2024年金融反詐騙應(yīng)知應(yīng)會(huì)知識(shí)考試題庫(kù)附答案

2024年金融反詐騙應(yīng)知應(yīng)會(huì)知識(shí)考試

題庫(kù)附答案

一、單選題

1.支付機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)單位支付賬戶存在可疑交易特征的，應(yīng)當(dāng)采取面對(duì)面、

（）等方式重新核實(shí)客戶身份，甄別可疑交易行為。

A、微信

B、視頻

C、直播

D、上門(mén)

參考答案：B

2.自（）起，銀行和支付機(jī)構(gòu)為客戶開(kāi)立賬戶時(shí)，應(yīng)當(dāng)在開(kāi)戶申請(qǐng)書(shū)、

服務(wù)協(xié)議或開(kāi)戶申請(qǐng)信息填寫(xiě)界面醒目告知客戶出租、出借、出售、

購(gòu)買賬戶的相關(guān)法律責(zé)任和懲戒措施。

A、43556

B、43617

C、43709

D、43800

參考答案：B

3.對(duì)于偽造變?cè)炀用裆矸葑C、、稅務(wù)登記證等開(kāi)戶證明文件騙取開(kāi)立

銀行結(jié)算賬戶的，銀行應(yīng)按照《中國(guó)人民銀行關(guān)于規(guī)范人民幣銀行結(jié)

算賬戶管理有關(guān)問(wèn)題的通知》（銀發(fā)（2006）71號(hào)）的規(guī)定，采取相

關(guān)措施配合中國(guó)人民銀行對(duì)相關(guān)單位及個(gè)人進(jìn)行處理。

A、居住地址

B、經(jīng)營(yíng)地址

C、聯(lián)系電話

D、工商營(yíng)業(yè)執(zhí)照

參考答案：D

4.柜面渠道對(duì)CCS等級(jí)為的客戶須增加客戶加強(qiáng)型盡調(diào)流程

A、我行反洗錢(qián)制裁名單庫(kù)

B、禁止類

C、高風(fēng)險(xiǎn)類

D、低風(fēng)險(xiǎn)類

參考答案：C

5.銀行為企業(yè)變更、撤銷基本存款賬戶、臨時(shí)存款賬戶，應(yīng)當(dāng)于()

通過(guò)賬戶管理系統(tǒng)向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行分支機(jī)構(gòu)備案

A、當(dāng)日

B、兩個(gè)工作日內(nèi)

C、三個(gè)工作日內(nèi)

D、五個(gè)工作日內(nèi)

參考答案：B

6.客戶之前在我行已持有4張借記卡，柜面不能再為其新開(kāi)立以下哪

種借記卡______：

A、惠農(nóng)卡

B、社會(huì)保障卡

C、醫(yī)療保障卡

D、軍人保障卡

參考答案：A

7.對(duì)于從事資金借貸、理財(cái)服務(wù)等投融資經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的特約商戶，收單

機(jī)構(gòu)不得為其開(kāi)通()受理功能

A、信用卡

B、轉(zhuǎn)賬

C、POS機(jī)

D、付款

參考答案：A

8.銀行在對(duì)涉案賬戶采取緊急止付、快速凍結(jié)、封停賬戶措施，以及

對(duì)可疑賬戶采取取消非柜面業(yè)務(wù)等措施后，如遇客戶詢問(wèn)和投訴，如

有疑問(wèn)請(qǐng)與()聯(lián)系二

A、公安機(jī)關(guān)

B、法院

C、檢察院

D、開(kāi)戶銀行

參考答案：A

9.()需穩(wěn)妥推進(jìn)大額現(xiàn)金管理，密切關(guān)注可疑現(xiàn)金流動(dòng)使用情況,

加強(qiáng)中緬邊境等重點(diǎn)地區(qū)現(xiàn)金統(tǒng)計(jì)分析和現(xiàn)鈔出入境管理。

A、貨幣金銀局

B、人民銀行

C、外匯局

D、中央網(wǎng)信辦

參考答案：A

10.為客戶提供便利的賬戶開(kāi)立（）查詢等服務(wù)，推進(jìn)遠(yuǎn)程銷戶服務(wù)，

為客戶銷戶提供安全便捷渠道。

A、補(bǔ)換卡

B、賬戶類別升降級(jí)

C、銷戶

D、以上都是

參考答案：D

11.合伙企業(yè)的受益所有人是指擁有超過(guò)（）合伙權(quán)益的自然人。

A、15

B、20

C、25

D、30

參考答案：C

12.（）應(yīng)在業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間采取持續(xù)的客戶身份識(shí)別及風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)

措施。

A、開(kāi)戶機(jī)構(gòu)

B、賬戶機(jī)構(gòu)

C、登記機(jī)構(gòu)

D、審批中心

參考答案：B

13.鼓勵(lì)銀行探索建立()機(jī)制，鎖定存款人支付風(fēng)險(xiǎn)，切實(shí)保護(hù)其

合法權(quán)益。

A、風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償

B、風(fēng)險(xiǎn)管理

C、風(fēng)險(xiǎn)分類

D、風(fēng)險(xiǎn)估計(jì)

參考答案：A

14.賬戶機(jī)構(gòu)應(yīng)配合公安機(jī)關(guān)開(kāi)展涉案賬戶協(xié)查工作，依法采取查詢、

()等措施

A、掛失

B、凍結(jié)

C、查封

D、關(guān)閉

參考答案：B

15.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)按照國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的要求，不提供的

信息有()。

A、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)資料

B、業(yè)務(wù)合同

C、有關(guān)經(jīng)營(yíng)管理方面的

D、客戶信息

參考答案：D

16.合格境外機(jī)構(gòu)投資者在境內(nèi)從事證券投資開(kāi)立的人民幣特殊賬戶

和人民幣結(jié)算資金賬戶納入（）管理。

A、基本存款賬戶

B、一般存款賬戶

C、專用存款賬戶

D、臨時(shí)存款賬戶

參考答案：C

17.銀行應(yīng)當(dāng)公示個(gè)人銀行賬戶簡(jiǎn)易開(kāi)戶服務(wù)流程，明確簡(jiǎn)易開(kāi)戶材

料、客戶身份核實(shí)程序等，由（）自主選擇是否接受簡(jiǎn)易開(kāi)戶服務(wù)。

A、銀行

B、客戶

C、銀行員工

D、系統(tǒng)

參考答案：B

18.清算機(jī)構(gòu)應(yīng)配合中國(guó)支付清算協(xié)會(huì)建立健全不同清算機(jī)構(gòu)間的交

易信息（）。

A、查詢機(jī)制

B、檢查制度

C、聯(lián)查機(jī)制

D、制度責(zé)任

參考答案：C

19,單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣交易()萬(wàn)元以上的現(xiàn)金支取，銀行應(yīng)

按規(guī)定向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)中心分析中心報(bào)告。

A、5

B、10

C、20

D、50

參考答案：C

20.核實(shí)中發(fā)現(xiàn)單位支付賬戶未落實(shí)實(shí)名制要求或者無(wú)法核實(shí)實(shí)名制

落實(shí)情況的，應(yīng)當(dāng)()其支付賬戶所有業(yè)務(wù)。

A、暫停

B、中止

C、臨時(shí)終止

D、根據(jù)需要暫停

參考答案：B

21.銀行應(yīng)當(dāng)持續(xù)健全以賬戶服務(wù)質(zhì)量和風(fēng)險(xiǎn)防控為導(dǎo)向，兼顧()

合理增長(zhǎng)的業(yè)績(jī)指標(biāo)考核體系。

A、小微企業(yè)開(kāi)戶數(shù)量

B、小微企業(yè)申請(qǐng)開(kāi)戶數(shù)量

C、小微企業(yè)銷戶數(shù)量

D、小微企業(yè)下降數(shù)量

參考答案：A

22.商業(yè)銀行破產(chǎn)清算時(shí)，在支付清算費(fèi)用、所欠職工工資和勞動(dòng)保

險(xiǎn)費(fèi)用后，應(yīng)當(dāng)優(yōu)先支付()的本金和利息。

A、個(gè)人儲(chǔ)蓄存款

B、理財(cái)

C、基金

D、保險(xiǎn)

參考答案：A

23.收單機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控及檢查，對(duì)疑似涉賭博且有固定經(jīng)營(yíng)場(chǎng)

所的實(shí)體特約商戶進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查核實(shí)，對(duì)疑似涉賭博但無(wú)固定經(jīng)營(yíng)場(chǎng)

所的實(shí)體特約商戶和網(wǎng)絡(luò)特約商戶采取有效措施檢查核實(shí)其()和交

易情況。

A、真實(shí)性

B、經(jīng)營(yíng)內(nèi)容

C、合理性

D、合法性

參考答案：B

24.銀行應(yīng)當(dāng)建立健全賬戶分類分級(jí)管理體系，重點(diǎn)通過(guò)限制()加

強(qiáng)賬戶事中事后風(fēng)險(xiǎn)防控。

A、柜面

B、非柜面

C、超級(jí)柜臺(tái)

D、其他

參考答案：B

25.()帶動(dòng)中小銀行提高反詐反賭風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和攔截能力。

A、網(wǎng)聯(lián)清算有限公司

B、支付清算協(xié)會(huì)

C、中國(guó)銀聯(lián)、網(wǎng)聯(lián)清算有限公司

D、中央網(wǎng)信辦

參考答案：B

26.各銀行應(yīng)加強(qiáng)涉詐涉賭風(fēng)險(xiǎn)排查，充分應(yīng)用人臉識(shí)別技術(shù)對(duì)高風(fēng)

險(xiǎn)賬戶轉(zhuǎn)賬、()不動(dòng)戶啟用等核驗(yàn)身份

A、中長(zhǎng)期

B、短期

C、長(zhǎng)期

D、定期

參考答案：C

27.?接到銀行工作人員電話，說(shuō)你銀行卡欠費(fèi)，解釋半天，對(duì)方幫你

轉(zhuǎn)接公安局，王警官稱你可能身份證被冒用，涉嫌犯罪，給你發(fā)送“資

金驗(yàn)證系統(tǒng)”鏈接，讓你填寫(xiě)銀行卡信息，幫你查銀行賬戶流水，你

該怎么辦？

A、自己沒(méi)做過(guò)，查一查也好。

B、掛斷電話，真正的警察是不會(huì)通過(guò)電話和網(wǎng)絡(luò)辦案。

C、添加對(duì)方好友，點(diǎn)開(kāi)鏈接，配合調(diào)查。

參考答案：B

28.對(duì)于黑名單中的單位以及相關(guān)個(gè)人擔(dān)任法定代表人或負(fù)責(zé)人的單

位，收單機(jī)構(gòu)不得將其拓展為特約商戶；已經(jīng)拓展為特約商戶的，應(yīng)

當(dāng)自其被列入黑名單之日起()內(nèi)予以清退。

A、10日

B、5日

C、3日

D、1日

參考答案：A

29.銀行和支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)通知涉案賬戶開(kāi)戶人重新核實(shí)身份，如其未

在()向銀行或者支付機(jī)構(gòu)重新核實(shí)身份的，應(yīng)當(dāng)對(duì)賬戶開(kāi)戶人名下

其他銀行賬戶暫停非柜面業(yè)務(wù)，支付賬戶暫停所有業(yè)務(wù)。

A、3日內(nèi)

B、5日內(nèi)

C、15日內(nèi)

