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文檔簡介
證券投資基金基礎(chǔ)知識-《證券投資基金基礎(chǔ)知識》預(yù)測試卷6單選題(共99題,共99分)(1.)在對數(shù)據(jù)集中趨勢的測度中,適用于偏斜分布的數(shù)值型數(shù)據(jù)的是()。A.均值B(江南博哥).標準差C.中位數(shù)D.方差正確答案:C參考解析:把一組數(shù)據(jù)按從小到大或從大到小的順序進行排列,位置居中的數(shù)值叫作中位數(shù)。中位數(shù)是一個位置代表值,主要用于順序數(shù)據(jù)和數(shù)值型數(shù)據(jù),但不適用于分類數(shù)據(jù)。中位數(shù)的優(yōu)點是不受極端值的影響,抗干擾性強,尤其適用于測試偏斜分布的數(shù)值型數(shù)據(jù)。(2.)下列關(guān)于短期融資券的說法正確的是()A.采用貼現(xiàn)的形式發(fā)行,通過市場招標確定發(fā)行利率B.發(fā)行者為具有法人資格的金融企業(yè)C.僅在銀行間債券市場上流通D.對資金用途有明確限制正確答案:C參考解析:中國的短期融資券是境內(nèi)具有法人資格的非金融企業(yè)發(fā)行的,僅在銀行間債券市場上流通的短期債務(wù)工具。短期融資券由商業(yè)銀行承銷并采用無擔(dān)保的方式發(fā)行,通過市場招標確定發(fā)行利率。企業(yè)發(fā)行短期融資券目的是為了獲得短期流動性,對資金用途并無明確限制。(3.)房地產(chǎn)權(quán)益基金通常以()形式發(fā)行,定期開放申購和贖回。A.封閉式基金B(yǎng).開放式基金C.公司型基金D.ETF正確答案:B參考解析:房地產(chǎn)權(quán)益基金通常以開放式基金形式發(fā)行,定期開放申購和贖回。(4.)下列關(guān)于財務(wù)報表中的各個項目的關(guān)系,描述不正確的是()。A.資產(chǎn)=負債+所有者權(quán)益B.凈現(xiàn)金流量=經(jīng)營活動產(chǎn)生的現(xiàn)金流量+投資活動產(chǎn)生的現(xiàn)金流量+籌資活動產(chǎn)生的現(xiàn)金流量C.流動資產(chǎn)=流動負債D.凈利潤=息稅前利潤-利息費用-稅費正確答案:C參考解析:資產(chǎn)負債表中,資產(chǎn)=負債+所有者權(quán)益恒成立,但是流動資產(chǎn)=流動負債一般情況下不成立;利潤表中,企業(yè)的凈利潤等于息稅前利潤(EBIT)減去利息費用和稅費;現(xiàn)金流量表中,其基本結(jié)構(gòu)分為經(jīng)營活動產(chǎn)生的現(xiàn)金流量、投資活動產(chǎn)生的現(xiàn)金流量、籌資活動產(chǎn)生的現(xiàn)金流量,三部分現(xiàn)金流加總則得到凈現(xiàn)金流。(5.)現(xiàn)金流量表的基本結(jié)構(gòu)不包括()。A.經(jīng)營活動產(chǎn)生的現(xiàn)金流量B.投資活動產(chǎn)生的現(xiàn)金流量C.籌資活動產(chǎn)生的現(xiàn)金流量D.合作貿(mào)易活動產(chǎn)生的現(xiàn)金流量正確答案:D參考解析:現(xiàn)金流量表的基本結(jié)構(gòu)分為三部分,即經(jīng)營活動產(chǎn)生的現(xiàn)金流量、投資活動產(chǎn)生的現(xiàn)金流量和籌資(也稱融資)活動產(chǎn)生的現(xiàn)金流量。(6.)權(quán)益乘數(shù)的計算公式為()。A.所有者權(quán)益總額/固定資產(chǎn)B.所有者權(quán)益總額/資產(chǎn)總額C.資產(chǎn)總額/所有者權(quán)益總額D.固定資產(chǎn)/所有者權(quán)益總額正確答案:C參考解析:權(quán)益乘數(shù)=資產(chǎn)總額/所有者權(quán)益總額(7.)下列選項中,不屬于評價企業(yè)盈利能力最重要三種比率的是()。A.銷售利潤率B.資產(chǎn)收益率C.應(yīng)收賬款周轉(zhuǎn)率D.凈資產(chǎn)收益率正確答案:C參考解析:評價企業(yè)盈利能力的比率有很多,其中最重要的有三種:銷售利潤率、資產(chǎn)收益率、凈資產(chǎn)收益率。這三種比率都使用的是企業(yè)的年度凈利潤。(8.)貨幣時間價值是指貨幣隨著時間的推移而發(fā)生的()。A.縮值B.不變C.增值D.突變正確答案:C參考解析:貨幣時間價值是指貨幣隨著時間的推移而發(fā)生的增值。(9.)一般而言,()有杠桿效應(yīng),()通常沒有杠桿效應(yīng)。A.遠期合約,互換合約B.期貨合約,遠期合約C.互換合約,期貨合約D.互換合約,遠期合約正確答案:B參考解析:期權(quán)合約中買方需要支付期權(quán)費,而賣方則需要繳納保證金,也會有杠桿效應(yīng)。而遠期合約和互換合約通常沒有杠桿效應(yīng)。(10.)下列關(guān)于遠期合約的表述,不正確的是()。A.為了滿足規(guī)避未來風(fēng)險的需要而產(chǎn)生的B.遠期合約相對期貨合約而言比較靈活C.合約標的資產(chǎn)通常為大宗商品和農(nóng)產(chǎn)品以及外匯和利率等金融工具D.