銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控基礎(chǔ)知識(shí) (一)

4―銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控基礎(chǔ)學(xué)問

單選題（105道題）

1.各機(jī)構(gòu)必需建立重要崗位員工（A）制度，此制度應(yīng)作為銀行的基本內(nèi)限制度向監(jiān)

管部門進(jìn)行報(bào)備。

A,輪崗B,監(jiān)督C,末位淘汰D,競(jìng)爭(zhēng)上崗

2.輪崗期限原則上以年度為限，輪崗率要求（D）o

A,50%B,70%C,80%D,100%

3.案件風(fēng)險(xiǎn)信息報(bào)送的涉案金額和風(fēng)險(xiǎn)金額以（B）金額為準(zhǔn)。

A,實(shí)際確認(rèn)的B,上報(bào)時(shí)了解的C,初步估算的

4.為削減環(huán)境因素導(dǎo)致案件風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性，基層營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人輪崗期限最長(zhǎng)不

超過（C）年。

A,IB,2C,3D,4

5.機(jī)構(gòu)在制訂輪崗支配和方案時(shí)要留意同一營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)的委派會(huì)計(jì)（授權(quán)經(jīng)理）和網(wǎng)點(diǎn)

負(fù)責(zé)人在輪崗時(shí)不能（A）進(jìn)行。

A,同時(shí)同向B,同時(shí)逆向C,逆時(shí)同向D,逆時(shí)逆向

6.各機(jī)構(gòu)應(yīng)每（B）對(duì)對(duì)公賬戶實(shí)施對(duì)賬，且應(yīng)規(guī)定最低有效對(duì)賬率。

A,月B,季C,年

7.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)對(duì)案件處置工作負(fù)（A）責(zé)任。

A,主要B,次要C,溝通D,間接

8.（B）負(fù)責(zé)有關(guān)銀行業(yè)案件信息的采集和處理，指導(dǎo)，督促或干脆參及轄內(nèi)銀行業(yè)

金融機(jī)構(gòu)案件的處置工作。

A,人民銀行B,銀監(jiān)局C,統(tǒng)計(jì)局D,公安局

9.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控工作聯(lián)席會(huì)議由各組成單位依據(jù)工作須要提議，實(shí)行（B）

的方式召開。

A,定期B,不定期C,組織者提議

10.銀監(jiān)會(huì)所稱自查發(fā)覺案件指的是什么？（A）

A,是指銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在日常經(jīng)辦業(yè)務(wù)和經(jīng)營(yíng)管理中，通過內(nèi)部相互監(jiān)督，管理

監(jiān)督，內(nèi)審監(jiān)督和檢查監(jiān)督等途徑發(fā)覺異樣狀況或線索，并實(shí)行得當(dāng)措施，自行揭

露的案件。

B,或行業(yè)監(jiān)督機(jī)構(gòu)在業(yè)務(wù)檢查時(shí)發(fā)覺的案件。

C,外部審計(jì)發(fā)覺的案佇C

11.案件風(fēng)險(xiǎn)信息的報(bào)送時(shí)點(diǎn)是案件風(fēng)險(xiǎn)事務(wù)發(fā)生后（B）小時(shí)以內(nèi)。

A,12B,24C,48

12.提高基層營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)管理層的輪崗要求以強(qiáng)化對(duì)其的（C）o

A,監(jiān)督管理B,運(yùn)營(yíng)管理

C監(jiān)督制約D效益合規(guī)化

13銀行業(yè)金融加構(gòu)高級(jí)管理層應(yīng)當(dāng)有效管理本機(jī)構(gòu)案件風(fēng)險(xiǎn)，行長(zhǎng)（或總經(jīng)理）是

（B）的第一責(zé)任人。

A,案件風(fēng)險(xiǎn)防范B,案防制度制定和執(zhí)行C,案防工作監(jiān)督

14.營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)要提高委派會(huì)計(jì)（授權(quán)經(jīng)理）的輪崗頻率，輪崗期限最長(zhǎng)不超過（B）年,

輪崗率100機(jī)

A,1年B,2年C,3年

15.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)原則上應(yīng)當(dāng)在立案之日起（）個(gè)月內(nèi)對(duì)案件責(zé)任人員做出處理確

定，并在確定后（）個(gè)工作口內(nèi)由案發(fā)層級(jí)機(jī)構(gòu)的上一級(jí)機(jī)構(gòu)向銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)

報(bào)告。（C）

A,1,3B,2,7C,3,5

16.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)對(duì)案件風(fēng)險(xiǎn)排杳工作負(fù)（B）o

A,主要責(zé)任B,主體責(zé)任C,次要責(zé)任

17.銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)遵循公允競(jìng)爭(zhēng)，恪守（B）原則。自覺抵制低價(jià)傾銷，貶低同

業(yè)，虛假宣揚(yáng)等不正值競(jìng)爭(zhēng)手段。

A,存款自愿B,客戶自愿C,客觀公正

18.銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)做到不因客戶性別，膚色，民族，身份等差異而（A）。

A,優(yōu)待或卑視B,因人而異C,特別對(duì)待

19.銀行業(yè)辦理授信，資信調(diào)查，融資等業(yè)務(wù)的從業(yè)人員，在涉及親屬關(guān)系或利害

關(guān)系人時(shí)，應(yīng)主動(dòng)提出（B）o

A,受理B,回避C,舉薦

20.銀行業(yè)從業(yè)人員不從事及本機(jī)構(gòu)有（A）的其次職業(yè)。

A,利害關(guān)系B,業(yè)務(wù)往來C,債務(wù)關(guān)系

21.《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員懲處信息管理方法》中懲處信息除刑事懲處和金融監(jiān)

管部門作出的取消董事，高級(jí)管理人員終身任職資格，禁止終身從事銀行業(yè)工作

的行政懲處為終身有效外，其他懲處信息保存期限為懲處期限終止日起（C）年，過

期不再供應(yīng)查詢服務(wù)。

A,IB,3C,5

22.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)存款風(fēng)險(xiǎn)滾動(dòng)式檢查制度的檢查對(duì)象是在（B）中核算的本，外

幣存款。

A,個(gè)人賬戶B,對(duì)公結(jié)算賬戶C,存款賬戶

23.商業(yè)銀行應(yīng)加強(qiáng)存款穩(wěn)定性管理，約束月末存款“沖時(shí)點(diǎn)”，月末存款偏離度不得

超過（B）o

A,2%B,3%C,5%

24.（A）是指由商業(yè)銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)發(fā)行的具有消費(fèi)支付，信用貸款，轉(zhuǎn)賬

結(jié)算，存取現(xiàn)金等全部功能或部分功能的電子支付卡。

A,信用卡B,銀行卡C,借記卡

25.存款檢查實(shí)行接續(xù)滾動(dòng)的方法，即以（B）個(gè)月為一個(gè)周期，在本周期未受到檢查

的存款，應(yīng)在下一個(gè)周期接續(xù)滾動(dòng)檢查。詳細(xì)周期由銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)自行確定，但一

年不得少于2個(gè)周期，以實(shí)現(xiàn)全面覆蓋的要求。

A,1至2B,3至6C,4至8

26.在開立賬戶管理方面，下列做法不正確的是：（B）

A,開戶應(yīng)由法定代表人或單位負(fù)責(zé)人干脆辦理，如授權(quán)他人辦理的，還應(yīng)出具法定

代表人或單位負(fù)責(zé)人的授權(quán)書

B,客戶提交的材料必需是真實(shí)的，必需進(jìn)行核查，但開戶不必面對(duì)面填寫簽字

C,對(duì)非客戶開戶有權(quán)人供應(yīng)的開戶資料和印鑒卡，堅(jiān)決不予受理

D,對(duì)客戶資料必需嚴(yán)格保管

27.銀行工作人員違反法律，行政法規(guī)規(guī)定，向關(guān)系人以外的其他人發(fā)放貸款，造成

重大損失的，處五年以下有期徒刑或者拘役，造成特別重大損失的，處五年以上有期

徒刑，該款刑法規(guī)定的罪名是：（C）

A,集資詐騙罪B,高利轉(zhuǎn)貸罪

C,違法發(fā)放貸款罪D,貸款詐騙罪

28.商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)管理，尤其是設(shè)立新的機(jī)構(gòu)或開辦新的業(yè)務(wù)，均應(yīng)體現(xiàn)（B）的要求。

A,制度先行于業(yè)務(wù)B,內(nèi)控優(yōu)先

C.發(fā)展是根本，管理是保障D,合規(guī)人人有責(zé)

29.依據(jù)《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息報(bào)送及登記方法》規(guī)定，《案件風(fēng)險(xiǎn)信息

快報(bào)》未明確要求的內(nèi)容為（D）o

A,事發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)名稱，是否時(shí)間及案件風(fēng)險(xiǎn)事務(wù)概況

B,涉案人員及狀況

C,已經(jīng)或可能造成的損失

D,公安司法機(jī)關(guān)的強(qiáng)制措施

30.《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息報(bào)送及登記方法》中，以下說法正確的是（C）。

A,對(duì)符合銀監(jiān)會(huì)《重大突發(fā)事務(wù)報(bào)告制度》重大突發(fā)事務(wù)報(bào)送標(biāo)準(zhǔn)的案件風(fēng)險(xiǎn)信息,