D、1月內(nèi)

參考答案：A

30.對(duì)于單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣交易()萬(wàn)元以上的現(xiàn)金支取、現(xiàn)

金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金支取，銀行應(yīng)按規(guī)定向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)

分析中心報(bào)告

A、50

B、30

C、10

D、20

參考答案：D

31.凡是人民銀行分支機(jī)構(gòu)監(jiān)管責(zé)任不落實(shí)，導(dǎo)致轄區(qū)內(nèi)銀行和支付

機(jī)構(gòu)未有效履職盡責(zé)，公眾在電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪活動(dòng)中遭受嚴(yán)重

資金損失，產(chǎn)生惡劣社會(huì)影響的，應(yīng)當(dāng)對(duì)()進(jìn)行問(wèn)責(zé)。

A、人民銀行總行

B、人民銀行分支機(jī)構(gòu)

C、商業(yè)銀行

D、支付機(jī)構(gòu)

參考答案：B

32.交易風(fēng)險(xiǎn)提示方式由銀行()確定。

A、與存款人協(xié)商

B、根據(jù)系統(tǒng)提示

C、根據(jù)評(píng)估表

D、自行判斷風(fēng)險(xiǎn)

參考答案：A

33.宗教活動(dòng)場(chǎng)所開(kāi)立單位銀行結(jié)算賬戶的，應(yīng)出具()以后縣級(jí)(含)

以上人民政府宗教事務(wù)部門(mén)頒發(fā)的宗教活動(dòng)場(chǎng)所登記證。

A、2005年4月21日

B、2019年1月1日

C、2005年1月1日

D、2019年4月21日

參考答案：A

34.除《人民幣結(jié)算賬戶管理辦法實(shí)施細(xì)則》規(guī)定的內(nèi)容外，銀行可

根據(jù)需要增加的客戶信息，不包括：

A、國(guó)籍

B、職業(yè)

C、電子郵箱

D、家庭成員

參考答案：D

35.人民銀行分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立企業(yè)銀行結(jié)算賬戶（），探索加強(qiáng)對(duì)企

業(yè)銀行結(jié)算賬戶風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)，識(shí)別并妥善處置企業(yè)銀行結(jié)算賬戶風(fēng)險(xiǎn)。

A、定期監(jiān)測(cè)機(jī)制

B、不定期監(jiān)測(cè)機(jī)制

C、現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)測(cè)機(jī)制

D、非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)測(cè)機(jī)制

參考答案：D

36.以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是：

A、銀行應(yīng)建立健全個(gè)人銀行賬戶開(kāi)立的管理和內(nèi)部控制

B、銀行可不用對(duì)存款人進(jìn)行信用管理

C、銀行要建立跟蹤檢查制度，及時(shí)掌握存款人賬戶信息資料變動(dòng)情

況

D、不得為存款人開(kāi)立假名和匿名賬戶

參考答案：B

37.中國(guó)人民銀行實(shí)行獨(dú)立的（）。

A、收支平衡制度

B、財(cái)務(wù)預(yù)算管理制度

C、報(bào)表管理制度

D、財(cái)政管理制度

參考答案：B

38.完善打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙和跨境賭博法制保障的主要做法有？

A、推動(dòng)出臺(tái)反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法

B、推動(dòng)出臺(tái)《非銀行支付機(jī)構(gòu)條例》

C、出臺(tái)優(yōu)化賬戶服務(wù)、加強(qiáng)受理終端管理等政策文件。

D、以上都是

參考答案：D

39.()是存款人因臨時(shí)需要并在規(guī)定期限內(nèi)使用而開(kāi)立的銀行結(jié)算

賬戶。

A、專用存款賬戶

B、基本存款賬戶

C、一般存款賬戶

D、臨時(shí)存款賬戶

參考答案：D

40.銀行、支付機(jī)構(gòu)的分支機(jī)構(gòu)所在地人民銀行分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)將相關(guān)

分支機(jī)構(gòu)責(zé)任落實(shí)情況同步告知相應(yīng)法人所在地O分支機(jī)構(gòu)

A、銀監(jiān)部門(mén)

B、人民銀行

C、開(kāi)戶網(wǎng)點(diǎn)

D、開(kāi)戶銀行

參考答案：B

41.各金融機(jī)構(gòu)和支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)注重挖掘客戶身份資料和()價(jià)值，

發(fā)揮客戶盡職調(diào)查的重要作用，采取有效措施進(jìn)行人工分析、識(shí)別。

A、身份資料

B、交易背景

C、交易記錄

D、業(yè)務(wù)關(guān)系

參考答案：B

42.司法機(jī)關(guān)現(xiàn)場(chǎng)要求銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)協(xié)助查詢、凍結(jié)或解除凍結(jié)時(shí)，

應(yīng)當(dāng)由兩名以上辦案人員持有效的本人工作證或人民警察證和加蓋()

有權(quán)機(jī)關(guān)公章的協(xié)助查詢財(cái)產(chǎn)或協(xié)助凍結(jié)/解除凍結(jié)財(cái)產(chǎn)法律文書(shū)。

A、縣級(jí)以上

B、市級(jí)以上

C、設(shè)區(qū)的市級(jí)以上

D、省級(jí)

參考答案：A

43..小錢(qián)玩網(wǎng)游時(shí)，有網(wǎng)友主動(dòng)求購(gòu)，對(duì)方建議“**平臺(tái)”交易，雙

方完成交易后，小錢(qián)發(fā)現(xiàn)錢(qián)到賬卻無(wú)法提現(xiàn)，客服說(shuō)他銀行卡號(hào)填錯(cuò)，

要充值解凍，小錢(qián)該怎么辦？

A、不確定是不是輸錯(cuò)了卡號(hào)，聽(tīng)客服的。

B、沒(méi)辦法，不充，錢(qián)就取不出來(lái)。

C、凡是提到充值解凍的都是詐騙。

參考答案：C

44.in類戶賬戶消費(fèi)和繳費(fèi)支付、向非綁定賬戶轉(zhuǎn)出資金日累計(jì)限額

合計(jì)為—，年累計(jì)限額合計(jì)為—0

A、2000元，5萬(wàn)元

B、1萬(wàn)元，20萬(wàn)元

C、2萬(wàn)元，20萬(wàn)元

D、1萬(wàn)元，50萬(wàn)元

參考答案：A

45.公安機(jī)關(guān)會(huì)同人民銀行分支機(jī)構(gòu)建立健全銀行網(wǎng)點(diǎn)預(yù)警勸阻機(jī)制,

對(duì)于可疑人員到銀行網(wǎng)點(diǎn)辦理開(kāi)戶、()等業(yè)務(wù)的，銀行網(wǎng)點(diǎn)將可疑

信息報(bào)送當(dāng)?shù)胤丛p中心，公安機(jī)關(guān)快速排查，協(xié)助銀行網(wǎng)點(diǎn)做好預(yù)警

勸阻

A、激活

B、掛失換卡

C、補(bǔ)辦網(wǎng)銀

D、轉(zhuǎn)賬

參考答案：B

46.除法定有效證件外，銀行可根據(jù)需要要求存款人出具的其他有效

證件不包括：

A、本人戶口簿

B、本人工作證

C、家人的社?？?/p>

D、本人護(hù)照

參考答案：C

47.商業(yè)銀行因吊銷經(jīng)營(yíng)許可證被撤銷的，國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)

構(gòu)應(yīng)當(dāng)依法及時(shí)組織成立清算組，進(jìn)行清算，按照清償計(jì)劃及時(shí)償還

存款本金和()等債務(wù)。

A、利息

B、罰息

C、滯納金

D、復(fù)利

參考答案：A

48.客戶開(kāi)辦自助設(shè)備轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)需與銀行簽約，借記卡(或存折)、準(zhǔn)

貸記卡、單位結(jié)算卡簽約賬戶日累計(jì)轉(zhuǎn)賬限額不超_____萬(wàn)元。

A、1

B、5

C、10

D、50

參考答案：B

49.有卡和刷臉本行借記卡、準(zhǔn)貸記卡、貸記卡、存折賬戶日累計(jì)存

款限額為_(kāi)_____萬(wàn)元，單筆最高存款金額由各行根據(jù)設(shè)備類型和業(yè)務(wù)

特點(diǎn)自行規(guī)定。

A、5

B、10

C、20

D、50

參考答案：B

50.長(zhǎng)期不動(dòng)戶是指一年未發(fā)生收付活動(dòng)且未欠開(kāi)戶銀行債務(wù)，自開(kāi)

戶銀行向單位發(fā)出通知之日起（）日內(nèi)，仍未辦理銷戶手續(xù)的單位銀

行結(jié)算賬戶。

A、3

B、10

C、30

D、60

參考答案：C

51..李某收到短信：“你的淘寶信譽(yù)良好，邀請(qǐng)加入刷單，待遇豐厚，

聯(lián)系加***.”他應(yīng)該怎么做？

A、打電話給發(fā)消息的人，問(wèn)問(wèn)清楚。

B、不理睬，直接刪除。

C、加好友，參與刷單。

參考答案：B

52.《中國(guó)人民銀行銀保監(jiān)會(huì)發(fā)展改革委市場(chǎng)監(jiān)管總局關(guān)于降低小微

企業(yè)和個(gè)體工商戶支付手續(xù)費(fèi)的通知》銀發(fā)（2021）169號(hào)自（）起

施行。此前有關(guān)規(guī)定與本通知不一致的，以本通知為準(zhǔn)。

A、44469

B、44470

C、44561

D、44562

參考答案：A

53.以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是：

A、存款人可以選擇任一銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)開(kāi)立個(gè)人銀行賬戶。

B、存款申請(qǐng)人開(kāi)立個(gè)人銀行賬戶，應(yīng)由開(kāi)戶銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)辦理。開(kāi)

戶銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)不得委托非開(kāi)戶網(wǎng)點(diǎn)或其地機(jī)構(gòu)代理開(kāi)戶

C、銀行可以通過(guò)與收、付款單位進(jìn)行排他性合作，為客戶指定開(kāi)戶

銀行。

D、在嚴(yán)格遵守對(duì)存款人身份認(rèn)證基本規(guī)定的基礎(chǔ)上，可以對(duì)不同的

存款人確定差別身份認(rèn)證標(biāo)準(zhǔn)，并按照賬戶余額、交易頻率、交易金

額及風(fēng)險(xiǎn)程度等進(jìn)行分類管理。

參考答案：C

54.對(duì)涉及可疑交易報(bào)告的賬戶，銀行應(yīng)當(dāng)按照()有關(guān)規(guī)定采取適

當(dāng)后續(xù)控制措施

A、銀行賬戶管理

B、反洗錢(qián)

C、風(fēng)險(xiǎn)管理

D、可疑交易類型

參考答案：B

55.商業(yè)銀行為自然人客戶辦理人民幣單筆一萬(wàn)元以上或者外幣等

值一萬(wàn)美元以上現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)核對(duì)客戶的有效身份證件或

者其他身份證明文件。

A、1；5

B、50；100

C、5；20

D、5；1

參考答案：D

56.對(duì)于公安機(jī)關(guān)通過(guò)管理平臺(tái)發(fā)起的涉案賬戶查詢、止付和凍結(jié)'也

務(wù)，符合法律法規(guī)和相關(guān)規(guī)定的，銀行和支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)()辦理并及

