理財規(guī)劃服務協(xié)議

理財規(guī)劃服務協(xié)議編號：__________

甲方（服務提供方）：XXX理財規(guī)劃有限公司

地址：XX省XX市XX區(qū)XX路XX號

乙方（服務接受方）：張三

地址：XX省XX市XX區(qū)XX路XX號

合同目的及背景：

鑒于甲方具備豐富的理財規(guī)劃經(jīng)驗，乙方希望獲得專業(yè)的理財規(guī)劃服務，雙方本著平等互利的原則，經(jīng)友好協(xié)商，達成如下協(xié)議。本協(xié)議旨在明確雙方的權利、義務和責任，以確保理財規(guī)劃服務的順利實施。

雙方的責任和義務：

甲方責任和義務：

1.提供專業(yè)的理財規(guī)劃服務，根據(jù)乙方的財務狀況、投資目標和風險承受能力，制定合理的理財規(guī)劃方案。

2.定期向乙方提供理財規(guī)劃報告，包括投資組合分析、風險提示、收益預測等內(nèi)容。

3.保護乙方個人信息的安全，未經(jīng)乙方同意不得向任何第三方泄露。

4.嚴格按照乙方授權進行投資操作，確保投資決策的合法性和合規(guī)性。

5.在協(xié)議有效期內(nèi)，如因市場波動或其他不可抗力因素導致乙方投資損失，甲方應承擔相應的責任。

乙方責任和義務：

1.向甲方提供真實、準確的個人財務信息，包括但不限于收入、支出、資產(chǎn)和負債情況。

2.按照甲方的建議進行投資操作，不得擅自更改投資策略。

3.如有特殊情況需要調整投資方案，應及時通知甲方，并由雙方共同協(xié)商解決方案。

4.按時支付服務費用，如有逾期，應承擔相應的違約責任。

5.遵守國家有關投資理財?shù)姆煞ㄒ?guī)，不得從事違法投資活動。

雙方權利：

1.甲方有權要求乙方提供真實、準確的財務信息，以保障理財規(guī)劃服務的準確性。

2.乙方有權要求甲方按照協(xié)議約定提供專業(yè)、及時的理財規(guī)劃服務。

3.雙方均有權對對方的違約行為提出異議，并要求對方承擔違約責任。

雙方義務：

1.雙方應本著誠信、公平的原則履行協(xié)議約定的義務。

2.雙方應遵守國家法律法規(guī)，不得利用協(xié)議從事任何違法活動。

3.雙方應相互尊重，妥善解決合同履行過程中出現(xiàn)的爭議。

合同金額與支付方式：

本協(xié)議約定的合同總金額為人民幣______元（大寫：______元整），具體分為以下兩部分：

1.服務費用：人民幣______元（大寫：______元整），作為甲方提供理財規(guī)劃服務的報酬。

2.預付資金：人民幣______元（大寫：______元整），作為乙方預付給甲方用于購買理財產(chǎn)品或支付相關手續(xù)費的款項。

支付方式如下：

1.服務費用支付：

（1）乙方應在簽訂本協(xié)議后____個工作日內(nèi)，向甲方支付全部服務費用。

（2）支付方式：乙方可通過銀行轉賬、現(xiàn)金或雙方約定的其他方式支付。

（3）甲方收到乙方支付的款項后，應向乙方出具收據(jù)或發(fā)票。

2.預付資金支付：

（1）乙方應在簽訂本協(xié)議后____個工作日內(nèi)，向甲方支付預付資金。

（2）支付方式：乙方可通過銀行轉賬、現(xiàn)金或雙方約定的其他方式支付。

（3）甲方收到乙方支付的預付資金后，應向乙方出具收據(jù)或發(fā)票。

額外費用處理：

1.在合同履行過程中，如因市場波動、政策調整等不可抗力因素導致額外費用的產(chǎn)生，雙方應友好協(xié)商，按照實際情況分攤費用。

2.任何額外費用的支付，均需在產(chǎn)生后____個工作日內(nèi)由乙方支付給甲方，并按原支付方式執(zhí)行。

如乙方未按時支付款項，甲方有權暫?；蚪K止服務，并要求乙方支付逾期支付的利息，利率按中國人民銀行同期貸款利率計算。如因乙方原因導致甲方損失，乙方應承擔相應的賠償責任。

