2024年投資咨詢工程師知識(shí)考點(diǎn)與答案指導(dǎo)

2024年投資咨詢工程師知識(shí)考點(diǎn)與答案指導(dǎo)姓名：____________________

一、單項(xiàng)選擇題（每題1分，共20分）

1.下列哪項(xiàng)不屬于投資咨詢工程師的職責(zé)范圍？

A.投資項(xiàng)目評(píng)估

B.投資方案設(shè)計(jì)

C.投資風(fēng)險(xiǎn)控制

D.企業(yè)日常管理

2.以下哪個(gè)指標(biāo)不能反映企業(yè)的盈利能力？

A.凈利潤(rùn)率

B.資產(chǎn)回報(bào)率

C.每股收益

D.市盈率

3.投資咨詢工程師在進(jìn)行投資項(xiàng)目評(píng)估時(shí)，應(yīng)重點(diǎn)關(guān)注以下哪項(xiàng)？

A.項(xiàng)目可行性

B.項(xiàng)目成本

C.項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)

D.項(xiàng)目收益

4.以下哪個(gè)不是投資咨詢工程師常用的投資分析方法？

A.財(cái)務(wù)分析

B.市場(chǎng)分析

C.投資者心理分析

D.投資策略分析

5.以下哪項(xiàng)不屬于投資咨詢工程師在進(jìn)行投資咨詢時(shí)應(yīng)遵循的原則？

A.客觀公正

B.獨(dú)立性

C.風(fēng)險(xiǎn)控制

D.追求最大利潤(rùn)

6.以下哪個(gè)不是投資咨詢工程師在進(jìn)行投資咨詢時(shí)需要關(guān)注的宏觀經(jīng)濟(jì)指標(biāo)？

A.國(guó)內(nèi)生產(chǎn)總值

B.失業(yè)率

C.消費(fèi)者價(jià)格指數(shù)

D.貨幣供應(yīng)量

7.以下哪個(gè)不是投資咨詢工程師在進(jìn)行投資咨詢時(shí)需要關(guān)注的行業(yè)分析指標(biāo)？

A.行業(yè)增長(zhǎng)率

B.行業(yè)集中度

C.行業(yè)周期性

D.行業(yè)政策

8.以下哪個(gè)不是投資咨詢工程師在進(jìn)行投資咨詢時(shí)需要關(guān)注的微觀經(jīng)濟(jì)指標(biāo)？

A.企業(yè)盈利能力

B.企業(yè)償債能力

C.企業(yè)成長(zhǎng)能力

D.企業(yè)運(yùn)營(yíng)效率

9.以下哪個(gè)不是投資咨詢工程師在進(jìn)行投資咨詢時(shí)需要關(guān)注的投資風(fēng)險(xiǎn)？

A.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

B.操作風(fēng)險(xiǎn)

C.信用風(fēng)險(xiǎn)

D.政策風(fēng)險(xiǎn)

10.以下哪個(gè)不是投資咨詢工程師在進(jìn)行投資咨詢時(shí)需要關(guān)注的投資機(jī)會(huì)？

A.投資項(xiàng)目收益

B.投資項(xiàng)目成本

C.投資項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)

D.投資項(xiàng)目規(guī)模

11.以下哪個(gè)不是投資咨詢工程師在進(jìn)行投資咨詢時(shí)需要關(guān)注的投資策略？

A.分散投資

B.長(zhǎng)期投資

C.短期投資

D.穩(wěn)健投資

12.以下哪個(gè)不是投資咨詢工程師在進(jìn)行投資咨詢時(shí)需要關(guān)注的投資組合？

A.資產(chǎn)配置

B.風(fēng)險(xiǎn)控制

C.投資收益

D.投資規(guī)模

13.以下哪個(gè)不是投資咨詢工程師在進(jìn)行投資咨詢時(shí)需要關(guān)注的投資決策？

A.投資項(xiàng)目選擇

B.投資資金配置

C.投資收益預(yù)測(cè)

