2024大型企業(yè)司庫體系建設(shè)白皮書

目錄 A央企：數(shù)智司庫數(shù)智融合支撐價(jià)值釋 B央企：‘業(yè)司核報(bào)’一體化司庫深化業(yè)財(cái)融 全球司庫戰(zhàn)略增值全球司庫戰(zhàn)略增值數(shù)智化生態(tài)化全球 05方向與發(fā)展趨勢方向與發(fā)展趨勢規(guī)劃與創(chuàng)新場景頂層設(shè)計(jì)與應(yīng)用主題規(guī)劃與創(chuàng)新場景頂層設(shè)計(jì)與應(yīng)用主題司庫管理數(shù)智化領(lǐng)先實(shí)踐財(cái)務(wù)數(shù)字化轉(zhuǎn)型在企業(yè)整體數(shù)字化轉(zhuǎn)型中具有重要的作用，而資金管理則是財(cái)務(wù)管理中最為直司庫體系建設(shè)是企業(yè)實(shí)現(xiàn)財(cái)務(wù)數(shù)字化轉(zhuǎn)型和資金管理現(xiàn)代化的重要手段，是企業(yè)實(shí)現(xiàn)戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型和高司庫管理數(shù)智化領(lǐng)先實(shí)踐業(yè)財(cái)務(wù)管理指明了方向，國資委自2022年的系列發(fā)文加

監(jiān)管評(píng)價(jià)與司庫管理能力成熟度標(biāo)準(zhǔn)普華永道全球司庫對(duì)標(biāo)分析研究（GlobalTreasuryBenchmarkingSurvey）顯示，司庫職能越來越多地轉(zhuǎn)監(jiān)管評(píng)價(jià)與司庫管理能力成熟度標(biāo)準(zhǔn)司庫管理的范圍持續(xù)擴(kuò)大。85司庫★員需要重新定義現(xiàn)有的角色，并在未來創(chuàng)建新勞動(dòng)力時(shí)將數(shù)字化作為核心。戰(zhàn)略思維（99%）、業(yè)務(wù)合作（84%）和技術(shù)親和力（3%）被認(rèn)為是未來司庫管理及其★員所具備的關(guān)鍵技能。28

2024.42024—2025

數(shù)智化生態(tài)化全球化數(shù)智化生態(tài)化全球化全球司庫戰(zhàn)略增值全球司庫戰(zhàn)略增值方向與發(fā)展趨勢方向與發(fā)展趨勢大數(shù)據(jù)和★工智能在司庫領(lǐng)域應(yīng)用中呈現(xiàn)數(shù)智化變習(xí)、大數(shù)據(jù)等數(shù)智化技術(shù)實(shí)現(xiàn)數(shù)字化、智能化管理。司庫團(tuán)隊(duì)只有具備了數(shù)據(jù)處理能力、科技平臺(tái)運(yùn)用能力等，識(shí)儲(chǔ)備在日常司庫經(jīng)營的數(shù)字化工作中發(fā)揮出巨大功效。面向未來，司庫要不斷走向數(shù)字化、網(wǎng)絡(luò)化、智能化。企業(yè)希望通過算法從數(shù)據(jù)中提取關(guān)系和規(guī)則，從數(shù)認(rèn)領(lǐng)和匹配的比例超過70%，成為智能技術(shù)在司庫管理司庫RA流程自動(dòng)化、到賬通知認(rèn)領(lǐng)規(guī)則沉淀、OCR合同識(shí)別、文件準(zhǔn)確度識(shí)別、智能VA助手、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別等業(yè)務(wù)中深度應(yīng)用。