除依據(jù)該制度要求的方式報(bào)送外，還應(yīng)上報(bào)案件風(fēng)險(xiǎn)信息

B,案件風(fēng)險(xiǎn)信息在確認(rèn)為案件之前納入案件統(tǒng)計(jì)系統(tǒng)，在被撤銷后從系統(tǒng)中移除

C,如經(jīng)調(diào)查確認(rèn)案件風(fēng)險(xiǎn)信息不構(gòu)成案件，應(yīng)當(dāng)立即報(bào)送《案件風(fēng)險(xiǎn)信息撤銷報(bào)告》

D,案件信息中涉及的金額以本機(jī)構(gòu)排查的金額為準(zhǔn)

31.下列哪些活動(dòng)是商業(yè)銀行員工學(xué)問/技能匱乏的表現(xiàn)，進(jìn)而可能引發(fā)操作風(fēng)險(xiǎn)：（B）

A,核心員工流失，致使關(guān)鍵信息缺乏共享

B,工作中意識(shí)不到自己缺乏必要的學(xué)問，依據(jù)自己認(rèn)為正確的方式工作

C,濫用職權(quán)，對(duì)客戶交易進(jìn)行誤導(dǎo)

D,員工及外部人員串通，違反內(nèi)部指引，政策及程序?yàn)橥獠咳藛T打開便利之門

32.案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息報(bào)告應(yīng)遵循剛好，真實(shí)的原則，堅(jiān)持“（A）”。

A,一情一報(bào)B,一情多報(bào)C,多情一報(bào)D,有情不報(bào)

33.《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》的“懲戒措施”中規(guī)定：對(duì)違反本職業(yè)操守的銀行

業(yè)從業(yè)人員，所在機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)視狀況賜予相應(yīng)懲戒，情節(jié)嚴(yán)峻的，應(yīng)（B）o

A,開除B,通報(bào)同業(yè)C,解除勞動(dòng)合同D,罰款

34.下列說法正確的是：（D）

A,已調(diào)離柜員的柜員號(hào)可以交接給新進(jìn)柜員運(yùn)用

B,日終，柜員清點(diǎn)完重空后，可以將重空鎖在小鐵箱里放在桌面上，離柜干別的事

情

C,中午現(xiàn)金柜員自己清點(diǎn)完尾箱后可以離開現(xiàn)金柜出去午餐

D,開戶前應(yīng)審核企業(yè)開戶證明文件原件

35.下列哪個(gè)因素不屬于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)專案組的案件調(diào)查報(bào)告應(yīng)具備的因素：（C）

A,案件性質(zhì)明確B,涉案金額確定

C,案件時(shí)間鎖定D,初步推斷風(fēng)險(xiǎn)

36.銀行員工及外部人員串通騙取銀行貸款屬于（A）o

A,操作風(fēng)險(xiǎn)B,信用風(fēng)險(xiǎn)

C,市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)D,流淌性風(fēng)險(xiǎn)

37.下列哪項(xiàng)不屬于市場(chǎng)準(zhǔn)入事項(xiàng)及案件防控機(jī)制拒鉤的“三項(xiàng)”措施：（D）

規(guī)定，發(fā)生涉案金額等值人民幣一百萬元（含）以上案件的，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)賜

予案發(fā)層級(jí)機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人（C）以上處分。

A,警告B,記過C,記大過D,降級(jí)

49.《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問責(zé)工作管理暫行方法的通知》

規(guī)定，案件責(zé)任人員被撤職后，（B）不得支配擔(dān)當(dāng)同職（級(jí)）及以上職務(wù)。

A,一年內(nèi)B,二年內(nèi)C,三年內(nèi)D,五年內(nèi)

50.《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問責(zé)工作管理暫行方法的通知》

規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)原則上應(yīng)當(dāng)在立案之日起（C）內(nèi)對(duì)案件責(zé)任人員做出處理確

定，并在確定后（C）內(nèi)由案發(fā)層級(jí)機(jī)構(gòu)的上一級(jí)機(jī)構(gòu)向銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)報(bào)告。

A,1個(gè)月，5個(gè)工作口B,1個(gè)月，10個(gè)工作日

C,3個(gè)月，5個(gè)工作日D,3個(gè)月，10個(gè)工作日

51.《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問責(zé)工作管理暫行方法的通知》

規(guī)定，發(fā)生重大，惡性案件的，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)蜴予案發(fā)層級(jí)機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人

及其上一級(jí)機(jī)構(gòu)分管負(fù)責(zé)人（B）處分。

A,記大過（含）以上E,降級(jí)（含）以上

C,撤職（含）以上D,開除（含）以上

52.關(guān)于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員的下列行為，以下做法正確的是（C）

A,王某除在銀行上班外，還在外及摯友共同經(jīng)營(yíng)小額貸款公司。

B,李某以銀行職員身份向其好友發(fā)放高利貸。

C,丁某拒絕其好友提出的借用其名下客戶的賬戶。

D,張某向其客戶承諾高于規(guī)定存款利率的收益。

53.《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于嚴(yán)禁銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員參及民間融資活動(dòng)的

通知》規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)高管人員違規(guī)參及非法融資活動(dòng)的，應(yīng)適用以下哪種處

理方式（D）

A,警告B,記大過C,降級(jí)D,取消任職資格

54.《關(guān)于加強(qiáng)商業(yè)銀行代銷業(yè)務(wù)管理的通知》明確，高風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品是指其風(fēng)險(xiǎn)程度相

當(dāng)于《商業(yè)銀行理財(cái)管理方法》規(guī)定的銀行理財(cái)產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)（C）以上。

A,2級(jí)B,3級(jí)C,4級(jí)D,5級(jí)

55.《關(guān)于加強(qiáng)商業(yè)銀行代銷業(yè)務(wù)管理的通知》要求，商業(yè)銀行應(yīng)由（A）管理代銷產(chǎn)

品的宣揚(yáng)材料。

A,總行或分行B,支行C,理財(cái)經(jīng)理D,會(huì)計(jì)人員

56.下列哪項(xiàng)屬于《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)關(guān)于修訂銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件定義及案件分類的通知》

（銀監(jiān)發(fā)[2023]61號(hào)）案件分類中其次類及第三類案件中“其他違法違規(guī)行為”中“法”,

“規(guī)”的含義？（D）

A,指全部的法律法規(guī)，監(jiān)管規(guī)章

B,指除刑法以外的法律法規(guī)，監(jiān)管規(guī)章及規(guī)范性文件

C,指除刑法以外的法律法規(guī)，監(jiān)管規(guī)章及規(guī)范性文件，以及銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)制定

的適用于自身業(yè)務(wù)活動(dòng)的行為準(zhǔn)則

D,指除刑法以外的法律法規(guī)，監(jiān)管規(guī)章及規(guī)范性文件，以及銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)制定

的適用于自身業(yè)務(wù)活動(dòng)的行為準(zhǔn)則，還包括自律性組織制定的有關(guān)準(zhǔn)則

57.下列哪項(xiàng)屬于《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)關(guān)于修訂銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件定義及案件分類的通知》

（銀監(jiān)發(fā)[2023]61號(hào)）中“第三類案件”？（C）

A,銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員在案件中涉嫌觸犯刑法的

B,銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員在案件中不涉嫌觸犯刑法，但存在其他違法違規(guī)行為且

該違法違規(guī)行為及案件發(fā)生存在聯(lián)系的

C,銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員在案件中不涉嫌觸犯刑法，且銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)或其從業(yè)

人員也無其他違法違規(guī)行為的

D,銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員在案件中不涉嫌觸犯刑法，但其不當(dāng)行為導(dǎo)致案件發(fā)生

的

58.依據(jù)《關(guān)于建立健全“雙線”風(fēng)險(xiǎn)防控責(zé)任制的通知》要求，“雙線”風(fēng)險(xiǎn)防控責(zé)

任主體是（A）o

A,銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)B,監(jiān)管機(jī)構(gòu)C,人民銀行D,銀行同業(yè)公會(huì)

59.《關(guān)于加強(qiáng)信貸管理嚴(yán)禁違規(guī)放貸的通知》規(guī)定，對(duì)有意違規(guī)放貸造成重大風(fēng)險(xiǎn)

和案件的干脆責(zé)任人，一律（A）o

A,開除B,解除勞動(dòng)合同C,賜予紀(jì)律處分D,撤職

60.依據(jù)《關(guān)于加強(qiáng)信貸管理嚴(yán)禁違規(guī)放貸的通知》，各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)結(jié)合自身信

貸業(yè)務(wù)特點(diǎn)和風(fēng)險(xiǎn)限制實(shí)力，剛好組織開展信貸操作風(fēng)險(xiǎn)和（C）排查。

A,市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)B,合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)C,道德風(fēng)險(xiǎn)D,信用風(fēng)險(xiǎn)

61.《關(guān)于加強(qiáng)信貸管理嚴(yán)禁違規(guī)放貸的通知》規(guī)定，對(duì)干脆參及或指使違規(guī)放貸的

高級(jí)管理人員，一律（D）.

