防金融詐騙知識宣傳2

防金融詐騙知識宣傳演講人：日期：REPORTINGREPORTINGCATALOGUE目錄金融詐騙概述識別與防范金融詐騙遭遇金融詐騙應對措施金融機構責任與義務家庭教育與學校教育角色政策法規(guī)與監(jiān)管措施01金融詐騙概述REPORTING金融詐騙定義以非法占有為目的，采用虛構事實或隱瞞事實真相的方法，騙取公私財物或金融機構信用，破壞金融管理秩序的行為。金融詐騙特點欺騙性、隱蔽性、仿冒性、傳染性、廣泛性。金融詐騙定義與特點常見金融詐騙手段集資詐騙：以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資，數(shù)額較大的行為。票據(jù)詐騙：以非法占有為目的，明知是偽造、變造、作廢的票據(jù)而使用，或冒用他人的票據(jù)，或簽發(fā)空頭支票、簽發(fā)無資金保證的匯票、本票，或捏造其他票據(jù)事實，利用金融票據(jù)進行詐騙活動。金融憑證詐騙：以非法占有為目的，采用虛構事實、隱瞞真相的方法，騙取他人信用證、委托書、存款證明、貸款證明等金融憑證，騙取財物的行為。信用證詐騙：以非法占有為目的，利用信用證進行詐騙活動的行為，包括使用偽造、變造的信用證或者附隨的單據(jù)、文件，以及使用作廢的信用證，或者騙取信用證以其他方法進行詐騙活動。害怕失去已有的利益或機會，被騙子利用。恐懼心理跟隨大眾投資或決策，缺乏獨立思考和判斷。盲目從眾心理01020304被高收益迷惑，忽略了風險，容易被騙。貪婪心理認為自己不會被騙，或者被騙后能追回損失，從而放松警惕。僥幸心理受害者心理分析02識別與防范金融詐騙REPORTING不要隨意點擊陌生人發(fā)送的鏈接，避免進入惡意網(wǎng)站或下載病毒。警惕陌生鏈接不要隨意透露個人敏感信息，如身份證號、銀行卡號、密碼等。保護個人信息不要盲目跟風，了解投資產(chǎn)品的風險與收益，選擇正規(guī)的投資渠道。理性投資加強自我保護意識010203注意識別投資廣告中的夸大宣傳和虛假承諾，如保證收益、無風險等。辨別虛假廣告在做出投資決策前，要核實相關信息的來源和真實性，避免被虛假信息誤導。核實信息來源對于承諾高額回報的投資項目要謹慎對待，以免上當受騙。謹慎對待高收益承諾學會識別虛假信息接到陌生電話或短信時，要先核實對方的身份，確認是否是正規(guī)機構或人員。核實對方身份不輕信投資建議及時報警不要輕信陌生人提供的投資建議或內(nèi)幕消息，以免被誤導做出錯誤決策。如果發(fā)現(xiàn)自己可能遭受金融詐騙，要及時報警并保留相關證據(jù)。謹慎對待陌生電話和短信03遭遇金融詐騙應對措施REPORTING報警向銀行、保險公司、證券公司等涉及的金融機構進行舉報，以便金融機構及時采取措施，防止損失擴大。向金融機構舉報向反詐中心報告向當?shù)胤丛p中心報告，提供詐騙信息和相關證據(jù)，協(xié)助警方破案。第一時間撥打當?shù)鼐诫娫?，說明被騙情況，獲取報警回執(zhí)。立即報警并向相關部門舉報保存與詐騙分子的聊天記錄，包括短信、微信、QQ等聊天記錄，以及電話錄音。保留聊天記錄保存與詐騙分子進行的所有交易記錄，包括轉(zhuǎn)賬憑證、交易截圖等。保留交易記錄記錄詐騙分子的相關信息，如姓名、電話、微信號、銀行賬號等，以便警方調(diào)查。保留個人信息保留證據(jù)，協(xié)助警方調(diào)查加強心理調(diào)適，減輕受害影響010203心理疏導尋求專業(yè)心理疏導，調(diào)整情緒狀態(tài)，避免過度悲傷或焦慮。