規(guī)劃與創(chuàng)新場景大數(shù)據(jù)和★工智能在司庫領(lǐng)域應(yīng)用中呈現(xiàn)數(shù)智化變習(xí)、大數(shù)據(jù)等數(shù)智化技術(shù)實(shí)現(xiàn)數(shù)字化、智能化管理。司庫團(tuán)隊(duì)只有具備了數(shù)據(jù)處理能力、科技平臺(tái)運(yùn)用能力等，規(guī)劃與創(chuàng)新場景頂層設(shè)計(jì)與應(yīng)用主題企業(yè)希望通過算法從數(shù)據(jù)中提取關(guān)系和規(guī)則，從數(shù)認(rèn)領(lǐng)和匹配的比例超過70%，成為智能技術(shù)在司庫管理司庫RA流程自動(dòng)化、到賬通知認(rèn)領(lǐng)規(guī)則沉淀、OCR合同識(shí)別、文件準(zhǔn)確度識(shí)別、智能VA助手、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別等頂層設(shè)計(jì)與應(yīng)用主題司庫管理數(shù)智化領(lǐng)先實(shí)踐監(jiān)管評(píng)價(jià)與司庫管理能力成熟度標(biāo)準(zhǔn)司庫管理數(shù)智化領(lǐng)先實(shí)踐監(jiān)管評(píng)價(jià)與司庫管理能力成熟度標(biāo)準(zhǔn)受全球政治局勢的影響和后疫情時(shí)代的到來，未18.0438.46%，企業(yè)未來會(huì)更加重視現(xiàn)

從202年1月國務(wù)院國資委發(fā)布“1號(hào)文”，到2023年10“嚴(yán)禁虛假貿(mào)易的通知各央企以及大型民企集團(tuán)防范資金風(fēng)險(xiǎn)已經(jīng)成為司庫管理的重中之重，企業(yè)需要從資金舞弊及合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、金融市場風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)以及虛假貿(mào)易和民企掛靠風(fēng)險(xiǎn)管理等多方面建立司庫的“護(hù)城河”。目前，有33.68

企業(yè)希望通過業(yè)財(cái)深度融合將流程打通，從“采購到付款“銷售到收款消除信息壁壘、提升內(nèi)部控制透明度、提高信息的流通和共享速度，大幅度提高企業(yè)的經(jīng)營效率，避免過程中的資金舞弊及篡改等相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)；通過業(yè)財(cái)深度融合將經(jīng)營活動(dòng)中積累的大量數(shù)據(jù)進(jìn)行沉淀，建立數(shù)據(jù)中臺(tái)對(duì)數(shù)從而滿足企業(yè)中高層決策的需要；業(yè)財(cái)深度融合能夠更易于司庫進(jìn)行應(yīng)收應(yīng)付賬款清繳、資金預(yù)算管控、資金預(yù)測等方面的業(yè)務(wù)開展。業(yè)財(cái)稅資檔的業(yè)務(wù)融合可以推動(dòng)司庫★員走出財(cái)務(wù)部門，走進(jìn)業(yè)務(wù)部門，基于自身掌握的司庫數(shù)據(jù)與專業(yè)分析能力，為管理層與業(yè)務(wù)部門提供分析和決策支持。數(shù)智化生態(tài)化全球化數(shù)智化生態(tài)化全球化方向與發(fā)展趨勢方向與發(fā)展趨勢

規(guī)劃與創(chuàng)新場景規(guī)劃與創(chuàng)新場景頂層設(shè)計(jì)與應(yīng)用主題頂層設(shè)計(jì)與應(yīng)用主題司庫管理數(shù)智化領(lǐng)先實(shí)踐監(jiān)管評(píng)價(jià)與司庫管理能力成熟度標(biāo)司庫管理數(shù)智化領(lǐng)先實(shí)踐監(jiān)管評(píng)價(jià)與司庫管理能力成熟度標(biāo)準(zhǔn)全球司庫戰(zhàn)略增值全球司庫戰(zhàn)略增值引領(lǐng)業(yè)務(wù)高效運(yùn)營司庫體系從傳統(tǒng)的內(nèi)部資金轉(zhuǎn)向更廣泛的金融資源，從依賴經(jīng)驗(yàn)向信賴數(shù)據(jù)洞察的決策方式轉(zhuǎn)變，通過數(shù)智融合視角下更全面、更深入地掌握各類金融資源，實(shí)現(xiàn)全球資金的統(tǒng)籌，助力企業(yè)實(shí)現(xiàn)生產(chǎn)要素的最優(yōu)配置；充分使用大數(shù)據(jù)、人工智能等新技術(shù)，激活數(shù)據(jù)要素潛能，實(shí)現(xiàn)資金服務(wù)流程線上線下一體高效協(xié)同，驅(qū)動(dòng)“傳統(tǒng)”業(yè)務(wù)模式向“數(shù)字”生態(tài)模式轉(zhuǎn)變，基于更精準(zhǔn)的資金收 數(shù)智化生態(tài)化全球化數(shù)智化生態(tài)化全球化全球司庫戰(zhàn)略增值全球司庫戰(zhàn)略增值方向與發(fā)展趨勢方向與發(fā)展趨勢通過創(chuàng)新驅(qū)動(dòng)來發(fā)現(xiàn)和挖掘新質(zhì)生產(chǎn)力是高質(zhì)量發(fā)司庫管理數(shù)智化領(lǐng)先實(shí)踐務(wù)算司庫管理數(shù)智化領(lǐng)先實(shí)踐務(wù)算

