金融機構(gòu)內(nèi)各崗位的職責分工

部門和業(yè)務(wù)崗位職責

辦公室部門職責

（一）組織起草全行工作計劃、總結(jié)匯報和規(guī)章制度及市

分行下達的其他文字材料和匯報，并準時上報。組織安排好

多種會議，起草會議材料，檢查會議決策貫徹執(zhí)行狀況。

（二）負責管理好收發(fā)、打印、復印、印鑒、檔案等項文

書工作，負責公文制度日勺執(zhí)行。

（三）負責對上級行及支行各部室在業(yè)務(wù)工作活動中形

成的多種文獻材料日勺搜集、整頓、立卷和歸檔工作，積極積

極地開展檔案運用工作，提高檔案服務(wù)質(zhì)量。

（四）按照支行制定的學習、培訓計劃，負責學習培訓組

織工作。

（五）負責檢查監(jiān)督全行職工勞動紀律執(zhí)行狀況及行內(nèi)

衛(wèi)生。

（六）本著厲行節(jié)省的原則，合理安排和掌握好各項費用

開支，關(guān)懷職工生活，配合支行搞好全行職工福利。

（七）加強對車輛的管理，搞好后勤服務(wù)和接待工作。

（八）負責全行安全保衛(wèi)工作，監(jiān)督檢查安全保衛(wèi)規(guī)章制

度的貫徹及安全保衛(wèi)工作日勺開展狀況，做到防患未然。

（九）做好行領(lǐng)導交辦的其他工作。

（十）崗位設(shè)置

辦公室設(shè)10個崗位，分別是行政管理崗、綜合檔案管理

崗、后勤管理崗、安全保衛(wèi)崗、綜合考核崗、合規(guī)管理崗、

駕駛員崗、門衛(wèi)崗、保潔員崗、炊事員崗。

行政管理崗位職責

（一）負責辦公室平常管理工作，發(fā)揮承上啟下和參謀助

手作用，督促、協(xié)調(diào)各部室完畢好各項工作任務(wù)，及時向行

領(lǐng)導匯報各項工作進展及完畢狀況。

（二）起草全行工作計劃、總結(jié)匯報、培訓計劃等文獻及

材料，組織制定而修訂各項規(guī)章制度，組織多種會議準備工

作，并起草會議材料，督查催辦會議決策的貫徹執(zhí)行。

（三）做好行長辦公會議、行務(wù)會議、職工會議記錄和會

議紀要日勺起草工作。摘錄確定大事記。認真開展調(diào)查研究,

做好信息和工作動態(tài)搜集、整頓及宣傳、報道工作。

（四）組織開展員工素質(zhì)提高工作中日勺學習培訓及各項

教育活動。做好本室人員的思想政治工作，組織學習政治理

論及有關(guān)業(yè)務(wù)技術(shù)。

（五）本著厲行節(jié)省日勺原則，合理安排和掌握好各項費用

開支，搞好后勤服務(wù)和接待工作。在支行領(lǐng)導下搞好全行職

工福利。與地方有關(guān)部門積極協(xié)調(diào)，處理好行外事務(wù)。

（六）定期或不定期對本單位的安全生產(chǎn)狀況進行監(jiān)督

檢查，加強車輛管理，發(fā)現(xiàn)不安全隱患及時整改。監(jiān)督檢查

全行職工勞動紀律、辦公秩序、環(huán)境衛(wèi)生等方面執(zhí)行狀況。

（七）協(xié)助支部開展黨風廉政建設(shè)、行業(yè)作風建設(shè)、黨務(wù)

