2025年全國(guó)職業(yè)院校高職組“銀行業(yè)務(wù)技能大賽綜合技能”選拔賽考試題庫(kù)（含答案）

2025年全國(guó)職業(yè)院校高職組“銀行業(yè)務(wù)技能大賽綜合技能”選拔賽考試題庫(kù)(含答案)一、單選題2.支票的有效期是()天。融機(jī)構(gòu)為自然人客戶辦理()以上現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)核對(duì)客戶的有效身份A、人民幣1萬(wàn)元B、1萬(wàn)美元C、人民幣1000元D、港幣1000元4.下列單位中屬于財(cái)團(tuán)法人的是()。5.農(nóng)村商業(yè)銀行委托境外第三方機(jī)構(gòu)開(kāi)展客戶盡職調(diào)查的，應(yīng)當(dāng)充分評(píng)估()6.各單位應(yīng)每()組織業(yè)務(wù)連續(xù)性管理培訓(xùn)，確保相關(guān)工作人員充分掌握應(yīng)急C、成90度8.臨時(shí)存款賬戶有效期最長(zhǎng)不得超過(guò)()。B、2年D、5年統(tǒng))時(shí)，中國(guó)人民銀行省級(jí)分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)于收到申請(qǐng)材料之日起()個(gè)工作日10.任何單位和個(gè)人購(gòu)買(mǎi)商業(yè)銀行股份總額多大比率以上的，應(yīng)事先經(jīng)中國(guó)人民A、0.0511.承兌、貼現(xiàn)、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)、再貼現(xiàn)的商業(yè)匯票，應(yīng)以真實(shí)、合法的()為基礎(chǔ)。A、商品合同C、增值稅發(fā)票D、商品交易12.銀行承兌匯票的承兌章為()。A、公章加其法人代表人或其授權(quán)的經(jīng)辦人員簽章；B、結(jié)算專(zhuān)用章加其法人代表人或其授權(quán)的經(jīng)辦人員簽章；C、匯票專(zhuān)用章加其法人代表人或經(jīng)辦人員簽章；D、匯票專(zhuān)用章加其法人代表人或其授權(quán)的經(jīng)辦人簽章。13.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)為繼承人辦理查詢事宜后，應(yīng)出具()。A、存款查詢證明B、2021年11月1日議，履行地就為()。17.經(jīng)銀行面對(duì)面核實(shí)身份新開(kāi)立的Ⅲ類(lèi)戶，消費(fèi)和繳費(fèi)支付、非綁定賬戶資金轉(zhuǎn)出等出金日累計(jì)限額合計(jì)調(diào)整為()元，年累計(jì)限額合計(jì)調(diào)整為()萬(wàn)元。18.經(jīng)理國(guó)庫(kù)是()重要職責(zé)之一。D、國(guó)家稅務(wù)總局19.存款人更改名稱(chēng)，但不改變開(kāi)戶銀行及賬號(hào)的，應(yīng)于()個(gè)工作日內(nèi)向開(kāi)戶銀行提出銀行結(jié)算賬戶的變更申請(qǐng)，并出具有關(guān)部門(mén)的證明文件。20.中國(guó)人民銀行實(shí)行()制。機(jī)構(gòu)編碼或交存類(lèi)型發(fā)生變更的，通過(guò)()向中國(guó)人民銀行省級(jí)分支機(jī)構(gòu)提交23.銀行結(jié)算賬戶管理檔案的保管期限為銀行結(jié)算賬戶撤銷(xiāo)后()。C、30年24.商業(yè)銀行及其分支機(jī)構(gòu)自取得營(yíng)業(yè)執(zhí)照之日起無(wú)正當(dāng)理由超過(guò)()個(gè)月未25.對(duì)假人民幣紙幣，假幣”戳記應(yīng)使用(),平行加蓋在假幣的正面左側(cè)水印處27.有關(guān)監(jiān)護(hù)的下列說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是()。28.()要組織或協(xié)助銀行組織完成對(duì)銀行柜員、賬戶管理人員、客戶經(jīng)理、29.承兌銀行存在合法抗辯事由拒絕支付的，應(yīng)自接到商業(yè)匯票的次日起()內(nèi)31.()類(lèi)戶與綁定賬戶的資金劃轉(zhuǎn)限32.借記卡按功能不同分為()33.單位人民幣定期存款的起存金額為()萬(wàn)元。A、0.1作員的權(quán)限不包括()。35.下列哪個(gè)執(zhí)法機(jī)關(guān)無(wú)權(quán)扣劃存款人銀行結(jié)算賬戶上的資金。()36.《關(guān)于完善三反”監(jiān)管體制機(jī)制的意見(jiàn)》(國(guó)辦函[2017]84號(hào)),加強(qiáng)自律管理，充分發(fā)揮自律組織積極作用，各主管部門(mén)要指導(dǎo)相關(guān)()積極參與三反”A、行業(yè)協(xié)會(huì)B、金融機(jī)構(gòu)C、金融機(jī)構(gòu)和特定非金融機(jī)構(gòu)D、反洗錢(qián)義務(wù)機(jī)構(gòu)答案：A37.根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》,下列()交易，如未發(fā)現(xiàn)該交易可疑的，金融機(jī)構(gòu)可以不報(bào)告。A、定期存款到期后，不直接提取或者劃轉(zhuǎn)，而是本金或者本金加全部或者部分利息續(xù)存入在同一金融機(jī)構(gòu)開(kāi)立的另一戶名下的另一賬戶。B、活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息轉(zhuǎn)為在同一金融機(jī)構(gòu)開(kāi)立的同一戶名下的另一賬戶內(nèi)的定期存款C、定期存款的本金或者本金加全部或者部分利息轉(zhuǎn)為在同一金融機(jī)構(gòu)開(kāi)立的另一戶名下的另一賬戶內(nèi)的活期存款。D、定期存款到期后，直接提取或者劃轉(zhuǎn)。答案：B38.不可以做續(xù)凍的網(wǎng)絡(luò)查控系統(tǒng)是()A、最高法總對(duì)總”B、公安部總對(duì)總”C、省高院點(diǎn)對(duì)點(diǎn)”D、電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪交易風(fēng)險(xiǎn)事件管理平臺(tái)答案：C律保護(hù)。人民銀行[2007]第2號(hào))規(guī)定，規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)為自然人客戶辦理()以上現(xiàn)金A、人民幣1萬(wàn)元C、人民幣1000元D、港幣1000元機(jī)(深圳發(fā)展銀行負(fù)責(zé)收單)刷卡一次性消費(fèi)12萬(wàn)人民幣，此交易應(yīng)由誰(shuí)報(bào)告大款行發(fā)起的()43.依據(jù)《商業(yè)銀行法》,下列哪些表述是不正確的?()B、設(shè)立城市合作銀行的注冊(cè)資本最低限額為1億元人民幣D、商業(yè)銀行自取得營(yíng)業(yè)執(zhí)照之日起超過(guò)6個(gè)月無(wú)正當(dāng)理由未開(kāi)業(yè)的，由銀行業(yè)44.人民銀行分支行支付結(jié)算部門(mén)應(yīng)每()組織摸排本部門(mén)、轄區(qū)銀行機(jī)構(gòu)和46.人民銀行賬戶管理系統(tǒng)中的()是按照中國(guó)人民銀行規(guī)定的編碼規(guī)則為銀47.持票人委托銀行收款或以票據(jù)質(zhì)押的，除按規(guī)定記載背書(shū)外，還應(yīng)在()記載48.