全國自考（金融理論與實務(wù)）模擬試卷55

全國自考（金融理論與實務(wù)）模擬試卷

55

一、判斷說明題（本題共5題，每題7.0分，共5分。）

1、當(dāng)一國出現(xiàn)國際收支逆差時，其盈余部分的外匯資金就成為國際貨幣借貸的主

要供給來源。判斷：理由：

標(biāo)準(zhǔn)答案：判斷：錯誤理由：當(dāng)一國出現(xiàn)國際收支順差時，其盈余部分的外匯資

金就成為國際貨幣借貸的主要供給來源。

知識點(diǎn)解析：暫無解析

2、短期資本流動受匯率波動的影響較大，作用的關(guān)鍵在于市場對匯率的預(yù)期。判

斷：理由：

標(biāo)準(zhǔn)答案：判斷：正確

知識點(diǎn)解析：暫無解析

3、成員國認(rèn)繳的基金份額是國際貨幣基金組織最主要的資金來源。判斷：理由：

標(biāo)準(zhǔn)答案：判斷：正確

知識點(diǎn)解析：暫無解析

4、賬戶包括資金賬戶和證券賬戶。資金賬戶用來記載投資者所持有證券的種類、

數(shù)量和相應(yīng)的變動情況。判斷：理由：

標(biāo)準(zhǔn)答案：判斷：錯誤理由：資金賬戶用來記載和反映投資者買賣證券的貨幣收

付和結(jié)存余額；證券賬戶用來記載投資者所持有證券的種類，數(shù)量和相應(yīng)的變動情

況。

知識點(diǎn)解析：暫無解析

5、廣義貨幣量所統(tǒng)計的貨幣的范圍大于狹義貨幣量，它不僅包括了直接購買力，

而且包括了潛在和未來的購買力。判斷：理由：

標(biāo)準(zhǔn)答案：判斷：正確

知識點(diǎn)解析：暫無解析

二、單項選擇題（本題共20題，每題7.0分，共20

分。）

6、銀行發(fā)行的一種以銀行自身為債務(wù)人的紙質(zhì)憑訐是（）

A、股票

B、存單

C、銀行券

D、銀行本票

標(biāo)準(zhǔn)答案：C

知識點(diǎn)解析：銀行券是銀行發(fā)行的一種以銀行自身為債務(wù)人的紙質(zhì)憑證。

7、中國人民銀行成立并開始發(fā)行人民幣，且標(biāo)志著人民幣制度正式建立的時間是

()

A、1948年12月1日

B、1949年12月1日

C、1949年10月1日

D、1955年3月1日

標(biāo)準(zhǔn)答案：A

知識點(diǎn)解析：1948年12月I日，中國人民銀行成立并開始發(fā)行人民幣，標(biāo)志著人

民幣制度的正式建立。

8、在現(xiàn)代市場經(jīng)濟(jì)中廣泛存在著盈余單位和赤字單位，盈余和赤字調(diào)劑的方式是

()

A、信用

B、書面合同

C、口頭承諾

D、風(fēng)險

標(biāo)準(zhǔn)答案：A

知識點(diǎn)解析：在現(xiàn)代市場經(jīng)濟(jì)中廣泛存在著盈余單位和赤字單位，盈余和赤字需要

通過信用方式來調(diào)劑。

9、2007年美國次貸危機(jī)引發(fā)的席卷全球的金融危機(jī)正是()的典型表現(xiàn)。

A、流動性風(fēng)險

B、國別風(fēng)險

C、信用風(fēng)險

D、匯率風(fēng)險

標(biāo)準(zhǔn)答案：C

知識點(diǎn)解析：2007年是美國次貸危機(jī)引發(fā)的席卷全球的金融危機(jī)正是信用風(fēng)險的

典型表現(xiàn)。

10、在直接標(biāo)價法下，若遠(yuǎn)期匯率的數(shù)值比即期匯率低，則屬于()

