全國自考（金融理論與實務(wù)）模擬試卷57

全國自考（金融理論與實務(wù)）模擬試卷

57

一、判斷說明題（本題共5題，每題7.0分，共5分。）

1、銀行信用與商業(yè)信用之間是替代關(guān)系。判斷：理由：

標(biāo)準(zhǔn)答案：判斷：錯誤理由：銀行信用與商業(yè)信用之間是并存而非替代關(guān)系。

知識點解析：暫無解析

2、普通股股票持有人利債券持有人都具有參與公司決策的權(quán)利。判斷：理由：

標(biāo)準(zhǔn)答案：判斷：錯誤理由：普通股股票持有人具有參與公司決策的權(quán)利，而債

券持有人通常沒有此權(quán)利。

知識點解析：暫無解析

3、投資者通常會在預(yù)期某種金融資產(chǎn)的價格將要下跌時賣出看跌期權(quán)。判斷：理

由：

標(biāo)準(zhǔn)答案：判斷：錯誤理由：投資者通常會在預(yù)期某種金融資產(chǎn)的價格將要下跌

時買入看跌期權(quán)。

知識點解析：暫無解析

4、一般而言，二板市場主要服務(wù)于穩(wěn)健發(fā)展的大型企業(yè)，股票發(fā)行條件最為嚴(yán)

格。判斷：理由：

標(biāo)準(zhǔn)答案：判斷：錯誤理由：一般而言，主板市場主要服務(wù)于穩(wěn)健發(fā)展的大型企

業(yè)，股票發(fā)行條件最為嚴(yán)格：二板、三板、四板等股權(quán)市場主要服務(wù)于創(chuàng)新型、成

長型的中小微企業(yè)，發(fā)行條件比主板寬松；四板以下的市場發(fā)行條件最為寬松。

知識點解析：暫無解析

5、對貨幣政策中介指標(biāo)的選擇，各國由于經(jīng)濟、金融條件的差異，所選擇的中介

指標(biāo)不盡相同。判斷：理由：

標(biāo)準(zhǔn)答案：判斷：正確

知識點解析：暫無解析

二、單項選擇題（本題共20題，每題7.0分，共20

分。）

6、（）在16世紀(jì)以后開始盛行.

A、金銀復(fù)本位制

B、銀本位制

C、金本位制

D、不兌現(xiàn)的信用貨幣制度

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

知識點解析：銀本位制在16世紀(jì)以后開始盛行。

7、通常由商業(yè)信用活動中的賣方對買方或買方委托的付款銀行簽發(fā)，要求買方于

規(guī)定日期支付貨款的命令式票據(jù)是（）

A、商業(yè)匯票

B、商業(yè)本票

C、銀行匯票

D、銀行本票

標(biāo)準(zhǔn)答案：A

知識點解析：商業(yè)匯票是一種命令式票據(jù)，通常由商業(yè)信用活動中的賣方對買方或

買方委托的付款銀行簽發(fā)，要求買方于規(guī)定口期支付貸款。

8、持票人將商業(yè)票據(jù)作為抵押物向商業(yè)銀行申請抵押貸款的行為指的是（）

A、票據(jù)簽發(fā)

B、票據(jù)背書

C、票據(jù)貼現(xiàn)

