銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)員工工作總結(jié)（4篇）

銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)員工工作總結(jié)（4篇）銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)員工工作總結(jié)（精選4篇）銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)員工工作總結(jié)篇1一、活動(dòng)開(kāi)展情況為切實(shí)抓好合規(guī)建設(shè)提升年活動(dòng)，某銀行成立了合規(guī)建設(shè)提升年活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組，負(fù)責(zé)組織實(shí)施和督促開(kāi)展合規(guī)建設(shè)活動(dòng)，結(jié)合實(shí)際制定下發(fā)了《南召縣農(nóng)村信用社“合規(guī)建設(shè)提升年”活動(dòng)實(shí)施方案》。同時(shí)，各基層信用社也成立了相應(yīng)的組織，加強(qiáng)對(duì)合規(guī)建設(shè)提升年活動(dòng)的領(lǐng)導(dǎo)，在全轄上下?tīng)I(yíng)造濃厚的合規(guī)氛圍。通過(guò)活動(dòng)開(kāi)展，內(nèi)控管理更加嚴(yán)密，合規(guī)文化建設(shè)更加成熟，員工從業(yè)行為更加規(guī)范，違規(guī)問(wèn)題持續(xù)減少，案件防控能力進(jìn)一步提高，各種風(fēng)險(xiǎn)得到有效控制，競(jìng)爭(zhēng)力顯著增強(qiáng)。（一）加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，安排部署到位為深入開(kāi)展“合規(guī)建設(shè)提升年”活動(dòng)，落實(shí)合規(guī)建設(shè)各項(xiàng)要求，某銀行成立了以理事長(zhǎng)為組長(zhǎng)、聯(lián)社主任監(jiān)事長(zhǎng)為副組長(zhǎng)，其他班子成員為成員的“合規(guī)建設(shè)提升年”活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組，領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室，由監(jiān)事長(zhǎng)任辦公室主任，各單位、各部（室）負(fù)責(zé)人為辦公室成員；各基層信用社同時(shí)成立相應(yīng)的活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組，加強(qiáng)對(duì)本社“合規(guī)建設(shè)提升年”活動(dòng)的組織和領(lǐng)導(dǎo)。制定詳細(xì)的活動(dòng)實(shí)施方案，并嚴(yán)格按照方案內(nèi)容，明確活動(dòng)目標(biāo)及實(shí)施時(shí)間表，及時(shí)召開(kāi)動(dòng)員大會(huì)，深入思想發(fā)動(dòng)，及時(shí)貫徹落實(shí)上級(jí)有關(guān)合規(guī)建設(shè)提升年活動(dòng)的指示精神，加強(qiáng)對(duì)全員合規(guī)活動(dòng)的督促和檢查，做到思想統(tǒng)一，行動(dòng)一致；定期或不定期的召開(kāi)合規(guī)建設(shè)活動(dòng)分析會(huì)，學(xué)習(xí)各項(xiàng)規(guī)章制度，對(duì)合規(guī)建設(shè)提升年活動(dòng)工作進(jìn)行總結(jié)分析，確?；顒?dòng)不流于形式。（二）明確合規(guī)建設(shè)提升內(nèi)容，提高合規(guī)建設(shè)針對(duì)性通過(guò)明確合規(guī)建設(shè)提升內(nèi)容，有的放矢，提高合規(guī)建設(shè)提升精度、力度和深度。切實(shí)提高合規(guī)認(rèn)識(shí)，進(jìn)一步牢固樹(shù)立合規(guī)觀念、合規(guī)從業(yè)意識(shí)，或是合規(guī)執(zhí)行各項(xiàng)內(nèi)容要求；切實(shí)提升合規(guī)建設(shè)高度；切實(shí)提升合規(guī)建設(shè)自覺(jué)性，落實(shí)合規(guī)責(zé)任承諾制；切實(shí)提升合規(guī)制度建設(shè)質(zhì)量，完善合規(guī)制度建設(shè)；切實(shí)提升合規(guī)建設(shè)廣度，加大合規(guī)建設(shè)的動(dòng)員、宣傳、教育力度；切實(shí)提升合規(guī)建設(shè)力度，加大嚴(yán)查違規(guī)的頻度和力度；切實(shí)提升合規(guī)建設(shè)強(qiáng)度，通過(guò)持續(xù)督導(dǎo)，提升合規(guī)執(zhí)行效果；切實(shí)提升合規(guī)建設(shè)深度，積極培育合規(guī)文化，以合規(guī)文化軟約束和持久力提升，保證合規(guī)執(zhí)行效果。（三）加強(qiáng)合規(guī)宣傳培訓(xùn)力度，增強(qiáng)全員風(fēng)險(xiǎn)防范能力為做好合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理和合規(guī)文化建設(shè)，防范操作風(fēng)險(xiǎn)，某銀行通過(guò)編制印發(fā)了適合于不同部門(mén)、不同崗位的宣傳標(biāo)語(yǔ)，通過(guò)條幅、海報(bào)、桌簽、手冊(cè)等形式，讓員工時(shí)刻處于合規(guī)文化的熏陶中，讓合規(guī)的觀念和意識(shí)滲透到了每個(gè)員工的血液中，努力使廣大員工養(yǎng)成了按章辦事、遵紀(jì)守法的良好習(xí)慣。同時(shí)制作合規(guī)活動(dòng)專欄，編發(fā)合規(guī)簡(jiǎn)報(bào)，指定專人對(duì)活動(dòng)開(kāi)展情況進(jìn)行宣傳，報(bào)送有關(guān)活動(dòng)材料，增強(qiáng)員工對(duì)合規(guī)工作重要性的認(rèn)識(shí)。制定了培訓(xùn)方案，每周兩次集中培訓(xùn)，組織員工集體學(xué)習(xí)有關(guān)文件及法律、法規(guī)，在聯(lián)社掀起學(xué)制度、執(zhí)行制度的熱潮，增強(qiáng)員工法制觀念和貫徹落實(shí)規(guī)章制度的自覺(jué)性。