理財(cái)規(guī)劃師二級(jí)理論知識(shí)（金融基礎(chǔ)）模擬試卷6

理財(cái)規(guī)劃師二級(jí)理論知識(shí)（金融基礎(chǔ)）

模擬試卷6

一、理論知識(shí)（多選題）（本題共13題，每題1.0分，

共13分。）

1、下列屬于財(cái)政管制政策的有（）。

標(biāo)準(zhǔn)答案：C,D,E

知識(shí)點(diǎn)解析：AB兩項(xiàng)屬于貿(mào)易管制的措施。

2、目前，我國(guó)政府為了減少貿(mào)易順差，所采取的政策有（）。

標(biāo)準(zhǔn)答案:A,B,C,D,E

知識(shí)點(diǎn)解析：除ABCDE五項(xiàng)外，我國(guó)政府為了減少貿(mào)易順差，所采取的政策還

有：①進(jìn)一步簡(jiǎn)化進(jìn)口手續(xù)；②完善進(jìn)口管理法規(guī)，規(guī)范進(jìn)口市場(chǎng)秩序；③建立

進(jìn)口促進(jìn)服務(wù)體系。

3、國(guó)際收支平衡表中的平衡項(xiàng)目包括（）。

標(biāo)準(zhǔn)答案：B,D

知識(shí)點(diǎn)解析：平衡項(xiàng)目是指為了彌補(bǔ)國(guó)際收支不平衡的項(xiàng)目，主要是錯(cuò)誤與遺漏和

官方儲(chǔ)備項(xiàng)目。

4、各國(guó)政府可以選擇的國(guó)際收支調(diào)節(jié)手段包括（）。

標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,C,D,E

知識(shí)點(diǎn)解析：國(guó)際收支政策調(diào)節(jié)是指政府運(yùn)用各種政策，包括外匯平準(zhǔn)基金、財(cái)政

政策、貨幣政策、匯率政策和直接管制政策等對(duì)國(guó)際收支失衡進(jìn)行調(diào)節(jié)。

5、下列項(xiàng)目屬于自主性交易的是（）。

標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,C

知識(shí)點(diǎn)解析：自主性交易是指?jìng)€(gè)人和企業(yè)為某種自主性目的（比如追逐利潤(rùn)、旅

游、匯款贍養(yǎng)親友等）而從事的交易，又稱事前交易。DE兩項(xiàng)屬于補(bǔ)償性交易。

6、不同的國(guó)家或是同一國(guó)家在不同的發(fā)展階段，其外匯管理的內(nèi)容是不同的，但

總體來(lái)講國(guó)家的外匯管理主要包括（）。

標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,C,D,E

知識(shí)點(diǎn)解析：外匯管理主要包括：①貿(mào)易項(xiàng)目外匯管理，包括對(duì)出口的管制和對(duì)