A、升水

B、貼水

C、平價

D、無法判定

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

知識點(diǎn)解析：刈丁本幣來說，在直接標(biāo)價法下，升水表示遠(yuǎn)期匯率的數(shù)值比即期匯

率高，升水意味著本幣貶值，外幣升值；貼水則表示遠(yuǎn)期匯率的數(shù)值比即期匯率

低，平價表示兩者相等。

11、2017年5月，中國人民銀行在人民幣兌美元中間價定價機(jī)制中加入了第三個

模塊即逆周期調(diào)節(jié)因子，以對沖外匯市場的（）

A、順周期性

B、逆周期性

C、長期趨勢

D、官方匯率

標(biāo)準(zhǔn)答案：A

知識蓑解析：2017年5月，中國人民銀行在人民幣兌美元中間價定價機(jī)制中加入

了第三個模塊即逆周期調(diào)節(jié)因子，以對沖外匯市場的順周期性。

12、發(fā)行主體為銀行或非銀行金融機(jī)構(gòu)的債券類型是（）

A、公司債券

B、國債

C、金融債券

D、企業(yè)債券

標(biāo)準(zhǔn)答案：C

知識點(diǎn)解析：金融債券的發(fā)行主體是銀行或非銀行金融機(jī)構(gòu)。

13、20世紀(jì)70年代之后，居民個人參與國庫券交易的主要渠道是（）

A、養(yǎng)老基金

B、混合基金

C、股權(quán)基金

D、貨幣市場基金

標(biāo)準(zhǔn)答案：D

知識點(diǎn)解析：非金融企業(yè)和居民個人大多通過金融中介機(jī)構(gòu)參與國庫券市場的交易

活動，20世紀(jì)70年代之后,貨幣市場基金成為居民個人參與國庫券交易的主要渠

道。

14、下列關(guān)于金融期權(quán)合約與金融期貨合約的說法中，錯誤的是（）

A、金融期貨合約交易雙方所承擔(dān)的盈虧風(fēng)險都是無限的

B、金融期權(quán)合約與金融期貨合約均為標(biāo)準(zhǔn)化合約

C、金融期權(quán)合約買方不用交納保證金

D、金融期貨合約每日結(jié)算

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

知識點(diǎn)解析：金融期權(quán)合約既有標(biāo)準(zhǔn)化合約。也有非標(biāo)準(zhǔn)化合約。標(biāo)準(zhǔn)化合約在交

易所內(nèi)進(jìn)行交易，非標(biāo)準(zhǔn)化合約在場外進(jìn)行交易。金融期貨合約均為標(biāo)準(zhǔn)化合約。

15、卜列關(guān)于金融機(jī)構(gòu)的說法中，錯誤的是（）

A、金融機(jī)構(gòu)具有提供支付結(jié)算的功能

B、金融機(jī)構(gòu)也被稱為金融中介或金融中介機(jī)構(gòu)

C、金融機(jī)構(gòu)與一般經(jīng)濟(jì)組織沒有特殊之處

D、金融機(jī)構(gòu)在向社會提供各種金融產(chǎn)品和金融服務(wù)的過程中取得收益

標(biāo)準(zhǔn)答案：C

知識點(diǎn)解析：金融機(jī)構(gòu)與一般經(jīng)濟(jì)組織之間既有共性，乂有特殊性。

16、下列不屬于我國企業(yè)集團(tuán)財務(wù)公司經(jīng)營業(yè)務(wù)的是（）

A、經(jīng)營企業(yè)資產(chǎn)的重組

B、經(jīng)批準(zhǔn)的保險代理業(yè)務(wù)

C、吸收成員單位的存款

D、從事同業(yè)拆借

標(biāo)準(zhǔn)答案：A

知識點(diǎn)解析：選項A屬于信托投資公司的經(jīng)營業(yè)務(wù)。選項B、C、D屬于財務(wù)公司

的經(jīng)營業(yè)務(wù)。

17、下列關(guān)于保險基本職能的說法中，錯誤的是（）

A、分散風(fēng)險職能是保險'也區(qū)別于其他金融業(yè)的根本標(biāo)志

B、保險的本質(zhì)決定保險的職能

C、保險的兩大基本職能是相互獨(dú)立的

D、分散風(fēng)險、補(bǔ)償損失是保險的基木職能

標(biāo)準(zhǔn)答案：C

知識點(diǎn)解析：保險的兩大基本職能相輔相成，缺一不可，只有分散風(fēng)險，分?jǐn)倱p

失，才能進(jìn)行經(jīng)濟(jì)補(bǔ)償；沒有經(jīng)濟(jì)補(bǔ)償?shù)男枰簿蜔o須通過分掉損失以分散風(fēng)險。

18、銀行間市場是我國債券市場的主體，債券存量和交易量約占全市場的（）

A、10%

B、50%

C、70%

D、90%

標(biāo)準(zhǔn)答案：D

知識點(diǎn)解析：銀行間市場是我國債券市場的主體。債券存量和交易量的占全市場的

90%o

19、經(jīng)濟(jì)周期包括衰退、危機(jī)、復(fù)蘇和繁榮四個階段，一般說來，在經(jīng)濟(jì)復(fù)蘇開始

時，股票價格會（）

A、逐漸下跌

B、跌至最低點(diǎn)