并按照培訓(xùn)計(jì)劃每位員工認(rèn)真做好筆記，每周進(jìn)行展評(píng)。通過(guò)合規(guī)宣傳培訓(xùn)，員工的合規(guī)意識(shí)及風(fēng)險(xiǎn)防范能力進(jìn)一步得到增強(qiáng)，為某銀行的可持續(xù)發(fā)展、業(yè)務(wù)穩(wěn)健運(yùn)營(yíng)打下堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)（四）深入開(kāi)展“三查兩改”風(fēng)險(xiǎn)隱患排查活動(dòng)今年6至9月份，在全縣農(nóng)信社深入開(kāi)展“三查兩改”風(fēng)險(xiǎn)隱患排查活動(dòng)，縣聯(lián)社各單位、各部門(mén)分崗位、分層次、分條線建立起“員工合規(guī)自查運(yùn)行日志”“網(wǎng)點(diǎn)合規(guī)建設(shè)周登記簿”“部門(mén)合規(guī)提升月監(jiān)督卡”，作為履行承諾責(zé)任、督促合規(guī)提升和接受監(jiān)督考評(píng)的重要工作依據(jù)。要求各部門(mén)要每月分口組織一次風(fēng)險(xiǎn)排查活動(dòng)，重點(diǎn)加強(qiáng)對(duì)貸款投放、財(cái)務(wù)收支、安全保衛(wèi)、內(nèi)控建設(shè)、操作流程等風(fēng)險(xiǎn)領(lǐng)域的風(fēng)險(xiǎn)排查，梳理歸納轄內(nèi)網(wǎng)點(diǎn)合規(guī)建設(shè)好經(jīng)驗(yàn)、好做法，分析查找出現(xiàn)問(wèn)題的原因，制定和修改相關(guān)管理辦法。通過(guò)自下而上、上下聯(lián)動(dòng)的排查措施，改善合規(guī)執(zhí)行面貌，建立合規(guī)提升機(jī)制，提高合規(guī)管理水平。（五）加強(qiáng)內(nèi)控管理，堵塞合規(guī)漏洞在合規(guī)建設(shè)活動(dòng)實(shí)施過(guò)程中，某銀行從檢查監(jiān)督入手，將合規(guī)建設(shè)活動(dòng)與經(jīng)營(yíng)管理目標(biāo)、道德風(fēng)險(xiǎn)防范工作結(jié)合進(jìn)行，促進(jìn)各項(xiàng)內(nèi)控制度的有效落實(shí)。一是圍繞各項(xiàng)業(yè)務(wù)流程及內(nèi)控管理，對(duì)現(xiàn)有的規(guī)章制度進(jìn)行梳理和完善，使每一個(gè)崗位、每一個(gè)環(huán)節(jié)都有章可循，從而規(guī)范員工業(yè)務(wù)操作行為，進(jìn)一步促進(jìn)內(nèi)控制度體系建設(shè)的完整與統(tǒng)一，確保內(nèi)控管理不留死角。聯(lián)社經(jīng)過(guò)半年多的不懈努力，目前已經(jīng)完成梳理內(nèi)部管理制度30余項(xiàng)，內(nèi)容涵蓋逐級(jí)授權(quán)分責(zé)、成本費(fèi)用控制、財(cái)務(wù)分配、不良貸款問(wèn)責(zé)、勞動(dòng)用工制度和信息披露等方面，已建立起了比較完善的內(nèi)控制度體系；二是建立從業(yè)人員合規(guī)經(jīng)營(yíng)檔案，將從業(yè)人員合規(guī)學(xué)習(xí)、守法經(jīng)營(yíng)和違規(guī)行為情況記錄在案。（六）加大違規(guī)問(wèn)責(zé)力度，提高全員合規(guī)意識(shí)在合規(guī)建設(shè)活動(dòng)實(shí)施過(guò)程中，將合規(guī)建設(shè)活動(dòng)與案件專項(xiàng)治理工作結(jié)合進(jìn)行，促進(jìn)各項(xiàng)內(nèi)控制度的有效落實(shí)。一是完善合規(guī)問(wèn)責(zé)制度，對(duì)違規(guī)行為進(jìn)行責(zé)任認(rèn)定和追究，嚴(yán)格問(wèn)責(zé)，每季度將問(wèn)責(zé)情況向監(jiān)察部門(mén)報(bào)告。違規(guī)行為一經(jīng)發(fā)現(xiàn)，即要對(duì)行為人進(jìn)行嚴(yán)肅問(wèn)責(zé)，絕不姑息遷就。對(duì)于重大實(shí)質(zhì)性違規(guī)，要堅(jiān)決落實(shí)“高管撤職，員工開(kāi)除”的監(jiān)管要求，對(duì)于一般性違規(guī)，要從嚴(yán)從重嚴(yán)肅問(wèn)責(zé)。二是建立誠(chéng)信舉報(bào)制度，公布舉報(bào)電話，暢通舉報(bào)通道，鼓勵(lì)員工與社會(huì)各界舉報(bào)信用社在經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中的違法、違規(guī)行為，保護(hù)舉報(bào)人的合法權(quán)益，維護(hù)金融穩(wěn)定。聯(lián)社向社會(huì)公開(kāi)服務(wù)承諾，各網(wǎng)點(diǎn)聘請(qǐng)了服務(wù)監(jiān)督員，設(shè)立了服務(wù)監(jiān)督臺(tái)、舉報(bào)箱，增強(qiáng)了公眾的外部監(jiān)督作用，促進(jìn)自身服務(wù)水平和社會(huì)形象的提升。二、存在的問(wèn)題合規(guī)建設(shè)提升年取得成績(jī)的同時(shí)，我們還要清醒的看到存在的問(wèn)題。一是個(gè)別領(lǐng)導(dǎo)對(duì)合規(guī)建設(shè)提升年活動(dòng)認(rèn)識(shí)不到位。從思想上沒(méi)有引起高度重視，不同程度上存在重業(yè)務(wù)，輕學(xué)習(xí)，重效能，輕防控的現(xiàn)象。在自查整改過(guò)程中查找問(wèn)題不深刻，不能夠從深層次挖掘問(wèn)題，甚至有走過(guò)場(chǎng)現(xiàn)象。二是合規(guī)檔案整理不規(guī)范。個(gè)別社雖有方案，也明確有專人負(fù)責(zé)，但是個(gè)別人員責(zé)任心不強(qiáng)，惰性大，沒(méi)有及時(shí)對(duì)合規(guī)資料進(jìn)行歸檔整理，三是整改時(shí)限緩慢。沒(méi)能及時(shí)按照活動(dòng)方案的要求時(shí)限整改。四是主動(dòng)學(xué)習(xí)意識(shí)差。