進(jìn)口的管制；②非貿(mào)易項(xiàng)目外匯管理；③資本項(xiàng)目的管理；④匯率的管理。

7、《巴塞爾協(xié)議》的主要內(nèi)容包括（）。

標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,C,D

知識(shí)點(diǎn)解析?：暫無(wú)解析

8、國(guó)際資本流動(dòng)可以有不同的分類，按照資本所有者的性質(zhì)，可以將其分為（）。

標(biāo)準(zhǔn)答案：B,E

知識(shí)點(diǎn)解析：國(guó)際資本流動(dòng)的不同分類：①按照資本跨國(guó)界流動(dòng)的方向，可以分

為資本流入和資本流出；②按照資本跨國(guó)流動(dòng)時(shí)間的長(zhǎng)短期限，可以分為長(zhǎng)期資

本流動(dòng)與短期資本流動(dòng)；③按照資本所有者的性質(zhì)，可以分為官方和私人資本流

動(dòng)；④按照投資方式，可以分為直接投資、間接投資和銀行信貸等。

9、一年以上期限的資本流動(dòng)為長(zhǎng)期資本流動(dòng)，其包括（）。

標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,C

知識(shí)點(diǎn)解析：暫無(wú)解析

10、國(guó)際銀行的國(guó)際貸款是20世紀(jì)70年代國(guó)際金融市場(chǎng)上發(fā)展最快的業(yè)務(wù)之一，

主要包括（）。

標(biāo)準(zhǔn)答案：B,D,E

知識(shí)點(diǎn)解析：暫無(wú)解析

11、短期資本流動(dòng)按照動(dòng)機(jī)不同可以分為貿(mào)易資金流動(dòng)、銀行資金流動(dòng)、保值性資

本流動(dòng)以及投機(jī)性資本流動(dòng)四類。下列關(guān)于短期資本流動(dòng)的說(shuō)法不正確的有（）。

標(biāo)準(zhǔn)答案：B,C

知識(shí)點(diǎn)解析：銀行資金流動(dòng)是在銀行的經(jīng)營(yíng)過(guò)程中，由于經(jīng)濟(jì)形勢(shì)的變化以及業(yè)務(wù)

需要，經(jīng)常要進(jìn)行套匯、套利、掉期、頭寸調(diào)撥、短期拆放等，從而導(dǎo)致了資本的

流動(dòng)；而保值性資本流動(dòng)又稱為資本逃避的短期資本流動(dòng)，通常與資本的安全性不

能得到保證以及資本的，介值不能得到穩(wěn)定有關(guān)。

12、影響國(guó)際資本流動(dòng)的因素有（）。

標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,C,D,E

知識(shí)點(diǎn)解析：除ABCDE五項(xiàng)外，影響國(guó)際資本流動(dòng)的因素還有利率、匯率。

13、國(guó)際資本市場(chǎng)的風(fēng)險(xiǎn)的增加，威脅著國(guó)際資本市場(chǎng)的穩(wěn)定，給世界經(jīng)濟(jì)的穩(wěn)定

發(fā)展造成巨大壓力。國(guó)際資本市場(chǎng)的不穩(wěn)定性來(lái)自（）。

標(biāo)準(zhǔn)答案：A,C,D

知識(shí)點(diǎn)解析：暫無(wú)解析

二、理論知識(shí)(判斷題)(本題共27題，每題1.0分，

共27分。)

14、在分業(yè)經(jīng)營(yíng)模式下的商業(yè)銀行，其基本業(yè)務(wù)活動(dòng)由負(fù)債業(yè)務(wù)、資產(chǎn)業(yè)務(wù)和其他

業(yè)務(wù)共同組成，這些業(yè)務(wù)均反映在銀行的資產(chǎn)負(fù)債表中。()

A、正確

B、錯(cuò)誤

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

知識(shí)點(diǎn)解析：負(fù)債業(yè)務(wù)和資產(chǎn)業(yè)務(wù)反映在銀行的資產(chǎn)負(fù)債表中；而其他業(yè)務(wù)主要是

指商業(yè)銀行的中間業(yè)務(wù)和表外業(yè)務(wù)，這些是未列入銀行資產(chǎn)負(fù)債表且不影響資產(chǎn)負(fù)

債總額的業(yè)務(wù)。

15、商業(yè)銀行是經(jīng)營(yíng)金融資產(chǎn)和負(fù)債業(yè)務(wù)，以追求利潤(rùn)為經(jīng)營(yíng)目標(biāo)、多功能、綜合

性的金融企業(yè)，它是一種特殊的企業(yè)。所以，在各國(guó)的金融機(jī)構(gòu)體系中，商業(yè)銀行

居于核心地位。()

A、正確

B、錯(cuò)誤

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

知識(shí)點(diǎn)解析：在各種金融機(jī)構(gòu)中，中央銀行雖然也被稱為銀行，但和商業(yè)銀行相

比，無(wú)論是性質(zhì)還是職能上都有本質(zhì)的區(qū)別。中央銀行是國(guó)家賦予其制定和執(zhí)行貨

幣政策，對(duì)國(guó)民經(jīng)濟(jì)進(jìn)行宏觀調(diào)控和管理監(jiān)督的特殊金融機(jī)構(gòu)。其主要職責(zé)是代表

