創(chuàng)業(yè)投資投資決策風(fēng)險識別與評估方法考核試卷

創(chuàng)業(yè)投資投資決策風(fēng)險識別與評估方法考核試卷考生姓名：答題日期：得分：判卷人：

本次考核旨在考察考生對創(chuàng)業(yè)投資決策風(fēng)險識別與評估方法的掌握程度，檢驗考生在實際投資決策中識別風(fēng)險、評估風(fēng)險的能力。

一、單項選擇題（本題共30小題，每小題0.5分，共15分，在每小題給出的四個選項中，只有一項是符合題目要求的）

1.創(chuàng)業(yè)投資決策中，以下哪項不屬于風(fēng)險識別的步驟？（）

A.確定風(fēng)險因素

B.分析風(fēng)險事件

C.評估風(fēng)險影響

D.制定風(fēng)險應(yīng)對策略

2.在風(fēng)險識別過程中，以下哪種方法不是常用的？（）

A.專家訪談

B.文件審查

C.案例研究

D.財務(wù)分析

3.以下哪項不是創(chuàng)業(yè)投資決策中常見的財務(wù)風(fēng)險？（）

A.利潤率風(fēng)險

B.現(xiàn)金流風(fēng)險

C.市場風(fēng)險

D.技術(shù)風(fēng)險

4.以下哪項不屬于創(chuàng)業(yè)投資決策中的市場風(fēng)險？（）

A.行業(yè)衰退風(fēng)險

B.供需風(fēng)險

C.政策風(fēng)險

D.競爭風(fēng)險

5.以下哪項不是創(chuàng)業(yè)投資決策中的運營風(fēng)險？（）

A.生產(chǎn)風(fēng)險

B.質(zhì)量風(fēng)險

C.人力資源風(fēng)險

D.管理風(fēng)險

6.以下哪項不是創(chuàng)業(yè)投資決策中的法律風(fēng)險？（）

A.合同風(fēng)險

B.知識產(chǎn)權(quán)風(fēng)險

C.信用風(fēng)險

D.環(huán)境風(fēng)險

7.在進(jìn)行風(fēng)險評估時，以下哪種方法不是常用的？（）

A.定性分析

B.定量分析

C.風(fēng)險矩陣

D.專家意見

8.風(fēng)險矩陣中，風(fēng)險等級通常由哪些因素決定？（）

A.風(fēng)險發(fā)生的可能性

B.風(fēng)險的影響程度

C.以上都是

D.以上都不是

9.以下哪種方法不是用于量化風(fēng)險影響的方法？（）

A.財務(wù)模型

B.事件樹分析

C.評分卡

D.案例研究

10.在風(fēng)險應(yīng)對策略中，以下哪種策略不是常用的？（）

A.風(fēng)險規(guī)避

B.風(fēng)險接受

C.風(fēng)險減輕

D.風(fēng)險轉(zhuǎn)移

11.以下哪項不是風(fēng)險應(yīng)對策略的一部分？（）

A.風(fēng)險預(yù)防

B.風(fēng)險緩解

C.風(fēng)險監(jiān)測

D.風(fēng)險規(guī)避

12.在創(chuàng)業(yè)投資中，以下哪種方法不是用于評估風(fēng)險承受能力的方法？（）

A.投資組合分析

B.投資者偏好分析

C.財務(wù)狀況分析

D.市場趨勢分析

13.以下哪項不是風(fēng)險敞口？（）

A.市場風(fēng)險敞口

B.信用風(fēng)險敞口

C.運營風(fēng)險敞口

D.投資組合風(fēng)險敞口

14.在風(fēng)險敞口管理中，以下哪種方法不是常用的？（）

A.風(fēng)險分散

B.風(fēng)險集中

C.風(fēng)險對沖

D.風(fēng)險監(jiān)控

15.以下哪項不是風(fēng)險管理的原則？（）

A.全面性

B.目標(biāo)導(dǎo)向

C.動態(tài)性

D.風(fēng)險最小化

16.在創(chuàng)業(yè)投資決策中，以下哪種風(fēng)險不是與項目本身的性質(zhì)相關(guān)的？（）

A.技術(shù)風(fēng)險

B.市場風(fēng)險

C.運營風(fēng)險

D.政策風(fēng)險

17.以下哪種風(fēng)險不是創(chuàng)業(yè)投資決策中常見的財務(wù)風(fēng)險？（）

A.融資風(fēng)險

B.利潤率風(fēng)險

C.現(xiàn)金流風(fēng)險

D.投資回報風(fēng)險

18.以下哪種風(fēng)險不是創(chuàng)業(yè)投資決策中的市場風(fēng)險？（）

A.供需風(fēng)險

B.行業(yè)競爭風(fēng)險

C.通貨膨脹風(fēng)險

D.政策風(fēng)險

19.在風(fēng)險識別過程中，以下哪種方法不是用于識別運營風(fēng)險的方法？（）

A.流程分析