A,開除B,解除勞動(dòng)合同C,賜予紀(jì)律處分D,撤職

62.《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作評(píng)估方法》規(guī)定，銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)依據(jù)《銀行業(yè)

金融機(jī)構(gòu)案防工作評(píng)估指標(biāo)體系（法人機(jī)構(gòu)）》開展監(jiān)管評(píng)價(jià)，依據(jù)不低于（B）的比

例對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)以及分行自我評(píng)估狀況進(jìn)行抽查后，得出該法人機(jī)構(gòu)案防工作監(jiān)

管評(píng)價(jià)得分和相應(yīng)等級(jí)，并向銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)反饋。

A,10%B,15%C,20%D,30%

63.《關(guān)于2023年銀行業(yè)案件防控工作的看法》規(guī)定，實(shí)施案件分級(jí)管理，探討建立

（C）督辦制度。

A,風(fēng)險(xiǎn)B,對(duì)口C,掛牌D,交叉

64.《關(guān)于2023年銀行業(yè)案件防控工作的看法》規(guī)定，發(fā)生重大，惡性案件，監(jiān)管

機(jī)構(gòu)要約談（A）o

A,案發(fā)法人機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人B,案發(fā)法人機(jī)構(gòu)分管負(fù)責(zé)人

C,案發(fā)法人機(jī)構(gòu)分管部門負(fù)責(zé)人D,案發(fā)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人

65.《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件風(fēng)險(xiǎn)排查管理方法》規(guī)定，案件風(fēng)險(xiǎn)排查包括全面排查，專

項(xiàng)排查和（D）o

A,滾動(dòng)排查B,員工行為排查

C,審計(jì)檢查D,日常排查

66.《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件風(fēng)險(xiǎn)排查管理方法》規(guī)定，排查應(yīng)當(dāng)至少覆蓋主要業(yè)務(wù)領(lǐng)

域，重點(diǎn)管理環(huán)節(jié)和（A）o

A,員工異樣行為B,信貸業(yè)務(wù)

C,柜面業(yè)務(wù)D,個(gè)人金融業(yè)務(wù)

67.“KYC”原則的中文含義是以下哪一項(xiàng)：（D）

A,了解你的業(yè)務(wù)B,了解你的客戶業(yè)務(wù)單據(jù)

C,了解你的客戶業(yè)務(wù)D,了解你的客戶

68.案件防控長(zhǎng)效機(jī)制的良性循環(huán)應(yīng)當(dāng)是：（A）

A,排查一整改一提高一再排查

B,制度一執(zhí)行一檢查一修訂制

C,制度一執(zhí)行一反饋一檢查一修訂制度

D,制度一排查方案一整改一修訂制度一執(zhí)行

69.《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處置工作規(guī)程》規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)發(fā)生案件后，應(yīng)當(dāng)

依據(jù)案件的性質(zhì)和金額組成由相應(yīng)層級(jí)的管理人員負(fù)責(zé)的（A）o

A,專案組B,調(diào)查組C,檢查組D,督查組

70.商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)管理，尤其是設(shè)立新的機(jī)構(gòu)或開辦新的業(yè)務(wù)，均應(yīng)體現(xiàn)（B）的要求。

A.制度先行于業(yè)務(wù)B,內(nèi)控優(yōu)先

C,發(fā)展是根本，管理是保障D,合規(guī)人人有責(zé)

71.某企業(yè)老板甲為盡快獲得貸款，送給某國(guó)有銀行信貸業(yè)務(wù)部職員乙6000元，乙加

班加點(diǎn)審核甲供應(yīng)的信貸資料、在2天之內(nèi)為手續(xù)齊全且符合貸款條件的甲發(fā)放了貸

款。以下說法正確的是（B）

A,乙犯有受賄罪B,乙犯有公司企業(yè)人員受賄罪

C,乙犯有瀆職罪D,乙情節(jié)顯著略微，不屬于犯罪

72.甲是某倉(cāng)儲(chǔ)公司的倉(cāng)庫(kù)保管員，一天傍晚甲值班的時(shí)候發(fā)覺倉(cāng)庫(kù)里有一個(gè)成色極

佳的翡翠，遂心生占有之心，趁人不備，偷偷地將該翡翠裝入兜內(nèi)，下班之后將其帶

回家中。以下說法正確的是（C）

A,甲犯有盜竊罪B,甲犯有貪污罪

C,甲犯有職務(wù)侵占罪D,甲犯有非法侵吞他人財(cái)產(chǎn)罪

73.某私企的出納甲，因家中裝修房子急需用錢，便從其保管的單位保險(xiǎn)箱中拿了

10000元來用，心想等手頭富有了再把單位的錢補(bǔ)上就行了，半年過去了，甲家的房

子專修完畢，但其仍還沒有把錢歸還單位。請(qǐng)問甲的行為觸犯了我國(guó)刑法中的（A）

A,挪用資金罪B,貪污罪

C,挪用專項(xiàng)款物罪D職務(wù)侵占罪

74.甲是某農(nóng)村信用合作聯(lián)社信貸部職員，利用職務(wù)便利向其做生意的表弟發(fā)放了無

擔(dān)保的信用貸款，甲的行為觸犯了我國(guó)刑法中的（B）

A,違法發(fā)放貸款罪B,違法向關(guān)系人發(fā)放貸款罪

C,瀆職罪D,其表弟供應(yīng)的信貸資料齊全完整，甲不夠成犯罪

75.甲是某銀行柜員，一天一客戶乙拿著20萬元來到該行辦理存款業(yè)務(wù)，甲謊稱銀行

計(jì)算機(jī)業(yè)務(wù)系統(tǒng)故障，無法對(duì)存折進(jìn)行打印，只能手簽，遂在乙的存折上書寫了存款

20萬元，但實(shí)際并未入賬。請(qǐng)問甲的行為觸犯了我國(guó)刑法中的（A）

A,吸取客戶資金不入賬罪B,職務(wù)侵占罪

C,非法吸取公眾存款罪D是正常辦理業(yè)務(wù)，不屬于犯罪

76.甲是一小微企業(yè)主，最近資金驚惶，想到了去銀行貸款，但苦于沒有任何資產(chǎn)銀

行不會(huì)放貸，便找到一辦理假證的人辦了一張房產(chǎn)證，隨后以該房產(chǎn)證作抵押順當(dāng)?shù)?/p>

從銀行獲得了10元貸款。對(duì)甲的行為應(yīng)認(rèn)定為我國(guó)刑法中的（B）

A,買賣國(guó)家機(jī)關(guān)證件罪B,貸款詐騙罪

C,詐騙罪D,金融詐騙罪

77.《中國(guó)銀東會(huì)辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問責(zé)工作管理暫行方法的通知》

規(guī)定，案件調(diào)查結(jié)束后，確認(rèn)被暫停職務(wù)的人員履行了相關(guān)職責(zé)的，可予復(fù)原（A）o

A原職B公職C職務(wù)

78.《關(guān)學(xué)嬴范京春仄業(yè)人員參及民間融資，非法集資，違規(guī)銷售等問責(zé)事項(xiàng)的通

知》規(guī)定，介紹機(jī)構(gòu)和個(gè)人參及高利貸或向機(jī)構(gòu)和個(gè)人發(fā)放高利貸的；至少應(yīng)賜予（C）

處理。

A,開除B,停職C,解除勞動(dòng)合同

79關(guān)于規(guī)范銀行從業(yè)人員參及民間融資，非法集資，違規(guī)銷售等問責(zé)事項(xiàng)的通知》

規(guī)定，借銀行名義或利用銀行員工身份私自（B）的；至少應(yīng)賜予解除勞動(dòng)合同處理。

A,投資B,代客投資理財(cái)C,理財(cái)

80.依據(jù)《關(guān)于加強(qiáng)信貸管理嚴(yán)禁違規(guī)放貸的通知》，各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在貸款受理環(huán)

節(jié)，要嚴(yán)格審查客戶準(zhǔn)入資格，嚴(yán)防利用不真實(shí)生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)信息和（B）騙取貸款。

A.編造事實(shí)B.虛假資料

81.依據(jù)《關(guān)于加強(qiáng)信貸管理嚴(yán)禁違規(guī)放貸的通知》，在貸前調(diào)查環(huán)節(jié)，要細(xì)致核實(shí)客

戶貸款需求和申貸資料的（O,客觀評(píng)價(jià)客戶還款實(shí)力，嚴(yán)防利用虛假資料或虛假擔(dān)

保等騙取貸款。

A,有效性B,長(zhǎng)期性C,真實(shí)性

82依據(jù)《關(guān)于加強(qiáng)信貸看理嚴(yán)禁違規(guī)放貸的通知》，在（A）,要加強(qiáng)對(duì)客戶貸款運(yùn)用

的監(jiān)督，剛好跟蹤客戶經(jīng)營(yíng)狀況，定期核實(shí)了解押品狀況，嚴(yán)防貸款被挪用，資

產(chǎn)被轉(zhuǎn)移，擔(dān)保被懸空。

A,貸后檢查階段B,貸前調(diào)查C,貸中審查

83.《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)關(guān)于修訂銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件定義及案件分類的通知》規(guī)定，案件

分類中銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員在案件中不涉嫌觸犯刑法，但存在其他違法違規(guī)行為