時(shí)反饋。

A、立即

B、當(dāng)天

C、三個(gè)工作日內(nèi)

D、五個(gè)工作日內(nèi)

參考答案：A

57.收單機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控及檢查，對(duì)疑似涉賭博且有固定經(jīng)營(yíng)場(chǎng)

所的實(shí)體特約商戶進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查核實(shí)，對(duì)疑似涉賭博但無(wú)固定經(jīng)營(yíng)場(chǎng)

所的實(shí)體特約商戶和網(wǎng)絡(luò)特約商戶采取有效措施檢查核實(shí)其經(jīng)營(yíng)內(nèi)

容和()o

A、真實(shí)性

B、經(jīng)營(yíng)內(nèi)容

C、合理性

D、交易情況

參考答案：D

58.臨時(shí)應(yīng)急控制有效期—日，應(yīng)急控制日后第一個(gè)自然日日終時(shí)

系統(tǒng)批量自動(dòng)解除。

A、3,3

B、3,5

C、5,7

D、3,5

參考答案：A

59.存款人申請(qǐng)開(kāi)立個(gè)人銀行結(jié)算賬戶的，銀行應(yīng)嚴(yán)格核對(duì)存款人的

A、身份證

B、電話號(hào)碼

C、居住地址

D、工作單位

參考答案：A

60.對(duì)于代理開(kāi)立個(gè)人銀行結(jié)算賬戶的，銀行應(yīng)嚴(yán)格審核代理人

A、聯(lián)系被代理人進(jìn)行核實(shí)

B、居住地址

C、工作證

D、介紹信

參考答案：A

61.借記卡激活時(shí)，同一客戶號(hào)下已啟用借記卡超過(guò)___張（含）時(shí)

不能再新增激活未啟用卡。

A、3

B、4

C、6

D、10

參考答案：B

62.各銀行要提高政治站位，統(tǒng)籌做好優(yōu)化銀行賬戶服務(wù)和風(fēng)險(xiǎn)防控

工作，切實(shí)承擔(dān)銀行賬戶（）。

A、管理責(zé)任

B、管理主要責(zé)任

C、管理主體責(zé)任

D、風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任

參考答案：C

63..大學(xué)生小張新辦一張信用卡，但其額度不夠用，他該如何在短時(shí)

間內(nèi)提高自己的信用卡額度？

A、保持長(zhǎng)期良好的信用記錄銀行才會(huì)提高額度，短時(shí)間內(nèi)無(wú)法提高。

B、從網(wǎng)上通過(guò)搜索引擎搜索辦理信用卡額度更改的業(yè)務(wù)的聯(lián)系電話,

聯(lián)系業(yè)務(wù)員以提高額度。

C、提高額度比較困難,可聯(lián)系代辦高額度信用卡的人員，重新辦理高

額度信用卡

參考答案：A

64.對(duì)于新開(kāi)立的單位銀行結(jié)算賬戶，銀行應(yīng)嚴(yán)格執(zhí)行()個(gè)工作日

生效制度。對(duì)于注冊(cè)驗(yàn)資的臨時(shí)存款賬戶，在驗(yàn)資期間只收不付，注

冊(cè)驗(yàn)資資金的匯繳人與出資人名稱應(yīng)一致。

A、5

B、1

C、3

D、2

參考答案：C

65.鼓勵(lì)銀行支持個(gè)人使用()發(fā)放工資。

A、存量個(gè)人銀行賬戶

B、新開(kāi)個(gè)人銀行賬戶

C、家人賬戶

D、租借賬戶

參考答案：A

66.存款人偽造、變?cè)煳募垓_銀行開(kāi)立銀行結(jié)算賬戶的，按照()

第六十四條的規(guī)定進(jìn)行處罰。

A、《個(gè)人存款賬戶實(shí)名制規(guī)定》

B、《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》

C、《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》

D、《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》

參考答案：B

67.開(kāi)戶行為企業(yè)開(kāi)立基本存款賬戶、臨時(shí)存款賬戶后應(yīng)當(dāng)立即最遲

于當(dāng)日將開(kāi)戶信息通過(guò)賬戶管理系統(tǒng)向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行分支機(jī)構(gòu)備案,

并在開(kāi)戶后()個(gè)工作日內(nèi)將基本存款賬戶、臨時(shí)存款賬戶開(kāi)戶資料

復(fù)印件或影像報(bào)送人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)。

A、一

B、兩

C、三

D、五

參考答案：B

68.設(shè)立全國(guó)性商業(yè)銀行的注冊(cè)資本最低限額為()億元人民幣。

A、1

B、5

C、10

D、50

參考答案：C

69.經(jīng)銀行面對(duì)面核實(shí)身份新開(kāi)立的HI類戶，消費(fèi)和繳費(fèi)支付、非綁

定賬戶資金轉(zhuǎn)出等出金年累計(jì)限額合計(jì)調(diào)整為()元。

A、10000

B、20000

C、50000

D、5000

參考答案：C

70.原則上對(duì)評(píng)級(jí)等級(jí)較低的機(jī)構(gòu)實(shí)施監(jiān)管措施的頻率和強(qiáng)度應(yīng)當(dāng)()

評(píng)級(jí)等級(jí)較高的機(jī)構(gòu)。

A、低于

B、等同于

C、高于

D、無(wú)關(guān)系

參考答案：C

71.中國(guó)人民銀行每一會(huì)計(jì)年度的收入減除該年度支出，并按照國(guó)務(wù)

院財(cái)政部門(mén)核定的比例提取總準(zhǔn)備金后的凈利潤(rùn)，全部上繳()。

A、國(guó)務(wù)院

B、海關(guān)總署

C、中央財(cái)政

D、審計(jì)總署

參考答案：C

72.()臺(tái)銀行卡受理終端只能對(duì)應(yīng)1個(gè)特約商戶

A、1

B、2

C、3

D、4

參考答案：A

73.《反洗錢(qián)法》從何時(shí)開(kāi)始施行。

A、39021

B、39083

C、39142

D、39295

參考答案：B

74..手機(jī)在瀏覽網(wǎng)頁(yè)時(shí)?，跳出來(lái)網(wǎng)絡(luò)無(wú)抵押貸款鏈接，你會(huì)怎么辦？

A、點(diǎn)擊網(wǎng)站，按照提不進(jìn)行操作。

B、肯定是騙子，急需用錢(qián)直接去銀行柜臺(tái)辦理。

C、好事一起分享，邀請(qǐng)同學(xué)一起加入。

參考答案：B

75.收單機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自通知發(fā)布之日起()內(nèi)完成全部存量特約商戶身

份信息核實(shí)工作，形成工作報(bào)告?zhèn)洳?/p>

A、1年

B、2年

C、3年

D、4年

參考答案：A

76..接到自稱快遞員的來(lái)電，對(duì)方準(zhǔn)確說(shuō)出了你的身份信息和家庭地

址，稱把你的快遞弄丟了，要全額退款，發(fā)送退款鏈接讓你填寫(xiě)銀行

卡信息，稱填完后退款將直接退到銀行卡：此時(shí)你該怎么做？

A、點(diǎn)擊鏈接，按要求輸入銀行卡、退款驗(yàn)證碼。

B、對(duì)方能說(shuō)出我的信息，肯定是快遞員，和他交涉讓他多賠點(diǎn)。

C、掛斷電話，直接與商家核對(duì)物流信息。

參考答案：C

77.銀行和支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對(duì)銀行賬戶和支付賬戶的監(jiān)測(cè)，建立和

完善可疑交易監(jiān)測(cè)模型，賬戶及其資金劃轉(zhuǎn)具有集中轉(zhuǎn)入分散轉(zhuǎn)出等

可疑交易特征的，應(yīng)當(dāng)列入0。

A、可疑交易

B、正常交易

C、涉案交易

D、大額交易

參考答案：A

78.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在“了解你的客戶”基礎(chǔ)上，遵循()原則

確定對(duì)小微企業(yè)客戶盡職調(diào)查的具體方式。

A、風(fēng)險(xiǎn)為本

B、效益為本

C、業(yè)務(wù)為本

D、效率為本

參考答案：A

79.除向本人同行賬戶轉(zhuǎn)賬外，個(gè)人通過(guò)自助柜員機(jī)(含其他具有存

取款功能的自助設(shè)備)轉(zhuǎn)賬的，發(fā)卡行在受理()后辦理資金轉(zhuǎn)賬。

A、12小時(shí)

B、24小時(shí)

C、48小時(shí)

D、實(shí)時(shí)

參考答案：B

80.中國(guó)人民銀行《關(guān)于改進(jìn)個(gè)人銀行賬戶分類管理有關(guān)事項(xiàng)的通知》

（銀發(fā)（2018）16號(hào)下發(fā)的時(shí)間是（）o

A、43101

B、43160

C、43110

D、43131

參考答案：C

81.銀行應(yīng)當(dāng)全面、獨(dú)立承擔(dān)企業(yè)銀行結(jié)算賬戶合法合規(guī)主體責(zé)任，

對(duì)企業(yè)銀行結(jié)算賬戶實(shí)施（）管理，防范不法分子利用企'業(yè)銀行結(jié)算

賬戶從事違法犯罪活動(dòng)。

A、全覆蓋

B、從開(kāi)戶到銷戶

C、全生命周期

D、全流程

參考答案：C

82.商業(yè)銀行及其分支機(jī)構(gòu)自取得營(yíng)業(yè)執(zhí)照之日起無(wú)正當(dāng)理由超過(guò)（）

個(gè)月未開(kāi)業(yè)的，或者開(kāi)業(yè)后自行停業(yè)連續(xù)六個(gè)月以上的，由國(guó)務(wù)院銀

行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)吊銷其經(jīng)營(yíng)許可證，并予以公告。

A、1

B、3

C、6

D、9

參考答案：C

83.《電信網(wǎng)絡(luò)詐騙和跨境賭博“資金鏈”治理工作方案》的工作措

施有幾條？

A、9

B、8

C、7

D、6

參考答案：A

84.單位代理開(kāi)立的個(gè)人銀行賬戶，在激活前，該賬戶()

A、不收不付

B、只收不付

C、正常支付

D、只可三方支付

參考答案：B

85.中國(guó)人民銀行根據(jù)履行職責(zé)的需要，有權(quán)要求銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)報(bào)

送必要的()。

A、收支平衡表

B、資產(chǎn)負(fù)債表、利潤(rùn)表以及其他財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)、統(tǒng)計(jì)報(bào)表和資料。

C、資產(chǎn)負(fù)債表

D、財(cái)務(wù)報(bào)表

參考答案：B

86.同一家銀行通過(guò)電子渠道非面對(duì)面方式為同一個(gè)人可開(kāi)立()允

許非綁定賬戶入金的HI類戶。

A、1個(gè)

B、4個(gè)

C、5個(gè)

D、多個(gè)

參考答案：A

87,存款人更改名稱，但不改變開(kāi)戶銀行及賬號(hào)的，應(yīng)于()個(gè)工作

日內(nèi)向開(kāi)戶銀行提出銀行結(jié)算賬戶的變更申請(qǐng)，并出具有關(guān)部門(mén)的證

明文件。

A、1

B、2

C、3

D、5

參考答案：D

88.持卡人持I類戶借記卡通過(guò)境外自助設(shè)備取現(xiàn)，單卡單日累計(jì)取

現(xiàn)限額為等值人民幣o

A、1萬(wàn)元

B、2萬(wàn)元

C、3萬(wàn)元

D、5萬(wàn)元

參考答案：A

89.銀行應(yīng)建立健全以()為中心的個(gè)人銀行賬戶管理系統(tǒng)，實(shí)現(xiàn)對(duì)