B.內(nèi)部審計

C.財務(wù)分析

D.供應(yīng)鏈分析

20.以下哪種方法不是用于評估風(fēng)險影響的方法？（）

A.財務(wù)模型

B.事件樹分析

C.影響矩陣

D.專家意見

21.在風(fēng)險應(yīng)對策略中，以下哪種策略不是常用的？（）

A.風(fēng)險轉(zhuǎn)移

B.風(fēng)險接受

C.風(fēng)險減輕

D.風(fēng)險規(guī)避

22.在創(chuàng)業(yè)投資中，以下哪種方法不是用于評估風(fēng)險承受能力的方法？（）

A.投資者偏好分析

B.財務(wù)狀況分析

C.投資組合分析

D.市場趨勢分析

23.以下哪項不是風(fēng)險敞口？（）

A.市場風(fēng)險敞口

B.信用風(fēng)險敞口

C.運營風(fēng)險敞口

D.投資組合風(fēng)險敞口

24.在風(fēng)險敞口管理中，以下哪種方法不是常用的？（）

A.風(fēng)險分散

B.風(fēng)險集中

C.風(fēng)險對沖

D.風(fēng)險監(jiān)控

25.以下哪項不是風(fēng)險管理的原則？（）

A.全面性

B.目標(biāo)導(dǎo)向

C.動態(tài)性

D.風(fēng)險最大化

26.在創(chuàng)業(yè)投資決策中，以下哪種風(fēng)險不是與項目本身的性質(zhì)相關(guān)的？（）

A.技術(shù)風(fēng)險

B.市場風(fēng)險

C.運營風(fēng)險

D.政策風(fēng)險

27.以下哪種風(fēng)險不是創(chuàng)業(yè)投資決策中常見的財務(wù)風(fēng)險？（）

A.融資風(fēng)險

B.利潤率風(fēng)險

C.現(xiàn)金流風(fēng)險

D.投資回報風(fēng)險

28.以下哪種風(fēng)險不是創(chuàng)業(yè)投資決策中的市場風(fēng)險？（）

A.供需風(fēng)險

B.行業(yè)競爭風(fēng)險

C.通貨膨脹風(fēng)險

D.政策風(fēng)險

29.在風(fēng)險識別過程中，以下哪種方法不是用于識別運營風(fēng)險的方法？（）

A.流程分析

B.內(nèi)部審計

C.財務(wù)分析

D.供應(yīng)鏈分析

30.以下哪種方法不是用于評估風(fēng)險影響的方法？（）

A.財務(wù)模型

B.事件樹分析

C.影響矩陣

D.專家意見

二、多選題（本題共20小題，每小題1分，共20分，在每小題給出的選項中，至少有一項是符合題目要求的）

1.創(chuàng)業(yè)投資決策中，風(fēng)險識別的步驟包括哪些？（）

A.確定風(fēng)險因素

B.分析風(fēng)險事件

C.評估風(fēng)險影響

D.制定風(fēng)險應(yīng)對策略

2.以下哪些方法可以用于識別創(chuàng)業(yè)投資中的市場風(fēng)險？（）

A.行業(yè)分析

B.宏觀經(jīng)濟(jì)分析

C.競爭對手分析

D.客戶分析

3.以下哪些屬于創(chuàng)業(yè)投資決策中的財務(wù)風(fēng)險？（）

A.利潤率風(fēng)險

B.現(xiàn)金流風(fēng)險

C.融資風(fēng)險

D.投資回報風(fēng)險

4.以下哪些是創(chuàng)業(yè)投資決策中常見的運營風(fēng)險？（）

A.供應(yīng)鏈風(fēng)險

B.質(zhì)量風(fēng)險

C.人力資源風(fēng)險

D.技術(shù)風(fēng)險

5.在風(fēng)險評估中，以下哪些是常用的風(fēng)險量化方法？（）

A.財務(wù)模型

B.事件樹分析

C.評分卡

D.專家意見

6.以下哪些是風(fēng)險應(yīng)對策略的組成部分？（）

A.風(fēng)險預(yù)防

B.風(fēng)險緩解

C.風(fēng)險轉(zhuǎn)移

D.風(fēng)險接受

7.以下哪些是評估風(fēng)險承受能力的方法？（）

A.投資者偏好分析

B.財務(wù)狀況分析

C.投資組合分析

D.市場趨勢分析

8.以下哪些是風(fēng)險敞口管理的常用方法？（）

A.風(fēng)險分散

B.風(fēng)險集中

C.風(fēng)險對沖

D.風(fēng)險監(jiān)控

9.以下哪些是風(fēng)險管理的原則？（）

A.全面性

B.目標(biāo)導(dǎo)向

C.動態(tài)性

D.風(fēng)險最小化

10.在創(chuàng)業(yè)投資中，以下哪些因素可能影響風(fēng)險識別？（）

A.行業(yè)特點

B.企業(yè)規(guī)模

C.投資者經(jīng)驗

D.政策法規(guī)

