復(fù)習(xí)技巧投資咨詢(xún)工程師試題及答案

復(fù)習(xí)技巧投資咨詢(xún)工程師試題及答案姓名：____________________

一、單項(xiàng)選擇題（每題1分，共20分）

1.投資咨詢(xún)工程師的主要職責(zé)是：

A.制定投資策略

B.評(píng)估投資項(xiàng)目

C.管理投資組合

D.以上都是

2.以下哪項(xiàng)不屬于投資咨詢(xún)工程師的職業(yè)道德規(guī)范？

A.誠(chéng)實(shí)守信

B.遵守法律法規(guī)

C.追求高額回報(bào)

D.保持專(zhuān)業(yè)獨(dú)立性

3.在進(jìn)行投資分析時(shí)，以下哪種方法不是常用的財(cái)務(wù)分析方法？

A.比率分析

B.實(shí)證分析

C.比較分析

D.案例分析

4.以下哪項(xiàng)不是投資咨詢(xún)工程師需要關(guān)注的宏觀經(jīng)濟(jì)指標(biāo)？

A.GDP增長(zhǎng)率

B.通貨膨脹率

C.利率

D.股票市場(chǎng)指數(shù)

5.投資咨詢(xún)工程師在進(jìn)行項(xiàng)目評(píng)估時(shí)，以下哪種方法不是常用的評(píng)估方法？

A.定性分析

B.定量分析

C.案例分析

D.專(zhuān)家意見(jiàn)

6.以下哪項(xiàng)不是投資咨詢(xún)工程師在投資建議中需要考慮的因素？

A.投資者的風(fēng)險(xiǎn)偏好

B.投資者的投資目標(biāo)

C.投資者的投資期限

D.投資者的投資金額

7.投資咨詢(xún)工程師在進(jìn)行投資組合管理時(shí)，以下哪種策略不是常用的分散風(fēng)險(xiǎn)策略？

A.行業(yè)分散

B.地域分散

C.投資期限分散

D.投資品種分散

8.以下哪項(xiàng)不是投資咨詢(xún)工程師在撰寫(xiě)投資報(bào)告時(shí)需要包含的內(nèi)容？

A.投資項(xiàng)目概述

B.市場(chǎng)分析

C.投資建議

D.投資者背景調(diào)查

9.投資咨詢(xún)工程師在進(jìn)行投資咨詢(xún)時(shí)，以下哪種溝通方式不是常用的溝通方式？

A.面談

B.電話(huà)

C.郵件

D.微信

10.以下哪項(xiàng)不是投資咨詢(xún)工程師在處理客戶(hù)投訴時(shí)需要遵循的原則？

A.及時(shí)處理

B.公正公平

C.保護(hù)客戶(hù)隱私

D.追求高額回報(bào)

11.投資咨詢(xún)工程師在進(jìn)行投資咨詢(xún)時(shí)，以下哪種方法不是常用的投資分析方法？

A.基本面分析

B.技術(shù)分析

C.量化分析

D.心理分析

12.以下哪項(xiàng)不是投資咨詢(xún)工程師在制定投資策略時(shí)需要考慮的因素？

A.市場(chǎng)趨勢(shì)

B.投資者風(fēng)險(xiǎn)偏好

C.投資者投資目標(biāo)

D.投資者投資期限

13.投資咨詢(xún)工程師在進(jìn)行投資組合管理時(shí)，以下哪種方法不是常用的風(fēng)險(xiǎn)管理方法？

A.風(fēng)險(xiǎn)分散

B.風(fēng)險(xiǎn)控制

C.風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避

D.風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移

14.以下哪項(xiàng)不是投資咨詢(xún)工程師在撰寫(xiě)投資報(bào)告時(shí)需要包含的內(nèi)容？

A.投資項(xiàng)目概述

B.市場(chǎng)分析

C.投資建議

D.投資者背景調(diào)查

15.投資咨詢(xún)工程師在進(jìn)行投資咨詢(xún)時(shí)，以下哪種溝通方式不是常用的溝通方式？

A.面談

B.電話(huà)

C.郵件

D.微信

16.以下哪項(xiàng)不是投資咨詢(xún)工程師在處理客戶(hù)投訴時(shí)需要遵循的原則？

A.及時(shí)處理

B.公正公平

C.保護(hù)客戶(hù)隱私

D.追求高額回報(bào)

