基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范-《基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與規(guī)范》押題密卷6

基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范-《基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與規(guī)范》押題密卷6單選題（共100題，共100分）(1.)公募基金行業(yè)規(guī)范的內(nèi)容不包括()。A.信息披露B（江南博哥）.投資者的投資能力C.利潤分配D.投資限制正確答案：B參考解析：公募基金是向不特定投資者公開發(fā)行受益憑證進行資金募集的基金，公募基金一般在法律和監(jiān)管部門的嚴格監(jiān)管下，有著信息披露、利潤分配、投資限制等行業(yè)規(guī)范。(2.)()對證券基金業(yè)實行嚴格的監(jiān)管，對各種有損于投資者利益的行為進行嚴厲的打擊。A.基金份額持有人B.基金監(jiān)管機構(gòu)C.基金托管人D.基金注冊登記機構(gòu)正確答案：B參考解析：為切實保護投資者的利益，增強投資者對基金投資的信心，各國（地區(qū)）基金監(jiān)管機構(gòu)都對證券投資基金業(yè)實行嚴格的監(jiān)管，對各種有損于投資者利益的行為進行嚴厲的打擊，并強制基金進行及時、準確、充分的信息披露。(3.)2013年6月，與天弘贈利寶貨幣基金對接的()產(chǎn)品推出，規(guī)模及客戶數(shù)迅速爆發(fā)增長，成為市場關(guān)注的新焦點。A.淘寶網(wǎng)店B.天天基金網(wǎng)C.支付寶D.余額寶正確答案：D參考解析：2013年6月，與天弘贈利寶貨幣基金對接的余額寶產(chǎn)品推出，規(guī)模及客戶數(shù)迅速爆發(fā)增長，成為市場關(guān)注的新焦點。(4.)每一交易日股票基金有()個價格。A.1B.2C.5D.無數(shù)正確答案：A參考解析：股票基金凈值的計算每天只進行1次，因此每一交易日股票基金只有1個價格。(5.)按運作方式可以將分級基金分為()。A.股票型分級基金和債券型分級基金B(yǎng).封閉式分級基金和開放式分級基金C.簡單融資型分級基金和復(fù)雜型分級基金D.主動投資型分級基金和被動投資型分級基金正確答案：B參考解析：按運作方式可以將分級基金分為封閉式分級基金與開放式分級基金。按投資對象的不同，可以將分級基金分為股票型分級基金、債券型分級基金（包括轉(zhuǎn)債分級基金）和QDII分級基金等。按投資風(fēng)格的不同，可以將分級基金分為主動投資型分級基金與被動投資（指數(shù)化）型分級基金。根據(jù)子份額之間收益分配規(guī)則的不同，可以將分級基金分為簡單融資型分級基金與復(fù)雜型分級基金。(6.)下列關(guān)于基金銷售的直銷和代銷兩種方式，描述錯誤的是()。A.直銷方式僅銷售一家基金公司的產(chǎn)品B.代銷機構(gòu)往往同時銷售多家基金公司的產(chǎn)品C.代銷方式下，銷售隊伍進行基金銷售活動，專業(yè)性更強D.代銷機構(gòu)的營業(yè)網(wǎng)點數(shù)量眾多，受眾范圍廣正確答案：C參考解析：C項，在銷售人員方面，直銷方式是通過基金公司直屬的銷售隊伍進行基金銷售，專業(yè)性強。而代銷方式下，代銷機構(gòu)則通過其銷售隊伍進行基金銷售，對基金的專業(yè)知識、產(chǎn)品特性等方面的掌握程度較直銷團隊低一些。(7.)一般來說，基金管理人合規(guī)部門的合規(guī)檢查不包括()。A.公司是否獨立運作B.公司員工工資是否符合規(guī)定C.公平交易制度建設(shè)及執(zhí)行情況D.風(fēng)險管理制度是否涵蓋了不同風(fēng)險控制環(huán)節(jié)正確答案：B參考解析：公司員工特別是投資者、研究人員及其配偶、利害關(guān)系人的證券投資活動管理制度是否健全有效，是否存在利用基金來公開信息獲取利益的情況(8.)基金公司、部門及員工可以參與的市場行為是()。A.通過單獨或合謀包括集中資金優(yōu)勢、持股優(yōu)勢或者利用信息優(yōu)勢聯(lián)合或者連續(xù)買賣；操縱證券市場價格B.與他人串通，以事先約定的時間、價格和方式相互進行證券交易或者相互買賣并不持有的證券，影響證券交易價格或者證券成交量C.按照相關(guān)規(guī)定，正常交易D.以自己為交易對象，進行不轉(zhuǎn)移所有權(quán)的自買自賣，影響證券交易價格或者證券成交量正確答案：C參考解析：基金公司、部門及員工不得參與以下市場行為：（1）通過單獨或合謀包括集中資金優(yōu)勢、持股優(yōu)勢或者利用信息優(yōu)勢聯(lián)合或者連續(xù)買賣，操縱證券市場價格。（2）與他人串通，以事先約走的時間、價格和方式相互進行證券交易或者相互買賣并不持有的證券影響證券交易價格或者證券成交量。（3）以自己為交易對象，進行不轉(zhuǎn)移所有權(quán)的自買自賣,影響證券交易價格或者證券成交量。⑷為獲取利益或減少損失為目的，利用資金、信息等優(yōu)勢或濫用職權(quán)操縱市場，影響證券市場價格，制造證券市場假象，誘導(dǎo)或者致使投資者在不了解事實真相的情況下做出投資決定，擾亂(9.)根據(jù)《基金管理公司風(fēng)險管理指引（試行）》，信息批露合規(guī)性風(fēng)險管理主要措施不包括()。