遠期合約是一種標準化的合約正確答案:D參考解析:D項,遠期合約是一種非標準化的合約,即遠期合約一般不在交易所進行交易,而是在金融機構(gòu)之間或金融機構(gòu)與客戶之間通過談判后簽署的。(11.)主動比重為()意味著該投資組合實質(zhì)上是—個指數(shù)基金,主動比重為()則意味著該投資組合與基準完全不同。較高的主動比重意味著投資組合的表現(xiàn)可能會與基準差別較大。A.0、l00%B.50、l00%C.l00%、0D.l00%、50%正確答案:A參考解析:主動比重為0意味著該投資組合實質(zhì)上是—個指數(shù)基金,主動比重為100%則意味著該投資組合與基準完全不同。較高的主動比重意味著投資組合的表現(xiàn)可能會與基準差別較大。(12.)下列關(guān)于做市商的表述,不正確的是()。A.報價驅(qū)動中,最為重要的角色就是做市商,因此報價驅(qū)動市場也被稱為做市商制度B.做市商的利潤來源于買賣差價,如果證券差價小但交易頻繁,做市商無法賺取利潤C.做市商通常由具備一定實力和信譽的證券投資法人承擔(dān),本身擁有大量可交易證券,買賣雙方均直接與做市商交易,而買賣價格則由做市商報出D.當(dāng)接到投資者賣出某種證券的報價時,做市商以自有資金買入;當(dāng)接到投資者購買某種證券的報價時,做市商用其自由證券賣出正確答案:B參考解析:雖然做市商的利潤來源于買賣差價,但如果買賣差價太大,做市商將很難促成交易,從而失去賺取差價的機會。另外,如果證券差價小但交易頻繁,做市商仍可以賺取利潤。(13.)在《上海證券交易所融資融券交易實施細則》中,上海證券交易所對于可用于融資融券的標的證券做出了詳細規(guī)定,如標的證券為股票的,須符合的條件不包括()。A.在上海證券交易所上市交易超過3個月B.股東人數(shù)不少于5000人C.融資買入標的股票的流通股本不少于1億股或流通市值不低于5億元D.融券賣出標的股票的流通股本不少于2億股或流通市值不低于8億元正確答案:B參考解析:在《上海證券交易所融資融券交易實施細則》中,上海證券交易所對于可用于融資融券的標的證券做出了詳細規(guī)定,如標的證券為股票的,須符合以下7個條件:(1)在上海證券交易所上市交易超過3個月。(2)融資買入標的股票的流通股本不少于1億股或流通市值不低于5億元,融券賣出標的股票的流通股本不少于2億股或流通市值不低于8億元。(3)5股東人數(shù)不少于4000人。(4)在過去3個月內(nèi)沒有出現(xiàn)下列情形之一:①日均換手率低于基準指數(shù)日均換手率的15%,且日均成交金額小于5000萬元;②日均漲跌幅平均值與基準指數(shù)張跌幅平(14.)下列關(guān)于指令驅(qū)動的成交原則,說法正確的是()。A.價格優(yōu)先原則B.較高的賣出價格總是優(yōu)于較低的賣出價格C.較低的買入價總是優(yōu)于較高的買入價D.買賣方向相同、價格一致的,優(yōu)先成交委托時間較晚的交易正確答案:A參考解析:指令驅(qū)動的成交原則如下:(1)價格優(yōu)先原則。較高的買入價格總是優(yōu)于較低的買入價格,而較低的賣出價格總是優(yōu)于較高的賣出價格。(2)時間優(yōu)先原則。如果在同一價格上有多筆交易指令,此時會遵循“先到先得”的原則,即買賣方向相同、價格一致的,優(yōu)先成交委托時間較早的交易。(15.)以下關(guān)于基金資產(chǎn)估值,表述錯誤的是()。A.基金管理人進行基金估值,可參考估值小組的意見,但不能免除其估值責(zé)任B.基金托管人按基金合同規(guī)定,對管理人計算的基金份額凈值進行復(fù)核C.基金托管人根據(jù)確認的基金份額凈值計算申購贖回數(shù)額D.基金管理人每個工作日對基金資產(chǎn)估值正確答案:C參考解析:由基金注冊登記機構(gòu)根據(jù)確認的基金份額凈值計算申購、贖回數(shù)額。(16.)合格境外機構(gòu)投資者,簡稱為()。A.QFIIB.QDIIC.RQFIID.RQDII正確答案:A參考解析:合格境外機構(gòu)投資者,簡稱為QFII(17.)遠期價格是()價格,如果與實際價格不相等,就會出現(xiàn)()機會。A.理論;套利B.市場;套利C.理論;套期保值D.市場;套期保值正確答案:A參考解析:遠期價格是理論價格,如果與實際價格不相等,就會出現(xiàn)套利機會。(18.)()指債券發(fā)行人未按照契約規(guī)定支付債券的本金和利息,給債券投資者帶來損失的可能性。A.再投資風(fēng)險B.提前贖回風(fēng)險C.通脹風(fēng)險D.信用風(fēng)險正確答案:D參考解析:信用風(fēng)險指債券發(fā)行人未按照契約規(guī)定支付債券的本金和利息,給債券投資者帶來損失的可能性。(19.)常見的算法交易策略不包括()。A.成交量加權(quán)平均價格算法B.時間加權(quán)平均價格算法C.跟量算法D.簡單成本平均法正確答案:D參考解析:常見的算法交易策略包括:成交量加權(quán)平均價格算法、時間加權(quán)平均價格算法、跟量算法和執(zhí)行偏差算法。(20.)衡量企業(yè)對于長期債務(wù)利息保障程度的是()。A.權(quán)益乘數(shù)B.負債權(quán)益比C.利息倍數(shù)D.資產(chǎn)負債率正確答案:C參考解析:資產(chǎn)負債率、權(quán)益乘數(shù)和負債權(quán)益比衡量的是對于長期債務(wù)的本金保障程度,而衡量企業(yè)對于長期債務(wù)利息保障程度的是利息倍數(shù)。