D.投資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

14.以下哪個(gè)不是投資咨詢工程師在進(jìn)行投資咨詢時(shí)需要關(guān)注的投資報(bào)告？

A.投資項(xiàng)目評(píng)估報(bào)告

B.投資策略報(bào)告

C.投資組合報(bào)告

D.投資決策報(bào)告

15.以下哪個(gè)不是投資咨詢工程師在進(jìn)行投資咨詢時(shí)需要關(guān)注的投資建議？

A.投資項(xiàng)目推薦

B.投資策略建議

C.投資組合建議

D.投資決策建議

16.以下哪個(gè)不是投資咨詢工程師在進(jìn)行投資咨詢時(shí)需要關(guān)注的投資評(píng)估？

A.投資項(xiàng)目評(píng)估

B.投資策略評(píng)估

C.投資組合評(píng)估

D.投資決策評(píng)估

17.以下哪個(gè)不是投資咨詢工程師在進(jìn)行投資咨詢時(shí)需要關(guān)注的投資咨詢機(jī)構(gòu)？

A.投資銀行

B.投資咨詢公司

C.投資基金

D.投資擔(dān)保公司

18.以下哪個(gè)不是投資咨詢工程師在進(jìn)行投資咨詢時(shí)需要關(guān)注的投資咨詢流程？

A.投資項(xiàng)目評(píng)估

B.投資策略設(shè)計(jì)

C.投資組合構(gòu)建

D.投資決策執(zhí)行

19.以下哪個(gè)不是投資咨詢工程師在進(jìn)行投資咨詢時(shí)需要關(guān)注的投資咨詢團(tuán)隊(duì)？

A.投資顧問

B.分析師

C.項(xiàng)目經(jīng)理

D.客戶經(jīng)理

20.以下哪個(gè)不是投資咨詢工程師在進(jìn)行投資咨詢時(shí)需要關(guān)注的投資咨詢業(yè)務(wù)？

A.投資項(xiàng)目評(píng)估

B.投資策略設(shè)計(jì)

C.投資組合構(gòu)建

D.投資決策執(zhí)行

二、多項(xiàng)選擇題（每題3分，共15分）

1.投資咨詢工程師在進(jìn)行投資咨詢時(shí)應(yīng)遵循的原則有哪些？

A.客觀公正

B.獨(dú)立性

C.風(fēng)險(xiǎn)控制

D.追求最大利潤(rùn)

2.投資咨詢工程師在進(jìn)行投資咨詢時(shí)應(yīng)關(guān)注的宏觀經(jīng)濟(jì)指標(biāo)有哪些？

A.國(guó)內(nèi)生產(chǎn)總值

B.失業(yè)率

C.消費(fèi)者價(jià)格指數(shù)

D.貨幣供應(yīng)量

3.投資咨詢工程師在進(jìn)行投資咨詢時(shí)應(yīng)關(guān)注的行業(yè)分析指標(biāo)有哪些？

A.行業(yè)增長(zhǎng)率

B.行業(yè)集中度

C.行業(yè)周期性

D.行業(yè)政策

4.投資咨詢工程師在進(jìn)行投資咨詢時(shí)應(yīng)關(guān)注的微觀經(jīng)濟(jì)指標(biāo)有哪些？

A.企業(yè)盈利能力

B.企業(yè)償債能力

C.企業(yè)成長(zhǎng)能力

D.企業(yè)運(yùn)營(yíng)效率

5.投資咨詢工程師在進(jìn)行投資咨詢時(shí)應(yīng)關(guān)注的投資風(fēng)險(xiǎn)有哪些？

A.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

B.操作風(fēng)險(xiǎn)

C.信用風(fēng)險(xiǎn)

D.政策風(fēng)險(xiǎn)