A.建立信息披露風(fēng)險責任制B.將應(yīng)披露的信息落實到各相關(guān)部門，并明確其對提供的信息的真實、準確、完整和及時性負全部責任C.對宣傳推介材料進行合規(guī)審核D.信息披露前應(yīng)經(jīng)過必要的合規(guī)性審查正確答案：C參考解析：根據(jù)《基金管理公司風(fēng)險管理指引（試行）》，信息披露合規(guī)性風(fēng)險管理主要措施包括：（1）建立信息披露風(fēng)險責任制，將應(yīng)披露的信息落實到相關(guān)部門，并明確其對提供的信息的真實、準確、完整和及時性負全部責任。（2）信息披露前應(yīng)經(jīng)過必要的合規(guī)性審查。(10.)2003年10月通過的()是我國基金銷售法規(guī)體系中的核心法律，確立了現(xiàn)行基金法律制度的基本原則。A.《證券投資基金運作管理辦法》B.《證券投資基金管理公司管理辦法》C.《證券投資基金托管資格管理辦法》D.《證券投資基金法》正確答案：D參考解析：2003年10月通過的《證券投資基金法》是我囯基金銷售法規(guī)體系中的核心法律，確立了現(xiàn)行基金法律制度的基本原則。(11.)投資決策委員會一般由基金管理公司的()及其他相關(guān)人員組成。Ⅰ.總經(jīng)理、分管投資的副總經(jīng)理Ⅱ.投資總監(jiān)Ⅲ.研究部經(jīng)理Ⅳ.風(fēng)控部經(jīng)理A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ正確答案：A參考解析：投資決策委員會一般由基金管理公司的總經(jīng)理、分管投資的副總經(jīng)理、投資總監(jiān)、研究部經(jīng)理、投資部經(jīng)理及其他相關(guān)人員組成。(12.)()結(jié)合了銀行等代銷機構(gòu)和交易所交易網(wǎng)絡(luò)兩者的銷售優(yōu)勢，為開放式基金銷售開辟了新的渠道。A.收入型基金B(yǎng).成長型基金C.ETFD.LOF正確答案：D參考解析：LOF結(jié)合了銀行等代銷機構(gòu)和交易所交易網(wǎng)絡(luò)兩者的銷售優(yōu)勢.為開放式基金銷售開辟了新的渠道。(13.)下列關(guān)于基金職業(yè)道德教育的途徑，說法不正確的是()。A.崗前職業(yè)道德教育B.崗位職業(yè)道德教育C.基金業(yè)協(xié)會的自律D.離崗道德教育正確答案：D參考解析：基金職業(yè)道德教育的途徑包括：1.崗前職業(yè)道德教育；2.崗位職業(yè)道德教育；3.基金業(yè)協(xié)會的自律；4.樹立基金職業(yè)道德典型；5.社會各界持續(xù)監(jiān)督(14.)根據(jù)目前我國基金注冊登記業(yè)務(wù)的通常做法，投資人申購基金成功后，基金注冊登記人在()日為投資人登記權(quán)益，投資人在()日為（含該日）后有權(quán)贖回該部分基金份額。A.T+3,T+7B.T+2,T+3C.T+1，T+2D.T，T+1正確答案：C參考解析：一般而言，投資者申購基金成功后，登記機構(gòu)會在T+I日為投資者辦理增加權(quán)益的登記手續(xù)；投資者自T+2日起有權(quán)贖回該部分基金份額。投資者贖回基金份額成功后，登記機構(gòu)一般在T+1日為投資者辦理扣除權(quán)益的登記手續(xù)。(15.)下列關(guān)于股票基金（開放式）與股票的不同之處表現(xiàn)的說法，錯誤的是()。A.股票基金增加了基金經(jīng)理的“委托代理”風(fēng)險B.可以根據(jù)份額凈值的高低對股票基金的投資價值進行初步判斷C.股票基金的投資風(fēng)險一般低于單一股票的投資風(fēng)險D.非上市股票基金每一交易日只有一個交易價格正確答案：B參考解析：對基金份額凈值高低進行合理與否的判斷是沒有意義的，因為基金份額凈值是由其持有的證券價格復(fù)合而成的。(16.)基金募集失敗后，所籌集的資金加銀行同期存款利息退還基金投資人的期限是募集期限屆滿后()。A.10日內(nèi)B.10個工作日內(nèi)C.30日內(nèi)D.30個工作日內(nèi)正確答案：C參考解析：基金募集期限屆滿，不滿足有關(guān)募集要求的基金募集失敗，基金管理人應(yīng)承擔以下責任：①以固有財產(chǎn)承擔因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費用；②在基金募集期限屆滿后30日內(nèi)返還投資者已繳納的款項，并加計銀行同期存款利息。(17.)開放式基金的認購采取()方式。A.金額認購B.基金份額認購C.股票份額認購D.證券認購正確答案：A參考解析：開放式基金的認購采取金額認購的方式，即投資者在辦理認購申請時，不是直接以認購數(shù)量提出申請，而是以金額申請。(18.)內(nèi)部控制的原則不包括()。A.獨立性原則B.互相制約原則C.有效性原則D.最大化原則正確答案：D參考解析：內(nèi)部控制的五原則:健全性原則、有效性原則、獨立性原則、相互制約原則以及成本效益原則。(19.)下列不屬于內(nèi)部控制原則的是()。A.相互制約B.獨立性C.健全性D.客觀性正確答案：D參考解析：內(nèi)部控制的五原則是：①健全性②有效性；③獨立性；④相互制約；⑤成本效益原則。(20.)()以自身名義在中國結(jié)算公司上海分公司、深圳分公司分別開立結(jié)算備付金賬戶，用于與中國結(jié)算公司之間完成最終不可撤銷的證券與資金交收。。A.