17.投資咨詢(xún)工程師在進(jìn)行投資分析時(shí)，以下哪種方法不是常用的財(cái)務(wù)分析方法？

A.比率分析

B.實(shí)證分析

C.比較分析

D.案例分析

18.以下哪項(xiàng)不是投資咨詢(xún)工程師需要關(guān)注的宏觀經(jīng)濟(jì)指標(biāo)？

A.GDP增長(zhǎng)率

B.通貨膨脹率

C.利率

D.股票市場(chǎng)指數(shù)

19.投資咨詢(xún)工程師在進(jìn)行項(xiàng)目評(píng)估時(shí)，以下哪種方法不是常用的評(píng)估方法？

A.定性分析

B.定量分析

C.案例分析

D.專(zhuān)家意見(jiàn)

20.以下哪項(xiàng)不是投資咨詢(xún)工程師在撰寫(xiě)投資報(bào)告時(shí)需要包含的內(nèi)容？

A.投資項(xiàng)目概述

B.市場(chǎng)分析

C.投資建議

D.投資者背景調(diào)查

二、多項(xiàng)選擇題（每題3分，共15分）

1.投資咨詢(xún)工程師的職業(yè)道德規(guī)范包括：

A.誠(chéng)實(shí)守信

B.遵守法律法規(guī)

C.追求高額回報(bào)

D.保持專(zhuān)業(yè)獨(dú)立性

2.投資咨詢(xún)工程師在撰寫(xiě)投資報(bào)告時(shí)需要包含的內(nèi)容有：

A.投資項(xiàng)目概述

B.市場(chǎng)分析

C.投資建議

D.投資者背景調(diào)查

3.投資咨詢(xún)工程師在進(jìn)行投資分析時(shí)，常用的財(cái)務(wù)分析方法有：

A.比率分析

B.實(shí)證分析

C.比較分析

D.案例分析

4.投資咨詢(xún)工程師在處理客戶(hù)投訴時(shí)需要遵循的原則有：

A.及時(shí)處理

B.公正公平

C.保護(hù)客戶(hù)隱私

D.追求高額回報(bào)

5.投資咨詢(xún)工程師在進(jìn)行投資組合管理時(shí)，常用的分散風(fēng)險(xiǎn)策略有：

A.行業(yè)分散

B.地域分散

C.投資期限分散

D.投資品種分散

三、判斷題（每題2分，共10分）

1.投資咨詢(xún)工程師的主要職責(zé)是制定投資策略。（）

2.投資咨詢(xún)工程師在進(jìn)行投資分析時(shí)，可以只關(guān)注財(cái)務(wù)指標(biāo)，而忽略非財(cái)務(wù)指標(biāo)。（）

3.投資咨詢(xún)工程師在進(jìn)行投資組合管理時(shí)，可以不考慮投資者的風(fēng)險(xiǎn)偏好。（）

4.投資咨詢(xún)工程師在進(jìn)行投資咨詢(xún)時(shí)，可以只考慮短期利益，而忽略長(zhǎng)期利益。（）

5.投資咨詢(xún)工程師在處理客戶(hù)投訴時(shí)，可以不保護(hù)客戶(hù)隱私。（）

6.投資咨詢(xún)工程師在進(jìn)行投資分析時(shí)，可以只關(guān)注宏觀經(jīng)濟(jì)指標(biāo)，而忽略行業(yè)和公司指標(biāo)。（）

7.投資咨詢(xún)工程師在進(jìn)行投資組合管理時(shí)，可以不考慮投資品種的流動(dòng)性。（）

8.投資咨詢(xún)工程師在撰寫(xiě)投資報(bào)告時(shí)，可以不包含投資建議。（）

9.投資咨詢(xún)工程師在進(jìn)行投資咨詢(xún)時(shí)，可以不與客戶(hù)進(jìn)行充分溝通。（）

10.投資咨詢(xún)工程師在處理客戶(hù)投訴時(shí)，可以不公正公平。（）

四、簡(jiǎn)答題（每題10分，共25分）

1.題目：簡(jiǎn)述投資咨詢(xún)工程師在進(jìn)行投資分析時(shí)，如何平衡定量分析和定性分析。

答案：在進(jìn)行投資分析時(shí)，投資咨詢(xún)工程師需要平衡定量分析和定性分析，以下是一些關(guān)鍵步驟：

a.收集數(shù)據(jù)：首先，收集與投資項(xiàng)目相關(guān)的定量數(shù)據(jù)，如財(cái)務(wù)報(bào)表、市場(chǎng)數(shù)據(jù)等。

