證券投資顧問業(yè)務-《證券投資顧問業(yè)務》考前沖刺7

證券投資顧問業(yè)務-《證券投資顧問業(yè)務》考前沖刺7單選題（共120題，共120分）(1.)理財師開展業(yè)務時,()是了解客戶、收集信息的最好時機。A.開戶B.調(diào)查問卷C.（江南博哥）面談溝通D.電話溝通正確答案：A參考解析：開戶,通常是理財師與客戶的首次接觸,也是了解客戶、收集信息的最好時機。在填寫開戶資料時,理財師可以獲得客戶姓名、性別、證件信息、出生日期、聯(lián)系地址、電話號碼等最基礎的信息,還可以協(xié)助客戶填寫一份類似《客戶信息采集表》,在內(nèi)容設計上,可以涵蓋學歷、就業(yè)情況、個人興趣愛好,以及婚姻狀況、子女情況等,輔助收集客戶信息。(2.)假設王先生有現(xiàn)金100萬元，按單利10%計算，5年后可獲得()萬元。A.110B.150C.161D.180正確答案：B參考解析：單利的計算公式為：FV=PV*(1+r*t)=100*(1+10%*5)=150(萬元)。(3.)技術分析的理論基礎是()。A.道氏理論B.切線理論C.波浪理論D.K線理論正確答案：A參考解析：道氏理論是技術分析的理論基礎，許多技術分析方法的基本思想都來自于道氏理論。(4.)一般而言，不影響風險承受能力的因素是()。A.年齡B.財富C.收入D.家庭地位正確答案：D參考解析：根據(jù)《商業(yè)銀行理財產(chǎn)品銷售管理辦法》第二十八條規(guī)定，商業(yè)銀行應當在客戶首次購買理財產(chǎn)品前在本行網(wǎng)點進行風險承受能力評估.風險承受能力評估依據(jù)至少應當包括客戶年齡、財務狀況、投資經(jīng)驗、投資目的、收益預期、風險偏好、流動性要求、風險認識以及風險損失承受程度等.(5.)現(xiàn)金管理的內(nèi)容是()。A.現(xiàn)金和固定資產(chǎn)B.現(xiàn)金和流動資產(chǎn)C.現(xiàn)金和所有資產(chǎn)D.所有現(xiàn)金正確答案：B參考解析：現(xiàn)金管理的內(nèi)容是現(xiàn)金和流動資產(chǎn)。(6.)以下關于退休規(guī)劃表述正確的是()。A.投資應當非常保守B.對收入和費用應樂觀估計C.規(guī)劃期應當在五年左右D.計劃開始不宜太遲正確答案：D參考解析：退休養(yǎng)老收入來源包括:①社會養(yǎng)老保險;②企業(yè)年金;③個人儲蓄投資。當前大多退休人士退休后的收入來源主要為社會養(yǎng)老保險，部分人有企業(yè)年金收入，但這些財務資源遠遠不能滿足客戶退休后的生活品質要求。因此，要建議客戶盡早地進行退休養(yǎng)老規(guī)劃，以投資、商業(yè)養(yǎng)老保險以及其他理財方式來補充退休收入的不足。(7.)以下選項中，哪個不屬于人壽保險的分類()。A.普通型人壽保險B.年金保險C.新型人壽保險D.醫(yī)療保險正確答案：D參考解析：囯人壽保險的分類有：普通型人壽保險、年金保險、新型人壽保險。(8.)當技術分析無效時，市場至少符合()。A.無效市場假設B.強式有效市場假設C.半強式有效市場假設D.弱式有效市場假設正確答案：D參考解析：弱式有效市場假設認為，當前的股票價格已經(jīng)充分反映了全部歷史價格信息和交易信息，如歷史價格走勢、成交量，因此試圖通過分析歷史價格數(shù)據(jù)預測未來股價的走勢，期望從過去價格數(shù)據(jù)中獲益將是徒勞的。也就是說，如果市場旱弱式有效的，那么投資分析中的技術分析將不再有效。(9.)公司分析中最重要的是()。A.公司經(jīng)營能力分析B.公司行業(yè)地位分析C.公司產(chǎn)品分析D.公司財務分析正確答案：D參考解析：公司分析中最重要的是財務狀況分析。其中，財務報表通常被認為是最能夠獲取有關公司信息的工具。在信息披露規(guī)范的前提下，已公布的財務報表是上市公司投資價值預測與證券定價的重要信息來源。(10.)技術分析的分析基礎是()。A.宏觀經(jīng)濟運行指標B.公司的財務指標C.市場歷史交易數(shù)據(jù)D.行業(yè)基本數(shù)據(jù)正確答案：C參考解析：技術分析以市場上歷史的交易數(shù)據(jù)（股價和成交量）為研究基礎，認為市場上的一切行為都反映在價格變動中;基本分析以宏觀經(jīng)濟、行業(yè)和公司的基本經(jīng)濟數(shù)據(jù)為研究基礎，通過對公司業(yè)績的判斷確定其投資價值。(11.)積極型債券組合管理策略包括()。Ⅰ水平分析Ⅱ債券互換Ⅲ騎乘收益率曲線Ⅳ指數(shù)化投資策略A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.ⅡD.Ⅱ.Ⅲ正確答案：A參考解析：積極型債券組合管理策略包括了水平分析、債券互換、騎乘收益率曲線。(12.)對于生產(chǎn)型企業(yè)，所屬的風險敞口類型為()。A.上游閉口、下游敞口型B.上游敞口、下游閉口型C.雙向敞口類型D.上游閉口、下游閉口型正確答案：A參考解析：對于生產(chǎn)型企業(yè)，所屬的風險敞口類型為上游閉口、下游敞口型。(13.)關于優(yōu)化法，說法正確的是()。Ⅰ在滿足分層抽樣法要達到的目標的同時，還滿足一些其他的條件，并使其中的一個目標實現(xiàn)最優(yōu)化Ⅱ可在限定修正期限與曲度的同時使到期收益最大化Ⅲ適用債券數(shù)目較大的情況Ⅳ適用債券數(shù)目較小的情況A.Ⅰ.Ⅱ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.ⅡD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ正確答案：B參考解析：優(yōu)化法的基本內(nèi)容：在滿足分層抽祥法要達到的目標的同時，還滿足一些其他的條件，并使其中的一個目標實現(xiàn)最優(yōu)化，如在限定修正期限與曲度的同時使到期收益最大化；適用情況：債券數(shù)目較大。(14.)證券公司、證券投資咨詢機構提供證券投資顧問服務，應當與客戶簽訂證券投資顧問服務協(xié)議，并對協(xié)議實行()管理。A.編號B.統(tǒng)一C.嚴格D.寬松正確答案：A參考解析：證券公司、證券投資咨詢機構提供證券投資顧問服務，應當與客戶簽訂證券投資顧問服務協(xié)議，并對協(xié)議實行編號管理。(15.)按基礎工具的種類，金融衍生工具可以分為()。Ⅰ.信用衍生工具Ⅱ.股權類產(chǎn)品的衍生工具Ⅲ.貨幣衍生工具Ⅳ.利率衍生工具A.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ正確答案：B參考解析：金融衍生工具從基礎工具分類角度，可以劃分為股權類產(chǎn)品的衍生工具、貨幣衍生工具、利率衍生工具、信用衍生工具以及其他衍生工具。(16.)下列情況回歸方程中可能存在多重共線性的有()。Ⅰ.模型中所使用的自變量之間相關Ⅱ.參數(shù)最小二乘估計值的符號和大小不符合經(jīng)濟理論或實際情況Ⅲ.増加或減少解釋變量后參數(shù)估計值變化明顯Ⅳ.R2值較大，但是回歸系數(shù)在統(tǒng)計上幾乎均不顯著A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ正確答案：A參考解析：多重共線性的判斷比較簡單的方法：①計算模型中各對自變量之間的相關系數(shù)，并對各相關系數(shù)進行顯著性檢驗。如果一個或者多個相關系數(shù)是顯著的，就表示模型中所使用的自變量之間相關，因而存在多重共線性問題；②參數(shù)估計值的經(jīng)濟檢驗，考察參數(shù)最小二乘估計值的符號和大小，如果不符合經(jīng)濟理論或實際情況，說明模型中可能存在多重共線性；③參數(shù)估計值的穩(wěn)定性，增加或減少解釋變量，變動樣本觀測值，考察參數(shù)估計值的變化，如果變化明顯，說明模型可能存在多重共線性；④參數(shù)估計值的統(tǒng)計檢驗,多元線性回歸方程的R值較大，但是回歸系數(shù)在統(tǒng)計上幾乎均不顯著,說明存在多重共線性。