個(gè)別社個(gè)別人員在規(guī)章制度學(xué)習(xí)上不夠主動(dòng)自覺(jué)，部分人員學(xué)習(xí)不深入，認(rèn)識(shí)水平不高。五是規(guī)章制度需進(jìn)一步加強(qiáng)。部分社雖然在查擺問(wèn)題和整改方面做的比較到位，但是沒(méi)有對(duì)全部的制度進(jìn)行再梳理補(bǔ)充，部分業(yè)務(wù)、個(gè)別環(huán)節(jié)、個(gè)別流程還存在漏洞或沒(méi)相關(guān)制度進(jìn)行規(guī)范和約束，需進(jìn)一步完善。三、20__年工作計(jì)劃（一）繼續(xù)深入開(kāi)展“三查兩改”風(fēng)險(xiǎn)隱患排查為將合規(guī)活動(dòng)逐步引向深入，聯(lián)社將繼續(xù)按照“員工日志、周登記簿、月監(jiān)督卡”要求，做到日自查、周互查、月檢查，加強(qiáng)對(duì)各項(xiàng)業(yè)務(wù)規(guī)范性、合規(guī)性及薄弱環(huán)節(jié)的排查力度。對(duì)檢查中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，堅(jiān)持“責(zé)任人不處理不放過(guò)、原因不查清不放過(guò)、管理漏洞不堵塞不放過(guò)”的原則，建立問(wèn)題整改臺(tái)賬，明確整改部門(mén)和整改責(zé)任人，制定有效的整改措施，明確整改時(shí)限，確保整改率達(dá)100%。對(duì)員工日常行為進(jìn)行分析排查和報(bào)告，力求將各種發(fā)案隱患消滅在萌芽狀態(tài)，使每位員工思想上能樹(shù)立合規(guī)操作意識(shí)，工作中能依法合規(guī)操作，營(yíng)造良好合規(guī)氛圍。（二）進(jìn)一步鞏固提高，建立健全合規(guī)問(wèn)責(zé)機(jī)制。聯(lián)社要對(duì)排查階段工作進(jìn)行“回頭看”，跟蹤落實(shí)整改計(jì)劃，確保違規(guī)行為整改到位，各類風(fēng)險(xiǎn)有效化解。針對(duì)反映普遍、突出的問(wèn)題，要深入分析問(wèn)題產(chǎn)生的根源，查找管理中存在的漏洞和不足，制定切實(shí)可行的措施辦法，有效防范和化解各類風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)。嚴(yán)格對(duì)違規(guī)行為的責(zé)任認(rèn)定與追究，并采取有效的糾正措施。進(jìn)一步完善績(jī)效考核辦法，逐步把客戶滿意度指標(biāo)、員工滿意度指標(biāo)和合規(guī)情況納入考核體系，加強(qiáng)合規(guī)管理，降低違規(guī)機(jī)率，通過(guò)“重罰、嚴(yán)管、問(wèn)責(zé)”等措施強(qiáng)化執(zhí)行，杜絕違規(guī)出現(xiàn)，確保業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)規(guī)范有序健康發(fā)展。（三）加強(qiáng)合規(guī)文化建設(shè)，建立合規(guī)建設(shè)長(zhǎng)效機(jī)制。合規(guī)執(zhí)行、合規(guī)建設(shè)不是一朝一夕的事，不能一蹴而就，要使合規(guī)建設(shè)真正落到實(shí)處，必須深入持久地開(kāi)展合規(guī)建設(shè)，持續(xù)鞏固合規(guī)執(zhí)行效果，建立合規(guī)建設(shè)長(zhǎng)效機(jī)制，制定合規(guī)建設(shè)長(zhǎng)期學(xué)習(xí)培訓(xùn)計(jì)劃，積極構(gòu)建了“橫到邊、豎到底、全覆蓋、不留死角”的合規(guī)建設(shè)制度體系，全面梳理內(nèi)部管理和各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作制度，對(duì)內(nèi)部管理和業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)等各項(xiàng)規(guī)章制度進(jìn)行持續(xù)修訂和完善，將合規(guī)建設(shè)落實(shí)到崗，建立有效的獎(jiǎng)勵(lì)激勵(lì)機(jī)制和外部監(jiān)督機(jī)制，為某銀行長(zhǎng)期穩(wěn)健運(yùn)營(yíng)提供良好的制度保障。在下步工作中，我們將堅(jiān)定信念，以高度的責(zé)任心和使命感，開(kāi)展好合規(guī)建設(shè)活動(dòng)，牢固樹(shù)立科學(xué)發(fā)展、合規(guī)發(fā)展理念，嚴(yán)格執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度，將合規(guī)理念貫穿于整個(gè)業(yè)務(wù)工作中，建立完善合規(guī)管理長(zhǎng)效機(jī)制，不斷提高各類風(fēng)險(xiǎn)防控能力，進(jìn)一步推動(dòng)某銀行的業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)實(shí)現(xiàn)穩(wěn)健合規(guī)發(fā)展。銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)員工工作總結(jié)篇220__年的工作轉(zhuǎn)眼已經(jīng)接近尾聲，回想一年以來(lái)的工作，我主要工作是制度檢查、會(huì)計(jì)核算質(zhì)量管理、柜員業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)回復(fù)、違規(guī)積分及整改復(fù)查。在分行及部門(mén)領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)心指導(dǎo)下，在同事的幫助下，我認(rèn)真學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識(shí)和規(guī)章制度，積極主動(dòng)的履行工作職責(zé)、克服困難，較好的完成了本職工作。在思想覺(jué)悟、業(yè)務(wù)素質(zhì)、專業(yè)技能等方面都有了一定的提高，現(xiàn)將一年以來(lái)的工作總結(jié)如下；一、20__年基本工作情況1、重視相關(guān)金融政策及規(guī)章制度的學(xué)習(xí)，將學(xué)習(xí)用于實(shí)踐。