基金銷售機構(gòu)B.基金托管人C.證券投資基金D.基金管理人正確答案：B參考解析：基金托管人以自身名義在中國結(jié)算公司上海分公司、深圳分公司分別開立結(jié)算備付金賬戶，用于與中國結(jié)算公司之間完成最終不可撤銷的證券與資金交收。(21.)客戶服務(wù)中售中服務(wù)的內(nèi)容不包括()。A.協(xié)助客戶完成風(fēng)險承受能力測試并細致解釋測試結(jié)果B.推介符合適用性原則的基金C.提醒客戶及時核對交易確認D.介紹基金產(chǎn)品正確答案：C參考解析：售中服務(wù)是指客戶在基金投資操作過程中享受的服務(wù)。主要包括：協(xié)助客戶完成風(fēng)險承受能力測試并細致解釋測試結(jié)果；推介符合適用性原則的基金；介紹基金產(chǎn)品；協(xié)助客戶辦理開立賬戶、申購、贖回、資料變更等基金業(yè)務(wù)。(22.)基金上市交易公告書應(yīng)披露事項有()Ⅰ．持有人戶數(shù)Ⅱ．持有人結(jié)構(gòu)以及前10名持有人Ⅲ．財務(wù)狀況報表Ⅳ．重大事件揭示A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ正確答案：D參考解析：基金上市交易公告書應(yīng)披露事項有：持有人戶數(shù)、持有人結(jié)構(gòu)以及前10名持有人、財務(wù)狀況報表、重大事件揭示。(23.)下列關(guān)于收取增值費的說法，錯誤的是()。A.提供增值服務(wù)和簽訂服務(wù)協(xié)議的主體應(yīng)當是基金銷售機構(gòu)，任何銷售人員不得私自收取增值服務(wù)費B.收取增值費應(yīng)遵循合理、公開、質(zhì)價相符的定價原則C.基金投資人應(yīng)當享有自主選擇增值服務(wù)的權(quán)利，選擇接受增值服務(wù)的基金投資人應(yīng)當在服務(wù)協(xié)議上簽字確認D.增值服務(wù)費不單獨繳納，應(yīng)從申購（認購）資金中扣除正確答案：D參考解析：增值服務(wù)費應(yīng)當單獨繳納，不應(yīng)從申購（認購）資金中扣除。(24.)下列屬于欺詐客戶行為的是()。A.對基金產(chǎn)品的陳述、介紹和宣傳，應(yīng)當與基金合同、招募說明書等相符，不得進行虛假或誤導(dǎo)性陳述，或者出現(xiàn)重大遺漏。B.銷售基金或者為投資者提供咨詢服務(wù)時，應(yīng)當向客戶和潛在客戶披露用于分析投資、選擇證券、構(gòu)建投資組合的投資過程的基本流程和一般原則。C.違規(guī)向投資人做出投資不受損失或保證最低收益的承諾。D.分發(fā)或公布的基金宣傳推介材料應(yīng)為基金管理機構(gòu)或基金代銷機構(gòu)統(tǒng)一制作的材料。正確答案：C參考解析：基金從業(yè)人員不得違規(guī)向投資人做出投資不受損失或保證最低收益的承諾。(25.)下列不屬于基金銷售機構(gòu)在實施基金銷售適用性的過程中應(yīng)當遵循原則的是()。A.投資人利益優(yōu)先原則B.客觀性原則C.全面性原則D.持續(xù)性原則正確答案：D參考解析：基金銷售機構(gòu)在實施基金銷售適用性的過程中應(yīng)當遵循原則包括：投資人利益優(yōu)先原則、客觀性原則、全面性原則和及時性原則。(26.)基金監(jiān)管活動的要素不包括()。A.目標B.原則C.內(nèi)容D.方式正確答案：B參考解析：基金監(jiān)管活動的要素主要包括目標、體制、內(nèi)容和方式等。(27.)設(shè)立管理公開募集基金的基金管理公司注冊資本不低于()億元人民幣，且必須為實繳貨幣資本。A.5B.2C.3D.1正確答案：D參考解析：注冊資本不低于1億元人民幣，且必須實繳貨幣資本。(28.)下列屬于基金托管協(xié)議包含的重要信息的是()。A.基金管理人和基金托管人之間的相互監(jiān)督和核查B.托管協(xié)議訂立的依據(jù)、目的和原則C.基金管理人的報酬和基金托管人的托管費D.信息披露正確答案：A參考解析：基金托管協(xié)議包括兩類重要信息：（1）基金管理人和基金托管人之間的相互監(jiān)督和核查。（2）協(xié)議當事人權(quán)責約定中事關(guān)持有人權(quán)益的重要事項。(29.)下列有關(guān)基金推介材料業(yè)績登載規(guī)范的表述，不正確的是()。A.基金宣傳推介材料可以登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績，但基金合同生效不足6個月的除外B.基金合同生效10年以上的，應(yīng)當?shù)禽d最近10個完整會計年度的業(yè)績C.基金合同生效1年以上但不滿10年的，應(yīng)當?shù)禽d自合同生效當年開始所有完整會計年度的業(yè)績，宣傳推介材料公布日在下半年的，可以不用登載上半年度的業(yè)績D.基金合同生效6個月以上但不滿1年的，應(yīng)當?shù)禽d基金合同生效當日起計算的業(yè)績正確答案：C參考解析：基金合同生效1年以上但不滿10年的，應(yīng)當?shù)禽d自合同生效當年開始所有完整會計年度的業(yè)績，宣傳推介材料公布日在下半年的，還應(yīng)當?shù)禽d當年上半年度的業(yè)績。(30.)關(guān)于證券投資基金收益歸屬，下列說法錯誤的是()。A.基金投資收益在扣除基金承擔的費用后的盈余全部歸基金投資者所有B.基金投資收益依據(jù)投資者所持有的基金份額比例進行分配C.