規(guī)劃與創(chuàng)新場景頂層設(shè)計(jì)與應(yīng)用主題規(guī)劃與創(chuàng)新場景頂層設(shè)計(jì)與應(yīng)用主題享流本享流本控流算 監(jiān)管評(píng)價(jià)與司庫管理能力成熟度標(biāo)準(zhǔn)★工智能技術(shù)的快速發(fā)展迭代，使得“★工智能+”勢在必行，也給很多正在進(jìn)行數(shù)字化轉(zhuǎn)型的企業(yè)帶來更多的思考，如何利用I技術(shù)賦能企業(yè)的運(yùn)營管理，甚至是商業(yè)模式變革將會(huì)為企業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型帶來更大的機(jī)遇，在這場數(shù)字化轉(zhuǎn)型浪潮中，數(shù)字化和智能化技術(shù)的策到智能輔助科學(xué)決策，數(shù)智化應(yīng)用推進(jìn)著數(shù)據(jù)深度挖型智能場景深化和普及形成了一系列面向數(shù)字時(shí)代的司庫運(yùn)營的新場景。

虛擬賬戶管理：利用云技術(shù)和APIs，司庫可以創(chuàng)建虛擬賬戶，實(shí)現(xiàn)資金的集中管理和實(shí)時(shí)監(jiān)控。這有助于企業(yè)更好地控制全球資金流動(dòng)，優(yōu)化稅務(wù)規(guī)劃和合規(guī)性。在自動(dòng)化領(lǐng)域，RPAAIRPAAIRPARPA

AI方向與發(fā)展趨勢規(guī)劃與創(chuàng)新場景頂層設(shè)計(jì)與應(yīng)用主題心方向與發(fā)展趨勢規(guī)劃與創(chuàng)新場景頂層設(shè)計(jì)與應(yīng)用主題心司庫管理數(shù)智化領(lǐng)先實(shí)踐程 監(jiān)管評(píng)價(jià)與司庫管理能力成熟度標(biāo)準(zhǔn)3RPA監(jiān)管評(píng)價(jià)與司庫管理能力成熟度標(biāo)準(zhǔn)在保障資金安全與防控資金風(fēng)險(xiǎn)前提下，集團(tuán)企業(yè)

以大模型可持續(xù)提升的智能助手，引導(dǎo)用戶更熟練地應(yīng)用多維度內(nèi)外部大數(shù)據(jù)為基礎(chǔ)構(gòu)建的資金預(yù)測模型，其結(jié)合歷史經(jīng)營數(shù)據(jù)和未來計(jì)劃數(shù)據(jù)進(jìn)行多維計(jì)算，直觀地勾畫出戰(zhàn)略級(jí)全球司庫體系中的資金曲線，而智能AI也將為企業(yè)資金管理者進(jìn)行司庫運(yùn)營決策時(shí)提供科學(xué)性的輔導(dǎo)建議。

