基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范-03月《基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范》押題密卷4

基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范-03月《基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范》押題密卷4單選題（共100題，共100分）(1.)()由公司全體股東組成，為公司的最高權(quán)力機（江南博哥）構(gòu)。A.董事會B.股東會C.監(jiān)事會D.投資決策委員會正確答案：B參考解析：股東會由公司全體股東組成，為公司的最高權(quán)力機構(gòu)。(2.)()負責(zé)公司所有產(chǎn)品的審核、決策和監(jiān)督執(zhí)行。A.研究委員會B.產(chǎn)品審批委員會C.投資委員會D.風(fēng)控委員會正確答案：B參考解析：產(chǎn)品審批委員會負責(zé)公司所有產(chǎn)品的審核、決策和監(jiān)督執(zhí)行。(3.)每家基金公司的業(yè)務(wù)部門可以根據(jù)功能劃分為()。Ⅰ.投資Ⅱ.研究Ⅲ.交易部門Ⅳ.產(chǎn)品營銷部門Ⅴ.合規(guī)與風(fēng)險部門?A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅤC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ正確答案：D參考解析：每家基金公司的業(yè)務(wù)部門可以根據(jù)功能劃分為投資、研究、交易部門，產(chǎn)品營銷部門，合規(guī)與風(fēng)險部門，后臺運營部門和其他支持性部門五大類部門。(4.)()是指由于公司危機處理機制、備份機制準(zhǔn)備不足，導(dǎo)致危機發(fā)生時公司不能持續(xù)運作的風(fēng)險。A.流程風(fēng)險B.制度風(fēng)險C.新業(yè)務(wù)風(fēng)險D.業(yè)務(wù)持續(xù)風(fēng)險正確答案：D參考解析：業(yè)務(wù)持續(xù)風(fēng)險是指由于公司危機處理機制、備份機制準(zhǔn)備不足，導(dǎo)致危機發(fā)生時公司不能持續(xù)運作的風(fēng)險。(5.)基金的重大事件不包括()。A.基金份額凈值計價錯誤金額達基金份額凈值的0.1%B.延長基金合同期限C.轉(zhuǎn)換基金運作方式D.更換董事長、總經(jīng)理等高級管理人員正確答案：A參考解析：基金臨時報告的內(nèi)容。(6.)基金行業(yè)的本質(zhì)是()。A.資產(chǎn)管理行業(yè)B.投資咨詢行業(yè)C.資產(chǎn)托管行業(yè)D.中間介紹行業(yè)正確答案：A參考解析：基金行業(yè)的本質(zhì)是資產(chǎn)管理行業(yè)(7.)基金管理人發(fā)售基金份額、募集基金，可以收取()。A.申購費B.過戶費C.手續(xù)費D.認購費正確答案：D參考解析：基金管理人發(fā)售基金份額、募集基金，可以收取認購費。(8.)根據(jù)()的不同，可以將基金劃分為公司型基金和契約型基金。A.基金存續(xù)期B.基金規(guī)模C.法律形式D.投資理念正確答案：C參考解析：證券投資基金依據(jù)法律形式的不同，基金可分為契約型基金與公司型基金。(9.)()是基金產(chǎn)品的募集者和基金的管理者，其最主要的職責(zé)就是按照基金合同的約定，負責(zé)基金資產(chǎn)的投資運作，在風(fēng)險控制的基礎(chǔ)上為基金投資者爭取最大的投資收益。A.基金份額持有人B.基金托管人C.基金管理人D.注冊登記機構(gòu)正確答案：C參考解析：基金管理人是基金產(chǎn)品的募集者和基金的管理者，其最主要的職責(zé)就是按照基金合同的約定，負責(zé)基金資產(chǎn)的投資運作，在風(fēng)險控制的基礎(chǔ)上為基金投資者爭取最大的投資收益。(10.)()指基金管理人內(nèi)部部門和崗位的設(shè)置應(yīng)當(dāng)權(quán)責(zé)分明、相互制衡。A.有效性B.健全性C.相互獨立D.相互制約正確答案：D參考解析：相互制約指基金管理人內(nèi)部部門和崗位的設(shè)置應(yīng)當(dāng)權(quán)責(zé)分明、相互制衡。(11.)當(dāng)基金二級市場交易價格高于其份額凈值時，稱為()。A.溢價交易B.折價交易C.平價交易D.不確定正確答案：A參考解析：溢價交易的定義。(12.)()調(diào)整的是基金從業(yè)人員與基金行業(yè)及基金監(jiān)管之間的關(guān)系。A.誠實守信B.守法合規(guī)C.忠誠盡責(zé)D.專業(yè)審慎正確答案：B參考解析：守法合規(guī)調(diào)整的是基金從業(yè)人員與基金行業(yè)及基金監(jiān)管之間的關(guān)系。(13.)()是指按照約定向基金管理人、基金投資人等服務(wù)對象提供基金以及其他中國證監(jiān)會認可的投資產(chǎn)品的投資建議，輔助客戶做出投資決策，并直接或者間接獲取經(jīng)濟利益的業(yè)務(wù)活動。A.證券投資咨詢機構(gòu)B.證券公司C.基金管理公司D.