三、判斷題（每題2分，共10分）

1.投資咨詢工程師在進(jìn)行投資咨詢時(shí)應(yīng)追求最大利潤(rùn)。（）

2.投資咨詢工程師在進(jìn)行投資咨詢時(shí)應(yīng)關(guān)注宏觀經(jīng)濟(jì)指標(biāo)。（）

3.投資咨詢工程師在進(jìn)行投資咨詢時(shí)應(yīng)關(guān)注行業(yè)分析指標(biāo)。（）

4.投資咨詢工程師在進(jìn)行投資咨詢時(shí)應(yīng)關(guān)注微觀經(jīng)濟(jì)指標(biāo)。（）

5.投資咨詢工程師在進(jìn)行投資咨詢時(shí)應(yīng)關(guān)注投資風(fēng)險(xiǎn)。（）

6.投資咨詢工程師在進(jìn)行投資咨詢時(shí)應(yīng)關(guān)注投資機(jī)會(huì)。（）

7.投資咨詢工程師在進(jìn)行投資咨詢時(shí)應(yīng)關(guān)注投資策略。（）

8.投資咨詢工程師在進(jìn)行投資咨詢時(shí)應(yīng)關(guān)注投資組合。（）

9.投資咨詢工程師在進(jìn)行投資咨詢時(shí)應(yīng)關(guān)注投資決策。（）

10.投資咨詢工程師在進(jìn)行投資咨詢時(shí)應(yīng)關(guān)注投資報(bào)告。（）

四、簡(jiǎn)答題（每題10分，共25分）

1.題目：簡(jiǎn)述投資咨詢工程師在進(jìn)行投資項(xiàng)目評(píng)估時(shí)，如何考慮項(xiàng)目的財(cái)務(wù)可行性。

答案：在進(jìn)行投資項(xiàng)目評(píng)估時(shí)，投資咨詢工程師應(yīng)從以下幾個(gè)方面考慮項(xiàng)目的財(cái)務(wù)可行性：

（1）項(xiàng)目投資回報(bào)率：評(píng)估項(xiàng)目的預(yù)期收益與投資成本的比例，確保投資回報(bào)率達(dá)到或超過預(yù)期目標(biāo)。

（2）項(xiàng)目現(xiàn)金流量：分析項(xiàng)目的現(xiàn)金流入和流出，確保項(xiàng)目在整個(gè)投資周期內(nèi)現(xiàn)金流量為正，以滿足項(xiàng)目運(yùn)營(yíng)和償還債務(wù)的需求。

（3）項(xiàng)目投資回收期：計(jì)算項(xiàng)目投資回收期，確保項(xiàng)目在合理的時(shí)間內(nèi)回收投資成本。

（4）項(xiàng)目盈利能力：分析項(xiàng)目的盈利能力，包括凈利潤(rùn)率、資產(chǎn)回報(bào)率等指標(biāo)，確保項(xiàng)目具有持續(xù)盈利能力。

（5）項(xiàng)目財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)：評(píng)估項(xiàng)目可能面臨的風(fēng)險(xiǎn)，如市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、政策風(fēng)險(xiǎn)等，并制定相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)控制措施。

2.題目：簡(jiǎn)述投資咨詢工程師在進(jìn)行投資咨詢時(shí)，如何進(jìn)行投資組合的構(gòu)建。

答案：在進(jìn)行投資組合的構(gòu)建時(shí)，投資咨詢工程師應(yīng)遵循以下原則：

（1）分散投資：將投資分散到不同的資產(chǎn)類別、行業(yè)和地區(qū)，降低投資風(fēng)險(xiǎn)。

（2）資產(chǎn)配置：根據(jù)投資者的風(fēng)險(xiǎn)偏好、投資目標(biāo)和市場(chǎng)環(huán)境，合理配置資產(chǎn)比例。

（3）風(fēng)險(xiǎn)控制：關(guān)注投資組合中的風(fēng)險(xiǎn)因素，如市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)等，并采取相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)控制措施。

（4）投資策略：根據(jù)市場(chǎng)趨勢(shì)和投資者需求，制定相應(yīng)的投資策略，如價(jià)值投資、成長(zhǎng)投資等。

（5）定期調(diào)整：根據(jù)市場(chǎng)變化和投資者需求，定期對(duì)投資組合進(jìn)行調(diào)整，確保投資組合的持續(xù)優(yōu)化。