(21.)下列關(guān)于衍生工具交易單位的說法,錯誤的是()。A.交易單位又稱合約規(guī)模B.在交易時,只能以交易單位的整數(shù)倍進行買賣C.當(dāng)合約標的資產(chǎn)的市場規(guī)模、交易者的資金規(guī)模較大時,交易單位應(yīng)該較小D.確定期貨合約交易單位的大小時,主要應(yīng)當(dāng)考慮合約標的資產(chǎn)的市場規(guī)模、交易者的資金規(guī)模等因素正確答案:C參考解析:當(dāng)合約標的資產(chǎn)的市場規(guī)模、交易者的資金規(guī)模較大時,交易單位應(yīng)該較大。(22.)下列不屬于私募股權(quán)投資廣泛使用的戰(zhàn)略的是()。A.成長權(quán)益B.風(fēng)險投資C.危機投資D.私募股權(quán)一級市場投資正確答案:D參考解析:私募股權(quán)投資包含多種不同形式,最為廣泛使用的戰(zhàn)略包括:風(fēng)險投資、成長權(quán)益、并購?fù)顿Y、危機投資和私募股權(quán)二級市場投資。(23.)下列選項中不屬于房地產(chǎn)投資信托基金特點的是()。A.風(fēng)險較低B.抵補通貨膨脹效應(yīng)C.流動性強D.信息不對稱程度較高正確答案:D參考解析:房地產(chǎn)投資信托基金具有以下特點:(1)流動性強。(2)抵補通貨膨脹效應(yīng)。(3)風(fēng)險較低。(4)信息不對稱程度較低。(24.)關(guān)于貨幣市場基金的利潤分配的說法,錯誤的選項是()。A.每周一至周四進行分配時,則僅對當(dāng)日利潤進行分配B.節(jié)假日的利潤計算基本與在周五申購或贖回的情況相同C.當(dāng)日申購的基金份額自當(dāng)日起享有基金的分配權(quán)益D.貨幣市場基金每周五進行分配時,將同時分配周六和周日的利潤正確答案:C參考解析:當(dāng)日申購的基金份額自下一日起享有基金的分配權(quán)益。(25.)下列選項不屬于基金業(yè)績評價需考慮的因素的是()。A.投資目標B.風(fēng)險水平C.基金規(guī)模D.成立時間正確答案:D參考解析:基金業(yè)績評價持有區(qū)間收益率通常需考慮的因素有:投資目標與范圍、基金風(fēng)險水平、基金規(guī)模、時期選擇。(26.)()是指收集、整理、加工有關(guān)基金投資運作的會計信息,準確記錄基金資產(chǎn)變化情況,及時向相關(guān)各方提供財務(wù)數(shù)據(jù)以及會計報表的過程。A.基金會計核算B.證券投資基金C.基金資產(chǎn)估值D.基金管理運作正確答案:A參考解析:基金會計核算是指收集、整理、加工有關(guān)基金投資運作的會計信息,準確記錄基金資產(chǎn)變化情況,及時向相關(guān)各方提供財務(wù)數(shù)據(jù)以及報表的過程。(27.)行業(yè)因素不包括()。A.行業(yè)生命周期B.行業(yè)景氣度C.行業(yè)法令措施D.經(jīng)濟周期正確答案:D參考解析:行業(yè)因素(industryfactor),又稱產(chǎn)業(yè)因素,影響某一特定行業(yè)或產(chǎn)業(yè)中所有上市公司的股票價格。這些因素包括行業(yè)生命周期、行業(yè)景氣度、行業(yè)法令措施以及其他影響行業(yè)價值面的因素。(28.)()是歐洲第一個推行UCITS指令的國家。A.愛爾蘭B.盧森堡C.英國D.俄羅斯正確答案:B參考解析:盧森堡是歐洲第一個推行UCITS指令的國家,是目前全球最大的UCITS基金注冊地。1988年,盧森堡成為歐盟成員國。同年3月,盧森堡國內(nèi)以立法形式認可了《歐洲基金指令》,使盧森堡成為第一個將UCITS指令納入國家法案之中的歐盟國家,這也幫助盧森堡成為投資基金的主要中心。(29.)下列屬于中央銀行的貨幣政策工具的是()。Ⅰ.公開市場操作Ⅱ.利率水平的調(diào)節(jié)Ⅲ.存款準備金率的調(diào)節(jié)Ⅳ.預(yù)算赤字A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ正確答案:A參考解析:中央銀行的貨幣政策采用的三項政策工具有:(1)公開市場操作,其主要內(nèi)容是央行在貨幣市場上買賣短期國債。(2)利率水平的調(diào)節(jié)。(3)存款準備金率的調(diào)節(jié)。(30.)如果某債券基金的久期為4年,市場利率由5%上升到6%,則該債券基金的資產(chǎn)凈值約()。A.上升4%B.上升6%C.下降4%D.下降5%正確答案:C參考解析:根據(jù)久期的定義,債券價格的變化即約等于久期乘以市場利率的變化率,方向相反。套用公式得:-4(6%-5%)=-4%。因此債券基金的資產(chǎn)凈值下降4%。(31.)下列不屬于基金利潤來源中利息收入的是()。A.買入返售金融資產(chǎn)收入B.存款利息收入C.債券利息收入D.銀行貸款利息收入正確答案:D參考解析:利息收入指基金經(jīng)營活動中因債券投資、資產(chǎn)支持證券投資、銀行存款、結(jié)算備付金、存出保證金、按買入返售協(xié)議融出資金等而實現(xiàn)的利息收入。具體包括債券利息收入、資產(chǎn)支持證券利息:收入、存款利息收入、買入返售金融資產(chǎn)收入等。(32.)