金融市場基礎(chǔ)知識-07月《金融市場基礎(chǔ)知識》押題密卷1

金融市場基礎(chǔ)知識-07月《金融市場基礎(chǔ)知識》押題密卷1單選題（共97題，共97分）(1.)委托指令可以根據(jù)不同的依據(jù)，劃分為()。①整數(shù)委托和零數(shù)委托②買進(jìn)委托和賣出委托（江南博哥）③市價(jià)委托和限價(jià)委托④定時(shí)委托和不定時(shí)委托A.①②③B.①②④C.②③④D.①③④正確答案：A參考解析：委托指令的基本類別。根據(jù)不同的依據(jù)，委托指令有多種分類。根據(jù)委托訂單的數(shù)量，可分為整數(shù)委托和零數(shù)委托；根據(jù)買賣證券的方向，可分為買進(jìn)委托和賣出委托；根據(jù)委托價(jià)格限制，可分為市價(jià)委托和限價(jià)委托；根據(jù)委托時(shí)效限制，可分為當(dāng)日委托、當(dāng)周委托、無期限委托、開市委托和收市委托等。(2.)無限售條件股份包括()。①國家持股②外資持股③人民幣普通股④境外上市外資股A.①②B.③④C.①③D.②④正確答案：B參考解析：無限售條件股份具體包括的內(nèi)容。無限售條件股份是指流通轉(zhuǎn)讓不受限制的股份。具體包括：（1）人民幣普通股，即A股，含向社會公開發(fā)行股票時(shí)向公司職工配售的公司職工股。（2）境內(nèi)上市外資股，即B股。（3）境外上市外資股，即在境外證券市場上市的普通股，如H股。（4）其他。(3.)下列()財(cái)產(chǎn)可以作為股東出資的資產(chǎn)。①人民幣②美元③土地使用權(quán)④暫未能合理估價(jià)的古董字畫⑤一棟商用大樓A.①③④⑤B.①②④⑤C.①②③⑤D.①②③④正確答案：C參考解析：股東可以用貨幣出資，也可以用貨幣估價(jià)并可以依法轉(zhuǎn)讓的非貨幣資產(chǎn)作價(jià)出資。(4.)以下()方式是指承銷商代發(fā)行人發(fā)售股票，在承銷期結(jié)束時(shí)，將未出售的股票全部退還給發(fā)行人的承銷方式。A.自銷B.全額包銷C.余額包銷D.代銷正確答案：D參考解析：代銷的定義，指承銷商代發(fā)行人發(fā)售股票，在承銷期結(jié)束時(shí)，將未出售的股票全部退還給發(fā)行人的承銷方式。(5.)股票屬于以下()類型的證券。A.物權(quán)證券B.債權(quán)證券C.證權(quán)證券D.權(quán)證證券正確答案：C參考解析：區(qū)分證權(quán)證券和權(quán)證證券的概念。股票是證權(quán)證券是股票具有的基本性質(zhì)之一。(6.)根據(jù)行業(yè)周期理論，任何行業(yè)都會經(jīng)歷()、()、()、()四個(gè)階段。A.幼稚期-成熟期-成長期-衰退期B.衰退期-成長期-成熟期-幼稚期C.幼稚期-成長期-成熟期-衰退期D.成長期-幼稚期-成熟期-衰退期正確答案：C參考解析：考查行業(yè)生命周期。根據(jù)行業(yè)周期理論，任何行業(yè)都會經(jīng)歷幼稚期、成長期、成熟期、衰退期四個(gè)階段。(7.)按照《證券公司私募投資基金子公司管理規(guī)范》的規(guī)定，證券公司設(shè)立私募基金子公司，公司章程有關(guān)對外投資條款中明確規(guī)定公司可以設(shè)立私募基金子公司，并經(jīng)()審批。A.國務(wù)院證券監(jiān)督管理委員會B.中國證監(jiān)會C.注冊地中國證監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)D.證券交易所正確答案：C參考解析：按照《證券公司私募投資基金子公司管理規(guī)范》的規(guī)定，證券公司設(shè)立私募基金子公司，公司章程有關(guān)對外投資條款中明確規(guī)定公司可以設(shè)立私募基金子公司，并經(jīng)注冊地中國證監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)審批。(8.)常見的間接融資方式有()。①銀行信用融資②消費(fèi)信用融資③租賃融資④商業(yè)信用融資A.①②③B.①②④C.②③④D.①③④正確答案：A參考解析：本題主要考查間接融資方式。間接融資方式包括銀行信用融資、消費(fèi)信用融資、租賃融資等。(9.)張某購入A公司32%的股份，他具有的權(quán)利包括()。①獲得資產(chǎn)收益②對財(cái)產(chǎn)直接支配③公司破產(chǎn)優(yōu)先清償④選擇公司管理者⑤對公司重大事項(xiàng)進(jìn)行決策A.①④⑤B.①②④C.①③④D.③④⑤正確答案：A參考解析：考查股東權(quán)利，主要包括資產(chǎn)收益、重大決策、選擇管理者等權(quán)利，對財(cái)產(chǎn)直接支配是物權(quán)證券的特征，要求公司破產(chǎn)優(yōu)先清償是債權(quán)人的權(quán)利。(10.)我國股票市場參與主體日益成熟，投資者群體包括個(gè)人投資者、證券投資基金以及其他機(jī)構(gòu)投資者。其中，對股票市場形成長期價(jià)值投資的理念具有重要引導(dǎo)作用的是()。A.個(gè)人投資者B.證券投資基金C.其他機(jī)構(gòu)投資者D.證券基金和其他機(jī)構(gòu)投資者正確答案：B參考解析：證券投資基金對股票市場形成長期價(jià)值投資的理念具有重要引導(dǎo)作用，其他選項(xiàng)不符合題意。(11.)中國資本市場首部專門規(guī)范適當(dāng)性管理的行政規(guī)章是()。A.《證券投資基金法》B.《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》C.《創(chuàng)業(yè)板市場投資者適當(dāng)性管理暫行規(guī)定》D.《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》正確答案：B參考解析：我國投資者適當(dāng)性管理的相關(guān)制度。2016年12月12日，中國證監(jiān)會發(fā)布《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》，這是中國資本市場首部專門規(guī)范適當(dāng)性管理的行政規(guī)章，是投資者保護(hù)領(lǐng)域的基礎(chǔ)性制度，其核心理念就是“將適當(dāng)?shù)漠a(chǎn)品銷售給適當(dāng)?shù)耐顿Y者”。(12.)有的債券附有一定的選擇權(quán)，即發(fā)行契約中賦予債券發(fā)行人或持有人具有某種選擇的權(quán)利。關(guān)于有選擇權(quán)的債券，下列說法有誤的是()。A.附有贖回選擇權(quán)條款的債券表明債券發(fā)行人具有在到期日之前買回全部或部分債券的權(quán)利B.附有可轉(zhuǎn)換條款的債券表明債券持有人具有按約定條件將債券轉(zhuǎn)換成發(fā)行公司普通股股票的選擇權(quán)C.附有新股認(rèn)購權(quán)條款的債券表明債券持有人具有按約定條件購買債券發(fā)行公司新發(fā)行的普通股股票的選擇權(quán)D.附有出售選擇權(quán)條款的債券表明債券持有人具有在指定的日期內(nèi)以票面價(jià)值將債券在市場上出售的權(quán)利正確答案：D參考解析：考查附有選擇權(quán)債券的定義。附有出售選擇權(quán)條款的債券表明債券持有人具有在指定的日期內(nèi)以票面價(jià)值將債券賣回給發(fā)行人的權(quán)利。(13.)企業(yè)債券的發(fā)行主體可以是()。①上市公司②股份有限公司③有限責(zé)任公司④尚未改制為現(xiàn)代公司制度的企業(yè)法人A.①②③B.①②③④C.①③④D.②③④正確答案：D參考解析：考查企業(yè)債券的發(fā)行主體。