基金投資顧問正確答案：D參考解析：基金投資顧問是指按照約定向基金管理人、基金投資人等服務(wù)對象提供基金以及其他中國證監(jiān)會認可的投資產(chǎn)品的投資建議，輔助客戶做出投資決策，并直接或者間接獲取經(jīng)濟利益的業(yè)務(wù)活動。(14.)()是指基金從業(yè)人員不但要遵守國家法律、行政法規(guī)和部門規(guī)章，還應(yīng)當(dāng)遵守與基金業(yè)相關(guān)的自律規(guī)則及其所屬機構(gòu)的各種管理規(guī)范，并配合基金監(jiān)管機構(gòu)的監(jiān)管。A.誠實守信B.忠誠盡責(zé)C.守法合規(guī)D.專業(yè)審慎正確答案：C參考解析：守法合規(guī)是指基金從業(yè)人員不但要遵守國家法律、行政法規(guī)和部門規(guī)章，還應(yīng)當(dāng)遵守與基金業(yè)相關(guān)的自律規(guī)則及其所屬機構(gòu)的各種管理規(guī)范，并配合基金監(jiān)管機構(gòu)的監(jiān)管。(15.)不主動尋求取得超越市場表現(xiàn)的基金是（）。A.積極成長基金B(yǎng).主動型基金C.靈活配置基金D.指數(shù)型基金正確答案：D參考解析：與主動型基金不同，被動型基金并不主動尋求取得超越市場的表現(xiàn)，而是試圖復(fù)制指數(shù)的表現(xiàn)。被動型基金一般選取特定的指數(shù)作為跟蹤的對象，因此通常又被稱為“指數(shù)型基金”。(16.)道德是建立在調(diào)整人們關(guān)系、維護社會秩序理念基礎(chǔ)之上的，是社會認可和人們普遍接受的具有一般約束力的行為規(guī)范。這說明道德具有()。A.繼承性B.規(guī)范性C.約束性D.差異性正確答案：C參考解析：道德具有約束性。道德是建立在調(diào)整人們關(guān)系、維護社會秩序理念基礎(chǔ)之上的，是社會認可和人們普遍接受的具有一般約束力的行為規(guī)范。因此，道德對全體社會成員具有約束的作用。(17.)投資者T日提交開放式基金認購申請后，一般可于()日起到辦理認購的網(wǎng)點查詢認購申請的受理情況。A.T+1B.T+2C.T+3D.T+5正確答案：B參考解析：投資者T日提交開放式基金認購申請后，可于T+2日查詢認購申請的受理情況；如認購申請無效，資金退回。(18.)2013年6月，與天弘贈利寶貨幣基金對接的()產(chǎn)品推出，規(guī)模及客戶數(shù)迅速爆發(fā)增長，成為市場關(guān)注的新焦點。A.淘寶網(wǎng)店B.天天基金網(wǎng)C.支付寶D.余額寶正確答案：D參考解析：2013年6月，與天弘贈利寶貨幣基金對接的余額寶產(chǎn)品推出，規(guī)模及客戶數(shù)迅速爆發(fā)增長，成為市場關(guān)注的新焦點。(19.)ETF實施價格漲跌幅限制，漲跌幅限制為()，從上市首日開始實行。A.5%B.10%C.15%D.20%正確答案：B參考解析：ETF實施價格漲跌幅限制，漲跌幅設(shè)置為10%，從上市首日開始實行。(20.)LOF基金份額的場內(nèi)贖回申報單位為()。A.100份或其整數(shù)倍B.500份或其整數(shù)倍C.1元人民幣D.1份基金份額正確答案：D參考解析：LOF份額的場內(nèi)、場外申購、贖回均采購“金額申購、份額贖回”原則，申購申報單位為1元人民幣，贖回申報單位為1份基金份額。(21.)下列關(guān)于基金職業(yè)道德教育的途徑，說法不正確的是()。A.崗前職業(yè)道德教育B.崗位職業(yè)道德教育C.基金業(yè)協(xié)會的自律D.離崗道德教育正確答案：D參考解析：基金職業(yè)道德教育的途徑包括;1.崗前職業(yè)道德教育:2.崗位職業(yè)道德教育：3.基金業(yè)協(xié)會的自律：4.樹立基金職業(yè)道德典型(22.)封閉式基金的報價單位為每份基金價格，基金的申報價格最小變動單位為()元人民幣。A.0.01B.0.05C.0.1D.0.001正確答案：D參考解析：封閉式基金的報價單位為每份基金價格.基金的申報價格最小變動單位為0.001元人民幣。(23.)及時性原則要求以最快的速度公開信息，體現(xiàn)在基金管理人應(yīng)在法定期限內(nèi)披露基金招募說明書，定期報告等文件，在重大事件發(fā)生之日起()內(nèi)披露臨時報告。A.1B.2C.3D.5正確答案：B參考解析：及時性原則要求以最快的速度公開信息，體現(xiàn)在基金管理人應(yīng)在法定期限內(nèi)披露基金招募說明書、定期報告等文件，在重大事件發(fā)生之日起2日內(nèi)披露臨時報告。(24.)基金招募說明書中披露的事項中不含()。A.基金運作費用的費率水平，收取方式B.基金份額發(fā)售的日期，價格，期限C.基金效益目標(biāo)，投資范圍，投資策略D.基金業(yè)績比較基準(zhǔn)，投資策略，投資限制正確答案：C參考解析：招募說明書的主要披露事項1.招募說明書摘要。2.基金募集申請的核準(zhǔn)文件名稱和核準(zhǔn)日期。3.基金管理人、基金托管人的基本情況。4.基金份額的發(fā)售日期、價格、費用和期限。5.基金份額的發(fā)售方式、發(fā)售機構(gòu)及登記機構(gòu)名稱。6.基金份額申購、贖回的場所、時間、程序、數(shù)額與價格，拒絕或暫停接受申購、暫停贖回或延緩支付、巨額贖回的安排等。7.基金的投資目標(biāo)、投資方向、投資策略、業(yè)績比較基準(zhǔn)、投資限制。8.基金資產(chǎn)的估值。