D、票據(jù)抵押

標(biāo)準(zhǔn)答案：D

知識點解析：票據(jù)抵押是指持票人將商業(yè)票據(jù)作為抵押物向商業(yè)銀行申請抵押貨款

的行為。

9、借貸期內(nèi)所形成的利息額與所貸資金額的比率指的是（）

A、本金

B、收益

C、利率

D、本利和

標(biāo)準(zhǔn)答案：C

知識點解析：利率是利息率的簡稱，指借貨期內(nèi)所形成的利息額與所貸資金額的比

率。

10、下列關(guān)于貨幣分析說的表述，錯誤的是（）

A、認為匯率的變動是由貨幣市場的失衡所引起的

B、當(dāng)本國貨幣供給相對于國外貨幣供給增長更多時，將導(dǎo)致本國價格水平等比例

上升，進而在購買力平價機制的作用下，本國貨幣匯率將等比例下跌

C、當(dāng)本國利率水平相對于國外利率水平提高更多時，會導(dǎo)致國內(nèi)貨幣需求下降，

價格上升，在購買力平價機制的作用下，本國貨幣匯率將下跌

D、假定國內(nèi)外資產(chǎn)之間具有完全的不可替代性

標(biāo)準(zhǔn)答案：D

知識點解析：貨幣分析說認為匯率的變動是由貨幣市場的失衡所引起的。貨幣分析

說假定國內(nèi)外資產(chǎn)之間具有完全的可替代性。從影響貨幣市場失衡的因素的變化進

行分析：一是國內(nèi)外貨幣供給變化，當(dāng)本國貨幣供給相對于國外貨幣供給增長更多

時，將導(dǎo)致本國價格水平等比例上升，進而在購買力平價機制的作用下，本國貨幣

匯率將等比例下跌。二是國內(nèi)外實際國民收入水平的變化。當(dāng)本國實際國民收入相

對于國外實際國民收入增長更多時，將導(dǎo)致本國貨幣需求增加。在貨幣供給不變的

情況下，國內(nèi)價格水平下降。在購買力平階機制的作用下，本國貨幣匯率相應(yīng)上

升。三是國內(nèi)外利率水平的變化。當(dāng)本國利率水平相對于國外利率水平提高更多

時，會導(dǎo)致國內(nèi)貨幣需求下降，價格上升，在購買力平價機制的作用下，本國貨幣

匯率將下跌。

11、我國境內(nèi)股份公司發(fā)行的、在新加坡上市交易的股票是（）

A、A股

B、B股

C、S股

D、N股

標(biāo)準(zhǔn)答案：C

知識點解析：N股，H股和S股分別是我國境內(nèi)股份公司發(fā)行的。在香港、紐約和

新加坡上市交易的股票。

12-.在回購協(xié)議的交易中，交易雙方最關(guān)注的因素是（）

A、回購場所

B、回購價格

C、回購利率

D、回購期限

標(biāo)準(zhǔn)答案：C

知識點解析：在回購協(xié)議他交易中，回購利率是交易雙方最關(guān)注的因素。

13、金融互換合約產(chǎn)生的理論基礎(chǔ)是（）

A、套期保值理論

B、比較優(yōu)勢理論

C、資產(chǎn)組合理論

D、合理預(yù)期理論

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

知識點解析：比較優(yōu)勢理論是金融互換合約產(chǎn)生的理論基礎(chǔ)。

14、我國第一家租賃公司是（）

A、中國偉岸租賃公司

B、中國東方租賃公司

C、中國強達租賃公司

D、中國誠信租賃公司

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

知識點解析：1981年2月，我國第一家租賃公司中國東方租賃公司成立。

15、下列不屬于全球性國際金融機構(gòu)的是（）

A、國際貨幣基金組織

B、非洲開發(fā)銀行

C、世界銀行集團

D、國際清算銀行

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

知識點解析：目前，全球性的國際金融機構(gòu)主要有國際貨幣基金組織、世界銀行集

團、國際清算銀行。

16、下列不屬于投資銀行業(yè)務(wù)的是（）

A、證券承銷業(yè)務(wù)

B、并購業(yè)務(wù)

C、資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

D、吸收活期存款業(yè)務(wù)

標(biāo)準(zhǔn)答案：D

知識點解析：吸收活期存款業(yè)務(wù)屬于商業(yè)銀行的業(yè)務(wù)。

17、下列各項中，風(fēng)險最低的是（）

A、市政債券

B、金融債券

C、企業(yè)債券

D、國債

標(biāo)準(zhǔn)答案：D

知識點解析：一般來說，國債的違約風(fēng)險最低，市政債券次之。之后是金融債券，

企業(yè)債券，違約風(fēng)險越高，債券投資者要求的投資收益率也越高。

18、按照組織形態(tài)和法律地位的不同，證券投資基金可以分為（）

A、封閉式基金和開放式基金

B、契約型基金和公司型基金

C、成長型基金、收入型基金和平衡型基金

D、國內(nèi)基金、國家基金、區(qū)域基金和國際基金

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

知識點解析：按照組織形態(tài)和法律地位的不同，證券投費基金可以分為契約型基金

和公司型基金。按照投資運作和變現(xiàn)方式的不同，證事投資基金可以分為封閉式基

金和開放式基金。按照投資目標(biāo)的不同，證券投資基金匕以分為成長型基金、收入

型基金、平衡型基金。按照地域不同，證券投資基金可以分為國內(nèi)基金、國家基

金、區(qū)城基金和國際基金。

19、銀行監(jiān)管資本由一級資本和二級資本兩個部分組成。下列屬于一級資本的是

（）

A、公開儲備

B、重估儲備

C、普通準(zhǔn)備金

D、長期次級債務(wù)