(17.)按照投資者的共同偏好規(guī)則，排除投資組合中那些被所有投資者都認為差的組合，把排除后余下的這些組合稱為()A.優(yōu)化證券組合B.有效證券組合C.無效證券組合D.投資證券組合正確答案：B參考解析：有效證券組合的含義：按照投資者的共同偏好規(guī)則，排除投資組合中那些被所有投資者都認為差的組合，把排除后余下的這些組合稱為有效證券組合。(18.)下列選項中，不屬于影響貨幣時間價值的主要因素的是()。A.時間B.通貨膨脹率C.單利和復利D.自身價值正確答案：D參考解析：貨幣時間價值的影響因素：（1）時間。時間越長，貨幣時間價值越大。（2）收益率或通貨膨脹率。收益率是決定貨幣在未來增值程度的關鍵因素，而通貨膨脹率則是使貨幣購買力縮水反向因素。（3）單利與復利。復利會產(chǎn)生利上加利、息上添息的收益倍增效應。(19.)小華月末投資1萬元，報酬率為6%，10年后累計多少元()。A.年金終值為1438793.47元B.年金終值為1538793.47元C.年金終值為1638793.47元D.年金終值為1738793.47元正確答案：C參考解析：求年金終值問題。r=6%/12=0.5%。期數(shù)為120，年金為10000元，F(xiàn)V=（C/r）[（1+r）∧120-1]=（10000/0.5%）[（1+0.5%）l∧120-1]=1638793.47（元）。(20.)以下關于投資規(guī)劃的說法錯誤的是()。Ⅰ.實物投資稱間接投資，指對有形資產(chǎn)的投資。Ⅱ.投資的特征是用確定的現(xiàn)值犧牲換取可能的不確定的（有風險的）未來收益Ⅲ.金融投資也稱直接投資，指對各種金融合約的投資Ⅳ.投資者對投資產(chǎn)品收益比風險結構要重視A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ正確答案：D參考解析：實物投資：也稱為直接投資，指對有形資產(chǎn)的投資。金融投資：也稱為間接投資，指對各種金融合約的投資。投資的特證是用確定的現(xiàn)值犧牲換取可能的不確定的（有風險的）未來收益，因此，對投資產(chǎn)品收益和風險結構的分析尤為重要。(21.)高價買進的戰(zhàn)略若要成功必須具備的條件有()。Ⅰ.具有良好的展望股類Ⅱ.行情看漲Ⅲ.行情看跌Ⅳ.選擇公司業(yè)績良好的股類A.Ⅰ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ正確答案：B參考解析：高價買進的戰(zhàn)略若要成功，須具備三個條件:（1）具有良好們展望股類；（2）行情看漲；（3）選擇公司業(yè)績良好的股類.(22.)證券產(chǎn)品買進時機選擇的策略有()。Ⅰ.辨別買進時機Ⅱ.買入時機比買何種股票更重要Ⅲ.買何種股票比買入時機更重要Ⅳ.谷底買進戰(zhàn)略A.Ⅰ.Ⅱ.ⅣB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ正確答案：A參考解析：證券產(chǎn)品買進時機選擇的策略有：（1）辨別買進時機。（2）買入時機比買何種股票更重要。（3）谷底買進戰(zhàn)略。（4）高價買進戰(zhàn)略。（5）股票的名氣周期。(23.)根據(jù)客戶對待風險與收益的態(tài)度，可以將客戶分為()。Ⅰ.風險厭惡型Ⅱ.風險偏好型Ⅲ.風險中立型Ⅳ.以子女為中心型A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ正確答案：A參考解析：根據(jù)客戶對待投資風險與收益的態(tài)度，可以將客戶分為三種類型，即風險厭惡型、風險偏好型和風險中立型。(24.)關于退休收入，正確的有()。Ⅰ.退休養(yǎng)老基金的小缺口又稱"養(yǎng)老金赤字"Ⅱ.退休規(guī)劃的資金缺口指退休后需要花費的資金和可收入的資金之間的差距.Ⅲ.退休養(yǎng)老基金的"大缺口=養(yǎng)老金總需求—養(yǎng)老金總供給Ⅳ.養(yǎng)老金赤字=pv退休需求－（FV退休前資金積累＋Pv退休后既定養(yǎng)老金）A.Ⅰ.ⅡB.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ正確答案：D參考解析：計算資金缺口退休規(guī)劃的資金缺口是指退休后需要花費的資金（即資金需求〕和可收入的資金之間的差距.退休養(yǎng)老基金的"大缺口"=PV退休需求－PV退休后既定養(yǎng)老金退休養(yǎng)老基金的小缺口又稱"養(yǎng)老金赤字"養(yǎng)老金赤字=養(yǎng)老金總需求－養(yǎng)老金總供給－pv退休需求－（FV退休前資金積累＋Pv退休后既定養(yǎng)老金）(25.)按研究內(nèi)容分類，證券研究報告可以分為()。Ⅰ.宏觀研究Ⅱ.行業(yè)研究Ⅲ.策略硏究Ⅳ.公司硏究Ⅴ.股票硏究A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ正確答案：A參考解析：證券研究報告按研究內(nèi)容分類，一般有宏觀研究、行業(yè)研究、策略研究、公司研究、量化研究等；按研究品種分類,主要有股票研究、基金研究、債券研究、衍生品研究等。(26.)證券公司、證券投資咨詢機構向客戶提供證券投資顧問服務，應當按照公司制定的程序和要求，了解客戶的()，評估客戶的風險承受能力。Ⅰ.身份Ⅱ.財產(chǎn)與收入狀況Ⅲ.證券投資經(jīng)驗Ⅳ.投資需求與風險偏好A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ正確答案：C參考解析：證券公司、證券投資咨詢機構向客戶提供證券投資顧問服務，應當按照公司制定的程序和要求，了解客戶的身份、財產(chǎn)與收入狀況、證券投資經(jīng)驗、投資需求與風險偏好,評估客戶的風險承受能力。(27.)杜邦分析法的局限性包括()。Ⅰ.過分重視短期財務結果，忽略企業(yè)長期的價值創(chuàng)造Ⅱ.無法分析顧客、供應商、雇員、技術創(chuàng)新等對企業(yè)經(jīng)營業(yè)績的影響Ⅲ.不能解決無形資產(chǎn)的估值問題Ⅳ.無法使財務比率分析的層次清晰、條理突出A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ正確答案：B參考解析：杜邦分析法使財務比率分析的層次更清晰、條理更突出。所以Ⅳ錯誤。杜邦分析法的局限性包括：（1）過分重視短期財務結果，忽略企業(yè)長期的價值創(chuàng)造。（2）無法分析顧客、供應商、雇員、技術創(chuàng)新等對企業(yè)經(jīng)營業(yè)績的影響。（3）不能解決無形資產(chǎn)的估值間題。(28.)信用風險識別的內(nèi)容和方法包括()。Ⅰ.基本信息分析Ⅱ.財務報表分析Ⅲ.財務狀況分析Ⅳ.非財務因素分析A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ正確答案：D參考解析：進行信用風險識別，應從以下三方面入手:（1）基本信息分析（2）財務狀況分析（3）非財務因素分析(29.)投資本金20萬元，在年復利5.5%情況下,大約需要()年可使本金達到40萬元。A.14.4B.13.09C.13.5D.14.21正確答案：B參考解析：20（l+5.5%）t=40,t=13.09。(30.)老張是下崗工人。兒子正在上大學。且上有父母贍養(yǎng)。收入來源是妻子的工資收入2000元。他今年購買了財產(chǎn)保險.由于保險金額較高，且期限較長，其需支付的保險費高達每月1000元。老張的保險規(guī)劃主要違背了()。A.轉移風險原則B.量力而行原則C.適應性原則D.合理避稅原則正確答案：B參考解析：客戶購買保險時，其作為投保人必須支付一定的費用，即以保險費來獲得保險保障。