工作，組織擬訂、簽定黨風廉政、安全保衛(wèi)等方面責任狀,

抓好監(jiān)督檢查。

（八）負責支行行政、黨務(wù)、工會印章管理，負責公文簽

收。

（九）完畢領(lǐng)導交辦的其他工作任務(wù)。

綜合檔案崗位職責

（一）負責綜合檔案工作，做好全行檔案的搜集、整頓、

鑒定和保管工作，保證檔案的完整和安全。嚴格審查、清點

歸檔檔案，履行簽字手續(xù)，入庫保管，歸檔立卷。

（二）做好檔案室的管理工作，定期進行檔案檢查。防止

檔案的損壞，做到防火、防盜、防光、防蟲、防潮、防鼠、

防塵、防高溫，延長檔案日勺壽命，保證檔案質(zhì)量。

（三）做好電子公文系統(tǒng)和電子檔案管理系統(tǒng)的管理和

平常維護，保證系統(tǒng)運行正常。及時接受、登記、傳遞文獻。

（四）嚴格執(zhí)行檔案借閱制度。借閱文獻應經(jīng)主管領(lǐng)導同

意，并履行登記手續(xù)。

（五）做好機要文獻保密工作。嚴格遵守保密制度和工作

紀律。加強保密管理，履行保密工作職責，做到不失密、不

泄密。

（六）完畢領(lǐng)導交辦日勺其他工作任務(wù)。

后勤服務(wù)崗位職責

（一）負責固定資產(chǎn)、低值易耗品、辦公用品日勺保管、

領(lǐng)用。按計劃采購辦公用品和其他物品，做到勤儉節(jié)省，經(jīng)

濟合用。

（二）負責支行日勺財產(chǎn)管理，做到帳卡齊全。定期清點固

定資產(chǎn)、低值易耗品，有變動隨時登記。如有故障及損壞,

及時提出修理購置意見。

（三）負責食堂的管理工作，及時采購新鮮食物，保證供

應。定期檢查，并督促廚師保持餐廳、廚房衛(wèi)生及餐具日勺潔

凈。

（四）食堂招待費處理手續(xù)齊全，每月結(jié)清帳實狀況，并

向行領(lǐng)導及辦公室主任匯報招待費列支狀況。

（五）做好報刊分發(fā)及來往信件日勺簽收、登記、郵寄。負

責繳納支行水、電、暖、等多種費用。

（六）協(xié)助主任搞好來人接待等其他后勤工作。做好領(lǐng)導

交辦的其他工作。

安全保衛(wèi)崗位職責

（一）做好防盜竊、防搶劫、防詐騙等金融案件日勺防備工

作，做好防火災、防爆炸、防交通事故等治安災害事故日勺防

備工作，制定防備措施、預案及多種安全制度，定期進行安

全檢查和預案演習。

（二）負責平常值班、節(jié)假日安全值班表的排定、報送，

并對值班狀況進行檢查。負責電視監(jiān)控設(shè)備日勺操作。嚴格執(zhí)

