證券投資顧問業(yè)務(wù)-2021年4月《證券投資顧問業(yè)務(wù)》真題匯編

證券投資顧問業(yè)務(wù)-2021年4月《證券投資顧問業(yè)務(wù)》真題匯編單選題（共10題，共10分）(1.)某5年期債券，面值為100元，票面利率為10％，單利計息，市場利率為10％，到期一次（江南博哥）還本付息，則該債券的麥考利久期為()年。A.3B.3.5C.4D.5正確答案：D參考解析：由于貼現(xiàn)債券只有一筆現(xiàn)金流，即期末一次性償還，因此，貼現(xiàn)債券的麥考利久期等于債券到期期限。該債券相當于貼現(xiàn)債券，即其麥考利久期為5年。(2.)()不是一個具體的險種，而是一種承保方式。A.人壽保險B.健康保險C.財產(chǎn)保險D.團體保險正確答案：D參考解析：團體保險不是一個具體的險種，而是一種承保方式。(3.)用于衡量客戶在某一時點上能夠真正支配的財富價值的是()。A.凈資產(chǎn)B.凈現(xiàn)金流C.總資產(chǎn)D.現(xiàn)金流入正確答案：A參考解析：凈資產(chǎn)是客戶總資產(chǎn)減去總負債的差額?？梢杂糜诤饬吭谀骋粫r點上客戶能夠真正支配的財富價值。(4.)下列關(guān)于資本市場線的表述，錯誤的是()。A.資本市場線是在均值標準差平面上，所有有效組合剛好構(gòu)成連接無風險資產(chǎn)F與市場組合M的射線FMB.資本市場線揭示了有效組合的收益和風險之間的均衡關(guān)系C.資本市場線方程反映有效組合的收益率和無風險之間的關(guān)系D.資本市場線是沿著投資組合的有效邊界，由風險資產(chǎn)和無風險資產(chǎn)構(gòu)成的投資組合正確答案：C參考解析：資本市場線方程系統(tǒng)闡述了有效組合的期望收益率和風險之間的關(guān)系（故C項描述錯誤）。有效組合的期望收益率由兩部分構(gòu)成：①無風險利率r，由時間創(chuàng)造，是對放棄即期消費的補償；②風險溢價，是對承擔風險的補償，與承擔的風險的大小成正比。(5.)保險公司為客戶制定保險規(guī)劃的目標是()A.幫助客戶選擇合適的保險品種，期限及保險金額B.風險最小化C.深入了解和分析客戶經(jīng)濟狀況和投資需求D.降低和轉(zhuǎn)移風險正確答案：D參考解析：保險規(guī)劃是研究風險轉(zhuǎn)移的問題其目標是降(6.)下列關(guān)于年金的說法，正確的有()Ⅰ、向租房者每月固定領(lǐng)取的租金可視為一種年金Ⅱ、定期定額繳納的房屋貸款月供可視為一種年金Ⅲ、退休后從保險公司領(lǐng)取的養(yǎng)老金可視為一種年金Ⅳ、按月領(lǐng)取的獎勵可視為一種年金A.Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ正確答案：C參考解析：年金是一組在特定的時間段內(nèi)金額相等、方向相同、時間間隔相同、不間斷的現(xiàn)金流。所以此題選(7.)下列關(guān)于最優(yōu)證券組合的說法，正確的有()Ⅰ、這一組合是能帶來最高收益的組合Ⅱ、這一組合肯定在有效邊界上Ⅲ、這一組合是無差異曲線簇與有效邊界的切點Ⅳ、這一組合是理性投資者的最佳選擇A.Ⅰ、ⅡB.Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ正確答案：B參考解析：最優(yōu)證券組和是投資者最滿意的投資組合，而不是最高收益的組合。因為每一個投資者的風險承受能力是不同的，他們所要求的收益也不相同(8.)下列屬于個人資產(chǎn)負債表中的短期負債項的有()。I公用事業(yè)費用II房地產(chǎn)投資貸款I(lǐng)II醫(yī)藥費用Ⅳ教育貸款A.I、IIB.II、IVC.III、IVD.I、III正確答案：D參考解析：個人資產(chǎn)負債表中的短期負債包括：公共事業(yè)費用、租金支出、醫(yī)藥費用、銀行信用卡支出、旅游和娛樂支出、汽車和其他支出、其他消費支出、稅務(wù)支出、保險費和其他短期負債等。房地產(chǎn)投資貸款、(9.)下列屬于影響客戶投資風險承受能力因素的有()I身體狀況II理財目標的彈性III收入、職業(yè)和財富規(guī)模Ⅳ資金的投資年限A.I、II、III、IVB.I、II、IVC.I、II、IIID.II、III、IV正確答案：D參考解析：影響客戶風險承受能力的因素有：年齡、受教育情況、收入職業(yè)財富規(guī)模、資金的投資期限、理財目標的彈性、主管風險偏好及其他。(10.)業(yè)務(wù)留痕是證券公司各項業(yè)務(wù)的基本要求其作用包括()。Ⅰ作為供客戶隨時查閱的資料Ⅱ作為日后糾紛處理的證據(jù)Ⅲ作為證券投資顧問業(yè)績考核的依據(jù)Ⅳ公司規(guī)范管理、檔案管理的要求A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅳ正確答案：C參考解析：本題考查業(yè)務(wù)留痕的作用。業(yè)務(wù)留痕是證券公司各項業(yè)務(wù)的基本要求，關(guān)于業(yè)務(wù)留痕的要點包括客戶資料的保存、投資建議的保存。業(yè)務(wù)留痕的作用主要包括：（1）可作為投資顧問業(yè)績考核的依據(jù)；（2）可