b.定量分析：對(duì)收集到的數(shù)據(jù)進(jìn)行深入分析，包括計(jì)算財(cái)務(wù)比率、預(yù)測(cè)未來(lái)業(yè)績(jī)等。

c.定性分析：結(jié)合行業(yè)趨勢(shì)、公司管理、市場(chǎng)環(huán)境等因素進(jìn)行定性分析，以補(bǔ)充定量分析的不足。

d.綜合評(píng)估：將定量分析和定性分析的結(jié)果結(jié)合起來(lái)，形成對(duì)投資項(xiàng)目的全面評(píng)估。

e.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估：識(shí)別投資項(xiàng)目可能面臨的風(fēng)險(xiǎn)，并評(píng)估其對(duì)投資回報(bào)的影響。

f.投資建議：根據(jù)綜合評(píng)估和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，提出合理的投資建議。

2.題目：投資咨詢(xún)工程師在撰寫(xiě)投資報(bào)告時(shí)，應(yīng)遵循哪些原則？

答案：投資咨詢(xún)工程師在撰寫(xiě)投資報(bào)告時(shí)，應(yīng)遵循以下原則：

a.客觀性：報(bào)告應(yīng)基于事實(shí)和數(shù)據(jù)，避免主觀臆斷和偏見(jiàn)。

b.完整性：報(bào)告應(yīng)包含所有必要的信息，確保投資者能夠全面了解投資項(xiàng)目。

c.準(zhǔn)確性：報(bào)告中的數(shù)據(jù)和結(jié)論應(yīng)準(zhǔn)確無(wú)誤，避免誤導(dǎo)投資者。

d.時(shí)效性：報(bào)告應(yīng)反映最新的市場(chǎng)信息和公司動(dòng)態(tài)。

e.可讀性：報(bào)告應(yīng)結(jié)構(gòu)清晰，語(yǔ)言簡(jiǎn)潔，便于投資者閱讀和理解。

f.保密性：保護(hù)敏感信息，避免泄露給未授權(quán)的第三方。

3.題目：簡(jiǎn)述投資咨詢(xún)工程師在處理客戶(hù)投訴時(shí)，應(yīng)采取哪些措施？

答案：投資咨詢(xún)工程師在處理客戶(hù)投訴時(shí)，應(yīng)采取以下措施：

a.傾聽(tīng)：耐心傾聽(tīng)客戶(hù)的投訴，了解其關(guān)切和不滿(mǎn)。

b.認(rèn)同：表達(dá)對(duì)客戶(hù)不滿(mǎn)的理解和同情，建立信任關(guān)系。

c.分析：分析投訴的原因，確定問(wèn)題所在。

d.解決：提出解決方案，盡量滿(mǎn)足客戶(hù)的需求。

e.反饋：告知客戶(hù)解決方案的實(shí)施進(jìn)度和結(jié)果。

f.預(yù)防：總結(jié)經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，采取措施預(yù)防類(lèi)似問(wèn)題的再次發(fā)生。

g.溝通：與客戶(hù)保持溝通，確保其滿(mǎn)意。

五、論述題

題目：論述投資咨詢(xún)工程師在投資咨詢(xún)過(guò)程中的風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制的重要性。

答案：投資咨詢(xún)工程師在投資咨詢(xún)過(guò)程中的風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制至關(guān)重要，原因如下：

1.風(fēng)險(xiǎn)管理的重要性：

a.保護(hù)投資者利益：通過(guò)有效的風(fēng)險(xiǎn)管理，投資咨詢(xún)工程師可以識(shí)別、評(píng)估和監(jiān)控投資過(guò)程中的潛在風(fēng)險(xiǎn)，從而保護(hù)投資者的利益。

b.防范系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)：投資咨詢(xún)工程師通過(guò)風(fēng)險(xiǎn)管理可以識(shí)別市場(chǎng)、宏觀經(jīng)濟(jì)、政策變化等系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，并采取相應(yīng)的措施降低風(fēng)險(xiǎn)。

c.提高投資回報(bào)：合理的風(fēng)險(xiǎn)管理有助于投資咨詢(xún)工程師在控制風(fēng)險(xiǎn)的同時(shí)，實(shí)現(xiàn)投資回報(bào)的最大化。

d.增強(qiáng)行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)力：有效的風(fēng)險(xiǎn)管理能力是投資咨詢(xún)工程師在競(jìng)爭(zhēng)激烈的市場(chǎng)中脫穎而出的關(guān)鍵。