《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》(中國(guó)人民銀行[2007]第2號(hào))規(guī)定，,銀行業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)客戶或者賬戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，少每()進(jìn)行一次審核。借款。對(duì)此案看法正確的是()。D、乙商業(yè)銀行行使代位權(quán)的請(qǐng)求數(shù)額以20萬(wàn)元為限52.金融機(jī)構(gòu)協(xié)助查詢、凍結(jié)和扣劃存款，應(yīng)當(dāng)在()具體辦理。54.兩個(gè)以上人民檢察院、公安機(jī)關(guān)、國(guó)家安全機(jī)關(guān)要求一賬戶采取凍結(jié)措施時(shí)，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)協(xié)助()的人民檢察院、公安機(jī)B、最先送達(dá)協(xié)助凍結(jié)財(cái)產(chǎn)法律文書(shū)但手續(xù)存C、最先電話溝通后續(xù)補(bǔ)充協(xié)助凍結(jié)財(cái)產(chǎn)法律文書(shū)56.《中華人民共和國(guó)人民幣管理?xiàng)l例》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)()將殘缺、污損的人57.支付系統(tǒng)參與者中，()是指未在中國(guó)人民銀行開(kāi)設(shè)清算賬戶而委托直接參58.審計(jì)機(jī)關(guān)經(jīng)()級(jí)以上人民政府審計(jì)機(jī)關(guān)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，有權(quán)查詢被審計(jì)單位D、省60.銀行為個(gè)人開(kāi)立Ⅲ類(lèi)戶時(shí)，應(yīng)當(dāng)按照()原則，通過(guò)綁定賬戶驗(yàn)證開(kāi)戶人身A、一個(gè)基本賬戶61.銀行、支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全涉及金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作的()機(jī)制，匯票的票面金額的()收取，不足人民幣()元的，按()元收取)。A、1‰,10,1063.下類(lèi)對(duì)可疑類(lèi)客戶采取的風(fēng)險(xiǎn)控制措施不恰當(dāng)?shù)臑?)。A、與可疑類(lèi)客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，應(yīng)當(dāng)采取標(biāo)準(zhǔn)型盡職調(diào)查措施識(shí)別客戶身份，并按照本機(jī)構(gòu)特定的業(yè)務(wù)處理程序進(jìn)行處理。B、在可疑客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系續(xù)存期間，應(yīng)當(dāng)全面了解客戶的信息，加強(qiáng)監(jiān)控其日常各項(xiàng)交易情況和異常行為C、對(duì)于可疑類(lèi)客戶，應(yīng)當(dāng)對(duì)其身份信息及資金狀況進(jìn)行審核，審核頻率應(yīng)高于關(guān)注類(lèi)客戶，并根據(jù)結(jié)果調(diào)整客戶洗錢(qián)分類(lèi)等級(jí)D、可疑類(lèi)客戶及其金融交易活動(dòng)如在風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)定周期內(nèi)再次出現(xiàn)可疑交易，應(yīng)持續(xù)進(jìn)行報(bào)告。答案：A64.根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》的規(guī)定，銀行在與客戶的業(yè)務(wù)存續(xù)期間，應(yīng)當(dāng)采取()客戶身份識(shí)別措施。A、一次性的B、間隔的D、定期的答案：C65.下列有關(guān)繼承權(quán)喪失的法律效力的說(shuō)法正確的是()。A、自繼承權(quán)喪失的法定事由發(fā)生之時(shí)起，發(fā)生繼承權(quán)喪失的法律效力B、繼承權(quán)的喪失不能對(duì)抗善意第三人C、繼承人遺棄其父的，也喪失對(duì)其母遺產(chǎn)的繼承權(quán)D、繼承人喪失繼承權(quán)的，不影響其晚輩直系血親代位繼承答案：B面出現(xiàn)多處脫墨，累計(jì)脫墨面積大于()平方毫米的，為不宜流通人民幣。67.中央銀行會(huì)計(jì)核算數(shù)據(jù)集中系統(tǒng)綜合前置子系統(tǒng)(ACS系統(tǒng))上線時(shí)，由()負(fù)責(zé)被代理機(jī)構(gòu)的上線準(zhǔn)備和實(shí)施、業(yè)務(wù)和技術(shù)支持，以及該系統(tǒng)的運(yùn)行維護(hù)。C、中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)68.中國(guó)人民銀行依照()的規(guī)定經(jīng)理國(guó)庫(kù)。A、國(guó)務(wù)院B、法律行政法規(guī)C、國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)答案：B69.下列關(guān)于票據(jù)業(yè)務(wù)的表述，不正確的一項(xiàng)是()70.活期存款按季結(jié)息，結(jié)息日為每季末月的()日。71.中國(guó)人民銀行的虧損應(yīng)由什么彌補(bǔ)?()A、由下一年度的利潤(rùn)來(lái)彌補(bǔ)72.中國(guó)人民銀行就()等重大事項(xiàng)所作出的決定須報(bào)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)后方可執(zhí)行。73.以下交易中屬于應(yīng)報(bào)告的大額交易的是?()A、中石油公司向其北京分公司賬戶轉(zhuǎn)賬一筆，金額10萬(wàn)美元B、中國(guó)人民銀行向中國(guó)紅十字會(huì)賬戶轉(zhuǎn)入捐款一筆金額100萬(wàn)元，向宋慶齡基金會(huì)賬戶轉(zhuǎn)入捐款一筆金額90萬(wàn)元C、5月6日，中石油向中國(guó)紅十字會(huì)賬戶轉(zhuǎn)入捐款一筆金額180萬(wàn)元，中石化向中國(guó)紅十字會(huì)賬戶轉(zhuǎn)入捐款一筆金額150萬(wàn)元D、個(gè)體工商戶張某向中石油賬戶轉(zhuǎn)入貨款一筆，金額40萬(wàn)74.如果票據(jù)金額以外幣為單位進(jìn)行記載，()。75.導(dǎo)致票據(jù)權(quán)利消滅的原因是()。76.經(jīng)公證機(jī)構(gòu)審查確認(rèn)身份的繼承人，可憑公證機(jī)構(gòu)出具的()查詢作為被繼被其原主人李某發(fā)現(xiàn)并要求抱回，則王某()。79.扣劃存款通知書(shū)不可由()執(zhí)法人員送達(dá)。80.商業(yè)承兌匯票的付款人在收到開(kāi)戶行的付款通知的次日起3個(gè)工作日內(nèi)未通知銀行付款的，銀行應(yīng)視同()。A、付款人拒絕付款81.對(duì)于個(gè)人及來(lái)華人員超過(guò)等值()以上的大額外幣現(xiàn)鈔存取，應(yīng)當(dāng)向開(kāi)戶銀B、1萬(wàn)美元82.