國(guó)家發(fā)行通貨、制定與實(shí)施貨幣金融政策、組織國(guó)內(nèi)的票據(jù)清算、處理國(guó)際性金融

事務(wù)，在金融監(jiān)管方面也發(fā)揮著重要的作用。所以，在各國(guó)的金融機(jī)構(gòu)體系中，中

央銀行居于核心地位。

16、復(fù)合的中央銀行制度是指在一國(guó)之內(nèi)，不設(shè)立專門(mén)的中央銀行，而是由一家大

銀行來(lái)扮演中央銀行和商業(yè)銀行兩個(gè)角色，即“一身兩任”。()

A、正確

B、錯(cuò)誤

標(biāo)準(zhǔn)答案：A

知識(shí)點(diǎn)解析：暫無(wú)解析

17、中央銀行作為特殊的金融機(jī)構(gòu)，一般不經(jīng)營(yíng)商業(yè)銀行和其他金融機(jī)構(gòu)的普通金

融業(yè)務(wù)。()

A、正確

B、錯(cuò)誤

標(biāo)準(zhǔn)答案：A

知識(shí)點(diǎn)解析：暫無(wú)解析

A、正確

B、錯(cuò)誤

標(biāo)準(zhǔn)答案：A

知識(shí)點(diǎn)解析：暫無(wú)解析

24、獲取收益是投資的主要目的之一，收益率是投資人最關(guān)心的指標(biāo)。所以，理財(cái)

規(guī)劃師在給個(gè)人和家庭理財(cái)時(shí)應(yīng)選擇收益性較高的金融工具。()

A、正確

B、錯(cuò)誤

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

知識(shí)點(diǎn)解析：投資者最關(guān)心的是收益率，但高收益往往意味著高風(fēng)險(xiǎn)，理財(cái)規(guī)劃師

在給個(gè)人和家庭理財(cái)時(shí)不能只關(guān)注金融工具的收益性，而要把風(fēng)險(xiǎn)性、流動(dòng)性與收

益性結(jié)合起來(lái)分析，選擇最合適的金融工具。

25、活期存款可以隨時(shí)取出，在國(guó)外，活期存款的利息很低。()

A、正確

B、錯(cuò)誤

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

知識(shí)點(diǎn)解析：活期存款可以隨時(shí)取出，在國(guó)外一般不計(jì)利息.，在我國(guó)活期存款的利

息很低。

26、商業(yè)票據(jù)的抽象性和無(wú)因性是指商業(yè)票據(jù)只反映貨幣的債權(quán)債務(wù)關(guān)系，而不反

映交易的內(nèi)容。()

A、正確

B、錯(cuò)誤

標(biāo)準(zhǔn)答案：A

知識(shí)點(diǎn)解析：暫無(wú)解析

27、一般來(lái)說(shuō)，再貼現(xiàn)率高于商業(yè)銀行的貼現(xiàn)率。()

A、正確

B、錯(cuò)誤

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

知識(shí)點(diǎn)解析：在實(shí)際操作中，再貼現(xiàn)率一般低于商業(yè)銀行的貼現(xiàn)率。

28、由于期限很短，回購(gòu)協(xié)議的利率一般低于同業(yè)拆借利率。()

A、正確

B、錯(cuò)誤

標(biāo)準(zhǔn)答案；A

知識(shí)點(diǎn)解析：暫無(wú)解析

29、本票是債權(quán)人向債務(wù)人發(fā)出的一種支付命令書(shū)，命令他在約定的期限內(nèi)支付一

定的款項(xiàng)給第三人或者待票人。()