企業(yè)債券的發(fā)行主體可以是股份有限公司，可以是有限責(zé)任公司，也可以是尚未改制為現(xiàn)代公司制度的企業(yè)法人，但不包括上市公司。(14.)在債券的票面價(jià)值中，要規(guī)定()①票面價(jià)值的幣種②債券的票面利率③債券的票面金額④債券的市場利率A.①②B.①③C.②③④D.①②③④正確答案：B參考解析：在債券的票面價(jià)值中，首先要規(guī)定票面價(jià)值的幣種，即以何種貨幣作為債券價(jià)值的計(jì)量標(biāo)準(zhǔn)。確定幣種主要考慮債券的發(fā)行對象。幣種確定后，則要規(guī)定債券的票面金額。票面金額大小不同，可以適應(yīng)不同的投資對象，同時(shí)也會產(chǎn)生不同的發(fā)行成本。(15.)關(guān)于封閉式基金的利潤分配，以下說法正確的是()。①封閉式基金的收益分配每年不得少于一次②封閉式基金年度收益分配比例不得低于基金年度可供分配利潤的80%③基金分配后，基金份額凈值不得低于面值④封閉式基金只能采用現(xiàn)金方式分紅A.①②③B.①②④C.①③④D.①②③④正確答案：C參考解析：考查封閉式基金的利潤分配。封閉式基金年度收益分配比例不得低于基金年度可供分配利潤的90%。(16.)金融衍生工具按照基礎(chǔ)工具種類，可以分為()。①貨幣衍生工具②利率衍生工具③結(jié)構(gòu)化金融衍生工具④股權(quán)類產(chǎn)品的衍生工具A.①②③④B.①③④C.①②④D.①②③正確答案：C參考解析：考查金融衍生工具的分類。金融衍生工具按照基礎(chǔ)工具種類，可以分為股權(quán)類產(chǎn)品的衍生工具、貨幣衍生工具、利率衍生工具、信用衍生工具以及其他衍生工具，結(jié)構(gòu)化金融衍生工具屬于金融衍生工具按照金融衍生工具自身交易的方式及特點(diǎn)分類下的一種。(17.)()是證明持有人擁有商品所有權(quán)或使用權(quán)的憑證，取得這種證券就等于取得這種商品的所有權(quán)。A.商品證券B.貨幣證券C.資本證券D.商業(yè)證券正確答案：A參考解析：本題主要考查商品證券的概念。商品證券是證明持有人有商品所有權(quán)或使用權(quán)的憑證，取得這種證券就等于取得這種商品的所有權(quán)，持有人對這種證券所代表的商品所有權(quán)受法律保護(hù)。(18.)商業(yè)銀行的主要業(yè)務(wù)包括()。①資產(chǎn)業(yè)務(wù)②負(fù)債業(yè)務(wù)③擔(dān)保承諾類業(yè)務(wù)④表外業(yè)務(wù)A.①②B.②③C.①②④D.①②③④正確答案：D參考解析：以上四項(xiàng)均屬于商業(yè)銀行的主要業(yè)務(wù)，其中擔(dān)保承諾類業(yè)務(wù)屬于表外業(yè)務(wù)?？忌谧鲱}時(shí)注意宏觀和微觀的整合考點(diǎn)。(19.)中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司的義務(wù)包括()。①設(shè)置賬簿②切實(shí)保護(hù)客戶債券安全③為客戶保守商業(yè)秘密④保存完整業(yè)務(wù)記錄A.①②③B.①③④C.①②④D.①②③④正確答案：D參考解析：考查中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司的義務(wù)。中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司的義務(wù)包括設(shè)置賬簿，及時(shí)準(zhǔn)確記錄托管事務(wù)的處理情況，保存完整的業(yè)務(wù)記錄；將自有債券和其他財(cái)產(chǎn)與客戶代理托管的債券分別開設(shè)賬戶，予以分別管理，不得擅自挪用客戶的債券；切實(shí)保護(hù)客戶債券的安全，對客戶的債券托管賬戶記錄的真實(shí)性與準(zhǔn)確性負(fù)責(zé)；除不可抗拒的因素外，需對因自身原因給客戶造成的損失進(jìn)行賠償；必須為客戶保守商業(yè)秘密等。(20.)申請募集基金，擬募集的基金應(yīng)當(dāng)具備下列()條件。①有明確、合法的投資方向②有明確的基金運(yùn)作方式③基金合同、招募說明書等法律文件草案符合法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會的規(guī)定④基金名稱表明基金的類別和投資特征A.①②③B.①③④C.②③④D.①②③④正確答案：D參考解析：考查基金的募集所需要具備的條件。申請募集基金，擬募集的基金應(yīng)當(dāng)具備下列條件：有明確、合法的投資方向；有明確的基金運(yùn)作方式；符合中國證監(jiān)會關(guān)于基金品種的規(guī)定；基金合同、招募說明書等法律文件草案符合法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會的規(guī)定；基金名稱表明基金的類別和投資特征，不存在損害國家利益、社會公共利益，欺詐、誤導(dǎo)投資者，或者其他侵犯他人合法權(quán)益的內(nèi)容；招募說明書真實(shí)、準(zhǔn)確、完整地披露了投資者作出投資決策所需的重要信息，不存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏，語言簡明、易懂、實(shí)用，符合投資者的理解能力；有符合基金特征的投資者適當(dāng)性管理制度，有明確的投資者定位、識別和評估等落實(shí)投資者適當(dāng)性安排的方法，有清晰的風(fēng)險(xiǎn)警示內(nèi)容等。(21.)相較于優(yōu)先股，債券不具有以下()特點(diǎn)。A.到期還本付息B.剩余財(cái)產(chǎn)優(yōu)先權(quán)C.稅后利潤優(yōu)先支付利息D.更容易判斷本質(zhì)正確答案：C參考解析：債券的利息來源于稅前。公司可以在章程中規(guī)定，在有可分配稅后利潤時(shí)必須向優(yōu)先股股東分配利潤的，是強(qiáng)制分紅優(yōu)先股，否則即為非強(qiáng)制分紅優(yōu)先股。(22.)以下關(guān)于券商柜臺市場說法正確的是()。①證券公司可以采取協(xié)議、報(bào)價(jià)等方式發(fā)行、銷售與轉(zhuǎn)讓私募產(chǎn)品②證券公司可以采用集中競價(jià)方式發(fā)行、銷售與轉(zhuǎn)讓私募產(chǎn)品③投資者可以自己獨(dú)立開立產(chǎn)品賬戶④證券公司開展托管業(yè)務(wù)應(yīng)有相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對措施A.①②B.②④C.③④D.①④正確答案：D參考解析：證券公司可以采取協(xié)議、報(bào)價(jià)等方式發(fā)行、銷售與轉(zhuǎn)讓私募產(chǎn)品，除法律法規(guī)另有規(guī)定外，證券公司不可以采用集中競價(jià)方式發(fā)行、銷售與轉(zhuǎn)讓私募產(chǎn)品，題目中②錯(cuò)誤；投資者在柜臺市場交易私募產(chǎn)品，證券公司應(yīng)當(dāng)為其開立產(chǎn)品賬戶，題目中③表述錯(cuò)誤；證券公司開展托管業(yè)務(wù)應(yīng)有相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對措施。(23.)證券市場參與者進(jìn)行發(fā)行和交易決策的重要依據(jù)是()。A.完善的證券市場體系B.證券市場良好的秩序C.準(zhǔn)確和全面的信息D.證券市場監(jiān)管機(jī)構(gòu)的合理監(jiān)管正確答案：C參考解析：準(zhǔn)確和全面的信息是證券市場參與者進(jìn)行發(fā)行和交易決策的重要依據(jù)。(24.)