作為一名銀行員工，我深知沒(méi)有過(guò)硬的業(yè)務(wù)理論支撐，就無(wú)法為業(yè)務(wù)條線的同事提供完善快捷的服務(wù)；無(wú)法在日常工作中發(fā)現(xiàn)潛在的風(fēng)險(xiǎn)隱患。為了全面提升自己的綜合素質(zhì)，跟上政策規(guī)章制度的變化，在日常的工作中我自覺(jué)系統(tǒng)的學(xué)習(xí)了相關(guān)規(guī)章制度和新下發(fā)的各項(xiàng)文件，使自己對(duì)現(xiàn)行的政策、制度有一個(gè)較為全面的認(rèn)識(shí)，對(duì)于各監(jiān)管部門(mén)提出的業(yè)務(wù)咨詢及各種報(bào)表數(shù)據(jù)也能給予及時(shí)、準(zhǔn)確的反饋和答復(fù)。2、克服困難，認(rèn)真履行崗位職責(zé)，踏踏實(shí)實(shí)做好本職工作。20__年對(duì)于我個(gè)人來(lái)說(shuō)是困難又充滿了挑戰(zhàn)的一年，剛開(kāi)始自己感覺(jué)很無(wú)助，制度建立、每月對(duì)總行和監(jiān)管部門(mén)的報(bào)表、報(bào)告、及總行檢查行內(nèi)與各個(gè)部門(mén)之間的聯(lián)系等等工作幾乎都由我一個(gè)人完成。但是在短暫的無(wú)助后我發(fā)現(xiàn)，在這個(gè)時(shí)候一切消極、負(fù)面的情緒都是徒勞，只有積極的面對(duì)所有的困難才能保證行里的工作正常的進(jìn)行。在這一困難時(shí)期里，在領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)心和各部門(mén)同事的協(xié)助下。我部順利的接受了總行對(duì)風(fēng)控全流程檢查以及銀監(jiān)工作現(xiàn)場(chǎng)檢查。同時(shí)還認(rèn)真履行自己的崗位職責(zé)；踏實(shí)完成監(jiān)控部日常工作。3、精誠(chéng)團(tuán)結(jié)、注重培養(yǎng)自己的團(tuán)隊(duì)協(xié)作意識(shí)，不斷提升自身價(jià)值。在分行領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)心和支持下，雖然就目前的工作量來(lái)說(shuō)，在行里的人員配備還是十分的緊張。但是我們每一個(gè)人都深深地知道一個(gè)人的力量是有限的，促進(jìn)我部的業(yè)務(wù)發(fā)展，需要的是全行同事的共同努力。在提高自身素質(zhì)的同時(shí)，我注重自己團(tuán)隊(duì)協(xié)作意識(shí)的培養(yǎng)，與同事們一起以負(fù)責(zé)任的工作態(tài)度，共謀發(fā)展的扎實(shí)作風(fēng)，形成了互助互諒、團(tuán)結(jié)友愛(ài)的工作氛圍。我在完成自身工作的同時(shí)，還向有經(jīng)驗(yàn)的同事學(xué)習(xí)，一起努力使風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部在一種緊張而愉快的氣氛種完成每天繁重的工作。二、工作中存在的問(wèn)題與不足由于業(yè)務(wù)及制度學(xué)習(xí)還不夠，雖然在日常工作中能夠積極主動(dòng)的學(xué)習(xí)相關(guān)政策制度，但由于對(duì)各項(xiàng)政策制度理解、工作開(kāi)展等客觀因素，導(dǎo)致存在工作不足，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理不夠的問(wèn)題。三、20__年工作規(guī)劃新年新氣象，20__年，我將認(rèn)真彌補(bǔ)自身不足，認(rèn)真學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識(shí)，提高自身素質(zhì)，認(rèn)真踏實(shí)的履行崗位職責(zé)。首先加強(qiáng)與領(lǐng)導(dǎo)、同事之間的交流溝通，繼續(xù)增強(qiáng)自己的團(tuán)隊(duì)協(xié)作意識(shí)；其次轉(zhuǎn)變思想觀念；及時(shí)了解風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控工作中存在問(wèn)題的艱巨性、復(fù)雜性和多樣性。認(rèn)真學(xué)習(xí)風(fēng)險(xiǎn)管理相關(guān)知識(shí)，提高風(fēng)險(xiǎn)防控與監(jiān)控的能力；認(rèn)真學(xué)習(xí)相關(guān)政策及規(guī)章制度，力求上進(jìn)，為更好的完成20__年各項(xiàng)工作任務(wù)，為我行的發(fā)展，做出自己應(yīng)有的奉獻(xiàn)?？傊?0__年，在領(lǐng)導(dǎo)和同事的關(guān)心幫助下，我各方面都有了很大的進(jìn)步，業(yè)務(wù)素質(zhì)也得到了較大程度的提高，雖然在很多方面還存在一定的不足，但我相信，在自己的不懈努力下，在部門(mén)的關(guān)心幫助下，我必定會(huì)把工作做得更好，為分行的部門(mén)的發(fā)展出一份力！銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)員工工作總結(jié)篇320__年，在行領(lǐng)導(dǎo)的重視和支持下，風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部全面貫徹落實(shí)董事會(huì)下達(dá)的各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)管理指標(biāo)和可持續(xù)發(fā)展的指導(dǎo)意見(jiàn)，緊密圍繞“加強(qiáng)合規(guī)建設(shè)，提升管控能力”這一目標(biāo)，通過(guò)日常合規(guī)工作，全面建立有效的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制，堅(jiān)持檢查、督促與日常監(jiān)控并重的“三位一體”合規(guī)工作長(zhǎng)效機(jī)制，切實(shí)加強(qiáng)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理，推動(dòng)合規(guī)文化建設(shè)，保障全行依法、合規(guī)、穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)。