市場(chǎng)失靈與微觀經(jīng)濟(jì)政策

市場(chǎng)失靈與微觀經(jīng)濟(jì)政策經(jīng)濟(jì)學(xué)基礎(chǔ)了解市場(chǎng)失靈的含義及導(dǎo)致市場(chǎng)失靈的原因；掌握政府對(duì)自然壟斷的管制政策措施；掌握逆向選擇及道德風(fēng)險(xiǎn)的含義及對(duì)策；了解公共產(chǎn)品的含義、特性及分類；掌握外部性的含義及對(duì)策；理解科斯定理的內(nèi)容。

學(xué)習(xí)目標(biāo)

一、市場(chǎng)失靈的含義

完美而有效的市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)實(shí)際上是經(jīng)濟(jì)學(xué)家們假設(shè)的理想世界，一個(gè)完全競(jìng)爭(zhēng)的自由市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)需要許多假設(shè)前提：

①每個(gè)消費(fèi)者的福利只取決于他消費(fèi)的商品，每個(gè)廠商的利潤(rùn)只取決于對(duì)其擁有的生產(chǎn)要素的利用；

②對(duì)每種商品都建立產(chǎn)權(quán)并得以實(shí)施；

③每種商品都有市場(chǎng)；

④廠商處于競(jìng)爭(zhēng)性運(yùn)行，廠商行為不會(huì)對(duì)市場(chǎng)價(jià)格產(chǎn)生可察覺到的影響；

⑤各個(gè)經(jīng)濟(jì)主體參與市場(chǎng)是無交易成本的；

⑥對(duì)于商品質(zhì)量和交易環(huán)境，所有市場(chǎng)參與者都擁有相同信息。第一節(jié)市場(chǎng)失靈及其原因

這些假設(shè)條件中一個(gè)或更多條件不能成立，那么市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)就無法產(chǎn)生有效率的結(jié)果。這種由于內(nèi)在功能性缺陷或外部條件缺陷引起市場(chǎng)本身不能有效配置資源的情況就稱為市場(chǎng)失靈。

二、市場(chǎng)失靈的原因

導(dǎo)致市場(chǎng)失靈的原因主要有壟斷、信息不對(duì)稱、公共產(chǎn)品和外部性等。

（1）壟斷使市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)機(jī)制不能實(shí)現(xiàn)資源的合理配置和有效配置。

（2）信息不對(duì)稱的存在使經(jīng)濟(jì)產(chǎn)生無效率。

（3）公共產(chǎn)品的問題，由于“搭便車”問題的存在，消費(fèi)者可以在不付費(fèi)的情況下享用公共產(chǎn)品。

（4）外部性也會(huì)扭曲資源的配置。

一、壟斷的低效率

一般情況下，壟斷會(huì)給廠商帶來超額經(jīng)濟(jì)利。在競(jìng)爭(zhēng)不足而又存在超額經(jīng)濟(jì)利潤(rùn)的情況下，壟斷廠商通常缺乏創(chuàng)新激勵(lì)，沒有改進(jìn)生產(chǎn)效率的主動(dòng)性，這給生產(chǎn)力發(fā)展帶來了明顯的阻礙。同時(shí)，超額經(jīng)濟(jì)利潤(rùn)還可能誘使廠商為了獲得市場(chǎng)壟斷勢(shì)力而尋租，這又會(huì)引起資源浪費(fèi)問題擴(kuò)大化。顯然，壟斷妨礙了市場(chǎng)機(jī)制的正常運(yùn)行，降低了經(jīng)濟(jì)效率。第二節(jié)壟斷

二、尋租理論

為獲得和維持壟斷地位而付出的代價(jià)也是一種純粹的浪費(fèi)：它不是用于生產(chǎn)，沒有創(chuàng)造出任何有益的產(chǎn)出，完全是一種非生產(chǎn)性的尋利活動(dòng)。這種非生產(chǎn)性的尋利活動(dòng)被概括為“尋租”活動(dòng)，即為獲得和維持壟斷地位從而得到壟斷利潤(rùn)（壟斷租金）而進(jìn)行的活動(dòng)。

在很多情況下，由于爭(zhēng)奪壟斷地位的競(jìng)爭(zhēng)非常激烈，尋租代價(jià)常常要接近甚至等于全部的壟斷利潤(rùn)。

三、對(duì)自然壟斷的管制

自然壟斷是指在某個(gè)行業(yè)中，規(guī)模經(jīng)濟(jì)在很大的產(chǎn)量范圍內(nèi)存在，以至于相對(duì)于市場(chǎng)需求所決定的范圍而言，隨著產(chǎn)量增加，廠商的平均成本逐漸減少。