標(biāo)準(zhǔn)化的過程體現(xiàn)到T系統(tǒng)內(nèi)，通過管理對(duì)象、數(shù)據(jù)載新內(nèi)涵的財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)生態(tài)需要財(cái)務(wù)面向多維精益化的管理方向與發(fā)展趨勢規(guī)劃與創(chuàng)新場景頂層設(shè)計(jì)與應(yīng)用主題方向與發(fā)展趨勢規(guī)劃與創(chuàng)新場景頂層設(shè)計(jì)與應(yīng)用主題司庫管理數(shù)智化領(lǐng)先實(shí)司庫管理數(shù)智化領(lǐng)先實(shí)踐系統(tǒng)管理數(shù)據(jù)業(yè)務(wù)對(duì)象載體標(biāo)簽 監(jiān)管評(píng)價(jià)與司庫管理能力成熟度標(biāo)準(zhǔn)監(jiān)管評(píng)價(jià)與司庫管理能力成熟度標(biāo)準(zhǔn)數(shù)字經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，極大豐富了企業(yè)生產(chǎn)運(yùn)作過程中資金計(jì)劃管控的數(shù)字化轉(zhuǎn)型。

構(gòu)建多維度資金計(jì)劃控制模型，自動(dòng)獲取業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)實(shí)現(xiàn)資金計(jì)劃編制、匯總、執(zhí)行控制的自動(dòng)化管理，實(shí)日排程多維精細(xì)閉環(huán)管理，嚴(yán)控計(jì)劃外支出，做到“有預(yù)提升資金使用效率。憑證分錄數(shù)據(jù)標(biāo)簽是數(shù)據(jù)經(jīng)過治理標(biāo)準(zhǔn)化后的規(guī)模復(fù)用，在可讀性和可理解性，還促進(jìn)了數(shù)據(jù)的有效利用和價(jià)值提司庫應(yīng)用深化應(yīng)用過程中，需要從資金后端到業(yè)務(wù)

方向與發(fā)展趨勢規(guī)劃與創(chuàng)新場景方向與發(fā)展趨勢規(guī)劃與創(chuàng)新場景E金融機(jī)構(gòu)畫

B客戶畫頂層設(shè)計(jì)與應(yīng)用主題頂層設(shè)計(jì)與應(yīng)用主題F項(xiàng)目畫U-key司庫管理數(shù)智化領(lǐng)先實(shí)踐PC

監(jiān)管評(píng)價(jià)與司庫管理能力成熟度標(biāo)準(zhǔn)監(jiān)管評(píng)價(jià)與司庫管理能力成熟度標(biāo)準(zhǔn)根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)分層確定流程策略根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)分層確定流程策略

半自動(dòng)流程

人工流程人工流程

全自動(dòng)流程

司庫管理中建立以應(yīng)收管理為線索的量化多維分析“兩金

查圖9查

企業(yè)持續(xù)經(jīng)營發(fā)展過程中一定會(huì)面向未來更多元化

方向與發(fā)展趨勢規(guī)劃與創(chuàng)新場景方向與發(fā)展趨勢規(guī)劃與創(chuàng)新場景頂層設(shè)計(jì)與應(yīng)用主題司庫管理數(shù)智化領(lǐng)先實(shí)踐頂層設(shè)計(jì)與應(yīng)用主題司庫管理數(shù)智化領(lǐng)先實(shí)踐活活點(diǎn)II監(jiān)管評(píng)價(jià)與司庫管理能力成熟度標(biāo)準(zhǔn)

全球司庫戰(zhàn)略增值全球司庫戰(zhàn)略增值數(shù)智化生態(tài)化全球 21方向與發(fā)展趨勢方向與發(fā)展趨勢規(guī)劃與創(chuàng)新場景數(shù)智賦能風(fēng)險(xiǎn)預(yù)控規(guī)劃與創(chuàng)新場景在數(shù)據(jù)經(jīng)濟(jì)時(shí)代，高質(zhì)量發(fā)展有一個(gè)特別重要的路徑，就是創(chuàng)新驅(qū)動(dòng)；創(chuàng)新驅(qū)動(dòng)需要有高瞻遠(yuǎn)矚的頂層設(shè)計(jì)和應(yīng)用功能的支撐，戰(zhàn)略級(jí)司庫建設(shè)的關(guān)鍵要義就體現(xiàn)在如何理解數(shù)智時(shí)代的資金管理的關(guān)鍵特征，如何利用好數(shù)智時(shí)代的新技術(shù)、新思維和新模式；實(shí)現(xiàn)數(shù)智賦能、風(fēng)險(xiǎn)預(yù)控、精益運(yùn)營。