個(gè)人銀行賬戶的統(tǒng)一查詢和管理。

A、存款人

B、金融機(jī)構(gòu)

C、開(kāi)戶申請(qǐng)人

D、賬戶使用人

參考答案：A

90.臨時(shí)存款賬戶的有效期最長(zhǎng)不得超過(guò)()年。

A、1

B、2

C、3

D、5

參考答案：B

91.對(duì)于具備固定經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所的實(shí)體特約商戶，收單機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)每()獨(dú)

立開(kāi)展至少一次現(xiàn)場(chǎng)巡檢

A、月

B、季

C、半年

D、年

參考答案：D

92.以下哪種關(guān)于大額交易報(bào)告的表述是正確的。

A、金融機(jī)構(gòu)對(duì)規(guī)定金額以上的資金交易依法向中國(guó)人民銀行反洗錢(qián)

局提交的報(bào)告

B、金融機(jī)構(gòu)對(duì)規(guī)定金額以上的資金交易依法向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析

中心提交的報(bào)告

C、金融機(jī)構(gòu)對(duì)規(guī)定金額以上的現(xiàn)金交易依法向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析

中心提交的報(bào)告

D、金融機(jī)構(gòu)對(duì)規(guī)定金額以上的轉(zhuǎn)賬交易依法向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析

中心提交的報(bào)告

參考答案：B

93.收單機(jī)構(gòu)應(yīng)在與外包服務(wù)機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)合作期間，持續(xù)加強(qiáng)對(duì)外包服

務(wù)機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控及()，發(fā)現(xiàn)外包服務(wù)機(jī)構(gòu)疑似涉賭博應(yīng)立即進(jìn)行

核實(shí)。

A、檢查

B、監(jiān)督管理

C、查處

D、監(jiān)督

參考答案：A

94.客戶有拒絕提供有效身份證件或者其他身份證明文件，提供虛假

身份證明資料、經(jīng)營(yíng)資料或'業(yè)務(wù)背景資料，開(kāi)戶理由不合理、開(kāi)立業(yè)

務(wù)與客戶身份不相符等情形的，銀行應(yīng)()?

A、照常辦理業(yè)務(wù)

B、安撫客戶情緒

C、拒絕受理其業(yè)務(wù)申請(qǐng)，并按反洗錢(qián)相關(guān)規(guī)定報(bào)告可疑行為

D、僅需拒絕受理其業(yè)務(wù)申請(qǐng)

參考答案：C

95.in類戶賬戶消費(fèi)和繳費(fèi)支付、向非綁定賬戶轉(zhuǎn)出資金日累計(jì)限額

合計(jì)為—，年累計(jì)限額合計(jì)為—O

A、2000元，5萬(wàn)元

B、1萬(wàn)元，20萬(wàn)元

C、2萬(wàn)元，20萬(wàn)元

D、1萬(wàn)元，50萬(wàn)元

參考答案：A

96.發(fā)卡銀行和支付機(jī)構(gòu)應(yīng)嚴(yán)格規(guī)范客戶身份信息修改流程，針對(duì)不

同的信息修改渠道完善身份驗(yàn)證措施，提升信息修改環(huán)節(jié)的（）。

A、可行性

B、完整性

C、反欺詐水平

D、真實(shí)性

參考答案：C

97.發(fā)卡銀行、收單機(jī)構(gòu)應(yīng)對(duì)業(yè)務(wù)開(kāi)展情況進(jìn)行全面自查，有關(guān)業(yè)務(wù)

規(guī)則、管理系統(tǒng)不符合本通知管理要求和有關(guān)法規(guī)制度規(guī)定的，應(yīng)于

木通知印發(fā)之日起（）內(nèi)完成整改，并將整改情況報(bào)告人民銀行及其

分支機(jī)構(gòu)。

A、1個(gè)月

B、3個(gè)月

C、6個(gè)月

D、12個(gè)月

參考答案：C

98.鼓勵(lì)銀行使用單位員工()銀行賬戶作為工資賬戶。

A、新開(kāi)

B、存量

C、本地

D、異地

參考答案：B

99.商'也銀行的行為尚不構(gòu)成犯罪的，對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理

人員和其他直接責(zé)任人員，給予警告，處()萬(wàn)元以上()萬(wàn)元以下

罰款。

A、一，五

B、二，十

C、五，二十

D、五，五十

參考答案：D

100.中國(guó)人民銀行的行長(zhǎng)、副行長(zhǎng)及其他工作人員，應(yīng)當(dāng)依法()，

并有責(zé)任為與履行其職責(zé)有關(guān)的金融機(jī)構(gòu)及當(dāng)事人保守秘密。

A、行使國(guó)家權(quán)力

B、保守國(guó)家秘密

C、執(zhí)行國(guó)家法律法規(guī)

D、履行職職

參考答案：B

101.銀行應(yīng)當(dāng)建立個(gè)人銀行賬戶簡(jiǎn)易開(kāi)戶服務(wù)()機(jī)制，加強(qiáng)對(duì)客戶

經(jīng)理、柜員和客服等人員的培訓(xùn)I,提升公眾對(duì)銀行賬戶服務(wù)的滿意度。

A、咨詢

B、投訴

C、培訓(xùn)

D、咨詢投訴

參考答案：D

102.公安部建立治安綜合業(yè)務(wù)應(yīng)用系統(tǒng)(以下簡(jiǎn)稱治綜系統(tǒng))涉賭資

金交易查控子系統(tǒng),治綜系統(tǒng)通過(guò)接口方式與管理平臺(tái)連接，實(shí)現(xiàn)賭

博犯罪涉案賬戶快速()功能。

A、止付

B、凍結(jié)

C、處置

D、查詢

參考答案：D

103.自身或受益所有人洗錢(qián)和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)為“”的客戶

在辦理人民幣單位存款業(yè)務(wù)時(shí)，不得新開(kāi)通網(wǎng)上銀行、銀企通平臺(tái)等

電子渠道，已開(kāi)通的電子渠道，應(yīng)調(diào)低交易限額，直至停止交易。

A、中低風(fēng)險(xiǎn)

B、中風(fēng)險(xiǎn)

C、高風(fēng)險(xiǎn)

D、禁止類

參考答案：C

104.收單機(jī)構(gòu)應(yīng)在業(yè)務(wù)存續(xù)期間持續(xù)核實(shí)特約商戶真實(shí)意愿及特約

商戶的真實(shí)性和()，并妥善做好特約商戶退出工作。

A、合法性

B、合規(guī)性

C、合理性

參考答案：A

105.“資金鏈”治理作為政治任務(wù)抓好抓實(shí)，全面落實(shí)本方案中的各

項(xiàng)打防管控措施。制定具體工作方案，每年至少召開(kāi)()次會(huì)議，研

究布置電信網(wǎng)絡(luò)詐騙和跨境賭博“資金鏈”治理工作，年底前報(bào)送工

作總結(jié)報(bào)告。

A、一次

B、兩次

C、三次

D、四次

參考答案：A

106.()會(huì)同人民銀行建立銀行賬戶和支付賬戶管控措施申訴機(jī)制,

受理并認(rèn)定相關(guān)當(dāng)事人的申訴。

A、公安機(jī)關(guān)

B、公安部

C、反詐中心

D、中央網(wǎng)信辦

參考答案：A

107.對(duì)公安機(jī)關(guān)移送涉案賬戶的開(kāi)戶單位法定代表人或負(fù)責(zé)人、經(jīng)辦

人員開(kāi)立的其他單位支付賬戶，應(yīng)當(dāng)（）。

A、重新核實(shí)

B、重點(diǎn)核實(shí)

參考答案：B

108.人民銀行分支機(jī)構(gòu)、銀行積極加強(qiáng)與（）溝通協(xié)作，加強(qiáng)涉案人

員信息共享和涉案銀行賬戶分析，提升風(fēng)險(xiǎn)防控精準(zhǔn)度。

A、清算中心

B、公安機(jī)關(guān)

C、中國(guó)銀聯(lián)

D、當(dāng)?shù)胤ㄔ?/p>

參考答案：B

109.法定代表人授權(quán)他人辦理單位結(jié)算賬戶開(kāi)立業(yè)務(wù)的，被授權(quán)人應(yīng)

是授權(quán)單位的（）。

A、保安

B、第三方關(guān)聯(lián)人員

C、外包人員

D、工作人員

參考答案：D

110.存款人因向銀行借款需要開(kāi)立一般存款賬戶，需提供（）。

A、借款合同

B、財(cái)政部門(mén)證明

C、工商管理部門(mén)證明

D、市場(chǎng)監(jiān)督管理部門(mén)證明

參考答案：A

111.《中國(guó)人民銀行關(guān)于進(jìn)一步落實(shí)個(gè)人人民幣銀行存款賬戶實(shí)名制

的通知》的印發(fā)日期為：

A、39448

B、39600

C、39965

D、39234

參考答案：B

112.針對(duì)在個(gè)人客戶基本信息管理中有缺失信息項(xiàng)的客戶，應(yīng)進(jìn)行的

信息整合類型是()。

A、客戶信息核實(shí)

B、客戶信息清理

C、客戶信息治理

D、客戶信息規(guī)范

參考答案：C

113.對(duì)于黑名單中的單位以及相關(guān)個(gè)人擔(dān)任法定代表人或負(fù)責(zé)人的

單位，收單機(jī)構(gòu)不得將其拓展為特約商戶；已經(jīng)拓展為特約商戶的,

應(yīng)當(dāng)自其被列入黑名單之日起()日內(nèi)予以清退.