11.以下哪些是識別創(chuàng)業(yè)投資中法律風(fēng)險的方法？（）

A.合同審查

B.知識產(chǎn)權(quán)分析

C.法律咨詢

D.政策法規(guī)研究

12.以下哪些是評估風(fēng)險影響的方法？（）

A.財務(wù)模型

B.事件樹分析

C.影響矩陣

D.專家意見

13.以下哪些是風(fēng)險應(yīng)對策略的常見類型？（）

A.風(fēng)險規(guī)避

B.風(fēng)險減輕

C.風(fēng)險轉(zhuǎn)移

D.風(fēng)險接受

14.以下哪些是評估風(fēng)險承受能力的指標(biāo)？（）

A.投資者風(fēng)險偏好

B.投資組合多樣性

C.財務(wù)狀況

D.投資經(jīng)驗

15.在風(fēng)險敞口管理中，以下哪些是常用的風(fēng)險管理工具？（）

A.保險

B.金融衍生品

C.風(fēng)險證券

D.風(fēng)險準(zhǔn)備金

16.以下哪些是風(fēng)險管理過程中的關(guān)鍵環(huán)節(jié)？（）

A.風(fēng)險識別

B.風(fēng)險評估

C.風(fēng)險應(yīng)對

D.風(fēng)險監(jiān)控

17.在創(chuàng)業(yè)投資中，以下哪些是可能導(dǎo)致風(fēng)險增加的因素？（）

A.市場不確定性

B.政策變化

C.技術(shù)創(chuàng)新

D.管理層變動

18.以下哪些是進(jìn)行風(fēng)險評估時需要考慮的因素？（）

A.風(fēng)險發(fā)生的可能性

B.風(fēng)險的影響程度

C.風(fēng)險的復(fù)雜性

D.風(fēng)險的可控性

19.以下哪些是制定風(fēng)險應(yīng)對策略時需要考慮的因素？（）

A.風(fēng)險的嚴(yán)重性

B.風(fēng)險的可接受性

C.資源可用性

D.風(fēng)險應(yīng)對成本

20.以下哪些是進(jìn)行風(fēng)險敞口管理時需要考慮的因素？（）

A.風(fēng)險敞口的大小

B.風(fēng)險敞口的分散程度

C.風(fēng)險敞口的波動性

D.風(fēng)險敞口的期限

三、填空題（本題共25小題，每小題1分，共25分，請將正確答案填到題目空白處）

1.創(chuàng)業(yè)投資決策風(fēng)險識別的第一步是_______。

2.風(fēng)險識別過程中，常用的方法包括_______、_______和_______。

3.創(chuàng)業(yè)投資決策中的市場風(fēng)險包括_______、_______和_______。

4.創(chuàng)業(yè)投資決策中的財務(wù)風(fēng)險主要包括_______、_______和_______。

5.創(chuàng)業(yè)投資決策中的運營風(fēng)險包括_______、_______和_______。

6.風(fēng)險評估的常用方法包括_______、_______和_______。

7.風(fēng)險應(yīng)對策略中的_______策略是通過放棄某些業(yè)務(wù)或項目來避免風(fēng)險。

8.風(fēng)險應(yīng)對策略中的_______策略是接受風(fēng)險，但不采取任何主動措施。

9.風(fēng)險應(yīng)對策略中的_______策略是通過購買保險來轉(zhuǎn)移風(fēng)險。

10.評估風(fēng)險承受能力時，需要考慮_______、_______和_______等因素。

11.風(fēng)險敞口管理的主要目的是_______和_______風(fēng)險。

12.風(fēng)險管理過程中的_______環(huán)節(jié)是識別和評估潛在風(fēng)險。

13.風(fēng)險管理過程中的_______環(huán)節(jié)是制定和實施風(fēng)險應(yīng)對措施。