基金投資收益依據(jù)投資管理人的投資業(yè)績按一定比例分配給基金管理人D.基金管理人只能按規(guī)定收取一定的管理費，不參與基金收益分配正確答案：C參考解析：為基金提供服務(wù)的基金托管人、基金管理人只能按規(guī)定收取一定比例的托管費、管理費，并不參與基金收益的分配。(31.)某投資者贖回上市開放式基金1.5萬份基金單位，持有時間為1年半，對應(yīng)的贖回費率為1.50%，假設(shè)贖回當日基金單位凈值為1.2250元，則其可得凈贖回金額為()元。A.18065.625B.18079.625C.18099.375D.18142.375正確答案：C參考解析：[解析]凈贖回金額的計算：①贖回總金額=15000*1.2250=18375（元）；②贖回手續(xù)費=18375*1.50%=275.625（元）；③凈贖回金額=18375-275.625=18099.375（元）。(32.)某投資人投資1萬元申購某基金，申購費率為1.5%，假定申購當日基金份額凈值為1.0500元，則其可得到的申購份額為()。A.9280.95份B.9350.95份C.9383.06份D.9480.95份正確答案：C參考解析：凈申購金額=申購金額/（1+申購費率）=10000/（1+1.5%）≈9852.22（元），申購份額=9852.22/1.05≈9383.06（份）(33.)基金職業(yè)道德的核心規(guī)范是()。A.守法合規(guī)B.誠實守信C.專業(yè)審慎D.顧客至上正確答案：B參考解析：誠實守信是基金職業(yè)道德的核心規(guī)范(34.)基金監(jiān)管活動的要素主要包括()。Ⅰ.基金監(jiān)管目標Ⅱ.基金監(jiān)管體制Ⅲ.基金監(jiān)管內(nèi)容Ⅳ.基金監(jiān)管方式A.Ⅰ.Ⅱ.ⅣB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ正確答案：C參考解析：基金監(jiān)管活動的要素主要包括目標、體制、內(nèi)容和方式等。(35.)基金管理人應(yīng)在法定期限內(nèi)披露基金招募說明書、定期報告等文件，在重大事件發(fā)生之日起()內(nèi)披露臨時報告。A.2日B.3日C.4日D.5日正確答案：A參考解析：基金管理人定在法定期限內(nèi)披露基金招募說明書、定期報告等文件，在重大事件發(fā)生之日起2日內(nèi)披露臨時報。(36.)在封閉式基金成功試點的基礎(chǔ)上，()年10月8日，中國證監(jiān)會發(fā)布并實施了《開放式證券投資基金試點辦法》，由此揭開了我國開放式基金發(fā)展的序幕。A.1998B.1999C.2000D.2003正確答案：C參考解析：在封閉式基金成功試點的基礎(chǔ)上，2000年10月8日，中國證監(jiān)會發(fā)布并實施了《開放式證券投資基金試點辦法》，由此揭開了我國開放式基金發(fā)展的序幕。(37.)我國基金管理人進行基金募集，必須依據(jù)()的有關(guān)規(guī)定，向中國證監(jiān)會提交相關(guān)文件。A.《證券法》B.《證券投資基金法》C.《開放式證券投資基金試點辦法》D.《證券投資基金銷售管理辦法》正確答案：B參考解析：我國基金管理人進行基金募集，必須依據(jù)《證券投資基金法》的有關(guān)規(guī)定，向中國證監(jiān)會提交相關(guān)文件。(38.)基金持有人與基金管理人之間是()關(guān)系。A.投資B.信托C.中介服務(wù)D.控股正確答案：B參考解析：基金持有人與基金管理人之間是信托關(guān)系。(39.)市場參與者中，任何一只基金的遠期交易凈買入總余額不得超過其基金資產(chǎn)凈值的A.100%B.20%C.50%D.10%正確答案：A參考解析：市場參與者中，任何一只基金的遠期交易凈買入總余額不得超過其基金資產(chǎn)凈值的100%。(40.)基金管理人、基金銷售機構(gòu)應(yīng)當建立健全檔案管理制度，妥善管理基金份額持有人的開戶資料和與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料?？蛻羯矸葙Y料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當年起至少保存()年，與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料自業(yè)務(wù)發(fā)生當年起至少保存()年。A.5；10B.10；10C.10；15D.15；15正確答案：D參考解析：客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當年起至少保存15年，與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料自業(yè)務(wù)發(fā)生當年起至少保存15年。(41.)()是以追求長期的資本増值為目標的基金類型。A.貨幣市場基金B(yǎng).混合基金C.股票基金D.債券基金正確答案：C參考解析：股票基金是以追求長期的資本增值為目標，比較適合長期投資。(42.)根據(jù)《證券投資基金法》的要求,國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)應(yīng)當自受理基金募集申請之日起()個月內(nèi)作出是否核準的決定。A.1B.3C.6D.9正確答案：C參考解析：根據(jù)《證券投資基金法》的要求，國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)應(yīng)當自受理基金募集申請之日起6個月內(nèi)作出是否核準的決定。