證券公司開展自營業(yè)務(wù)要求()。①治理結(jié)構(gòu)健全，內(nèi)部管理有效，能夠有效控制業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)②建立完備的業(yè)務(wù)管理制度、投資決策機(jī)制、操作流程和風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控體系③公司有合格的高級管理人員及適當(dāng)數(shù)量的從業(yè)人員、安全平穩(wěn)運(yùn)行的信息系統(tǒng)④對公開發(fā)行募集文件的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性進(jìn)行核查，向中國證監(jiān)會出具保薦意見A.①②③B.①②④C.①③④D.②③④正確答案：A參考解析：本題考查證券公司開展自營業(yè)務(wù)的要求。證券公司開展自營業(yè)務(wù)，要求治理結(jié)構(gòu)健全，內(nèi)部管理有效，能夠有效控制業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)；公司有合格的高級管理人員及適當(dāng)數(shù)量的從業(yè)人員、安全平穩(wěn)運(yùn)行的信息系統(tǒng)；建立完備的業(yè)務(wù)管理制度、投資決策機(jī)制、操作流程和風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控體系。④是保薦機(jī)構(gòu)的義務(wù)，故本題選A。(25.)證券公司為期貨公司介紹客戶時(shí)，應(yīng)當(dāng)()。①向客戶明示其與期貨公司的介紹業(yè)務(wù)委托關(guān)系②向客戶解釋期貨交易的方式、流程及風(fēng)險(xiǎn)③向客戶作獲利保證、共擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)等承諾④不得向客戶虛假宣傳、誤導(dǎo)客戶A.①②③B.①②④C.①③④D.①②③④正確答案：B參考解析：證券公司為期貨公司介紹客戶時(shí)，應(yīng)當(dāng)向客戶明示其與期貨公司的介紹業(yè)務(wù)委托關(guān)系，解釋期貨交易的方式、流程及風(fēng)險(xiǎn)，不得作獲利保證、共擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)等承諾，不得向客戶虛假宣傳、誤導(dǎo)客戶。(26.)債券種類很多，依據(jù)不同的標(biāo)準(zhǔn)會有不同的分類。其中，按()分類，可以將債券分為政府債券、金融債券和公司債券。A.付息方式B.債券形態(tài)C.發(fā)行主體D.發(fā)行方式正確答案：C參考解析：考查債券的分類?按發(fā)行主體分類，可以將債券分為政府債券、金融債券和公司債券。(27.)已發(fā)行金融資產(chǎn)的流通市場是()。A.股票市場B.債券市場C.一級市場D.二級市場正確答案：D參考解析：本題主要考查二級市場的內(nèi)容。二級市場是已發(fā)行金融資產(chǎn)的流通市場，金融資產(chǎn)的持有者可以在這個(gè)市場中將持有的證券出售，以達(dá)到變現(xiàn)的目的。(28.)下列關(guān)于資產(chǎn)證券化興起的經(jīng)濟(jì)動(dòng)因的說法不正確的有()。①資產(chǎn)證券化最基本的功能是融資②資產(chǎn)證券化可以解決資產(chǎn)和負(fù)債的不匹配③資產(chǎn)證券化交易中的證券一般都是單一品種④資產(chǎn)證券化產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重比基礎(chǔ)資產(chǎn)本身的風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重高A.①②③④B.①②④C.①③④D.②③④正確答案：C參考解析：注意審題，題干問的不正確的是，選項(xiàng)①③④說法不正確，故選擇C資產(chǎn)證券化最基本的功能是提高資產(chǎn)的流動(dòng)性；資產(chǎn)證券化交易中的證券一般不是單一品種，而是通過對現(xiàn)金流的分割和組合，可以設(shè)計(jì)出具有不同檔級的證券；一般而言，資產(chǎn)證券化產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重比基礎(chǔ)資產(chǎn)本身的風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重低得多。(29.)債券利息的支付方式有()。①息票方式②折扣利息③本息分離方式④本息合一方式A.①②③B.①③④C.①②④D.①②③④正確答案：C參考解析：考查債券利息的支付方式。債券利息的支付方式主要有三種：息票方式（剪息票方式）、折扣利息、本息合一方式。(30.)我國的封閉式基金每個(gè)交易日都進(jìn)行估值，并()披露一次基金份額凈值。A.每周B.每日C.于下一個(gè)交易日D.兩日正確答案：A參考解析：基金一般都按照固定的時(shí)間間隔對基金資產(chǎn)進(jìn)行估值，通常相關(guān)法規(guī)會規(guī)定一個(gè)最小的估值頻率。我國的開放式基金于每個(gè)交易日估值，并于下一交易日公告份額凈值；封閉式基金每個(gè)交易日都進(jìn)行估值，但每周披露一次基金份額凈值。(31.)衍生工具的特點(diǎn)有()①以現(xiàn)貨資產(chǎn)作為標(biāo)的物②成交時(shí)需要立即交割③價(jià)格由基礎(chǔ)資產(chǎn)決定④一般表現(xiàn)為合約A.①②③B.①②④C.②③④D.①③④正確答案：D參考解析：衍生工具的特點(diǎn)，表現(xiàn)為一些合約，以相應(yīng)的現(xiàn)貨資產(chǎn)作為標(biāo)的物，其價(jià)格由其基礎(chǔ)資產(chǎn)的價(jià)格決定，成交時(shí)不需要立即交割，而可在未來時(shí)點(diǎn)交割。(32.)將金融市場劃分為債務(wù)市場和權(quán)益市場的標(biāo)準(zhǔn)是()。A.交易工具B.發(fā)行流通性質(zhì)C.交割方式D.金融資產(chǎn)的種類正確答案：A參考解析：考查金融市場的分類，按交易工具分為債權(quán)市場和權(quán)益市場(33.)目前基金注冊程序分為簡易程序和普通程序，按簡易程序注冊，注冊審查時(shí)間原則上不超過();按照普通程序注冊，注冊審查時(shí)間不超過()。A.15個(gè)工作日3個(gè)月B.20個(gè)工作日4個(gè)月C.15個(gè)工作日5個(gè)月D.20個(gè)工作日6個(gè)月正確答案：D參考解析：考查基金注冊簡易程序和普通程序注冊審查時(shí)間的區(qū)別。目前，基金注冊程序分為簡易程序和普通程序。對常規(guī)基金產(chǎn)品，如常規(guī)股票基金、混合基金、債券基金、指數(shù)基金、貨幣基金、QDII基金、ETF及其聯(lián)接基金等，按簡易程序注冊，注冊審查時(shí)間原則上不超過20個(gè)工作日；對其他產(chǎn)品，按照普通程序注冊，注冊審查時(shí)間不超過6個(gè)月。(34.)下列屬于場外交易市場的有()。①拆借市場②期貨交易所③黃金市場④證券交易所A.①②B.②④C.②③D.①③正確答案：D參考解析：本題主要考查場外交易市場。銀行信貸市場、拆借市場。外匯市場、黃金市場等市場傳統(tǒng)上比較松散，通常沒有固定的交易場所，也不一定有統(tǒng)一的交易時(shí)間。(35.)集合類企業(yè)債券，簡稱為集合債券，是指以多個(gè)發(fā)行人作為聯(lián)合發(fā)行主體，按照.()的原則共同發(fā)行的企業(yè)債券。