下列關(guān)于大宗商品的說法,錯誤的是()。A.大宗商品具有實體,可進入流通領(lǐng)域B.大宗商品不能抵御通貨膨脹C.最近幾年,全球大宗商品和股票市場表現(xiàn)呈現(xiàn)出正相關(guān)關(guān)系D.大宗商品具有同質(zhì)化、可交易等特征,供需和交易量都非常大正確答案:B參考解析:大宗商品在通貨膨脹時價格隨之上漲,具有天然的通脹保護能力。(33.)若期貨交易保證金為合約金額的5%,則期貨交易者可以控制的合約資產(chǎn)為所投資金額的()倍。A.5B.10C.20D.50正確答案:C參考解析:金融衍生工具具有杠桿性,一般只需要支付少量的保證金或權(quán)利金就可簽訂遠期大額合約或互換不同的金融工具。若期貨交易保證金為合約金額的5%,則期貨交易者可以控制20倍于所投資金額的合約資產(chǎn),即1/5%=20(倍)。(34.)下列關(guān)于制定投資決策說明書的好處說法錯誤的是()。A.能夠幫助投資者制定切合實際的投資目標B.能夠幫助投資者將其需求真實、準確、完整地傳遞給投資管理人C.有助于合理評估投資管理人的投資業(yè)績D.有助于投資管理人進一步對投資者保證收益的承諾正確答案:D參考解析:制定投資政策說明書的好處體現(xiàn)在多個方面。首先能夠幫助投資者制定切合實際的投資目標;其次能夠幫助投資者將其需求真實、準確、完整地傳遞給投資理人,有助于投資管理人更加有效地執(zhí)行滿足投資者需求的投資策略,避免雙方之間的誤解;最后有助于合理評估投資管理人的投資業(yè)績。(35.)我國通過制度安排允許符合條件的境外機構(gòu)投資者匯入一定額度的外匯資金,轉(zhuǎn)換為我國貨幣,通過境內(nèi)專門機構(gòu)嚴格監(jiān)管的賬戶投資境內(nèi)證券市場,其在境內(nèi)的資本利得、股息紅利等經(jīng)相關(guān)機構(gòu)審核后方可匯出境外的制度指的是()。A.QFIIB.QDIIC.RQFIID.REITs正確答案:A參考解析:合格境外機構(gòu)投資者(qualifiedforeigninstitutionalinvestors,QFII),是我國在資本項目未完全開放的背景下選擇的一種過渡性資本市場開放制度。具體來說,是我國通過制度安排允許符合條件的境外機構(gòu)投資者匯入一定額度的外匯資金,轉(zhuǎn)換為我國貨幣,通過境內(nèi)專門機構(gòu)嚴格監(jiān)管的賬戶投資境內(nèi)證券市場,其在境內(nèi)的資本利得、股息紅利等經(jīng)相關(guān)機構(gòu)審核后方可匯出境外的制度。這一過渡性安排旨在實現(xiàn)在利用外資的同時,又通過外匯管制和宏觀調(diào)控的手段避免外資對國內(nèi)證券市場沖擊的目標。(36.)()是指公司的經(jīng)理層利用信貨等融資或股權(quán)交易收購本公司的一種行為,從而引起公司所有權(quán)、控制權(quán)、剩余索取權(quán)、資產(chǎn)等變化,使企業(yè)的經(jīng)營者變成了企業(yè)的所有者。A.管理層收購B.杠桿收購C.合并收購D.發(fā)起收購正確答案:A參考解析:管理層收購是指公司的經(jīng)理層利用信貨等融資或股權(quán)交易收購本公司的一種行為,從而引起公司所有權(quán)、控制權(quán)、剩余索取權(quán)、資產(chǎn)等變化,使企業(yè)的經(jīng)營者變成了企業(yè)的所有者。(37.)下列不屬于按債券發(fā)行主體進行分類的是()。A.政府債券B.金融債券C.公司債券D.零息債券正確答案:D參考解析:D項是按債券持有人收益方式對債券進行的分類。(38.)()理論是指投資者應(yīng)購買并持有近期走勢明顯強于大盤指數(shù)的股票,也就是說要購買強勢股。A.相對強度B.道氏理論C.止損指令D.相對強弱正確答案:A參考解析:相對強度理論是指投資者應(yīng)購買并持有近期走勢明顯強于大盤指數(shù)的股票,也就是說要購買強勢股。(39.)對基金管理人的估值結(jié)果負有復(fù)核責(zé)任的是()。A.基金管理人B.基金托管人C.基金投資人D.基金監(jiān)管人正確答案:B參考解析:我國基金資產(chǎn)估值的責(zé)任人是基金管理人,但基金托管人對基金管理人的估值結(jié)果負有復(fù)核責(zé)任。(40.)()是指交易雙方約定在未來某一時期相互交換某種合約標的資產(chǎn)的合約。A.交換合約B.互換合約C.金融互換合約D.遠期合約正確答案:B參考解析:互換交易合約是指交易雙方約定在未來某一時期相互交換某種合約標的資產(chǎn)的合約。(41.)一般情況下,通過證券交易所達成的交易需采取()的方式。A.凈額清算B.全額結(jié)算C.雙邊凈額清算D.單邊凈額清算正確答案:A參考解析:一般情況下,通過證券交易所達成的交易需采取凈額清算方式。凈額清算又稱差額清算,指在一個清算期中,對每個結(jié)算參與人價款的清算只計其各筆應(yīng)收、應(yīng)付款項相抵后的凈額,對證券的清算只計每一種證券應(yīng)收、應(yīng)付相抵后的凈額。凈額清算又分為雙邊凈額清算和多邊凈額清算。(42.)若某資產(chǎn)或資產(chǎn)組合位于證券市場線的下方,則()將不愿意投資該資產(chǎn)或資產(chǎn)組合,導(dǎo)致市場對它供過于求,價格下降,預(yù)期收益率上升,最終該資產(chǎn)或資產(chǎn)組合也會向證券市場線回歸。