標(biāo)準(zhǔn)答案：A

知識點解析：一級資本，也稱核心資本，主要包括股本和公開儲備。二級資本，也

稱附屬資本，包括未公開儲備、重估儲備、普通準(zhǔn)備金、帶有債務(wù)性質(zhì)的資本工具

和長期次級債務(wù)等。

2。、作為貨幣政策操作指標(biāo)和中介指標(biāo)的金融變量必須具有明確的內(nèi)涵和外延，使

中央銀行能夠迅速而準(zhǔn)確地收集到有關(guān)指標(biāo)的數(shù)據(jù)費料，以便進行觀察、分析和監(jiān)

測。上述標(biāo)準(zhǔn)指的是（）

A、可測性

B、抗干擾性

C、可控性

D、相關(guān)性

標(biāo)準(zhǔn)答案：A

知識點解析：可測性指作為貨幣政策操作指標(biāo)和中介指標(biāo)的金融變量必須具有明確

的內(nèi)涵和外延，使中央銀行能夠迅速而準(zhǔn)確地收集到有關(guān)指標(biāo)的數(shù)據(jù)資料，以便進

行觀察、分析和監(jiān)測。

21、（）的多少與人們對現(xiàn)金的偏好和非現(xiàn)金支付是否發(fā)達密切相關(guān)。

A、存款派生乘數(shù)

B、超額存款準(zhǔn)備金

C、現(xiàn)金漏損

D、貨幣乘數(shù)

標(biāo)準(zhǔn)答案：C

知識點解析：現(xiàn)金漏損的多少與人們對現(xiàn)金的偏好和非現(xiàn)金支付是否發(fā)達密切相

關(guān)。

22、開放經(jīng)濟條件下，一國的國際收支差額對該國的市場總供求也有著重要的影

響，其中最主要的是（）的影響。

A、貨幣均衡

B、貿(mào)易賬戶差額

C、國際收支差額

D、經(jīng)常賬戶差額

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

知識點解析：開放經(jīng)濟條件下，一國的國際收支差額對該國的市場總供求也有著重

要的影響。其中最主要的是貿(mào)易賬戶差額的影響。

23、運用（）調(diào)節(jié)國際收支的失衡，主要是通過擴大或縮小政府財政支出、提高

或降低稅率等措施。

A、外貿(mào)政策

B、財政政策

C、貨幣政策

D、收入政策

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

知識點解析：運用財政政策調(diào)節(jié)國際收支的失衡。主要是通過擴大或縮小政府財政

支出、提高或降低稅率等措施。

24、中央銀行根據(jù)金融市場狀況及客觀經(jīng)濟需要，分別對各商業(yè)銀行的信用規(guī)模或

貸款規(guī)模加以合理分配、限制其最高數(shù)量，描述的是（）

A、直接干預(yù)

B、道義勸告

C、信用配額

D、利率最高限額

標(biāo)準(zhǔn)答案：C

知識點解析：信用配額是指中央銀行根據(jù)金融市場狀況及客觀經(jīng)濟需要，分別對各

商業(yè)銀行的信用規(guī)?；蛸J款規(guī)模加以合理分配、限制其最高數(shù)量。

25、下列關(guān)于公開市場業(yè)務(wù)的說法中，錯誤的是（）

A、我國的公開市場操作包括人民幣公開市場業(yè)務(wù)操作和外匯公開市場業(yè)務(wù)操作兩

部分

B、2016年，中國人民銀行建立了公開市場每日操作機制，將操作頻率由每周一次

提高到每周兩次

C、從交易品種看，中國人武銀行公開市場業(yè)務(wù)債券交易主要包括回購交易、現(xiàn)券

交易和發(fā)行中央銀行票據(jù)