9.基金管理人、基金托管人報酬及其他基金運作費用的費率水平、收取方式。10.基金認購費、申購費、贖回(25.)第一只ETF是在()推出的。A.美國B.英國C.加拿大D.俄羅斯正確答案：C參考解析：上市交易型開放式指數(shù)基金，通常又被稱為交易所交易基金（ETF），是一種在交易所上市交易的、基金份額可變的一放式基金。ETF最早產(chǎn)生于加拿大。(26.)基金托管人的職責(zé)，不包括下列哪項()。A.基金資產(chǎn)保管B.基金資金清算C.會計復(fù)核D.負責(zé)基金資產(chǎn)的投資運作正確答案：D參考解析：基金托管人的職責(zé)主要體現(xiàn)在基金資產(chǎn)保管、基金資金清算、會計復(fù)核以及對基金投資運作的監(jiān)督等方面。在我國，基金托管人只能由依法設(shè)立并取得基金托管資格的商業(yè)銀行或其他金融機構(gòu)擔(dān)任(27.)()和()獨立于其他部門，對內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況實行嚴格檢查和反饋。A.公司督察長；獨立董事B.公司督察長；內(nèi)部監(jiān)察稽核部門C.獨立董事；內(nèi)部監(jiān)察稽核部門D.理事長；內(nèi)部監(jiān)察稽核部門正確答案：B參考解析：公司督察長和內(nèi)部監(jiān)察稽核部門獨立于其他部門，對內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況實行嚴格檢查和反饋。(28.)我國《證券投資基金法》規(guī)定，開放式基金的登記業(yè)務(wù)可以由()辦理，也可以委托中國證監(jiān)會認定的其他機構(gòu)辦理。A.基金管理人B.基金托管人C.代銷基金的證券公司D.代銷基金的商業(yè)銀行正確答案：A參考解析：我國《證券投資基金法》規(guī)定，開放式基金的注冊登記業(yè)務(wù)可以由基金管理人辦理，也可以委托中國證監(jiān)會認定的其他機構(gòu)辦理。(29.)投資者提交基金認購申請后，一般可于()日后到辦理申購的網(wǎng)點查詢認購申請的受理情況。A.TB.T+2C.T+1D.T+3正確答案：B參考解析：投資者T日提交認購申請后，可于T＋2日起到辦理認購的網(wǎng)點查詢認購申請的受理情況。(30.)()是基金營銷部門的一項關(guān)鍵性工作。只有仔細地分析投資者，針對不同的市場與客戶推出有針對性的基金產(chǎn)品，才能更有效地實現(xiàn)營銷目標(biāo)。A.確定目標(biāo)市場與投資者B.開發(fā)新客戶C.保住老客戶D.設(shè)計市場營銷組合正確答案：A參考解析：確定目標(biāo)市場與投資者是基金營銷部門的一項關(guān)鍵性工作。只有仔細地分析投資者，針對不同的市場與客戶推出有針對性的基金產(chǎn)品，才能更有效地實現(xiàn)營銷目標(biāo)。(31.)基金管理人的合規(guī)管理目標(biāo)不包括()。A.實現(xiàn)對合規(guī)風(fēng)險的有效識別和管理B.建立健全基金管理人合規(guī)風(fēng)險理體系C.促進基金管理人全面風(fēng)險管理體系的建設(shè)D.確?；鸪钟腥艘婪ê弦?guī)經(jīng)營正確答案：D參考解析：基金管理人的合規(guī)管理目標(biāo)是建立健全基金管理人合規(guī)風(fēng)險管理體系，實現(xiàn)對合規(guī)風(fēng)險的有效識別和管理，促進基金管理人全面風(fēng)險管理體系的建設(shè)，確?；鸸芾砣艘婪ê弦?guī)經(jīng)營。(32.)修訂后的《證券投資基金法》于()正式實施。A.2012年12月28日B.2013年12月28日C.2012年6月1日D.2013年6月1日正確答案：D參考解析：2012年12月28日，全國人大常委會審議通過了修訂后的《證券投資基金法》并于2013年6月1日正式實施。(33.)托管人的首要是().A.保證基金資產(chǎn)的安全B.使基金資產(chǎn)增值C.對基金管理人進行監(jiān)督D.召集基金持有人大會正確答案：A參考解析：托管人的職責(zé)是保證基金資產(chǎn)的安全。(34.)基金招募說明書中最重要的信息為()。A.基金的運作方式B.從基金資產(chǎn)中列支的各項費用及其計提標(biāo)準(zhǔn)C.基金份額發(fā)售、交易、申購、贖回的約定D.基金的投資目標(biāo)、投資范圍、投資策略、投資限制、業(yè)績比較標(biāo)準(zhǔn)、收益風(fēng)險特征等正確答案：D參考解析：基金投資目標(biāo)、投資范圍、投資策略、業(yè)績比較標(biāo)準(zhǔn)、風(fēng)險收益特征、投資限制等，這是招募說明書中最為重要的信息，因為它體現(xiàn)了基金產(chǎn)品的風(fēng)險收益水平，可以幫助投資者選擇與自己風(fēng)險承受能力和收益預(yù)期相符合的產(chǎn)品。與此同時，投資者通過將此信息同基金存續(xù)期間披露的運作信息進行比較，可以判斷基金管理人遵守基金合同的情況，從而決定是否繼續(xù)信賴該管理人。(35.)公開募集基金的基金管理人職責(zé)終止的事由不包括()。A.個人所負債務(wù)數(shù)額較大，到期未清償?shù)腂.被基金份額持有人大會解任C.被依法取消基金管理資格D.