量化考核中各授權(quán)窗口累計(jì)三個(gè)月以內(nèi)(含三個(gè)月)的再貼現(xiàn)不低于再貼現(xiàn)總量的()。A、0.5C、5年外祖父母就甲的監(jiān)護(hù)人問(wèn)題發(fā)生爭(zhēng)議，應(yīng)由誰(shuí)指定監(jiān)護(hù)人()85.銀行卡通過(guò)聯(lián)網(wǎng)的各類(lèi)終端交易的原始單據(jù)至少保留()備查。A、2年86.開(kāi)戶之日起6個(gè)月內(nèi)無(wú)交易記錄的起始時(shí)間是指()87.下列客戶洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)可評(píng)為低風(fēng)險(xiǎn)的是()。人民幣，由()負(fù)責(zé)回收、銷(xiāo)毀。國(guó)人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》對(duì)假幣進(jìn)行()。B、啟用92.根據(jù)《個(gè)人存款賬戶實(shí)名制規(guī)定》,下列不能作為實(shí)名證件的是()。融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在采取()的基礎(chǔ)上提供，必要時(shí)可予以標(biāo)注和說(shuō)明。97.一般存款賬戶在開(kāi)戶()個(gè)工作日后才能辦理轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)。98.港澳臺(tái)居民居住證由()簽發(fā)。100.對(duì)被執(zhí)行的財(cái)產(chǎn)，人民法院非經(jīng)查封、扣押務(wù)移轉(zhuǎn)于另一運(yùn)輸公司，則()。A、應(yīng)通知甲公司()年內(nèi)暫停其銀行賬戶非柜面業(yè)務(wù)。104.()是匯票的必須記載事項(xiàng)。105.證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)調(diào)查人員可以依法()從事證券交易當(dāng)事人和與被調(diào)106.《關(guān)于完善三反”監(jiān)管體制機(jī)制的意見(jiàn)》(國(guó)辦函[2017]84號(hào)),建立常態(tài)化的三反”宣傳教育機(jī)制，向()普及三反”基本107.下列關(guān)于國(guó)有土地使用權(quán)的說(shuō)法，正確的是()。施進(jìn)行人工分析、識(shí)別。下列措施中不正確的是：()109.偽造、編造的人民幣由()統(tǒng)一銷(xiāo)毀110.支票的金額、收款人名稱(chēng)，可以由()授權(quán)補(bǔ)記。未補(bǔ)記前不得背書(shū)轉(zhuǎn)讓和111.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在大額交易發(fā)生之日起()個(gè)工作日內(nèi)，以電子方式提交大112.在下列法人中，屬于社會(huì)團(tuán)體法人的是()。A、某大學(xué)113.票據(jù)代理人超越代理權(quán)限的，()票據(jù)責(zé)任。A、不用承擔(dān)答案：B115.依據(jù)我國(guó)《票據(jù)法》,保證人未記載被保證人名稱(chēng)時(shí)，未承兌的匯票中的被保證人推定為()。A、背書(shū)人B、委托付款人C、出票人D、委托收款背書(shū)的背書(shū)人116.保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)查詢保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)和相關(guān)單位在金融機(jī)構(gòu)的賬戶時(shí)，對(duì)因群眾舉報(bào)等原因，保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)無(wú)法提供賬號(hào)的，可以提供(),由金融機(jī)構(gòu)協(xié)A、準(zhǔn)確的賬戶名稱(chēng)B、準(zhǔn)確的居民身份證號(hào)C、其他足以確定存款賬戶的情況D、以上都正確117.銀行應(yīng)根據(jù)自身風(fēng)險(xiǎn)管理水平和存款人風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，與Ⅱ類(lèi)戶存款人約定辦理消費(fèi)和繳費(fèi)支付的單日累計(jì)支付限額，但最高額度不超過(guò)()元。118.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》(中國(guó)人民銀行令〔2016〕第3號(hào))規(guī)定，客戶通過(guò)境外銀行卡所發(fā)生的大額交易，由()報(bào)告。 D、介紹信120.第五套人民幣5角硬幣的材質(zhì)是()主義活動(dòng)及其他違法犯罪活動(dòng)有關(guān)的交易或者客戶，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)同時(shí)報(bào)告()。122.某銀行收繳了1張第五套2005年版100元面額人民幣，其所開(kāi)具的《假幣收繳憑證》中的券別”一欄，應(yīng)填寫(xiě)()C、2005年行還需登陸()網(wǎng)站查詢。件或者其他身份證明文件進(jìn)行()。A、可以；可以D、不可以；可以127.下列行為中，屬于默示的民事法律行為是()。A、代理期限屆滿后，委托人沒(méi)有繼續(xù)委托，而代理人仍然進(jìn)行代理行為B、甲向乙提出書(shū)面要約，該要約載明：若乙不在一個(gè)月內(nèi)提出反對(duì)意見(jiàn)，則視為同意。1個(gè)月后，乙沉默C、租期屆滿后，承租人繼續(xù)交付租金，出租人繼續(xù)收取租金D、甲向其妻子乙提出離婚，乙沉默，后甲以乙的此行為要求法院判決離婚128.按照《支付清算系統(tǒng)安全生產(chǎn)事件報(bào)送標(biāo)準(zhǔn)》,成員機(jī)構(gòu)通過(guò)網(wǎng)聯(lián)、銀聯(lián)辦理的支付機(jī)構(gòu)與銀行間業(yè)務(wù)，主要銀行業(yè)務(wù)成功率低于()超過(guò)()分鐘時(shí)，需要進(jìn)行報(bào)送。129.只有權(quán)查詢單位存款但無(wú)權(quán)查詢個(gè)人存款的有權(quán)機(jī)關(guān)是()。B、工商行政管理機(jī)關(guān)D、證券監(jiān)管管理機(jī)關(guān)130.信托財(cái)產(chǎn)專(zhuān)戶的存款人名稱(chēng)應(yīng)為()全稱(chēng)。A、受托人(即信托投資公司)B、委托人D、出資人131.《不宜流通人民幣紙幣》標(biāo)準(zhǔn)規(guī)定，人民幣紙幣票面出現(xiàn)部分或全部褪色，票面出現(xiàn)一處脫墨，脫墨面積大于()平方毫米為不宜流通人民幣。132.甲發(fā)現(xiàn)一頭牛在自家麥地里吃麥苗，而將其牽回家中進(jìn)行喂養(yǎng)。乙發(fā)現(xiàn)自家A、請(qǐng)求支付麥苗損失費(fèi)B、請(qǐng)求支付拾牛報(bào)酬C、請(qǐng)求支付飼料費(fèi)D、請(qǐng)求支付誤工損失費(fèi)133.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)履行大額交易和可疑交易報(bào)告義務(wù)，向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)送大額交易和可疑交易報(bào)告，接受()的監(jiān)督、檢查。