在自然壟斷場(chǎng)合，在最優(yōu)價(jià)格和最優(yōu)產(chǎn)量上，廠商

的平均收益小于平均成本，出現(xiàn)了虧損。因此，這種情形下，政府如果要將價(jià)格管制在最優(yōu)水平，就必須補(bǔ)貼壟斷廠商的虧損。

在實(shí)踐中，政府往往按平均成本確定管制價(jià)格，廠商只獲得正常利潤(rùn)，此時(shí)壟斷廠商生產(chǎn)產(chǎn)量為Q2的產(chǎn)品，按P2的管制價(jià)格出售。

四、反壟斷法

政府對(duì)壟斷的更加強(qiáng)烈的反應(yīng)是制定反壟斷法或反托拉斯法。西方很多國(guó)家都不同程度地制定了反托拉斯法，最為突出的是美國(guó)。

由于壟斷帶來的諸多弊端，從19世紀(jì)末以來，美國(guó)頒布了一系列反托拉斯法，包括1890年通過的《謝爾曼法》、1914年通過的《克萊頓法》、1914年通過的《聯(lián)邦貿(mào)易委員會(huì)法》1936年通過的《羅賓遜—帕特曼法》和1950年的《塞勒一凱弗維爾法》等。

（1）《謝爾曼法》?！吨x爾曼法》規(guī)定，任何以托拉斯或其他形式進(jìn)行的兼并或共謀，任何限制州際或國(guó)際的貿(mào)易或商業(yè)活動(dòng)的合同，均屬非法；任何人壟斷或企圖壟斷，或同其他個(gè)人或多人聯(lián)合或共謀壟斷州際或國(guó)際的一部分商業(yè)和貿(mào)易的均應(yīng)認(rèn)為是犯罪。

（2）《克萊頓法》。《克萊頓法》禁止捆綁性銷售契約（在這種契約中，如果顧客想要一種商品，就必須購買另一種商品），規(guī)定價(jià)格歧視和排他性經(jīng)營(yíng)為非法；該法禁止連鎖董事會(huì)（在兩個(gè)或兩個(gè)以上的相互競(jìng)爭(zhēng)的公司的董事會(huì)中，大部分成員是共同的），還禁止公司之間相互持有股票。

（3）《聯(lián)邦貿(mào)易委員會(huì)法》。《聯(lián)邦貿(mào)易委員會(huì)法》規(guī)定，建立聯(lián)邦貿(mào)易委員會(huì)作為獨(dú)立的管理機(jī)構(gòu)，授權(quán)防止不公平競(jìng)爭(zhēng)以及商業(yè)欺騙行為，包括禁止偽假廣告和商標(biāo)等。

（4）《羅賓遜—帕特曼法》。該法宣布賣主為消除競(jìng)爭(zhēng)而實(shí)行的各種形式的不公平的價(jià)格歧視為非法，以保護(hù)獨(dú)立的零售商和批發(fā)商。

（5）《塞勒—?jiǎng)P弗維爾法》?！犊巳R頓法》限制大公司購買競(jìng)爭(zhēng)者的股票，但大公司可通過購買競(jìng)爭(zhēng)者的資產(chǎn)來達(dá)到同一目的。為此，《塞勒—?jiǎng)P弗維爾法》宣布任何公司購買競(jìng)爭(zhēng)者的股票或資產(chǎn)從而實(shí)質(zhì)上減少競(jìng)爭(zhēng)或企圖造成壟斷的做法均為非法；不管什么情況，都不允許在大企業(yè)間進(jìn)行合并，也不準(zhǔn)大公司與同行業(yè)中的小公司合并。

五、對(duì)壟斷的其他管制措施

在實(shí)踐中，政府對(duì)壟斷的其他管制措施所遵循的原則是：對(duì)公道的價(jià)值給予一個(gè)公道的報(bào)酬。

為實(shí)現(xiàn)這一原則，配合價(jià)格和產(chǎn)量管制，政府往往還采取補(bǔ)貼或稅收手段。

對(duì)壟斷行業(yè)，政府也可以采取直接經(jīng)營(yíng)的方式來解決由于壟斷造成的市場(chǎng)失靈。

一、信息不對(duì)稱的含義

各個(gè)真實(shí)的市場(chǎng)參與者對(duì)交易對(duì)象所擁有的信息經(jīng)常是不同的。賣者通常比買者更了解商品特征；醫(yī)療保險(xiǎn)的投保人通常比保險(xiǎn)公司更清楚自身健康狀況；對(duì)于如何以最合理方案治療疾病，醫(yī)生比病人知道得更多。