且該違法違規(guī)行為及案件發(fā)生存在聯(lián)系的，為類（A）案件。

A,其次B,第一C,第三

84.《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作方法的通知》要求，案防

工作考核應(yīng)納入（C）考核中。

A,營(yíng)業(yè)收入B,考勤C,經(jīng)營(yíng)績(jī)效

85.《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問責(zé)工作管理暫行方法的通知》

規(guī)定，重大，惡性案件包括性質(zhì)惡劣，造成擠兌，區(qū)域性或系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)等重大（A）

的。

A,社會(huì)不良影響B(tài),擠兌事務(wù)C,輿論影響

86.下列哪項(xiàng)不屬于防范操作風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控“十個(gè)聯(lián)動(dòng)”？（C）

A,完善審計(jì)體制，提升審計(jì)職能及加強(qiáng)對(duì)審計(jì)問責(zé)制度建設(shè)的配套及聯(lián)動(dòng)

B,查案，破案同處分到位的雙向考核制度建設(shè)的配套及聯(lián)動(dòng)

C,激勵(lì)員工揭發(fā)舉報(bào)及員工薪酬制度的配套及聯(lián)動(dòng)

D,重要崗位的強(qiáng)制性休假及崗位審計(jì)的配套及聯(lián)動(dòng)

87.下列哪項(xiàng)不屬于操作風(fēng)險(xiǎn)防范“十三條”所列明的監(jiān)管要求范圍？（A）

A,完善審計(jì)體制，提升審計(jì)職能及加強(qiáng)對(duì)審計(jì)問責(zé)制度建設(shè)的配套及聯(lián)動(dòng)

B,建立和實(shí)施基層主管輪崗和強(qiáng)制性休假制度，并確保這一支配納入人事管理制

度

C,嚴(yán)格印章，密押，憑證的分管及分存及銷毀制度并堅(jiān)決執(zhí)行

D,加強(qiáng)未達(dá)賬項(xiàng)和差錯(cuò)處理的環(huán)節(jié)限制，記賬崗位和對(duì)賬崗位必需嚴(yán)格分開

88.存款檢查以3至6個(gè)月為一個(gè)周期，在本周期末受到檢查的存款，應(yīng)在下一個(gè)周

期進(jìn)行滾動(dòng)檢查，詳細(xì)周期由銀行自行確定，但一年不得少于（A）個(gè)周期。

A,2B,3C,4D,1

89.在開立賬戶管理方面，下列做法不正確的是：（B）

A,開戶應(yīng)由法定代表人或單位負(fù)責(zé)人干脆辦理，如授權(quán)他人辦理的，還應(yīng)出具法定

代表人或單位負(fù)責(zé)人的授權(quán)書

B,客戶提交的材料必需是真實(shí)的，必需進(jìn)行核查，但開戶不必面對(duì)面填寫簽字

C,對(duì)非客戶開戶有權(quán)人供應(yīng)的開戶資料和印鑒卡，堅(jiān)決不予受理

D,對(duì)客戶資料必需嚴(yán)格保管

90.下列哪項(xiàng)不屬于案件防控“六個(gè)環(huán)節(jié)”之一：（A）

A,槍支彈藥B,授權(quán)卡C,空白憑證D,查詢對(duì)賬

91.王某是甲商業(yè)銀行的信貸人員，王某丈夫李某在乙公司任總經(jīng)理，乙公司向甲銀

行申請(qǐng)貸款，依據(jù)《商業(yè)銀行法》的規(guī)定，下列說法正確的是：（B）

A,甲銀行不得向乙公司發(fā)放貸款

B,甲銀行不得向乙公司發(fā)放信用貸款

C,甲銀行不得向乙公司發(fā)放擔(dān)保貸款

D,甲銀行可以自由向乙公司發(fā)放貸款

92.依據(jù)《商業(yè)銀行法》，商業(yè)銀行可以從事的是：（A）

A,向其他商業(yè)銀行投資B,房地產(chǎn)開發(fā)業(yè)務(wù)

C,信托投資業(yè)務(wù)D,股票投資業(yè)務(wù)

93.銀行工作人員違反法律，行政法規(guī)規(guī)定，向關(guān)系人以外的其他人發(fā)放貸款，造成

重大損失的，處五年以下有期徒刑或者拘役，造成特別重大損失的，處五年以上有期

徒刑，該款刑法規(guī)定的罪名是：（C）

A,集資詐騙罪B,高利轉(zhuǎn)貸罪

C,違法發(fā)放貸款罪D,貸款詐騙罪

94.案件涉及金額以立案時(shí)公安，司法機(jī)關(guān)確認(rèn)的（A）為準(zhǔn)。

A,金額B,余額C,發(fā)生額

95.銀行業(yè)應(yīng)加強(qiáng)監(jiān)控設(shè)施的維護(hù)，改進(jìn)錄像保管期：對(duì)重要崗位和重點(diǎn)部位的監(jiān)控

錄像，每天要由專人負(fù)責(zé)定時(shí)查看，同時(shí)對(duì)錄像資料應(yīng)延長(zhǎng)保留時(shí)間備查，不少于（C）

為宜。

A—?個(gè)月B二個(gè)月C-個(gè)月

96.銀行業(yè)機(jī)而要把（C）而監(jiān)管作為案件防控工作的重點(diǎn)，要加大檢查頻率，發(fā)覺隱

患，堵塞漏洞。

A,信用風(fēng)險(xiǎn)B,市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)C,操作風(fēng)險(xiǎn)管理

97.銀行不允許授信工作人員未經(jīng)本單位（C）和考核干脆上崗。

A,認(rèn)可B,考試C,合規(guī)培訓(xùn)

98.嚴(yán)禁以資料審核代替實(shí)地調(diào)查方式進(jìn)行（B）,不得放松對(duì)客戶的調(diào)查和對(duì)客戶資

料真實(shí)性的驗(yàn)證。

A,客戶走訪B,貸前調(diào)查

99.信貸人員不得以化整為零等方式越權(quán)或變相越權(quán)進(jìn)行（B）o

A,授信B,貸款C,審查

100.信貸經(jīng)辦人員不得人為干預(yù)程序或（B）程序進(jìn)行授信。

A,增加B,削減C,放松

101.下列銀行業(yè)犯罪中，其主觀方面不是有意的是（D）

A,受賄罪B,票據(jù)詐騙罪

C,變?cè)熵泿抛顳,簽訂，履行合同失職被騙罪

102.金融犯罪成立的前提和基礎(chǔ)是（C）

A,困難的金融工具B,多層次的金融機(jī)構(gòu)

C,違反金融管理法規(guī)D,獲得非工資收入

103.盜竊信用卡并運(yùn)用的，是（A）

A,盜竊罪B,金融憑證詐騙罪

C,信用卡詐騙罪D,信用證詐騙罪

104.合同權(quán)利義務(wù)終止后，基于懇切信用原則，仍存在于當(dāng)事人間的義務(wù)是⑴）

A,履行B,給付C,清償D,保密

105.債權(quán)人為殲滅債關(guān)系，向債務(wù)人實(shí)施拋棄債權(quán)的意思表示，合同法理論稱此為（A）

A.免除B,提存C,抵銷D,混同

二，多選題（67道題）

1.《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問責(zé)工作管理暫行方法》明確存在下列哪些情形之一的屬于

重大，惡性案件？（ABD）

A,涉案金額等值人民幣一千萬元（含）以上的；

B,性質(zhì)惡劣，造成擠兌，區(qū)域性或系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)等重大社會(huì)不良影響的；

C,司法機(jī)關(guān)認(rèn)定屬于重大，惡性的案件；

D,銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)認(rèn)定的其他屬于重大，惡性的案件；

2.《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問責(zé)工作管理暫行方法》所稱案件責(zé)任人員包括哪些銀行業(yè)

金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員？（ABC）

A,作案人員；

B,相關(guān)違法違規(guī)行為的實(shí)施人或參及人；

C,以及對(duì)案件發(fā)生負(fù)有管理，領(lǐng)導(dǎo)，監(jiān)督責(zé)任的人員；

3.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問責(zé)應(yīng)當(dāng)遵循哪些原則？（ABCDE）

A,依法依規(guī)B,實(shí)事求是C,權(quán)責(zé)對(duì)等

D,責(zé)任明確E,逐級(jí)追究

4.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問責(zé)主要包括但不限于以下哪些方式？（ABC）

A,紀(jì)律處分：包括警告，記過，記大過，降級(jí)，撤職，留用察看，開除等；

B,經(jīng)濟(jì)處理：包括扣減績(jī)效工資，降低薪酬級(jí)次，要求賠償經(jīng)濟(jì)損失等；

C,其他問責(zé)方式：包括通報(bào)指責(zé)，責(zé)令辭職，解除勞動(dòng)合同等。

5.各機(jī)構(gòu)要充分相識(shí)對(duì)賬工作的重要性，通過下列哪種方式確保對(duì)賬勝利，切實(shí)保證

客戶和銀行的資金資產(chǎn)平安。（ABCD）

A,制度保證B,科技手段C,流程管控D,法律約束

6.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處置規(guī)程所稱銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處置工作包括？（ABCD）