A、中國(guó)人民銀行B、中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心C、中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)D、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)134.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全大額交易和可疑交易監(jiān)測(cè)系統(tǒng)，以()為基本單位開(kāi)展資金交易的監(jiān)測(cè)分析，全面、()、準(zhǔn)確地采集各業(yè)務(wù)系統(tǒng)的客戶身份信息和交易信息，保障大額交易和可疑交易監(jiān)測(cè)分析的數(shù)據(jù)需求。A、客戶科學(xué)B、客戶單個(gè)介質(zhì)科學(xué)D、客戶單個(gè)介質(zhì)完整135.金融機(jī)構(gòu)認(rèn)為人民法院通過(guò)網(wǎng)絡(luò)執(zhí)行查控系統(tǒng)采取的查控措施違反相關(guān)法律、行政法規(guī)規(guī)定的，應(yīng)當(dāng)向人民法院書(shū)面提出異議。人民法院應(yīng)當(dāng)在()日內(nèi)審查完畢并書(shū)面回復(fù)。136.《外幣代兌機(jī)構(gòu)管理暫行辦法》規(guī)定，外幣代兌機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)遵守()制定的收兌外幣的保管、上繳、庫(kù)存限額的管理制度。137.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)履行大額交易和可疑交易報(bào)告義務(wù)，向()報(bào)送大額交易和138.()可以不按照匯票債務(wù)人的先后順序，對(duì)其中任何一人、數(shù)人或者全體公安、()等部門(mén)核實(shí)客戶的有關(guān)身份信息。C、4個(gè)143.下列屬于法定孳息的是()。D、臨時(shí)存款賬戶145.根據(jù)《中華人民共和國(guó)票據(jù)法》的規(guī)定，票據(jù)記載事項(xiàng)中()均不得更改，構(gòu)時(shí)，應(yīng)當(dāng)審查新機(jī)構(gòu)()內(nèi)部控制制度的方案；對(duì)于不符合反洗錢(qián)法規(guī)定的147.存款人因臨時(shí)需要并在規(guī)定期限內(nèi)使用而開(kāi)立的銀行結(jié)算賬戶是() 149.《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》(中華人民共和國(guó)主席令第五十六號(hào)),海關(guān)C、司法行政主管A、前2位結(jié)財(cái)產(chǎn)法律文書(shū)上明確注明()。A、公司賬戶自開(kāi)戶以來(lái)基本無(wú)業(yè)務(wù)往來(lái)，短期頻繁發(fā)生與經(jīng)營(yíng)范圍明顯不符的B、公司賬戶于每月初大批量發(fā)生網(wǎng)上銀行代發(fā)工資交易賬戶辦理凍結(jié)交易手續(xù)，(),直至達(dá)到需要凍結(jié)的數(shù)額。管部門(mén)責(zé)令改正；拒不改正的，處()的罰款。A、1萬(wàn)元以上3萬(wàn)元以下B、2萬(wàn)元以上5萬(wàn)元以下C、5萬(wàn)元以上10萬(wàn)元以下D、10萬(wàn)元以上50萬(wàn)以下155.《關(guān)于加強(qiáng)反洗錢(qián)客戶身份識(shí)別有義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對(duì)()的身份識(shí)別，在建立或者維持業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，采取合理措施了解()的業(yè)務(wù)性質(zhì)與股權(quán)或者控制權(quán)結(jié)構(gòu)，了解相關(guān)的受益所有人信息。156.零存整取賬戶連續(xù)()個(gè)月漏存，視為違約。A、二A、出票人證(基本存款賬戶信息)和下列證明文件()159.《關(guān)于完善三反”監(jiān)管體制機(jī)制的意見(jiàn)》(國(guó)辦函[2017]84號(hào)),為深入持的特定非金融行業(yè)。()D、制造行業(yè)160.出現(xiàn)以下哪種情況時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)提交可疑交易報(bào)告()162.《反恐怖主義法》于()施行。A、2015年12月27日C、2016年12月27日構(gòu)在辦理業(yè)務(wù)時(shí)發(fā)現(xiàn)假人民幣硬幣處理方法為()。應(yīng)當(dāng)在()日以內(nèi)按照規(guī)定及時(shí)解除凍結(jié)，并書(shū)面通知被凍結(jié)財(cái)產(chǎn)的所有人。瞞犯罪所得及其收益的來(lái)源和性質(zhì)”,不包括下列哪些情形：() 167.下列資金中，存款人不能申請(qǐng)開(kāi)立專(zhuān)用存款賬戶的是()。存續(xù)期間，客戶身份資料發(fā)生()的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)更新客戶身份169.當(dāng)同一個(gè)人在同一銀行所有Ⅲ類(lèi)戶資金雙邊收付金額累計(jì)達(dá)到5萬(wàn)元(含)以上時(shí)，應(yīng)當(dāng)要求個(gè)人在()內(nèi)提供有效身份證件。B、5個(gè)工作日170.失蹤人被宣告死亡的，其遺產(chǎn)繼承開(kāi)始的時(shí)間是()。應(yīng)當(dāng)經(jīng)作出原凍結(jié)決定的縣級(jí)以上公安機(jī)關(guān)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，在凍結(jié)期限屆滿前()以內(nèi)辦理續(xù)凍手續(xù)173.孫某在某洗衣店干洗了一套名貴西服，后來(lái)孫某拒付洗衣費(fèi)，則洗衣店可以A、將該西服據(jù)為已有B、行使留置權(quán)C、行使質(zhì)押權(quán)D、行使抵押權(quán)174.《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)和反恐怖融資監(jiān)督管理辦法》(中國(guó)人民銀行令〔2021〕第3號(hào)),金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定，結(jié)合本機(jī)構(gòu)()以及洗錢(qián)和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)狀175.下列不屬于洗錢(qián)的過(guò)程()。176.甲向乙借款50萬(wàn)元做生意，后來(lái)生意虧損70多萬(wàn)元。甲有一棟房子價(jià)值18178.建立完善的反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度的必要性不包括：()A、相鄰權(quán)自被要求提供之日起()內(nèi)未能提供聲明文件的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將其賬戶視為181.