiān)管部門審計(jì)

D.受益人自行審計(jì)

28.信托公司在管理信托財(cái)產(chǎn)時(shí)，應(yīng)當(dāng)如何進(jìn)行信托財(cái)產(chǎn)的披露？（）

A.按照信托合同約定進(jìn)行披露

B.按照受托人意愿進(jìn)行披露

C.按照監(jiān)管部門要求進(jìn)行披露

D.以上都是

29.信托公司在管理信托財(cái)產(chǎn)時(shí)，應(yīng)當(dāng)如何進(jìn)行信托財(cái)產(chǎn)的爭議解決？（）

A.由受托人自行解決

B.由受益人自行解決

C.通過仲裁解決

D.通過訴訟解決

30.信托公司在管理信托財(cái)產(chǎn)時(shí)，應(yīng)當(dāng)如何進(jìn)行信托財(cái)產(chǎn)的終止？（）

A.按照信托合同約定進(jìn)行終止

B.按照受托人意愿進(jìn)行終止

C.按照監(jiān)管部門規(guī)定進(jìn)行終止

D.以上都是

二、多選題（本題共20小題，每小題1分，共20分，在每小題給出的選項(xiàng)中，至少有一項(xiàng)是符合題目要求的）

1.信托財(cái)產(chǎn)的獨(dú)立性原則體現(xiàn)在哪些方面？（）

A.信托財(cái)產(chǎn)不納入受托人破產(chǎn)財(cái)產(chǎn)

B.信托財(cái)產(chǎn)不受受托人債權(quán)人追索

C.信托財(cái)產(chǎn)不受受益人債權(quán)人追索

D.信托財(cái)產(chǎn)不受委托人債權(quán)人追索

2.信托公司的風(fēng)險(xiǎn)管理主要包括哪些內(nèi)容？（）

A.財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)

B.運(yùn)營風(fēng)險(xiǎn)

C.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

D.法律風(fēng)險(xiǎn)

3.信托公司應(yīng)當(dāng)如何進(jìn)行信托產(chǎn)品的盡職調(diào)查？（）

A.了解客戶背景

B.評(píng)估項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)

C.審查合同條款

D.監(jiān)測(cè)項(xiàng)目進(jìn)展

4.信托產(chǎn)品發(fā)行時(shí)，信息披露應(yīng)當(dāng)包括哪些信息？（）

A.信托產(chǎn)品的基本情況

B.信托財(cái)產(chǎn)的構(gòu)成

C.信托收益分配方式

D.信托公司風(fēng)險(xiǎn)控制措施

5.信托公司應(yīng)當(dāng)如何保護(hù)受益人的合法權(quán)益？（）

A.依法履行受托職責(zé)

B.確保信托財(cái)產(chǎn)的安全性

C.按時(shí)進(jìn)行收益分配

D.提供充分的信息披露

6.信托公司發(fā)行信托產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵守哪些原則？（）

A.公平原則

B.誠信原則

C.公開原則

D.守法原則

7.信托公司的內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)包括哪些內(nèi)容？（）

A.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與控制

B.人力資源政策

C.信息系統(tǒng)管理

D.財(cái)務(wù)報(bào)告制度

8.信托公司在管理信托財(cái)產(chǎn)時(shí)，應(yīng)當(dāng)如何防范信用風(fēng)險(xiǎn)？（）

A.審查債務(wù)人信用狀況

B.限制債務(wù)人的擔(dān)保能力

C.設(shè)立擔(dān)保措施

D.限制債務(wù)人的交易規(guī)模

9.信托公司在管理信托財(cái)產(chǎn)時(shí)，應(yīng)當(dāng)如何防范市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)？（）

A.優(yōu)化資產(chǎn)配置

B.設(shè)立止損機(jī)制

C.定期進(jìn)行市場(chǎng)分析

D.限制投資范圍

10.信托公司在管理信托財(cái)產(chǎn)時(shí)，應(yīng)當(dāng)如何防范操作風(fēng)險(xiǎn)？（）

A.建立健全操作流程

B.加強(qiáng)員工培訓(xùn)

C.實(shí)施權(quán)限管理

D.定期進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

11.信托公司在管理信托財(cái)產(chǎn)時(shí)，應(yīng)當(dāng)如何防范流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)？（）

A.保持合理的資產(chǎn)流動(dòng)性

B.設(shè)立流動(dòng)性儲(chǔ)備

C.優(yōu)化資產(chǎn)期限結(jié)構(gòu)

D.限制資金使用

12.信托公司在管理信托財(cái)產(chǎn)時(shí)，應(yīng)當(dāng)如何防范法律風(fēng)險(xiǎn)？（）

A.嚴(yán)格遵循法律法規(guī)