A.基金經(jīng)理B.風(fēng)險偏好者C.理性投資者D.機構(gòu)投資者正確答案:C參考解析:若某資產(chǎn)或資產(chǎn)組合位于證券市場線的下方,則理性投資者將不愿意投資該資產(chǎn)或資產(chǎn)組合,導(dǎo)致市場對它供過于求,價格下降,預(yù)期收益率上升,最終該資產(chǎn)或資產(chǎn)組合也會向證券市場線回歸。(43.)根據(jù)不同的市場行情,投資者下達的指令不包括().A.市價指令B.限價指令C.止損指令D.觸價指令正確答案:D參考解析:根據(jù)不同的市場行情,投資者下達的指令包括市價指令和隨價指令,其中隨價指令又包括限價指令和止損指令.(44.)假設(shè)某基金在2008年12月31日的份額凈值為1.4848元,2009年9月1日的份額凈值為1.7886元,期間基金曾經(jīng)在2009年2月28日每10份派息2.75元,那么這一階段該基金的簡單收益率為()A.38.98%B.48.98%C.105.42%D.205.42%正確答案:A參考解析:R=(1.7886+0.2750-1.4848)/1.4848*100%=38.98%(45.)目前,我國證券市場推出的權(quán)證為()。A.債券類權(quán)證B.股權(quán)類權(quán)證C.認股權(quán)證D.備兌權(quán)證正確答案:B參考解析:目前,我國證券市場推出的權(quán)證均為股權(quán)類權(quán)證。(46.)無論期限的長短央行票據(jù)的交易流通起始日均為()債券債務(wù)。A.登記日當(dāng)天B.登記日次日C.登記日次工作日D.債券繳款日次日正確答案:A參考解析:無論期限的長短央行票據(jù)的交易流通起始日均為債券記日當(dāng)天。(47.)假設(shè)投資者在2014年4月10日(周五)申購了貨幣市場基金份額,那么基金將從()開始計算其權(quán)益。A.4月10日B.4月11日C.4月12日D.4月13日正確答案:D參考解析:假設(shè)投資者在2014年4月10日(周五)申購了份額,那么基金將從4月13日(周一)開始計算其權(quán)益。(48.)一份期權(quán)合約的價值等于其()。A.內(nèi)在價值B.時間價值C.內(nèi)在價值與時間價值之差D.內(nèi)在價值與時間價值之和正確答案:D參考解析:期權(quán)合約的價值可以分為兩部分:內(nèi)在價值和時問價值。一份期權(quán)合約的價值等于其內(nèi)在價值與時間價值之和。(49.)下列關(guān)于不同類型基金風(fēng)險管理的說法中,錯誤的是()。A.提前贖回風(fēng)險是指債券發(fā)行人有可能在債券到期日之前回購債券的風(fēng)險B.一般而言,偏股型基金、靈活配置型基金的風(fēng)險較高,但預(yù)期收益率也較高C.一般而言,偏債型基金的風(fēng)險較低,預(yù)期收益率也較低D.貨幣基金是風(fēng)險很小的投資方式,是長期投資的良好選擇正確答案:D參考解析:一般而言,貨幣基金是風(fēng)險很小的投資方式,是短期投資的良好選擇。(50.)開放式基金的設(shè)立主體是()。A.基金持有人B.基金發(fā)起人C.基金管理人D.基金托管人正確答案:C參考解析:開放式基金的設(shè)立主體是基金管理人(51.)某企業(yè)有一張帶息期票,而額為12000元,票而利率為4%,出票日期為4月15日,6月14日到期(共60天),則到期日的利息為()。A.52B.80C.79D.82正確答案:B參考解析:I=12000*4%*60/360=80。(52.)()是計算投資者申購基金份額、贖回資金金額的基礎(chǔ),也是評價基金投資業(yè)績的基礎(chǔ)指標之一。A.基金資產(chǎn)總值B.基金份額凈值C.基金資產(chǎn)凈值D.基金總份額正確答案:B參考解析:基金資產(chǎn)凈值除以基金當(dāng)前的總份額,就是基金份額凈值?;鸱蓊~凈值是計算投資者申購基金份額、贖回資金金額的基礎(chǔ),也是評價基金投資業(yè)績的基礎(chǔ)指標之一。(53.)封閉式基金年度收益分配比例不得低于基金年度已實現(xiàn)收益的()。A.90%B.80%C.50%D.20%正確答案:A參考解析:封閉式基金年度收益分配比例不得低于基金年度已實現(xiàn)收益的90%(54.)以下不屬于基金的費用的是()。A.交易費用B.管理人報酬C.律師費D.股利收益正確答案:D參考解析:管理人報酬屬于管理費。衍生工具收益與股利收益屬于投資收益。(55.)()是指私募股權(quán)投資基金將其持有的項目在私募股權(quán)二級市場出售的行為。A.首次公開發(fā)行B.管理層回購C.二次出售D.借殼上市正確答案:C參考解析:二次出售是指私募股權(quán)投資基金將其持有的項目在私募股權(quán)二級市場出售的行為。(56.)評價企業(yè)盈利能力的比率有很多,其中最重要的有三種:銷售利潤率(ROS)、資產(chǎn)收益率(ROA)、凈資產(chǎn)收益率(ROE)。這三種比率都使用的是企業(yè)的()。A.季度總利潤B.年度總利潤C.季度凈利潤D.年度凈利潤正確答案:D參考解析:評價企業(yè)盈利能力的比率有很多,其中最重要的有三種:銷售利潤率(ROS)、資產(chǎn)收益率(ROA)、凈資產(chǎn)收益率(ROE)。這三種比率都使用的是企業(yè)的年度凈利潤。