家庭支持與家人溝通，獲得他們的理解和支持，共同面對困難和解決問題。社交恢復積極參與社交活動，結交新朋友，增強自信心和安全感。04金融機構責任與義務REPORTING加強客戶信息安全保護建立健全信息安全制度制定并執(zhí)行嚴格的信息安全制度，確?？蛻粜畔⒈Ｃ?。加強信息安全管理采取技術手段和管理措施，保護客戶信息安全，防止信息泄露、篡改和損毀?？蛻粜畔⑹占褪褂靡?guī)范在收集、使用客戶信息時，遵循合法、正當、必要的原則，明確告知客戶相關信息，并獲得客戶授權。完善風險防控體系應急預案與演練制定完備的應急預案，并定期組織演練，提高應對突發(fā)事件的能力。風險預警與處置建立風險預警機制，及時發(fā)現(xiàn)和處置潛在風險，防止風險擴散和危害客戶合法權益。風險評估與監(jiān)控建立完善的風險評估體系，對客戶、業(yè)務、操作等進行全面風險評估，及時發(fā)現(xiàn)并控制風險。定期開展金融安全知識培訓，提高員工對金融詐騙的識別和防范能力。培訓與教育建立健全內(nèi)部管理制度，規(guī)范員工行為，防止員工參與金融詐騙。內(nèi)部管理制度通過合理的激勵和約束機制，鼓勵員工積極參與防范金融詐騙的工作。激勵與約束提高員工防范意識和能力01020305家庭教育與學校教育角色REPORTING家長要引導孩子樹立正確的消費觀念，避免盲目攀比和過度消費。培養(yǎng)孩子理性消費觀念家長要讓孩子了解金融產(chǎn)品和服務的風險，讓孩子明白投資有風險、高收益伴隨高風險的道理。增強孩子風險意識家長要以身作則，引導孩子樹立誠信意識，讓孩子明白誠信是為人處世的基本準則。培育孩子誠信品質(zhì)家長引導孩子樹立正確價值觀開設金融安全教育課程學校要將金融安全教育納入課程體系，讓學生系統(tǒng)學習金融知識和風險防范技能。舉辦金融安全知識講座學?？梢匝埥鹑陬I域的專家或從業(yè)人員，為學生舉辦金融安全知識講座，增強學生的防范意識。開展金融安全主題活動學校可以通過知識競賽、模擬投資、校園貸案例分析等多種形式，讓學生在活動中學習和掌握金融安全知識。學校加強金融安全教育社會共同營造誠信氛圍加強誠信宣傳社會各界要共同努力，加強誠信宣傳，營造“守信光榮、失信可恥”的社會氛圍。完善信用體系打擊金融詐騙行為政府應加強對企業(yè)和個人的信用監(jiān)管，完善信用記錄和評價機制，讓守信者處處受益、失信者寸步難行。政府和相關機構要加大對金融詐騙行為的打擊力度，及時揭露和懲處違法行為，維護金融市場秩序。06政策法規(guī)與監(jiān)管措施REPORTING確保金融交易的安全和穩(wěn)定，保護公民財產(chǎn)權益。制定反金融詐騙法規(guī)對金融詐騙行為實施嚴厲的刑事處罰和行政處罰，形成有效震懾。加大處罰力度為受害人提供便捷的司法救濟途徑，維護其合法權益。完善民事訴訟制度國家完善相關法律法規(guī)監(jiān)管部門加大打擊力度建立跨部門協(xié)作機制加強金融監(jiān)管部門與其他政府部門的合作，共同打擊金融詐騙行為。強化監(jiān)管技術手段運用大數(shù)據(jù)、云計算等先進技術手段，提升金融詐騙監(jiān)測和預警能力。加強信息披露和風險提示及時發(fā)布金融詐騙風險信息，提高公眾的風險意識和識別能力。健全內(nèi)控制度提高金融從業(yè)人員對金融詐騙的