依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)正確答案：A參考解析：根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，公開募集基金的基金管理人職責(zé)終止的事由包括：被依法取消基金管理資格；被基金份額持有人大會解任；依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)；基金合同約定的其他情形。(36.)管理人報告披露內(nèi)容不包括()。A.基金業(yè)績評級B.基金經(jīng)理工作報告C.遵規(guī)守信情況說明D.基金經(jīng)理簡介正確答案：A參考解析：管理人報告的披露內(nèi)容主要包括基金經(jīng)理簡介、遵規(guī)守信情況說明和基金經(jīng)理工作報告等內(nèi)容。(37.)基金信息披露的最根本、最重要的原則是()。A.真實性B.全面性C.重要性D.時效性正確答案：A參考解析：真實性原則是基金信息披露最根本、最重要的原則。(38.)股票基金、債券基金的申購和贖回原則()。A.金額申購、份額贖回B.份額申購、金額贖回C.金額申購、金額贖回D.份額申購、份額贖回正確答案：A參考解析：股票基金、債券基金的申購和贖回原則（1）未知價交易原則。（2）金額申購、份額贖回原則。(39.)設(shè)立管理公司募集基金的基金管理公司應(yīng)當(dāng)具備的條件之一是主要股東最近()年沒有違法記錄。A.1B.3C.5D.10正確答案：B參考解析：主要股東應(yīng)當(dāng)具有經(jīng)營金融業(yè)務(wù)或者管理金融機構(gòu)的良好業(yè)績、良好的財務(wù)狀況和社會信譽，資產(chǎn)規(guī)模達到國務(wù)院規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)，最近3年沒有違法記錄。(40.)目前，居民理財主要方式是貨幣儲蓄和()兩類。A.融資B.投資C.籌資D.基金正確答案：B參考解析：目前，居民理財主要方式是貨幣儲蓄和投資兩類。(41.)基金管理人整改后，符合有關(guān)要求的，中國證監(jiān)會應(yīng)當(dāng)自驗收完畢之日起()日內(nèi)解除對其采取的有關(guān)措施。A.3B.5C.10D.15正確答案：A參考解析：基金管理人整改后，應(yīng)當(dāng)向中國證監(jiān)會提交報告。中國證監(jiān)會經(jīng)驗收，符合有關(guān)要求的，應(yīng)當(dāng)自驗收完畢之日起3日內(nèi)解除對其采取的有關(guān)措施。(42.)()是金融市場上最重要的中介機構(gòu)，是儲蓄轉(zhuǎn)化為投資的重要渠道。A.政府B.中央銀行C.金融機構(gòu)D.企業(yè)正確答案：C參考解析：金融機構(gòu)是金融市場上最重要的中介機構(gòu)，是儲蓄轉(zhuǎn)化為投資的重要渠遵。(43.)基金托管人職責(zé)終止的，應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定聘請()對基金財產(chǎn)進行審計，并將審計結(jié)果予以公告，同時報()備案。備案。A.會計師事務(wù)所；中國證監(jiān)會B.會計師事務(wù)所；中國基金業(yè)協(xié)會C.律師事務(wù)所；中國基金業(yè)協(xié)會D.律師事務(wù)所；中國證監(jiān)會正確答案：A參考解析：基金托管人職責(zé)終止的，應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定聘請會計師事務(wù)所對基金財產(chǎn)進行審計，并將審計結(jié)果予以公告，同時報中國證監(jiān)會備案。(44.)以下不屬于我國證券投資基金業(yè)協(xié)會職責(zé)的是()。A.制定行業(yè)職業(yè)標(biāo)準(zhǔn)和業(yè)務(wù)規(guī)范，組織基金從業(yè)人員的從業(yè)考試、資質(zhì)管理和業(yè)務(wù)培訓(xùn)B.對會員與客戶之間發(fā)生的基金業(yè)務(wù)糾紛進行調(diào)解C.對基金在交易所內(nèi)的投資交易活動進行監(jiān)管，負責(zé)交易所上市基金的信息披露監(jiān)管工作D.制定和實施行業(yè)自律規(guī)則，監(jiān)督、檢查會員及其從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)行為，對違反自律規(guī)則和協(xié)會章程的，按照規(guī)定給予紀(jì)律處分正確答案：C參考解析：選項C屬于證券交易所的職責(zé)。(45.)信息披露的原則體現(xiàn)在對披露內(nèi)容和披露形式兩方面的要求上，下列不屬于披露內(nèi)容上的是()。A.真實性原則B.準(zhǔn)確性原則C.規(guī)范性原則D.及時性原則正確答案：C參考解析：信息披露的原則體現(xiàn)在對披露內(nèi)容和披露形式兩方面的要求上。在披露內(nèi)容上，要求遵循真實性原則、準(zhǔn)確性原則、完整性原則、及時性原則和公平性原則；在披露形式上，要求遵循規(guī)范性原則、易解性原則和易得性原則(46.)我國證券投資基金反映的是一種()關(guān)系.A.擔(dān)保B.債權(quán)C.股權(quán)D.信托正確答案：D參考解析：基金反映的是一種信托關(guān)系，是一種受益憑證，投資者購買基金份額就成為基金的受益人。