經(jīng)過(guò)全體員工的共同努力，充分發(fā)揚(yáng)團(tuán)隊(duì)精神，客服各種歷史遺留問(wèn)題，“疾風(fēng)知?jiǎng)挪荨?，丹徒蒙銀村鎮(zhèn)銀行帶著使命，堅(jiān)定的負(fù)重前行。一、20__年主要工作完成情況（一）條塊結(jié)合，建立健全合規(guī)管理組織體系有效的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理架構(gòu)是合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的基礎(chǔ)，建立健全的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理組織體系是合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的首要任務(wù)。為理順和加強(qiáng)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理，重新修訂了合規(guī)管理崗位責(zé)任制，增強(qiáng)了合規(guī)管理透明度，有利于及早發(fā)現(xiàn)潛在的違規(guī)事件，使合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理滲透到了每個(gè)業(yè)務(wù)管理環(huán)節(jié)，建立了縱橫貫通的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理組織網(wǎng)絡(luò)和體系結(jié)構(gòu)，從而更好的支持、協(xié)助高管層做好合規(guī)管理工作，為本行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)防范發(fā)揮積極有效的作用，為各項(xiàng)業(yè)務(wù)的合規(guī)開(kāi)展奠定了堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)。（二）完善機(jī)制，建立合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和報(bào)告管理流程一是開(kāi)展各業(yè)務(wù)部門(mén)和網(wǎng)點(diǎn)的風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告分析會(huì)，對(duì)存在的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行原因分析，提出整改措施，及時(shí)了解各業(yè)務(wù)條線和基層營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)在制度建設(shè)、合規(guī)培訓(xùn)、責(zé)任追究等方面的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)控制情況，尤其是全面掌握合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理中存在的問(wèn)題以及對(duì)存在問(wèn)題的整改落實(shí)情況，并根據(jù)有關(guān)規(guī)定，對(duì)有關(guān)責(zé)任人員進(jìn)行責(zé)任追究，從而真正建立起自查、整改、處罰等較為完整的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)自查自糾體系。二是制定合規(guī)議事制度，成立風(fēng)險(xiǎn)委員會(huì)、財(cái)務(wù)委員會(huì)、審貸委員會(huì)，進(jìn)一步規(guī)范了風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)領(lǐng)域的管控，使本行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理趨于完善，為合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)實(shí)施精細(xì)化管理，創(chuàng)建合規(guī)文化提供有力制度保障。三是建立合規(guī)檢查信息臺(tái)賬。把控原則性的問(wèn)題,及時(shí)把握苗頭性、傾向性的問(wèn)題，做到未雨綢繆。并將每次自查、排查中的問(wèn)題歸類管理，屢查屢犯將視問(wèn)題的輕重對(duì)業(yè)務(wù)經(jīng)辦人及負(fù)責(zé)人進(jìn)行工資績(jī)效考評(píng)，獎(jiǎng)優(yōu)罰劣，以優(yōu)化檢查效果，保證檢查頻率和范圍，把隱患消滅在萌芽狀態(tài)，防止轉(zhuǎn)向重大差錯(cuò)，并逐步成為合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的長(zhǎng)效機(jī)制。（三）全員參與，倡導(dǎo)和培育良好的合規(guī)文化一是全員逐級(jí)簽訂《堅(jiān)持依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)、杜絕屢查屢犯行為承諾書(shū)》、《堅(jiān)持依法打擊黃賭毒和黑惡勢(shì)力承諾書(shū)》。二是各部門(mén)定期按照內(nèi)部管理制度和崗位職責(zé)進(jìn)行自查自糾，對(duì)薄弱環(huán)節(jié)進(jìn)行培訓(xùn)和輔導(dǎo)，常年持續(xù)性的進(jìn)行普法合規(guī)宣導(dǎo)，培育員工的合規(guī)意思，建立本行的合規(guī)文化。（四）恪盡職守，切實(shí)做好日常合規(guī)管理工作一是梳理行內(nèi)規(guī)章制度。規(guī)章制度是全行經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)指南和操作行為規(guī)范，為了便于各級(jí)管理人員查閱、學(xué)習(xí)、貫徹、執(zhí)行，提高堅(jiān)持制度、按章辦事的自覺(jué)性和有效性，風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部對(duì)現(xiàn)有的各類內(nèi)部制度進(jìn)行了一次全面疏理。按董監(jiān)事會(huì)、綜合管理、人事教育、授信業(yè)務(wù)、會(huì)計(jì)結(jié)算財(cái)務(wù)、資金業(yè)務(wù)、風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)、科技信息等八大類規(guī)章制度，并整理成冊(cè)。