客戶設計保險規(guī)劃時要根據(jù)客戶的經(jīng)濟實力量力而行。老張的經(jīng)濟實力不允許他每月支付高達1000元的保險費。(31.)與經(jīng)濟周期直接相關時，行業(yè)屬于()。A.增長型行業(yè)B.周期型行業(yè)C.防守型行業(yè)D.進攻型行業(yè)正確答案：B參考解析：增長型行業(yè):與經(jīng)濟活動總水平的間期及其振幅無關周期型行業(yè):與經(jīng)濟周期直接相關防守型行業(yè):與經(jīng)濟周期無關(32.)內(nèi)部評級法初級法下，合格凈額結算包括()。Ⅰ.表內(nèi)凈額結算Ⅱ.回購交易凈額結算Ⅲ.場外衍生工具結算Ⅳ.交易賬戶信用衍生工具凈額結算A.Ⅰ.Ⅱ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ正確答案：B參考解析：內(nèi)部評級法初級法下，合格凈額結算包括：表內(nèi)凈額結算；回購交易凈額結算；場外衍生工具及交易賬戶信用衍生工具凈額結算。(33.)以下不屬于投資規(guī)劃的步驟的是()。Ⅰ.確定客戶的投資目標Ⅱ.預測客戶的風險承受能力Ⅲ.監(jiān)控投資計劃Ⅳ.實施投資計劃Ⅴ.進行投資的風險控制A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤD.Ⅱ.Ⅴ正確答案：D參考解析：投資規(guī)劃的步驟的是：（1）確定客戶的投資目標（2）讓客戶認識自己的風險承受能力（3）根據(jù)客戶的目標和風險承受能力（4）實施投資計劃（5）監(jiān)控投資計劃(34.)以下關于監(jiān)測信用風險的主要指標和計算方法正確的是()Ⅰ.不良貸款率=（次級類貸款+可疑類貸款+損失類貸款）/各項貨款100%Ⅱ.貸款損失準備充足率=貸款實際計提準備/貨款應提準備100%Ⅲ.逾期貨款率=逾期貨款余額/貸款總余額100%Ⅳ.不良貸款撥備覆蓋率=（次級類貸款+可疑類貸款+損失類貸款）/（一般準備+專項準備+特種準備）A.Ⅰ.ⅡB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ正確答案：D參考解析：不良貸款撥備覆蓋率=（一般準備+專項準備+特種準備）/（次級類貸款+可疑類貸款+損失類貸款）。(35.)客戶的個人理財行為影響到其個人資產(chǎn)負債表，下列表述正確的有()。Ⅰ.用銀行存款購買期望收益率更高的公司債券，則客戶的總資產(chǎn)將會增加Ⅱ.股票市值下降，客戶的總資產(chǎn)將會減少Ⅲ.用銀行存款償還全部到期債務，則客戶的總資產(chǎn)將會減少Ⅳ.用銀行存款每月償住房分期付款,則每月償還后凈資產(chǎn)將會減少Ⅴ.以分期付款的方式購買一處房產(chǎn)，客戶的總資產(chǎn)將會増加A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅤC.Ⅰ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅴ正確答案：B參考解析：用銀行存款購買期望收益率更高的公司債券，客戶的總資產(chǎn)不會發(fā)生變化；Ⅳ項，用銀行存款每月償還住房分期付款，則每月償還后總資產(chǎn)將會減少，總負債也會減少相同的數(shù)額，因此凈資產(chǎn)不變。(36.)以下屬于技術分析的基本假設的是()。Ⅰ.市場行為涵蓋一切信息Ⅱ.證券價格沿趨勢移動Ⅲ.歷史會重演Ⅳ.市場決定股票價格A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ正確答案：A參考解析：技術分析的基本假設的是：（1）市場行為涵蓋一切信息；（2）證價格沿趨勢運動；（3）歷史會重演。(37.)證券投資顧問應公平維護客戶利益不得()。Ⅰ.為公司及其關聯(lián)方的利益損害客戶利益Ⅱ.為證券投資顧問人員及其利益相關者的利益損害客戶利益Ⅲ.為特定客戶利益損害其他客戶利益Ⅳ.提供證券投資顧問服務，維護客戶合法權益A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅲ.Ⅳ正確答案：A參考解析：證券公司及其人員提供證券投資顧問服務，應當忠實客戶利益，不得為公司及其關聯(lián)方的利益損害客戶利益，不得為證券投資服問人員及員利益相關者的利益損害客戶利益，不得為特定客戶利益損害其他客戶利益(38.)下列由海關部門征收稅的部門是()。Ⅰ.關稅Ⅱ.船舶噸稅Ⅲ.進口貨物的増值稅Ⅳ.進口貨物的消費稅A.Ⅰ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ正確答案：D參考解析：我囯共有増值稅、消費稅、營業(yè)稅、企業(yè)所得稅、個人所得稅、資源稅、城鎮(zhèn)土地使用稅、房產(chǎn)稅、城市維護建設稅、耕地占用稅、土地増值稅、車輛購罝稅、車船稅、印花稅、契稅、煙葉稅、關稅、船舶噸稅等18個稅種。其中，16個稅種甶稅務部門負責征收；關稅和船舶噸稅、進口貨物的增值稅、進口貨物的消費稅由海關部門征收。(39.)下列屬于現(xiàn)金預算編制程序的有()。Ⅰ.設定長期理財規(guī)劃目標Ⅱ.預測年度收入Ⅲ.整理現(xiàn)金數(shù)據(jù)Ⅳ.算出年度支出預算目標Ⅴ.對預算進行控制與差異分析A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅤC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ正確答案：C參考解析：現(xiàn)金預算程序：（1）設定長期理財規(guī)劃目標；（2）預測年度收入；（3）算出年度支出預算目標；年度收入－年儲蓄目標=年度支出預算（4）對預算進行控制與差異分析。(40.)緊急預備金的儲存形式有()。Ⅰ.活期存款Ⅱ.短期定期存款Ⅲ.貨幣市場基金Ⅳ.長期定期存款Ⅴ.利用貸款額度A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅤC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ正確答案：B參考解析：緊急預備金的儲存形式:⑴流動性髙的活期存款、短期貨幣市場基金；（2）利用貸款額度(41.)投資規(guī)劃的重點在于客戶需求或理財目標的實現(xiàn)，幫助客戶實現(xiàn)資產(chǎn)保值增值，其投資可分為()。Ⅰ.實物投資Ⅱ.商品投資Ⅲ.金融投資Ⅳ.農(nóng)產(chǎn)品投資A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅳ正確答案：B參考解析：投資的分類包括實物投資和金融投資。(42.)()是指在同一市場買入（或賣出）某一交割月份期貨合約的同時，賣出（或買入）另一交割月份的同種商品期貨合約，以期在兩個不同月份的期貨合約價差出現(xiàn)有利變化時以對沖平倉獲利A.期現(xiàn)套利B.跨期套利C.跨商品套利D.跨市場套利正確答案：B參考解析：跨期套利是指在同一市場買入（或賣出）某一交割月份期貨合約的同時，賣出（或買入）另一交割月份的同種商品期貨合約。以期在兩個不同月份的欺貨合約價差出現(xiàn)有利變化時以對沖平倉獲利(43.)面對損失,人們表現(xiàn)為()。A.風險厭惡B.風險尋求C.冒險D.避險正確答案：B參考解析：面對損失，人們表現(xiàn)為風險尋求。(44.)下列不屬于騎乘收益率曲線的是()。A.子彈式策略B.極端策略C.兩極策略D.梯式策略正確答案：B參考解析：騎乘收益率分類包括:子彈式策略、兩極策略、梯式策略。(45.)()是指具有某一特征的研究對象的全體所構成的集合。A.總體B.樣本C.統(tǒng)計量D.常模正確答案：A參考解析：總體是指具有某一特征的研究對象的全體所構成的集合。(46.)在企業(yè)價值評估中，企業(yè)價值的評估對象包括()。Ⅰ.投資資本價值Ⅱ.長期投資價值Ⅲ.股東全部權益價值Ⅳ.長期負債價值Ⅴ.