(47.)關(guān)于我國基金信息披露法規(guī)體系，以下描述錯誤的是()。A.我國基金信息披露制度體系可分為國家法律、部門規(guī)章、規(guī)范性文件和自律性規(guī)則四個層次B.國家法律對基金信息披露的規(guī)范主要體現(xiàn)在《證券投資基金法》C.基金信息披露的規(guī)范性文件主要包括“證券投資基金信息披露管理辦法”和“基金信息披露編報規(guī)則”D.在證券交易所上市交易的基金信息披露還應(yīng)遵守證券交易所的業(yè)務(wù)規(guī)則正確答案：C參考解析：基金信息披露的規(guī)范性文件主要包括“基金信息披露內(nèi)容與格式準(zhǔn)則”和“基金信息披露編報規(guī)則”?！蹲C券投資基金信息披露管理辦法》屬于部門規(guī)章而不是規(guī)范性文件。(48.)基金運作中的定期報告包括()。A.基金年度報告B.基金合同C.基金招募說明書D.基金托管協(xié)議正確答案：A參考解析：其他三項屬于基金募集期間的三大信息披露(49.)根據(jù)中國證監(jiān)會對基金的分類標(biāo)準(zhǔn)，()為債券基金。A.以股票為主要投資對象的基金B(yǎng).以貨幣市場工具為主要投資對象的基金C.以國債為主要投資對象的基金D.主要以債券為投資對象的基金正確答案：D參考解析：債券基金的定義。(50.)投資于房地產(chǎn)的基金類別屬于()。A.證券投資基金B(yǎng).私募股權(quán)基金C.風(fēng)險投資基金D.另類投資基金正確答案：D參考解析：另類投資基金，是指投資于傳統(tǒng)的股票、債券之外的金融和實物資產(chǎn)的基金，如房地產(chǎn)、證券化資產(chǎn)、對沖基金、大宗商品、黃金、藝術(shù)品等。(51.)根據(jù)《開放式證券投資基金試點辦法》的規(guī)定，開放式基金單個開放日，基金凈贖回申請超過基金總份額()時，為巨額贖回。A.5%B.10%C.15%D.20%正確答案：B參考解析：單個開放日基金份額凈贖回申請超過基金總份額的10%時，為巨額贖回。(52.)對從業(yè)人員來說，下列做法不符合誠實守信要求的是()。A.不欺詐客戶B.堅持誠信的無條件性原則C.自覺抵制內(nèi)幕交易和操縱市場的行為D.與同行進行正當(dāng)競爭正確答案：B參考解析：誠實守信要求基金從業(yè)人員：①不得欺詐客戶；②在證券投資活動中不得有內(nèi)幕交易和操縱市場行為；③對于同行不得進行不正當(dāng)競爭。(53.)基金份額持有人自行召集持有人大會時，應(yīng)至少提前()日公告持有人大會的召開時間、會議形式、審議事項、表決方式等事項。A.45B.30C.15D.10正確答案：B參考解析：基金份額持有人自行召集持有人大會時，應(yīng)至少提前30日公告持有人大會的召開時間、會議形式、審議事項、表決方式等事項。(54.)某基金合同規(guī)定，其政府債券配置比例不低于40%，公司債券配置比例不低于40%，股票配置比例不超過10%，現(xiàn)金及貨幣市場工具不低于5%，則該基金應(yīng)該屬于().A.股票型基金B(yǎng).債券型基金C.貨幣市場基金D.混合型基金正確答案：B參考解析：根據(jù)基金合同的規(guī)定.基金投資中債券的配置比例不低于80%，因此應(yīng)該為債券型基金(55.)貨幣市場基金可以投資的金融工具有()。A.信用等級在AAA級以下的企業(yè)債券B.股票C.剩余期限在397天以內(nèi)（含397天）的債券D.可轉(zhuǎn)換債券正確答案：C參考解析：貨幣市場基金不得投資于以下金融工具：①股票；②可轉(zhuǎn)換債券；③以定期存款利率為基準(zhǔn)利率的浮動利率債券，已進入最后一個利率調(diào)整期的除外；④信用等級在AA+以下的債券與非金融企業(yè)債務(wù)融資工具；⑤中國證監(jiān)會、中國人民銀行禁止投資的其他金融工具(56.)()作為機構(gòu)投資者在金融市場具有支配性的作用。A.政府B.金融機構(gòu)C.中央銀行D.個人和企業(yè)居民正確答案：B參考解析：金融機構(gòu)作為機構(gòu)投資者在金融市場具有支配性的作用。(57.)基金投資顧問機構(gòu)及其從業(yè)人員的法定業(yè)務(wù)不包括()。A.提供基金投資顧問服務(wù)，應(yīng)當(dāng)具有合理的依據(jù)B.對其服務(wù)能力和經(jīng)營業(yè)績進行如實陳述C.向投資者承諾或者保證投資收益D.不得損害服務(wù)對象的合法權(quán)益正確答案：C參考解析：基金投資顧問機構(gòu)及其從業(yè)人員的法定業(yè)務(wù)包括：提供基金投資顧問服務(wù)，應(yīng)當(dāng)具有合理的依據(jù)；對其服務(wù)能力和經(jīng)營業(yè)績進行如實陳述；不得以任何方式承諾或者保證投資收益；不得損害服務(wù)對象的合法權(quán)益。(58.)關(guān)于基金監(jiān)管的“三公原則”，下列說法錯誤的是()。A.基金市場必須要有充分的透明度，要實現(xiàn)信息的公開化B.參與市場的主體具有完全平等的權(quán)利C.監(jiān)管部門執(zhí)法必須公正D.監(jiān)管部門必須依法監(jiān)管正確答案：D參考解析：此題考察“公開、公平、公正原則”的含義。(59.)我國法律對基金信息披露的規(guī)范主要體現(xiàn)在2004年6月1日起實施的()。A.《基金上市規(guī)則》B.《基金信息披露管理辦法》C.