①統(tǒng)一組織、②分別負(fù)債③統(tǒng)一擔(dān)保④集合發(fā)行A.①②③B.①②③④C.①③④D.②③④正確答案：B參考解析：集合債券是指以多個(gè)發(fā)行人作為聯(lián)合發(fā)行主體，按照統(tǒng)一組織、分別負(fù)債、統(tǒng)一擔(dān)保、集合發(fā)行的原則共同發(fā)行的企業(yè)債券。(36.)信用風(fēng)險(xiǎn)的構(gòu)成要素分析以()為中心。A.預(yù)期損失B.非預(yù)期損失C.違約D.損失正確答案：C參考解析：考查信用風(fēng)險(xiǎn)。信用風(fēng)險(xiǎn)的構(gòu)成要素分析以違約為中心。(37.)二級市場的重要功能有()。①籌資②為已發(fā)行的金融資產(chǎn)提供流動(dòng)性③發(fā)現(xiàn)資產(chǎn)價(jià)格④降低風(fēng)險(xiǎn)A.①②B.②④C.②③D.①③正確答案：C參考解析：本題主要考查二級市場的功能，二級市場有兩個(gè)重要功能：一是為已發(fā)行的金融資產(chǎn)提供流動(dòng)性。提高金融資產(chǎn)的流動(dòng)性有利于金融資產(chǎn)的價(jià)值實(shí)現(xiàn)，從而便于發(fā)行人在一級市場銷售證券。二是通過二級市場發(fā)現(xiàn)資產(chǎn)價(jià)格，從而給一級市場銷售金融資產(chǎn)提供價(jià)格參照。一級市場的主要功能是籌資，發(fā)行人通過新證券的公開或定向發(fā)行獲得資金，購買方則獲得相應(yīng)的金融資產(chǎn)（股票或債券）。(38.)交易債務(wù)工具和優(yōu)先股的市場統(tǒng)稱為()。A.股票市場B.固定收益市場C.普通股市場D.債務(wù)市場正確答案：B參考解析：本題主要考查金融市場。按交易工具分類，金融市場可分為交易債務(wù)工具的債權(quán)市場和交易權(quán)益工具的權(quán)益市場（即股票市場）。交易債務(wù)工具和優(yōu)先股的市場被統(tǒng)稱為固定收益市場，不包括優(yōu)先股的股票市場被稱為普通股市場。(39.)()指上市公司的股東依法發(fā)行、在一定期限內(nèi)依據(jù)約定的條件可以交換成該股東持有的上市公司股份的公司債券。A.可交易債券B.可分離債券C.可轉(zhuǎn)換債券D.可交換債券正確答案：D參考解析：考查可交換債券概念?？山粨Q債券是指上市公司的股東依法發(fā)行、在一定期限內(nèi)依據(jù)約定的條件可以交換成該股東所持有的上市公司股份的公司債券。與可轉(zhuǎn)換債券類似，可交換債券同樣具有轉(zhuǎn)股權(quán)利、雙重選擇權(quán)等特征。根據(jù)中國證監(jiān)會發(fā)布的《上市公司股東發(fā)行可交換公司債券試行規(guī)定》，可交換債券的期限最短為1年，最長為6年；自發(fā)行結(jié)束之日起12個(gè)月后方可交換為預(yù)備交換的股票；公司債券交換為每股股份的價(jià)格應(yīng)當(dāng)不低于公告募集說明書日前20個(gè)交易日公司股票均價(jià)和前一個(gè)交易日的均價(jià)。(40.)附認(rèn)股權(quán)證的公司債券的購買者可以按預(yù)先規(guī)定的條件在公司發(fā)行股票時(shí)享有優(yōu)先購買權(quán)。“預(yù)先規(guī)定的條件”主要是指()。①股票的購買價(jià)格②認(rèn)購比例③認(rèn)購期間④認(rèn)購金額A.①②③B.①②③④C.①③④D.②③④正確答案：A參考解析：考查附認(rèn)股權(quán)證的公司債券的相關(guān)知識。預(yù)先規(guī)定的條件主要是指股票的購買價(jià)格、認(rèn)購比例和認(rèn)購期間。(41.)根據(jù)基金投資對象的不同，可以將投資基金分為()與()。A.股票投資基金；債券投資基金B(yǎng).證券投資基金；另類投資基金C.股權(quán)投資基金；風(fēng)險(xiǎn)投資基金D.證券投資基金；風(fēng)險(xiǎn)投資基金正確答案：B參考解析：考查證券投資基金的分類。根據(jù)基金投資對象的不同，可以將投資基金分為證券投資基金與另類投資基金。(42.)定位為“作為國務(wù)院統(tǒng)籌協(xié)調(diào)金融穩(wěn)定和改革發(fā)展重大問題的議事協(xié)調(diào)機(jī)構(gòu)”的是()。A.國務(wù)院金融穩(wěn)定發(fā)展委員會B.中國人民銀行C.中國人民銀行保險(xiǎn)監(jiān)督委員會D.國務(wù)院正確答案：A參考解析：國務(wù)院金融穩(wěn)定發(fā)展委員會定位為“作為國務(wù)院統(tǒng)籌協(xié)調(diào)金融穩(wěn)定和改革發(fā)展重大問題的議事協(xié)調(diào)機(jī)構(gòu)”。(43.)各種經(jīng)濟(jì)理論對貨幣政策的傳導(dǎo)機(jī)制有不同的看法，歸納起來主要有()。①利率傳導(dǎo)機(jī)制②信用傳導(dǎo)機(jī)制③投資傳導(dǎo)機(jī)制④流動(dòng)性傳導(dǎo)機(jī)制A.①②B.②③C.③④D.①③正確答案：A參考解析：各種經(jīng)濟(jì)理論對貨幣政策的傳導(dǎo)機(jī)制有不同的看法，歸納起來主要有利率傳導(dǎo)機(jī)制、信用傳導(dǎo)機(jī)制、資產(chǎn)價(jià)格傳導(dǎo)機(jī)制和匯率傳導(dǎo)機(jī)制。(44.)未來中國金融體系改革的重點(diǎn)方向不包括()。A.增強(qiáng)金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)能力B.促進(jìn)直接融資和間接融資比重更合理C.增強(qiáng)間接融資對直接融資的替代D.完善多層次的資本市場正確答案：C參考解析：未來中國金融體系改革的重點(diǎn)是增強(qiáng)金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)能力，提高直接融資比重，促進(jìn)多層次資本市場健康發(fā)展。(45.)政府作為債券發(fā)行的重要主體之一，所籌集的資金可以用來()。①協(xié)調(diào)財(cái)政資金短期周轉(zhuǎn)，彌補(bǔ)財(cái)政赤字②興建大型基礎(chǔ)設(shè)施項(xiàng)目③實(shí)施某項(xiàng)特殊政策④彌補(bǔ)戰(zhàn)爭費(fèi)用A.①③④B.①②③C.②③④D.①②③④正確答案：D參考解析：考查政府和政府機(jī)構(gòu)發(fā)行債券的作用。政府發(fā)行債券所籌集的資金既可以用于協(xié)調(diào)財(cái)政資金短期周轉(zhuǎn)、彌補(bǔ)財(cái)政赤字、興建政府投資的大型基礎(chǔ)性的建設(shè)項(xiàng)目，也可以用于實(shí)施某種特殊的政策，在戰(zhàn)爭期間還可以用于彌補(bǔ)戰(zhàn)爭費(fèi)用的開支。(46.)中國證監(jiān)會制定了統(tǒng)一適用于證券基金經(jīng)營機(jī)構(gòu)的《證券公司和證券投資基金管理公司境外設(shè)立、收購、參股經(jīng)營機(jī)構(gòu)管理辦法》，主要內(nèi)容包括()。①維持適當(dāng)門檻，支持機(jī)構(gòu)“走出去”②規(guī)范業(yè)務(wù)范圍，完善組織架構(gòu)③督促母公司加強(qiáng)管控，完善境外機(jī)構(gòu)管理④加強(qiáng)持續(xù)監(jiān)管，完善跨境監(jiān)管合作A.①②③B.①②④C.②③④D.