A、3

B、5

C、10

D、15

參考答案：C

114.針對(duì)不同客戶及其風(fēng)險(xiǎn)特征設(shè)定不同賬戶功能，銀行應(yīng)審慎與客

戶約定并合理動(dòng)態(tài)調(diào)整O和身份核驗(yàn)方式，確保賬戶功能與客戶正

常資金結(jié)算需求相符。

A、交易方式

B、賬戶類型

C、非柜面交易限額

D、以上都不是

參考答案：C

115.鼓勵(lì)銀行充分利用()交叉核實(shí)客戶身份，減少對(duì)客戶提供輔助

身份證明材料的要求。

A、互聯(lián)網(wǎng)數(shù)據(jù)

B、人民銀行數(shù)據(jù)

C、外部有效數(shù)據(jù)

D、外部數(shù)據(jù)

參考答案：C

116.下列關(guān)于個(gè)人基本信息修改的表述，縉誤的是()。

A、須提供本人有效身份證件原件方可辦理

B、修改移動(dòng)電話時(shí)必須本人辦理，不允許代理

C、C3客戶不能修改出生日期

D、C3客戶允許修改國(guó)籍

參考答案：D

117.銀行和支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立涉案賬戶查洵、止付、凍結(jié)（）緊急聯(lián)

系人機(jī)制，設(shè)置AB角，并于2019年4月1日前將緊急聯(lián)系人姓名、

聯(lián)系方式等信息報(bào)送法人所在地公安機(jī)關(guān)

A、5X24小時(shí)

B、7X24小時(shí)

C、7X12小時(shí)

D、5X12小時(shí)

參考答案：B

118.自（）起，銀行應(yīng)當(dāng)為個(gè)人提供境內(nèi)分支機(jī)構(gòu)跨網(wǎng)點(diǎn)辦理賬戶變

更和撤銷服務(wù)。

A、43586

B、43617

C、43647

D、43678

參考答案：B

119.無(wú)字號(hào)的個(gè)體工商戶開(kāi)立銀行結(jié)算賬戶的名稱為（）。

A、個(gè)體戶

B、營(yíng)業(yè)執(zhí)照記載的經(jīng)營(yíng)者姓名

C、“個(gè)體戶”字樣加營(yíng)業(yè)執(zhí)照記載的經(jīng)營(yíng)者姓名

D、根據(jù)實(shí)際需要確定

參考答案：C

120.各銀行要切實(shí)轉(zhuǎn)變賬戶風(fēng)險(xiǎn)防控主要依賴事前開(kāi)戶審核的做法,

進(jìn)一步加強(qiáng)()對(duì)手機(jī)銀行、網(wǎng)上銀行、自助柜員機(jī)(ATM)等非柜

面交易功能開(kāi)通及限額管理

A、事前

B、事中

C、事后

D、全部

參考答案：B

121.不滿十六周歲的未成年人使用戶口簿新增客戶信息時(shí)，證件開(kāi)始

日期應(yīng)輸入—,證件到期日應(yīng)輸入—。

A、戶口簿未成年人的登記日期；未成年人十六周歲生日的當(dāng)天

B、未成年人的出生日期；未成年人十六周歲生日的當(dāng)天

C、未成年人的出生日期；未成年人十六周歲生日的前一天日期

D、戶口簿未成年人的登記日期；未成年人十六周歲生日的前一天日

期

參考答案：C

122.銀行和支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)賬戶交易活動(dòng)監(jiān)測(cè)，對(duì)開(kāi)戶之日起6個(gè)

月內(nèi)無(wú)交易記錄的賬戶，銀行應(yīng)當(dāng)()

A、暫停其柜面業(yè)務(wù)

B、不做處理

C、暫停其POS消費(fèi)

D、暫停其非柜面業(yè)務(wù)

參考答案：D

123.銀行為存款人亓立一般存款賬戶、專用存款賬戶和臨時(shí)存款賬戶

的，應(yīng)自開(kāi)戶之日起()個(gè)工作日內(nèi)書(shū)面通知基本存款賬戶開(kāi)戶銀行。

A、1

B、2

C、3

D、4

參考答案：C

124.經(jīng)銀行面對(duì)面核實(shí)身份新開(kāi)立的III類戶，消費(fèi)和繳費(fèi)支付、非綁

定賬戶資金轉(zhuǎn)出等出金日累計(jì)限額合計(jì)調(diào)整為()元。

A、1000

B、10000

C、2000

D、5000

參考答案：C

125..QQ收到孩子加好友的信息,稱名額有限，讓你趕緊給他聯(lián)系王

老師搶報(bào)培訓(xùn)班，你該怎么辦？

A、孩子上進(jìn)了，要全力支持他。

B、孩子在上課，直接聯(lián)系王老師。

C、信息泄露是常事，打電話給他或找班主任了解情況。

參考答案：C

126.()組織各銀行探索提出跨行開(kāi)戶數(shù)量查詢核驗(yàn)方案，牽頭建立

行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)機(jī)制，實(shí)現(xiàn)銀行在開(kāi)戶環(huán)節(jié)查詢個(gè)人在全國(guó)范圍內(nèi)的銀

行賬戶情況，監(jiān)測(cè)個(gè)人跨行大量開(kāi)戶行為。

A、中國(guó)人民銀行

B、中國(guó)銀保監(jiān)

C、清算總中心

D、中國(guó)銀聯(lián)

參考答案：D

127..手機(jī)在瀏覽網(wǎng)頁(yè)時(shí),跳出來(lái)一條中獎(jiǎng)鏈接，你會(huì)怎么辦？

A、點(diǎn)擊網(wǎng)址，按照提示進(jìn)行操作。

B、肯定是騙子，天上不會(huì)掉餡餅。

C、先點(diǎn)進(jìn)去看看。

參考答案：B

128.如存款人基本存款賬戶未年檢，銀行應(yīng)停止賬戶對(duì)外支付，待其

他結(jié)算賬戶撤銷后，再撤銷()。

A、基木存款賬戶

B、一般存款賬戶

C、專用存款賬戶

D、臨時(shí)存款賬戶

參考答案：A

129..事主趙女士報(bào)稱接到一個(gè)自稱是通訊管理局的電話，稱其涉嫌

洗黑錢(qián)，還有人用其名義辦了一張東莞電話卡，后把電話轉(zhuǎn)接至東莞

市公安局,對(duì)方稱其涉嫌洗黑錢(qián)，讓其將卡賬戶的錢(qián)轉(zhuǎn)到對(duì)方提供的

安全賬戶，后發(fā)現(xiàn)被騙。請(qǐng)問(wèn)這是什么詐騙類型？

A、冒充公檢法。

B、冒充領(lǐng)導(dǎo)。

C、不知道。

參考答案：A

130.客戶股權(quán)結(jié)構(gòu)等重要信息變更、客戶CCS等級(jí)為“高風(fēng)險(xiǎn)類”時(shí)

需提供o

A、對(duì)公客戶盡職調(diào)查表

B、對(duì)公客戶一般型盡職調(diào)查表

C、對(duì)公客戶加強(qiáng)型盡職調(diào)查表

D、對(duì)公客戶重點(diǎn)型盡職調(diào)查表

參考答案：C

131..如果有朋友跟你推薦某款不知名面膜，讓你加入一起在朋友圈

售賣，并且告訴你收入非?？捎^，你會(huì)怎么看？

A、心動(dòng)可以賺點(diǎn)零花錢(qián)。

B、不相信，不參加。

C、馬上加入。

參考答案：B

132.銀行通過(guò)電子渠道非面對(duì)面為個(gè)人新開(kāi)立HI類戶后，通過(guò)綁定賬

戶轉(zhuǎn)入資金驗(yàn)證的，消費(fèi)和繳費(fèi)支付、非綁定賬戶資金轉(zhuǎn)出等出金年

累計(jì)限額合計(jì)為（）元。

A、10000

B、20000

C、50000

D、5000

參考答案：C

133.ni類戶任一時(shí)點(diǎn)賬戶余額不得超過(guò)（）元。

A、1000

B、2000

C、10000

D、20000

參考答案：B

134.設(shè)立農(nóng)村商業(yè)銀行的注冊(cè)資本最低限額為（）千萬(wàn)元人民幣

A、1

B、2

C、5

D、6

參考答案：C

135.收單機(jī)構(gòu)應(yīng)建立嚴(yán)格的風(fēng)險(xiǎn)管理制度，采取有效手段確保受理終

端（網(wǎng)絡(luò)支付接口）被用于特約商戶實(shí)際經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所（網(wǎng)絡(luò)地址）、協(xié)

議約定的范圍與用途，防止（）或套用網(wǎng)絡(luò)支付接口用于違法違規(guī)活

動(dòng)。

A、移機(jī)

B、違規(guī)移機(jī)

C、套現(xiàn)

參考答案：B

136.銀行得知存款人注銷或被吊銷營(yíng)業(yè)執(zhí)照的，如存款人超過(guò)規(guī)定期

限未主動(dòng)辦理撤銷手續(xù)的，銀行停止其銀行結(jié)算賬戶的對(duì)外支付，并

要求存款人撤銷銀行結(jié)算賬戶。

A、有權(quán)

B、無(wú)權(quán)

C、可以

D、不可以

參考答案：A

137.為有效防范電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪，中國(guó)人民銀行在2016年下

發(fā)的關(guān)于加強(qiáng)支付結(jié)算管理的通知，俗稱()文。

A、61號(hào)

B、86號(hào)

C、261號(hào)

D、421號(hào)

參考答案：C

138..王同學(xué)十分喜歡《創(chuàng)造101》節(jié)目秀，最近接到一條短信，稱

其參與《創(chuàng)造101》欄目中了大獎(jiǎng)，讓繳納保證金后即可領(lǐng)獎(jiǎng)，他應(yīng)

該怎么做？

A、對(duì)該短信置之不理，并告誡周圍好友注意防范。

B、按短信中提供的網(wǎng)址鏈接進(jìn)入《創(chuàng)造101》網(wǎng)站查詢是否中獎(jiǎng)，

再匯款繳納保證金。

C、第一時(shí)間與對(duì)方聯(lián)系，并按對(duì)方提不匯入款項(xiàng)，等待領(lǐng)取大獎(jiǎng)。

參考答案：A

139.辦理人民幣單位存款業(yè)務(wù)前，應(yīng)查詢客戶自身和受益所有人（如

有）洗錢(qián)和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，不得為自身或受益所有人洗錢(qián)和恐怖

融資風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類為“”的客戶辦理人民幣單位存款業(yè)務(wù)。

A、中低風(fēng)險(xiǎn)

B、中風(fēng)險(xiǎn)

C、高風(fēng)險(xiǎn)

D、禁止類

參考答案：D

140.銀行應(yīng)當(dāng)建立個(gè)人銀行賬戶簡(jiǎn)易開(kāi)戶服務(wù)監(jiān)督機(jī)制，通過(guò)梳理管

理制度和業(yè)務(wù)流程、分析客戶投訴典型案例、電話暗訪、現(xiàn)場(chǎng)走訪、

調(diào)閱開(kāi)戶材料等方式，對(duì)O分支機(jī)構(gòu)服務(wù)情況開(kāi)展監(jiān)督檢查。

A、上級(jí)

B、下級(jí)

C、本級(jí)

D、其他

參考答案：B

141.()應(yīng)當(dāng)基于個(gè)人銀行賬戶分類管理制度開(kāi)展業(yè)務(wù)創(chuàng)新，打造多

元化非現(xiàn)金支付方式，提升便民支付水平。

A、當(dāng)?shù)劂y保監(jiān)分局

B、人民銀行分支機(jī)構(gòu)

C、人民銀行

D、商業(yè)銀行

參考答案：D

142.()會(huì)同人民銀行分支機(jī)構(gòu)建立健全銀行網(wǎng)點(diǎn)預(yù)警勸阻機(jī)制，對(duì)

于可疑人員到銀行網(wǎng)點(diǎn)辦理開(kāi)戶、掛失補(bǔ)卡等業(yè)務(wù)的，銀行網(wǎng)點(diǎn)將可

疑信息報(bào)送當(dāng)?shù)胤丛p中心，快速排查，協(xié)助銀行網(wǎng)點(diǎn)做好預(yù)警勸阻。

A、反詐中心

B、公安機(jī)關(guān)

C、公安部

D、中央網(wǎng)信辦

參考答案：B

143.企業(yè)事業(yè)單位可以自主選擇一家商業(yè)銀行的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所開(kāi)立一個(gè)

辦理日常轉(zhuǎn)賬結(jié)算和現(xiàn)金收付的基本賬戶，不得開(kāi)立()個(gè)以上基本

賬戶。

A、1

B、2

C、3

D、5

參考答案：B

144.針對(duì)信息填寫(xiě)不規(guī)范的交易，賬戶機(jī)構(gòu)應(yīng)采取適當(dāng)?shù)?)。

A、凍結(jié)

B、查封

C、關(guān)閉

D、限制措施

參考答案：D

145.借記卡偽冒賬戶異地銷戶的，發(fā)卡行須按受理行要求提供相關(guān)開(kāi)

