全國自考金融理論與實(shí)務(wù)（投資銀行和保險(xiǎn)公司）模擬試卷1

全國自考金融理論與實(shí)務(wù)（投資銀行和

保險(xiǎn)公司）模擬試卷1

一、簡(jiǎn)答題（本題共3題，每題7.0分，共3分。）

1、簡(jiǎn)述投資銀行是如何優(yōu)化資源配置的.

標(biāo)準(zhǔn)答案：投資銀行作為證券市場(chǎng)上的中介機(jī)構(gòu)，通過對(duì)不同企業(yè)和不同項(xiàng)目融資

的收益和風(fēng)險(xiǎn)的確定，可以起到引導(dǎo)社會(huì)資金流向，優(yōu)化金融資源配置的功能。證

券市場(chǎng)中，那些產(chǎn)業(yè)前景好、盈利能力強(qiáng)、發(fā)展?jié)摿Υ蟮钠髽I(yè)更容易通過發(fā)行股

票、債券方式獲取發(fā)展所需資金，投資銀行通過向投資者推介與承銷這些企業(yè)發(fā)行

的股票與債券，使資金流向這些企業(yè)，取得更好的資金使用效率。此外，投資銀行

通過提供并購服務(wù)促進(jìn)優(yōu)質(zhì)企業(yè)并購劣質(zhì)企業(yè)，使優(yōu)質(zhì)企業(yè)掌握更多資源，也起到

了優(yōu)化資源配置的功能。

知識(shí)點(diǎn)解析：暫無解析

2、如何理解投資銀行促進(jìn)產(chǎn)業(yè)集中的作用？

標(biāo)準(zhǔn)答案：在經(jīng)濟(jì)的發(fā)展過程中，生產(chǎn)的高度社會(huì)化必然導(dǎo)致產(chǎn)業(yè)的集中和壟斷，

而產(chǎn)業(yè)的集中和壟斷又反過來促進(jìn)生產(chǎn)社會(huì)化向更高層次發(fā)展，推動(dòng)經(jīng)濟(jì)進(jìn)一步發(fā)

展。資本市場(chǎng)出現(xiàn)以前，產(chǎn)業(yè)集中是通過企業(yè)自身價(jià)值成長(zhǎng)的內(nèi)在動(dòng)力以及優(yōu)勝劣

汰的自然規(guī)律驅(qū)動(dòng)完成的。資本市場(chǎng)出現(xiàn)以后，其更注重企業(yè)未來價(jià)值的成長(zhǎng)性，

從而為資金流向提供一種信號(hào)，引導(dǎo)著更多的資金流向優(yōu)質(zhì)企業(yè)，從而加速產(chǎn)業(yè)集

中進(jìn)程。投資銀行通過募集資本的投向和并購方案的設(shè)計(jì)，幫助優(yōu)質(zhì)企業(yè)獲得資

金，加快產(chǎn)業(yè)集中進(jìn)程。由于企業(yè)并購是一個(gè)技術(shù)性很強(qiáng)的工作，選擇合適的并購

對(duì)象、合適的并購時(shí)機(jī)、合適的并購價(jià)位以及進(jìn)行合理的針對(duì)并購的財(cái)務(wù)安排都需

要大量的資料、專業(yè)人才和先進(jìn)技術(shù)，這是一般企業(yè)難以勝任的。從這個(gè)角度看，

投資銀行促進(jìn)了企業(yè)規(guī)模的擴(kuò)大、資本的集中和生產(chǎn)的社會(huì)化，成為產(chǎn).業(yè)集中進(jìn)程