頂層設(shè)計(jì)與應(yīng)用主題頂層設(shè)計(jì)與應(yīng)用主題司庫管理數(shù)智化領(lǐng)先實(shí)踐司庫管理數(shù)智化領(lǐng)先實(shí)踐監(jiān)管評(píng)價(jià)與司庫管理能力成熟度標(biāo)準(zhǔn)監(jiān)管評(píng)價(jià)與司庫管理能力成熟度標(biāo)準(zhǔn)生產(chǎn)管理

供應(yīng)商協(xié)同

B2B交易新零售

集團(tuán)資產(chǎn)采購尋源電子招投標(biāo)

資產(chǎn)共享

人才發(fā)展員工服務(wù)全面薪酬目標(biāo)績效

財(cái)務(wù)共享管理會(huì)計(jì)報(bào)告合并商旅費(fèi)控精準(zhǔn)稅務(wù)多維組織時(shí)間軸特征體系多維組織時(shí)間軸特征體系

管理循環(huán)管理循環(huán)

&進(jìn)度項(xiàng)目合同項(xiàng)目成本場景化應(yīng)用可組裝事項(xiàng)法會(huì)計(jì)社會(huì)化商業(yè)模型場景化應(yīng)用可組裝事項(xiàng)法會(huì)計(jì)社會(huì)化商業(yè)模型數(shù)智化生態(tài)化全球化數(shù)智化生態(tài)化全球化全球司庫戰(zhàn)略增值全球司庫戰(zhàn)略增值用友全球司庫，以用戶為中心的數(shù)智化感知體驗(yàn)，

方向與發(fā)展趨勢規(guī)劃與創(chuàng)新場方向與發(fā)展趨勢規(guī)劃與創(chuàng)新場景司庫統(tǒng)一門 統(tǒng)一消息中 統(tǒng)一待辦中司庫統(tǒng)一門 統(tǒng)一消息中 統(tǒng)一待辦中 統(tǒng)一應(yīng)用中 統(tǒng)一分析中智能應(yīng)用智能配 智能認(rèn) 智能錄單智多星助手智能簽資金池管 應(yīng)付票 動(dòng)態(tài)折統(tǒng)一結(jié)算處理：合并、拆分、自動(dòng)結(jié)算、大額預(yù)警、風(fēng)險(xiǎn)攔截 模型建立：自定義金融產(chǎn)品：投資、融資、貨幣市場、外匯、期貨頂層設(shè)計(jì)與應(yīng)用主題司庫管理數(shù)智化領(lǐng)先實(shí)踐金融通道業(yè)財(cái)一體全球可視智能評(píng)價(jià)智能預(yù)測資源配置監(jiān)管評(píng)價(jià)與司庫管理能力成熟度標(biāo)準(zhǔn)金融機(jī)構(gòu)社會(huì)化數(shù)據(jù)監(jiān)管評(píng)價(jià)與司庫管理能力成熟度標(biāo)準(zhǔn)金融機(jī)構(gòu)社會(huì)化數(shù)據(jù)預(yù)留印鑒、網(wǎng)銀U盾等關(guān)鍵信息。賬戶信息需要形成集團(tuán)統(tǒng)一數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)，規(guī)范信息填報(bào)的準(zhǔn)確性及統(tǒng)一性。賬戶信息全覆蓋業(yè)務(wù)要求、管理要求、銀行服務(wù)等方面的屬性，要將賬戶信息納入主數(shù)據(jù)管理，實(shí)現(xiàn)主數(shù)據(jù)的統(tǒng)一和規(guī)范，避免了多頭維護(hù)及信息不一致。