卡資料掃描件或復(fù)印件，受理行應(yīng)在—工作日內(nèi)完成冒名賬戶銷戶

申請(qǐng)真實(shí)性核實(shí)工作。

A、5個(gè)

B、10個(gè)

C、15個(gè)

D、20個(gè)

參考答案：C

146.企業(yè)開(kāi)立基本存款賬戶、臨時(shí)存款賬戶后，應(yīng)當(dāng)在開(kāi)戶后()個(gè)

工作日內(nèi)將基本存款賬戶、臨時(shí)存款賬戶開(kāi)戶資料復(fù)印件或影像報(bào)送

人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)。

A、1

B、2

C、3

D、5

參考答案：B

147.企業(yè)申請(qǐng)開(kāi)立基本存款賬戶的，銀行應(yīng)通過(guò)人民隱含給結(jié)算賬戶

管理系統(tǒng)審核企業(yè)基本存款賬戶()

A、準(zhǔn)確性

B、唯一性

C、完整性

D、真實(shí)性

參考答案：B

148.以下哪項(xiàng)不屬于客戶洗錢(qián)和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)—o

A、高風(fēng)險(xiǎn)類

B、中高風(fēng)險(xiǎn)類

C、中風(fēng)險(xiǎn)類

D、中低風(fēng)險(xiǎn)類

參考答案：B

149.企業(yè)營(yíng)業(yè)執(zhí)照、法定代表人或單位負(fù)責(zé)人有效身份證件有效期到

期后合理期限內(nèi)仍未更新，且未提出合理理由的，銀行應(yīng)當(dāng)()

A、對(duì)賬戶進(jìn)行只收不付管控

B、中止為其辦理業(yè)務(wù)

C、對(duì)賬戶進(jìn)行不收不付管控

D、暫停非柜面渠道

參考答案：B

150.除教育、社會(huì)保障、公共管理等行業(yè)單位外，其他單位不得為()

代理辦卡。

A、本單位員工

B、非本單位員工

參考答案：B

151.單位從其銀行結(jié)算賬戶支付給個(gè)人銀行結(jié)算賬戶的款項(xiàng)，每筆超

過(guò)（）萬(wàn)元的應(yīng)向其開(kāi)戶銀行提供付款依據(jù)

A、1

B、5

C、10

D、20

參考答案：B

152.凡是發(fā)生電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪案件的，應(yīng)當(dāng)?shù)共殂y行、支付機(jī)

構(gòu)的（）情況。

A、宣傳教育

B、系統(tǒng)運(yùn)行

C、責(zé)任落實(shí)

D、組織架構(gòu)

參考答案：C

153.各銀行針對(duì)“一人多卡（含賬戶）”、長(zhǎng)期不動(dòng)戶開(kāi)展行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)排

查清理，實(shí)現(xiàn)可用銀行卡數(shù)量（）。

A、輕微上升

B、輕微下降

C、顯著上升

D、顯著下降

參考答案：D

154.人民銀行會(huì)同公安部、銀保監(jiān)會(huì)、外匯局，對(duì)各地區(qū)、各支付服

務(wù)主體有關(guān)涉賭涉詐風(fēng)險(xiǎn)排查與整治工作成效開(kāi)展綜合評(píng)估與“回頭

看”，重點(diǎn)關(guān)注風(fēng)險(xiǎn)排查任務(wù)落實(shí)、主體責(zé)任壓實(shí)、風(fēng)險(xiǎn)排查與()

等情況。

A、責(zé)任追究

B、制度落實(shí)

C、措施落實(shí)

D、整治成效

參考答案：D

155.對(duì)異常開(kāi)戶情形，應(yīng)加大客戶的()力度。

A、貸前調(diào)查

B、貸后管理

C、盡職調(diào)查

D、開(kāi)戶調(diào)查

參考答案：C

156.銀行結(jié)算賬戶的監(jiān)督管理部門(mén)是()

A、證監(jiān)會(huì)

B、銀監(jiān)會(huì)

C、保監(jiān)會(huì)

D、中國(guó)人民銀行

參考答案：D

157.中國(guó)人民銀行、公安部后續(xù)增加管理平臺(tái)功能，各銀行、支付機(jī)

構(gòu)應(yīng)當(dāng)積極予以0。

A、推諉

B、拒絕

C、配合

D、抵制

參考答案：C

158.采取控制賬戶交易措施的，應(yīng)當(dāng)在采取措施之日起個(gè)工作

日內(nèi)通知客戶，法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。

A、1

B、2

C、3

D、7

參考答案：B

159.關(guān)于聯(lián)合開(kāi)展為跨境賭博、電信網(wǎng)絡(luò)詐騙等違法違規(guī)活動(dòng)提供支

付結(jié)算服務(wù)風(fēng)險(xiǎn)排查與整治工作的三個(gè)原則：壓實(shí)責(zé)任，主動(dòng)作為;

聯(lián)合懲戒，綜合施策；

A、以查促改

B、著眼長(zhǎng)遠(yuǎn)

C、屬地管理，因地制宜

D、以查促改，著眼長(zhǎng)遠(yuǎn)

參考答案：D

160.中國(guó)人民銀行《關(guān)于改進(jìn)個(gè)人銀行賬戶分類管理有關(guān)事項(xiàng)的通知》

（銀發(fā)（2018）16號(hào)印發(fā)之日前經(jīng)銀行面對(duì)面核實(shí)身份開(kāi)立的山類

戶，限額管理按（）標(biāo)準(zhǔn)執(zhí)行。

A、原限額管理

B、日累計(jì)1000元,年累計(jì)T0000元

C＞日累計(jì)5000元，年累計(jì)20000元

D、日累計(jì)10000元，年累計(jì)50000元

參考答案：A

161.（）前開(kāi)立的個(gè)人銀行賬戶，不再延續(xù)使用的，存款人應(yīng)出具擁

有該存款的存折、存單等，并出示賬戶管理制度規(guī)定的有效身份證件，

辦理銷戶手續(xù)。

A、36617

B、36647

C、36678

D、36708

參考答案：A

162.（）是“六穩(wěn)”“六?！笔滓蝿?wù)。

A、穩(wěn)金融

B、穩(wěn)就業(yè)

C、穩(wěn)外貿(mào)

D、穩(wěn)投資

參考答案：B

163.銀行和支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)賬戶交易活動(dòng)監(jiān)測(cè)，對(duì)開(kāi)戶之日起內(nèi)（）

無(wú)交易記錄的賬戶，銀行應(yīng)當(dāng)暫停其非柜面業(yè)務(wù)，支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)暫停

其所有業(yè)務(wù)，銀行和支付機(jī)構(gòu)向單位和個(gè)人重新核實(shí)身份后，可以恢

復(fù)其業(yè)務(wù)。

A、3個(gè)月

B、6個(gè)月

C、9個(gè)月

D、12個(gè)月

參考答案：B

164.對(duì)于連續(xù)（）個(gè)月內(nèi)未發(fā)生交易的受理終端或收款碼，收單機(jī)構(gòu)

應(yīng)當(dāng)重新核實(shí)特約商戶身份，無(wú)法核實(shí)的應(yīng)當(dāng)停止為其提供收款服務(wù),

A、1

B、2

C、3

D、6

參考答案：C

165..電子銀行客戶若發(fā)生證書(shū)丟失或密碼泄露等情況，應(yīng)盡快與銀

行聯(lián)系，辦理（）手續(xù)。

A、注銷。

B、凍結(jié)。

C、?？ā?/p>

D、掛失補(bǔ)辦。

參考答案：D

166.各支付服務(wù)主體應(yīng)于本通知印發(fā)之日起月內(nèi)完成自查工作，并形

成自查報(bào)告。

A、一個(gè)

B、二個(gè)

C、三個(gè)

D、四個(gè)

參考答案：C

167.CCS等級(jí)為“”的客戶，客戶部門(mén)需提供《對(duì)公客戶加強(qiáng)

型盡職調(diào)查表》。

A、高風(fēng)險(xiǎn)類

B、中風(fēng)險(xiǎn)類

C、中低風(fēng)險(xiǎn)類

D、低風(fēng)險(xiǎn)類

參考答案：A

168.收單機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控及檢查，對(duì)疑似涉賭博但()的實(shí)體特

約商戶和網(wǎng)絡(luò)特約商戶采取有效措施檢查核實(shí)其經(jīng)營(yíng)內(nèi)容和交易情

況

A、固定經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所

B、注冊(cè)地址

C、無(wú)固定經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所

D、營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)

參考答案：C

169..法院凍結(jié)個(gè)人銀行賬戶后，會(huì)以何種方式通知個(gè)人？

A、電話。

B、郵件。

C、法院文書(shū)。

參考答案：C

170.IH類戶余額不得超過(guò)()元，賬戶剩余資金應(yīng)原路返回同名I

類戶。

A、500

B、1000

C、2000

D、5000

參考答案：B

171.商業(yè)銀行的行為尚不構(gòu)成犯罪的，對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理

人員和其他直接責(zé)任人員，給予()，處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰

款。

A、警告

B、嚴(yán)重警告

C、記過(guò)

D、記大過(guò)

參考答案：A

172.商業(yè)銀行在中華人民共和國(guó)境內(nèi)設(shè)立分支機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定撥

付與其經(jīng)營(yíng)規(guī)模相適應(yīng)的營(yíng)運(yùn)資金額。撥付各分支機(jī)構(gòu)營(yíng)運(yùn)資金額的

總和，不得超過(guò)總行資本金總額的百分之()。

A、三十

B、四十

C、五十

D、六十

參考答案：D

173..公司財(cái)務(wù)人員薄女士微信收到一條申請(qǐng)?zhí)砑雍糜研畔?，?duì)方自

稱是薄女士公司的“徐總”并強(qiáng)調(diào)這個(gè)微信號(hào)是工作微信號(hào)，且微信

昵稱和微信頭像也都是徐總本人。隨后，“徐總”便將薄女士拉入了

一個(gè)微信群，微信群的名字就是薄女士所在單位的名字，而且微信群

中還有薄女士的其他同事?！靶炜偂痹谌毫闹幸笏齾R款到指定賬號(hào)，

她應(yīng)該怎么辦？

A、給老板打個(gè)電話或者到他辦公室當(dāng)面問(wèn)一下再匯款。

B、公司的錢(qián)又不是我的，聽(tīng)老板的話沒(méi)錯(cuò)。

C、應(yīng)該核實(shí)一下，但是老板會(huì)不會(huì)嫌我太磨嘰，還是按照他說(shuō)的做

吧。

參考答案：A

174.以下()情況，不得受理持卡人口頭掛失業(yè)務(wù)。

A、持卡人能同時(shí)提供卡號(hào)和有效身份證件號(hào)碼的

B、持卡人無(wú)法提供卡號(hào)，但可提供有效身份證件號(hào)碼和密碼的

C、提供有效身份證件號(hào)碼的

D、持卡人無(wú)法提供有效身份證件（或號(hào)碼）、卡號(hào)和密碼遺忘的

參考答案：D

175.對(duì)于開(kāi)戶之日起_____內(nèi)未動(dòng)賬的賬戶，系統(tǒng)自動(dòng)控制禁止非柜

面業(yè)務(wù)。

A、三個(gè)月

B、六個(gè)月

C、一年

D、兩年

參考答案：B

176.銀行結(jié)算賬戶管理檔案的保管期限為審行結(jié)算賬戶撤銷后（）年。

A、1

B、3

C、5

D、10

參考答案：D

177.清算機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自收到銀行卡受理終端注銷信息之日起，（）為銀

