金融行業(yè)投資風(fēng)險(xiǎn)提示免責(zé)協(xié)議書(shū)

金融行業(yè)投資風(fēng)險(xiǎn)提示免責(zé)協(xié)議書(shū)合同編號(hào)：__________甲方（投資者）：姓名：__________身份證號(hào)：__________地址：__________聯(lián)系方式：__________電子郵箱：__________乙方（金融機(jī)構(gòu)）：公司名稱：__________法定代表人：__________公司地址：__________聯(lián)系方式：__________電子郵箱：__________一、引言1.協(xié)議背景本協(xié)議旨在規(guī)范甲方作為投資者與乙方作為金融機(jī)構(gòu)之間在金融投資領(lǐng)域的權(quán)利和義務(wù)，明確投資風(fēng)險(xiǎn)的提示與免責(zé)事項(xiàng)，以保護(hù)雙方的合法權(quán)益。2.協(xié)議目的本協(xié)議的目的是為了向甲方充分揭示金融投資可能面臨的風(fēng)險(xiǎn)，保證甲方在充分了解風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)上做出明智的投資決策，并明確乙方在投資過(guò)程中的職責(zé)與義務(wù)，以及在特定情況下的免責(zé)范圍。二、定義與解釋1.相關(guān)術(shù)語(yǔ)定義（1）“市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)”指因市場(chǎng)價(jià)格波動(dòng)、市場(chǎng)流動(dòng)性變化等因素導(dǎo)致投資損失的風(fēng)險(xiǎn)。（2）“信用風(fēng)險(xiǎn)”指因交易對(duì)手違約或信用狀況惡化而導(dǎo)致投資損失的風(fēng)險(xiǎn)。（3）“流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)”指因投資產(chǎn)品難以在短期內(nèi)以合理價(jià)格變現(xiàn)而導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)。（4）“操作風(fēng)險(xiǎn)”指因內(nèi)部控制不當(dāng)、人為失誤、技術(shù)故障等因素導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)。（5）“其他風(fēng)險(xiǎn)”指除上述風(fēng)險(xiǎn)外，因不可抗力、政策變化等因素導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)。2.解釋規(guī)則本協(xié)議的解釋應(yīng)遵循以下規(guī)則：（1）本協(xié)議的標(biāo)題僅為方便參考，不影響協(xié)議條款的解釋和理解。（2）除非上下文另有明確規(guī)定，單數(shù)形式的詞語(yǔ)包括復(fù)數(shù)形式，復(fù)數(shù)形式的詞語(yǔ)包括單數(shù)形式。（3）本協(xié)議中提及的“包括”一詞應(yīng)被解釋為“包括但不限于”。三、投資風(fēng)險(xiǎn)提示1.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)（1）金融市場(chǎng)價(jià)格波動(dòng)頻繁，投資產(chǎn)品的價(jià)值可能會(huì)因市場(chǎng)因素而上下波動(dòng)，甲方可能因此遭受損失。（2）市場(chǎng)流動(dòng)性的變化可能導(dǎo)致投資產(chǎn)品在需要變現(xiàn)時(shí)難以按預(yù)期價(jià)格出售，從而影響甲方的資金流動(dòng)性。2.信用風(fēng)險(xiǎn)（1）投資產(chǎn)品的發(fā)行方或交易對(duì)手可能出現(xiàn)違約情況，導(dǎo)致甲方無(wú)法按時(shí)收回本金和收益。（2）信用評(píng)級(jí)的變化可能影響投資產(chǎn)品的價(jià)值和風(fēng)險(xiǎn)水平。3.