中國(guó)人民銀行負(fù)責(zé)統(tǒng)一編制全國(guó)()統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)、報(bào)表，并按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定同業(yè)資金需要的材料為()。已對(duì)其進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查且其公民身份信息尚未發(fā)生變化，應(yīng)如何處理?()184.銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依照相關(guān)法律法規(guī)、合同約定，公平公正作出處理決定，對(duì)于事實(shí)清楚、爭(zhēng)議情況簡(jiǎn)單的消費(fèi)投訴，應(yīng)當(dāng)自收到消費(fèi)投訴之日起15日內(nèi)作出處理決定并告知投訴人，情況復(fù)雜的可以延長(zhǎng)至30日；情況特別復(fù)雜或者有其他特殊原因的，經(jīng)其上級(jí)機(jī)構(gòu)或者總行、總公司高級(jí)管理人員審批并告知投訴人，可以再延長(zhǎng)()日。185.()負(fù)責(zé)銀行機(jī)構(gòu)代碼信息的統(tǒng)一管理和維護(hù)。A、中國(guó)人民銀行D、中國(guó)銀行186.外商投資企業(yè)應(yīng)當(dāng)根據(jù)有關(guān)規(guī)定，委托()對(duì)境外投資者繳付的注冊(cè)資本、出資和股權(quán)收購(gòu)人民幣資金的實(shí)收情況進(jìn)行驗(yàn)資詢證。A、律師事務(wù)所C、會(huì)計(jì)師事務(wù)所D、涉外事務(wù)所187.依照我國(guó)法律規(guī)定，下列財(cái)產(chǎn)中專(zhuān)屬于國(guó)家所有的是()。013〕2號(hào))運(yùn)用權(quán)重法，以()的方式來(lái)計(jì)量風(fēng)險(xiǎn)、評(píng)估等級(jí)況相當(dāng)，對(duì)于高風(fēng)險(xiǎn)客戶及業(yè)務(wù)關(guān)系應(yīng)當(dāng)采取()的風(fēng)險(xiǎn)控制措施。190.中國(guó)最早的紙幣的名稱(chēng)是()其進(jìn)行有效調(diào)查的難度的目的。這是洗錢(qián)的()階段。B、賬號(hào)193.持票人對(duì)其前手的追索權(quán)，在被拒絕承兌或被拒絕付款日起()內(nèi)不行使而消滅。B、6個(gè)月194.存款人()專(zhuān)用存款賬戶。195.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)立()的反洗錢(qián)崗位，配備()人員負(fù)責(zé)大額交易和可196.關(guān)于定期存款部分提前支取業(yè)務(wù)，客戶可以辦理()次提前支取。準(zhǔn)不得低于交易金額的()。198.改變鈔票觀察角度時(shí)，2019年版第五套人民幣20元、10元紙幣開(kāi)窗安全線顏色在()和()之間變化。199.金融消費(fèi)者是指購(gòu)買(mǎi)、使用金融機(jī)構(gòu)提供金融產(chǎn)品和服務(wù)的()201.人民法院依法可以對(duì)銀行承兌匯票保證金采取凍結(jié)措施，但不得(),已喪203.金融機(jī)構(gòu)確定的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)不得少于()。票據(jù)權(quán)利轉(zhuǎn)讓給()的票據(jù)行為。205.與反洗錢(qián)相比，反恐融資更為關(guān)注哪些特殊領(lǐng)域的問(wèn)題?()贍養(yǎng)責(zé)任。甲死后遺有房屋3間，對(duì)于甲的遺產(chǎn)無(wú)權(quán)參與繼承的是()。A、乙207.當(dāng)存款人在同一銀行營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)撤銷(xiāo)銀行結(jié)算賬戶后重新時(shí)，重新開(kāi)立的銀行結(jié)算賬戶可自()起辦理付款業(yè)務(wù)。208.在債的移轉(zhuǎn)中，下列表述正確的是()。210.在下列哪種情況下，中國(guó)人民銀行可以對(duì)商業(yè)銀行實(shí)施接管?()民幣的基礎(chǔ)上，新增了()面額紙幣。213.《反洗錢(qián)法》的立法宗旨是():1.會(huì)計(jì)檔案定期保管期限一般分為()年。2.識(shí)別客戶身份時(shí)，具體操作包括())管理指引的通知》(銀發(fā)[2013]2號(hào))規(guī)定，金融機(jī)的風(fēng)險(xiǎn)要素是()。6.銀行、支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)納入()、()和(),制準(zhǔn)確、完整地向個(gè)人告知下列事項(xiàng)()8.個(gè)人輔助身份證明材料包括但不限于()。A、中國(guó)公民為戶口簿、護(hù)照、機(jī)動(dòng)車(chē)駕駛證、居住證9.反洗錢(qián)培訓(xùn)對(duì)象包括()。假幣應(yīng)該滿足以下條件()。11.個(gè)人銀行賬戶包括()。A、當(dāng)日單筆或者累計(jì)人民幣交易5萬(wàn)元以上(含5萬(wàn)元)、外幣等值1萬(wàn)美元200萬(wàn)元以上(含200萬(wàn)元)、外幣等值20萬(wàn)美元以上(含20萬(wàn)美元)的款項(xiàng)C、自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發(fā)生當(dāng)日單筆或者累計(jì)交易人民幣50萬(wàn)元以上(含50萬(wàn)元)、外幣等值10萬(wàn)美元以上(含10萬(wàn)美元)的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)。D、自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發(fā)生當(dāng)日單筆或者累計(jì)交易人民幣20萬(wàn)元以上(含20萬(wàn)元)、外幣等值1萬(wàn)美元以上(含1萬(wàn)美元)的跨境款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)。15.下列屬于第五套人民幣的常用機(jī)讀特征有()16.信托投資公司申請(qǐng)開(kāi)立信托財(cái)產(chǎn)專(zhuān)戶，應(yīng)向銀行出具()。予的處罰措施包括()。A、由公安機(jī)關(guān)處十萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下罰款，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管18.以下哪些情況下可以適當(dāng)簡(jiǎn)化洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)自評(píng)估流程與內(nèi)容()構(gòu)各種重要(),銀行核對(duì)無(wú)誤后方可辦理銷(xiāo)戶手續(xù)。A、抵質(zhì)押品屬于自然人的，應(yīng)由權(quán)屬人持有效身份證件簽收B、由他人代理的，應(yīng)提供經(jīng)公證的授權(quán)委托書(shū)及代理人有效身份C、抵質(zhì)押品屬于法人或其他經(jīng)濟(jì)組織所有的，由單位法定代表人持本要求，將單位或個(gè)人存款的()告知有權(quán)機(jī)關(guān)的行為。23.