(43.)管理人召集基金份額持有人大會的，應(yīng)至少提前()公告大會的召開時間、會議形式、審議事項、議事程序和表決方式等事項。A.30日B.60日C.90日D.120日正確答案：A參考解析：管理人召集基金份額持有人大會的，應(yīng)至少提前30日公告大會的召開時間、會議形式、審議事項、議事程序和表決方式等事項。(44.)開放式基金所特有的風(fēng)險是()。A.合規(guī)風(fēng)險B.巨額贖回風(fēng)險C.技術(shù)風(fēng)險D.基金自身的管理風(fēng)險正確答案：B參考解析：巨額贖回風(fēng)險是開放式基金所特有的一種風(fēng)險。(45.)()是指公司內(nèi)部部門和崗位的設(shè)置應(yīng)當權(quán)責分明、相互制衡。A.健全性原則B.有效性原則C.獨立性原則D.相互制約原則正確答案：D參考解析：相互制約原則的定義。(46.)不收取銷售服務(wù)費的，對持有持續(xù)期少于30日的投資人收取不低于()的贖回費，并將上述贖回費全額計入基金財產(chǎn)。A.0.50%B.1%C.0.75%D.1.50%正確答案：C參考解析：不收取銷售服務(wù)費的，對持有持續(xù)期少于30日的投資人收取不低于0.75%的贖回費，并將上述贖回費全額計入基金財產(chǎn)。(47.)()是指由于公司危機處理機制、備份機制準備不足，導(dǎo)致危機發(fā)生時公司不能持續(xù)運作的風(fēng)險。A.流程風(fēng)險B.制度風(fēng)險C.新業(yè)務(wù)風(fēng)險D.業(yè)務(wù)持續(xù)風(fēng)險正確答案：D參考解析：業(yè)務(wù)持續(xù)風(fēng)險是指由于公司危機處理機制、備份機制準備不足，導(dǎo)致危機發(fā)生時公司不能持續(xù)運作的風(fēng)險。(48.)()是對基金從業(yè)人員職業(yè)道德的最為基礎(chǔ)的要求，其所調(diào)整的是基金從業(yè)人員與基金行業(yè)及基金監(jiān)管之間的關(guān)系。A.誠實守信B.忠誠盡責C.專業(yè)審慎D.守法合規(guī)正確答案：D參考解析：守法合規(guī)是對基金從業(yè)人員職業(yè)道德的最為基礎(chǔ)的要求，其所調(diào)整的是基金從業(yè)人員與基金行業(yè)及基金監(jiān)管之間的關(guān)系。題庫，是基于大數(shù)據(jù)的人工智能算法研發(fā)而成的考試題庫，專注于根據(jù)不同考試的考點、考頻、難度分布，提供考試真題解析、章節(jié)歷年考點考題、考前強化試題、高頻錯題，押題密卷等。查看實時更新，新版完整題庫、答案解析，考友筆記互動等更多考試資料，盡在考試軟件……(49.)下列不屬于道德特征的是()。A.道德具有差異性B.道德具有繼承性C.道德具有約束性D.道德具有抽象性正確答案：D參考解析：道德的特征：道德具有差異性、道德具有繼承性、道德具有約束性、道德具有具體性(50.)基金公司應(yīng)對不相容的崗位、公司資產(chǎn)與客戶資產(chǎn)執(zhí)行嚴格的()。研究、投資決策、交易執(zhí)行、交易清算及基金核算、公募基金和專戶投資等分離。A.合并機制B.分離機制C.融合機制D.結(jié)合機制正確答案：B參考解析：基金公司應(yīng)對不相容的崗位、公司資產(chǎn)與客戶資產(chǎn)執(zhí)行嚴格的分離機制。研究、投資決策、交易執(zhí)行、交易清算及基金核算、公募基金和專戶投資等相分離。(51.)不收取銷售服務(wù)費的，對持有持續(xù)期少于7日的投資人收取不低于()的贖回費，并將上述贖回費全額計入基金財產(chǎn)。A.1.50%B.0.75%C.1%D.0.50%正確答案：A參考解析：不收取銷售服務(wù)費的，對持有持續(xù)期少于7日的投資人收取不低于1.5%的贖回費，并將上述贖回費全額計入基金財產(chǎn)。(52.)場內(nèi)申購和贖回ETF采用()的方式。A.金額申購，份額贖回B.份額申購，金額贖回C.份額申購，份額贖回D.金額申購，金額贖回正確答案：C參考解析：場內(nèi)申購和贖回ETF采用份額申購、份額贖回的方式。(53.)基金銷售人員從事基金銷售活動的其他禁止性情形包括()。Ⅰ．在銷售活動中為自己或他人牟取不正當利益Ⅱ．承諾利用基金資產(chǎn)進行利益輸送Ⅲ．散布虛假信息，擾亂市場秩序Ⅳ．同意或默許他人以其本人或所在機構(gòu)的名義從事基金銷售業(yè)務(wù)A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ正確答案：D參考解析：基金銷售人員從事基金銷售活動的其他禁止性情形包括：（I）在銷售活動中為自己或他人牟取不正當利益。（2）違規(guī)向他人提供基金未公開的信息。（3）詆毀其他基金、銷售機構(gòu)或銷售人員。（4）散布虛假信息，擾亂市場秩序。（5）同意或默許他人以其本人或所在機構(gòu)的名義從事基金銷售業(yè)務(wù)。（6）違規(guī)接受投資者全權(quán)委托，直接代理客戶進行基金認購、申購、贖回等交易。（7）違規(guī)對投資者做出盈虧承諾，或與投資者以口頭或書面形式約定利益分成或虧損分擔。（8）承諾利用基金資產(chǎn)進行利益輸送。（9）以賬外暗中給予他人財物或利益或接受他人給予的財物或利益等形式進行商業(yè)賄賂。（10）挪用投資者的交易資金或基金份額。