A,案件信息報(bào)送及登記B,案件調(diào)查

C,案件審結(jié)D,后續(xù)處置

7：銀行；業(yè)金融疝構(gòu)應(yīng)當(dāng)在（ABCE）后，向銀監(jiān)局提交案件審結(jié)報(bào)告。

A,總結(jié)案件教訓(xùn)B,分析存在問題C,確定問責(zé)方案

D,責(zé)任人處理E,整改措施

8.案件防控“四項(xiàng)制度”是指（ACDE）。

A,干部溝通B,柜員輪崗C,崗位輪換

D,親屬回避E,強(qiáng)制休假

9.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控工作聯(lián)席會(huì)議的主要職責(zé)是（ABCDE）

A,通報(bào)案件形勢(shì)，分析案件特點(diǎn)，做出案件預(yù)判，提示案件風(fēng)險(xiǎn)；

B,剖析典型案例，探討案防措施，提出工作要求，統(tǒng)籌工作支配;

C,組織辦案隊(duì)伍,部署案件調(diào)查,確定案件性質(zhì),組織案件處置;

D,確定問責(zé)尺度,督導(dǎo)后續(xù)整改,支配專項(xiàng)檢查,組織后續(xù)評(píng)估;

E,評(píng)估案防工作,總結(jié)工作閱歷,溝通工作思路,制定工作規(guī)劃。

10.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)自查發(fā)覺案件的情形包括下列哪兒種？（ABCDE）

A,在業(yè)務(wù)流程中，關(guān)聯(lián)崗位員工發(fā)覺異樣狀況或案件線索，經(jīng)反映舉報(bào)并實(shí)行后續(xù)

措施發(fā)覺的案件。

B,在業(yè)務(wù)流程中，通過流程監(jiān)督機(jī)制或IT系統(tǒng)預(yù)警功能發(fā)覺異樣狀況或案件線

索，經(jīng)向相關(guān)部門負(fù)責(zé)人或本機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人報(bào)告并實(shí)行后續(xù)措施發(fā)覺的案件。

C,業(yè)務(wù)流程或工作部門的負(fù)責(zé)人，在日常管理監(jiān)督或通過崗位輪換，強(qiáng)制休假等

措施發(fā)覺異樣狀況或案伶線索，經(jīng)向本機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人報(bào)告并實(shí)行后續(xù)措施發(fā)覺的案件。

D,在本機(jī)構(gòu)組織的全面檢查，專項(xiàng)檢查或本機(jī)構(gòu)內(nèi)審監(jiān)察部門在常規(guī)性，突擊

性檢查中發(fā)覺異樣狀況或案件線索，經(jīng)本機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人探討并實(shí)行后續(xù)措施發(fā)覺的案

件。

E,在上級(jí)機(jī)構(gòu)組織的全面檢查，專項(xiàng)檢查或上級(jí)機(jī)構(gòu)內(nèi)審監(jiān)察部門在常規(guī)性，

突擊性檢查中發(fā)覺異樣狀況或案件線索，責(zé)成或會(huì)同該機(jī)構(gòu)實(shí)行后續(xù)措施發(fā)覺的案

件。

11.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在辦理開戶，變更，掛失等業(yè)務(wù)方面，不得存在以下哪些行為。

（AB）

A,受理企業(yè)賬戶開戶，更換或掛失補(bǔ)辦印鑒，法定代表人變更時(shí)，不核對(duì)企業(yè)證

明文件原件，不核查單位法定代表人，授權(quán)經(jīng)辦人身份。

B,受理個(gè)人賬戶開戶（卡）申請(qǐng)或開通網(wǎng)銀時(shí)，不按規(guī)定核實(shí)申請(qǐng)人意愿和身份信

息。

12.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件的確認(rèn)標(biāo)準(zhǔn)為（ABCE）：

A,公安，司法機(jī)關(guān)立案?jìng)刹榈模?/p>

B,銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)向公安，司法機(jī)關(guān)報(bào)案并立案的；

C,銀監(jiān)局或其他行政執(zhí)法部門移送公安，司法機(jī)關(guān)并立案的；

D,銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)工作人員因違法被舉報(bào)的；

E,銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)工作人員因涉案被公安，司法機(jī)關(guān)實(shí)行強(qiáng)制措施的。

13.銀行業(yè)務(wù)授權(quán)方面，不得存在以下行為。（ABCD）

A,不確認(rèn)客戶真實(shí)意愿授權(quán)。B,不審核憑證授權(quán)。

C,不核實(shí)業(yè)務(wù)授權(quán)。D,超權(quán)限授權(quán)。

14.銀行對(duì)賬方面，不得存在以下行為。（ABC）

A,不允許參及對(duì)賬的人員參及對(duì)賬。

B,不按規(guī)定審核對(duì)賬回執(zhí)。

C,不按規(guī)定處理存在問題的對(duì)賬回執(zhí)。

15.銀行授信方面，不得實(shí)行以下手段套取銀行信用。（ABC）

A,利用職務(wù)之便為本人或關(guān)系人獲得銀行信用。

B,運(yùn)用或串通客戶運(yùn)用虛假資料獲得銀行信用。

C,違規(guī)出具信用證或其他保函，票據(jù)，存單等.

16.案件風(fēng)險(xiǎn)信息是指已被發(fā)覺，可能演化為案件，但尚未確認(rèn)案件事實(shí)的風(fēng)險(xiǎn)事務(wù)

的有關(guān)信息，主要包括（ABCDE）：

A,銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)員工非正常緣由無故離崗或失蹤，被拘禁或被雙規(guī)；

B,客戶反映非自身緣由賬戶資金發(fā)生異樣；

C,收到重大案件舉報(bào)線索；

D,媒體披露或在社會(huì)某一范圍內(nèi)傳播的案件線索；

E,大額授信企業(yè)負(fù)責(zé)人失蹤，被拘禁或被雙規(guī)；

17.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件風(fēng)險(xiǎn)信息快報(bào)的內(nèi)容應(yīng)當(dāng)包括(ABCDEF)o

A,事發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)名稱，事發(fā)時(shí)間及案件風(fēng)險(xiǎn)事務(wù)概況；

B,涉及人員及狀況：

C,風(fēng)險(xiǎn)狀況及預(yù)判：

D,已經(jīng)或可能造成的影響；

E,事發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)或公安，司法機(jī)關(guān)已實(shí)行的措施；

F,其他須要說明的狀況；

18.銀行賬戶管理方面，不得存在以下行為。(ABCDE)

A,獲得客戶密碼，泄露，擅自修改客戶信息。

B,利用客戶賬戶過渡本人資金。

C,通過本人，他人賬戶歸集，過渡銀行和客戶資金，套取資金。

D,違規(guī)運(yùn)用內(nèi)部賬戶為客戶辦理支付結(jié)算業(yè)務(wù)。

E,空存，空取資金。

19.銀行?金融機(jī)向工作人員有下列行為之一，涉嫌構(gòu)成犯罪，依法應(yīng)追究刑事責(zé)任

的，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)責(zé)令銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)向公安機(jī)關(guān)，人民檢察院報(bào)案。

(ABCDE)

A,利用職務(wù)上的便利索取，收受賄賂或者違反國(guó)家規(guī)定收受各種名義的回扣，

手續(xù)費(fèi)的；

B,利用職務(wù)上的便利貪污，侵占挪用本機(jī)構(gòu)或者客戶資金的；

C,玩忽職守造成損失的；

D,泄露在任職期間知悉的國(guó)家隱私，商業(yè)隱私的；

E,其他依照法律規(guī)定應(yīng)當(dāng)追究刑事責(zé)任的；

20.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)重點(diǎn)關(guān)注銀行業(yè)外部風(fēng)險(xiǎn)的五種主要來源(ABDEF)：

A,小貸公司B,典當(dāng)行C,農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)

D,擔(dān)保機(jī)構(gòu)E,民間融資F,非法集資

21.符合下列條件之一的，列為銀監(jiān)會(huì)掛牌督辦案件(ABCD)

A,銀監(jiān)會(huì)領(lǐng)導(dǎo)批示的案件

B,涉案金額等值人民幣一千萬元(含)以上的案件

C,在銀行業(yè)或社會(huì)上造成較大負(fù)面影響的案件

D,發(fā)案部位較特別，作案手段較新奇或情節(jié)嚴(yán)峻，性質(zhì)惡劣的案件

22.《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員懲處信息管理方法》所稱懲處信息是指銀行業(yè)金融機(jī)

構(gòu)從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中受(ABCD)等懲戒措施的信息。

A,刑事懲處B,行政懲處

C,黨紀(jì)處分D,內(nèi)部處分及其他懲處

23.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)存款風(fēng)險(xiǎn)滾動(dòng)式檢查制度應(yīng)遵循存款檢查(ABC)原則。

A,大額存款優(yōu)先檢查的原則

B,存款異樣變動(dòng)優(yōu)先檢查的原則

C,重點(diǎn)賬戶存款變動(dòng)優(yōu)先檢查的原則

24.銀行業(yè)案件防控中“一案四問責(zé)”指的是(ABCD)。

A,案發(fā)當(dāng)事人B,相關(guān)制約人C,內(nèi)部督查責(zé)任人

D,領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任人E,外部監(jiān)管責(zé)任人

25.依據(jù)銀監(jiān)會(huì)《關(guān)于2023年銀行業(yè)案件防控工作的看法》，各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)和銀

監(jiān)局要依據(jù)案件，案件風(fēng)險(xiǎn)信息報(bào)送的有關(guān)規(guī)定，剛好，精確報(bào)送案件和案件風(fēng)險(xiǎn)