市場(chǎng)上類似的情況還很多，這些都反映了市場(chǎng)交易中的信息不對(duì)稱——即交易一方對(duì)交易對(duì)象或內(nèi)容比交易另一方擁有更多信息。第三節(jié)信息不對(duì)稱

二、逆向選擇

（一）逆向選擇的含義

人們?cè)谶M(jìn)行市場(chǎng)交易時(shí)，非常重視產(chǎn)品的質(zhì)量。但在很多情況下，賣主能真正了解自己產(chǎn)品的質(zhì)量，而買主不了解產(chǎn)品的真實(shí)質(zhì)量。這樣，那些質(zhì)量差的產(chǎn)品（次品）的賣主就有動(dòng)機(jī)“隱藏”有關(guān)產(chǎn)品質(zhì)量的信息，從而造成市場(chǎng)的失靈。這就是逆向選擇問題。

（二）逆向選擇的對(duì)策

政府的介入可以解決一些逆向選擇問題。政府可通過相關(guān)的規(guī)定與措施盡可能保證消費(fèi)者和生產(chǎn)者能夠得到充分和正確的市場(chǎng)信息，即增加市場(chǎng)的“透明度”。

逆向選擇問題還可以通過“信號(hào)顯示”來解決。在許多產(chǎn)品市場(chǎng)上，質(zhì)量保證書、包退包換包修措施、品牌等，都可以有效消除逆向選擇問題。

三、道德風(fēng)險(xiǎn)

（一）道德風(fēng)險(xiǎn)的含義

道德風(fēng)險(xiǎn)是指市場(chǎng)中的一方無法獲得另一方的行動(dòng)信息，或者由于信息成本過高而不能監(jiān)督對(duì)方的行為時(shí)，其中一方利用信息優(yōu)勢(shì)地位尋求自身利益最大化，從而另一方的利益受到損失的情形。

（二）道德風(fēng)險(xiǎn)的對(duì)策

解決道德風(fēng)險(xiǎn)的最傳統(tǒng)辦法是加強(qiáng)監(jiān)督。

委托人一代理人關(guān)系中的道德風(fēng)險(xiǎn)主要通過對(duì)代理人的激勵(lì)機(jī)制和約束機(jī)制解決。

一、公共產(chǎn)品的含義

公共產(chǎn)品也稱為公共商品、公共物品或公共品，是用于滿足社會(huì)公共消費(fèi)需要的產(chǎn)品或勞務(wù)。

在認(rèn)識(shí)公共產(chǎn)品時(shí)必須注意以下兩點(diǎn)：

第一，由于私有制國(guó)家也有公共產(chǎn)品，公有制國(guó)家也有私人產(chǎn)品。

第二，在不同社會(huì)中，由于受社會(huì)制度和經(jīng)濟(jì)發(fā)展程度的影響和制約，公共產(chǎn)品的范圍存在著客觀的差別。第四節(jié)

公共產(chǎn)品

二、公共產(chǎn)品的特性

公共產(chǎn)品的第一個(gè)特性是非排他性。非排他性是與排他性相對(duì)應(yīng)的。排他性是指排斥他人消費(fèi)的可能性，如一個(gè)人在使用一件產(chǎn)品時(shí)別人就不能使用，或當(dāng)一個(gè)人能完全擁有一件產(chǎn)品時(shí)，別人就不能擁有。

公共產(chǎn)品的第二個(gè)特性是非競(jìng)爭(zhēng)性。非競(jìng)爭(zhēng)性意味著在給定生產(chǎn)水平下，增加一個(gè)或多個(gè)消費(fèi)者，并不影響他人從消費(fèi)中得到的福利。如路燈照明，多一個(gè)行路者，既不會(huì)增加安裝路燈的成本，也不會(huì)減少他人在夜間行路時(shí)從路燈照明中得到的效用。

三、公共產(chǎn)品的分類

按照公共產(chǎn)品所具有的非競(jìng)爭(zhēng)性和非排他性的程度不同，公共產(chǎn)品可分為純公共產(chǎn)品和準(zhǔn)公共產(chǎn)品。

純公共產(chǎn)品是指具有完全的非競(jìng)爭(zhēng)性和完全的非排他性的產(chǎn)品。比較典型的純公共物品是國(guó)防，此外還有外交、法律、法規(guī)、燈塔、國(guó)家公墓等。