(57.)設(shè)立證券登記機構(gòu)必須經(jīng)()同意。A.證監(jiān)會B.會員大會C.國務(wù)院D.國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)正確答案:D參考解析:設(shè)立證券登記結(jié)算機構(gòu)必須經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)同意。(58.)我國以發(fā)行證券投資基金方式募集資金()營業(yè)稅。A.不征收B.征收5%C.征收4%D.征收10%正確答案:A參考解析:以發(fā)行基金方式募集資金不屬于營業(yè)稅的征稅范圍,不征收營業(yè)稅。(59.)量化投資是將投資理念及策略通過具體指標、參數(shù)設(shè)計體現(xiàn)到具體的模型中,讓模型對市場進行不帶任何情緒的跟蹤。量化投資策略有很多種類,包括自上而下的資產(chǎn)配置、行業(yè)配置和風(fēng)格配置,以及自下而上的數(shù)量化()。A.基本分析B.選股C.分層分析D.選時正確答案:B參考解析:量化投資策有很多種類,包括自上而下的資產(chǎn)配置、行業(yè)配置和風(fēng)格配置,以及自下而上的數(shù)量化選股(60.)《全球另類投資調(diào)查》咨詢報告指出,()是最大的大宗商品管理公司,管理的資產(chǎn)規(guī)模達到了740億美元。A.貝萊德B.高盛公司C.麥格理集團D.布里奇沃特投資公司正確答案:A參考解析:貝萊德是最大的大宗商品管理公司,管理的資產(chǎn)規(guī)模達到了740億美元。(61.)為解決不同方法制作出來的業(yè)績報告之間缺乏可比性這個問題,CFA協(xié)會在()年開始籌備成立全球投資業(yè)績標淮委員會,負責(zé)發(fā)展并制定單一績效的呈現(xiàn)標準。A.1993B.1995C.1997D.1999正確答案:B參考解析:CFA協(xié)會在1995年開始籌備成立全球投資業(yè)績標準委員會,負責(zé)發(fā)展并制定單一績效的呈現(xiàn)標準。(62.)下列不屬于普通股股東享有的基本權(quán)利的是()A.收益權(quán)B.知情權(quán)C.優(yōu)先分配股利權(quán)D.表決權(quán)正確答案:C參考解析:普通股股東的基本權(quán)利包括收益權(quán)、知情權(quán)、表決權(quán)、訴訟權(quán)(63.)()是一種按照票面金額計算利息,票面上附有作為定期支付利息憑證的期票的債券。A.零息債券B.固定利率債券C.公債D.國債正確答案:B參考解析:固定利率債券是一種按照票面金額計算利息,票面上附有作為定期支付利息憑證的期票的債券。投資者不僅可以在債券期滿時收回本金,而且可以定期獲得固定的利息收入。(64.)下列不是基金業(yè)績評價應(yīng)考慮的因素是()。A.基金管理規(guī)模B.時間區(qū)間C.基金業(yè)業(yè)績賠償D.綜合考慮風(fēng)險和收益正確答案:C參考解析:基金業(yè)績評價應(yīng)考慮的因素:1.基金管理規(guī)模2.時間區(qū)間3.綜合考慮風(fēng)險和收益(65.)美國存托憑證(ADR)是以美元計價且在美國證券市場上交易的存托憑證,下列關(guān)于美國存托憑證的說法錯誤的是()。A.ADR是最主要的存托憑證,其流通量最大B.按基礎(chǔ)證券發(fā)行人是否參與存托憑證的發(fā)行,美國存托憑證可分為無擔(dān)保的存托憑證和有擔(dān)保的存托憑證C.無擔(dān)保的存托憑證是指存券銀行不通過基礎(chǔ)證券發(fā)行公司,直接根據(jù)市場需求和自有基礎(chǔ)證券的數(shù)量自行向投資者發(fā)行的存托憑證,目前已經(jīng)很少應(yīng)用D.以上選項都錯正確答案:D參考解析:考查美國存托憑證知識點。(66.)()是指股票未來收益的現(xiàn)值。A.票面價值B.清算價值C.內(nèi)在價值D.賬面價值正確答案:C參考解析:股票的內(nèi)在價值即理論價值,是指股票未來收益的現(xiàn)值。股票的內(nèi)在價值決定股票的市場價格,股票的市場價格總是圍繞其內(nèi)在價值波動。(67.)下列關(guān)于基金風(fēng)險的說法中,錯誤的是()。A.混合基金的投資風(fēng)險高于債券基金的投資風(fēng)險,小于股票基金的投資風(fēng)險B.對指數(shù)基金的管理主要體現(xiàn)在對基礎(chǔ)指數(shù)的選擇和對指數(shù)的嚴格跟蹤,可以利用跟蹤誤差對其風(fēng)險進行衡量C.保本基金不能投資于股票D.QDII基金特別存在的風(fēng)險是外匯風(fēng)險和特定市場風(fēng)險等正確答案:C參考解析:保本基金本金保護部分投資低風(fēng)險債券,增值部分可以投資股票。(68.)如果證券市場是有效市場,那么這個市場的特征是()。A.未來事件能夠被準確地預(yù)測B.價格能夠反映所有相關(guān)信息C.價格不起伏D.證券價格由于不可辨別的原因而變化正確答案:B參考解析:如果證券市場是有效市場,那么這個市場的特征是價格能夠反映所有相關(guān)信息。(69.)私募基金的投資產(chǎn)品面向不超過()人的特定投資者發(fā)行A.100B.200C.150D.300正確答案:B參考解析:私募基金的投資產(chǎn)品面向不超過200人的特定投資者發(fā)行。