2.內(nèi)部控制的重要性：

a.保障信息真實(shí)性：內(nèi)部控制有助于確保投資咨詢(xún)工程師提供的信息真實(shí)、準(zhǔn)確，避免誤導(dǎo)投資者。

b.防范操作風(fēng)險(xiǎn)：內(nèi)部控制可以規(guī)范投資咨詢(xún)工程師的操作流程，降低操作風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生概率。

c.提高工作效率：良好的內(nèi)部控制有助于提高投資咨詢(xún)工程師的工作效率，減少資源浪費(fèi)。

d.增強(qiáng)合規(guī)性：內(nèi)部控制有助于投資咨詢(xún)工程師遵守相關(guān)法律法規(guī)，降低合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。

3.風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制相互關(guān)聯(lián)：

a.風(fēng)險(xiǎn)管理是內(nèi)部控制的核心內(nèi)容，兩者相輔相成。

b.風(fēng)險(xiǎn)管理有助于識(shí)別和評(píng)估內(nèi)部控制中的潛在風(fēng)險(xiǎn)，從而提高內(nèi)部控制的有效性。

c.內(nèi)部控制可以提供風(fēng)險(xiǎn)管理所需的制度保障和執(zhí)行機(jī)制。

試卷答案如下：

一、單項(xiàng)選擇題（每題1分，共20分）

1.D

解析思路：投資咨詢(xún)工程師的職責(zé)涵蓋制定投資策略、評(píng)估投資項(xiàng)目、管理投資組合等多個(gè)方面，因此選項(xiàng)D“以上都是”為正確答案。

2.C

解析思路：投資咨詢(xún)工程師的職業(yè)道德規(guī)范要求誠(chéng)實(shí)守信、遵守法律法規(guī)、保持專(zhuān)業(yè)獨(dú)立性，而追求高額回報(bào)違背了職業(yè)道德，因此選項(xiàng)C為正確答案。

3.B

解析思路：財(cái)務(wù)分析方法包括比率分析、比較分析、案例分析等，實(shí)證分析是一種基于數(shù)據(jù)的研究方法，不屬于財(cái)務(wù)分析，因此選項(xiàng)B為正確答案。

4.D

解析思路：投資咨詢(xún)工程師關(guān)注的宏觀經(jīng)濟(jì)指標(biāo)通常包括GDP增長(zhǎng)率、通貨膨脹率、利率等，而股票市場(chǎng)指數(shù)屬于股市指標(biāo)，不屬于宏觀經(jīng)濟(jì)指標(biāo)，因此選項(xiàng)D為正確答案。

5.D

解析思路：項(xiàng)目評(píng)估方法通常包括定性分析、定量分析、案例分析和專(zhuān)家意見(jiàn)，因此選項(xiàng)D不屬于常用的評(píng)估方法，為正確答案。

6.D

解析思路：投資咨詢(xún)工程師在投資建議中需要考慮投資者的風(fēng)險(xiǎn)偏好、投資目標(biāo)和投資期限等因素，因此選項(xiàng)D不是需要考慮的因素，為正確答案。

7.D

解析思路：分散風(fēng)險(xiǎn)策略包括行業(yè)分散、地域分散、投資期限分散和投資品種分散，因此選項(xiàng)D不是常用的分散風(fēng)險(xiǎn)策略，為正確答案。

8.D

解析思路：投資報(bào)告應(yīng)包含投資項(xiàng)目概述、市場(chǎng)分析、投資建議等內(nèi)容，而投資者背景調(diào)查不是必需的，因此選項(xiàng)D為正確答案。

9.D

解析思路：投資咨詢(xún)工程師常用的溝通方式包括面談、電話(huà)、郵件，微信雖常用但不一定是必須的，因此選項(xiàng)D為正確答案。

10.D

解析思路：投資咨詢(xún)工程師在處理客戶(hù)投訴時(shí)，應(yīng)及時(shí)處理、公正公平、保護(hù)客戶(hù)隱私，因此選項(xiàng)D不是需要遵循的原則，為正確答案。

11.D

解析思路：投資分析常用的方法包括基本面分析、技術(shù)分析、量化分析，心理分析不是常用的方法，因此選項(xiàng)D為正確答案。

12.D

解析思路：投資咨詢(xún)工程師在制定投資策略時(shí)需要考慮市場(chǎng)趨勢(shì)、投資者風(fēng)險(xiǎn)偏好、投資目標(biāo)和投資期限等因素，因此選項(xiàng)D不是需要考慮的因素，為正確答案。