關(guān)于重點(diǎn)可疑交易報(bào)告的要求，下列說(shuō)明正確的是()B、分析要有理有據(jù)，充分使用數(shù)據(jù)圖表說(shuō)明問(wèn)題(注意圖表的簡(jiǎn)潔大方)A、票面出現(xiàn)一處涂寫(xiě)，其涂寫(xiě)面積大于100平方毫米B、票面出現(xiàn)多處涂寫(xiě)，累計(jì)涂寫(xiě)面積大于40平方毫米(涂寫(xiě)面積大于4平方毫D、涂寫(xiě)面積等于20平方毫米25.與客戶建立()等業(yè)務(wù)關(guān)系，合同的受益人客戶身份識(shí)別措施時(shí)，應(yīng)當(dāng)對(duì)代理人采取哪些措施進(jìn)行識(shí)別。()號(hào)碼條的規(guī)定予以處罰()。29.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照完整準(zhǔn)確、安全保密的原則，將()等資料自生成之日起至少保存5年。32.符合()情形的單位，應(yīng)當(dāng)納入白名單客戶進(jìn)行管理。33.背書(shū)絕對(duì)記載事項(xiàng)包括()。34.下列()情況下，電子簽名人應(yīng)承擔(dān)賠償責(zé)任。35.人民法院通過(guò)網(wǎng)絡(luò)()被執(zhí)行人存款，與執(zhí)行人員赴金融機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所執(zhí)行36.銀行可通過(guò)Ⅲ類(lèi)戶向客戶提供()服務(wù)，有特殊規(guī)定的除外。37.創(chuàng)建企業(yè)臨時(shí)存款賬戶信息(驗(yàn)資戶),客戶需提供哪些證明文件?()A、工商行政管理部門(mén)核發(fā)的《企業(yè)名稱(chēng)預(yù)先核準(zhǔn)通知書(shū)》(正本及復(fù)印件)具出資協(xié)議或企業(yè)成立章程(個(gè)人獨(dú)資除外)38.銀行可通過(guò)Ⅱ類(lèi)戶向客戶提供()服務(wù)，有特殊規(guī)定的除外。再貼現(xiàn)的()制度，依法進(jìn)行業(yè)務(wù)操作。D、兌換日期B、具有一定的靈活度C、具備一定的時(shí)效性43.有權(quán)凍結(jié)且扣劃單位和個(gè)人存款的執(zhí)法機(jī)關(guān)有()。A、人民法院B、人民檢察院C、稅務(wù)機(jī)關(guān)44.金融機(jī)構(gòu)違反反洗錢(qián)規(guī)定，有下列哪些行為之一的，由中國(guó)人民銀行責(zé)令限期改正，給予警告；逾期不改正的，可處以罰款?()A、未按照規(guī)定建立反洗錢(qián)內(nèi)控制度的；B、未按規(guī)定設(shè)立專(zhuān)門(mén)機(jī)構(gòu)或者指定專(zhuān)門(mén)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢(qián)工作的；C、未按照規(guī)定要求單位客戶提供有效證明文件和資料，進(jìn)行核對(duì)并登記的；D、未按照規(guī)定保存客戶的賬戶資料和交易記錄的；E、違反規(guī)定將反洗錢(qián)工作信息泄露給客戶和其他人員的；45.非核準(zhǔn)類(lèi)賬戶包括()A、基本存款賬戶B、一般存款賬戶C、臨時(shí)存款賬戶D、非預(yù)算單位專(zhuān)用賬戶46.對(duì)哪些單位賬戶實(shí)行核準(zhǔn)制度?()B、臨時(shí)存款賬戶(因注冊(cè)驗(yàn)資和增資驗(yàn)資開(kāi)立的除外)47.同業(yè)銀行結(jié)算賬戶按照用途分為()和()兩類(lèi)。50.金融機(jī)構(gòu)未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的法律責(zé)任包括()。51.根據(jù)《企業(yè)銀行結(jié)算賬戶管理辦法》規(guī)定，控制賬戶交易措施包括()等措A、違反支付系統(tǒng)業(yè)務(wù)管理規(guī)定，影響其他參與者或客戶支付業(yè)務(wù)正常D、一年內(nèi)因參與者自身原因?qū)е缕湎到y(tǒng)與大額支付系統(tǒng)中斷連接超過(guò)2小時(shí)確的是()。56.承兌商業(yè)匯票的銀行，必須具備下列條件()。59.人民幣紙幣票面有紙質(zhì)軟綿綿、起皺較明顯、()不能保持其票面防偽功A、辨別面額，票面剩余四分之三(含四分之三)以上，其圖案、文字能按原樣B、能辨別面額，票面剩余二分之一(含二分之一)至四分之三以下，其圖案、換C、紙幣呈正十字形缺少四分之一的，按原面額的一半CS系統(tǒng))的方式分為()。62.結(jié)算性同業(yè)銀行結(jié)算賬戶是指用于()等支付結(jié)算業(yè)務(wù)的賬戶。63.公安機(jī)關(guān)需要查詢、凍結(jié)的賬戶屬于同一省、自治區(qū)、直轄市的，由()出64.票據(jù)權(quán)利包括()。65.視為可靠的電子簽名應(yīng)當(dāng)具備()條件。B、對(duì)年按365天計(jì)算，對(duì)月按實(shí)際天數(shù)計(jì)算分支機(jī)構(gòu)報(bào)告，并配合反洗錢(qián)調(diào)查()。68.國(guó)務(wù)院反假貨幣聯(lián)席會(huì)議成員單位聯(lián)絡(luò)員的工作職責(zé)是()A、協(xié)助本單位分管領(lǐng)導(dǎo)(聯(lián)席會(huì)議成員)做好本單位的反假貨幣相關(guān)工作C、評(píng)估境外金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)、反恐怖融資措施的健全性和有效性70.客戶與銀行簽訂的電子支付協(xié)議應(yīng)包括()。定了解客戶的()。和定性相結(jié)合的方法，對(duì)非自然人客戶的()等情況進(jìn)行綜73.下列關(guān)于中國(guó)人民銀行金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)實(shí)施辦法(中國(guó)人民銀行令2020第5號(hào))要求銀行、支付機(jī)構(gòu)向金融消費(fèi)者披露的內(nèi)容中，正確的是()74.下列哪些反洗錢(qián)義務(wù)，金融機(jī)構(gòu)必須履行()75.各商業(yè)銀行、政策性銀行應(yīng)當(dāng)運(yùn)用()方式增加票據(jù)資產(chǎn)，調(diào)整信貸結(jié)構(gòu)。工作的通知》(法〔2018〕64號(hào))規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)支持銀行存款在網(wǎng)絡(luò)凍結(jié)狀態(tài)下的()扣劃。78.下列哪些屬于銀行匯票背書(shū)時(shí)絕對(duì)應(yīng)記截的事項(xiàng)()。80.金融機(jī)構(gòu)工作人員應(yīng)如何協(xié)助有權(quán)機(jī)關(guān)辦理解凍業(yè)務(wù)?()B、核實(shí)有權(quán)機(jī)關(guān)縣團(tuán)級(jí)以上機(jī)構(gòu)簽發(fā)的解除凍結(jié)存款通知書(shū)”,法律、行政法規(guī)規(guī)定應(yīng)當(dāng)由有權(quán)機(jī)關(guān)主要負(fù)責(zé)人簽字的，通知書(shū)上81.()賬戶需要支取現(xiàn)金的，應(yīng)在開(kāi)戶時(shí)報(bào)中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种信鷾?zhǔn)。82.