信息，嚴(yán)禁（ABCD）o

A,瞞報(bào)B,漏報(bào)C,遲報(bào)D,錯(cuò)報(bào)

26.《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件風(fēng)險(xiǎn)排查管理方法》規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)確定整改

完成的標(biāo)準(zhǔn)，包括但不限于（ABCD）。

A,行為訂正到位B,制度完善到位

C,風(fēng)險(xiǎn)限制到位D,責(zé)任追究到位

27.《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件風(fēng)險(xiǎn)排查管理方法》規(guī)定，案件風(fēng)險(xiǎn)排查牽頭部二詳細(xì)負(fù)

責(zé)排查工作的組織和實(shí)施，主要內(nèi)容包括：（AB）

A,依據(jù)年度案件風(fēng)險(xiǎn)排查支配擬定排查工作方案

B,監(jiān)督，檢查案件風(fēng)險(xiǎn)問題整改和責(zé)任追究狀況，確保整改和問責(zé)到位

C,制定，審查和監(jiān)督執(zhí)行案件風(fēng)險(xiǎn)排查的程序和詳細(xì)操作規(guī)程D,審定案件風(fēng)險(xiǎn)

排查報(bào)告，全面駕馭案件風(fēng)險(xiǎn)排查的總體狀況

28.《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件風(fēng)險(xiǎn)排查管理方法》規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理層統(tǒng)

一組織案件風(fēng)險(xiǎn)排查工作，主要內(nèi)容包括：（ABCD）

A,探討建立具有本機(jī)構(gòu)特色的常態(tài)化風(fēng)險(xiǎn)排查機(jī)制

B,制定，審查和監(jiān)督執(zhí)行案件風(fēng)險(xiǎn)排查的程序和詳細(xì)操作規(guī)程

C,依據(jù)排查內(nèi)容，確定排查牽頭部門

D,審定案件風(fēng)險(xiǎn)排查報(bào)告，全面駕馭案件風(fēng)險(xiǎn)排查的總體狀況

29.依據(jù)《關(guān)于建立健全“雙線”風(fēng)險(xiǎn)防控責(zé)任制的通知》，“雙線”風(fēng)險(xiǎn)防控主要是

圍繞切實(shí)做好平臺(tái)貸款風(fēng)險(xiǎn)緩釋，嚴(yán)控房地產(chǎn)貸款風(fēng)險(xiǎn)，（ABCD）,盯防市場(chǎng)風(fēng)

險(xiǎn)，操作風(fēng)險(xiǎn)及其他風(fēng)險(xiǎn)。

A,防范化解產(chǎn)能過剩風(fēng)險(xiǎn)B,防范影子銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)

C,緊盯流淌性風(fēng)險(xiǎn)D,謹(jǐn)防信息科技風(fēng)險(xiǎn)

30.《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作評(píng)估方法》規(guī)定，案防評(píng)估監(jiān)管評(píng)價(jià)等級(jí)：評(píng)價(jià)結(jié)果

按百分制計(jì)算，綜合評(píng)分如何劃分檔次（ABC）

A,綜合評(píng)分85分（含）以上為“綠牌”

B,綜合評(píng)分70分（含）以上85分以下為“黃牌”

C,綜合評(píng)分70分以下為“紅牌”

D,綜合評(píng)分60分以下為“黑牌”

31.《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員懲處信息登記表填表說明》明確的內(nèi)部處分種類包括

（ACDEF）o

A,警告B,通報(bào)指責(zé)C,開除

D,降級(jí)E,記過F,撤職

32.《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件風(fēng)險(xiǎn)排查管理方法》規(guī)定，案件風(fēng)險(xiǎn)排查應(yīng)堅(jiān)持制度化，常

態(tài)化，規(guī)范化，遵循“統(tǒng)一組織，分級(jí)實(shí)施，突出重點(diǎn)，（ABC）”的原則。

A,滾動(dòng)覆蓋B,強(qiáng)化整改C,落實(shí)責(zé)任D,肅穆問責(zé)

33.依據(jù)《關(guān)于加強(qiáng)信貸管理嚴(yán)禁違規(guī)放貸的通知》，各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在開展違規(guī)放

貸風(fēng)險(xiǎn)排查時(shí)，重點(diǎn)關(guān)注哪些領(lǐng)域（ABCD）

A,近年新增加的不良貸款

B,關(guān)注類貸款和違約客戶狀況

C,銀行員工扶植客戶規(guī)避制度獲得貸款狀況

D,信貸資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓狀況

34.依據(jù)《關(guān)于加強(qiáng)信貸管理嚴(yán)禁違規(guī)放貸的通知》，各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在開展違規(guī)放

貸風(fēng)險(xiǎn)排查時(shí)，重點(diǎn)關(guān)注哪些領(lǐng)域（ABCD）

A,近年新增加的不良貸款

B,關(guān)注類貸款和違約客戶狀況

C,銀行員工扶植客戶規(guī)避制度獲得貸款狀況

D信貸資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓狀況

31依漏、《關(guān)于加強(qiáng)信貸管理嚴(yán)禁違規(guī)放貸的通知》，監(jiān)管部門要加強(qiáng)對(duì)違規(guī)放貸問題

的監(jiān)督檢查，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)突出，問題嚴(yán)峻的機(jī)構(gòu)依法實(shí)行（ABC）等監(jiān)管強(qiáng)制措施。

A,暫停準(zhǔn)入B,限制業(yè)務(wù)

C,取消高管人員任職資格D,限制貸款發(fā)放額度

36.依據(jù)《關(guān)于2023年銀行業(yè)案件防控工作的看法》，2023年各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要結(jié)

合自身業(yè)務(wù)特點(diǎn)和風(fēng)險(xiǎn)狀況，組織開展以（ABCD）等為重點(diǎn)的案件風(fēng)險(xiǎn)排查。

A,信貸B,票據(jù)C,跨業(yè)合作D,員工異樣行為

37.依據(jù)《關(guān)于2023年銀行業(yè)案件防控工作的看法》，案發(fā)后，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)依

據(jù)案件進(jìn)展?fàn)顩r剛好報(bào)送（ABC）和案例材料

A,后續(xù)調(diào)查報(bào)告B,督查報(bào)告C,審結(jié)報(bào)告D,整改狀況報(bào)告

38.《關(guān)于規(guī)范銀行從業(yè)人員參及民間融資，非法集資，違規(guī)銷售等問責(zé)事項(xiàng)的通

知》規(guī)定，對(duì)于問責(zé)不到位的機(jī)構(gòu)，將依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)實(shí)行（ABC）等監(jiān)管強(qiáng)制措

施或行政懲處。

A,責(zé)令暫停部分業(yè)務(wù)B,停止批準(zhǔn)開辦新業(yè)務(wù)

C,停止批準(zhǔn)增設(shè)分支機(jī)構(gòu)D,罰款

39.《關(guān)于規(guī)范銀行從業(yè)人員參及民間融資，非法集資，違規(guī)銷售等問責(zé)事項(xiàng)的通

知》規(guī)定，對(duì)于問責(zé)不到位的機(jī)構(gòu)，其相關(guān)干脆責(zé)任人和干脆負(fù)責(zé)的董事，高級(jí)管

理人員將依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)賜予（ABCD）等行政懲處。

A,警告B,罰款

C：最消基事，高級(jí)管理人員任職資格D,禁止從事銀行業(yè)工作

40.依據(jù)《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)關(guān)于修訂銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件定義及案件分類的通知》，以下哪

些案件不屬于第一類案件？（ABC）

A,銀行前員工王某在離職后參及非法集資

B,銀行工作人員劉某利用職務(wù)便利，賜予其客戶貸款實(shí)惠政策并索要傭金

C,外部電信詐騙

D,客戶信用卡被社會(huì)不良分子盜刷

41.依據(jù)《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)關(guān)于修訂銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件定義及案件分類的通知》，以下哪

些宗件屬干第二舉案件（RC）

r銀行從業(yè)不員偽造重要空白憑證參及非法集資

B,某客戶利用P0S機(jī)非法套現(xiàn)

C,電信詐騙

D,以上都不是

42.李某是M商業(yè)銀行的董事，其子為L(zhǎng)公司董事長(zhǎng)。L公司向M銀行的下屬分行申請(qǐng)

貸款，李某通過對(duì)分行負(fù)責(zé)人謝某施壓令其按低于同類貸款的實(shí)惠利息發(fā)放此筆貸

款。依據(jù)《商業(yè)銀行法》，下列哪些說法是正確的？（ACD）

A,李某強(qiáng)令下屬機(jī)構(gòu)發(fā)放貸款，是禁止的行為

B,該貸款合同無效，李某應(yīng)擔(dān)當(dāng)由于合同無效造成的一切損失

C,該貸款合同有效，李某應(yīng)擔(dān)當(dāng)因不正值實(shí)惠條件給銀行造成的包括利息在內(nèi)的損

失

D,分行負(fù)責(zé)人謝某也應(yīng)當(dāng)擔(dān)當(dāng)相應(yīng)的賠償責(zé)任

43.以下哪些屬于《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于嚴(yán)禁銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員參及民