B.加強(qiáng)合規(guī)管理

C.定期進(jìn)行法律風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

D.及時(shí)處理法律事務(wù)

13.信托公司在銷售信托產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)當(dāng)如何保護(hù)投資者利益？（）

A.提供充分的產(chǎn)品信息

B.不得進(jìn)行虛假宣傳

C.嚴(yán)格銷售流程

D.加強(qiáng)投資者教育

14.信托公司在管理信托財(cái)產(chǎn)時(shí)，應(yīng)當(dāng)如何進(jìn)行信托財(cái)產(chǎn)的評(píng)估？（）

A.按照市場(chǎng)價(jià)值進(jìn)行評(píng)估

B.按照合同約定進(jìn)行評(píng)估

C.結(jié)合專業(yè)知識(shí)和市場(chǎng)信息進(jìn)行評(píng)估

D.定期進(jìn)行評(píng)估

15.信托公司在管理信托財(cái)產(chǎn)時(shí)，應(yīng)當(dāng)如何進(jìn)行信托財(cái)產(chǎn)的處分？（）

A.按照信托合同約定進(jìn)行處分

B.按照受托人意愿進(jìn)行處分

C.依法進(jìn)行處分

D.定期進(jìn)行處分

16.信托公司在管理信托財(cái)產(chǎn)時(shí)，應(yīng)當(dāng)如何進(jìn)行信托財(cái)產(chǎn)的收益分配？（）

A.按照信托合同約定進(jìn)行分配

B.按照受托人意愿進(jìn)行分配

C.按照監(jiān)管部門規(guī)定進(jìn)行分配

D.定期進(jìn)行分配

17.信托公司在管理信托財(cái)產(chǎn)時(shí)，應(yīng)當(dāng)如何進(jìn)行信托財(cái)產(chǎn)的保管？（）

A.保管人必須是信托公司

B.保管人必須具備相應(yīng)資質(zhì)

C.保管人應(yīng)當(dāng)對(duì)信托財(cái)產(chǎn)的安全性負(fù)責(zé)

D.定期進(jìn)行保管檢查

18.信托公司在管理信托財(cái)產(chǎn)時(shí)，應(yīng)當(dāng)如何進(jìn)行信托財(cái)產(chǎn)的審計(jì)？（）

A.受托人自行審計(jì)

B.會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)

C.監(jiān)管部門審計(jì)

D.定期進(jìn)行審計(jì)

19.信托公司在管理信托財(cái)產(chǎn)時(shí)，應(yīng)當(dāng)如何進(jìn)行信托財(cái)產(chǎn)的披露？（）

A.按照信托合同約定進(jìn)行披露

B.按照受托人意愿進(jìn)行披露

C.按照監(jiān)管部門要求進(jìn)行披露

D.定期進(jìn)行披露

20.信托公司在管理信托財(cái)產(chǎn)時(shí)，應(yīng)當(dāng)如何進(jìn)行信托財(cái)產(chǎn)的終止？（）

A.按照信托合同約定進(jìn)行終止

B.按照受托人意愿進(jìn)行終止

C.按照監(jiān)管部門規(guī)定進(jìn)行終止

D.定期進(jìn)行終止

三、填空題（本題共25小題，每小題1分，共25分，請(qǐng)將正確答案填到題目空白處）

1.金融信托是指以_______為基礎(chǔ)，以_______為目的，以_______為信托財(cái)產(chǎn)，由_______設(shè)立的信托關(guān)系。

2.信托公司是指依照_______設(shè)立，從事_______業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)。

3.信托財(cái)產(chǎn)的獨(dú)立性原則是指信托財(cái)產(chǎn)與_______財(cái)產(chǎn)相分離。

4.信托設(shè)立的基本條件包括_______、_______和_______。

5.信托公司風(fēng)險(xiǎn)控制的主要手段包括_______、_______和_______。

6.信托產(chǎn)品發(fā)行前的信息披露應(yīng)當(dāng)包括_______、_______和_______。

7.信托收益分配應(yīng)當(dāng)_______，_______，_______。

8.信托公司在管理信托財(cái)產(chǎn)時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循_______、_______和_______原則。

9.信托公司在發(fā)行信托產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)當(dāng)履行_______、_______和_______信息披露義務(wù)。

10.信托公司在管理信托財(cái)產(chǎn)時(shí)，應(yīng)當(dāng)如何防范_______、_______和_______風(fēng)險(xiǎn)？

11.信托公司在管理信托財(cái)產(chǎn)時(shí)，應(yīng)當(dāng)如何防范_______、_______和_______風(fēng)險(xiǎn)？

12.信托公司在銷售信托產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)當(dāng)如何保護(hù)_______、_______和_______利益？