14.風(fēng)險管理過程中的_______環(huán)節(jié)是持續(xù)監(jiān)控風(fēng)險狀態(tài)。

15.創(chuàng)業(yè)投資中的_______風(fēng)險是指項目無法達(dá)到預(yù)期收益的風(fēng)險。

16.創(chuàng)業(yè)投資中的_______風(fēng)險是指項目技術(shù)或產(chǎn)品無法滿足市場需求的風(fēng)險。

17.創(chuàng)業(yè)投資中的_______風(fēng)險是指項目運營過程中可能出現(xiàn)的意外情況。

18.創(chuàng)業(yè)投資中的_______風(fēng)險是指由于政策變化導(dǎo)致項目收益受損的風(fēng)險。

19.風(fēng)險矩陣中的_______軸表示風(fēng)險發(fā)生的可能性。

20.風(fēng)險矩陣中的_______軸表示風(fēng)險的影響程度。

21.風(fēng)險識別的過程中，_______是識別風(fēng)險的關(guān)鍵。

22.風(fēng)險評估的過程中，_______是量化風(fēng)險影響的重要工具。

23.風(fēng)險應(yīng)對策略的選擇取決于_______和_______。

24.風(fēng)險敞口管理的目標(biāo)是_______風(fēng)險敞口和_______風(fēng)險敞口。

25.創(chuàng)業(yè)投資決策中的_______風(fēng)險是指項目融資過程中可能遇到的問題。

四、判斷題（本題共20小題，每題0.5分，共10分，正確的請在答題括號中畫√，錯誤的畫×）

1.風(fēng)險識別是創(chuàng)業(yè)投資決策過程中的第一步。（）

2.風(fēng)險評估可以完全消除創(chuàng)業(yè)投資的風(fēng)險。（）

3.創(chuàng)業(yè)投資決策中的市場風(fēng)險可以通過市場調(diào)研完全避免。（）

4.創(chuàng)業(yè)投資決策中的財務(wù)風(fēng)險可以通過財務(wù)分析完全預(yù)測。（）

5.風(fēng)險矩陣是一種常用的風(fēng)險量化工具。（）

6.風(fēng)險應(yīng)對策略中的風(fēng)險接受策略是不建議使用的。（）

7.風(fēng)險敞口管理可以通過分散投資來降低風(fēng)險。（）

8.風(fēng)險管理是一個靜態(tài)的過程，不需要持續(xù)監(jiān)控。（）

9.創(chuàng)業(yè)投資決策中的運營風(fēng)險可以通過加強(qiáng)內(nèi)部管理來完全消除。（）

10.風(fēng)險評估應(yīng)該只關(guān)注風(fēng)險發(fā)生的可能性，不考慮風(fēng)險的影響程度。（）

11.風(fēng)險應(yīng)對策略中的風(fēng)險規(guī)避策略是通過放棄某些業(yè)務(wù)或項目來避免風(fēng)險。（）

12.風(fēng)險管理中的全面性原則要求對所有風(fēng)險進(jìn)行評估和應(yīng)對。（）

13.創(chuàng)業(yè)投資決策中的法律風(fēng)險可以通過法律咨詢來完全消除。（）

14.風(fēng)險承受能力與投資者的財務(wù)狀況無關(guān)。（）

15.風(fēng)險敞口管理的主要目標(biāo)是降低風(fēng)險敞口的大小。（）

16.風(fēng)險識別的方法包括財務(wù)分析、市場調(diào)研和專家訪談。（）

17.創(chuàng)業(yè)投資決策中的技術(shù)風(fēng)險可以通過技術(shù)創(chuàng)新來完全消除。（）

18.風(fēng)險應(yīng)對策略的選擇應(yīng)該基于風(fēng)險發(fā)生的可能性和影響程度。（）

19.風(fēng)險管理過程中的風(fēng)險監(jiān)控環(huán)節(jié)是對已識別和評估的風(fēng)險進(jìn)行持續(xù)監(jiān)控。（）