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)（1）某些投資產(chǎn)品可能存在流動(dòng)性較差的情況，甲方在需要資金時(shí)可能無(wú)法及時(shí)變現(xiàn)。（2）市場(chǎng)狀況的變化可能加劇投資產(chǎn)品的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。4.操作風(fēng)險(xiǎn)（1）乙方的內(nèi)部控制制度和操作流程可能存在缺陷，導(dǎo)致投資交易出現(xiàn)錯(cuò)誤或延誤。（2）人為失誤、技術(shù)故障等因素可能影響投資交易的正常進(jìn)行。5.其他風(fēng)險(xiǎn)（1）不可抗力事件，如自然災(zāi)害、戰(zhàn)爭(zhēng)、恐怖襲擊等，可能對(duì)金融市場(chǎng)和投資產(chǎn)品產(chǎn)生重大影響，導(dǎo)致甲方遭受損失。（2）政策法規(guī)的變化可能影響投資產(chǎn)品的合法性、收益性和風(fēng)險(xiǎn)性。四、投資者的聲明與承諾1.投資者資格甲方聲明并承諾，其具備相應(yīng)的投資知識(shí)和經(jīng)驗(yàn)，符合法律法規(guī)規(guī)定的投資者資格要求，能夠獨(dú)立承擔(dān)投資風(fēng)險(xiǎn)。2.風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)知與承受能力（1）甲方充分了解并認(rèn)識(shí)到金融投資存在的各種風(fēng)險(xiǎn)，包括但不限于市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)和其他風(fēng)險(xiǎn)。（2）甲方根據(jù)自身的財(cái)務(wù)狀況、投資目標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)偏好和投資經(jīng)驗(yàn)，評(píng)估自己的風(fēng)險(xiǎn)承受能力，并在此基礎(chǔ)上做出投資決策。3.信息真實(shí)性承諾甲方承諾向乙方提供的所有信息，包括但不限于個(gè)人身份信息、財(cái)務(wù)狀況、投資經(jīng)驗(yàn)等，均真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。甲方同意乙方有權(quán)對(duì)其提供的信息進(jìn)行核實(shí)。五、金融機(jī)構(gòu)的職責(zé)與義務(wù)1.風(fēng)險(xiǎn)揭示義務(wù)（1）乙方應(yīng)向甲方充分揭示金融投資的各種風(fēng)險(xiǎn)，包括但不限于本協(xié)議第三章所述的風(fēng)險(xiǎn)。（2）乙方應(yīng)根據(jù)甲方的投資目標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)偏好和財(cái)務(wù)狀況，為甲方提供個(gè)性化的風(fēng)險(xiǎn)揭示和投資建議。2.投資建議的提供（1）乙方應(yīng)根據(jù)甲方的需求和市場(chǎng)情況，為甲方提供專業(yè)的投資建議。但乙方的投資建議僅供甲方參考，甲方應(yīng)根據(jù)自己的判斷做出投資決策。（2）乙方應(yīng)及時(shí)向甲方提供投資產(chǎn)品的相關(guān)信息，包括但不限于產(chǎn)品的基本情況、風(fēng)險(xiǎn)收益特征、投資策略等。3.信息披露義務(wù)（1）乙方應(yīng)按照法律法規(guī)和監(jiān)管要求，及時(shí)、準(zhǔn)確地向甲方披露投資產(chǎn)品的相關(guān)信息，包括但不限于產(chǎn)品的凈值、收益情況、風(fēng)險(xiǎn)狀況等。（2）乙方應(yīng)定期向甲方提供投資報(bào)告，說(shuō)明投資組合的構(gòu)成、收益情況和風(fēng)險(xiǎn)狀況。六、免責(zé)條款1.一般免責(zé)情形（1）因不可抗力、政策法規(guī)變化等不可預(yù)見(jiàn)、不可避免且不可克服的客觀情況導(dǎo)致的投資損失，乙方不承擔(dān)責(zé)任。（2）因市場(chǎng)波動(dòng)、信用評(píng)級(jí)調(diào)整等市場(chǎng)因素導(dǎo)致的投資損失，乙方不承擔(dān)責(zé)任。