企業(yè)整體價值A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤB.Ⅲ.ⅤC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ正確答案：B參考解析：在企業(yè)價值評估中，企業(yè)價值的評估對象包括股東全部權益價值和企業(yè)整體價值。(47.)以下屬于客戶證券投資目標中的短期目標的是()。Ⅰ.存款Ⅱ.購新車Ⅲ.子女教育儲蓄Ⅳ.休假A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ正確答案：B參考解析：客戶證券投資目標中的短期目標包括休假、購新車、存款等。子女教育儲蓄屬于中期目標.(48.)貨幣之所以具有時間價值原因有()。Ⅰ.可獲得投資回報Ⅱ.通貨膨脹使貨幣購買力降低Ⅲ.推遲消費的補償Ⅳ.未來投資收入具有不確定性Ⅴ.資源具有稀缺性A.Ⅰ.Ⅱ.ⅣB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ正確答案：A參考解析：貨幣之所以具有時間價值，主要原因有:①現(xiàn)在持有的貨幣可以用作投資。從而獲得投資回報②貨幣的購買力會受到通貨膨脹的影響而降低;③未來的投資收入預欺具有不確定性.(49.)下列關于杜邦分析法，說法正確的是()Ⅰ.過分重視短期財務結果，忽略企業(yè)長期的價值創(chuàng)造Ⅱ.無法分析顧客、供應商、雇員、技術創(chuàng)新等對企業(yè)經(jīng)營業(yè)績的影響Ⅲ.不能解決無形資產(chǎn)的估值問題Ⅳ.能解決無形資產(chǎn)的估值問題A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ正確答案：B參考解析：杜邦分析法的局限：（1）過分重視短期財務結果，忽略企業(yè)長期的價值創(chuàng)造。（2）無法分析顧客、供應商、雇員、技術創(chuàng)新等對企業(yè)經(jīng)營業(yè)績的影響。（3）不能解決無形資產(chǎn)的估值問題。(50.)債券的收益性主要表現(xiàn)在()。Ⅰ.投資者投入資金沒有風險Ⅱ.投資債券可以給投資者定期帶來利息收入Ⅲ.投資債券可以給投資者不定期帶來利息收入Ⅳ.投資者可以利用債券價格的變動，買賣債券賺取差額A.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ正確答案：A參考解析：債券的收益性主要表現(xiàn)在兩個方面：一是投資債券可以給投資者定期或不定期地帶來利息收入；二是投資者可以利用債券價格的變動，買賣債券賺取差額。(51.)決定客戶選擇理財組合方式的因素包括()。Ⅰ.投資渠道偏好Ⅱ.知識結構Ⅲ.生活方式Ⅳ.個人性格A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ正確答案：D參考解析：決定客戶選擇理財組合方式的因素有:風險特征;投資渠道偏好;知識結構:生活方式;個人性格等等(52.)《證券投資顧問業(yè)務風險揭示書》至少應包含的內(nèi)容()Ⅰ.提示投資者在接受證券投資顧問服務前，必須了解提供服務的證券公司是否具備證券投資咨詢業(yè)務資格Ⅱ.提示投資者在接受證券投資顧問服務前，必須了解證券投資顧問業(yè)務的含義Ⅲ.提示投資者在接受證券投資顧問服務前，必須了解證券公司及其人員提供的證券投資顧問服務不能確保投資者獲得盈利Ⅳ.提示投資者在接受證券投資顧問服務前，必須了解作為投資建議依據(jù)的證券硏究報告和投資分析意見A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ正確答案：A參考解析：風險揭示書所包括的內(nèi)容(53.)已知某公司某年財務數(shù)據(jù)如下：年初存貨69萬元，年初流動資產(chǎn)130萬元，年末存貨62萬元，年末流動資產(chǎn)123萬元，營業(yè)利潤96萬元，營業(yè)成本304萬元，利潤總額53萬元，凈利潤37萬元，根據(jù)上述數(shù)據(jù)可以計算出()。Ⅰ.流動資產(chǎn)周轉率為3.2次Ⅱ.存貨周轉天數(shù)為77.6天Ⅲ.營業(yè)凈利潤為13.25%Ⅳ.存貨周轉率為3次A.Ⅰ.ⅡB.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅳ正確答案：A參考解析：依題意，營業(yè)凈利潤率=凈利潤/營業(yè)收入=37/（96+304）=9.25%，存貨周轉天數(shù)=360/存貨周轉率=平均存貨*360/營業(yè)成本=[（69+62）/2]*360/304=77.6（天），流動資產(chǎn)周轉率=營業(yè)收入/平均流動資產(chǎn)=（96+304）/[（130+123）/2]=3.2（次），存貨周轉率=360/存貨周轉天數(shù)=4.6（次）。(54.)現(xiàn)金預算與實際的差異分析包括().Ⅰ.總額差異的重要性大于細目差異Ⅱ.要定出追蹤的差異金額或比率門檻Ⅲ.依據(jù)預算的分類個別分析Ⅳ.剛開始做預算若差異很大，應每月選擇一個重點項目改善Ⅴ.若實在無法降低支出，需設法增加收入A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅤC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ正確答案：D參考解析：現(xiàn)金預算與實際的差異分析:（1）總額差異的重要性大于細目差異；（2）要定出追蹤的差異金額或比率門檻；（3）依據(jù)預算的分類個別分析；（4）剛開始做預算若差異很大，應每月選擇一個重點項目改善；（5）若實在無法降低支出，需設法增加收入。(55.)下列屬于證券公司產(chǎn)品的有()。Ⅰ.貨幣型集合資產(chǎn)管理計劃Ⅱ.貨幣式基金Ⅲ.短期理財基金Ⅳ.債券逆回購A.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.ⅣC.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ正確答案：B參考解析：證券公司產(chǎn)品包括債券逆回購、貨幣型集合資產(chǎn)管理計劃。(56.)道氏理論所認為的主要趨勢的持續(xù)時間一般在()。A.1年或1年以上B.3~6個月C.3周~3個月D.不超過3周正確答案：A參考解析：道氏理論認為，價格的波動盡管表現(xiàn)形式不同，但最終可以將它們分為主要趨勢、次要趨勢和短暫趨勢。其中，主要趨勢是那些持續(xù)1年或1年以上的趨勢，看起來像大潮。(57.)張先生為了給女兒準備教育儲蓄金，在未來的10年里,每年年底都申購10000元的債券型基金,年收益率為8%,則10年后張先生準備的這筆儲蓄金為()元。A.14486.56B.67105.4C.144865.6D.156454.9正確答案：C參考解析：這是一個關于年金終值的計算.年金終值的計算公式為:FV=（C/r）[（1+r）1-1].代入本題數(shù)據(jù)，得FV=（100000.08）[（1+0.08）1-1）]≈144865.6（元）。(58.)正態(tài)分布等統(tǒng)計分布不具有下列哪項特征()。A.離散性B.對稱性C.集中性D.均勻變動性正確答案：A參考解析：正態(tài)分布等統(tǒng)計分布具有集中性、對稱性、均勻變動性的特征。(59.)期限套利的理論依據(jù)是()A.持有成本理論B.買入價差理論C.賣出價差理論D.杠桿原理正確答案：A參考解析：期限套利的理論依據(jù)是持有成本理論。(60.)一項養(yǎng)老計劃提供30年的養(yǎng)老金。第一年為3萬元，以后每年增長3%，年底支付。如果貼現(xiàn)率為8%，這項計劃的現(xiàn)值是()。