13.信托公司在管理信托財(cái)產(chǎn)時(shí)，應(yīng)當(dāng)如何進(jìn)行_______、_______和_______？

14.信托公司在管理信托財(cái)產(chǎn)時(shí)，應(yīng)當(dāng)如何進(jìn)行_______、_______和_______？

15.信托公司在管理信托財(cái)產(chǎn)時(shí)，應(yīng)當(dāng)如何進(jìn)行_______、_______和_______？

16.信托公司在管理信托財(cái)產(chǎn)時(shí)，應(yīng)當(dāng)如何進(jìn)行_______、_______和_______？

17.信托公司在管理信托財(cái)產(chǎn)時(shí)，應(yīng)當(dāng)如何進(jìn)行_______、_______和_______？

18.信托公司在管理信托財(cái)產(chǎn)時(shí)，應(yīng)當(dāng)如何進(jìn)行_______、_______和_______？

19.信托公司在管理信托財(cái)產(chǎn)時(shí)，應(yīng)當(dāng)如何進(jìn)行_______、_______和_______？

20.信托公司在管理信托財(cái)產(chǎn)時(shí)，應(yīng)當(dāng)如何進(jìn)行_______、_______和_______？

21.信托公司在管理信托財(cái)產(chǎn)時(shí)，應(yīng)當(dāng)如何進(jìn)行_______、_______和_______？

22.信托公司在管理信托財(cái)產(chǎn)時(shí)，應(yīng)當(dāng)如何進(jìn)行_______、_______和_______？

23.信托公司在管理信托財(cái)產(chǎn)時(shí)，應(yīng)當(dāng)如何進(jìn)行_______、_______和_______？

24.信托公司在管理信托財(cái)產(chǎn)時(shí)，應(yīng)當(dāng)如何進(jìn)行_______、_______和_______？

25.信托公司在管理信托財(cái)產(chǎn)時(shí)，應(yīng)當(dāng)如何進(jìn)行_______、_______和_______？

四、判斷題（本題共20小題，每題0.5分，共10分，正確的請(qǐng)?jiān)诖痤}括號(hào)中畫√，錯(cuò)誤的畫×）

1.信托公司可以接受委托人的財(cái)產(chǎn)管理請(qǐng)求，但不可以進(jìn)行融資租賃業(yè)務(wù)。（）

2.信托財(cái)產(chǎn)的獨(dú)立性原則是指信托財(cái)產(chǎn)與委托人、受托人和受益人的其他財(cái)產(chǎn)相分離。（）

3.信托公司在設(shè)立信托時(shí)，必須確保信托目的合法、明確。（）

4.信托公司應(yīng)當(dāng)將信托財(cái)產(chǎn)與公司自有財(cái)產(chǎn)進(jìn)行混合管理。（×）

5.信托公司在進(jìn)行盡職調(diào)查時(shí)，無需考慮客戶的信用狀況。（×）

6.信托產(chǎn)品的發(fā)行前信息披露應(yīng)當(dāng)包括信托產(chǎn)品的收益分配方式。（√）

7.信托公司可以將信托財(cái)產(chǎn)用于高風(fēng)險(xiǎn)投資，以追求高收益。（×）

8.信托公司在管理信托財(cái)產(chǎn)時(shí)，可以不遵循風(fēng)險(xiǎn)控制原則。（×）

9.信托公司在管理信托財(cái)產(chǎn)時(shí)，應(yīng)當(dāng)確保信托財(cái)產(chǎn)的安全性。（√）

10.信托公司可以自行決定信托財(cái)產(chǎn)的收益分配方案。（×）

11.信托公司在處理信托財(cái)產(chǎn)爭議時(shí)，應(yīng)當(dāng)優(yōu)先考慮受托人意愿。（×）

12.信托公司在管理信托財(cái)產(chǎn)時(shí)，可以不進(jìn)行定期審計(jì)。（×）

13.信托公司應(yīng)當(dāng)將信托產(chǎn)品的銷售信息向監(jiān)管部門進(jìn)行報(bào)告。（√）

14.信托公司在管理信托財(cái)產(chǎn)時(shí)，可以不遵守法律法規(guī)。（×）

15.信托公司在發(fā)行信托產(chǎn)品時(shí)，可以不進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。（×）