銀行應(yīng)按年度向中國(guó)人民銀行報(bào)告的反洗錢(qián)信息有()。83.《票據(jù)法》對(duì)背書(shū)作了如下規(guī)定()。B、引用不真實(shí)、不準(zhǔn)確的數(shù)據(jù)和資料或者隱瞞限制條件等，對(duì)過(guò)往業(yè)績(jī)或者產(chǎn)85.國(guó)有獨(dú)資商業(yè)銀行監(jiān)事會(huì)對(duì)本行的()進(jìn)行監(jiān)督。86.下列關(guān)于單位銀行結(jié)算賬戶年檢的表述正確的是()。88.《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)存取現(xiàn)金業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定，開(kāi)辦行存在()等情形之其進(jìn)行6至12個(gè)月的整改。經(jīng)整改仍達(dá)不到要求的，人民銀行分支機(jī)構(gòu)可以終利用()等各種宣傳渠道，向政府部門(mén)、企業(yè)、社會(huì)公眾開(kāi)展取消企業(yè)銀行賬90.下列洗錢(qián)方式屬于利用金融機(jī)構(gòu)洗錢(qián)的有()91.證券監(jiān)管管理機(jī)關(guān)有權(quán)()92.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按照客戶的特點(diǎn)或者賬戶的屬性，并考慮()、客戶是否為外國(guó)93.反洗錢(qián)現(xiàn)場(chǎng)檢查方式包括()?？梢山灰椎模瑧?yīng)當(dāng)在可疑交易報(bào)告理由中完整記錄對(duì)()的分析過(guò)程。他身份證明文件的復(fù)印件或影印件?()A、將3000美元現(xiàn)匯結(jié)匯入客戶的人民幣賬戶B、將1000美元現(xiàn)鈔結(jié)匯C、張三轉(zhuǎn)賬8萬(wàn)到李四賬戶96.通過(guò)電子渠道開(kāi)立后未發(fā)生入金的Ⅱ、Ⅲ類(lèi)戶，處于()等非正常狀態(tài)97.銀行匯票持票人向代理付款行申請(qǐng)付款98.支票掛失需要審核哪些要素?()A、掛失申請(qǐng)書(shū)的內(nèi)容是否齊全、符合要求B、票據(jù)喪失的時(shí)間、地點(diǎn)和原因C、票據(jù)的種類(lèi)、號(hào)碼、金額、出票日期、付款日期、收款人名稱(chēng)、付款人名稱(chēng)D、掛失止付人的名稱(chēng)、營(yíng)業(yè)場(chǎng)所或住所及聯(lián)系方法；掛失止付人簽章99.根據(jù)《人民幣圖樣使用管理辦法》規(guī)定，申請(qǐng)使用人民幣圖樣應(yīng)當(dāng)向中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)提供以下哪些材料()。A、《人民幣圖樣使用申請(qǐng)表》B、申請(qǐng)人身份證件、營(yíng)業(yè)執(zhí)照或者法人登記證書(shū)C、擬使用人民幣圖樣產(chǎn)品的設(shè)計(jì)稿D、擬使用人民幣圖樣產(chǎn)品的廣告宣傳文案E、中國(guó)人民銀行要求的其他相關(guān)材料100.出票人開(kāi)戶行接到收款人持現(xiàn)金支票支取現(xiàn)金時(shí)，應(yīng)該審查()。A、支票是否是統(tǒng)一規(guī)定印刷的憑證；B、支票填明的收款人名稱(chēng)是否為該收款人，收款人是否在支票背面收款人簽章”處簽章，其簽章是否與收款人名稱(chēng)一致；C、出票人的簽章是否符合規(guī)定，簽章是否相符；D、支票是否真實(shí)，提示付款期限是否超過(guò)；E、大小寫(xiě)金額是否一致，必須記載事項(xiàng)是否齊全。屬于該種情形的是()。B、國(guó)際金融組織和外國(guó)政府貸款項(xiàng)下的債務(wù)掉D、個(gè)體工商戶50萬(wàn)元大額現(xiàn)金存取102.規(guī)范個(gè)人銀行賬戶代理事宜包括()。A、省級(jí)財(cái)政部門(mén)原則上不超過(guò)5個(gè)B、地(市)級(jí)財(cái)政部門(mén)原則上不超過(guò)5個(gè)C、縣(區(qū))級(jí)財(cái)政部門(mén)原則上不超過(guò)3個(gè)D、同一家銀行只允許開(kāi)立1個(gè)104.客戶洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類(lèi)的原則包括()。105.審計(jì)機(jī)關(guān)查詢單位、個(gè)人賬戶和存款時(shí)，應(yīng)當(dāng)向金融機(jī)構(gòu)提供賬戶()或C、賬號(hào)106.反洗錢(qián)內(nèi)控制度至少包含以下()方面內(nèi)容。A、中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)發(fā)布的反洗錢(qián)、反恐怖融資規(guī)定及指引、風(fēng)險(xiǎn)提示、洗錢(qián)類(lèi)型分析報(bào)告和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告。B、公安機(jī)關(guān)、司法機(jī)關(guān)發(fā)布的犯罪形勢(shì)分析、風(fēng)險(xiǎn)提示、犯罪類(lèi)型報(bào)告和工作C、全省農(nóng)商銀行的資產(chǎn)規(guī)模、地域分布、業(yè)務(wù)特點(diǎn)、客戶群體、交易特征，洗錢(qián)和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)論。D、中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)出具的反洗錢(qián)監(jiān)管意見(jiàn)。E、中國(guó)人民銀行要求關(guān)注的其他因素。108.直接參與者嚴(yán)重違反支付系統(tǒng)業(yè)務(wù)管理規(guī)定，對(duì)其他參與者或客戶權(quán)益造成重大損害的，中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)對(duì)其采取清算賬戶余額控制、暫停新增間接參與者、暫停業(yè)務(wù)權(quán)限或轉(zhuǎn)為間接參與者等措施。A、清算賬戶余額控制B、暫停新增間接參與者C、暫停業(yè)務(wù)權(quán)限或轉(zhuǎn)為間接參與者D、要求其退出支付系統(tǒng)109.持票人申請(qǐng)貼現(xiàn)時(shí)，須提交()。A、貼現(xiàn)申請(qǐng)書(shū)B(niǎo)、已到期的商業(yè)匯票C、持票人與出票人或其前手之間的增值稅發(fā)票D、商品交易合同復(fù)印件A、做好宣傳解釋工作，與當(dāng)事人或發(fā)布者積極溝通幣的情形包括()。D、圖案不清晰112.貼現(xiàn)人選擇貼現(xiàn)票據(jù)應(yīng)當(dāng)遵循()的原則，貼現(xiàn)資金投向應(yīng)符合國(guó)家產(chǎn)業(yè)C、安全性D、流動(dòng)性114.根據(jù)我國(guó)票據(jù)法規(guī)定，匯票持票人可行使追索權(quán)的范圍包括()。A、被拒絕付款的匯票金額；B、匯票金額自到期日或提示付款日起至清償日止，按照中國(guó)人民銀行規(guī)定利率C、取得有關(guān)拒絕證明和發(fā)出通知書(shū)的費(fèi)用；D、未及時(shí)收到匯票金額產(chǎn)生的間接損失。115.義務(wù)機(jī)構(gòu)的評(píng)估指標(biāo)：116.