A.30.62萬元B.45.53萬元C.59.18萬元D.67.04萬元正確答案：B參考解析：用增長型年金現(xiàn)值公式：因為g≤5%，所以也可用財務計算器近似計算：30n，5i，3PMT，0FV，PV=-46.1174萬元(61.)下列有關證券分析師應該受到的管理的說法，正確的是()。A.取得執(zhí)業(yè)證書的人員，連續(xù)三年不在機構從業(yè)的，由證監(jiān)會注銷其執(zhí)業(yè)證書B.從業(yè)人員取得執(zhí)業(yè)證書后辭職的，原聘用機構應當在其辭職后五日內(nèi)向協(xié)會振告C.機構不得聘用未取得執(zhí)業(yè)證書的人員對外開展證券業(yè)務D.協(xié)會、機構應當不定期組織取得執(zhí)業(yè)證書的人員進行后續(xù)職業(yè)培訓正確答案：C參考解析：A項,取得執(zhí)業(yè)證書的人員，連續(xù)三年不在機構從業(yè)的，由協(xié)會注銷其執(zhí)業(yè)證書；B項，從業(yè)人員取得執(zhí)業(yè)證書后，辭職或者不為原聘用機構所聘用的，或者其他原因與原聘用機構解除勞動合同的，原聘用機構應當在上述情形發(fā)生后十日內(nèi)向協(xié)會報告，由協(xié)會變更該人員執(zhí)業(yè)注冊登記；D項，協(xié)會、機構應當定期組織取得執(zhí)業(yè)證書的人員進行后續(xù)職業(yè)培訓，提高從業(yè)人員的職業(yè)道德和專業(yè)素質。(62.)下列關于流動性覆蓋率計算公司正確的是()A.流動性覆蓋率=優(yōu)質流動性資產(chǎn)/未來30天現(xiàn)金凈流入量100%B.流動性覆蓋率=優(yōu)質流動性資產(chǎn)/末來30天現(xiàn)金凈流出量100%C.流動性覆蓋率=優(yōu)質流動性資產(chǎn)/末來15天現(xiàn)金凈流出量100%D.流動性覆蓋率=優(yōu)質流動性資產(chǎn)/未來15天現(xiàn)金凈流入量100%正確答案：B參考解析：流動性覆蓋率=優(yōu)質流動性資產(chǎn)/未來30天現(xiàn)金凈流出量100%(63.)證券交易活動中作出虛假陳述或者信息誤導的，責令改正，處以3萬元以上20萬元以下的罰款。該條款的主體包括()。Ⅰ.證券投資咨詢機構Ⅱ.證券投資咨詢從業(yè)人員Ⅲ.證券投資咨詢機構的其他人員A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.ⅡC.Ⅰ.ⅢD.Ⅱ.Ⅲ正確答案：A參考解析：證券交易活動中作出虛假陳述或者信息誤導的，責令改正，處以3萬元以上20萬元以下的罰款。該條款的主體包括證券投資咨詢機構及證券投資咨詢從業(yè)人員在內(nèi)的一切機構與個人。(64.)以下屬于實值期權的有()。Ⅰ.玉米看漲期貨期權,執(zhí)行價格為3.35美元/蒲式耳，標的期貨合約價格為3.5美元/蒲式耳Ⅱ.大豆看跌期貨期權，執(zhí)行價格為6.35美元/蒲式耳，標的期貨合約價格為6.5美元/蒲式耳Ⅲ.大豆看漲期貨期權，執(zhí)行價格為6.55美元/蒲式耳，標的期貨合約價格為6.5美元/蒲式耳Ⅳ.玉米看跌期貨期權，執(zhí)行價格為3.75美元/蒲式耳，標的期貨合約價格為3.6美元/蒲式耳A.Ⅰ.ⅡB.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.ⅣD.Ⅲ.Ⅳ正確答案：C參考解析：看漲期權中，執(zhí)行價格低于標的物市場價格時為實值期權；看跌期權中，執(zhí)行價格高于標的物市場價格時為實值期權。(65.)公司在開展投資顧問業(yè)務時應制定相關風險控制措施。包括的內(nèi)容有()。Ⅰ.根據(jù)投資顧問建議的不同，分別制定審核流程Ⅱ.定期進行風險評估、投資顧問績效評佑Ⅲ.證券投資顧問結合客戶的風險承受能力，對客戶做出風險提示Ⅳ.定期檢查服務流程的有效性和合規(guī)性A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.ⅡC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ正確答案：A參考解析：相關風險控制措施，包括但不限于以下內(nèi)容:（1）根據(jù)投資顧問建議的不同，分別制定審核流程；（2）定期進行風險評估、投資顧問績效評估檢查服務流程的有效性和合規(guī)性；（3）證券投資顧問對服務客戶的資產(chǎn)組合進行賬戶跟蹤服務，結合客戶的風險承受能力，對客戶做出風險提示等。(66.)證券公司及證券營業(yè)部應當在公司網(wǎng)站以營業(yè)部所顯著位置公示客戶投訴()，保證投訴至少在營業(yè)時間內(nèi)有人值守。Ⅰ.電話Ⅱ.傳真Ⅲ.電子郵箱Ⅳ.地址A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ正確答案：A參考解析：證券公司及證券營業(yè)部應當在公司網(wǎng)站以營業(yè)部所顯著位置公示客戶投訴電話、傳真、電子信箱，保證投訴電話至少在營業(yè)時間內(nèi)有人值守。(67.)證券投資顧問不得通過()作出買入、賣出或者持有具體證券的投資建議。Ⅰ.廣播Ⅱ.電視Ⅲ.網(wǎng)絡Ⅳ.報刊A.Ⅰ.Ⅱ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ正確答案：B參考解析：證券投資顧問不得通過廣播、電視、網(wǎng)絡、報刊等公眾媒體，作出買入、賣出或者持有具體證券的投資建議。(68.)以下屬于客戶證券投資理財要求中的中期目標的是()。Ⅰ.子女教育儲蓄Ⅱ.按揭購房Ⅲ.存款Ⅳ.購新車A.Ⅰ.ⅢB.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.ⅡD.Ⅲ.Ⅳ正確答案：C參考解析：子女教育儲蓄、按揭購房屬于客戶證券投資理財要求中的中期目標。其余兩個屬于短期目標。(69.)邁克爾波特認為一般企業(yè)都可以視為一個由()一系列創(chuàng)造價值活動組成的鏈條式集合體，企業(yè)內(nèi)部各業(yè)務單元的聯(lián)系構成了企業(yè)的價值鏈。Ⅰ.管理Ⅱ.設計Ⅲ.采購Ⅳ.銷售A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ正確答案：A參考解析：邁克爾波特認為一般企業(yè)都可以視為一個由管理、設計、采購、生產(chǎn)、銷售、交貨等一系列創(chuàng)造價值的活動組成的鏈條式集合體，企業(yè)內(nèi)部各業(yè)務單元的聯(lián)系構成了企業(yè)價值鏈。(70.)在前景理論中，價值函數(shù)的特征包括()。Ⅰ.大多數(shù)人在面臨獲得時是風險規(guī)避的Ⅱ.大多數(shù)人在面臨損失時是風險偏愛的Ⅲ.人們對損失比對獲得更敏感Ⅳ.人們對概率的評價上存在“確定性效應”A.Ⅰ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ正確答案：B參考解析：價值函數(shù)是經(jīng)驗型的，它有三個特征：（1）大多數(shù)人在面臨獲得時是風險規(guī)避的。（2）大多數(shù)人在面臨損失時是風險偏愛的。（3）人們對損失比對獲得更敏感。(71.)我國保險的基本原理有()。Ⅰ.大數(shù)法則Ⅱ.風險選擇原則Ⅲ.風險分散原則Ⅳ.風險保障原則Ⅴ.多散法則A.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤD.Ⅲ.Ⅴ正確答案：B參考解析：我國保險的基本原理有：大數(shù)法則、風險選擇原則、風險分散原則。(72.)道氐理論中的主要原理的趨勢()Ⅰ.累積階段Ⅱ.上漲階段Ⅲ.市場價格達到頂峰后出現(xiàn)的又一個累積期Ⅳ.上升階段A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ正確答案：B參考解析：道氏理論主要趨勢有三個階段（以上升趨勢為例）。a.累積階段b.上漲階段c.