行案件匯報制度。

（三）負責安全生產(chǎn)狀況的監(jiān)督檢查。負責安全防備設(shè)施

的管理，對不符合防備規(guī)定日勺設(shè)施應及時向行領(lǐng)導反應尹提

出合理化提議。

（四）負責支行員工、各部門兼職保衛(wèi)人員、駕駛員日勺安

全管理和安全防備教育、培訓。

（五）負責對安全保衛(wèi)工作檔案資料日勺整頓、搜集、分類

和管理。負責本行安全保衛(wèi)、綜治工作安排、總結(jié)的起草上

報及安全保衛(wèi)工作日勺信息反饋工作。

（六）做好領(lǐng)導交辦的其他工作。

綜合考核崗位職責

（一）定期對支行信貸、會計、辦公室工作進行檢查考核，

定期對企業(yè)庫存、帳務(wù)進行檢查，做好檢查記錄，形成檢查

匯報。

（二）對檢查發(fā)現(xiàn)日勺問題提交行務(wù)會進行研究，提出考核、

處理意見。

（三）完畢支行臨時性檢查任務(wù)，做好領(lǐng)導交辦日勺其他工

作。

合規(guī)管理崗位職責

（一）推進支行合規(guī)管理工作日勺貫徹，組織有關(guān)部門和人

員貫徹上級行合規(guī)管理規(guī)定，做好有關(guān)會議、學習記錄，準

時上報合規(guī)管理匯報。

（二）定期開展專題和常規(guī)合規(guī)檢查工作，到達事前規(guī)避

風險的目日勺；

（三）參與支行重要業(yè)務(wù)活動和項目，監(jiān)測、評估合規(guī)風

險，提供合規(guī)支持意見；

（四）根據(jù)上級行監(jiān)管規(guī)定及支行自身需要，制定本行日勺

合規(guī)管理、考核制度、措施等；

（五）配合上級行對支行日勺合規(guī)檢查及重大合規(guī)案件日勺

督辦工作；

（六）負責對支行人員日勺合規(guī)培訓教育，在支行培育、宣

傳合規(guī)文化；

（七）準時向上級行上報合規(guī)報表等，及時向行領(lǐng)導匯報

已發(fā)生時或潛在日勺合規(guī)風險、合規(guī)事件；

（A）完畢其他合規(guī)管理規(guī)定日勺工作。

會計結(jié)算部職責

（一）貫徹執(zhí)行國家有關(guān)財經(jīng)法規(guī)和總行的財會管理制

度，結(jié)合本部人員、業(yè)務(wù)狀況，完善業(yè)務(wù)流程，按照內(nèi)控管

理規(guī)定，合理分工，將各項財會工作詳細貫徹到崗、到人,

并組織實行。

（二）編制年度財務(wù)收支計劃，定期搜集整頓經(jīng)營狀況、

業(yè)務(wù)運作、系統(tǒng)運行、客戶服務(wù)等方面資料，進行分析和預

測、考核評價、為領(lǐng)導、上級行的經(jīng)營決策提供支持。

（三）負責各項資產(chǎn)、負債、權(quán)益、收入、成本、利澗的

核算；固定資產(chǎn)、低值易耗品、土地等資產(chǎn)有關(guān)臺帳、登記

簿記載；工會經(jīng)費、經(jīng)費賬戶、費用報銷的管理及賬務(wù)核算。

（四）負責稅務(wù)籌劃、納稅申報等及有關(guān)外部關(guān)系維護,

并準時足額繳納有關(guān)稅金。

（五）根據(jù)綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)、大小額支付系統(tǒng)等應用系統(tǒng)操

作規(guī)定，規(guī)范操作，為客戶辦理開（銷）戶、現(xiàn)金、匯劃、

查詢、征詢等多種柜面業(yè)務(wù)，做到熱情周到、安全、便捷。

（六）負責同城票據(jù)互換業(yè)務(wù)。

（七）貫徹各項反洗錢管理工作。

（八）貫徹多種應急設(shè)備，定期組織應急狀況演習，對日勺

應對多種應急狀況。

（九）負責重要空白憑證（卡）、印、壓數(shù)機等重要物品

的管理。

（十）負責與工行合作業(yè)務(wù)的賬戶管理、資金匯劃、宣傳

等工作。

（十一）搜集和整頓會計信息，及時、精確上報內(nèi)外部監(jiān)

管報表、有關(guān)記錄表。

（十二）貫徹財務(wù)決算工作，及時、完整編制財務(wù)會計匯

報并按規(guī)定報上級行或?qū)ν馀丁?/p>

（十三）負責會計檔案資料的整頓、保管、移交等工作。

（十四）貫徹多種會計自查工作，并維護好會計監(jiān)控設(shè)備,

保持設(shè)備正常使用。

（十五）承接行領(lǐng)導交辦的其他事項。

（十六）崗位設(shè)置：會計結(jié)算部設(shè)4個崗位，分別是會計

管理崗位、坐班主任崗、綜合柜員崗、臨時柜員崗。

會計管理崗位職責

（一）負責會計部全面工作，認真執(zhí)行各項規(guī)章制度，協(xié)