（11）從事其他任何可能有損其所在機構(gòu)和基金業(yè)聲譽的行為。(54.)增長型基金主要以()為投資對象的證券。A.大盤藍籌股B.公司債C.政府債券D.良好增長潛力的股票正確答案：D參考解析：增長型基金是指以追求資本增值為基本目標，較少考慮當期收入的基金，主要以具有良好增長潛力的股票為投資對象。(55.)一個規(guī)模10億的基金在單個開放日凈贖回份額為()時,可以認為出現(xiàn)了巨額贖回。A.8000萬B.1億C.9000萬D.7000萬正確答案：B參考解析：單個開放日基金凈贖回申請超過基金總份額的10%時，為巨額贖回。10億元*10%=1億元。(56.)基金財產(chǎn)的保管由獨立于基金管理人的()負責。A.基金托管人B.基金咨詢機構(gòu)C.基金服務(wù)機構(gòu)D.基金投資人正確答案：A參考解析：基金財產(chǎn)必須由獨立于基金管理人的基金托管人保管。(57.)不追求取得超越市場表現(xiàn)的基金是()。A.指數(shù)型基金B(yǎng).主動型基金C.靈活配置基金D.積極成長基金正確答案：A參考解析：被動型基金并不主動尋求取得超越市場的表現(xiàn)，又稱為“指數(shù)型基金”。(58.)封閉式證券投資基金與開放式證券投資基金的主要區(qū)別之一是()。A.是否具有股權(quán)性B.基金成立是否規(guī)定了最低規(guī)模C.是否被監(jiān)管部門嚴格監(jiān)督D.基金規(guī)模是否固定正確答案：D參考解析：封閉式基金是指基金份額在基金合同期限內(nèi)固定不變，基金份額可以在依法設(shè)立的證券交易所交易，但基金份額持有人不得申請贖回的一種基金運作方式。開放式基金是指基金份額不固定，基金份額可以在基金合同約定的時間和場所進行申購或者贖回的一種基金運作方式。(59.)企業(yè)風(fēng)險管理的基本框架不包括()。A.內(nèi)部環(huán)境B.目標設(shè)定C.風(fēng)險披露D.風(fēng)險應(yīng)對正確答案：C參考解析：企業(yè)風(fēng)險管理的基本框架包含八個方面:內(nèi)部環(huán)境、目標設(shè)定、事項識別、風(fēng)險評估、風(fēng)險應(yīng)對、控制活動、信息與溝通以及行為監(jiān)控。(60.)我國開放式基金的存續(xù)期為()。A.5年B.15年C.15年-50年D.無特定期限正確答案：D參考解析：我囯開放式基金的存續(xù)期一般是無特定存續(xù)期限。(61.)基金管理人制定內(nèi)部控制制度一般應(yīng)當遵循的原則不包括()。A.合法、合規(guī)性原則B.同步性原則C.審慎性原則D.適時性原則正確答案：B參考解析：基金管理人制定內(nèi)部控制制度一般應(yīng)當遵循以下原則：合法、合規(guī)性原則；全面性原則；審慎性原則和適時性原則。(62.)基金管理人內(nèi)部控制機制的層次一般不包括()。A.員工自律B.部門主管自律C.公司管理層對人員和業(yè)務(wù)的監(jiān)督控制D.董事會或者其領(lǐng)導(dǎo)下的專門委員會的檢査、監(jiān)督、控制和指導(dǎo)正確答案：B參考解析：基金管理人內(nèi)部控制機制一般包括四個層次：—是員工自律；二是各部門主管（包括監(jiān)察稽核）的檢查監(jiān)督；三是公司管理層對人員和業(yè)務(wù)的監(jiān)督控制；四是董事會或者其領(lǐng)導(dǎo)下的專門委員會的檢査、監(jiān)督、控制和指導(dǎo)。(63.)下列關(guān)于増值型基金、收入型基金和平衡型基金的風(fēng)險和收益的關(guān)系，說法正確的有()。A.增值型基金的風(fēng)險大，收益高B.收入型基金的風(fēng)險大，收益高C.平衡型基金的風(fēng)險小，收益較低D.收入型基金的風(fēng)險、收益介于增長型基金與平衡型基金之間正確答案：A參考解析：一般而言，增長型基金的風(fēng)險大、收益高；收入型基金的風(fēng)險小、收益較低；平衡型基金的風(fēng)險、收益介于増長型與收入型基金之間。(64.)基金跟蹤與評價的核心是()。A.對銷售業(yè)績的維護B.對客戶關(guān)系的維護C.對基金銷售業(yè)務(wù)以及人際關(guān)系的維護D.對客戶收益的維護正確答案：C參考解析：基金投資跟蹤與評價的核心是對基金銷售業(yè)務(wù)以及人際關(guān)系的維護。(65.)()是對已經(jīng)識別的風(fēng)險點進行定性或者定量分析，或者利用定性和定量結(jié)合的方法進行分析，確定風(fēng)險的等級。A.事項識別B.風(fēng)險應(yīng)對C.風(fēng)險評估D.行為監(jiān)控正確答案：C參考解析：風(fēng)險評估是對已經(jīng)識別的風(fēng)險點進行定性或者定量分析，或者利用定性和定量結(jié)合的方法進行分析，確定風(fēng)險的等級。(66.)《證券投資基金銷售管理辦法》規(guī)定：()可以辦理其募集的基金產(chǎn)品的銷售業(yè)務(wù)。A.監(jiān)管機構(gòu)B.基金管理人C.基金托管人D.證券登記結(jié)算公司正確答案：B參考解析：《證券投資基金銷售管理辦法》規(guī)定：基金管理人可以辦理其募集的基金產(chǎn)品的銷售業(yè)務(wù)。(67.)()不屬于封閉式基金的特點。A.基金份額固定B.沒有贖回壓力C.擴展能力較大D.資金可用于長期投資正確答案：C參考解析：封閉式基金份額固定，即使基金表現(xiàn)好，其擴展能力也受到較大的限制。