通過(guò)對(duì)規(guī)章制度的系統(tǒng)梳理和匯編，以進(jìn)一步規(guī)范業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)管理，發(fā)揮制度在提升合規(guī)管理中應(yīng)有的作用，形成規(guī)范自律的長(zhǎng)效機(jī)制。二是制定《票據(jù)業(yè)務(wù)操作手冊(cè)》，該手冊(cè)共分銀行承兌匯票業(yè)務(wù)、商業(yè)匯票貼現(xiàn)業(yè)務(wù)和商業(yè)匯票轉(zhuǎn)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)三個(gè)部分，不僅詳細(xì)規(guī)定了每項(xiàng)業(yè)務(wù)的操作流程，并附有相應(yīng)的流程圖，而且還對(duì)每項(xiàng)業(yè)務(wù)中的關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)作了必要提示，能夠?qū)ζ睋?jù)業(yè)務(wù)的實(shí)務(wù)操作起到很好的指導(dǎo)作用，從而進(jìn)一步規(guī)范票據(jù)業(yè)務(wù)操作流程、促進(jìn)票據(jù)業(yè)務(wù)的穩(wěn)健發(fā)展。三是修改信貸合同文本。隨著《民法通則》、《物權(quán)法》以及有關(guān)司法解釋的頒布實(shí)施，我行原來(lái)信貸合同文本中的一些條款已經(jīng)不符合法律規(guī)定，需要根據(jù)新的法律法規(guī)作出修改和完善。為了及時(shí)防范可能發(fā)生的法律風(fēng)險(xiǎn)，風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部對(duì)我行使用的信貸合同文本進(jìn)行了修訂，共修訂《個(gè)人購(gòu)房合同/擔(dān)保合同》、《個(gè)人借款合同》、《小微企業(yè)借款合同》、《個(gè)人聯(lián)保借款合同》、《抵押合同》、《最高額抵押合同》、《連帶責(zé)任保證合同》、《最高額保證合同》、《個(gè)人定期存單質(zhì)押合同》、《股權(quán)質(zhì)押合同》、《最高額質(zhì)押合同》等11個(gè)品種，新合同文本預(yù)計(jì)將于20__年初投入使用，并制定《合同填寫(xiě)規(guī)范和風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)》，規(guī)避填制合同過(guò)程已發(fā)生的法律風(fēng)險(xiǎn)。四是開(kāi)展合規(guī)檢查。為貫徹落實(shí)鎮(zhèn)江銀保監(jiān)分局關(guān)于《中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)鎮(zhèn)江監(jiān)管分局關(guān)于開(kāi)展銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)防控“大排查、大處置、大提升”行動(dòng)的通知》要求，丹徒蒙銀村鎮(zhèn)銀行于9月10日組織召開(kāi)風(fēng)險(xiǎn)防控“大排查、大處置、大提升”工作會(huì)議，會(huì)議既是對(duì)丹徒蒙銀村鎮(zhèn)銀行合規(guī)與案防工作的總結(jié)，又是深入推進(jìn)全行合規(guī)工作的再動(dòng)員、再部署和再促進(jìn)。全行班子成員、部門(mén)負(fù)責(zé)人參加了本次會(huì)議。隨后，行里召開(kāi)黨員干部會(huì)議，對(duì)排查行動(dòng)起到了表率作用。五是做好日常合規(guī)咨詢工作。積極要求各部門(mén)向風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部門(mén)提出合規(guī)咨詢和建議，合規(guī)部門(mén)根據(jù)自身的責(zé)任和義務(wù)為業(yè)務(wù)部門(mén)和員工提出的合規(guī)咨詢和建議，認(rèn)真、耐心的積極解答，并提供合規(guī)和法律指導(dǎo)與幫助，避免了合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，為銀行新業(yè)務(wù)和產(chǎn)品創(chuàng)新提供必要的合規(guī)評(píng)估和支持。（五）以本行利益出發(fā)，從源頭上規(guī)范業(yè)務(wù)行為，控制法律風(fēng)險(xiǎn)；直接參與不良資產(chǎn)清收，化解法律風(fēng)險(xiǎn)，為本行業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)行為提供法律保障。積極介入全行不良貸款的清收或轉(zhuǎn)化工作。在長(zhǎng)達(dá)兩年的時(shí)間里由于受政策因素的制約清收工作步履為艱。在董事長(zhǎng)統(tǒng)一指揮下風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部配合業(yè)務(wù)發(fā)展部采取積極主動(dòng)的清收措施。風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部克服訴訟代理工作任務(wù)重、時(shí)間緊，人手少的困難，完成了18戶案件的訴訟審批手續(xù)以及訴前的論證、訴訟資料的收集整理等工作。如“趙旭所事件”、“吳祥夫婦事件”、“鎮(zhèn)江大酒店關(guān)聯(lián)貸款事件”由于涉及面廣，關(guān)聯(lián)關(guān)系復(fù)雜，是今年我行不良貸款處置重點(diǎn)。目前以上相關(guān)企業(yè)的訴訟資料已提前準(zhǔn)備就緒，根據(jù)事態(tài)進(jìn)展情況及時(shí)提起訴訟。以上是20__年風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部在合規(guī)管理方面的主要情況以及本行目前在合規(guī)管理方面所做的重要工作。我部將繼續(xù)努力，不斷提升合規(guī)管理水平，保證本行各項(xiàng)業(yè)務(wù)持續(xù)、健康、協(xié)調(diào)發(fā)展。