參與者有()情形之一的，中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)約見(jiàn)該參與者高級(jí)管理人員，要求其就有關(guān)問(wèn)題作出說(shuō)明或限期整改。A、屢次違法支付系統(tǒng)業(yè)務(wù)管理規(guī)定的，依法追究刑事責(zé)任?()正確的是()。119.可用于辦理異地結(jié)算的方式有()。120.金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)工作的法律依據(jù)有()。A、《反洗錢(qián)法》B、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》C、《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑交易報(bào)告管理辦法》D、《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》罰；區(qū)別不同情形，向中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)建議采取以下措施()A、責(zé)令金融機(jī)構(gòu)停業(yè)整頓或者吊銷(xiāo)其經(jīng)營(yíng)許可證；B、取消金融機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員的任職資格、禁止其從事有關(guān)金融行業(yè)工作；C、責(zé)令金融機(jī)構(gòu)對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分。D、對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款。法規(guī)和相關(guān)規(guī)定的，銀行和支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)立即辦理()并及時(shí)反饋。付業(yè)務(wù)的銀行結(jié)算賬戶，主要包括()。少的，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)工作為()收支統(tǒng)計(jì)申報(bào)辦法》等有關(guān)規(guī)定辦理國(guó)際收支申報(bào)。())5.銀行可通過(guò)Ⅲ類(lèi)戶為存款人提供限定金額的消費(fèi)和繳費(fèi)支付服務(wù)。()6.銀行應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對(duì)Ⅱ、Ⅲ類(lèi)戶異常開(kāi)立和可疑交易的監(jiān)測(cè)，對(duì)于個(gè)人存在異常開(kāi)戶和可疑交易行為的，可采取拒絕開(kāi)戶或暫停賬戶非柜面業(yè)務(wù)等措施。()B、錯(cuò)誤答案：A7.銀行應(yīng)當(dāng)建立健全客戶身份資料與交易記錄保存制度，妥善保管客戶身份資料、戶資料。8.寄存財(cái)物被丟失或者損毀的訴訟時(shí)效期間為2年。()B、錯(cuò)誤9.支付結(jié)算業(yè)務(wù)的查詢查復(fù)書(shū)或電報(bào)，要妥善保管，按查詢書(shū)日期裝訂，視同聯(lián)行查詢查復(fù)書(shū)歸檔保管。()10.物權(quán)是人對(duì)物的統(tǒng)治，體現(xiàn)著人與物的關(guān)系。()的，入伙行為無(wú)效也可從其約定加入。()專(zhuān)用存款賬戶用于增資驗(yàn)資使用。()17.被篡改的遺囑全部無(wú)效。()產(chǎn)。()20.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)支付的10元及以上面額必須經(jīng)過(guò)機(jī)21.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)可以協(xié)助人民檢察院、公安機(jī)關(guān)、國(guó)家者保障基金、保險(xiǎn)保障基金、存款保險(xiǎn)基金、信托業(yè)保障基金進(jìn)行凍結(jié)。()B、錯(cuò)誤24.存款人申請(qǐng)臨時(shí)存款賬戶展期，變更、撤銷(xiāo)單位銀行結(jié)算賬戶以及補(bǔ)(換)發(fā)向中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)提交臨時(shí)存款賬戶開(kāi)戶許可證正本。()31.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在公司(集團(tuán))層面建立統(tǒng)一的洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)管理政策。如果金融機(jī)監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)作為本公司(集團(tuán))制定洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)管理政策的依據(jù)。幣，任何單位和個(gè)人不得拒收。()自改變土地使用權(quán)出讓合同規(guī)定的土地用途的，由縣(市)以上國(guó)土資源34.存款人可以在基本存款賬戶開(kāi)戶行申請(qǐng)開(kāi)立專(zhuān)用存款賬戶。()44.接受遺產(chǎn)的意思表示方式可以默示。()46.相鄰關(guān)系最早是在工業(yè)生產(chǎn)中發(fā)生的。())49.持幣人在辦理假幣收繳業(yè)務(wù)時(shí)，如果對(duì)貨幣真?zhèn)斡挟愖h，就不能在假幣收繳憑證上簽訂。50.對(duì)已被凍結(jié)的涉案存款、匯款等財(cái)產(chǎn)，人民檢察院、公安機(jī)關(guān)、國(guó)家安全機(jī)關(guān)不得重復(fù)凍結(jié)或輪候凍結(jié)。()B、錯(cuò)誤答案：B51.城市規(guī)劃區(qū)內(nèi)的集體所有的土地，經(jīng)依法征用轉(zhuǎn)為國(guó)有土地后，該幅國(guó)有土地的使用權(quán)方可有償出讓。()B、錯(cuò)誤52.投融資性同業(yè)銀行結(jié)算賬戶原則上應(yīng)當(dāng)由存款銀行一級(jí)法人和一級(jí)分行開(kāi)立，)B、錯(cuò)誤53.對(duì)銀行卡收單業(yè)務(wù)，銀行機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)準(zhǔn)確填寫(xiě)商戶名稱(chēng)”數(shù)據(jù)項(xiàng)。()54.與債權(quán)相比，物權(quán)在同一物上具有優(yōu)先權(quán)。()心細(xì)致的解釋工作，并協(xié)調(diào)有關(guān)金融機(jī)構(gòu)積58.支付系統(tǒng)參與者包括直接參與者和間接參與者。()59.不定額銀行本票憑證(附式十)一式兩聯(lián)，第一聯(lián)存根，第二聯(lián)本票。()命令函、納稅證明等材料直接到銀行辦理。()63.企業(yè)存款證明是銀行為企業(yè)存款(各類(lèi)企業(yè)存款賬賬戶)客戶出具的其在銀65.單位不動(dòng)戶是指1年及1年以上(對(duì)年對(duì)月對(duì)日計(jì)算)未發(fā)生賬務(wù)性活動(dòng)、賬戶狀態(tài)正常的單位活期存款賬戶。()機(jī)關(guān)報(bào)案。()69.個(gè)體工商戶持加載統(tǒng)一社會(huì)信用代碼證的新理銀行賬戶業(yè)務(wù)時(shí)，還需提供稅務(wù)登記證。()70.外商投資企業(yè)