(68.)QDⅡ是()的首字母縮寫。A.境外機構(gòu)投資者B.合格的境外機構(gòu)投資者C.境內(nèi)機構(gòu)投資者D.合格的境內(nèi)機構(gòu)投資者正確答案：D參考解析：QDⅡ是合格的境內(nèi)機構(gòu)投資者的首字母縮寫。(69.)契約型基金最基本的法律文件是()。A.基金合同B.發(fā)起人協(xié)議C.基金上市公告書D.基金招募說明書正確答案：A參考解析：契約型基金是依據(jù)基金合同而設(shè)立的一類基金?；鸷贤且?guī)定基金當事人之間權(quán)利義務(wù)的基本法律文件。(70.)我國基金監(jiān)管的原則不包括()。A.依法監(jiān)管原則B.“三公”原則C.適度監(jiān)管原則D.真實合法原則正確答案：D參考解析：考察基金監(jiān)管的原則。(71.)基金合同是規(guī)范基金當事人權(quán)利義務(wù)關(guān)系的基本法律文件，這些當事人不包括()。A.基金托管人B.基金代銷機構(gòu)C.基金管理人D.基金份額持有人正確答案：B參考解析：我國的證券投資基金依據(jù)基金合同設(shè)立，基金份額持有人、基金管理人與基金托管人是基金合同的當事人，簡稱基金當事人。(72.)合規(guī)風(fēng)險的主要種類不包括()。A.投資合規(guī)性風(fēng)險B.銷售合規(guī)性風(fēng)險C.信息披露合規(guī)性風(fēng)險D.操作合規(guī)性風(fēng)險正確答案：D參考解析：合規(guī)風(fēng)險的主要種類包括投資合規(guī)性風(fēng)險、銷售合規(guī)性風(fēng)險、信息披露合規(guī)性風(fēng)險和反洗錢合規(guī)性風(fēng)險。(73.)()年12月，中國證券協(xié)會證券投資基金業(yè)委員會成立。該委員會作為基金專業(yè)人士組成的議事機構(gòu)，承接了原基金公會的職能和任務(wù)，在中國證券業(yè)協(xié)會的領(lǐng)導(dǎo)下開展工作。A.2003B.2004C.2006D.2007正確答案：B參考解析：2004年12月，中國證券協(xié)會證券投資基金業(yè)委員會成立。該委員會作為基金專業(yè)人士組成的議事機構(gòu)，承接了原基金公會的職能和任務(wù)，在中國證券業(yè)協(xié)會的領(lǐng)導(dǎo)下開展工作。(74.)關(guān)于公司型基金的說法，錯誤的是()。A.基金不具有獨立法人地位B.基金股東大會是基金的最高權(quán)力機構(gòu)C.基金本身是一個具有獨立法人地位的公司D.基金公司章程是基金設(shè)立和營運的基本法律文件正確答案：A參考解析：A項，公司型基金在法律上是具有獨立法人地位的股份投資公司。公司型基金依據(jù)基金公司章程設(shè)立，基金投資者是基金公司的股東，享有股東權(quán)，按所持有的股份承擔有限責任，分享投資收益。(75.)下列表述中，不符合證券投資基金基本內(nèi)涵的有()。A.證券投資基金通過發(fā)行基金份額的方式募集資金B(yǎng).基金所募集的資金在法律上具有獨立性C.基金投資收益在扣除由基金承擔費用后的盈余全部歸基金投資者所有D.證券投資基金是一種直接投資工具正確答案：D參考解析：考察證券投資基金的概念與特點。證券投資基金是一種間接投資工具。(76.)下列選項中，既是基金當事人，又是基金市場的主要服務(wù)機構(gòu)的是()。A.基金管理人、基金投資人B.基金管理人、基金托管人C.基金托管人、基金投資人D.基金投資者、基金監(jiān)管者正確答案：B參考解析：基金管理人和基金托管人既是基金當事人，又是基金市場的主要服務(wù)機構(gòu)。(77.)如果非公開募集基金的對象累計人數(shù)超過()人，就構(gòu)成了公開募集基金，應(yīng)當按照公開募集基金接受監(jiān)管。A.50B.200C.100D.500正確答案：B參考解析：如果非公開募集基金的對象累計人數(shù)超過200人，就構(gòu)成了公開募集基金，應(yīng)當按照公開募集基金接受監(jiān)管。(78.)“四位一體”的監(jiān)管格局不包括()。A.以政府監(jiān)管為核心B.以行業(yè)自律為紐帶C.以社會監(jiān)督為補充D.以科學(xué)技術(shù)為基礎(chǔ)正確答案：D參考解析：對于基金而言，應(yīng)完善基金行業(yè)自律機制、健全基金機構(gòu)內(nèi)控機制和培育社會力量監(jiān)督機制，充分發(fā)揮基金行業(yè)自律、基金機構(gòu)內(nèi)控和社會力量監(jiān)督在基金監(jiān)管方面的積極作用，形成以政府監(jiān)管為核心、行業(yè)自律為紐帶、機構(gòu)內(nèi)控為基礎(chǔ)、社會監(jiān)督為補充的“四位一體”的監(jiān)管格局。(79.)依據(jù)有關(guān)規(guī)定，基金托管人應(yīng)履行的職責不包括()。A.安全保管基金財產(chǎn)B.辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動有關(guān)的信息披露事項C.對基金財務(wù)會計報告、中期和年度基金報告出具意見D.辦理基金備案手續(xù)正確答案：D參考解析：辦理基金備案手續(xù)屬于基金管理人的職責。(80.)封閉式基金份額上市交易應(yīng)具備()。A.基金的募集符合《證券投資基金法》的規(guī)定B.募集金額不少于3億元人民幣C.