D、回購交易分為正回購和逆回購兩種

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

知識點解析：2016年，中國人民銀行建立了公開市場每口操作機制，將操作頻率

由每周兩次提高到每日一次。

三、多項選擇題（本題共5題，每題1.0分，共5分。）

26、按期限劃分?？梢詫⑿庞梅譃椋ǎ?/p>

標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,C

知識點解析：按期限劃分，可以將信用分為短期信用、中期信用和長期信用。

27、金融市場的構(gòu)成要素主要包括（）

標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,C,E

知識點解析：金融市場的構(gòu)成要素主要包括市場參與主體、金融工具，交易價格和

交易的組織方式。

28、金融互換的兩大種類是（）

標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B

知識點解析：利率互換和貨幣互換是金融互換的兩大種類。

29、弗里德曼認為，影響貨幣需求的因素包括（）

標(biāo)準(zhǔn)答案:A,B,D

知識點解析：弗里德曼認為，影響貨幣需求的因素包括總財富水平、持有貨幣的機

會成本、持有貨幣給人們帶來的效用。

30、目前，中國人民銀行使用的貨幣政策工具主要有（）

標(biāo)準(zhǔn)答案：A,BC,D,E

知識點解析：目前，中國人民銀行使用的貨幣政策工具主要有法定存款準(zhǔn)備金率，

公開市場業(yè)務(wù)、再貼現(xiàn)和再貸款政策、利率政策、信貸政策等。

四、計算題（本題共2題，每題1.0分，共2分。）

31、假設(shè)銀行發(fā)放3年期的貸款10OOO元，年利率為5%,到期后銀行得到的本

利和為多少元？

標(biāo)準(zhǔn)答案：本利和二本金x（l+利率）"限=1OOOOX（1+5%）3=1157625（元）

知識點解析：暫無解析

32、假設(shè)法定存款準(zhǔn)備金率為17%,超額存款準(zhǔn)備金率為5%,通貨一存款比率為

8%,試計算貨幣乘數(shù)。在貨幣乘數(shù)不變的情況3如果中央銀行希望貨幣供給量

減少1260億元，為了達到這個目的，中央銀行應(yīng)該回籠多少基礎(chǔ)貨幣？

標(biāo)準(zhǔn)答案：⑴貨幣乘數(shù)=（C/D+1）/（C/D+R/D）=（8%+1）/（8%+17%+5%）=3.60⑵中央銀

行應(yīng)回籠的基礎(chǔ)貨幣=1260-3.60=350（億元）

知識點解析：暫無解析

五、簡答題（本題共3題，每題1.0分，共3分。）

33、簡述人民幣匯率制度的演進歷程。

標(biāo)準(zhǔn)答案：（1）計劃經(jīng)濟時期的人民幣匯率制度（1949-1978年）。（2）轉(zhuǎn)軌經(jīng)濟時期的

人民幣匯率制度（1979-1993年）。⑶社會主義市場經(jīng)濟時期的人民幣匯率制度（1994

年匯率并軌?至今）。

知識點解析：暫無解析

34、簡述中國銀行保險監(jiān)督管理委員會的主要職責(zé)。

標(biāo)準(zhǔn)答案：中國銀行保險監(jiān)督管理委員會的主要職貨是：依照法律法規(guī)統(tǒng)一監(jiān)督管

理銀行業(yè)和保險業(yè)，維護銀行業(yè)和保險業(yè)合法、穩(wěn)健運行，防范和化解金融風(fēng)險，

保護金融消費者合法權(quán)益，維護金融穩(wěn)定。

知識點解析：暫無解析

35、簡述法定存款準(zhǔn)備金存在的原因。

標(biāo)準(zhǔn)答案：（1）一方面是為了保證商業(yè)銀行等存款性金融機構(gòu)的清償能力，防止商

業(yè)銀行等將吸收到的存款全部用于發(fā)放貸款以至于到期無法滿足存款客戶的提存。

（2）另一方面是有利于中央銀行利用調(diào)高或調(diào)低法定存款準(zhǔn)備金率來調(diào)控貨幣供給

量。

知識點解析；暫無解析

六、論述題（本題共［題，每