20.創(chuàng)業(yè)投資決策中的政策風(fēng)險可以通過政府關(guān)系來完全消除。（）

五、主觀題（本題共4小題，每題5分，共20分）

1.五、簡述風(fēng)險識別在創(chuàng)業(yè)投資決策中的重要性，并舉例說明幾種常用的風(fēng)險識別方法。

2.五、結(jié)合實際案例，分析創(chuàng)業(yè)投資決策中可能遇到的主要風(fēng)險類型，并討論如何進(jìn)行風(fēng)險評估。

3.五、闡述風(fēng)險應(yīng)對策略的選擇原則，并舉例說明在哪些情況下會選擇風(fēng)險規(guī)避策略，哪些情況下會選擇風(fēng)險轉(zhuǎn)移策略。

4.五、討論如何將風(fēng)險管理的原則應(yīng)用于創(chuàng)業(yè)投資的全過程，并說明如何通過風(fēng)險管理提高投資決策的成功率。

六、案例題（本題共2小題，每題5分，共10分）

1.案例題：

某創(chuàng)業(yè)公司專注于開發(fā)一款移動應(yīng)用，該應(yīng)用旨在幫助用戶管理個人財務(wù)。在投資決策階段，投資者需要對以下幾個風(fēng)險進(jìn)行識別和評估：

-技術(shù)風(fēng)險：應(yīng)用開發(fā)過程中可能遇到的技術(shù)難題。

-市場風(fēng)險：目標(biāo)用戶群體對移動應(yīng)用的接受程度。

-財務(wù)風(fēng)險：項目資金鏈斷裂或收益不達(dá)預(yù)期。

請根據(jù)上述情況，分析以下問題：

-如何識別和評估這些風(fēng)險？

-針對這些風(fēng)險，投資者可以采取哪些風(fēng)險應(yīng)對策略？

2.案例題：

一家初創(chuàng)公司開發(fā)了一款智能家居設(shè)備，產(chǎn)品具有市場潛力，但同時也面臨以下風(fēng)險：

-競爭風(fēng)險：市場上已有同類產(chǎn)品，競爭激烈。

-政策風(fēng)險：智能家居行業(yè)政策變動可能影響產(chǎn)品銷售。

-運營風(fēng)險：生產(chǎn)過程中可能出現(xiàn)質(zhì)量或供應(yīng)問題。

請根據(jù)上述情況，回答以下問題：

-如何對上述風(fēng)險進(jìn)行識別和評估？

-針對這些風(fēng)險，公司可以采取哪些風(fēng)險管理和應(yīng)對措施？

標(biāo)準(zhǔn)答案

一、單項選擇題

1.D

2.D

3.D

4.C

5.D

6.C

7.D

8.C

9.D

10.D

11.D

12.D

13.D

14.B

15.D

16.D

17.D

18.D

19.A

20.D

21.D

22.D

23.D

24.B

25.D

二、多選題

1.ABCD

2.ABCD

3.ABCD

4.ABCD

5.ABC

6.ABCD

7.ABC

8.ABCD

9.ABCD

10.ABC

11.ABC

12.ABCD

13.ABCD

14.ABCD

15.ABCD

16.ABC

17.ABCD

18.ABCD

19.ABCD

20.ABCD

三、填空題

1.確定風(fēng)險因素

2.專家訪談、文件審查、案例研究

3.行業(yè)衰退風(fēng)險、供需風(fēng)險、競爭風(fēng)險

4.利潤率風(fēng)險、現(xiàn)金流風(fēng)險、融資風(fēng)險

5.生產(chǎn)風(fēng)險、質(zhì)量風(fēng)險、人力資源風(fēng)險

6.定性分析、定量分析、風(fēng)險矩陣

7.風(fēng)險規(guī)避

8.風(fēng)險接受

9.風(fēng)險轉(zhuǎn)移

10.投資者偏好分析、財務(wù)狀況分析、投資組合分析

11.降低、消除

12.風(fēng)險識別

13.風(fēng)險應(yīng)對

14.風(fēng)險監(jiān)控

15.投資回報

16.技術(shù)風(fēng)險

17.運營風(fēng)險