持有人不少于2000人D.募集金額不少于1億元人民幣正確答案：A參考解析：封閉式基金份額上市交易所上市應(yīng)具備下列條件:（1）基金的募集符合《證券投資基金法》的規(guī)定；（2）募集金額不少于2億元人民幣；（3）持有人不少于1000人；（4）交易所規(guī)定的其他條件。(81.)()是指通過歪曲證券價格或人為虛増交易量等方式而意圖誤導(dǎo)市場參與者的行為。A.內(nèi)葛交易B.操縱市場C.不正當競爭D.虛假陳述正確答案：B參考解析：操縱市場是指通過扭曲證券價格或人為虛增交易量等方式而意圖誤導(dǎo)市場參與者的行為。(82.)基金市場營銷的特征不包括()。A.規(guī)范性B.服務(wù)性C.綜合性D.持續(xù)性和適用性正確答案：C參考解析：基金市場營銷的特征包括：規(guī)范性、服務(wù)性、專業(yè)性、持續(xù)性、適用性。(83.)關(guān)于股票基金，錯誤的說法是()。A.50%以上的基金資產(chǎn)投資于股票的為股票基金B(yǎng).股票基金是各國廣泛采用的基金類型C.80%以上的基金資產(chǎn)投資于股票的為股票基金D.主要投資于股票正確答案：A參考解析：根據(jù)中國證監(jiān)會對基金類別的分類標準，基金資產(chǎn)80%以上投資于股票的為股票基金。(84.)()根據(jù)總經(jīng)理提名決定合規(guī)負責人的聘任、解聘及薪酬事項。A.監(jiān)事會B.合規(guī)管理部門C.董事會D.管理層正確答案：C參考解析：董事會履行以下合規(guī)職責：（一）審議批準合規(guī)管理基本制度。（二）審議批準公司年度合規(guī)報告。（三）決定解聘對發(fā)生重大合規(guī)風(fēng)險負有主要責任或者領(lǐng)導(dǎo)責任的高級管理人員。（四）決定合規(guī)負責人的聘任、解聘、考核及薪酬事項。（五）建立與合規(guī)負責人的直接溝通機制。（六）評估合規(guī)管理有效性，督促解決合規(guī)管理中存在的問題。（七）公司章程規(guī)定的其他合規(guī)管理職責。(85.)()是對股東負責的決策機構(gòu)，其成員由股東會決定。A.董事會B.股東會C.監(jiān)事會D.理事會正確答案：A參考解析：董事會是對股東負責的決策機構(gòu)，其成員由股東會決定。(86.)()是開展基金一切活動的中心。A.基金憑證B.基金管理人C.基金托管人D.基金客戶正確答案：D參考解析：基金客戶即基金份額的持有人、基金產(chǎn)品的投資人，是基金資產(chǎn)所有者和基金投資回報的受益人，是開展基金一切活動的中心。(87.)基金銷售機構(gòu)的準入條件不包括()。A.財務(wù)狀良好，運作規(guī)范穩(wěn)定B.有辦理基金發(fā)售、申購和贖回等業(yè)務(wù)的技術(shù)設(shè)施C.制定了完善的資金清算流程D.有符合法律法規(guī)要求的反洗錢內(nèi)部控制制度正確答案：B參考解析：B選項應(yīng)該是:有安全、高效的辦理基金發(fā)售、申購和贖回等業(yè)務(wù)的技術(shù)設(shè)施。(88.)()，基金業(yè)協(xié)會頒布了《基金從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為自律準則》。A.2014年12月15日B.2014年12月5日C.2013年12月15日D.2014年10月15日正確答案：A參考解析：2014年12月15日，基金業(yè)協(xié)會頒布了《基金從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為自律準則》。(89.)投資風(fēng)險是公司投資管理投資組合過程中所產(chǎn)生的，主要包括()Ⅲ.利率風(fēng)險Ⅳ.市場風(fēng)險A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ正確答案：C參考解析：投資風(fēng)險是公司投資管理投資組合過程中所產(chǎn)生的，主要包恬市場風(fēng)險、流動性風(fēng)險和信用風(fēng)險，主要責任人是投資部門。(90.)()是基金管理公司管理基金投資的最高決策機構(gòu)，是非常設(shè)的議事機構(gòu)。A.產(chǎn)品審批委員會B.運營估值委員會C.投資決策委員會D.研究發(fā)展委員會正確答案：C參考解析：投資決策委員會是基金管理公司管理基金投資的最高決策機構(gòu)，是非常設(shè)的議事機構(gòu)。(91.)()是指通過基金公司或基金公司網(wǎng)站進行基金買賣，因此只銷售一家基金公司的產(chǎn)品。A.代銷B.包銷C.直銷D.互聯(lián)網(wǎng)銷售正確答案：C參考解析：考查直銷的相關(guān)概念。(92.)2007年中國證券業(yè)協(xié)會設(shè)立了()負責基金管理公司和基金托管銀行特別會員的自律管理。A.基金公會B.證券投資基金業(yè)委員會C.基金公司會員部D.基金業(yè)行會正確答案：C參考解析：2007年中國證券業(yè)協(xié)會設(shè)立了基金公司會員部負責基金管理公司和基金托管銀行特別會員的自律管理(93.)保本基金從本質(zhì)上講是一種()。A.股票基金B(yǎng).債券基金C.混合基金D.平衡基金正確答案：C參考解析：保本基金從本質(zhì)上講是一種混合基金。(94.)對基金產(chǎn)品的未來收益進行預(yù)測屬于()。A.基金信息披露的禁止行為B.基金管理公司