2025年個(gè)人財(cái)務(wù)規(guī)劃協(xié)議書(shū)范本

2025年個(gè)人財(cái)務(wù)規(guī)劃協(xié)議書(shū)范本甲方（以下簡(jiǎn)稱“本人”）：乙方（以下簡(jiǎn)稱“財(cái)務(wù)顧問(wèn)”）：鑒于甲方希望對(duì)____年的個(gè)人財(cái)務(wù)進(jìn)行合理規(guī)劃，以確保資產(chǎn)安全、增值及實(shí)現(xiàn)財(cái)務(wù)目標(biāo)，雙方經(jīng)充分協(xié)商，達(dá)成以下協(xié)議：一、財(cái)務(wù)目標(biāo)1.確保甲方家庭基本生活支出穩(wěn)定，保障家庭成員生活質(zhì)量。2.實(shí)現(xiàn)甲方資產(chǎn)穩(wěn)健增值，提高投資收益。3.為甲方子女教育及自身養(yǎng)老儲(chǔ)備充足資金。4.建立健全風(fēng)險(xiǎn)管理體系，確保甲方資產(chǎn)安全。二、財(cái)務(wù)規(guī)劃方案1.收入管理（1）甲方應(yīng)確保____年家庭總收入達(dá)到____元，其中工資性收入占____%，其他收入占____%。（2）甲方應(yīng)積極拓展收入渠道，提高兼職收入、投資收益等非工資性收入。2.支出管理（1）甲方應(yīng)合理規(guī)劃家庭支出，確?；旧钪С霾怀^(guò)____元，占家庭總收入的____%。（2）甲方應(yīng)嚴(yán)格控制非必需品支出，減少不必要的消費(fèi)。3.投資管理（1）甲方應(yīng)將____元作為投資資金，分別投資于以下領(lǐng)域：①股票：____元，占總投資的____%；②基金：____元，占總投資的____%；③房產(chǎn)：____元，占總投資的____%；④其他投資：____元，占總投資的____%。（2）甲方應(yīng)關(guān)注投資風(fēng)險(xiǎn)，定期評(píng)估投資收益，并根據(jù)市場(chǎng)情況調(diào)整投資比例。4.保障管理（1）甲方應(yīng)購(gòu)買保險(xiǎn)，包括意外險(xiǎn)、醫(yī)療險(xiǎn)、養(yǎng)老保險(xiǎn)等，確保家庭成員的人身安全和財(cái)產(chǎn)安全。（2）甲方應(yīng)建立健全家庭風(fēng)險(xiǎn)管理體系，包括定期進(jìn)行家庭財(cái)務(wù)狀況評(píng)估、制定應(yīng)急計(jì)劃等。5.教育及養(yǎng)老儲(chǔ)備（1）甲方應(yīng)設(shè)立教育基金，為子女教育提供充足資金保障，計(jì)劃每年投入____元。（2）甲方應(yīng)提前規(guī)劃養(yǎng)老生活，確保養(yǎng)老儲(chǔ)備充足，計(jì)劃每年投入____元。三、實(shí)施與監(jiān)督1.甲方應(yīng)按照本協(xié)議約定的財(cái)務(wù)規(guī)劃方案執(zhí)行，確保各項(xiàng)指標(biāo)達(dá)成。2.乙方應(yīng)定期對(duì)甲方財(cái)務(wù)狀況進(jìn)行評(píng)估，提供專業(yè)建議，協(xié)助甲方調(diào)整財(cái)務(wù)規(guī)劃。3.雙方應(yīng)保持良好溝通，及時(shí)解決實(shí)施過(guò)程中遇到的問(wèn)題。4.本協(xié)議自簽訂之日起生效，有效期為_(kāi)___年。四、違約責(zé)任1.若甲方未按本協(xié)議約定執(zhí)行，乙方有權(quán)要求甲方承擔(dān)違約責(zé)任。2.若乙方未按本協(xié)議約定提供專業(yè)建議，導(dǎo)致甲方財(cái)務(wù)狀況惡化，甲方有權(quán)要求乙方承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任。五、其他事項(xiàng)1.本協(xié)議一式兩份，甲乙雙方各執(zhí)一份。2.本協(xié)議未盡事宜，可由雙方另行協(xié)商補(bǔ)充。3.本協(xié)議簽訂后，甲乙雙方應(yīng)嚴(yán)格遵守國(guó)家法律法規(guī)，不得從事任何違法活動(dòng)。甲方（簽字）：