助主管行長做好本專業(yè)日勺各項工作。

（二）負責制定本年度工作計劃和有關(guān)措施措施。負責會

計業(yè)務(wù)分工和勞動組合，合理設(shè)置崗位，貫徹會計內(nèi)控制度，

規(guī)范操作行為。

（三）負責建立健全崗位責任制和工作質(zhì)量考核制度，并

定期考核評價。

（四）負責綜合柜員的職責劃分及權(quán)限設(shè)置、負責對綜合

柜員交接手續(xù)進行監(jiān)交。

（五）負責組織部室人員學習及開展業(yè)務(wù)培訓，提高員工

專業(yè)素質(zhì)。

（六）負責網(wǎng)點簽到和簽退，日終軋帳、網(wǎng)點日終數(shù)據(jù)日勺

打印，按旬查庫。

（七）負責各項費用審核、報賬工作。

（八）負責編制工資表，分派工資額度。

（九）負責財務(wù)狀況匯報、執(zhí)行工作。

（十）對會計業(yè)務(wù)進行檢查考核，詳細記載考核成果，通

過警告或經(jīng)濟懲罰，提高核算質(zhì)量。

（十一）負責本行固定資產(chǎn)、低置易耗品管理。

（十二）負責本行反洗錢管理工作。

（十三）組織、監(jiān)督本網(wǎng)點會計核算工作及對需授權(quán)日勺業(yè)

務(wù)進行授權(quán)。

（十四）按制度規(guī)定使用保管本人IC卡，負責本機構(gòu)重

要單證及重要物品及IC卡日勺檢查工作。

（十五）負責各類報表的編制及上報工作。

（十六）負責按規(guī)定處理本網(wǎng)點會計核算工作中的重要

業(yè)務(wù)事項和疑難問題，重大事項應按照規(guī)定程序匯報。

（十七）負責電子郵件的收發(fā)和信息傳遞工作。

（十八）負責開展窗口文明優(yōu)質(zhì)服務(wù)，提高服務(wù)質(zhì)量。

（十九）認真履行綜合業(yè)務(wù)中日勺其他職責，做好領(lǐng)導交辦

日勺其他工作。

坐班主任崗位職責

（一）負責準時進行機構(gòu)簽到，申請打印前一工作日日勺工

前數(shù)據(jù)及日計表、余額表、會計報表、對賬單等會計資料,

并監(jiān)督檢查綜合柜員日勺營業(yè)前準備工作。

（二）營業(yè)終了，監(jiān)督各綜合柜員日終處理狀況，負責對

影響網(wǎng)點軋賬時賬務(wù)不平、存在日勺未辦事宜或未簽退綜合柜

員等狀況進行處理，并負責在規(guī)定期間內(nèi)辦理機構(gòu)簽退。

（三）負責對交易流水與原始憑證逐筆進行勾對，并對綜

合柜員憑證整頓單、會計憑證等資料進行再監(jiān)督并進行裝訂

和保管。

（四）負責各項會計核算業(yè)務(wù)差錯和事故日勺匯報、查找、

整改。

（五）負責系統(tǒng)內(nèi)資金、系統(tǒng)外大、小額資金的匯劃、查

詢、查復日勺審核及發(fā)送及大額支付系統(tǒng)日勺二次授權(quán)，開銷戶

資料復核保管。

（六）負責對存款、貸款、出納、結(jié)算、財務(wù)管理等重要

會計業(yè)務(wù)的授權(quán)。

（七）負責對本網(wǎng)點操作員進行崗位輪換，停用、啟用、

臨時交接時操作。

（八）負責掌管業(yè)務(wù)公章，匯票專用章、結(jié)算專用章、人、

發(fā)行往來專用章、財務(wù)專用章、發(fā)票專用章、標識碼，機構(gòu)

代碼章。

（九）負責按制度規(guī)定使用保管IC卡，認真履行查庫制

度，保證重要單證、重要物品賬、簿、實相符。

（十）負責監(jiān)督檢查存、貸款帳及貸款利息賬及寄存中央

銀行款項和寄存同業(yè)款項余額。

（十一）負責銀行詢證函等多種證明確實認。

（十二）負責記載會計坐班主任日志。

（十三）負責按照反洗錢和大額可疑支付的規(guī)定，及時匯

報有關(guān)信息。

（十四）負責多種登記簿的記載。

（十五）負責公告板的查看。

（十六）履行系統(tǒng)管理操作員及安全員崗位職責

（十七）履行遠程監(jiān)控專管員日勺職責。

（十八）認真履行綜合業(yè)務(wù)中日勺其他職責，做好領(lǐng)導交辦

的其他工作。

綜合柜員崗位職責（1號）

（一）復核當日需復核的業(yè)務(wù)，并保管其中一套印鑒卡。

（二）保管和使用壓數(shù)機。

（三）負責登記1000元以上低值易耗品登記簿。

（四）負責支票驗印和支票影像系統(tǒng)時錄入工作。登記

和保管印鑒卡登記簿。

（五）3號柜員請假，履行如下職責:

1、負責臨柜受理客戶提交日勺現(xiàn)金業(yè)務(wù)（綜合主錢箱）。

2、保管使用業(yè)務(wù)處理訖⑴章、票據(jù)受理專用（1）章、

IC卡。

3、妥善保管重要空白憑證，及時收回企業(yè)交回作廢重

要空白憑證。向企業(yè)發(fā)售重要空白憑證。

4、帳戶管理系統(tǒng)操作員、公民身份核查系統(tǒng)操作員工

作。

5、進行收息業(yè)務(wù)處理復核工作。

6、負責反洗錢管理系統(tǒng)操作員工作。

7、負責支票驗印和支票影像系統(tǒng)日勺復核工作。

8、結(jié)算收費。

9、負責受理來帳報文的接受打印以及來帳查詢、查復

業(yè)務(wù)處理。

10、復核當日需復核的業(yè)務(wù)。

11、負責綜合主錢箱的簽退工作。

12、負責按規(guī)定打印和整頓會計憑證、資料。

（六）熟悉業(yè)務(wù)，耐心細致時解答客戶業(yè)務(wù)征詢。

（七）完畢領(lǐng)導交辦的其他臨時性工作。

綜合柜員崗位職責（2號）

（一）與綜合主錢箱人員保管重要空白憑證和重要物品

并保管所用保險柜鑰匙。

（二）負責反洗錢管理系統(tǒng)操作員工作。

（三）負責與人行進行電子對賬業(yè)務(wù)。

（四）負責簽發(fā)存、貸款余額對賬單。

（五）3號柜員請假，履行如下職責：

1、負責臨柜受理客戶提交的現(xiàn)金業(yè)務(wù)（綜合主錢箱）。

2、保管使用業(yè)務(wù)處理訖（1）章、票據(jù)受理專用（1）章、

IC卡。

3、妥善保管重要空白憑證，及時收回企業(yè)交回作廢重

要空白憑證。向企業(yè)發(fā)售重要空白憑證。

4、帳戶管理系統(tǒng)操作員、公民身份核查系統(tǒng)操作員工

作。

5、進行收息業(yè)務(wù)處理復核工作。

6、負責反洗錢管理系統(tǒng)操作員工作。

7、負責支票驗印和支票影像系統(tǒng)日勺復核工作。

8、結(jié)算收費。

9、負責受理來帳報文時接受打印以及來帳查詢、查復

業(yè)務(wù)處理。

10、復核當日需復核的業(yè)務(wù)。

11、負責綜合主錢箱時簽退工作。

12、負責按規(guī)定打印和整頓會計憑證、資料。

（六）熟悉業(yè)務(wù)，耐心細致日勺解答客戶業(yè)務(wù)征詢。

（七）完畢領(lǐng)導交辦的其他臨時性工作。

綜合柜員崗位職責（3號）

（一）及時簽到錢箱，受理客戶提交的所有業(yè)務(wù)