行卡受理終端發(fā)起的業(yè)務(wù)提供轉(zhuǎn)接清算服務(wù)

A、開(kāi)始

B、不再

C、停止

D、繼續(xù)

參考答案：C

178.對(duì)可疑交易報(bào)告所涉客戶及交易開(kāi)展持續(xù)監(jiān)控，若可疑交易活動(dòng)

持續(xù)發(fā)生，則()或額外提交報(bào)告。

A、每個(gè)月

B、每個(gè)季度

C、每半年

D、定期(如每3個(gè)月)

參考答案：D

179.緊急止付、快速凍結(jié)功能是指在電信詐騙中，公安機(jī)關(guān)和銀行、

支付機(jī)構(gòu)依托管理平臺(tái)收發(fā)電子報(bào)文，對(duì)涉案賬戶采取()的措施。

A、業(yè)務(wù)提示

B、網(wǎng)絡(luò)化查詢

C、緊急止付、快速凍結(jié)

D、緊急止付

參考答案：C

180.為了保證個(gè)人存款賬戶的()，維護(hù)存款人的合法權(quán)益，制定《個(gè)

人存款賬戶實(shí)名制規(guī)定》。

A、真實(shí)性

B、合理性

C、合規(guī)性

D、完整性

參考答案：A

181.銀行和支付機(jī)構(gòu)對(duì)經(jīng)設(shè)區(qū)的市級(jí)及以上公安機(jī)關(guān)認(rèn)定的出租、出

借、出售、購(gòu)買銀行賬戶或者支付賬戶的單位和個(gè)人及相關(guān)組織者,

假冒他人身份或者虛構(gòu)代理關(guān)系開(kāi)立銀行賬戶和支付賬戶的單位和

個(gè)人，()內(nèi)暫停其銀行賬戶非柜面業(yè)務(wù)、支付賬戶所有業(yè)務(wù)，()內(nèi)

不得為其新開(kāi)立賬戶。

A、3年、5年

B、5年、3年

C、2年、5年

D、5年、7年

參考答案：B

182.銀行卡受理終端確實(shí)無(wú)法收回的，應(yīng)當(dāng)確保其業(yè)務(wù)功能持續(xù)處于

()

A、停止?fàn)顟B(tài)

B、關(guān)閉狀態(tài)

C、注銷狀態(tài)

D、停用狀態(tài)

參考答案：B

183.一個(gè)I類戶最多可以綁定—II類戶；一個(gè)II類戶最多可以綁定

—I類戶。

A、二個(gè)；三個(gè)

B、三個(gè)；三個(gè)

C、三個(gè)；四個(gè)

D、三個(gè)；五個(gè)

參考答案：B

184.開(kāi)戶時(shí)\采取有效措施核實(shí)主體身份證明文件、（）、住址等重要

信息O

A、工作單位

B、手機(jī)號(hào)碼

C、駕駛證

D、戶口薄

參考答案：B

185.注冊(cè)驗(yàn)資的臨時(shí)存款賬戶，在驗(yàn)資期間（）。

A、只收不付

不收不付

C、全封凍結(jié)

D、隨意支取

參考答案：A

186.銀行、從事網(wǎng)絡(luò)支付的支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)有關(guān)要求，按時(shí)完成本

單位核心系統(tǒng)的開(kāi)發(fā)和改造工作，在。前全部接入電信網(wǎng)絡(luò)新型違法

犯罪交易風(fēng)險(xiǎn)事件管理平臺(tái)。

A、2013年底

B、2014年底

C、2015年底

D、2016年底

參考答案：D

187.開(kāi)立賬戶時(shí);嚴(yán)格審核開(kāi)戶主體身份證文件和()

A、開(kāi)戶意愿

B、主觀意愿

C、戶口薄

D、客觀意愿

參考答案：A

188.()、銀行應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)個(gè)人銀行賬戶分類管理制度宣傳。

A、當(dāng)?shù)劂y保監(jiān)分局

B、人民銀行分支機(jī)構(gòu)

參考答案：B

189.對(duì)于不法分子用于開(kāi)展電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪的作案銀行賬戶

和支付賬戶，經(jīng)()認(rèn)定并納入電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪交易風(fēng)險(xiǎn)事件

管理平臺(tái)“涉案賬戶”名單的，銀行和支付機(jī)構(gòu)應(yīng)中止該賬戶所有業(yè)

務(wù)。

A、縣以上公安機(jī)關(guān)

B、設(shè)區(qū)的市級(jí)及以上公安機(jī)關(guān)

C、省公安廳

D、公安部

參考答案：B

190.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告下列哪些大額交

易：____

A、單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣交易50萬(wàn)元以上或者外幣交易等值1萬(wàn)

美元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、

現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支。

B、法人、其他組織和個(gè)體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)廿累計(jì)人

民幣200萬(wàn)元以上或者外幣等值10萬(wàn)美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)。

C、自然人銀行賬戶之間，以及自然人與法人、其他組織和個(gè)體工商

戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣20萬(wàn)元以上或者外幣等值

10萬(wàn)美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)。

D、自然人銀行賬戶之間，以及自然人與法人、其他組織和個(gè)體工商

戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣50萬(wàn)元以上或者外幣等值

10萬(wàn)美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)。

參考答案：D

191.中國(guó)人民銀行的虧損由()撥款彌補(bǔ)

A、全國(guó)人大財(cái)經(jīng)委

B、國(guó)務(wù)院

C、外匯管理局

D、中央財(cái)政

參考答案：D

192.對(duì)于連續(xù)()未發(fā)生交易的受理終端或收款碼，收單機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)重

新核實(shí)特約商戶身份，無(wú)法核實(shí)的應(yīng)當(dāng)停止為其提供收款服務(wù)。

A、1個(gè)月內(nèi)

B、2個(gè)月內(nèi)

C、3個(gè)月內(nèi)

D、6個(gè)月內(nèi)

參考答案：C

193.()要指導(dǎo)并督促轄區(qū)內(nèi)銀行優(yōu)化銀行賬戶服務(wù)，做好風(fēng)險(xiǎn)防控

工作，對(duì)制度要求落實(shí)不到位的銀行追究相應(yīng)責(zé)任。

A、業(yè)務(wù)部門(mén)

B、人民銀行分支機(jī)構(gòu)

C、公安機(jī)關(guān)

D、銀行業(yè)協(xié)會(huì)

參考答案：B

194.對(duì)于新開(kāi)立的單位銀行結(jié)算賬戶，銀行應(yīng)嚴(yán)格執(zhí)行個(gè)工作日生效

制度。

A、7

B、5

C、3

D、2

參考答案：C

195.習(xí)近平總書(shū)記就打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪工作指示，要堅(jiān)持以

O為中心，統(tǒng)籌發(fā)展和安全。

A^人民

B、人民利益

C、國(guó)家安全

D、國(guó)家總體利益

參考答案：A

196.開(kāi)展打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙和跨境賭博宣傳活動(dòng)。重點(diǎn)針對(duì)“（）”

人群，以“入戶、入村、入?！毙问缴钊胪七M(jìn)買賣個(gè)人身份證件、賬

戶、收款碼等的危害性及懲戒措施、賬戶服務(wù)便民惠民政策等系列宣

傳教育，形成對(duì)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙和跨境賭博群防群治的良好局面。

A、低收入

B、低學(xué)歷

C、低年齡

D、以上都是

參考答案：D

197.當(dāng)同一個(gè)人在本銀行所有m類戶資金雙邊收付金額累計(jì)達(dá)到5

萬(wàn)元（含）以上且未在規(guī)定的時(shí)間內(nèi)按要求提供有效身份證件、登記

身份信息的，銀行應(yīng)當(dāng)（）。

A、暫停非柜面渠道

B、對(duì)賬戶只收不付

C、對(duì)賬戶不收不收

D、中止該賬戶所有業(yè)務(wù)

參考答案：D

198.自（）起，對(duì)于未報(bào)告的銀行和未實(shí)行免收費(fèi)的業(yè)務(wù)，人民銀行

將不再對(duì)其通過(guò)網(wǎng)上支付跨行清算系統(tǒng)辦理的相應(yīng)業(yè)務(wù)免費(fèi)。

A、2015.1.1

B、2015.4.1

C、2016.1.1

D、2016.4.1

參考答案：D

199.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將可疑交易報(bào)其總部，由金融機(jī)構(gòu)總部或者由總部

指定的一個(gè)機(jī)構(gòu)，在可疑交易發(fā)生后的一個(gè)工作日內(nèi)以電子方式報(bào)

送中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心。

A、3

B、5

C、7

D、10

參考答案：D

200.賬戶機(jī)構(gòu)應(yīng)在業(yè)務(wù)關(guān)系終止時(shí)進(jìn)行必要的審查，高度關(guān)注()或

掛失換卡等情況。

A、頻繁交易

B、重新開(kāi)戶

C、頻繁掛失重開(kāi)

D、掛失

參考答案：C

201.對(duì)于代理開(kāi)立個(gè)人銀行結(jié)算賬戶的，銀行應(yīng)嚴(yán)格審核代理人的()。

A、居民身份證

B、身份證件

C、戶口簿

D、居住證

參考答案：B

202.人民銀行指導(dǎo)清算機(jī)構(gòu)對(duì)小額批量支付系統(tǒng)、網(wǎng)上支付跨行清算

系統(tǒng)單筆10萬(wàn)元以下的交易按照現(xiàn)行費(fèi)率()折實(shí)行優(yōu)惠。

A、5

B、6

C、7.8

D、9

參考答案：D

203.中國(guó)人民銀行的虧損由()撥款彌補(bǔ)。

A、國(guó)務(wù)院

B、中央財(cái)政

C、海關(guān)總署

D、審計(jì)總署

參考答案：B

204.印制、發(fā)售代幣票券，以代替人民幣在市場(chǎng)上流通的，中國(guó)人民

銀行應(yīng)當(dāng)責(zé)令停止違法行為，并處()罰款。

A、十萬(wàn)元以下

B、二十萬(wàn)元以下

C、三十萬(wàn)元以下

D、伍拾萬(wàn)元以下

參考答案：B

205.（）起在全國(guó)推廣上線電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪交易風(fēng)險(xiǎn)事件管理

平臺(tái)

A、42370

B、42430

C、42522

D、42614

參考答案：C

206.對(duì)未發(fā)放成功的工資款項(xiàng)，銀行（）。

A、直接將資金退回代發(fā)單位銀行賬戶

B、直接重新辦理跨行代發(fā)工資業(yè)務(wù)

C、將資金退回代發(fā)單位銀行賬戶，等代發(fā)單位重新申請(qǐng)跨行代發(fā)工

資業(yè)務(wù)

D、重新辦理跨行代發(fā)工資業(yè)務(wù)或?qū)①Y金退回代發(fā)單位銀行賬戶

參考答案：D

207.如明知他人利用信息網(wǎng)絡(luò)實(shí)施犯罪，為其犯罪而收購(gòu)、出售、出

租信用卡、銀行賬戶、非銀行支付賬戶等支付結(jié)算幫助，數(shù)量達(dá)到（）

張，以幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪追求刑事責(zé)任，并處（）年以下有期

徒刑或拘役，并處或者單處罰金。

A、5；3

B、5；2

C、3；3

D、3；5

參考答案：A

208.對(duì)于無(wú)固定經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所的實(shí)體特約商戶和網(wǎng)絡(luò)特約商戶，原則上應(yīng)