市場價格達到頂峰后出現(xiàn)的又一個累積期。(73.)以下關于客戶風險特征矩陣的編制方法說法錯誤的是()。Ⅰ.風險承受能力的評估主要是年齡因素和其他因素Ⅱ.風險承受態(tài)度評估=對本金損失的容忍程度+其他心理因素。Ⅲ.在風險承受能力評估的年齡因素中，20歲以下者50分,每多一歲減1分,70歲以上0分Ⅳ.在風險承受態(tài)度評估中，對本金損失的容忍程度總分50分,不能容忍任何損失為0分,每增加1個百分點加1分，可容忍50%以上損失者為滿分50分。A.Ⅰ.ⅣB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.ⅢD.Ⅲ.Ⅳ正確答案：D參考解析：年齡因素：總分50分，25歲以下者50分，每多一歲減1分，75歲以上0分；對本金損失的容忍程度（可承受虧損的百分比）：總分50分，不能容忍任何損失為0分，每增加1個百分點加2分，可容忍25%以上損失者為滿分50分。(74.)時間序列是指將統(tǒng)一統(tǒng)計指標的數(shù)值按()順序排列而成的數(shù)列。A.大小B.重要性C.發(fā)生時間先后D.記錄時間先后正確答案：C參考解析：時間序列（或稱動態(tài)數(shù)列）是指將同一統(tǒng)計指標的數(shù)值按其發(fā)生的時間先后順序排列而成的數(shù)列。時間序列分析的主要目的是根據(jù)已有的歷史數(shù)據(jù)對未來進行預測。(75.)與經(jīng)濟活動總水平的周期及其振幅無關時，行業(yè)屬于()。A.増長型行業(yè)B.周期型行業(yè)C.防守型行業(yè)D.進攻型行業(yè)正確答案：A參考解析：増長型行業(yè)：與經(jīng)濟活動總水平的周期及其振幅無關。周期型行業(yè)：與經(jīng)濟周期直接相關。防守型行業(yè)：與經(jīng)濟周期無關。(76.)當收盤價、開盤價、最高價、最低價相同的時候，K線的形狀為()。A.光頭光腳陰線B.光頭光腳陽線C.—字形D.十字形正確答案：C參考解析：A項,當開盤價高于收盤價，且開盤價等于最高價，收盤價等于最低價時，就會出現(xiàn)光頭光腳陰線B項，當收盤價茼于開盤價,且收盤價等于最高價，開盤價等于最低價時，就會出現(xiàn)光頭光腳陽線D項，當開盤價大于收盤價，最高價大于盤價，最低價小于收盤價時,就會出現(xiàn)十字形K線。(77.)國內(nèi)生產(chǎn)總值（GDP）是指一個國家（或地區(qū)）所有()在一定時期內(nèi)（一般按年統(tǒng)計）生產(chǎn)活動的最終成果。A.國外居民B.常住居民C.國內(nèi)居民D.常住居民但不包括外國人正確答案：B參考解析：國內(nèi)生產(chǎn)總值（GDP）是指一個國家（或地區(qū)）所有常住居民在一定時期內(nèi)（一般按年統(tǒng)計）生產(chǎn)活動的最終成果。(78.)證券產(chǎn)品進場時機選擇的要求有()Ⅰ.進場時機的選擇應結合證券市場環(huán)境Ⅱ.進場時機選擇應當在構建投資組合的基礎之上Ⅲ.選擇進場時機需要積極的投資思維跟進Ⅳ.進場時機的選擇應當制定合理的退出目標A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ正確答案：D參考解析：證券產(chǎn)品進場時機選擇的要求;（1）進場時機的選擇應結合證券市場環(huán)境;（2）進場時機選擇應當在構建投資組合的基礎之上;（3）選擇進場時機需要積極的投資思維跟進;（4）進場時機的選擇應當制定合理的退出目標。(79.)以下關于風險揭示書還應以醒目文字載明內(nèi)容說法正確的是()。Ⅰ.本風險揭示書的揭示事項僅為列舉性質，末能詳盡列明投資者接受證券投資顧問服務所面臨的全部風險和可能導致投資者投資損失的所有因素Ⅱ.投資者在接受證券投資顧問服務前，應認真閱讀并理解相關業(yè)務規(guī)則、證券投資顧問服務協(xié)議及本風險揭示書的全部內(nèi)容Ⅲ.接受證券投資顧問服務的投資者，證券公司幫忙承擔投資風險Ⅳ.接受證券投資顧問服務的投資者，自行承擔投資風險，證券公司不以任何方式向投資者作出不受損失或者取得最低收益的承諾A.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ正確答案：D參考解析：風險揭示書還應以醒目文字載明以下內(nèi)容：①本風險揭示書的揭示事項僅為列舉性質，未能詳盡列明投資者接受證券投資顧問服務所面臨的全部風險和可能導致投資者投資損失的所有因素②投資者在接受證券投資顧問服務前，應認真閱讀并理解相關業(yè)務規(guī)則、證券投資顧問服務協(xié)議及本風險揭示書的全部內(nèi)容③接受證券投資顧問服務的投資者，自行承擔投資風險，證券公司不以任何方式向投資者作出不受損失或者取得最低收益的承諾④特別提示：投資者應簽署本風險揭示書，表明投資者已經(jīng)理解并愿意自行承擔接受證券投資顧問服務的風險和損失。(80.)總體、樣本和統(tǒng)計是的含義是()Ⅰ.總體是指具有某一征的硏究對象的全體所構成的集合Ⅱ.樣本是從總體中抽取部分個體所組成的集合Ⅲ.統(tǒng)計量是用來描述樣本特征的概括性數(shù)字度量Ⅳ.總體是指具有某一征的研究對象的部分所構成的集合A.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ正確答案：B參考解析：（1）總體是指具有某一特征的研究對象的全體所構成的集合。（2）樣本是從總體中抽取部分個體所組成的集合。（3）統(tǒng)計量是用來描述樣本特征的概括性數(shù)字度量。(81.)關于計量、監(jiān)測和報告流動性風險狀況的表述正確的是()。Ⅰ.主要根據(jù)業(yè)務規(guī)模、性質、復雜程度及風險狀況。對正常和壓力情景下未來相同時間段的資產(chǎn)負債期限錯配、融資來源的多元化和穩(wěn)定程度、優(yōu)質流動性資產(chǎn)及市場流動性等進行監(jiān)測和分析，對異常情況及時預警。Ⅱ.建立現(xiàn)金流測算和分析框架，有效計量、監(jiān)測和控制正常和壓力情景下未來不同時間段的現(xiàn)金流缺口Ⅲ.建立現(xiàn)金流測算和分析框架，有效計量、監(jiān)測和控制正常和壓力情景下未來相同時間段的現(xiàn)金流缺口Ⅳ.主要恨據(jù)業(yè)務規(guī)模、性質、復雜程度及風險狀況。對正常和壓力情景下未來不同時間段的資產(chǎn)負債期限錯配、融資來源的多元化和穩(wěn)定程度、優(yōu)質流動性資產(chǎn)及市場流動性等進行監(jiān)測和分析。對異常情況及時預警。A.Ⅲ.ⅣB.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ正確答案：C參考解析：主要根據(jù)業(yè)務規(guī)模、性質、復雜程度及風險狀況。對正常和壓力情景下未來不同時間段的資產(chǎn)負債期限錯配、融資來源的多元化和穩(wěn)定程度、優(yōu)質流動性資產(chǎn)及市場流動性等進行監(jiān)側和分析，對異常情況及時預警。建立現(xiàn)金流測算和分析框架有效計量、監(jiān)測和控制正常和壓力情景下未來不同時間段的現(xiàn)金流缺口。(82.)宏觀經(jīng)濟運行對證券市場的影響，主要表現(xiàn)在()。Ⅰ.居民收入水平Ⅱ.企業(yè)經(jīng)濟效益Ⅲ.投資者對股價的預期Ⅳ.資金成本A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ正確答案：B參考解析：宏觀經(jīng)濟運行對證券市場的影響主要表現(xiàn)在企業(yè)經(jīng)濟效益、居民收入水平、投資者對股價的預期、資金成本。(83.)證券市場供給的決定因素有()Ⅰ.上市公司質量Ⅱ.上市公司數(shù)量Ⅲ.上市公司聲譽Ⅳ.投資者需求A.Ⅰ.ⅣB.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.ⅡD.Ⅱ.