（3）因甲方自身的原因，如未按照乙方的風(fēng)險(xiǎn)揭示和投資建議進(jìn)行投資、提供虛假信息等導(dǎo)致的投資損失，乙方不承擔(dān)責(zé)任。2.特定風(fēng)險(xiǎn)的免責(zé)（1）對(duì)于投資產(chǎn)品中明確約定的風(fēng)險(xiǎn)，如某些高風(fēng)險(xiǎn)投資產(chǎn)品可能存在本金損失的風(fēng)險(xiǎn)，乙方已向甲方進(jìn)行充分揭示，甲方在充分了解并自愿承擔(dān)該風(fēng)險(xiǎn)的情況下進(jìn)行投資，乙方對(duì)由此產(chǎn)生的損失不承擔(dān)責(zé)任。（2）對(duì)于乙方按照法律法規(guī)和監(jiān)管要求進(jìn)行的操作，如根據(jù)監(jiān)管部門的要求對(duì)投資產(chǎn)品進(jìn)行調(diào)整或處置，導(dǎo)致甲方遭受損失的，乙方不承擔(dān)責(zé)任。七、協(xié)議的生效與變更1.生效條件本協(xié)議自雙方簽字（或蓋章）之日起生效。2.協(xié)議變更程序（1）本協(xié)議的任何變更或補(bǔ)充需經(jīng)雙方協(xié)商一致，并以書(shū)面形式作出。（2）變更后的協(xié)議自雙方簽字（或蓋章）之日起生效，對(duì)雙方具有約束力。八、協(xié)議的解除與終止1.解除條件（1）雙方協(xié)商一致，可以解除本協(xié)議。（2）若一方違反本協(xié)議的約定，另一方有權(quán)解除本協(xié)議。2.終止后的事項(xiàng)（1）本協(xié)議終止后，雙方應(yīng)按照法律法規(guī)和本協(xié)議的約定，妥善處理未了結(jié)的事項(xiàng)。（2）乙方應(yīng)根據(jù)甲方的要求，及時(shí)返還甲方的投資本金和收益（如有）。九、保密條款1.保密信息的范圍本協(xié)議中涉及的雙方的商業(yè)秘密、客戶信息、投資策略等信息均為保密信息。2.保密義務(wù)（1）雙方應(yīng)采取合理的保密措施，保護(hù)對(duì)方的保密信息不被泄露。（2）未經(jīng)對(duì)方書(shū)面同意，任何一方不得向第三方披露對(duì)方的保密信息。十、法律適用與爭(zhēng)議解決1.法律適用本協(xié)議受[具體法律適用地]法律的管轄。2.爭(zhēng)議解決方式（1）雙方在本協(xié)議履行過(guò)程中如發(fā)生爭(zhēng)議，應(yīng)首先通過(guò)友好協(xié)商解決；協(xié)商不成的，任何一方均有權(quán)向有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。（2）在爭(zhēng)議解決期間，雙方應(yīng)繼續(xù)履行本協(xié)議中不涉及爭(zhēng)議的其他條款。十一、通知與送達(dá)1.通知的方式雙方同意，本協(xié)議項(xiàng)下的通知應(yīng)以書(shū)面形式作出，包括但不限于信件、傳真、郵件等。通知的送達(dá)地址以本協(xié)議中雙方約定的聯(lián)系地址為準(zhǔn)。2.送達(dá)的認(rèn)定（1）若通知以信件方式送達(dá)，以掛號(hào)信或特快專遞的簽收日期為送達(dá)日期；若通知以傳真方式送達(dá)，以傳真發(fā)送成功的日期為送達(dá)日期；若通知以郵件方式送達(dá)，以郵件發(fā)送成功的日期為送達(dá)日期。（2）若一方變更聯(lián)系地址或聯(lián)系方式，應(yīng)及時(shí)通知對(duì)方；否則，對(duì)方按照原聯(lián)系地址或聯(lián)系方式發(fā)出的通知視為有效送達(dá)。十二、其他條款1.協(xié)議的完整性本協(xié)議構(gòu)成雙方之間關(guān)于金融投資風(fēng)險(xiǎn)提示免責(zé)的完整協(xié)議，取代雙方之前的任何口頭或書(shū)面協(xié)議。2.不可轉(zhuǎn)讓性未經(jīng)對(duì)方書(shū)面同意，任何一方不得將本協(xié)議項(xiàng)下的權(quán)利或義務(wù)轉(zhuǎn)讓給第三方。十三、附則1.術(shù)語(yǔ)索引本協(xié)議中涉及的專業(yè)術(shù)語(yǔ)，在術(shù)語(yǔ)索引中進(jìn)