（二）保管使用業(yè)務(wù)處理訖（1）章、票據(jù)受理專用（1）

章、自用IC卡，并保管其中一套印鑒卡。

（三）妥善保管重要空白憑證，及時收回企業(yè)交回作廢

重要空白憑證。向企業(yè)發(fā)售重要空白憑證。

（四）負責貸款發(fā)放、收回、形態(tài)劃轉(zhuǎn)、展期等業(yè)務(wù)日勺

系統(tǒng)帳務(wù)處理，貸款借據(jù)協(xié)議要素日勺審核及保管。

（五）帳戶管理系統(tǒng)操作員、公民身份核查系統(tǒng)操作員

工作。

（六）進行收息業(yè)務(wù)處理工作。

（七）負責協(xié)助司法機關(guān)及有關(guān)部門對企業(yè)帳戶資金進

行查詢，凍結(jié)，扣劃等工作。并專夾保管有關(guān)證明文獻。

（八）結(jié)算收費、手續(xù)費發(fā)票、貸款利息發(fā)票的簽發(fā)。

（九）負責系統(tǒng)內(nèi)往來資金日勺調(diào)撥入賬及償還并每日進

行實時對賬。

（十）負責按規(guī)定打印和整頓會計憑證、資料。

（十一）負責受理匯劃資金往來帳及查詢、查復業(yè)務(wù)處

理。

（十二）及時維護登記系統(tǒng)內(nèi)各類登記簿，保證帳實相

符。

（十三）負責本機構(gòu)反洗錢信息日勺初步判斷，搜集大額

現(xiàn)金和可疑支付信息。

（十四）完畢領(lǐng)導交辦的其他臨時性工作。

（十五）熟悉業(yè)務(wù)，耐心細致時解答客戶業(yè)務(wù)征詢。

臨時柜員崗位職責

（一）準時進行票據(jù)互換。

（二）負責隨同企業(yè)人員前去同業(yè)代理機構(gòu)辦理現(xiàn)金存、

取款業(yè)務(wù)。

（三）負責營業(yè)室安全保衛(wèi)工作以及營業(yè)室應急突發(fā)事

件的維護工作。

（四）3號柜員請假時需與綜合主錢箱人員保管重要空

白憑證和重要物品，并保管所用保險柜鑰匙。

（五）2號柜員請假時應履行如下職責：負責反洗錢管

理系統(tǒng)操作員工作；負責與人行進行電子對賬業(yè)務(wù)；負責簽

發(fā)存、貸款余額對賬單。

（六）特殊狀況下，需啟用臨時備用柜員。

（七）熟悉業(yè)務(wù)，耐心細致的解答客戶業(yè)務(wù)征詢。

（八）完畢領(lǐng)導交辦的其他臨時性工作。

信貸部門職責

為加強信貸管理工作，使信貸業(yè)務(wù)走向規(guī)范化、制度化、

科學化，特制定本職責。

（一）認真貫徹執(zhí)行國家對糧棉油等農(nóng)副產(chǎn)品的購銷及

儲備政策；

（二）制定、執(zhí)行信貸政策和信貸管理制度措施，指導

信貸人員開展信貸工作；

（三）開展信貸監(jiān)督檢查，保證各項規(guī)章制度貫徹到位;

（四）負責收貸收息等封閉管理責任目日勺日勺完畢；

（五）組織培訓，提高信貸干部職工的政治及業(yè)務(wù)素質(zhì);

（六）防備和化解信貸風險，提高信貸資產(chǎn)質(zhì)量；

（七）配合推進信貸管理電子化建設(shè)。

信貸部門應建立信貸人員崗位責任制，按貸款管理各環(huán)

節(jié)的規(guī)定明確詳細責任，分解貫徹到每個崗位、每個信貸人

員，并與經(jīng)濟利益、職務(wù)、職稱掛鉤，考核兌現(xiàn)。

（八）崗位設(shè)置：客戶業(yè)務(wù)部設(shè)5個崗位，分別是信貸管

理崗位、業(yè)務(wù)服務(wù)崗、業(yè)務(wù)綜合崗、計劃內(nèi)勤崗、計算機管

理崗。

信貸管理崗位職責

（一）認真貫徹執(zhí)行國家信貸政策、信貸工作日勺規(guī)章制

度及行內(nèi)的工作安排，并組織和監(jiān)督貫徹。

（二）審核、匯總、確定本行信貸計劃和現(xiàn)金計劃，并

檢查、督促、指導對該計劃日勺貫徹實行。

（三）組織信貸人員按照規(guī)定程序辦理各類貸款業(yè)務(wù),

負責對各類貸款費料日勺審查并提出審查意見。

（四）負責對本行信貸工作的檢查督促和考核，明確各

崗位的詳細職責，做到職責分明。

（五）積極組織開展客戶營銷工作。

（六）對企業(yè)貸款資格認定及信用等級評估成果進行審

核上報，保證上報成果日勺真實性。

（七）建立健全貸款管理制度，全面貫徹信貸員崗位責

任制；強化監(jiān)督、約束機制；負責組織對信貸員的業(yè)務(wù)培訓，

不停提高信貸隊伍日勺業(yè)務(wù)素質(zhì)，使貸款管理規(guī)范化、程序化、

科學化。

（A）積極開展貸后監(jiān)測分析工作，開展調(diào)查研究，結(jié)