《基金信息披露編報規(guī)則》D.《證券投資基金法》正確答案：D參考解析：我國基金信息披露制度體系可分為國家法律、部門規(guī)章、規(guī)范性文件與自律性規(guī)則四個層次。其中，《證券投資基金法》是我國法律對基金信息披露進行規(guī)范的法律文本之一，其于2004年6月1日起施行。(60.)簡單的基金產(chǎn)品風(fēng)險評價分類不包括()。A.零風(fēng)險等級B.低風(fēng)險等級C.中風(fēng)險等級D.高風(fēng)險等級正確答案：A參考解析：基金產(chǎn)品風(fēng)險應(yīng)當(dāng)至少包括以下三個等級：低風(fēng)險等級、中風(fēng)險等級、高風(fēng)險等級。(61.)關(guān)于目前全球證券投資基金的發(fā)展趨勢與特點，以下陳述不正確的是()。A.開放式基金成為主流產(chǎn)品B.基金行業(yè)分散趨勢突出C.快速發(fā)展，市場地位和影響不斷提高D.基金市場競爭加劇正確答案：B參考解析：在證券投資基金的發(fā)展過程中，基金市場行業(yè)集中趨勢明顯，資產(chǎn)規(guī)模位居前列的少數(shù)最大的基金管理公司所占的市場份額不斷擴大。所以隨著市場競爭的加劇，許多基金管理公司不得不走上兼并、收購的道路，這反過來進一步加劇了基金市場的集中趨勢。(62.)當(dāng)單個交易日基金的凈贖回申請超過基金總份額的()時，投資人將可能無法及時贖回持有的全部基金份額。A.5%B.10%C.1%D.7%正確答案：B參考解析：當(dāng)單個交易日基金的凈贖回申請超過基金總份額的10%時，投資人將可能無法及時贖回持有的全部基金份額。(63.)以下關(guān)于開放式基金的描述中，正確的是()。A.開放式基金的非交易過戶只適用于合格的個人投資者，機構(gòu)投資者不能進行非交易過戶B.由于需要收取一定轉(zhuǎn)換費用，開放式基金份額轉(zhuǎn)換的綜合費用較高C.開放式基金的非交易過戶，是從投資者的一個基金賬戶轉(zhuǎn)移到其名下的另一個基金賬戶D.基金持有人可以辦理其基金份額在不同銷售機構(gòu)的轉(zhuǎn)托管手續(xù)正確答案：D參考解析：開放式基金的非交易過戶是指不采用申購、贖回等交易方式，將一定數(shù)量的基金份額按照一定規(guī)則從某一投資者基金賬戶轉(zhuǎn)移到另一投資者基金賬戶的行為。接受劃轉(zhuǎn)的主體必須是合格的個人投資者或機構(gòu)投資者。故A、C項錯誤?；鸱蓊~的轉(zhuǎn)換常常會收取一定的轉(zhuǎn)換費用，盡管如此，由于基金份額的轉(zhuǎn)換不需要先贖回已持有的基金再購買另一基金，因此綜合費用仍較低。故B項錯誤。(64.)當(dāng)上市交易基金受到謠言、猜測、投機等因素的影響時，基金信息披露義務(wù)人有義務(wù)發(fā)布()A.基金澄清公告B.基金收益公告C.基金臨時公告D.基金變動公告正確答案：A參考解析：當(dāng)上市交易基金受到謠言、猜測、投機等因素的影響時，基金信息披露義務(wù)人有義務(wù)發(fā)布基金澄清公告(65.)根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金募集期限屆滿不能滿足募集要求的，基金管理人應(yīng)當(dāng)承擔(dān)的責(zé)任不包括()。A.在募集期限屆滿30天內(nèi)返還投資人已交納的款項，并加計銀行同期存款利息B.代銷機構(gòu)支付的各項成本及費用C.以固有財產(chǎn)承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的費用D.以固有財產(chǎn)承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)正確答案：B參考解析：基金募集期限屆滿，不滿足有關(guān)募集要求的基金募集失敗，基金管理人應(yīng)承擔(dān)以下責(zé)任：①以固有財產(chǎn)承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費用；②在基金募集期限屆滿后30日內(nèi)返還投資者已繳納的款項，并加計銀行同期存款利息。(66.)證券投資基金是指通過發(fā)售基金份額、集中投資者的資金形成()，由基金管理人管理、基金托管人托管，以投資組合的方式進行證券投資的一種利益共享、風(fēng)險共擔(dān)的集合投資方式。A.發(fā)行人的財產(chǎn)B.托管人的財產(chǎn)C.獨立的財產(chǎn)D.管理人的財產(chǎn)正確答案：C參考解析：證券投資基金是指通過發(fā)售基金份額，將眾多不特定投資者的資金集中起來，形成獨立財產(chǎn)，委托基金管理人進行投資管理，基金托管人進行財產(chǎn)托管，由基金投資人共享投資收益，共擔(dān)投資風(fēng)險的集合投資方式。(67.)目前，披露上市交易公告書的基金品種不包括()。A.上市開放式基金（LOF）B.封閉式基金C.交易型開放式指數(shù)基金（ETF）D.所有的開放式基金正確答案：D參考解析：披露上市交易公告書的基金品種主要有封閉式基金、上市開放式基金（LOF）、交易型開放式指數(shù)基金（ETF）。(68.)關(guān)于證券投資基金投資收益的歸屬，下列說法錯誤的是()。A.基金投資收益在扣除基金承擔(dān)的費用后的盈余全部歸基金投資者所有B.基金管理人只能按規(guī)定收取一定的管理費，不參與基金收益分配C.