C、逐步上升

D、上漲至最高點(diǎn)

標(biāo)準(zhǔn)答案：C

知識點(diǎn)解析：經(jīng)濟(jì)周期包括衰退、危機(jī)、復(fù)蘇和繁榮四個階段，一般說來，在經(jīng)濟(jì)

衰退時期，股票價格會逐漸下跌；到危機(jī)時期，股價跌至最低點(diǎn)：而經(jīng)濟(jì)復(fù)蘇開始

時，股份又會逐步上升；到繁榮時，股份則上漲至最高點(diǎn)。

20、商業(yè)銀行最基本和最主要的職能是（）

A、信用中介職能

B、支付中介職能

C、金融服務(wù)職能

D、信用創(chuàng)造職能

標(biāo)準(zhǔn)答案：A

知識點(diǎn)解析；充當(dāng)信用中介，是商業(yè)銀行最基本和最主要的職能。

21、借記卡是指發(fā)卡銀行向持卡人簽發(fā)的，沒有信用額度，持卡人先存款、后使用

的銀行卡。下列不屬于借記卡的是（）

A、轉(zhuǎn)賬卡

B、專用卡

C、信用卡

D、儲值卡

標(biāo)準(zhǔn)答案：C

知識點(diǎn)解析：按功能不同借記卡可分為轉(zhuǎn)賬卡、專用卡，儲值卡等。

22、商業(yè)銀行等金融機(jī)構(gòu)在中央銀行賬戶上的存款是（）

A、準(zhǔn)備金存款

B、再貼現(xiàn)

C、庫存現(xiàn)金

D、再貸款

標(biāo)準(zhǔn)答案：A

知識點(diǎn)解析：準(zhǔn)備金存款是商業(yè)銀行等金融機(jī)構(gòu)在中央銀行賬戶上的存款。

23、按照通貨膨脹產(chǎn)生的原因，可以將通貨膨脹分為（）

A、需求拉動型通貨膨脹和惡性通貨膨脹

B、公開型的通貨膨脹和隱蔽型的通貨膨脹

C、需求拉動型通貨膨脹、成本推動型通貨膨脹、結(jié)構(gòu)型通貨膨脹等

D、溫和的通貨膨脹和惡性通貨膨脹

標(biāo)準(zhǔn)答案：C

知識點(diǎn)解析：按照通貨膨賬產(chǎn)生的原因，可以將通貨膨脹分為需求拉動型通貨膨

脹，成本推動型通貨膨脹，結(jié)構(gòu)型通貨膨脹等。

24、托賓認(rèn)為，q和投資支出之間（）

A、是負(fù)相關(guān)關(guān)系

B、是正相關(guān)關(guān)系

C、無關(guān)

D、不確定

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

知識點(diǎn)解析：托賓認(rèn)為，q和投資支出之間是正相關(guān)關(guān)系。

25、下列不屬于貨幣供給量優(yōu)點(diǎn)的是（）

A、抗干擾性強(qiáng)

B、可測性強(qiáng)

C、相關(guān)性強(qiáng)

D、可控性強(qiáng)