(70.)低風(fēng)險偏好的投資者不愿意將另類投資產(chǎn)品納入其投資證券組合中的原因是其()。A.流動性較差B.采取高杠桿模式運作C.估值難度大D.成本高正確答案:A參考解析:大多數(shù)另類投資產(chǎn)品流動性較差,與傳統(tǒng)投資產(chǎn)品不同,在未遭受損失的前提下,很難將另類投資產(chǎn)品快速出售換取現(xiàn)金。所以,低風(fēng)險偏好的投資者不太愿意將另類投資產(chǎn)品納入其投資證券組合當(dāng)中。(71.)按照《同業(yè)存單管理暫行辦法》規(guī)定,同業(yè)存單的利率參考同期限(),發(fā)行期限原則上不超過1年。A.SHIBORB.LIBORC.SIBORD.NIBOR正確答案:A參考解析:中國人民銀行在2013年12月制定并實施《同業(yè)存單管理暫行辦法》。按照該規(guī)定,同業(yè)存單的利率參考期限SHIBOR,發(fā)行期限原則上不超過1年,主要包括1個月、3個月、6個月、9個月和1年;浮動利率的同業(yè)存單則以SHIBOR為基準,發(fā)行期限原則上在1年以上,包括1年、2年和3年。(72.)利率風(fēng)險指的是因利率變化而產(chǎn)生的基金價值的不確定性。以下不會影響利率變動的是()。A.通貨膨脹預(yù)期B.中央銀行的貨幣政策C.經(jīng)濟周期D.國際收支正確答案:D參考解析:利率變動主要受通貨膨脹預(yù)期、中央銀行的貨幣政策、經(jīng)濟周期和國際利率水平等的影響。而國際收支是影響匯率變動的因素。故選D。(73.)()貼現(xiàn)模型可以分為零增長模型、不變增長模型、三階段增長模型和多元增長模型。A.股利B.自由現(xiàn)金流C.股權(quán)資本自由現(xiàn)金流D.以上選項都對正確答案:A參考解析:股利貼現(xiàn)模型可以分為零增長模型、不變增長模型、三階段增長模型和多元增長模型。(74.)()是指未被開發(fā)的,可作為未來開發(fā)房地產(chǎn)基礎(chǔ)的商業(yè)地產(chǎn)之一。A.地產(chǎn)B.寫字樓C.酒店D.養(yǎng)老地產(chǎn)正確答案:A參考解析:地產(chǎn),亦指土地,是指未被開發(fā)的,可作為未來開發(fā)房地產(chǎn)基礎(chǔ)的商業(yè)地產(chǎn)之一。(75.)下列關(guān)于現(xiàn)金流量表的說法中,錯誤的是()。A.現(xiàn)金流量表所表達的是在特定會計期間內(nèi),企業(yè)的現(xiàn)金的增減變動等情形B.現(xiàn)金流量表是以權(quán)責(zé)發(fā)生制為基礎(chǔ)編制的C.現(xiàn)金流量表是以收付實現(xiàn)制為基礎(chǔ)編制的D.現(xiàn)金流量表也叫賬務(wù)狀況變動表正確答案:B參考解析:現(xiàn)金流量表也叫賬務(wù)狀況變動表,所表達的是在特定會計期間內(nèi),企業(yè)的現(xiàn)金(包含現(xiàn)金等價物)的增減變動等情形。該表不是以權(quán)責(zé)發(fā)生制為基礎(chǔ)編制的,而是根據(jù)收付實現(xiàn)制(即實際現(xiàn)金流量和現(xiàn)金流出)為基礎(chǔ)編制的。(76.)有關(guān)現(xiàn)金流量表述不正確的有()。A.現(xiàn)金流量表的編制基礎(chǔ)是權(quán)責(zé)發(fā)生制B.現(xiàn)金流量表的編制基礎(chǔ)是收付實現(xiàn)制C.現(xiàn)金流量表的作用包括反應(yīng)企業(yè)的現(xiàn)金流量,評價企業(yè)未來產(chǎn)生現(xiàn)金凈流量的能力D.通過對現(xiàn)金投資與融資、非現(xiàn)金投資與融資的分析,全面了解企業(yè)財務(wù)狀況。正確答案:A參考解析:現(xiàn)金流量表的編制基礎(chǔ)是收付實現(xiàn)制。(77.)各項技術(shù)已經(jīng)成熟,產(chǎn)品市場不斷擴大,公司利潤和股價不斷上升,行業(yè)領(lǐng)導(dǎo)者開始出現(xiàn),這是處于行業(yè)生命周期的()。A.初創(chuàng)期B.成長期C.成熟期D.衰退期正確答案:B參考解析:在成長期,各項技術(shù)已經(jīng)成熟,產(chǎn)品市場不斷擴大,公司利潤和股價不斷上升,行業(yè)領(lǐng)導(dǎo)者開始出現(xiàn)。(78.)QFII基金托管人資格規(guī)定,每個合格投資者能委托()個托管人,并可以更換托管人。A.4B.3C.2D.1正確答案:D參考解析:QFII基金托管人具有保管合格境外投資者托管的全部資產(chǎn),辦理有關(guān)結(jié)匯、售匯、收匯、付匯和人民幣資金結(jié)算業(yè)務(wù),監(jiān)督投資者投資運作等職責(zé)。每個合格投資者只能委托1個托管人,并可以更換托管人。(79.)市場風(fēng)險管理的主要措施不包括()。A.制定流動性風(fēng)險管理制度,平衡資產(chǎn)的流動性與盈利性,以適應(yīng)投資組合日常運作需要。B.建立針對債券發(fā)行人的內(nèi)部信用評級制度,結(jié)合外部信用評級,進行發(fā)行人信用風(fēng)險管理。C.建立交易對手信用評級制度,根據(jù)交易對手的資質(zhì)、交易記錄、信用記錄和交收違約記錄等因素對交易對手進行信用評級,并定期更新。