13.D

解析思路：風(fēng)險(xiǎn)管理方法包括風(fēng)險(xiǎn)分散、風(fēng)險(xiǎn)控制、風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避和風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移，因此選項(xiàng)D不是常用的風(fēng)險(xiǎn)管理方法，為正確答案。

14.D

解析思路：投資報(bào)告應(yīng)包含投資項(xiàng)目概述、市場(chǎng)分析、投資建議等內(nèi)容，而投資者背景調(diào)查不是必需的，因此選項(xiàng)D為正確答案。

15.D

解析思路：投資咨詢(xún)工程師常用的溝通方式包括面談、電話(huà)、郵件，微信雖常用但不一定是必須的，因此選項(xiàng)D為正確答案。

16.D

解析思路：投資咨詢(xún)工程師在處理客戶(hù)投訴時(shí)，應(yīng)及時(shí)處理、公正公平、保護(hù)客戶(hù)隱私，因此選項(xiàng)D不是需要遵循的原則，為正確答案。

17.D

解析思路：財(cái)務(wù)分析方法包括比率分析、比較分析、案例分析，實(shí)證分析不是常用的財(cái)務(wù)分析，因此選項(xiàng)D為正確答案。

18.D

解析思路：投資咨詢(xún)工程師關(guān)注的宏觀經(jīng)濟(jì)指標(biāo)通常包括GDP增長(zhǎng)率、通貨膨脹率、利率等，而股票市場(chǎng)指數(shù)屬于股市指標(biāo)，不屬于宏觀經(jīng)濟(jì)指標(biāo)，因此選項(xiàng)D為正確答案。

19.D

解析思路：項(xiàng)目評(píng)估方法通常包括定性分析、定量分析、案例分析和專(zhuān)家意見(jiàn)，因此選項(xiàng)D不屬于常用的評(píng)估方法，為正確答案。

20.D

解析思路：投資報(bào)告應(yīng)包含投資項(xiàng)目概述、市場(chǎng)分析、投資建議等內(nèi)容，而投資者背景調(diào)查不是必需的，因此選項(xiàng)D為正確答案。

二、多項(xiàng)選擇題（每題3分，共15分）

1.ABD

解析思路：投資咨詢(xún)工程師的職業(yè)道德規(guī)范要求誠(chéng)實(shí)守信、遵守法律法規(guī)、保持專(zhuān)業(yè)獨(dú)立性，因此選項(xiàng)ABD為正確答案。

2.ABCD

解析思路：投資報(bào)告應(yīng)包含投資項(xiàng)目概述、市場(chǎng)分析、投資建議和投資者背景調(diào)查等內(nèi)容，因此選項(xiàng)ABCD為正確答案。

3.ABCD

解析思路：財(cái)務(wù)分析方法包括比率分析、比較分析、案例分析和實(shí)證分析，因此選項(xiàng)ABCD為正確答案。

4.ABCD

解析思路：投資咨詢(xún)工程師在處理客戶(hù)投訴時(shí)，需要及時(shí)處理、公正公平、保護(hù)客戶(hù)隱私，因此選項(xiàng)ABCD為正確答案。

5.ABCD

解析思路：分散風(fēng)險(xiǎn)策略包括行業(yè)分散、地域分散、投資期限分散和投資品種分散，因此選項(xiàng)ABCD為正確答案。

三、判斷題（每題2分，共10分）

1.×

解析思路：投資咨詢(xún)工程師的主要職責(zé)不僅限于制定投資策略，還包括評(píng)估投資項(xiàng)目、管理投資組合等，因此選項(xiàng)×為正確答案。

2.×

解析思路：投資咨詢(xún)工程師在進(jìn)行投資分析時(shí)，需要同時(shí)關(guān)注定量分析和定性分析，兩者相互補(bǔ)充，因此選項(xiàng)×為正確答案。

3.×

解析思路：投資咨詢(xún)工程師在進(jìn)行投資組合管理時(shí)，需要考慮投資者的風(fēng)險(xiǎn)偏好，以制定適合投資者的投資策略，因此選項(xiàng)×為正確答案。

4.×

解析思路：投資咨詢(xún)工程師在進(jìn)行投資咨詢(xún)時(shí)，需要綜合考慮長(zhǎng)期和短期利益，以實(shí)現(xiàn)投資目標(biāo)的最大化，因此選項(xiàng)×為正確答案。

5.×

解析思路：投資咨詢(xún)工程師在處理客戶(hù)投訴時(shí)，需要保護(hù)客戶(hù)隱私，避免泄露給未授權(quán)的第三方，因此選項(xiàng)×為正確答案。