間融資活動(dòng)的通知》提出的“四個(gè)禁止”（ACD）

A,嚴(yán)禁員工借用客戶資金或出借資金給客戶運(yùn)用，及客戶發(fā)生非正常資金往來

B,嚴(yán)禁員工大額舉債，涉黃，涉賭，涉毒

C,嚴(yán)禁員工組織，參及民間融資或非法集資

D,嚴(yán)禁員工從事及本行（社）有利害關(guān)系的其次職業(yè)，經(jīng)商辦企業(yè)或在企業(yè)兼職。

44.依據(jù)《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問責(zé)工作管理暫行方法的

通知》規(guī)定，以下哪些情形屬于應(yīng)當(dāng)對(duì)有關(guān)案件責(zé)任人員從重處理的（BCD）

A,發(fā)生重大，惡性案件，或二年內(nèi)發(fā)生同質(zhì)同類案件的

B,監(jiān)管嚴(yán)峻失職，致使內(nèi)部限制嚴(yán)峻失效，從而引發(fā)案件的

C,指使，授意，教唆或脅迫他人違法違規(guī)操作，發(fā)生案件的

D,案發(fā)后，瞞報(bào)或有意漏報(bào)，遲報(bào)，錯(cuò)報(bào)案件信息的

45.依據(jù)《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問責(zé)工作管理暫行方法的

通知》規(guī)定，以下哪些情形屬于可以對(duì)有關(guān)案件責(zé)任人員從輕或減輕處理的（BCD）

A,因緊急避險(xiǎn)，被迫實(shí)行特別規(guī)手段處置突發(fā)案件，且所造成的損害明顯小于不實(shí)

行緊急避險(xiǎn)措施可能造成的損害的

B,主動(dòng)實(shí)行有效措施消退或減輕危害后果的

C,情節(jié)略微且未造成損害的

D,主動(dòng)協(xié)作案件調(diào)查，為案件調(diào)查，削減損失，挽回影響發(fā)揮重要作用或有重大

立功表現(xiàn)的

46.依據(jù)《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問責(zé)工作管理暫行方法的

通知》規(guī)定，以下哪些情形屬于可以免予追究有關(guān)案件責(zé)任人員的（AC）

A,因不行抗力造成違法違規(guī)的

B,案發(fā)時(shí)主動(dòng)反映，舉報(bào)相關(guān)線索的

C,受他人暴力脅迫實(shí)施違法違規(guī)行為，且事后剛好報(bào)告并主動(dòng)實(shí)行補(bǔ)救措施的

D,自查發(fā)覺，主動(dòng)揭露案件的

47.依據(jù)《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問責(zé)工作管理暫行方法的

通知》規(guī)定，以下哪些方式不屬于紀(jì)律處分？（ABC）

A,要求賠償經(jīng)濟(jì)損失B,解除勞動(dòng)合同

C,責(zé)令辭職D,開除

48.《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問責(zé)工作管理暫行方法的通知I》

規(guī)定，案件責(zé)任人員是指對(duì)案件發(fā)生負(fù)有責(zé)任的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員，詳細(xì)包括

（ABCD）

A,作案人員

B,違法違規(guī)行為的實(shí)施人

C,違法違規(guī)行為的參及人

D,對(duì)案件發(fā)生負(fù)有管理，領(lǐng)導(dǎo)，監(jiān)督責(zé)任的人員

49.依據(jù)《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作方法的通知》規(guī)定，

以下說法，哪些是正確的（CD）

A,董事長(zhǎng)為案件風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)督第一責(zé)任人

B,監(jiān)事長(zhǎng)為案防制度制定第一責(zé)任人

C,行長(zhǎng)為案防制度執(zhí)行第一責(zé)任人

D,董事長(zhǎng)為案件風(fēng)險(xiǎn)防范第一責(zé)任人

50.《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作方法的通知》規(guī)定，銀行

業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)（ABCD）進(jìn)行檢杳評(píng)價(jià)，并依據(jù)檢杳評(píng)價(jià)結(jié)果促進(jìn)內(nèi)控管理自我完

善。

A,整體案防工作狀況E,案防管理體系運(yùn)行狀況

C,內(nèi)部檢查發(fā)覺問題整改狀況D,外部檢查發(fā)覺問題整改狀況

51.依據(jù)《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于落實(shí)案件防控工作有關(guān)要求的通知》（銀監(jiān)辦發(fā)

[2023]127號(hào)），以下哪些明確屬于柜臺(tái)違規(guī)行為？（BC）

A,柜員對(duì)違規(guī)辦理業(yè)務(wù)的行為進(jìn)行抵制，報(bào)告

B,委派會(huì)計(jì)（授權(quán)經(jīng)理）在授權(quán)過程中都應(yīng)聽從網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人的指令

C,應(yīng)客戶要求請(qǐng)自己好友幫忙，并通過好友的賬戶過渡客戶資金

D,堅(jiān)持客戶木人申請(qǐng)網(wǎng)上銀行，木人領(lǐng)取網(wǎng)上銀行數(shù)字證書

52.依據(jù)《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于落實(shí)案件防控工作有關(guān)要求的通知》（銀監(jiān)辦發(fā)

[20231127號(hào)）加大對(duì)重點(diǎn)賬戶，高風(fēng)險(xiǎn)賬戶的監(jiān)控要求，以下哪些說法是正確的？

（AC）

A,對(duì)于值得高度關(guān)注的賬戶，原則上逐月實(shí)行上門對(duì)賬的方式并收取對(duì)賬回折

B,對(duì)于異動(dòng)，可疑，高風(fēng)險(xiǎn)賬戶，各機(jī)構(gòu)可以依據(jù)自身特點(diǎn)，分別實(shí)行上門對(duì)賬,

協(xié)議對(duì)賬，網(wǎng)銀對(duì)賬等多種方式對(duì)賬

C,對(duì)于異動(dòng)，可疑，高風(fēng)險(xiǎn)賬戶，要求必需逐月實(shí)行上門對(duì)賬的方式，核對(duì)發(fā)生

額和余額并收取余額對(duì)賬回折

D,對(duì)于值得高度關(guān)注的賬戶，原則上按季實(shí)行上門對(duì)賬的方式并收取對(duì)賬回折

53.依據(jù)《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于落實(shí)案件防控工作有關(guān)要求的通知》（銀監(jiān)辦發(fā)

[2023]127號(hào)）的要求，以下哪種狀況下，銀行機(jī)構(gòu)需親密關(guān)注或監(jiān)視該賬戶。（ABD）

A,連續(xù)兩個(gè)對(duì)賬周期對(duì)賬失敗的賬戶

B,賬戶全部者及無業(yè)務(wù)往來者之間劃轉(zhuǎn)大額賬款的賬戶

C,長(zhǎng)期交易常見的賬戶

D,未經(jīng)銀行營(yíng)銷主動(dòng)開立并立即收付大額款項(xiàng)的存款賬戶

54.在案件后續(xù)處置中，下列哪些工作屬于銀監(jiān)會(huì)機(jī)構(gòu)監(jiān)管部門及銀監(jiān)局進(jìn)行督促和

評(píng)價(jià)的范圍之內(nèi)？（ABC）

A,銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)整改方案

B,下階段案件防控工作支配

C,對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)和有關(guān)責(zé)任人員的追究狀況

D,案件的司法結(jié)論判定

55.銀監(jiān)會(huì)要求把案件治理的重點(diǎn)放在強(qiáng)化內(nèi)部限制上，重點(diǎn)抓好內(nèi)部限制的“六個(gè)

環(huán)節(jié)”，這“六個(gè)環(huán)節(jié)”詳細(xì)指什么？（ABC）

A,授權(quán)卡（柜員卡），印鑒密押

B,空白憑證，金庫(kù)尾箱

C,查詢對(duì)賬，輪崗休假

D,內(nèi)審稽核，違規(guī)懲處

56.銀監(jiān)會(huì)提出銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件整改要做到“六掛鉤”，“六掛鉤”詳細(xì)指什么？

（ACD）

A,實(shí)行將案件及行政許可和行政審批掛鉤

B,將案件及業(yè)務(wù)規(guī)模擔(dān)鉤

C,將案件及銀行業(yè)評(píng)級(jí)掛鉤

D,將案件及高管人員動(dòng)態(tài)監(jiān)管掛鉤

57.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處置三項(xiàng)制度包括（ACD）

A,《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處置工作規(guī)程》

B,《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控工作管理制度》

C,《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息報(bào)送及登記方法》

D,《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控工作聯(lián)席會(huì)議制度》

58.《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息報(bào)送及登記方法》規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案

件風(fēng)險(xiǎn)信息是指（ABCD）

A,銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)員工非正常緣由無故離崗或失蹤，被拘禁或被雙規(guī)

B,客戶反映非自身緣由賬戶資金發(fā)生異樣

C,大額授信企業(yè)負(fù)責(zé)人失蹤，被拘禁或被雙規(guī)

D,收到重大案件舉報(bào)線索

59.監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)將案件發(fā)生狀況，案件處置，風(fēng)險(xiǎn)化解狀況，整改效果，責(zé)任

追究等內(nèi)容作為對(duì)發(fā)案銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行（ABC）的重要參考