二、存在的主要問(wèn)題（一）建立良好的合規(guī)文化任重道遠(yuǎn)近年來(lái)在全行牢固樹(shù)立合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值和合規(guī)人人有責(zé)的合規(guī)理念，提高全體員工誠(chéng)信意識(shí)與主動(dòng)合規(guī)的直覺(jué)性收效顯著，但合規(guī)文化建設(shè)在我行還處在起步階段，在業(yè)務(wù)運(yùn)行過(guò)程中員工的合規(guī)理念和風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)不夠深刻牢固，違規(guī)事項(xiàng)仍有發(fā)生，情面大于制度、習(xí)慣代替制度、信任代替管理等不良行為不同程度存在，制度執(zhí)行力不強(qiáng)或執(zhí)行存在偏差現(xiàn)象依然需要重視。（二）合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制需進(jìn)一步完善我行風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部成立較晚，人員配備不全，管理上還存在盲點(diǎn)，“形似而神不至”的現(xiàn)象較為普遍。未能真正履行合規(guī)管理職責(zé)，缺乏責(zé)任心；檢查、督導(dǎo)不到位，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題做不到及時(shí)報(bào)告，影響了合規(guī)管理工作的客觀性和真實(shí)性。（三）合規(guī)管理水平有待進(jìn)一步提高合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理缺乏科技支撐。當(dāng)前本行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù)與手段比較單一有限，難以適應(yīng)新形勢(shì)的要求，不能有效識(shí)別和評(píng)估新業(yè)務(wù)拓展、新客戶關(guān)系建立以及客戶關(guān)系的性質(zhì)發(fā)生重大變化等所產(chǎn)生的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行動(dòng)態(tài)、持續(xù)的識(shí)別、計(jì)量、評(píng)估和管理的能力較薄弱，不能隨時(shí)發(fā)現(xiàn)和提示風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)。雖參與改進(jìn)、優(yōu)化業(yè)務(wù)流程和新產(chǎn)品論證，但其技術(shù)和手段不能適應(yīng)業(yè)務(wù)發(fā)展日益多樣化、復(fù)雜化的需要，對(duì)新產(chǎn)品和新業(yè)務(wù)的開(kāi)發(fā)不能提供有效的合規(guī)性測(cè)試。三、20小學(xué)年工作思路（一）倡導(dǎo)和培育良好的合規(guī)文化，加快合規(guī)文化建設(shè)進(jìn)程。在20__年合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制建設(shè)的基礎(chǔ)上，20__年我部將進(jìn)一步提高合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的有效性,扎實(shí)推進(jìn)合規(guī)文化建設(shè)和完善。一是通過(guò)合規(guī)文化活動(dòng)平臺(tái)，全員參與，傳導(dǎo)合規(guī)知識(shí)，增強(qiáng)全員合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)，營(yíng)造良好的合規(guī)文化氛圍；二是與各部門(mén)、網(wǎng)點(diǎn)第一負(fù)責(zé)人簽署合規(guī)經(jīng)營(yíng)承諾書(shū)，從高層至普通員工每人承諾遵循各項(xiàng)合規(guī)工作要求并接受全員監(jiān)督，以合規(guī)行動(dòng)兌現(xiàn)合規(guī)承諾，使全行員工進(jìn)一步樹(shù)立合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)，表明嚴(yán)格遵守國(guó)家法律法規(guī)，合法守規(guī)經(jīng)營(yíng)的態(tài)度和決心。（二）完善合規(guī)管理機(jī)制，制定完善的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理流程和規(guī)章制度。從流程管理、崗責(zé)體系、績(jī)效管理等方面入手，探索合規(guī)管理新途徑，有效發(fā)揮合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理崗位的監(jiān)督職能，讓其承擔(dān)起平行制約和行為監(jiān)督的責(zé)任，協(xié)調(diào)和處理好業(yè)務(wù)發(fā)展和合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管控之間的關(guān)系，使合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理涵蓋各業(yè)務(wù)領(lǐng)域，實(shí)現(xiàn)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的及時(shí)監(jiān)控。進(jìn)一步優(yōu)化合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理流程，實(shí)現(xiàn)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理與業(yè)務(wù)管理的平行作業(yè)，提高合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的效率。（三）建立嚴(yán)謹(jǐn)規(guī)范的制度體系，引導(dǎo)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理工作的有序開(kāi)展。