①②③④正確答案：D參考解析：中國證監(jiān)會制定了統(tǒng)一適用于證券基金經(jīng)營機(jī)構(gòu)的《證券公司和證券投資基金管理公司境外設(shè)立、收購、參股經(jīng)營機(jī)構(gòu)管理辦法》，主要內(nèi)容包括以下四個(gè)方面：一是維持適當(dāng)門檻，支持機(jī)構(gòu)“走出去”；二是規(guī)范業(yè)務(wù)范圍，完善組織架構(gòu)；三是督促母公司加強(qiáng)管控，完善境外機(jī)構(gòu)管理；四是加強(qiáng)持續(xù)監(jiān)管，完善跨境監(jiān)管合作。(47.)下列屬于股票性質(zhì)的有()。①有價(jià)證券②物權(quán)證券③設(shè)權(quán)證券④資本證券⑤非要式證券A.①④B.②③C.①③⑤D.②④⑤正確答案：A參考解析：考查股票的性質(zhì)：有價(jià)證券，要式證券，證權(quán)證券，資本證券，綜合權(quán)利證券。(48.)風(fēng)險(xiǎn)的應(yīng)對主要是證券公司根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)識別、計(jì)量、監(jiān)控及預(yù)警等情況，針對不同類別、不同發(fā)生概率及不同損失程度的風(fēng)險(xiǎn)所采取的應(yīng)對措施，主要包括()等。①風(fēng)險(xiǎn)偏好管理②風(fēng)險(xiǎn)限額③感知風(fēng)險(xiǎn)④風(fēng)險(xiǎn)定價(jià)與撥備A.①②③B.①②④C.②③④D.①②③④正確答案：B參考解析：考查對風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對的認(rèn)識。風(fēng)險(xiǎn)的應(yīng)對主要是證券公司根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)識別、計(jì)量、監(jiān)控及預(yù)警等情況，針對不同類別、不同發(fā)生概率及不同損失程度的風(fēng)險(xiǎn)所采取的應(yīng)對措施，主要包括風(fēng)險(xiǎn)偏好管理、風(fēng)險(xiǎn)限額、風(fēng)險(xiǎn)定價(jià)與撥備、風(fēng)險(xiǎn)緩釋，以及應(yīng)急計(jì)劃等。(49.)倫敦證券交易所適合規(guī)模較小的成長型公司上市融資的板塊是()。A.主板市場B.另類投資市場C.專業(yè)證券市場D.專業(yè)基金市場正確答案：B參考解析：本題主要考查另類投資市場。另類投資市場（AIM）上市條件較主板市場寬松，適合規(guī)模比較小的成長型公司進(jìn)行上市融資。(50.)根據(jù)基礎(chǔ)資產(chǎn)劃分，常見的金融遠(yuǎn)期合約包括()。①股權(quán)類資產(chǎn)的遠(yuǎn)期合約②債權(quán)類資產(chǎn)的遠(yuǎn)期合約③遠(yuǎn)期利率協(xié)議④遠(yuǎn)期匯率協(xié)議A.①②B.②③④C.③④D.①②③④正確答案：D參考解析：考查金融遠(yuǎn)期合約相關(guān)知識。根據(jù)基礎(chǔ)資產(chǎn)劃分，常見的金融遠(yuǎn)期合約包括以下四個(gè)大類。（一）股權(quán)類資產(chǎn)的遠(yuǎn)期合約（二）債權(quán)類資產(chǎn)的遠(yuǎn)期合約（三）遠(yuǎn)期利率協(xié)議（四）遠(yuǎn)期匯率協(xié)議(51.)債券的開戶合同應(yīng)當(dāng)包括()事項(xiàng)。①委托人真實(shí)姓名、住址、年齡、職業(yè)、身份證號②委托人與證券公司之間的權(quán)利和義務(wù)③確立開戶合同的有效期限④延長合同期限的條件和程序A.①②③B.①③④C.①②④D.①②③④正確答案：D參考解析：開戶合同應(yīng)包括如下事項(xiàng):委托人的真實(shí)姓名、住址、年齡、職業(yè)、身份證號碼等;委托人與證券公司之間的權(quán)利和義務(wù)，并同時(shí)認(rèn)可證券交易所營業(yè)細(xì)則和相關(guān)規(guī)定以及經(jīng)紀(jì)商公會的規(guī)章作為開戶合同的有效組成部分;確立開戶合同的有效期限，以及延長合同期限的條件和程序。(52.)下面關(guān)于記賬式國債的說法正確的是()。A.記賬式國債是一種無紙化國債，只能通過銀行間債券市場向具備全國銀行間債券市場國債承購包銷團(tuán)資格的商業(yè)銀行發(fā)行B.記賬式國債是一種無紙化國債，只能向具備交易所國債承購包銷團(tuán)資格的證券公司、保險(xiǎn)公司發(fā)行C.記賬式國債是一種無紙化國債，只能通過銀行間債券市場向具備全國銀行間債券市場國債承購包銷團(tuán)資格的商業(yè)銀行、證券公司、保險(xiǎn)公司、信托投資公司等機(jī)構(gòu)發(fā)行D.記賬式國債可以通過銀行間債券市場向具備全國銀行間債券市場國債承購包銷團(tuán)資格的商業(yè)銀行、證券公司、保險(xiǎn)公司、信托投資公司等機(jī)構(gòu)，以及通過證券交易所的交易系統(tǒng)向具備交易所國債承購包銷團(tuán)資格的證券公司、保險(xiǎn)公司和信托投資公司及其他發(fā)行者發(fā)行正確答案：D參考解析：記賬式國債是一種無紙化國債，主要通過銀行間債券市場向具備全國銀行間債券市場國債承購包銷團(tuán)資格的商業(yè)銀行、證券公司、保險(xiǎn)公司、信托投資公司等機(jī)構(gòu)，以及通過證券交易所的交易系統(tǒng)向具備交易所國債承購包銷團(tuán)資格的證券公司、保險(xiǎn)公司和信托投資公司及其他投資者發(fā)行。(53.)按照《證券法》的規(guī)定，證券登記結(jié)算公司應(yīng)該履行以下職能()。①證券賬戶、結(jié)算賬戶的設(shè)立②證券的存管與過戶③證券持有人名冊登記④受發(fā)行人委托派發(fā)證券權(quán)益⑤證券交易所上市證券交易的清算、交收A.①②③④B.①③④⑤C.②③④⑤D.①②③④⑤正確答案：D參考解析：考查證券登記結(jié)算公司的具體職能。根據(jù)《證券法》，證券登記結(jié)算公司應(yīng)履行以下職能：1.證券賬戶、結(jié)算賬戶的設(shè)立2.證券的存管和過戶3.證券持有人名冊登記4.證券交易的清算和交收5.受發(fā)行人的委托派發(fā)證券權(quán)益6.辦理與上述業(yè)務(wù)有關(guān)的查詢、信息服務(wù)(54.)在QDII制度中，基金、集合計(jì)劃不得購買證券用于控制和影響發(fā)行該證券的機(jī)構(gòu)或管理層，同一境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資管理的全部基金、集合計(jì)劃不得持有同一機(jī)構(gòu)()以上具有投票權(quán)的證券發(fā)行總量，指數(shù)基金可以不受上述限制。A.5%B.10%C.15%D.20%正確答案：B參考解析：考查合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者。在QDII制度中，基金、集合計(jì)劃不得購買證券用于控制和影響發(fā)行該證券的機(jī)構(gòu)或管理層，同一境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資管理的全部基金、集合計(jì)劃不得持有同一機(jī)構(gòu)10%以上具有投票權(quán)的證券發(fā)行總量，指數(shù)基金可以不受上述限制。(55.)提出金融加速器理論的是()。A.凱恩斯B.約翰、格利C.伯南克D.愛德華、肖正確答案：C參考解析：20世紀(jì)90年代，伯南克和格特勒提出了金融加速器理論，揭示了經(jīng)濟(jì)周期和金融周期兩者間的反饋循環(huán)的微觀機(jī)制。凱恩斯提出了不確定性是貨幣經(jīng)濟(jì)的主要特征，約翰.格利和愛德華.