Ⅲ正確答案：C參考解析：證券市場供給的決定因素:（1）上市公司質量:直接或間接影響證券市場的供給.最根本因素是上市公司質量與經(jīng)濟效益狀；（2）上市公司數(shù)量:直接決定證券市場供給(84.)下列關于有效市場假說與行為金融理論的聯(lián)系。說法正確的是()Ⅰ.行為金融理論是對有效市場假說理論基礎的修正Ⅱ.行為金融學對有效市場假說的創(chuàng)新Ⅲ.行為金融理論對有效市場假說的方法變革Ⅳ.行為金融理論對有效市場假說的理論創(chuàng)新A.Ⅰ.ⅡB.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ正確答案：C參考解析：有效市場假說與行為金融理論的聯(lián)系:（1）行為金融理論對有效市場假說理論基礎的修正.①行為金融學理論認為"理性人"假說很難成立.②行為金融理論認為隨機交易假設不成立.③對于有效套利者假設很難成立.（2）行為金融學對有效市場假說的創(chuàng)新①行為金融理論對有效市場假說的范式轉換②行為金融理論對有效市場假說的理論創(chuàng)新③行為金融理論對有效市場假說的方法變革(85.)財務分析包括公司主要的()。Ⅰ.財務報表分析Ⅱ.公司財務比率分析Ⅲ.會計報表附注分析Ⅳ.財務狀況綜合分析A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ正確答案：A參考解析：財務分析包括公司主要的財務報表分析、公司財務比率分析、會計報表附注分析和財務狀況綜合分析。(86.)關于技術分析中的K線圖，說法正確的是()。Ⅰ.K線圖又稱陰陽矩線圖Ⅱ.陽線通常用空心實體表示Ⅲ.最高價和實體之間的線被稱為上影線Ⅳ.在囯內(nèi)股票和期貨市場，通常用紅色表示陰線A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ正確答案：A參考解析：如果收盤價格高于開盤價格，則k線被稱為陽線，用空心的實體表示。反之稱為陰線，用黑色實體或白色實體表示。在國內(nèi)股票和期貨市場，通常用紅色表示陽線，綠色表示陰線。最高價和實體之間的線被稱為上影線，最低價和實體間的線稱為下影線。(87.)證券產(chǎn)品選擇的步驟有()。Ⅰ.確定證券產(chǎn)品選擇的策略Ⅱ.了解證券產(chǎn)品的特性Ⅲ.分析證券產(chǎn)品Ⅳ.構建投資組合A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅲ.Ⅳ正確答案：B參考解析：證券產(chǎn)品選擇的步驟：（1）確定證券產(chǎn)品選擇的策略。（2）了解證券產(chǎn)品的特性。（3）分析證券產(chǎn)品。（4）構建投資組合。(88.)證券投資建議、客戶回訪及投訴包括()。Ⅰ.證券投資顧問向客戶提供投資建議,應當提示潛在的投資風險,禁止以任何方式向客戶承諾或者保證投資收益Ⅱ.證券投資顧問若知悉客戶作出的具體投資決策計劃,不得向他人泄露該客戶的投資決策計劃信息Ⅲ.證券投資顧問不得通過廣播、電視、網(wǎng)絡、報刊等公眾媒體，作出買入、賣出或者持有具體證券的投資建議Ⅳ.證券公司應當建立客戶回訪機制,明確客戶回訪的程序、內(nèi)容和要求,并指定專門人員獨立實施Ⅴ.證券公司應當建立客戶投拆處理機制,及時、妥善處理客戶投拆事項A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅤC.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ正確答案：D參考解析：證券投資建議、客戶回訪及投訴管理⑴證券投資顧問向客戶提供投資建議，應當提示潛在的投資風險，禁止以任何方式向客戶承諾或者保證投資收益。鼓勵證券投資顧問向客戶說明與其投資建議不一致的觀點,作為輔助客戶評估投資風險的參考。⑵證券投資顧問若知悉客戶作出的具體投資決策計劃，不得向他人泄露該客戶的投資決策計劃信息。⑶證券投資問間不得通過廣播、電視、網(wǎng)絡、報刊等公眾媒體,作出買入、賣出或者持有具體證券的投資建議。⑷證券公司應當建立客戶回訪機制，明確客戶回訪的程序、內(nèi)容和要求，并指定專門人員獨立實施。⑸證券公司應當建立客戶投訴處理機制，及時、妥善處理客戶投訴事項。(89.)對上市公司所處經(jīng)濟區(qū)位內(nèi)的自然條件與基礎條件分析，有利于()。Ⅰ.分析該上市公司的發(fā)展前景Ⅱ.判斷上市公司的發(fā)展是否會受到當前的自然條件和基礎條件制約Ⅲ.判斷上市公司的主營業(yè)務是否符合當?shù)卣a(chǎn)生的政策Ⅳ.分析該上市公司的財務狀況A.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ正確答案：D參考解析：分析區(qū)位內(nèi)的自然條件和基礎條件，有利于分析該區(qū)位內(nèi)上市公司的發(fā)展前景。如果上市公司所從事的行業(yè)與當?shù)氐淖匀缓突A條件不符，公司的發(fā)展可能會受到很大的制約。(90.)根據(jù)相對強弱指數(shù)的取值大小,投資操作不同，以下屬于買入操作的取值范圍的是()Ⅰ.0-20Ⅱ.20-50Ⅲ.50-80Ⅳ.80-100A.Ⅰ.ⅢB.Ⅰ.ⅡC.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ正確答案：A參考解析：根據(jù)相對強弱指數(shù)的取值大小,投資操作不同，屬于買入操作的取值范圍的是0-20和50-80。(91.)股票的參與性是指股票的持有人有權()。Ⅰ.出席股東大會Ⅱ.參與公司重大決策Ⅲ.參與公司的日常經(jīng)營Ⅳ.行使對公司經(jīng)營決策的參與權的特性A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ正確答案：C參考解析：參與性是指股票持有人有權參與公司更大決策、出席股東大會行使對公司經(jīng)營決策的參與權的特性。而不是日常經(jīng)營(92.)下列關于資產(chǎn)負債分布結構影響流動性機制的說法中，正確的有()。Ⅰ.理想狀態(tài)下，到期資產(chǎn)與到期負債的到期日和規(guī)模都應當匹配Ⅱ.最常見的資產(chǎn)負債期限錯配情況是“借短貸長”Ⅲ.金融機構應當根據(jù)自身情況，控制各類資金來源的合理比例Ⅳ.金融機構資產(chǎn)使用應當注意時間跨度、還款周期、交易對象等要素的分布結構A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ正確答案：C參考解析：Ⅰ.Ⅱ項是資產(chǎn)負債期限結構相關機制。(93.)存貨周轉率是衡量和評介公司()等各環(huán)節(jié)管理狀況的綜合性指標。Ⅰ.購入存貨Ⅱ.投入生產(chǎn)Ⅲ.銷售收回Ⅳ.資產(chǎn)運營A.Ⅰ.Ⅱ.ⅣB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ正確答案：C參考解析：存貨周轉率是衡量和評價公司公司購入存貨、投入生產(chǎn)和銷售收回等各環(huán)節(jié)管理狀況的綜合性指標。(94.)債項評級所計量和評價的特定風險因素有()。Ⅰ.抵押Ⅱ.地域和行業(yè)Ⅲ.優(yōu)先權Ⅳ.產(chǎn)品類別A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ正確答案：A參考解析：債項評級是對交易本身的特定風險進行計量和評價，反映客戶違約后的債項損失大小。特定風險因素包括抵押、優(yōu)先性、產(chǎn)品類別、地區(qū)、行業(yè)等。(95.)下列屬于流動性風險的檢測指標和預警信號的有()。Ⅰ.流動性覆蓋率Ⅱ.凈穩(wěn)定資金率Ⅲ.穩(wěn)定性覆蓋率Ⅳ.穩(wěn)定資金率A.Ⅰ.ⅣB.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.ⅡD.Ⅱ.