合自身業(yè)務(wù)工作，及時提出防備和化解貸款風險日勺措施，為

領(lǐng)導決策提供充足根據(jù)。

（九）負責各類信貸報表及有關(guān)文字資料日勺審核、匯總、

上報，精確反應我行的各項經(jīng)營成果，保證各項經(jīng)營指標日勺

完畢。

（十）做好領(lǐng)導交辦的其他工作。

業(yè)務(wù)服務(wù)崗位職責

（一）認真貫徹執(zhí)行國家信貸政策，按照《中國農(nóng)業(yè)發(fā)

展銀行信貸基本制度》和《中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行貸款基本操作

流程》的規(guī)定規(guī)范操作。

（二）及時受理企業(yè)提交的貸款申請，認真開展貸前調(diào)

查與評估，并對調(diào)查材料日勺真實性與精確性負責。

（三）按照信貸制度有關(guān)規(guī)定，辦理和發(fā)放經(jīng)同意日勺各

類貸款業(yè)務(wù)。

（四）貸款使用堅持報帳制度，按照收購進度監(jiān)督資金

的使用。

（五）堅持駐庫制度、庫存核查制度，按照規(guī)定定期開

展庫存核查，保證糧油庫存日勺真實性。

（六）加強貸后管理，按照規(guī)定建立臺帳、錄入信息、

貸后檢查，并要有詳細日勺貸后檢查匯報。

（七）深入理解并掌握借款企業(yè)對貸款日勺使用狀況、生

產(chǎn)經(jīng)營狀況和物質(zhì)保證狀況，積極參與企業(yè)的經(jīng)營活動，發(fā)

現(xiàn)問題及時匯報，采用措施防備和控制信貸風險。

（A）認真做好貸款監(jiān)測，精確反應貸款占用形態(tài)，制

定逾期貸款和欠息日勺催收計劃和清收措施。

（九）做好貸款企業(yè)信用等級評估和貸款資格認定工作。

（十）建立信貸檔案，對文獻、報表、資料、借款協(xié)議

及附件資料搜集齊全，分類歸檔。

（十一）做好領(lǐng)導交辦日勺其他工作。

業(yè)務(wù)綜合崗位職責

（-）貫徹貫徹信貸政策、制度措施和有關(guān)規(guī)定。負責

信貸部門的學習培訓工作。

（二）負責客戶評級、授信、客戶分級分類排隊及貸款

資格認定審核、上報工作。

（三）負責CM2023信貸管理系統(tǒng)運行詳細工作，履行

運行管理員職責，復核信貸人員上報日勺業(yè)務(wù)流程，保證信貸

業(yè)務(wù)流程精確。做好地區(qū)總帳、利息總帳時匯總、上報工作，

處理系統(tǒng)操作中的疑難問題。

（四）負責C.V12023系統(tǒng)風險管理系統(tǒng)運行的詳細工作，

履行風險管理員職責，準時審核信貸員貸款十二級分類、不

良貸款管理、呆賬核銷、抵質(zhì)押評估管理等工作流程。

（五）負責綜合報表系統(tǒng)日勺審核、查詢、上報工作。負

責貸款風險分類及不良貸款監(jiān)測、分析、匯總及上報工作，

及時匯報貸款風險狀況。負責信貸員糧油臺帳和糧油管理月

報表的匯總、審核上報工作。

（六）負責上報上級行對口部門和銀監(jiān)局1104工程各

項報表、分析、臨時性工作材料。負責信貸業(yè)務(wù)運行狀況和

商業(yè)性客戶經(jīng)營狀況日勺監(jiān)測、分