肖在20世紀(jì)50年代提出了金融中介在儲蓄-投資轉(zhuǎn)化機(jī)制中的重要作用。(56.)1774年，世界上第一個(gè)封閉式投資基金誕生于()。A.美國B.英國C.瑞士D.荷蘭正確答案：D參考解析：考査證券投資基金的起源。荷蘭人阿德里安?范?凱特維奇（AdriaanvanKetwich）于1774年創(chuàng)立的名叫“團(tuán)結(jié)就是力量”的投資信托基金是世界上第一個(gè)封閉式投資基金。(57.)《證券投資基金法》規(guī)定，基金資產(chǎn)必須由獨(dú)立于基金管理人的基金托管人保管，從而使得基金托管人成為基金的當(dāng)事人之一?；鹜泄苋说穆氊?zé)主要體現(xiàn)在()等方面。①資產(chǎn)保管②基金估值③會計(jì)復(fù)核④資金清算A.①②③B.①③④C.①②④D.②③④正確答案：B參考解析：考查基金托管人和基金管理人的職責(zé)，切勿混淆?；鸸乐凳腔鸸芾砣说穆氊?zé)。(58.)按照《商業(yè)銀行法》的規(guī)定，除國家另有規(guī)定外，商業(yè)銀行等銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在中國境內(nèi)不得從事的業(yè)務(wù)有()。①從事信托投資業(yè)務(wù)②從事證券經(jīng)營業(yè)務(wù)③向非自用不動(dòng)產(chǎn)投資④向非銀行金融機(jī)構(gòu)和企業(yè)投資⑤利用自有資金買賣債券A.①②③④B.②③④⑤C.①②③⑤D.①②③④⑤正確答案：A參考解析：考查銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)相關(guān)知識。按照《商業(yè)銀行法》的規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)可用資金買賣政府債券和金融債券，除國家另有規(guī)定外，在中國境內(nèi)不得從事信托投資和證券經(jīng)營業(yè)務(wù)，不得向非自用不動(dòng)產(chǎn)投資或者向非銀行金融機(jī)構(gòu)和企業(yè)投資。(59.)基金資產(chǎn)估值需考慮以下哪些因素()。①估值頻率②交易價(jià)格的公允性③估值方法的一致性④估值方法的公開性A.①②③④B.①②④C.①③④D.②③④正確答案：A參考解析：考查基金資產(chǎn)估值需考慮的因素。1.估值頻率2.交易價(jià)格的公允性3.估值方法的一致性及公開性，選A.(60.)()是雙方約定在未來某一刻（或時(shí)間段內(nèi)）按照現(xiàn)在確定的價(jià)格買賣標(biāo)的債券的行為。A.現(xiàn)券交易B.回購交易C.遠(yuǎn)期交易D.期貨交易正確答案：C參考解析：遠(yuǎn)期交易是雙方約定在未來某一刻（或時(shí)間段內(nèi)）按照現(xiàn)在確定的價(jià)格買賣標(biāo)的債券的行為。(61.)滬、深證券交易所對股票交易實(shí)行價(jià)格漲跌幅限制，漲跌幅比例為()。A.5%B.8%C.10%D.15%正確答案：C參考解析：滬、深證券交易所對股票交易實(shí)行價(jià)格漲跌幅限制，漲跌幅比例為10%。(62.)對基金投資風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行有效管理是基金投資管理中的重要內(nèi)容。在基金管理人的投資管理活動(dòng)中，資金投資面臨()與()。A.市場風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)B.外部風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)C.系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)D.市場風(fēng)險(xiǎn)政策風(fēng)險(xiǎn)正確答案：B參考解析：基金投資活動(dòng)面臨外部風(fēng)險(xiǎn)與內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)，外部風(fēng)險(xiǎn)可劃分為系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)與非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。(63.)風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避主要是通過()來實(shí)現(xiàn)的。A.風(fēng)險(xiǎn)與收益相匹配B.設(shè)立有限的風(fēng)險(xiǎn)忍耐度C.降低風(fēng)險(xiǎn)暴露，甚至完全退出該業(yè)務(wù)領(lǐng)域D.經(jīng)濟(jì)資本配置正確答案：D參考解析：考查風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避的實(shí)現(xiàn)方式。在現(xiàn)代金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)踐中，風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避主要通過經(jīng)濟(jì)資本配置來實(shí)現(xiàn)。(64.)首次公開發(fā)行股票，關(guān)于網(wǎng)下投資者說法正確的是()。A.網(wǎng)下投資者參與報(bào)價(jià)時(shí)，不需要持有任何股份B.發(fā)行人不得設(shè)置網(wǎng)下投資者的具體條件C.主承銷商有權(quán)對網(wǎng)下投資者的條件進(jìn)行核查D.主承銷商無權(quán)拒絕網(wǎng)下投資者的報(bào)價(jià)正確答案：C參考解析：首次公開發(fā)行股票，網(wǎng)下投資者所需滿足的條件。(65.)證券公司次級債務(wù)，其期限在()以上的次級債務(wù)為長期次級債務(wù)。A.1年B.2年C.3年D.5年正確答案：B參考解析：考查證券公司次級債務(wù)期限。證券公司借入期限在2年以上（含2年）的次級債務(wù)為長期次級債務(wù)，長期次級債務(wù)應(yīng)當(dāng)為定期債務(wù)；借入期限在3個(gè)月以上（含3個(gè)月）2年以下（不含2年）的次級債務(wù)為短期次級債務(wù)，短期次級債務(wù)不計(jì)入凈資本，僅可在公司開展有關(guān)特定業(yè)務(wù)時(shí)按規(guī)定和要求扣減風(fēng)險(xiǎn)資本準(zhǔn)備。(66.)國債承銷團(tuán)成員于招標(biāo)日后()個(gè)工作日內(nèi)繳納發(fā)行款。A.1B.3C.5D.7正確答案：A參考解析：國債承銷團(tuán)成員于招標(biāo)日后1個(gè)工作日內(nèi)繳納發(fā)行款。(67.)CDR是()的簡稱。A.全球存托憑證B.國際存托憑證C.美國存托憑證D.中國存托憑證正確答案：D參考解析：考查存托憑證相關(guān)知識。我國境內(nèi)將推出中國存托憑證（以下簡稱“CDR”），即在我國境內(nèi)發(fā)行的代表境外或者我國香港特別行政區(qū)證券市場上某種股票的權(quán)益類證券。(68.)在基金運(yùn)作過程中涉及的費(fèi)用可以分為兩大類：一類是在()過程中發(fā)生的費(fèi)用；另一類是在()過程中發(fā)生的費(fèi)用。A.基金申購，基金贖回B.基金管理，基金托管C.基金銷售，基金管理D.基金交易，基金運(yùn)作正確答案：C參考解析：考查基金運(yùn)作涉及的兩大類費(fèi)用。