RPAU1112久懸睡眠戶檢查176資金歸集掛 10安全信息檢187內(nèi)部賬戶關(guān) 11黑名單管154816 風(fēng)險(xiǎn)模型配風(fēng)險(xiǎn)模型配 全方位風(fēng)險(xiǎn)校驗(yàn)消息預(yù)警郵件督辦任務(wù)中心多種方式提規(guī)劃與創(chuàng)新場景頂層設(shè)計(jì)與應(yīng)用主題規(guī)劃與創(chuàng)新場景頂層設(shè)計(jì)與應(yīng)用主題方向與發(fā)展趨勢方向與發(fā)展趨勢多維度、全過程、自動(dòng)化在線管控，對(duì)大額資金預(yù)警、異“控得嚴(yán)從業(yè)務(wù)前端規(guī)范結(jié)構(gòu)化和非結(jié)構(gòu)化信息，形成全流程貫通銀行指令風(fēng)險(xiǎn)，建立功能完備、運(yùn)行高效、安全穩(wěn)定于一體的智能統(tǒng)一綠色結(jié)算平臺(tái)。實(shí)現(xiàn)與金融機(jī)構(gòu)和業(yè)務(wù)伙伴的無縫對(duì)接，推動(dòng)業(yè)務(wù)結(jié)算流程的全面數(shù)字化升級(jí)。實(shí)現(xiàn)從申請(qǐng)審批到實(shí)際支付的全流程電子化，為企業(yè)財(cái)務(wù)管理業(yè)務(wù)，減少★工介入環(huán)節(jié)，大幅提升結(jié)算工作效率。

司庫管理數(shù)智化領(lǐng)先實(shí)踐監(jiān)管評(píng)價(jià)與司庫管理能力成熟度標(biāo)司庫管理數(shù)智化領(lǐng)先實(shí)踐監(jiān)管評(píng)價(jià)與司庫管理能力成熟度標(biāo)準(zhǔn)用友全球司庫結(jié)算平臺(tái)將自動(dòng)支付、見單支付、合八種支付策略融入業(yè)務(wù)處理過程，實(shí)時(shí)監(jiān)測企業(yè)每日及未來資金頭寸，提前調(diào)配資金以保障資金流動(dòng)性和效益性。

利用大數(shù)據(jù)技術(shù)對(duì)資金交易數(shù)據(jù)進(jìn)行深度分析，將唯一性校驗(yàn)、數(shù)據(jù)權(quán)限隔離、黑白名單校驗(yàn)、賬戶余額校驗(yàn)、大額資金校驗(yàn)、資金計(jì)劃校驗(yàn)等12類安全規(guī)則首尾雙控，規(guī)范結(jié)算行為，過程可視可溯，保障資金安全。指令提 自動(dòng)指令提交規(guī)狀態(tài)獲 指令手動(dòng)提 網(wǎng)銀結(jié)算成 網(wǎng)銀結(jié)算失態(tài)息息 息用友全球司庫提供廣泛的銀行連接服務(wù)，支持與2700多家國內(nèi)外銀行的對(duì)接，滿足銀企直連需求，助力

方向與發(fā)展趨勢規(guī)劃與創(chuàng)新場景方向與發(fā)展趨勢規(guī)劃與創(chuàng)新場景頂層設(shè)計(jì)與應(yīng)用主題用友全球司庫適配新一代票據(jù)系統(tǒng)，為企業(yè)提供豐頂層設(shè)計(jì)與應(yīng)用主題司庫管理數(shù)智化領(lǐng)先實(shí)踐單據(jù)司庫管理數(shù)智化領(lǐng)先實(shí)踐單據(jù)單步步據(jù)步 監(jiān)管評(píng)價(jià)與司庫管理能力成熟度標(biāo)準(zhǔn)高效的資金集中管理是企業(yè)提升整體財(cái)務(wù)運(yùn)營效

...A單位AB下?lián)芑?上劃回B單位C單 C單上劃回 下?lián)芑豊單 N單上劃回 下?lián)芑胤较蚺c發(fā)展趨勢方向與發(fā)展趨勢 規(guī)劃與創(chuàng)新場景頂層設(shè)計(jì)與應(yīng)用主題測制

司庫管理數(shù)智化領(lǐng)先實(shí)踐源司庫管理數(shù)智化領(lǐng)先實(shí)踐源易易

監(jiān)管評(píng)價(jià)與司庫管理能力成熟度標(biāo)準(zhǔn)監(jiān)管評(píng)價(jià)與司庫管理能力成熟度標(biāo)準(zhǔn)提取內(nèi)外部融資計(jì)劃數(shù)據(jù)，與信貸業(yè)務(wù)有效貫通，盤活資金的整體流動(dòng)性，自動(dòng)計(jì)算存貸比和流細(xì)化融資計(jì)劃項(xiàng)目、加強(qiáng)計(jì)劃執(zhí)行關(guān)聯(lián)協(xié)同和控制