基金投資收益依據(jù)投資者所持有的基金份額比例進行分配D.基金投資收益依據(jù)投資管理人的投資業(yè)績按一定比例分配給基金管理人正確答案：D參考解析：基金的收益分配歸基金投資人所有。(69.)下列基金種類中，風(fēng)險等級最高的是()。A.債券基金B(yǎng).貨幣市場基金C.股票基金D.混合基金正確答案：C參考解析：當(dāng)前，我國開放式基金已經(jīng)構(gòu)建一條貨幣市場基金、債券基金、混合基金、股票基金等在內(nèi)的風(fēng)險由低到高的產(chǎn)品線，以滿足不同風(fēng)險偏好者的需求。(70.)我國目前的契約型證券投資基金中，投資人如果購買了一定數(shù)量的基金份額，擁有的權(quán)利不包括()。A.基金份額的所有權(quán)B.基金份額的處置權(quán)C.基金份額的收益權(quán)D.基金資產(chǎn)的管理權(quán)正確答案：D參考解析：我國基金份額持有人享有以下權(quán)利：分享基金財產(chǎn)收益，參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn)，依法轉(zhuǎn)讓或者申請贖回其持有的基金份額，按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會，對基金份額持有人大會審議事項行使表決權(quán)，查閱或者復(fù)制公開披露的基金信息資料，對基金管理人、基金托管人、基金銷售機構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提出訴訟，基金合同約定的其他權(quán)利。(71.)我國基金信息披露制度體系不包括()。A.基金監(jiān)管B.規(guī)范性文件C.部門規(guī)章D.國家法律正確答案：A參考解析：我國基金信息披露制度體系的4個層次。(72.)開放式基金招募說明書中過去一般規(guī)定申購申報單位為()。A.10份基金份額B.10元人民幣C.1份基金份額D.1元人民幣正確答案：D參考解析：開放式基金招募說明書中過去一般規(guī)定申購申報單位為1元人民幣。(73.)關(guān)于LOF基金上市交易的表述,正確的是()。A.LOF基金上市首日交易沒有價格漲跌幅限制B.LOF基金上市首日的開盤參考價為基金發(fā)行價格C.LOF基金上市交易實行T+0的交易制度D.LOF在交易所的交易規(guī)則與封閉式基金基本相同正確答案：D參考解析：LOF基金上市首日的開盤參考價為上市首日前一交易日的基金份額凈值。深圳證券交易所對LOF交易實行價格漲跌幅限制，漲跌幅比例為10%，自上市首日起執(zhí)行。T日買入基金份額自T＋1日起即可在深圳證券交易所賣出或贖回。(74.)20世紀(jì)80年代以來，()的數(shù)量和規(guī)模增加幅度最大，目前已成為證券投資基金中的主流產(chǎn)品。A.封閉式基金B(yǎng).指數(shù)型基金C.開放式基金D.保本基金正確答案：C參考解析：考察全球基金業(yè)發(fā)展的趨勢和特點。20世紀(jì)80年代以來，開放式基金的數(shù)量和規(guī)模增加幅度最大，目前已成為證券投資基金中的主流產(chǎn)品。(75.)()是為投資額較大的個人投資者和機構(gòu)投資者提供的最具個性化的服務(wù)。A.電話服務(wù)中心B.郵寄服務(wù)C.自動傳真、電子信箱與手機短信D.“—對一”專人服務(wù)正確答案：D參考解析：“一對一”專人服務(wù)是為投資額較大的個人投資者和機構(gòu)投資者提供的最具個性化的服務(wù)。(76.)基金銷售機構(gòu)的職責(zé)規(guī)范包括()。A.對基金客戶進行身份識別B.基金募集申請核準(zhǔn)前向公眾分發(fā)基金宣傳推介材料C.書面協(xié)議委托其他機構(gòu)代為辦理基金的銷售業(yè)務(wù)D.委托基金管理人開立基金正確答案：A參考解析：基金銷售機構(gòu)為客戶開立基金賬戶時，應(yīng)當(dāng)按照反洗錢相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定進行客戶身份識別，并在此基礎(chǔ)上對客戶的洗錢風(fēng)險進行等級劃分。(77.)為避免投資者陷于眾多細小瑣碎而又無關(guān)緊要的信息超載中，基金臨時信息披露引入()的概念。A.臨時性B.緊急性C.重大性D.及時性正確答案：C參考解析：為避免投資者陷于眾多細小瑣碎而又無關(guān)緊要的信息超載中，基金臨時信息披露引入“重大性”的概念。(78.)()包含兩類重要信息，—是基金管理人和基金托管人之間的相互監(jiān)督和核查，―是協(xié)議當(dāng)事人權(quán)責(zé)約定中事關(guān)持有人權(quán)益的重要事項。A.基金公告B.基金招募說明書C.基金合同D.基金托管協(xié)議正確答案：D參考解析：基金托管協(xié)議包含兩類重要信息，—是基金管理人和基金托管人之間的相互監(jiān)督和核査，—是協(xié)議當(dāng)事人權(quán)責(zé)約定中事關(guān)持有人權(quán)益的重要事項。(79.)下列屬于非公開募集基金推介方式的是()。A.報刊、電臺、電視臺推介B.講座、報告會推介C.非公開推介D.布告、傳單推介正確答案：C參考解析：非公開募集基金對象是特定的，這就決定了采用非公開方式推介是其區(qū)別于公開募集基金的關(guān)鍵性特征。