當(dāng)通過(guò)（）等方式核實(shí)

A、人工或智能客服同步視頻

B、人工

C、遠(yuǎn)程非面對(duì)面

D、現(xiàn)場(chǎng)面對(duì)面

參考答案：A

209.清算機(jī)構(gòu)應(yīng)組織成員機(jī)構(gòu)針對(duì)監(jiān)測(cè)發(fā)現(xiàn)的（）可疑交易進(jìn)行檢查

核實(shí)。

A、犯罪

B、不合規(guī)

C、涉賭博

D、違法

參考答案：C

210.非企業(yè)類銀行結(jié)算賬戶啟用日期為單位銀行結(jié)算賬戶正式開(kāi)立

—（注冊(cè)驗(yàn)資的臨時(shí)存款賬戶轉(zhuǎn)為基本存款賬戶、因借款轉(zhuǎn)存開(kāi)立

的一般存款賬戶和存款人在同一銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)撤銷銀行結(jié)算賬戶后

重新開(kāi)立銀行結(jié)算賬戶除外）。

A、當(dāng)日

B、次日

C、當(dāng)日起3日后

D、當(dāng)日起3個(gè)工作日后

參考答案：D

211.簡(jiǎn)易開(kāi)戶過(guò)程中，根據(jù)客戶身份核實(shí)程度和賬戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)匹配銀

行賬戶功能，后續(xù)可根據(jù)客戶（）情況，升級(jí)銀行賬戶功能。

A、盡職調(diào)查

B、申請(qǐng)

C、使用

D、職業(yè)

參考答案：A

212.人民銀行分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)指導(dǎo)、督促轄區(qū)內(nèi)銀行加快系統(tǒng)改造，積

極推動(dòng)H、III類戶業(yè)務(wù)發(fā)展，全面落實(shí)（）。

A、個(gè)人存款賬戶實(shí)名制規(guī)定

B、個(gè)人信息保護(hù)制度

C、個(gè)人銀行賬戶分類管理制度

D、人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法

參考答案：C

213.在強(qiáng)化涉案賬戶查詢、止付、凍結(jié)管理中，緊急聯(lián)系人發(fā)生變更

的，應(yīng)當(dāng)于變更之日起（）個(gè)工作日內(nèi)重新報(bào)送。

A、1

B、3

C、7

D、15

參考答案：A

214.銀行應(yīng)當(dāng)制定()等個(gè)人銀行賬戶簡(jiǎn)易開(kāi)戶服務(wù)相關(guān)制度，內(nèi)容

包括但不限于開(kāi)戶材料、開(kāi)戶審核、賬戶功能設(shè)定及升級(jí)等，并報(bào)當(dāng)

地人民銀行分支機(jī)構(gòu)備案。

A、非流動(dòng)就業(yè)群體

B、流動(dòng)就業(yè)群體

C、學(xué)生群體

D、事業(yè)單位群體

參考答案：B

215.清算機(jī)構(gòu)應(yīng)組織成員機(jī)構(gòu)針對(duì)()發(fā)現(xiàn)的涉賭博可疑交易進(jìn)行檢

查核實(shí)

A、監(jiān)測(cè)

B、檢查

C、自查

D、曝光

參考答案：A

216.電信詐騙交易風(fēng)險(xiǎn)事件管理平臺(tái)具有()功能。

A、緊急止付、快速凍結(jié)、信息共享和資金回退

B、快速凍結(jié)、信息共享、資金回退、和快速查詢

C、緊急止付、快速凍結(jié)、信息共享和快速查詢

D、緊急止付、信息共享、資金回退和快速查詢

參考答案：C

217.賬戶機(jī)構(gòu)應(yīng)嚴(yán)格落實(shí)賬戶實(shí)名制要求，在開(kāi)立賬戶是對(duì)客戶身份

進(jìn)行有效識(shí)別，嚴(yán)格審核開(kāi)戶主體身份證明文件和開(kāi)戶意愿，規(guī)范留

存身份證明文件和（），采取有效措施核實(shí)開(kāi)戶主體身份證明文件、

手機(jī)號(hào)碼、住址等重要信息。

A、盡職調(diào)查記錄

B、工作證明文件

C、戶籍所在證明

D、居委會(huì)證明

參考答案：A

218.支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)健全單位客戶（）評(píng)級(jí)管理制度。

A、動(dòng)態(tài)

B、靜態(tài)

C、合規(guī)

D、風(fēng)險(xiǎn)

參考答案：D

219.收入?yún)R繳資金和業(yè)務(wù)支出資金，是指（）存款人附屬的非獨(dú)立核

算單位或派出機(jī)構(gòu)發(fā)生的收入和支出的資金。

A、基本存款賬戶

B、一般存款賬戶

C、臨時(shí)存款賬戶

D、專用存款賬戶

參考答案：A

220.銀行和支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)至少每季度排查企業(yè)是否屬于嚴(yán)重違法企

業(yè)，情況屬實(shí)的，應(yīng)當(dāng)在()內(nèi)暫停其業(yè)務(wù)，逐步清理。

A、一周

B、1個(gè)月

C、3個(gè)月

D、6個(gè)月

參考答案：C

221.銀行應(yīng)將存在()的個(gè)人簡(jiǎn)易賬戶列入重點(diǎn)監(jiān)測(cè)范圍，監(jiān)測(cè)其資

金交易是否存在與電信網(wǎng)絡(luò)詐騙、跨境賭博等違法犯罪活動(dòng)有關(guān)的可

疑情形。

A、交易異常

B、交易正常

C、交易頻繁

D、大額交易

參考答案：A

222.緊急聯(lián)系人發(fā)生變更的，應(yīng)當(dāng)于變更之日起()個(gè)工作日內(nèi)重新

報(bào)送。

A、1

B、3

C、5

D、7

參考答案：A

223.代理他人開(kāi)立銀行賬戶，錯(cuò)誤的是

A、代理人出示有效身份證件即可

B、代理人和被代理人均出不有效身份證件

C、單位代理個(gè)人開(kāi)戶應(yīng)依法承擔(dān)相應(yīng)法律責(zé)任

D、單位代理應(yīng)出示單位負(fù)責(zé)人、授權(quán)經(jīng)辦人及被代理人的有效身份

證件。

參考答案：A

224..閱讀上述案例，以下說(shuō)法正確的是？

A、閑魚(yú)、轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)是正規(guī)的二手物品交易網(wǎng)站，平臺(tái)中發(fā)布的購(gòu)物信息都

是真實(shí)可靠的。

B、可以通過(guò)微商購(gòu)買二手物品，談妥價(jià)格后轉(zhuǎn)賬匯款，等待賣家發(fā)

貨。

C、可脫離閑魚(yú)、轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)等平臺(tái)，添加賣家的微信或qq,在微信或qq.

上完成轉(zhuǎn)賬匯款交易。

D、賣家通過(guò)微信或qq發(fā)送的物品鏈接，通常都是釣魚(yú)鏈接，決不能

脫離平臺(tái)交易

參考答案：D

225.()監(jiān)管責(zé)任落實(shí)不到位，導(dǎo)致轄區(qū)內(nèi)銀行和非銀行支付機(jī)構(gòu)未

有效履職盡責(zé)，造成惡劣社會(huì)影響的，對(duì)人民銀行分支機(jī)構(gòu)予以問(wèn)責(zé)。

A、銀行、非銀行支付機(jī)構(gòu)

B、銀行、中國(guó)銀聯(lián)

C、清算機(jī)構(gòu)

D、人民銀行分支機(jī)構(gòu)

參考答案：D

226.人民幣由()統(tǒng)一印制、發(fā)行。

A、中國(guó)人民銀行

B、國(guó)務(wù)院

C、授權(quán)的鑄幣公司

D、銀監(jiān)委

參考答案：A

227.支付機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)單位支付賬戶存在可疑交易特征的，應(yīng)當(dāng)采取()

方式重新核實(shí)客戶身份。

A、電話

B、視頻

C、面對(duì)面

D、面對(duì)面、視頻等

參考答案：D

228.對(duì)于連續(xù)()個(gè)月內(nèi)未發(fā)生交易的受理終端或收款碼，收單機(jī)構(gòu)

應(yīng)當(dāng)停止為其提供收款服務(wù)。

A、3

B、6

C、9

D、12

參考答案：D

229.在朋友圈看到有兼職刷單的廣告，加群后，群主說(shuō)每刷一單就能

賺5元，并給你看了每天發(fā)出的返傭截圖，讓你下單試試看，你該怎

么辦？

A、先問(wèn)問(wèn)群友，側(cè)面了解這個(gè)刷單靠不靠譜。

B、試幾單，看看本金和傭金是不是及時(shí)返還。

C、所有刷單都是詐騙。

參考答案：C

230..收到自稱銀行員工的電話，稱可以幫你提升信用卡額度，下列哪

項(xiàng)操作是正確的？

A、根據(jù)提示，登錄網(wǎng)站輸入身份、銀行卡信息。

配合操作，告知對(duì)方驗(yàn)證碼。

C、掛斷電話，自行撥打銀行官方電話咨詢。

參考答案：C

231.特約商戶收款條碼視同()管理

A、現(xiàn)金

B、商戶

C、賬戶

D、P0S機(jī)

參考答案：B

二.多選題

1.下列款項(xiàng)可以轉(zhuǎn)入個(gè)人銀行結(jié)算賬戶

A、工資、獎(jiǎng)金收入

B、農(nóng)、副、礦產(chǎn)品銷售收入

C、稿費(fèi)、演出費(fèi)等勞務(wù)收入

D、其他合法款項(xiàng)

參考答案：ABCD

2.商業(yè)銀行貸款，應(yīng)當(dāng)遵守下列資產(chǎn)負(fù)債比例管理的規(guī)定：

A、資本充足率不得低于百分之八；

B、資本充足率不得低于百分之十；

C、流動(dòng)性資產(chǎn)余額與流動(dòng)性負(fù)債余額的比例不得低于百分之二十五;

D、對(duì)同一借款人的貸款余額與商業(yè)銀行資本余額的比例不得超過(guò)百

分之十；

參考答案：ACD

3.下列款項(xiàng)可以轉(zhuǎn)入個(gè)人銀行結(jié)算賬戶

A、工資、獎(jiǎng)金收入

B、農(nóng)、副、礦產(chǎn)品銷售收入

C、稿費(fèi)、演出費(fèi)等勞務(wù)收入

D、其他合法款項(xiàng)

參考答案：ABCD

4.下列關(guān)于長(zhǎng)期不動(dòng)戶恢復(fù)說(shuō)法正確的是（）。

A、經(jīng)辦網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)及時(shí)關(guān)注上級(jí)行處理情況。客戶主動(dòng)申請(qǐng)恢復(fù)不動(dòng)戶

的，恢復(fù)完成后，應(yīng)及時(shí)通知客戶處理結(jié)果，書(shū)面申請(qǐng)、客戶身份證

明文件復(fù)印件、法定代表人（負(fù)責(zé)人）身份證件復(fù)印件、授權(quán)辦理業(yè)

務(wù)人員身份證件復(fù)印件、