3.題目：簡(jiǎn)述投資咨詢工程師在進(jìn)行投資咨詢時(shí)，如何進(jìn)行投資決策的制定。

答案：在進(jìn)行投資決策的制定時(shí)，投資咨詢工程師應(yīng)遵循以下步驟：

（1）收集信息：收集與投資項(xiàng)目相關(guān)的市場(chǎng)、行業(yè)、政策等方面的信息，為投資決策提供依據(jù)。

（2）分析評(píng)估：對(duì)收集到的信息進(jìn)行分析評(píng)估，包括投資項(xiàng)目的可行性、風(fēng)險(xiǎn)和收益等。

（3）制定方案：根據(jù)分析評(píng)估結(jié)果，制定投資方案，包括投資規(guī)模、投資期限、投資策略等。

（4）風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估：對(duì)投資方案進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，評(píng)估可能面臨的風(fēng)險(xiǎn)和潛在損失。

（5）決策執(zhí)行：根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果，制定相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)控制措施，并執(zhí)行投資決策。

五、論述題

題目：論述投資咨詢工程師在投資咨詢過程中的職業(yè)倫理與職業(yè)道德的重要性。

答案：投資咨詢工程師在投資咨詢過程中的職業(yè)倫理與職業(yè)道德的重要性體現(xiàn)在以下幾個(gè)方面：

1.增強(qiáng)信任度：投資咨詢工程師作為專業(yè)服務(wù)提供者，其職業(yè)倫理和職業(yè)道德的遵守能夠增強(qiáng)投資者對(duì)他們的信任。投資者在選擇投資咨詢服務(wù)時(shí)，往往依賴于咨詢工程師的專業(yè)性和誠(chéng)信度，因此，遵守職業(yè)倫理和職業(yè)道德是建立信任關(guān)系的基礎(chǔ)。

2.維護(hù)市場(chǎng)秩序：投資咨詢工程師的職業(yè)道德有助于維護(hù)金融市場(chǎng)的公平性和透明度。通過遵守職業(yè)道德規(guī)范，咨詢工程師可以避免利益沖突，減少市場(chǎng)操縱和不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)，從而維護(hù)市場(chǎng)的正常秩序。

3.保護(hù)投資者利益：職業(yè)道德要求投資咨詢工程師在提供咨詢服務(wù)時(shí)，始終以投資者的最佳利益為出發(fā)點(diǎn)。這包括提供真實(shí)、準(zhǔn)確的信息，避免誤導(dǎo)和欺詐行為，確保投資者的投資決策基于充分的信息。

4.促進(jìn)專業(yè)發(fā)展：遵守職業(yè)倫理和職業(yè)道德有助于投資咨詢工程師個(gè)人的專業(yè)成長(zhǎng)。通過不斷學(xué)習(xí)和實(shí)踐，咨詢工程師能夠提高自己的專業(yè)水平，為投資者提供更高質(zhì)量的服務(wù)。

5.降低道德風(fēng)險(xiǎn)：在投資咨詢過程中，道德風(fēng)險(xiǎn)可能導(dǎo)致咨詢工程師采取不道德的行為，如內(nèi)幕交易、利益輸送等。遵守職業(yè)倫理和職業(yè)道德可以降低這種風(fēng)險(xiǎn)，保護(hù)投資者和市場(chǎng)的利益。

6.提高行業(yè)聲譽(yù)：整個(gè)投資咨詢行業(yè)的聲譽(yù)依賴于每個(gè)咨詢工程師的行為。當(dāng)大多數(shù)咨詢工程師都遵守職業(yè)道德時(shí)，整個(gè)行業(yè)的形象和聲譽(yù)都會(huì)得到提升。