如果允許采用公開方式向不特定公眾宣傳推介，這就違背了非公開募集基金的根本屬性。(80.)封閉式基金的報價單位為每份基金價格，基金的申報價格最小變動單位為0.001元人民幣，買入與賣出封閉式基金份額申報數(shù)量應(yīng)當(dāng)為()份或其整數(shù)倍，單筆最大數(shù)量應(yīng)低于100萬份。A.1B.10C.100D.1000正確答案：C參考解析：封閉式基金的報價單位為每份基金價格，基金的申報價格最小變動單位為0.001元人民幣，買入與賣出封閉式基金份額申報數(shù)量應(yīng)當(dāng)為100份或其整數(shù)倍，單筆最大數(shù)量應(yīng)低于100萬份。(81.)下列關(guān)于封閉式基金份額上市交易應(yīng)符合的條件，說法錯誤的是()。A.基金的募集符合《證券投資基金法》規(guī)定B.基金合同期限為3年以上C.基金募集金額不低于2億元人民幣D.基金份額持有人不少于1000人正確答案：B參考解析：基金合同期限為5年以上。(82.)下列不屬于基金銷售人員從事基金銷售活動禁止性情形的是()。A.向他人提供基金未公開的信息B.不得同意或默許他人以其本人或所在機構(gòu)的名義從事基金銷售業(yè)務(wù)C.接受投資者全權(quán)委托，代理客戶進行基金認購、申購、贖回等交易D.挪用投資者的交易資金或基金份額正確答案：B參考解析：B選項屬于基金銷售人員從事基金銷售活動禁止性情形應(yīng)當(dāng)為：同意或默許他人以其本人或所在機構(gòu)的名義從事基金銷售業(yè)務(wù)。(83.)某投資者通過場外（某銀行）投資1萬元申購某上市開放式基金，假設(shè)基金管理人規(guī)定的申購費率為1.5%，申購當(dāng)日基金份額凈值為1.025元，則其可得到的申購份額為()份。A.9852.22B.10000C.147.78D.9611.92正確答案：D參考解析：凈申購金額=10000/（1+1.5%）=9852.22元，申購手續(xù)費=10000-9852.22=147.78元，申購份額=9852.22/1.025=9611.92份。(84.)下列關(guān)于基金宣傳推介材料規(guī)范，說法正確的是()。A.推介貨幣市場基金的，可以保證最低收益B.電臺廣播應(yīng)當(dāng)以旁白形式提示投資人注意風(fēng)險并參考該基金的銷售文件C.推介保本基金的，可以不揭示保本基金的風(fēng)險D.登載基金管理人股東背景時，不必特別聲明基金管理人與股東之間的業(yè)務(wù)隔離制度正確答案：B參考解析：本題考查基金宣傳推介材料的規(guī)范性內(nèi)容。(85.)股票基金與股票的主要區(qū)別不包括()。A.投資者可以對股票價格高低的合理性作出判斷，而不能對基金凈值作出判斷B.股票價格受投資者買賣數(shù)量的大小和強弱的的影響，而股票基金則不受買賣數(shù)量的影響C.單一股票風(fēng)險集中，而股票基金進行分散投資降低了投資風(fēng)險，卻增加了委托代理風(fēng)險D.股票基金價格在一個交易日內(nèi)始終處于變化中，而股票每天只有一個價格正確答案：D參考解析：股票基金與股票的4個主要區(qū)別。(86.)經(jīng)中國人民銀行總行批準(zhǔn)的國內(nèi)第一家投資基金是()。A.天驥基金B(yǎng).淄博基金C.基金開元D.基金金泰正確答案：B參考解析：1992年11月，經(jīng)中國人民銀行總行批準(zhǔn)的國內(nèi)第一家投資基金——淄博鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)投資基金（簡稱“淄博基金”）正式設(shè)立，并于1993年8月在上海證券交易所掛牌上市，成為我國首只在證券交易所上市交易的投資基金。(87.)根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，封閉式基金成立的最低要求為()。A.基金份額持有人人數(shù)達到100人以上B.基金份額總額達到核準(zhǔn)規(guī)模的60%以上C.基金份額總額超過核準(zhǔn)的最低募集份額總額D.基金份額總額達到核準(zhǔn)規(guī)模的80%以上正確答案：D參考解析：基金募集期限屆滿，封閉式基金需滿足募集的基金份額總額達到核準(zhǔn)規(guī)模的80%以上，并且基金份額持有人人數(shù)達到200人以上；開放式基金需滿足募集份額總額不少于2億份，基金募集金額不少于2億元人民幣，基金份額持有人的人數(shù)不少于200人。(88.)《證券投資基金銷售管理辦法》作出規(guī)定，要求基金銷售機構(gòu)應(yīng)當(dāng)注重根據(jù)投資者的()銷售不同風(fēng)險等級的產(chǎn)品。A.風(fēng)險承受能力B.愿意承受的風(fēng)險C.不同收益預(yù)期D.不同資產(chǎn)規(guī)模正確答案：A參考解析：證券投資基金銷售管理辦法》作出規(guī)定，要求基金銷售機構(gòu)應(yīng)當(dāng)注重根據(jù)投資者的風(fēng)險承受能力銷售不同風(fēng)險等級的產(chǎn)品。(89.)管理人召集基金份額持有人大會的，應(yīng)至少提前()公告大會的召開時間、會議形式、審議事項、議事程序和表決方式等事項。A.30日B.60日C.90日D.120日正確答案：A參考解析：管理人召集基金份額持有人大會的，應(yīng)至少提前30日公告大會的召開時間、會議形式、審議事項、議