D.密切關(guān)注宏觀經(jīng)濟指標和趨勢,提出應(yīng)對策略。正確答案:A參考解析:A項是信用風(fēng)險管理的主要措施。其它項是市場風(fēng)險管理的主要措施。(80.)流動性風(fēng)險有兩方面的影響,從資金供給的角度看取決于()的資金供給。A.主板市場B.創(chuàng)業(yè)板市場C.股票市場和貨幣市場D.一級市場和二級市場正確答案:C參考解析:此題考的是與流動性風(fēng)險有關(guān)的內(nèi)容,答案是C選項,當(dāng)流動性供給者與需求者出現(xiàn)供求不平衡時便會帶來流動性風(fēng)險。流動性風(fēng)險有兩方面的影響,從資金供給的角度看取決于股票市場和貨幣市場的資金供給,從資金需求的角度則要看基金持有人的結(jié)構(gòu)。(81.)以下關(guān)于基金會計核算的特點,表述不正確的是()。A.為了提高核算效率,同一基金管理公司管理的所有基金可以合并建賬、統(tǒng)一核算B.目前,我國基金會計核算的會計區(qū)間細化到日C.基金管理公司的經(jīng)營活動和證券投資基金的投資管理活動應(yīng)獨立建賬、獨立核算D.基金會計核算主體為證券投資基金正確答案:A參考解析:基金管理公司是證券投資基金會計核算的責(zé)任主體,對所管理的基金應(yīng)當(dāng)以每只基金為會計核算主體,獨立建賬、獨立核算,保證不同基金在名冊登記、賬戶設(shè)置、資金劃撥、賬簿記錄等方面相互獨立。(82.)投資組合的兩個相關(guān)的特征之一是()。A.市場是有效的B.理性人假說C.沒有特定的預(yù)期收益率D.具有一個特定的預(yù)期收益率正確答案:D參考解析:投資組合的兩個相關(guān)的特征是:(1)具有一個特定的預(yù)期收益率。(2)可能的收益率圍繞其預(yù)期值的偏離程度,其中方差是這種偏離程度的一個最容易處理的度量方式。(83.)按產(chǎn)品形態(tài)分類,衍生工具分為()。A.遠期合約和期貨合約B.期貨合約和期權(quán)合約C.獨立衍生工具和嵌入式衍生工具D.股權(quán)類的衍生工具和信用衍生工具正確答案:C參考解析:按產(chǎn)品形態(tài)分類,金融衍生工具分為獨立衍生工具和嵌入式衍生工具。(84.)市面上出現(xiàn)一種特殊債券,沒有到期日,每年只按照4%的息票率付息,面值為100元,市場利率為8%,則該債券的市場價格為()元。A.40B.50C.100D.80正確答案:B參考解析:統(tǒng)一公債的價格=100*4%/8%=50元。(85.)2014年4月l0日,中國證監(jiān)會正式批復(fù)上海證券交易所和香港聯(lián)合交易所開展滬港股票交易互聯(lián)互通機制試點,簡稱滬港通。滬港通分為滬股通和港股通兩個部分。所謂滬股通,就是投資者委托香港經(jīng)紀商,經(jīng)由香港聯(lián)合交易所設(shè)立的證券交易服務(wù)公司,向上海證券交易所進行申報(買賣盤傳遞),買賣規(guī)定范圍內(nèi)的上海證券交易所上市的股票。而港股通就是投資者委托內(nèi)地證券服務(wù)公司,經(jīng)由上海證券交易所設(shè)立的證券交易服務(wù)公司,向香港聯(lián)合交易所進行申報(買賣盤傳遞),買賣規(guī)定范圍內(nèi)的香港聯(lián)合交易所上市的股票。上述說法()。A.錯誤B.部分錯誤C.正確D.部分正確正確答案:C參考解析:考查滬港通知識點。(86.)下列不屬于系統(tǒng)性風(fēng)險的是()A.流動性風(fēng)險B.經(jīng)濟周期性波動風(fēng)險C.利率風(fēng)險D.通貨膨脹風(fēng)險正確答案:A參考解析:流動性風(fēng)險是屬于非系統(tǒng)性風(fēng)險。(87.)下列關(guān)于大宗交易的說法錯誤的是()。A.國際上可交易的貴金屬類大宗商品主要包括黃金、白銀、銅等B.能源類大宗商品主要包括原油、汽油、天然氣、動力煤、甲醇等C.通常,貴金屬類大宗商品被認為是個人資產(chǎn)投資和保值的工具之一D.大豆、玉米、小麥的期貨被稱為三大農(nóng)產(chǎn)品期貨正確答案:A參考解析:國際上可交易的貴金屬類大宗商品主要包括黃金、白銀、鉑金等。(88.)下列關(guān)于基金費用列支的說法,不正確的有()。A.在基金管理過程中發(fā)生的費用直接從基金財產(chǎn)中列支B.基金管理費可從基金財產(chǎn)中列支C.基金轉(zhuǎn)換費可從基金財產(chǎn)中列支D.銷售服務(wù)費可從基金財產(chǎn)中列支正確答案:C參考解析:在基金管理過程中發(fā)生的費用直接從基金財產(chǎn)中列支;基金轉(zhuǎn)換費由投資者自己承擔(dān)。(89.)根據(jù)《公開募集證券投資基金運作管理辦法》規(guī)定的基金分類標準,僅投資于貨幣市場工具的為()。A.貨幣市場基金B(yǎng).資本市場基金C.穩(wěn)健基金D.混合基金正確答案:A參考解析:2014年7月7日,中國證監(jiān)會頒布了《公開募集證券投資基金運作管理辦法》,其中規(guī)定了基金的分類標準,其中之一為:僅投資于貨幣市場工具的,為貨幣市場基金。(90.)標的股票一
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