個人理財與資產(chǎn)管理協(xié)議

個人理財與資產(chǎn)管理協(xié)議合同編號：_______甲方（投資者）：________________________乙方（資產(chǎn)管理人）：_______________________第一章總則1.1定義1.1.1本協(xié)議中，除非上下文另有說明，以下術(shù)語的定義如下：1.1.1.1“資產(chǎn)管理”指乙方根據(jù)本協(xié)議約定，對甲方委托的資產(chǎn)進(jìn)行投資管理、資產(chǎn)配置、投資決策等活動。1.1.1.2“委托資產(chǎn)”指甲方委托給乙方管理的資金、證券、期貨、期權(quán)、基金等資產(chǎn)。1.1.1.3“資產(chǎn)管理協(xié)議”指本協(xié)議的全文。1.1.1.4“資產(chǎn)管理賬戶”指乙方為甲方開設(shè)的用于存放和管理委托資產(chǎn)的賬戶。1.1.1.5“資產(chǎn)管理計劃”指乙方根據(jù)本協(xié)議和甲方的要求，設(shè)計的特定投資方案。1.2目的本協(xié)議的目的是明確甲方與乙方在資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)中的權(quán)利、義務(wù)和責(zé)任，保證資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的順利進(jìn)行。1.3協(xié)議期限1.3.1本協(xié)議自雙方簽字蓋章之日起生效，有效期為____年。1.3.2本協(xié)議期滿前____個月，任何一方均可書面通知另一方終止本協(xié)議。1.4適用法律本協(xié)議的簽訂、履行、解釋及爭議解決均適用中華人民共和國法律。第二章委托資產(chǎn)的交付與保管2.1委托資產(chǎn)的交付2.1.1甲方應(yīng)在本協(xié)議生效之日起____個工作日內(nèi)，將委托資產(chǎn)匯入乙方指定的資產(chǎn)管理賬戶。2.1.2甲方應(yīng)保證交付的委托資產(chǎn)真實、合法、有效，并符合相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定。2.2委托資產(chǎn)的保管2.2.1乙方應(yīng)對甲方交付的委托資產(chǎn)進(jìn)行妥善保管，保證資產(chǎn)的安全、完整。2.2.2乙方應(yīng)按照法律法規(guī)和本協(xié)議的約定，對委托資產(chǎn)進(jìn)行獨立、公正、專業(yè)的管理。第三章資產(chǎn)管理策略與決策3.1資產(chǎn)管理策略3.1.1乙方應(yīng)根據(jù)甲方的風(fēng)險承受能力、投資目標(biāo)和市場狀況，制定相應(yīng)的資產(chǎn)管理策略。3.1.2乙方應(yīng)定期向甲方報告資產(chǎn)管理策略的調(diào)整情況。3.2投資決策3.2.1乙方應(yīng)按照資產(chǎn)管理策略，獨立、自主地做出投資決策。3.2.2乙方應(yīng)保證投資決策符合法律法規(guī)和本協(xié)議的約定。第四章資產(chǎn)管理費用4.1資產(chǎn)管理費4.1.1乙方按照約定的比例收取資產(chǎn)管理費，具體費率由雙方在協(xié)議中約定。4.1.2乙方應(yīng)在每個會計年度結(jié)束后，向甲方出具資產(chǎn)管理費發(fā)票。4.2其他費用4.2.1乙方在管理過程中產(chǎn)生的其他費用，如交易手續(xù)費、過戶費等，由甲方承擔(dān)。第五章信息披露與報告5.1信息披露5.1.1乙方應(yīng)按照法律法規(guī)和本協(xié)議的約定，及時、準(zhǔn)確地向甲方披露資產(chǎn)管理相關(guān)信息。5.1.2乙方應(yīng)定期向甲方提供資產(chǎn)管理報告，包括但不限于資產(chǎn)配置、投資收益、風(fēng)險狀況等。5.2報告時間5.2.1乙方應(yīng)在每個會計年度結(jié)束后____個月內(nèi)，向甲方提交年度資產(chǎn)管理報告。5.2.2乙方應(yīng)在每個季度結(jié)束后____個工作日內(nèi)，向甲方提交季度資產(chǎn)管理報告。第六章風(fēng)險管理6.1風(fēng)險評估6.1.1乙方應(yīng)在接受甲方委托前，對甲方的風(fēng)險承受能力進(jìn)行評估。6.1.2乙方應(yīng)定期對投資組合進(jìn)行風(fēng)險評估，并及時向甲方報告風(fēng)險狀況。6.2風(fēng)險控制措施6.2.1乙方應(yīng)采取必要措施，控制投資組合的風(fēng)險，包括但不限于分散投資、設(shè)置止損點等。6.2.2乙方應(yīng)在投資決策中充分考慮市場風(fēng)險、信用風(fēng)險、流動性風(fēng)險等。6.3風(fēng)險預(yù)警6.3.1乙方應(yīng)在風(fēng)險水平達(dá)到預(yù)警標(biāo)準(zhǔn)時，及時向甲方發(fā)出風(fēng)險預(yù)警。6.3.2甲方收到風(fēng)險預(yù)警后，應(yīng)與乙方共同商討風(fēng)險應(yīng)對措施。