16.信托公司在管理信托財(cái)產(chǎn)時(shí)，應(yīng)當(dāng)確保信托財(cái)產(chǎn)的流動(dòng)性。（√）

17.信托公司在管理信托財(cái)產(chǎn)時(shí)，可以不進(jìn)行市場(chǎng)分析。（×）

18.信托公司在管理信托財(cái)產(chǎn)時(shí)，應(yīng)當(dāng)確保信托財(cái)產(chǎn)的保值增值。（√）

19.信托公司在處理信托財(cái)產(chǎn)時(shí)，可以不進(jìn)行信息披露。（×）

20.信托公司在終止信托關(guān)系時(shí)，應(yīng)當(dāng)將信托財(cái)產(chǎn)退還給受益人。（√）

五、主觀題（本題共4小題，每題5分，共20分）

1.請(qǐng)簡要闡述金融信托與管理服務(wù)在現(xiàn)代金融市場(chǎng)中的作用和重要性。

2.結(jié)合實(shí)際案例，分析信托公司在進(jìn)行盡職調(diào)查時(shí)可能遇到的風(fēng)險(xiǎn)以及相應(yīng)的應(yīng)對(duì)措施。

3.闡述信托公司在管理信托財(cái)產(chǎn)時(shí)，如何平衡收益與風(fēng)險(xiǎn)，實(shí)現(xiàn)信托財(cái)產(chǎn)的保值增值。

4.討論在金融信托與管理服務(wù)中，如何加強(qiáng)投資者保護(hù)，防范金融風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)金融市場(chǎng)穩(wěn)定。

六、案例題（本題共2小題，每題5分，共10分）

1.案例題：

某信托公司發(fā)行了一款房地產(chǎn)信托產(chǎn)品，該產(chǎn)品募集資金用于收購并開發(fā)一宗土地。在信托產(chǎn)品存續(xù)期間，受房地產(chǎn)市場(chǎng)波動(dòng)影響，土地價(jià)格大幅下跌。受托人面臨以下問題：

（1）分析該案例中受托人可能面臨的風(fēng)險(xiǎn)。

（2）針對(duì)上述風(fēng)險(xiǎn)，提出相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)控制措施。

2.案例題：

某信托公司管理著一筆集合資金信托，該信托資金主要用于投資一家初創(chuàng)企業(yè)。在信托產(chǎn)品存續(xù)期間，該初創(chuàng)企業(yè)由于經(jīng)營不善，出現(xiàn)資金鏈斷裂的風(fēng)險(xiǎn)。受托人面臨以下問題：

（1）分析該案例中受托人可能面臨的風(fēng)險(xiǎn)。

（2）針對(duì)上述風(fēng)險(xiǎn)，提出相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)控制措施。

標(biāo)準(zhǔn)答案

一、單項(xiàng)選擇題

1.D

2.C

3.B

4.D

5.D

6.D

7.D

8.A

9.C

10.D

11.D

12.C

13.D

14.B

15.D

16.D

17.D

18.D

19.D

20.D

21.D

22.D

23.D

24.A

25.A

26.D

27.B

28.D

29.C

30.A

二、多選題

1.A,B,C,D

2.A,B,C,D

3.A,B,C,D

4.A,B,C,D

5.A,B,C,D

6.A,B,C,D

7.A,B,C,D

8.A,B,C,D

9.A,B,C,D

10.A,B,C,D

11.A,B,C,D

12.A,B,C,D

13.A,B,C,D

14.A,B,C,D

15.A,B,C,D

16.A,B,C,D

17.A,B,C,D

18.A,B,C,D

19.A,B,C,D

20.A,B,C,D

三、填空題

1.信任關(guān)系，信托目的，信托財(cái)產(chǎn)，委托人

2.《信托法》，信托業(yè)務(wù)

3.受托人

4.委托人具有完全民事行為能力，信托目的合法、明確，信托財(cái)產(chǎn)合法、明確

5.財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)控制，運(yùn)營風(fēng)險(xiǎn)控制，市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)控制

6.信托產(chǎn)品的基本情況，信托財(cái)產(chǎn)的構(gòu)成，信托收益分配方式

7.按時(shí)，足額，公平

8.安全性，合法性，公平性

9.信托產(chǎn)品的基本情況，信托財(cái)產(chǎn)的構(gòu)成，信托收益分配方式

10.信用風(fēng)險(xiǎn)，市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)，操作風(fēng)險(xiǎn)

11.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)，法律風(fēng)險(xiǎn)，合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)

12.受益人，委托人，投資者

13.信托財(cái)產(chǎn)的評(píng)估，信托財(cái)產(chǎn)的處分，信托財(cái)產(chǎn)的收益分配

14.信托財(cái)產(chǎn)的保管，信托財(cái)產(chǎn)的審計(jì)，信托財(cái)產(chǎn)的披露

15.信托財(cái)產(chǎn)的終止，信托財(cái)產(chǎn)的清算，信托財(cái)產(chǎn)的分配

16.信托財(cái)產(chǎn)的評(píng)估，信托財(cái)產(chǎn)的處分，信托財(cái)產(chǎn)的收益分配

17.信托財(cái)產(chǎn)的保管，信托財(cái)產(chǎn)的審計(jì)，信托財(cái)產(chǎn)的披露

18.信托