A、正確

B、錯(cuò)誤

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

知識(shí)點(diǎn)解析：題中描述的是匯票的概念；本票是債務(wù)人向債權(quán)人發(fā)出的一種支付承

諾書(shū)，承諾在約定期限內(nèi)支付一定的款項(xiàng)給債權(quán)人。

30、盡管回購(gòu)是一種高質(zhì)量的抵押借款，但仍然具有一定的信用風(fēng)險(xiǎn)和利率風(fēng)險(xiǎn)。

()

A、正確

B、錯(cuò)誤

標(biāo)準(zhǔn)答案：A

知識(shí)點(diǎn)解析：暫無(wú)解析

31、商業(yè)票據(jù)的二級(jí)市場(chǎng)并不活躍，交易規(guī)模很小，流動(dòng)性較差。()

A、正確

B、錯(cuò)誤

標(biāo)準(zhǔn)答案：A

知識(shí)點(diǎn)解析：暫無(wú)解析

32、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)率是根據(jù)市場(chǎng)上資金供求關(guān)系決定的。()

A、正確

B、錯(cuò)誤

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

知識(shí)點(diǎn)解析：轉(zhuǎn)貼現(xiàn)率根據(jù)政策規(guī)定，由貼現(xiàn)雙方議定，也可參照再貼現(xiàn)率執(zhí)行。

33、一國(guó)國(guó)際收支發(fā)生逆差時(shí)，該國(guó)的貨幣量(供應(yīng)量)相對(duì)減少，利率上升，同

時(shí)，會(huì)減少社會(huì)總需求，進(jìn)口減少，出口增加，貿(mào)易收支也會(huì)得到改善。()

A、正確

B、錯(cuò)誤

標(biāo)準(zhǔn)答案：A

知識(shí)點(diǎn)解析：暫無(wú)解析

34、股息、紅利等投資收益屬于資本收支項(xiàng)目。()

A、正確

B、錯(cuò)誤

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

知識(shí)點(diǎn)解析：股息、紅利等投資收益屬于經(jīng)常項(xiàng)目。

35、即使一國(guó)的自主性交易不能達(dá)到平衡，該國(guó)的國(guó)際收支在性質(zhì)上也可能是平衡

的。()

A、正確

B、錯(cuò)誤

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

知識(shí)點(diǎn)解析：如果一國(guó)的自主性交易不能達(dá)到平衡，那么該國(guó)的國(guó)際收支在性質(zhì)上

也不可能是平衡的。

36、目前\所有的外匯收支都包括在國(guó)際收支內(nèi)。()

A、正確

B、錯(cuò)誤

標(biāo)準(zhǔn)答案：A

知識(shí)點(diǎn)解析：暫無(wú)解析

37、辛迪加貸款的利息一般是按所選擇的基礎(chǔ)利率(如倫敦銀行間同業(yè)拆借利率、

美國(guó)銀行優(yōu)惠放款利率等)加上一個(gè)差價(jià)來(lái)計(jì)算。()

A、正確

B、錯(cuò)誤

標(biāo)準(zhǔn)答案：A

知識(shí)點(diǎn)解析：暫無(wú)解析

38、短期資本的流動(dòng)一般借助于各種信用工具的流通來(lái)進(jìn)行，這些工具包括可轉(zhuǎn)讓

銀行定期存單、商業(yè)票據(jù)、銀行承兌匯票、公司債券等。()

A、正確

B、錯(cuò)誤

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

知識(shí)點(diǎn)解析：公司債券屬于長(zhǎng)期資本流動(dòng)工具。

39、各國(guó)之間的利率水平不同，資本就會(huì)從利率較高的國(guó)家或地區(qū)流向利率較低的

國(guó)家或地區(qū)，直到利差消失為止，投資的利潤(rùn)在這個(gè)過(guò)程中達(dá)到最大化。()

A、正確

B、錯(cuò)誤

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

知識(shí)點(diǎn)解析：各國(guó)之間因利率水平不同存在利差時(shí)，資本就會(huì)從利率較低的(可能

資本比較充裕)的國(guó)家或地區(qū)流向利率較高(可能資本比較短缺)的國(guó)家或地區(qū)，直到