7.法規(guī)遵從：遵守職業(yè)倫理和職業(yè)道德也是遵守相關(guān)法律法規(guī)的體現(xiàn)。投資咨詢工程師在提供服務(wù)時(shí)，必須遵守相關(guān)法律法規(guī)，確保其行為的合法性和合規(guī)性。

試卷答案如下：

一、單項(xiàng)選擇題答案及解析思路：

1.答案：D

解析思路：選項(xiàng)A、B、C均為投資咨詢工程師的職責(zé)范圍，而選項(xiàng)D企業(yè)日常管理屬于企業(yè)管理層的職責(zé)，因此選擇D。

2.答案：D

解析思路：選項(xiàng)A、B、C均為反映企業(yè)盈利能力的指標(biāo)，而選項(xiàng)D市盈率主要用于評(píng)估股票的估值水平，不屬于盈利能力指標(biāo)。

3.答案：C

解析思路：在進(jìn)行投資項(xiàng)目評(píng)估時(shí)，應(yīng)重點(diǎn)關(guān)注項(xiàng)目的可行性、成本和收益，而選項(xiàng)C項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)也是評(píng)估的重要方面。

4.答案：C

解析思路：財(cái)務(wù)分析、市場(chǎng)分析、投資策略分析均為投資咨詢工程師常用的投資分析方法，而選項(xiàng)C投資者心理分析不是常規(guī)的分析方法。

5.答案：D

解析思路：投資咨詢工程師的職責(zé)是提供專業(yè)、客觀、公正的投資建議，而非追求最大利潤(rùn)，因此選項(xiàng)D不符合其職責(zé)。

6.答案：B

解析思路：宏觀經(jīng)濟(jì)指標(biāo)中，失業(yè)率、消費(fèi)者價(jià)格指數(shù)、貨幣供應(yīng)量均為重要指標(biāo)，而選項(xiàng)B國(guó)內(nèi)生產(chǎn)總值是衡量國(guó)家經(jīng)濟(jì)規(guī)模的重要指標(biāo)。

7.答案：D

解析思路：行業(yè)分析指標(biāo)中，行業(yè)增長(zhǎng)率、行業(yè)集中度、行業(yè)周期性均為重要指標(biāo)，而選項(xiàng)D行業(yè)政策不屬于常規(guī)的行業(yè)分析指標(biāo)。

8.答案：B

解析思路：微觀經(jīng)濟(jì)指標(biāo)中，企業(yè)盈利能力、企業(yè)成長(zhǎng)能力、企業(yè)運(yùn)營(yíng)效率均為重要指標(biāo)，而選項(xiàng)B企業(yè)償債能力屬于財(cái)務(wù)指標(biāo)，不屬于微觀經(jīng)濟(jì)指標(biāo)。

9.答案：B

解析思路：投資風(fēng)險(xiǎn)包括市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)等，而選項(xiàng)B操作風(fēng)險(xiǎn)不屬于投資風(fēng)險(xiǎn)。

10.答案：B

解析思路：投資機(jī)會(huì)包括投資項(xiàng)目的收益、成本、風(fēng)險(xiǎn)等，而選項(xiàng)B投資項(xiàng)目成本不屬于投資機(jī)會(huì)。

11.答案：D

解析思路：投資策略包括分散投資、長(zhǎng)期投資、短期投資等，而選項(xiàng)D穩(wěn)健投資屬于投資風(fēng)格，不是投資策略。

12.答案：A

解析思路：投資組合包括資產(chǎn)配置、風(fēng)險(xiǎn)控制、投資收益等，而選項(xiàng)A資產(chǎn)配置屬于投資組合的構(gòu)建內(nèi)容。

13.答案：D

解析思路：投資決策包括投資項(xiàng)目選擇、投資資金配置、投資收益預(yù)測(cè)、投資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估等，而選項(xiàng)D投資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估屬于投資決策的內(nèi)容。

14.答案：D

解析思路：投資報(bào)告包括投資項(xiàng)目評(píng)估報(bào)告、投資策略報(bào)告、投資組合報(bào)告等，而選項(xiàng)D投資決策報(bào)告不屬于投資報(bào)告。