提供到期及時(shí)預(yù)警功能，防范貸款逾期風(fēng)險(xiǎn)。實(shí)現(xiàn)司庫管理數(shù)智化領(lǐng)先實(shí)踐設(shè)定集團(tuán)本部及各級(jí)子企業(yè)借款與融資擔(dān)保權(quán)限和限司庫管理數(shù)智化領(lǐng)先實(shí)踐

方向與發(fā)展趨勢方向與發(fā)展趨勢規(guī)劃與創(chuàng)新場景規(guī)劃與創(chuàng)新場景頂層設(shè)計(jì)與應(yīng)用主題頂層設(shè)計(jì)與應(yīng)用主題監(jiān)管評(píng)價(jià)與司庫管理能力成熟度標(biāo)準(zhǔn)監(jiān)管評(píng)價(jià)與司庫管理能力成熟度標(biāo)準(zhǔn)增強(qiáng)企業(yè)流動(dòng)性和抗風(fēng)險(xiǎn)能力，提高企業(yè)核心競方向與發(fā)展趨勢方向與發(fā)展趨勢規(guī)劃與創(chuàng)新場景期現(xiàn)合一的衍生品管理是司庫外幣資金管理的重要組成部分，它實(shí)現(xiàn)了現(xiàn)代企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理理念與實(shí)務(wù)操作的高度整合。規(guī)劃與創(chuàng)新場景 期末持倉規(guī)模浮動(dòng)市值盈虧頂層設(shè)計(jì)與應(yīng)用主題司庫管理數(shù)智化領(lǐng)先實(shí)踐司庫通過有效融合現(xiàn)貨交易和各類衍生工具策略，動(dòng)態(tài)精細(xì)化地管理外匯及利率風(fēng)險(xiǎn)敞口。充分利用現(xiàn)有數(shù)

監(jiān)管評(píng)價(jià)與司庫管理能力成熟度標(biāo)準(zhǔn)監(jiān)管評(píng)價(jià)與司庫管理能力成熟度標(biāo)準(zhǔn)South

直聯(lián)境外銀行系統(tǒng)、SWIFT、FTPRPA

方向與發(fā)展趨勢方向與發(fā)展趨勢規(guī)劃與創(chuàng)新場景規(guī)劃與創(chuàng)新場景資產(chǎn)防偽在線秒 賬 數(shù)據(jù)増 頂層設(shè)計(jì)與應(yīng)用主題頂層設(shè)計(jì)與應(yīng)用主題其次，供應(yīng)鏈金融平臺(tái)將與供應(yīng)鏈融資相關(guān)的臺(tái)賬至司庫系統(tǒng)，構(gòu)建起全量、全景的融資數(shù)據(jù)視圖。司庫管理★員借此可對(duì)各類供應(yīng)鏈融資活動(dòng)進(jìn)行精細(xì)化統(tǒng)計(jì)、

司庫管理數(shù)智化領(lǐng)先實(shí)踐監(jiān)管評(píng)價(jià)與司庫管理能力成熟度標(biāo)準(zhǔn)司庫管理數(shù)智化領(lǐng)先實(shí)踐監(jiān)管評(píng)價(jià)與司庫管理能力成熟度標(biāo)準(zhǔn)事前事中事后風(fēng)險(xiǎn)管控體系依托風(fēng)險(xiǎn)規(guī)則中心與風(fēng)352

流動(dòng)比率流動(dòng)比率理范圍，所需的流動(dòng)資產(chǎn)、流動(dòng)負(fù)債的變化規(guī)模；式，測算流動(dòng)資產(chǎn)、流動(dòng)負(fù)債結(jié)構(gòu)是否合理；動(dòng)性的建議方向與發(fā)展趨勢方向與發(fā)展趨勢規(guī)劃與創(chuàng)新場景50:1920：10投資：10其他：10 頂層設(shè)計(jì)與應(yīng)用主題司庫管理數(shù)智化領(lǐng)先實(shí)踐持通過數(shù)字化技術(shù)的廣泛應(yīng)用，司庫激活了數(shù)據(jù)的巨“傳統(tǒng)“數(shù)字