在基金運(yùn)作過程中涉及的費(fèi)用可以分為兩大類：一類是基金銷售過程中發(fā)生的由基金投資者承擔(dān)的費(fèi)用，主要包括申購費(fèi)（認(rèn)購費(fèi)）、贖回費(fèi)及基金轉(zhuǎn)換費(fèi)等；另一類是基金管理過程中發(fā)生的費(fèi)用，主要包括基金管理費(fèi)、基金托管費(fèi)、持有人大會費(fèi)用、信息披露費(fèi)等，這些費(fèi)用由基金資產(chǎn)承擔(dān)。(69.)設(shè)立證券登記結(jié)算公司必須經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)，證券登記結(jié)算公司的設(shè)立條件不包括()。A.自有資金不少于人民幣1億元B.具有證券登記、存管和結(jié)算服務(wù)所必需的場所和設(shè)施C.主要管理人員和從業(yè)人員必須具有證券從業(yè)資格D.國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他條件正確答案：A參考解析：考查證券登記結(jié)算公司的設(shè)立條件。新《證券法》規(guī)定，自有資金不少于人民幣2億元，還取消了證券登記結(jié)算公司主要管理人員和從業(yè)人員必須具有證券從業(yè)資格的要求。(70.)地方政府債券的專項(xiàng)債券說法正確的是()。A.只在國家規(guī)定的證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)辦理登記托管B.只在中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司辦理登記托管C.在國家規(guī)定的證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)辦理總登記托管，在中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司辦理分登記托管D.在中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司辦理總登記托管，在國家規(guī)定的證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)辦理分登記托管正確答案：D參考解析：考查地方政府債券托管的相關(guān)要求。債券托管。專項(xiàng)債券應(yīng)當(dāng)在中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司辦理總登記托管，在國家規(guī)定的證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)辦理分登記托管。專項(xiàng)債券發(fā)行結(jié)束后，符合條件的應(yīng)按有關(guān)規(guī)定及時(shí)在全國銀行間債券市場、證券交易所債券市場等上市交易。(71.)基金合同生效后，投資者申請購買基金份額的行為被稱為()。A.申購B.認(rèn)購C.購買D.贖回正確答案：A參考解析：考查基金認(rèn)購和申購概念的區(qū)分。投資者在開放式基金合同生效后，申請購買基金份額的行為通常被稱為基金的申購。(72.)創(chuàng)業(yè)板上市公司非公開發(fā)行股票發(fā)行價(jià)格不低于定價(jià)基準(zhǔn)日前20個(gè)交易日公司股票均價(jià)的()。A.70%B.75%C.80%D.90%正確答案：C參考解析：創(chuàng)業(yè)板上市公司非公開發(fā)行股票的發(fā)行價(jià)格不低于定價(jià)基準(zhǔn)日前20個(gè)交易日公司股票均價(jià)的80%。(73.)下列()不屬于可交換債券與可轉(zhuǎn)換債券區(qū)別。A.發(fā)行主體不同B.權(quán)利載體不同C.用于轉(zhuǎn)股的股份來源不同D.轉(zhuǎn)股對公司股本的影響不同正確答案：B參考解析：考查可交換債券與可轉(zhuǎn)換債券區(qū)別?？山粨Q債券與可轉(zhuǎn)換債券具有類似的特征，也有以下明顯的區(qū)別：1.發(fā)行主體不同2.用于轉(zhuǎn)股的股份來源不同3.轉(zhuǎn)股對公司股本的影響不同(74.)證券公司甲欲設(shè)立一家私募基金子公司乙，乙公司根據(jù)稅收、政策、監(jiān)管等需求欲設(shè)立基金管理機(jī)構(gòu)丙，下列甲、乙、丙的做法錯(cuò)誤的是()。A.甲以自有資金全資設(shè)立乙B.乙持有丙45%的股權(quán)，但不擁有管理控制權(quán)C.乙不得成為對所投資企業(yè)的債務(wù)承擔(dān)連帶責(zé)任的出資人D.丙不得對外提供擔(dān)保正確答案：B參考解析：私募基金子公司根據(jù)稅收、政策、監(jiān)管、合作方需求等需要下設(shè)基金管理機(jī)構(gòu)等特殊目的機(jī)構(gòu)的，應(yīng)當(dāng)持有該機(jī)構(gòu)35%以上的股權(quán)或出資，且擁有管理控制權(quán)。(75.)關(guān)于證券賬戶、結(jié)算賬戶的設(shè)立與管理，表述錯(cuò)誤的是()。A.投資者可以直接在證券登記結(jié)算公司開立結(jié)算賬戶B.投資者在從事證券交易之前，必須向證券登記結(jié)算公司提交有關(guān)開戶資料，開立證券賬戶后，才可以從事證券交易C.投資者通過證券賬戶持有證券，證券賬戶用于記錄投資者持有證券余額及其變動(dòng)情況D.通常由證券公司等開戶代理機(jī)構(gòu)代理證券登記結(jié)算公司為投資者開立證券賬戶正確答案：A參考解析：考查證券賬戶、結(jié)算賬戶的設(shè)立與管理。證券公司可以直接為投資者開立資金結(jié)算賬戶。證券登記結(jié)算公司僅為證券公司開立結(jié)算賬戶。(76.)約翰.格利和愛德華.肖在20世紀(jì)50年代提出了()，揭示了金融與實(shí)體經(jīng)濟(jì)之間相互關(guān)聯(lián)、彼此滲透的關(guān)系。A.儲蓄-投資轉(zhuǎn)化機(jī)制B.利率-投資互動(dòng)機(jī)制C.儲蓄-利率互動(dòng)機(jī)制D.收入-投資轉(zhuǎn)化機(jī)制正確答案：A參考解析：約翰.格利和愛德華.肖在20世紀(jì)50年代提出了金融中介在儲蓄-投資轉(zhuǎn)化機(jī)制中的重要作用，揭示了金融與實(shí)體經(jīng)濟(jì)之間相互關(guān)聯(lián)、彼此滲透的關(guān)系。(77.)2020年7月10日，中國證監(jiān)會發(fā)布《公開募集證券投資基金側(cè)袋機(jī)制指引（試行）》，于2020年()起開始執(zhí)行。A.8月1日B.8月9日C.9月1日D.9月8日正確答案：A參考解析：《公開募集證券投資基金側(cè)袋機(jī)制指引（試行）》的發(fā)布時(shí)間?！豆_募集證券投資基金側(cè)袋機(jī)制指引（試行）》于2020年8月1日起開始執(zhí)行。(78.)關(guān)于下列首次公開發(fā)行股票的行為中，正確的情形是()。A.網(wǎng)上發(fā)行應(yīng)當(dāng)早于網(wǎng)下發(fā)行B.網(wǎng)上投資者在申購時(shí)需繳付申購資金C.網(wǎng)下投資者在申購時(shí)需繳付申購資金D.投資者不得同時(shí)參與網(wǎng)上或者網(wǎng)下發(fā)行正確答案：D參考解析：首次公開發(fā)行股票的網(wǎng)上發(fā)行應(yīng)當(dāng)和網(wǎng)下發(fā)行同時(shí)進(jìn)行，網(wǎng)上和網(wǎng)下投資者在申購時(shí)無須繳付申購資金，投資者不得同時(shí)參與網(wǎng)上或者網(wǎng)下發(fā)行。(79.)證券投資基金在我國的發(fā)展可分為四個(gè)階段，1998—2003年屬于()。A.