15.答案：D

解析思路：投資建議包括投資項(xiàng)目推薦、投資策略建議、投資組合建議等，而選項(xiàng)D投資決策建議不屬于投資建議。

16.答案：D

解析思路：投資評(píng)估包括投資項(xiàng)目評(píng)估、投資策略評(píng)估、投資組合評(píng)估等，而選項(xiàng)D投資決策評(píng)估不屬于投資評(píng)估。

17.答案：D

解析思路：投資咨詢機(jī)構(gòu)包括投資銀行、投資咨詢公司、投資基金等，而選項(xiàng)D投資擔(dān)保公司不屬于投資咨詢機(jī)構(gòu)。

18.答案：D

解析思路：投資咨詢流程包括投資項(xiàng)目評(píng)估、投資策略設(shè)計(jì)、投資組合構(gòu)建、投資決策執(zhí)行等，而選項(xiàng)D投資決策執(zhí)行屬于投資咨詢流程的最后一個(gè)環(huán)節(jié)。

19.答案：D

解析思路：投資咨詢團(tuán)隊(duì)包括投資顧問、分析師、項(xiàng)目經(jīng)理、客戶經(jīng)理等，而選項(xiàng)D客戶經(jīng)理不屬于投資咨詢團(tuán)隊(duì)。

20.答案：D

解析思路：投資咨詢業(yè)務(wù)包括投資項(xiàng)目評(píng)估、投資策略設(shè)計(jì)、投資組合構(gòu)建、投資決策執(zhí)行等，而選項(xiàng)D投資決策執(zhí)行不屬于投資咨詢業(yè)務(wù)。

二、多項(xiàng)選擇題答案及解析思路：

1.答案：ABC

解析思路：投資咨詢工程師應(yīng)遵循客觀公正、獨(dú)立性、風(fēng)險(xiǎn)控制等原則，而追求最大利潤(rùn)不屬于其原則。

2.答案：ABCD

解析思路：宏觀經(jīng)濟(jì)指標(biāo)包括國(guó)內(nèi)生產(chǎn)總值、失業(yè)率、消費(fèi)者價(jià)格指數(shù)、貨幣供應(yīng)量等，均為重要指標(biāo)。

3.答案：ABCD

解析思路：行業(yè)分析指標(biāo)包括行業(yè)增長(zhǎng)率、行業(yè)集中度、行業(yè)周期性、行業(yè)政策等，均為重要指標(biāo)。

4.答案：ABCD

解析思路：微觀經(jīng)濟(jì)指標(biāo)包括企業(yè)盈利能力、企業(yè)償債能力、企業(yè)成長(zhǎng)能力、企業(yè)運(yùn)營(yíng)效率等，均為重要指標(biāo)。

5.答案：ABCD

解析思路：投資風(fēng)險(xiǎn)包括市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)等，均為重要風(fēng)險(xiǎn)因素。

三、判斷題答案及解析思路：

1.答案：×

解析思路：投資咨詢工程師的職責(zé)是提供專業(yè)、客觀、公正的投資建議，而非追求最大利潤(rùn)。

2.答案：√

解析思路：投資咨詢工程師在進(jìn)行投資咨詢時(shí)應(yīng)關(guān)注宏觀經(jīng)濟(jì)指標(biāo)，以了解市場(chǎng)環(huán)境和政策導(dǎo)向。

3.答案：√

解析思路：投資咨詢工程師在進(jìn)行投資咨詢時(shí)應(yīng)關(guān)注行業(yè)分析指標(biāo)，以了解行業(yè)發(fā)展趨勢(shì)和競(jìng)爭(zhēng)格局。

4.答案：√

解析思路：投資咨詢工程師在進(jìn)行投資咨詢時(shí)應(yīng)關(guān)注微觀經(jīng)濟(jì)指標(biāo)，以了解企業(yè)的經(jīng)營(yíng)狀況和財(cái)務(wù)狀況。

5.