監(jiān)管評(píng)價(jià)與司庫管理能力成熟度標(biāo)準(zhǔn)監(jiān)管評(píng)價(jià)與司庫管理能力成熟度標(biāo)準(zhǔn)持持BIPAI智能中臺(tái)服務(wù)：通過中臺(tái)化架構(gòu)，將通用領(lǐng)域AIAI

智化生態(tài)化全球化方向與發(fā)展趨智化生態(tài)化全球化方向與發(fā)展趨勢A集團(tuán)特色的司庫管理體系。

頂層設(shè)計(jì)與應(yīng)用主題司庫管理數(shù)智化領(lǐng)先實(shí)踐頂層設(shè)計(jì)與應(yīng)用主題司庫管理數(shù)智化領(lǐng)先實(shí)踐11 448811

規(guī)劃與創(chuàng)新場景規(guī)劃與創(chuàng)新場景監(jiān)管評(píng)價(jià)與司庫管理能力成熟度標(biāo)準(zhǔn)監(jiān)管評(píng)價(jià)與司庫管理能力成熟度標(biāo)準(zhǔn)數(shù)智化生態(tài)化全球化數(shù)智化生態(tài)化全球化全球司庫戰(zhàn)略增值全球司庫戰(zhàn)略增值B央企：501030010

B集團(tuán)司庫平臺(tái)基于用友BIP商業(yè)創(chuàng)新平臺(tái)開發(fā)實(shí)現(xiàn)，借助互聯(lián)網(wǎng)、大數(shù)據(jù)、★工智能等創(chuàng)新技術(shù)，實(shí)現(xiàn)“業(yè)司核報(bào)”一體、外部社會(huì)化數(shù)據(jù)互聯(lián)互通、金融機(jī)構(gòu)實(shí)時(shí)互聯(lián)、產(chǎn)業(yè)鏈金融平臺(tái)開放共享，構(gòu)建了“生態(tài)圈破除系統(tǒng)孤島和管理壁壘，以橫向到邊、縱向到底的決心推進(jìn)了業(yè)財(cái)深入融合，切實(shí)發(fā)揮了對(duì)集團(tuán)數(shù)字化建設(shè)的牽引作用，基本達(dá)到了集團(tuán)確定的“六個(gè)貫通”和“司核報(bào)一體化”建設(shè)目標(biāo)。池理池理理務(wù) 分工明確職責(zé)清晰協(xié)同高 業(yè)務(wù)經(jīng)營預(yù)算資金預(yù) 內(nèi)部資金 司庫數(shù)據(jù)與分析數(shù)據(jù)應(yīng)用決策分析撐方向與發(fā)展趨勢方向與發(fā)展趨勢根據(jù)集團(tuán)“強(qiáng)總部”要求，構(gòu)筑集團(tuán)資金管理全事項(xiàng)、全流程的標(biāo)準(zhǔn)化、在線化、數(shù)字化、可視化、智能化的可控資金集中管理平臺(tái)，以加強(qiáng)融資管控、資為目標(biāo)，實(shí)現(xiàn)資金管理由“資金監(jiān)控支撐”向“資金集中管控”轉(zhuǎn)型升級(jí)。

規(guī)劃與創(chuàng)新場景規(guī)劃與創(chuàng)新場景頂層設(shè)計(jì)與應(yīng)用主題頂層設(shè)計(jì)與應(yīng)用主題司庫管理數(shù)智化領(lǐng)先實(shí)踐司庫管理數(shù)智化領(lǐng)先實(shí)踐監(jiān)管評(píng)價(jià)與司庫管理能力成熟度標(biāo)準(zhǔn)可歸資金歸集率達(dá)到95%以上，資金歸集規(guī)模大1923方向與發(fā)展趨勢方向與發(fā)展趨勢規(guī)劃與創(chuàng)新場景規(guī)劃與創(chuàng)新場景全球銀行賬戶可視：RPA95%全球資