中不可替代的重要力量。

知識(shí)點(diǎn)解析：暫無解析

3、簡(jiǎn)述保險(xiǎn)的基本原則。

標(biāo)準(zhǔn)答案：（1）保險(xiǎn)利益原貝（2）最大誠信原則。（3）損失補(bǔ)償原則。（4）近因原則。

知識(shí)點(diǎn)解析：暫無解析

二、論述題（本題共I題，每題1.0分，共7分。）

4、試述保險(xiǎn)的概念。

標(biāo)準(zhǔn)答案：從本質(zhì)上來講，保險(xiǎn)是運(yùn)用互助共濟(jì)（人數(shù)法則）的原理，將個(gè)體面臨的

風(fēng)險(xiǎn)通過一定的組織形式、根據(jù)合同約定的權(quán)利與義務(wù)由群體來分擔(dān)的一種經(jīng)濟(jì)行

為。《中華人民共和國保險(xiǎn)法》（以下簡(jiǎn)稱“保險(xiǎn)法”）中對(duì)保險(xiǎn)的表述為：“本法所稱

保險(xiǎn)，是指投保人根據(jù)合同的約定，向保險(xiǎn)人支付保險(xiǎn)費(fèi)，保險(xiǎn)人對(duì)于合同約定的

可能發(fā)生的事故因其發(fā)生所造成的財(cái)產(chǎn)損失承擔(dān)賠償保險(xiǎn)金責(zé)任，或者當(dāng)被保險(xiǎn)人

死亡、傷殘、疾病或者達(dá)到合同約定的年齡、期限時(shí)承擔(dān)給付保險(xiǎn)金責(zé)任的商業(yè)保

險(xiǎn)行為?！辈浑y看出，《保險(xiǎn)法》中的保險(xiǎn)僅指商業(yè)保險(xiǎn)，是一種狹義的保險(xiǎn)概

念。廣義上的保險(xiǎn)是指保險(xiǎn)人向投保人收取保險(xiǎn)費(fèi)，建立專門用途的保險(xiǎn)基金，并

對(duì)投保人負(fù)有法律或者合同規(guī)定范圍內(nèi)的賠償或者給付費(fèi)任的一種經(jīng)濟(jì)保障制度。

廣義概念上的保險(xiǎn)既包括商業(yè)保險(xiǎn)又包括政策性保險(xiǎn)。

知識(shí)點(diǎn)解析：暫無解析

三、填空題（本題共24題，每題7.0分，共24分。）

5、屬于羅伯特尼恩關(guān)于投資銀行的第二廣泛定義范疇。

標(biāo)準(zhǔn)答案：風(fēng)險(xiǎn)資本

知識(shí)點(diǎn)解析：暫無解析

6、依據(jù)羅伯特.庫恩提出的第二廣泛定義，我國的投資銀行還處于發(fā)展的

標(biāo)準(zhǔn)答案：中期階段

知識(shí)點(diǎn)解析：暫無解析

7、投資銀行是現(xiàn)代金金融系的,是資本市場(chǎng)的核心。

標(biāo)準(zhǔn)答案：重要組成部分

知識(shí)點(diǎn)解析：暫無解析

8、投資銀行一向被譽(yù)為、0

標(biāo)準(zhǔn)答案：華爾街的心臟、資本市場(chǎng)的心臟

知識(shí)點(diǎn)解析：暫無解析

9、投資銀行承銷證券通常采用的承銷方式包括、o

標(biāo)準(zhǔn)答案：代銷、包銷

知識(shí)點(diǎn)解析：暫無解析

10、投資銀行最為傳統(tǒng)與基礎(chǔ)的業(yè)務(wù)是。

標(biāo)準(zhǔn)答案：證券承銷業(yè)務(wù)

知識(shí)點(diǎn)解析：暫無解析

11、在經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中，、、。

標(biāo)準(zhǔn)答案：投資銀行與客戶是一種托代理關(guān)系，客戶是委托人，投資銀行是受托人

知識(shí)點(diǎn)解析：暫無解析

12、即兼并與收購業(yè)務(wù)。兼并是指由兩個(gè)或兩個(gè)以上的企.業(yè)實(shí)體形成

新經(jīng)濟(jì)單位的交易活動(dòng)；收購是指兩家公司進(jìn)行產(chǎn)權(quán)交易，由一家公司獲得另一家

公司的大部分或全部股權(quán)以達(dá)到控制該公司的交易活動(dòng)。

標(biāo)準(zhǔn)答案：并購業(yè)務(wù)