一是結(jié)合全行各項(xiàng)制度的推廣應(yīng)用，對(duì)現(xiàn)有制度繼續(xù)進(jìn)行清理，制訂統(tǒng)一的《業(yè)務(wù)操作指南》；二是從制度審查把關(guān)，要求業(yè)務(wù)部門(mén)在出臺(tái)和修改制度前充分調(diào)研，廣泛聽(tīng)取意見(jiàn)，各部門(mén)要及時(shí)反映執(zhí)行制度的情況，實(shí)現(xiàn)上下聯(lián)動(dòng)，避免制度因脫離實(shí)際情況而朝令夕改，維護(hù)制度的權(quán)威性和嚴(yán)肅性；三是及時(shí)進(jìn)行管理制度的梳理歸納，對(duì)全行歷年來(lái)的規(guī)章制度進(jìn)行后評(píng)估。把各類基本制度、管理辦法、實(shí)施細(xì)則、操作規(guī)程的健全性、有效性和貫徹落實(shí)情況作為監(jiān)督、檢查和評(píng)價(jià)的重要內(nèi)容，從強(qiáng)化流程控制入手，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)控制點(diǎn)和關(guān)鍵環(huán)節(jié)進(jìn)行重點(diǎn)評(píng)估，及時(shí)發(fā)現(xiàn)并彌補(bǔ)制度設(shè)計(jì)和執(zhí)行上的缺陷，不斷完善和改進(jìn)制度體系。四是完善信貸格式合同文本。在20__年修改的信貸格式合同文本初稿的基礎(chǔ)上，集思廣益，廣泛征求各業(yè)務(wù)條線意見(jiàn)，在充分論證的基礎(chǔ)上，編制《信貸格式合同匯編》。（四）根據(jù)綜合業(yè)務(wù)核心系統(tǒng)升級(jí)換代后有關(guān)業(yè)務(wù)處理流程的變化，全面推進(jìn)流程的合規(guī)建設(shè)。一是按照合規(guī)管理和新系統(tǒng)的要求，配合科技和前臺(tái)業(yè)務(wù)部門(mén)為新核心系統(tǒng)提供必要的合規(guī)測(cè)試、審核和支持；二是以綜合業(yè)務(wù)核心系統(tǒng)升級(jí)換代為契機(jī)，推動(dòng)信貸管理、事后監(jiān)督、風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警等外圍風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)改造，規(guī)范業(yè)務(wù)處理、風(fēng)險(xiǎn)流程控制，提高合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理技控手段，提升合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理科技含量；三是制訂操作流程業(yè)務(wù)標(biāo)準(zhǔn)、業(yè)務(wù)辦法、業(yè)務(wù)流程，規(guī)范各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作，防范和控制業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)。（五）將合規(guī)納入績(jī)效考核范圍，通過(guò)激勵(lì)約束機(jī)制，體現(xiàn)對(duì)合規(guī)價(jià)值的鼓勵(lì)和重視，將合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理能力作為考核評(píng)價(jià)各部門(mén)、網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人的重要內(nèi)容。（六）建設(shè)高素質(zhì)的員工隊(duì)伍，奠定實(shí)施合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的人力資源基礎(chǔ)。加快合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理人才的培育，對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理人員進(jìn)行持續(xù)有效的差別化培訓(xùn)，建立高素質(zhì)復(fù)合型的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理隊(duì)伍，以加強(qiáng)對(duì)金融交叉產(chǎn)品和衍生產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、度量和控制，使整個(gè)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理隊(duì)伍在風(fēng)險(xiǎn)管理知識(shí)和能力上時(shí)刻保持先進(jìn)性和實(shí)用性。銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)員工工作總結(jié)篇43月11日我行展開(kāi)了“合規(guī)管理年”活動(dòng)的學(xué)習(xí)總動(dòng)員會(huì)。通過(guò)我們深入學(xué)習(xí)，把理論具體化，根據(jù)實(shí)際建章立制，以規(guī)章制度管理人，以規(guī)章制度約束人，以規(guī)章制度培養(yǎng)人，以此我們要堅(jiān)決遵循合規(guī)守紀(jì)的行為習(xí)慣。從“嚴(yán)”開(kāi)始，抓實(shí)抓細(xì)，增強(qiáng)自己遵章守紀(jì)、依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)的觀念和抵御職務(wù)犯罪的能力。經(jīng)過(guò)學(xué)習(xí)，因此，我將自己的心得體會(huì)寫(xiě)下來(lái)勉勵(lì)自己日后更加時(shí)刻提醒自己的主動(dòng)合規(guī)“意識(shí)。有這樣一則笑話：一個(gè)人和他的女朋友逛街，看到紅燈便闖了過(guò)去。女朋友說(shuō)，你連紅燈都敢闖，什么違法的事不敢做，就跟他分手了。他又結(jié)識(shí)了一個(gè)女友，逛街時(shí)，看見(jiàn)了紅燈，便老老實(shí)實(shí)地等，女友不高興了，說(shuō)你連紅燈都不敢闖，還能干什么事?這雖是一則笑話，卻道出了一個(gè)事實(shí)，就是一些人對(duì)法律、規(guī)則的漠視。事實(shí)上，在我們的身邊，規(guī)則意識(shí)缺失的現(xiàn)象隨處可見(jiàn)。小到闖紅燈、軋黃線、隨地吐痰、亂丟垃圾，大到隨意違約、坑蒙拐騙、違法亂紀(jì)。對(duì)這些現(xiàn)象