A,監(jiān)管評(píng)級(jí)B,市場(chǎng)準(zhǔn)入審批

C,監(jiān)管支配制訂D,誡勉談話

60.銀行員工日常生活中禁止參及以下活動(dòng)（ABC）

A,經(jīng)商辦企業(yè)B,大額舉債

C,涉黃，涉賭，涉毒D,買賣股票

61.違法向關(guān)系人發(fā)放貸款罪的構(gòu)成要件是（ABCD）

A,侵?jǐn)_的客體，是國(guó)家的信貸管理制度

B,在客觀方面，表現(xiàn)為違反法律，行政法規(guī)的規(guī)定，向關(guān)系人發(fā)放信用貸款，或

者發(fā)放擔(dān)保貸款的條件優(yōu)于其他貸款人同類貸款的條件，具有下列情形之一的：①個(gè)

人違法向關(guān)系人發(fā)放貸款，造成干脆損失數(shù)額在10萬元以上的②單位違法向關(guān)系人

發(fā)放貸款，造成干脆經(jīng)濟(jì)損失在30萬元以上的

C,本罪的主體是特別主體，即行為人必需是銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)的工作人員，單

位也可以構(gòu)成本罪的主體

D,主觀方面是過失

62.對(duì)違法向關(guān)系人發(fā)放貸款罪刑罰及量刑幅度正確的是（ABCD）

A,對(duì)造成較大損失的，判處5年以下有期徒刑或者拘役，并處1萬元以上10萬元

以下的罰金

B,對(duì)造成重大損失的，判處5年以上有期徒刑，并處2萬元以上20萬元以下的罰

金

C,在司法實(shí)踐中一般認(rèn)為：造成30萬元以上損失的，屬于“造成較大損失”；造成

60萬元以上損失的，屬于“造成重大損失”

D,單位犯本罪的，對(duì)單位判懲處金，并對(duì)于干脆負(fù)責(zé)的主管人員和其他責(zé)任人員，

依據(jù)上述規(guī)定懲處

63.違法發(fā)放貸款罪的構(gòu)成要件是(ABCD)

A,侵?jǐn)_的客體，是國(guó)家的金融管理制度

B,在客觀方面，表現(xiàn)為行為人具有違反法律，行政法規(guī)的規(guī)定，玩忽職守或者濫

用職權(quán)，向關(guān)系人以外的其他人發(fā)放貸款，造成重大損失的行為

C,本罪的主體是銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)及其工作人員

D,主觀方面可能是有意，也可能是過失

64.對(duì)違法發(fā)放貸款罪刑罰及量刑幅度正確的是(ABCD)

A,對(duì)造成較大損失的，判處5年以下有期徒刑或者拘役，并處1萬元以上10萬元

以下的罰金

B,對(duì)造成重大損失的，判處5年以上有期徒刑，并處2萬元以上20萬元以下的罰

金

C,在司法實(shí)踐中一般認(rèn)為：造成60萬元以上損失的，屬于“造成重大損失”；造成

200萬元以上損失的，屬于“造成特別重大損失”

D,單位犯本罪的，對(duì)單位判懲處金，并對(duì)于干脆負(fù)責(zé)的主管人員和其他責(zé)任人員，

依據(jù)上述對(duì)自然人犯罪的法定刑追究刑事責(zé)任

65.用賬外客戶資金非法拆借，發(fā)放貸款罪的構(gòu)成要件是(ABCD)

A,侵?jǐn)_的客體，主要是破壞了銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)正常的經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)，破壞了

國(guó)家金融秩序

B,在客觀方面，表現(xiàn)為利用職權(quán)或工作之便，不將收儲(chǔ)客戶的資金入賬，并非法拆

借，放貸給他人，造成重大損失的行為

C,本罪的主體是銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)工作人員

D,主觀方面是有意

66.對(duì)用賬外客戶資金非法拆借，發(fā)放貸款罪的刑罰及量刑幅度正確的是(ABCD)

A,對(duì)構(gòu)成犯罪的，判處5年以下有期徒刑或者拘役，并處2萬元以上20萬元以下

的罰金

B,對(duì)造成特別重大損失的，判處5年以上有期徒刑，并處5萬元以上50萬元以下

的罰金

C,在司法實(shí)踐中一般認(rèn)為：造成20萬元以上損失的，屬于“造成重大損失”；造成

100萬元以上損失的，屬于“造成特別重大損失”

D,單位犯本罪的，對(duì)單位判懲處金，并對(duì)于干脆負(fù)責(zé)的主管人員和其他責(zé)任人員，

依照上述規(guī)定懲處

67.非法出具金融票證罪的構(gòu)成要件是(ABCD)

A,侵?jǐn)_的客體，是國(guó)家的信用證管理制度

B,在客觀方面，表現(xiàn)為違反規(guī)定，為他人出具信用證函的行為。包括出具信用證,

其他保函，票據(jù)，資信證明

C,本罪的主體是銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)工作人員

D,主觀方面是過失

三，推斷題(108道題)

1.依據(jù)《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處置工作規(guī)程》規(guī)定銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)對(duì)案件處置工作負(fù)

間接責(zé)任。(錯(cuò))

2.《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問責(zé)工作管理暫行方法》所稱案件問責(zé)是指銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)

對(duì)案件責(zé)任人員實(shí)施責(zé)任追究的行為。（對(duì)）

3.案件問責(zé)方式可以合并運(yùn)用，但對(duì)于應(yīng)當(dāng)賜予紀(jì)津處分的，不得以經(jīng)濟(jì)處理或其他

問責(zé)方式代替紀(jì)律處分。（對(duì)）

4.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)未依據(jù)《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問責(zé)工作管理暫行方法》規(guī)定開展問

責(zé)工作的，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)可以依法實(shí)行監(jiān)管措施，督促其肅穆問責(zé)。（對(duì)）

5.《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問責(zé)工作管理暫行方法》中依據(jù)責(zé)任認(rèn)定狀況，發(fā)生涉案金

額等值人民幣一百萬元（含）以上案件的，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)賜予案發(fā)層級(jí)機(jī)構(gòu)主

要負(fù)責(zé)人記大過（含）以上處分。（對(duì)）

6.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)發(fā)生重大，惡性案件的，應(yīng)當(dāng)賜予案發(fā)層級(jí)機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人及其

上一級(jí)機(jī)構(gòu)分管負(fù)責(zé)人降級(jí)（含）以上處分。（對(duì)）

7.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)制定本機(jī)構(gòu)案件處置政策和制度，并有效落實(shí)和執(zhí)行。（對(duì)）

8.對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)自查發(fā)覺的案件，在追究責(zé)任時(shí)予以區(qū)分對(duì)待。（對(duì)）

9.案發(fā)層級(jí)機(jī)構(gòu)人員可參及詳細(xì)案件問責(zé)工作，但案發(fā)層級(jí)機(jī)構(gòu)為法人機(jī)構(gòu)總部的除

外。（錯(cuò)）

10.各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)必需建立重要崗位員工輪崗制度，此制度應(yīng)作為銀行的基本內(nèi)

限制度向監(jiān)管部門進(jìn)行報(bào)備。（對(duì)）

11.重要崗位員工輪崗可以接受離崗休假，代班檢查或離崗審計(jì)等方式來代替輪崗

制度的落實(shí)。（錯(cuò)）

12.《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)平安評(píng)估方法》所稱的平安評(píng)估，是指政府監(jiān)管部門依法對(duì)銀

行業(yè)金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部的平安防范制度，措施，人員和設(shè)施等狀況進(jìn)行綜合評(píng)估的活

動(dòng)。（對(duì)）

13.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理層應(yīng)當(dāng)明確各部門及分支機(jī)構(gòu)案防工作的職責(zé)分工，確

保專人負(fù)責(zé)，并探討制定年度案防工作支配。（對(duì)）

14.案件責(zé)任人員被撤職后，一年內(nèi)不得支配擔(dān)當(dāng)同職（級(jí)）及以上職務(wù)。（錯(cuò)）

15.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立檢舉，抵制違法違規(guī)行為和堵截案件的嘉獎(jiǎng)制度，強(qiáng)化

員工參及案防工作的激勵(lì)引導(dǎo)，依法疼惜舉報(bào)人的合法權(quán)益。（對(duì)）

16.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)自查發(fā)覺案件責(zé)任追究區(qū)分對(duì)待政策不適用于自然人作案的案

件，只適用于涉嫌單位犯罪的案件。（錯(cuò)）

17.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件的調(diào)查實(shí)行專案負(fù)責(zé)制。（對(duì)）

18.《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作評(píng)估方法》所稱案防工作評(píng)估由銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)自我

評(píng)估及銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)監(jiān)管評(píng)價(jià)構(gòu)成。（對(duì)）

19.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件?（風(fēng)險(xiǎn)）信息報(bào)送應(yīng)當(dāng)堅(jiān)掙剛好，真實(shí)的原則。（對(duì)）

20.勝利堵截系銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)因人防，物防或技巧措施阻礙或終止違法犯罪行為，

未造成資金損失的案件或事務(wù)。（對(duì)）

21.單純商業(yè)賄賂類案件不納入銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件統(tǒng)計(jì)范疇，但若案件中除商業(yè)賄

賂行為外，存在金融詐騙，違法放貸等符合上述銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件定義的行為，

納入銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件統(tǒng)計(jì)范疇。（對(duì)