第七章投資業(yè)績報告7.1報告內(nèi)容7.1.1乙方應(yīng)定期向甲方提供投資業(yè)績報告，包括但不限于投資收益、投資組合變動、費用支出等。7.1.2投資業(yè)績報告應(yīng)真實、準(zhǔn)確、完整地反映投資情況。7.2報告頻率7.2.1乙方應(yīng)至少每季度向甲方提供一次投資業(yè)績報告。7.2.2乙方應(yīng)在每個會計年度結(jié)束后，向甲方提供年度投資業(yè)績報告。7.3報告提交7.3.1投資業(yè)績報告應(yīng)在報告期內(nèi)完成，并盡快提交給甲方。7.3.2投資業(yè)績報告的提交方式由雙方在協(xié)議中約定。第八章通信與聯(lián)絡(luò)8.1聯(lián)系方式8.1.1甲方應(yīng)向乙方提供有效的聯(lián)系方式，包括但不限于電話、電子郵箱等。8.1.2乙方應(yīng)保證及時接收甲方發(fā)送的任何通知或信息。8.2通知與公告8.2.1乙方應(yīng)通過約定的聯(lián)系方式向甲方發(fā)送任何與本協(xié)議相關(guān)的重要通知或公告。8.2.2甲方收到通知或公告后，應(yīng)按照通知要求及時采取行動。8.3通信記錄8.3.1雙方應(yīng)妥善保存所有與資產(chǎn)管理相關(guān)的通信記錄。8.3.2通信記錄作為本協(xié)議的附件，具有同等法律效力。第九章資產(chǎn)管理的終止與續(xù)約9.1終止條件9.1.1雙方可在協(xié)議到期前書面通知對方終止本協(xié)議。9.1.2發(fā)生以下情況之一，本協(xié)議自動終止：9.1.2.1甲方或乙方依法解散、被依法撤銷或宣告破產(chǎn)；9.1.2.2雙方協(xié)商一致解除本協(xié)議；9.1.2.3本協(xié)議約定的其他終止條件。9.2終止后的處理9.2.1協(xié)議終止后，乙方應(yīng)將剩余的委托資產(chǎn)按照協(xié)議約定或甲方的指示進(jìn)行處置。9.2.2乙方應(yīng)在協(xié)議終止后____個工作日內(nèi)，向甲方出具資產(chǎn)管理終止報告。9.3續(xù)約9.3.1本協(xié)議期滿前____個月，任何一方均可書面通知對方續(xù)約。9.3.2雙方同意續(xù)約的，應(yīng)重新簽訂本協(xié)議，原協(xié)議自動失效。第十章保密條款10.1保密信息10.1.1雙方在本協(xié)議項下獲得的所有涉及對方商業(yè)秘密、技術(shù)秘密、財務(wù)信息等信息，均屬于保密信息。10.1.2保密信息不包括以下內(nèi)容：10.1.2.1在協(xié)議簽訂前已公開的信息；10.1.2.2在協(xié)議簽訂后，非因違反本協(xié)議而公開的信息；10.1.2.3由第三方合法提供的信息。10.2保密義務(wù)10.2.1雙方對本協(xié)議項下的保密信息負(fù)有保密義務(wù)，未經(jīng)對方書面同意，不得向任何第三方泄露或披露。10.2.2雙方應(yīng)采取必要措施，防止保密信息被未授權(quán)的人員獲取或使用。10.3保密期限10.3.1本協(xié)議項下的保密義務(wù)在本協(xié)議終止后____年內(nèi)有效。第十一章責(zé)任與免責(zé)11.1資產(chǎn)管理責(zé)任11.1.1乙方應(yīng)按照本協(xié)議約定，對甲方的委托資產(chǎn)進(jìn)行專業(yè)、謹(jǐn)慎的管理。11.1.2乙方因故意或重大過失導(dǎo)致甲方資產(chǎn)損失的，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任。11.2法律責(zé)任11.2.1乙方應(yīng)依法履行資產(chǎn)管理義務(wù)，遵守相關(guān)法律法規(guī)。11.2.2乙方在資產(chǎn)管理過程中違反法律法規(guī)，導(dǎo)致甲方權(quán)益受損的，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。11.3免責(zé)條款11.3.1乙方對不可抗力事件導(dǎo)致的甲方資產(chǎn)損失不承擔(dān)責(zé)任。11.3.2乙方對因市場波動、政策調(diào)整等原因?qū)е碌募追劫Y產(chǎn)損失不承擔(dān)責(zé)任。第十二章資產(chǎn)管理的變更與調(diào)整12.1變更條件12.1.1雙方同意在本協(xié)議期限內(nèi)，可對資產(chǎn)管理策略、投資組合等進(jìn)行合理變更。12.2變更程序12.2.1任何一方提出變更請求，應(yīng)提前____個工作日書面通知對方。12.2.2雙方應(yīng)在接到變更請求后____個工作日內(nèi)，就變更事宜達(dá)成一致。12.3調(diào)整方案12.3.1調(diào)整方案應(yīng)經(jīng)雙方協(xié)商一致，并書面確認(rèn)。12.3.2調(diào)整方案生效后，雙方應(yīng)按照調(diào)整后的方案執(zhí)行。第十三章其他13.1協(xié)議附件13.1.1本協(xié)議的附件作為本協(xié)議的組成部分，與本協(xié)議具有同等法律效力。13.2協(xié)議解釋1