知識(shí)點(diǎn)解析：暫無解析

13、私募發(fā)行的證券主要是。

標(biāo)準(zhǔn)答案：債券

知識(shí)點(diǎn)解析：暫無解析

14、保險(xiǎn)的基本職能有、o

標(biāo)準(zhǔn)答案：分散風(fēng)險(xiǎn)、補(bǔ)償損失

知識(shí)點(diǎn)解析：暫無解析

15、保險(xiǎn)利益確定了被保險(xiǎn)人獲得賠償?shù)摹?/p>

標(biāo)準(zhǔn)答案：最高標(biāo)準(zhǔn)

知識(shí)點(diǎn)解析：暫無解析

16、保險(xiǎn)經(jīng)營中最大誠信原則的內(nèi)容主要包括o

標(biāo)準(zhǔn)答案：告知與保證

知識(shí)點(diǎn)解析：暫尢解析

17、積險(xiǎn)事故發(fā)生過程中起著主導(dǎo)或支配作用的因素是_______。

標(biāo)準(zhǔn)答案：近因

知識(shí)點(diǎn)解析：暫無解析

18、人壽保險(xiǎn)可分為、、。

標(biāo)準(zhǔn)答案：死亡保險(xiǎn)、生存保險(xiǎn)、生死合險(xiǎn)

知識(shí)點(diǎn)解析：暫無解析

19、人身意外傷害保險(xiǎn)的保障項(xiàng)目包括被保險(xiǎn)人因意外傷害導(dǎo)致的

標(biāo)準(zhǔn)答案：死亡給付、醫(yī)療給付、殘疾給付、收入損失給付

知識(shí)點(diǎn)解析：暫無解析

20、我國《保險(xiǎn)法》將財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的范嗣規(guī)定為

標(biāo)準(zhǔn)答案：財(cái)產(chǎn)損失險(xiǎn)、責(zé)任保險(xiǎn)、信用保證保險(xiǎn)

知識(shí)點(diǎn)解析：擔(dān)無解析

21、被保證人根據(jù)權(quán)利人的要求，請(qǐng)求保險(xiǎn)人擔(dān)保自己信用的保險(xiǎn)是

標(biāo)準(zhǔn)答案：保證保險(xiǎn)

知識(shí)點(diǎn)解析：暫無解析

22、保證保險(xiǎn)分、

標(biāo)準(zhǔn)答案：忠誠保證保險(xiǎn)、確實(shí)保證保險(xiǎn)

知識(shí)點(diǎn)解析：暫無解析

23、壽險(xiǎn)再保險(xiǎn)公司的業(yè)務(wù)經(jīng)營主要包括

標(biāo)準(zhǔn)答案：壽險(xiǎn)再保險(xiǎn)業(yè)務(wù)、健康險(xiǎn)再保險(xiǎn)業(yè)務(wù)、意外傷害險(xiǎn)再保險(xiǎn)業(yè)務(wù)、年金再

保險(xiǎn)業(yè)務(wù)

知識(shí)點(diǎn)解析：暫無解析

24、是以被保險(xiǎn)人依法應(yīng)負(fù)的民事?lián)p害賠償漬任或者經(jīng)過特別合同約

定的合同責(zé)任作為保險(xiǎn)標(biāo)的的一種保險(xiǎn)。

標(biāo)準(zhǔn)答案：責(zé)任保險(xiǎn)

知識(shí)點(diǎn)解析：暫無解析

25、我國惟一承辦政策性信用保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)是o

標(biāo)準(zhǔn)答案：中國出口信用保險(xiǎn)公司

知識(shí)點(diǎn)解析：暫無解析

26、在短期出口信用保險(xiǎn)中，出