準(zhǔn)公共產(chǎn)品是指具有有限的非競(jìng)爭(zhēng)性和非排他性的產(chǎn)品。準(zhǔn)公共產(chǎn)品又可分為兩類：自然壟斷型公共產(chǎn)品和優(yōu)效型公共產(chǎn)品。

自然壟斷型是指與規(guī)模經(jīng)濟(jì)有密切聯(lián)系的公共產(chǎn)品，一般屬于社會(huì)基礎(chǔ)設(shè)施。此類產(chǎn)品如排水系統(tǒng)、供水系統(tǒng)、鐵路運(yùn)輸系統(tǒng)、公路交通系統(tǒng)、天然氣煤氣系統(tǒng)、電力輸送系統(tǒng)等。

優(yōu)效型公共物品是指人們都應(yīng)該消費(fèi)或得到的公共產(chǎn)品。此類公共產(chǎn)品如社會(huì)衛(wèi)生保健、中小學(xué)教育、傳染病免疫措施、必要的娛樂措施等。

四、公共產(chǎn)品的最優(yōu)供給量

公共產(chǎn)品的最優(yōu)數(shù)量由公共產(chǎn)品的需求和供給共同決定。

在公共產(chǎn)品的情況下，雖然消費(fèi)者從同一單位公共產(chǎn)品中得到的效用不同，即愿意為一單位公共產(chǎn)品支付的價(jià)格不同，消費(fèi)者消費(fèi)的是同一單位的公共產(chǎn)品，不管消費(fèi)者愿意不愿意，一旦公共產(chǎn)品提供出來，每個(gè)消費(fèi)者消費(fèi)量都是相同的。

因此，對(duì)于一定數(shù)量的公共產(chǎn)品，消費(fèi)者整體愿意支付的價(jià)格是各個(gè)消費(fèi)者愿意支付價(jià)格的總和，公共產(chǎn)品的需求曲線是由所有消費(fèi)者的個(gè)別需求曲線縱向加總形成的。

一、外部性的含義及類型

含義：

外部性也稱為外部效應(yīng)，是指某人或某個(gè)組織在生產(chǎn)或消費(fèi)過程中，對(duì)無關(guān)的第三方產(chǎn)生了有益的影響或有害的影響，對(duì)于所產(chǎn)生的有益影響，施加影響方無法獲得報(bào)酬；對(duì)于所產(chǎn)生的有害影響，施加影響方也不需要進(jìn)行補(bǔ)償。

類型：

從外部性帶來的結(jié)果來看，外部性可以分為負(fù)外部性和正外部性。

從外部性產(chǎn)生的領(lǐng)域來看，外部性可以分為生產(chǎn)的外部性和消費(fèi)的外部性。第五節(jié)外部性

二、外部性對(duì)產(chǎn)量的影響

當(dāng)私人成本小于社會(huì)成本時(shí)，就出現(xiàn)了負(fù)外部性；當(dāng)私人收益小于社會(huì)收益時(shí)，就出現(xiàn)了正外部性。

當(dāng)私人成本小于社會(huì)成本，或私人收益大于社會(huì)收益時(shí)，意味著生產(chǎn)成本中的一部分是其他人承擔(dān)的，這樣會(huì)使產(chǎn)品生產(chǎn)的產(chǎn)量高于社會(huì)合意的水平。

當(dāng)私人收益小于社會(huì)收益，或私人成本大于社會(huì)成本時(shí)，意味著生產(chǎn)或消費(fèi)活動(dòng)中產(chǎn)生的收益是被其他人獲得的，這樣會(huì)使產(chǎn)品的生產(chǎn)和消費(fèi)小于社會(huì)合意的水平。

三、外部性的對(duì)策

（一）稅收和補(bǔ)貼

外部性的存在主要是由于私人成本與社會(huì)成本的不一致?？梢圆捎枚愂栈蜓a(bǔ)貼的方式來修正私人成本，使其與社會(huì)成本相一致。

對(duì)造成社會(huì)成本大于私人成本的外部性，即造成負(fù)外部性的廠商或個(gè)人，征收相當(dāng)于社會(huì)成本。

對(duì)于造成社會(huì)收益大于私人收益的廠商或個(gè)人，政府應(yīng)給予他們相當(dāng)于大出部分價(jià)值的補(bǔ)貼，以鼓勵(lì)此類行為。

（二）企業(yè)合并

企業(yè)合并也是解決外部性問題的一種途徑，社會(huì)成本內(nèi)部化為私人成本的一部分了。

（三）規(guī)定財(cái)產(chǎn)權(quán)

在某些情況下，由外部性所涉及的各方通