早期探索階段B.規(guī)范發(fā)展階段C.創(chuàng)新發(fā)展階段D.穩(wěn)步發(fā)展階段正確答案：B參考解析：考查證券投資基金在我國的發(fā)展歷程。規(guī)范發(fā)展階段（1998~2003年）(80.)2018年4月17日滬深300指數(shù)開盤報(bào)價(jià)3812.87點(diǎn)，當(dāng)年9月份到期的滬深300指數(shù)期貨合約開盤價(jià)為3718.8點(diǎn)，若期貨投機(jī)者預(yù)期當(dāng)日期貨報(bào)價(jià)下跌，開盤即空頭開倉，并在當(dāng)日最低價(jià)3661.6點(diǎn)進(jìn)行空頭平倉。若期貨公司要求的初始保證金為10%，則該投機(jī)者當(dāng)日即實(shí)現(xiàn)盈利()元，日收益率()。A.28221、10.25%B.17160、10.25%C.17160、15.38%D.28221、15.38%正確答案：C參考解析：考查期貨指數(shù)投機(jī)盈利的計(jì)算。隱含考點(diǎn)是滬深300股指期貨合約的合約乘數(shù)為每點(diǎn)300元。實(shí)現(xiàn)盈利為（3718.8-3661.6）x300=17160（元），投入資金為3718.8x300x10%=111564（元），日收益率為17160÷111564x100%≈15.38%。(81.)證券公司甲欲設(shè)立一家私募基金子公司乙，乙公司根據(jù)稅收、監(jiān)管等需求設(shè)立基金管理機(jī)構(gòu)丙，下列甲、乙、丙的做法錯(cuò)誤的是()。A.甲以自有資金全資設(shè)立乙B.乙持有丙30%的股權(quán)，且擁有管理控制權(quán)C.乙不得成為對所投資企業(yè)的債務(wù)承擔(dān)連帶責(zé)任的出資人D.丙不得對外提供擔(dān)保正確答案：B參考解析：私募基金子公司根據(jù)稅收、政策、監(jiān)管、合作方需求等需要下設(shè)基金管理機(jī)構(gòu)等特殊目的機(jī)構(gòu)的，應(yīng)當(dāng)持有該機(jī)構(gòu)35%以上的股權(quán)或出資，且擁有管理控制權(quán)。(82.)滬深300指數(shù)為()。A.大盤指數(shù)B.大中盤指數(shù)C.中盤指數(shù)D.中小盤指數(shù)正確答案：B參考解析：滬深300指數(shù)由滬深A(yù)股中規(guī)模大、流動(dòng)性好、最具代表性的300只股票組成，以綜合反映滬深A(yù)股市場整體表現(xiàn)。(83.)以下()方式是指由承銷商按照協(xié)議到銷售截止日將未出售的剩余股票全部自行購入的承銷方式。A.自銷B.全額包銷C.余額包銷D.代銷正確答案：C參考解析：余額包銷，指由承銷商按照協(xié)議到銷售截止日將未出售的剩余股票全部自行購入的承銷方式。(84.)宏觀審慎監(jiān)管與貨幣政策的關(guān)系是()。①二者聯(lián)系緊密，目標(biāo)中均包含穩(wěn)定宏觀經(jīng)濟(jì)②二者的監(jiān)管途徑中均包含資產(chǎn)負(fù)債表③宏觀審慎監(jiān)管難以有效維護(hù)金融穩(wěn)定，需要貨幣政策的補(bǔ)充④宏觀審慎監(jiān)管的使用，可以有效幫助貨幣政策集中注意力于投入和產(chǎn)出上A.①②B.②③C.③④D.①④正確答案：A參考解析：宏觀審慎監(jiān)管與貨幣政策聯(lián)系緊密，目標(biāo)中均包含穩(wěn)定宏觀經(jīng)濟(jì)；宏觀審慎監(jiān)管是控制過度資產(chǎn)負(fù)債表收縮導(dǎo)致的社會成本的監(jiān)管努力，而資產(chǎn)負(fù)債表的傳導(dǎo)渠道正是貨幣政策傳導(dǎo)的重要渠道，①②正確。二者在功能和目標(biāo)上也存在區(qū)別，表現(xiàn)在：貨幣政策難以有效維護(hù)金融穩(wěn)定，需要宏觀審慎監(jiān)管的補(bǔ)充，宏觀審慎監(jiān)管的使用，可以有效幫助貨幣政策集中注意力于價(jià)格和產(chǎn)出上。因此，③④表述不正確。(85.)根據(jù)利息支付方式的不同，金融債券可分為()和()。①附息金融債券②貼現(xiàn)金融債券③普通金融債券④累進(jìn)利息金融債券A.①②B.②③C.③④D.②④正確答案：A參考解析：考查金融債券的分類。根據(jù)利息支付方式的不同，金融債券可分為附息金融債券和貼現(xiàn)金融債券；根據(jù)發(fā)行條件的不同，金融債券可分為普通金融債券和累進(jìn)利息金融債券。(86.)可能影響上市公司未來收益，引起股票內(nèi)在價(jià)值變化的因素包括()。①經(jīng)濟(jì)形勢的變化②宏觀經(jīng)濟(jì)政策的調(diào)整③賬面價(jià)值的變化④供求關(guān)系的變化A.①②③B.②③④C.①③④D.①②④正確答案：D參考解析：考查影響股票內(nèi)在價(jià)值變化的因素。經(jīng)濟(jì)形勢的變化、宏觀經(jīng)濟(jì)政策的調(diào)整、供求關(guān)系的變化等都會影響上市公司未來的收益，引起內(nèi)在價(jià)值的變化。(87.)下列關(guān)于我國國債在進(jìn)行競爭性招標(biāo)時(shí)的利率格式和競標(biāo)時(shí)間，說法正確的是()。①競爭性招標(biāo)確定的票面利率保留2位小數(shù)②一年以下（含）期限國債發(fā)行價(jià)格保留3位小數(shù)③一年以上（不含一年）期限國債發(fā)行價(jià)格保留2位小數(shù)④競爭性招標(biāo)時(shí)間為招標(biāo)日上午10:3511:35A.①②③B.②③C.②③④D.①②③④正確答案：D參考解析：考查國債競爭性招標(biāo)的利率格式和競標(biāo)時(shí)間。見《財(cái)政部關(guān)于印發(fā)〈2018年記賬式國債招標(biāo)發(fā)行規(guī)則〉》。具體的競標(biāo)規(guī)則有以下內(nèi)容：（1）利率格式。競爭性招標(biāo)確定的票面利率保留2位小數(shù)，一年（含）以下期限國債發(fā)行價(jià)格保留3位小數(shù)，一年（不含）以上期限國債發(fā)行價(jià)格保留2位小數(shù)。（2）競標(biāo)時(shí)間。競爭性招標(biāo)時(shí)間為招標(biāo)日上午10:3511:35。（3）招標(biāo)方式。競爭性招標(biāo)方式包括單一價(jià)格、修正的多重價(jià)格招標(biāo)方式（即混合式），招標(biāo)標(biāo)的為利率或價(jià)格。(88.)美國上市公司股票交易場所主要分為()。①全國性股票交易所②另類交易系統(tǒng)③經(jīng)紀(jì)商-交易商內(nèi)部撮合④專業(yè)證券市場A.①②③B.①③④C.①②④D.②③④正確答案：A參考解析：考查美國上市公司股票交易場所的分類。美國上市公司股票交易場所主要分為：①全國性股票交易所②另類交易系統(tǒng)③經(jīng)紀(jì)商-交易商內(nèi)部撮合(89.)證券交易所在證券市場上可以進(jìn)()活動(dòng)。①審核、安排證券上市交易②決定證券暫停上市③決定證券恢復(fù)上市④決定證券終止上市和重新上市A.①②③B.①②④C.②③④D.①②③④正確答案：D參考解析：考查證券交易所的職能。按照《證券交易所管理辦法》第七條規(guī)定，證券交易所可以審核、安排證券上市交易，決定證券暫停上市，決定證券暫停上市、終止上市和重新上市。(90.)貨幣中介目標(biāo)的選取必須符合的標(biāo)準(zhǔn)包括()。①可測性②可控性③獨(dú)立性④原子性A.①②B.②③C.③④D.①③正確答案：A參考解析：貨幣中介目標(biāo)的選取必須符合以下標(biāo)準(zhǔn)：可測性、可控性、相關(guān)性、抗干擾性和適應(yīng)性