標(biāo)準(zhǔn)答案：C

知識點(diǎn)解析；貨幣供給量作為中介指標(biāo)的優(yōu)點(diǎn)是；可測性強(qiáng)，可控性強(qiáng)，就干擾性

強(qiáng)。

三、多項選擇題（本題共5題，每題1.0分，共5分。）

26、下列關(guān)于匯率作用的表述，正確的有（）

標(biāo)準(zhǔn)答案:A,B,D,E

知識點(diǎn)解析：匯率變動對長期和短期資本流動的影響程度是不同的，對長期資本流

動影響相對較小，對短期資本流動影響相對較大。

27、下列關(guān)于大額可轉(zhuǎn)讓定期存單市場的表述，正確的有（）

標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,C,E

知識點(diǎn)解析：我國的大額可轉(zhuǎn)讓定期存單市場產(chǎn)生于1986年。

28、信托投資公司可以經(jīng)營的業(yè)務(wù)有（）

標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,C,D

知識/解析：漏定投資公司可以經(jīng)營下列部分或者全部本外幣業(yè)務(wù)：⑴資金信

托。（2）動產(chǎn)信托，不動產(chǎn)信托。（3）有價證券信托等其他財產(chǎn)或財產(chǎn)權(quán)信托。（4）作

為投資基金或基金管理公司的發(fā)起人從事投資基金業(yè)務(wù)。（5）經(jīng)營企業(yè)資產(chǎn)的重

組、購并及項目融資，公司理財、財務(wù)顧問等業(yè)務(wù)。（6）受托經(jīng)營國務(wù)院有關(guān)部門

批準(zhǔn)的證券承銷業(yè)務(wù)。（7）辦理居間、咨詢、資信調(diào)查等業(yè)務(wù)。（8）代保管及保管箱

業(yè)務(wù)等。

29、在證券交易所里，股票的交易方式主要有（）

標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,C,D

知識/解析：/癥券交易所里，股票的交易方式主要有現(xiàn)貨交易、期貨交易、期權(quán)

交易和信用交易。

30.對政府的債權(quán)主要包括（）

標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,C,D

知識點(diǎn)解析：作為“國家的銀行“，在法律許可的情況下，中央銀行可通過采取直接

向政府提供短期貨款成購買政府債券等方式向政府提供費(fèi)金支持，由此形成對政府

的債權(quán)，具體包括中央銀行持有的國庫券，政府債券，財政短期貸款，對國庫的貸

款或法律允許的透支額等。

四、計算題（本題共2題，每題1.0分，共2分。）

31、假設(shè)美國的一家銀行同時在歐洲貨幣市場和美國國內(nèi)市場通過發(fā)行大額可轉(zhuǎn)讓

定期存單來籌集資金。該銀行在歐洲貨幣市場發(fā)行的3個月期、面值為100萬美元

的大額存單給出的利率報價是年率為8.5%,同樣的存亙在美國國內(nèi)的報價是年

率為8.1%,但在國內(nèi)發(fā)行的存單需要按面值繳納5%的法定存款準(zhǔn)備金和

0.36%的存款保險費(fèi)，而在歐洲貨幣市場上發(fā)行的存單沒有繳納存款準(zhǔn)備金和保

險費(fèi)的要求。這樣，考慮法定存款準(zhǔn)備金和保險費(fèi)因素，在國內(nèi)發(fā)行存單的實際成

本是多少？

標(biāo)準(zhǔn)答案：在美國國內(nèi)發(fā)行的大額可轉(zhuǎn)讓定期存單的實際成本=（8.1%+0.36%）/（1-

5%）=8.90%

知識點(diǎn)解析：暫無解析

32、合約標(biāo)的物為滬深300指數(shù)，報價單位為指數(shù)點(diǎn)，每點(diǎn)300元。股指期貨交易

實行保證金制度?，F(xiàn)假設(shè)客戶A在某一期貨公司開立了期貨交易賬戶，并往賬戶

上存入保證金50萬元，準(zhǔn)備進(jìn)行股指期貨交易。2017年8月20日，客戶A買入

滬深300股指期貨IFI710合約5手，成交價3000點(diǎn)，每點(diǎn)300元。如果同一天平

倉2手，成交價為3100點(diǎn)，當(dāng)日結(jié)算價為3150點(diǎn)，假定保證金比例為15%,手

續(xù)費(fèi)為0.01%,計算該客戶當(dāng)口盈余總額及可用資金。

標(biāo)準(zhǔn)答案：當(dāng)日平倉盈余二（3100.3000）x300x2=60000（元）當(dāng)日持倉盈余=（3150-

3000x300x3-135000（元）當(dāng)日盈余總額=60000+135000=195000（元）手續(xù)費(fèi)

=3000x300x5x0.0001+3100x300x2x0.0001=636（元）當(dāng)口權(quán)益=500000+195000-

636=694364（元）保證金占用=3150x300x3xl5%=425250（元）可用資金=694364-

425250=269114（元）

知識點(diǎn)解析：暫無解析

五、簡答題（本題共3題，每題7.0分，共3分。）

33、簡述貨幣在商品流通中發(fā)揮媒介作用的過程。

標(biāo)準(zhǔn)答案：（1）交易媒介職能的發(fā)揮首先需要貨幣將商品的價格表現(xiàn)出來，此時貨

幣是計價單位。（2）商品具有了價格，貨幣便可充當(dāng)交易媒介，實現(xiàn)商品交換。（3）

如果商品交換中出現(xiàn)了延期付款的狀況，貨幣則成為延期支付的手段。

知識點(diǎn)解析：暫無解析

34、中央銀行怎樣影響同業(yè)拆借市場利率?

標(biāo)準(zhǔn)答案：中央銀行刈同業(yè)拆借利率具有,重要的影響，骷響機(jī)