Ⅳ正確答案：C參考解析：流動性風險的檢測指標和預警信號有：1.流動性覆蓋率2.凈穩(wěn)定資金率(96.)下列關于Stata的特點，說法正確的有()。Ⅰ.繪圖軟件Ⅱ.數(shù)據(jù)管理軟件Ⅲ.矩陣計算軟件Ⅳ.統(tǒng)計分析軟件Ⅴ.程序語言A.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ正確答案：D參考解析：Stata具有數(shù)據(jù)管理軟件、統(tǒng)計分析軟件、繪圖軟件、矩陣計算軟件和程序語言的特點,在平行數(shù)據(jù)分析方面具有優(yōu)勢，幾乎具有所有計量經(jīng)濟學模型估計和檢驗的功能。(97.)下列關于差異分析的說法中，正確的有()。Ⅰ.要定出追蹤的差異金額或比率門檻Ⅱ.依據(jù)預算的分類個別分析Ⅲ.如果實在無法降低支出，就要設法增加收入Ⅳ.細目差異的重要性大于總額差異A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ正確答案：B參考解析：差異分析應注意的要點如下：（1）總額差異的重要性大于細目差異。（2）要定出追蹤的差異金額或比率門檻。（3）依據(jù)預算的分類個別分析。（4）剛開始做預算若差異很大，應每月選擇一個重點項目改善。（5）如果實在無法降低支出，就要設法增加收入。(98.)深市所送紅股在股權登記日后第()個交易日上市流通。A.1B.3C.7D.10正確答案：B參考解析：深市所送紅股在股權登記日后第三個交易日上市流通。(99.)公司的資本結構指標不包括()。A.股東權益比率B.資產(chǎn)負債比率C.長期負債比率D.產(chǎn)權比率正確答案：D參考解析：產(chǎn)權比率屬于償債能力指標(100.)在分析證券投資面臨的匯率風險時，匯率波動取決于()。A.國際經(jīng)濟形勢B.國內(nèi)貨幣市場的供求關系C.證券市場的供求關系D.外匯市場的供求關系正確答案：D參考解析：匯率風險是指由于匯率的不利變動而導致投資者金融資產(chǎn)發(fā)生損失的風險。匯率波動取決于外匯市場的供求狀況，主要包括國際收支、通貨膨脹率、利率政策、匯率政策、市場預期以及投機沖擊等，以及各國國內(nèi)的政治、經(jīng)濟等多方面因素。(101.)當股票市場處于牛市時()。A.應選擇高β系數(shù)的證券或組合，成倍放大市場收益率，帶來較高的收益。B.應選擇低β系數(shù)的證券或組合，以減少因市場下跌而造成的損失。C.應選擇高β系數(shù)的證券或組合，以減少因市場下跌而造成的損失。D.應選擇低β系數(shù)的證券或組合，成倍放大市場收益率，帶來較高的收益。正確答案：A參考解析：（1）牛市時，應選擇高β系數(shù)的證券或組合，成倍放大市場收益率，帶來較高的收益。（2）熊市時，應選擇低β系數(shù)的證券或組合，以減少因市場下跌而造成的損失。(102.)風險對沖是指利用特定的金融資產(chǎn)或金融工具構建相反的風險頭寸,以減少或消除金融資產(chǎn)潛在風險的過程，一般分為()種情況。A.一B.二C.三D.四正確答案：B參考解析：風險對沖（套期保值），是指利用特定的金融資產(chǎn)或金融工具構建相反的風險頭寸，以減少或消除金融資產(chǎn)潛在風險的過程，分為自我對沖和市場對沖兩種情況。(103.)影響上市公司數(shù)量的因素不包括()A.宏觀經(jīng)濟環(huán)境B.制度因素C.市場因素D.政策因素正確答案：D參考解析：影響公司數(shù)量的因素主要包括:①宏觀經(jīng)濟環(huán)境;②制度因素;③市場因素(104.)下列現(xiàn)金流入可以看做是年金的有()。Ⅰ.每月從社保部門領取的養(yǎng)老金Ⅱ.從保險公司領取的養(yǎng)老金Ⅲ.每個月定期額繳納的房屋貸款月供Ⅳ.基金的定額定投Ⅴ.每月固定的房租A.Ⅰ.ⅡB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ正確答案：D參考解析：年金（普通年金）是指在一定期限內(nèi)，時間間隔相同、不間斷、金額相等、方向相同的一系列現(xiàn)金流。(105.)下列說法正確的是()。Ⅰ.政府債券的發(fā)行主體是政府，發(fā)行的目的是彌補國家財政赤字Ⅱ.國債的主要用途是解決由政府投資的公共設施或重點建設項目的資金需要Ⅲ.金融債券的目的為籌資用于某種特殊用途，改變本身的資產(chǎn)負債結構Ⅳ.公司債券是公司依照法定程序發(fā)行、約定在一定欺限還本付息的有價證券。發(fā)行主休可以說有限責任公司A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ正確答案：A參考解析：債券類證券產(chǎn)品組成:①政府債券:政府債券的發(fā)行主體是政府，中央政府發(fā)行的債券被稱為"國債"，其主要用途是解決由政府投資的公共設施或重點建設項目的資金需要和彌補國家財政赤字。②金融債券:金融債券的發(fā)行主體是銀行或非銀行金融機構.其目的為籌資用于某種特殊用途，改變本身的資產(chǎn)負債結構.③公司債券:公司債券是公司依照法定程序發(fā)行、約定在一定期限還本付息的有價證券，發(fā)行主休是股份公司.其目的是為了滿足經(jīng)營需要.(106.)已知某公司某年財務數(shù)據(jù)如下：年初存貨69萬元，年初流動資產(chǎn)130萬元，年末存貨62萬元，年末流動資產(chǎn)123萬元.營業(yè)利潤360萬元，營業(yè)成本304萬元，利潤總額53萬元,凈利潤37萬元。根據(jù)上述數(shù)據(jù)可以計算出()。Ⅰ.流動資產(chǎn)周轉率為3.2次Ⅱ.存貨周轉天數(shù)為77.6天Ⅲ.營業(yè)凈利率為13.25%Ⅳ.存貨周轉率為3次A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.ⅡC.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ正確答案：B參考解析：存貨周轉率=營業(yè)成本平均存貨=304/（69+62）2=4.64次存貨周轉天數(shù)=360存貨周轉率=3604.64=77.6天營業(yè)凈利率=凈利潤/營業(yè)收入100%=3796=38.54%流動資產(chǎn)周轉率=營業(yè)收入平均流動資產(chǎn)=360/（130+123）2=2.8(107.)投資規(guī)劃的步驟包括有()。Ⅰ.確定客戶的投資目標Ⅱ.讓客戶認識自己的風險承受能力Ⅲ.根據(jù)客戶的目標和風險承受能力確定投資計劃Ⅳ.實施投資計劃Ⅴ.監(jiān)控投資計劃A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅲ.Ⅳ.ⅤC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ正確答案：C參考解析：投資規(guī)劃的步驟：（1）確定客戶的投資目標（2）讓客戶認識自己的風險承受能力（3）根據(jù)客戶的目標和風險承受能力確定投資計劃（4）實施投資計劃（5）監(jiān)控投資計劃(108.)以下關于證券投資顧問業(yè)務客戶回訪機制的說法正確的是()。Ⅰ.證券公司對客戶回訪的相關資料應當保存不少5年Ⅱ.證券公司對新客戶應當在1個月內(nèi)完成回訪Ⅲ.證券公司應對原有客戶的回訪比例應當不低于上年末客戶總數(shù)的10%Ⅳ.證券公司對客戶回訪內(nèi)容只包括客戶身份核實、客戶賬戶確認、證券營業(yè)部及證券從業(yè)人員是否違規(guī)代客戶操作賬戶、是否向客戶充分揭示風險、是否存在全權委托行為。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ正確答案：B參考解析：證券公司應當統(tǒng)一組織回訪客戶，對新客戶應當在1個月內(nèi)完成回訪，對原有客戶的回訪比例應當不低于上年末客戶總數(shù)的10%.回訪內(nèi)容