違約與爭議解決機制：

一、違約責任

1.若甲方未按協(xié)議約定提供理財規(guī)劃服務，或提供的服務不符合約定的質量標準，乙方有權要求甲方承擔違約責任，包括但不限于退還已收取的費用，并支付違約金。

2.若乙方未按協(xié)議約定支付款項，甲方有權要求乙方支付逾期付款的利息，并承擔相應的違約責任。

3.若因甲方原因導致乙方投資損失，甲方應承擔相應的賠償責任，包括但不限于賠償損失金額和支付違約金。

4.若雙方發(fā)生爭議，應根據(jù)以下條款解決：

二、爭議解決

1.爭議解決方式：雙方應首先通過友好協(xié)商解決爭議，如協(xié)商不成，可采取以下方式之一解決：

a.訴訟：任何一方可向合同簽訂地或甲方所在地人民法院提起訴訟。

b.仲裁：雙方同意將爭議提交至中國XX仲裁委員會進行仲裁，仲裁裁決為終局裁決，對雙方均有約束力。

2.爭議解決的法律適用：本協(xié)議的簽訂、效力、解釋、履行、爭議的解決均適用中華人民共和國法律。

3.管轄法院：如選擇訴訟解決爭議，雙方同意由合同簽訂地或甲方所在地人民法院作為管轄法院。

4.爭議解決費用：爭議解決過程中產(chǎn)生的費用，包括但不限于律師費、仲裁費等，由敗訴方承擔，除非法律另有規(guī)定。

三、違約金及賠償

1.違約金：如一方違約，應向守約方支付相當于合同金額一定比例的違約金，具體比例由雙方協(xié)商確定。

2.賠償：若違約行為給對方造成損失，除支付違約金外，還應賠償對方因此遭受的實際損失。

四、協(xié)議的變更與解除

1.本協(xié)議的任何變更或解除，均需雙方書面同意，并簽訂書面協(xié)議。

2.如因不可抗力導致本協(xié)議無法履行，雙方可協(xié)商解除協(xié)議，互不承擔違約責任。

五、通知

1.除非另有約定，任何一方發(fā)出的通知應以書面形式，通過掛號郵件或快遞送達對方地址，或以雙方約定的其他方式送達。通知自送達對方之日起生效。

附則：

一、生效條件

本協(xié)議自雙方簽字（或蓋章）之日起生效。本協(xié)議的生效以乙方支付首期服務費用為前提條件，甲方收到乙方支付的服務費用后，本協(xié)議正式生效。

二、有效期

本協(xié)議的有效期為______年，自協(xié)議生效之日起計算。協(xié)議期滿后，如雙方無異議，可協(xié)商續(xù)簽。

三、變更與終止條款

1.變更：本協(xié)議的任何變更需經(jīng)雙方書面同意，并簽訂書面補充協(xié)議。未經(jīng)雙方同意，任何一方不得擅自變更協(xié)議內(nèi)容。

2.終止：本協(xié)議在以下情況下可終止：

a.雙方協(xié)商一致，簽訂書面終止協(xié)議；

b.一方違約，另一方在收到違約通知后____個工作日內(nèi)未采取補救措施，或違約行為致使協(xié)議無法繼續(xù)履行；

c.因不可抗力導致協(xié)議無法履行，雙方協(xié)商一致解除協(xié)議；

d.本協(xié)議約定的其他終止情形。

3.終止后的處理：

a.雙方應立即停止履行各自的權利和義務；

b.甲方應退還乙方尚未支付的服務費用；

c.雙方應妥善處理終止協(xié)議產(chǎn)生的債權債務關系。

四、通知

1.本協(xié)議項下的通知，應以書面形式發(fā)送至雙方約定的地址或電子郵箱。

2.通知自發(fā)送之日起生效，如以快遞方式發(fā)送，自快遞發(fā)出之日起生效。

五、不可抗力

1.不可抗力指因自然災害、戰(zhàn)爭、政府行為等不可預見、不可避免、不可克服的客觀情況。

2.發(fā)生不可抗力事件時，雙方應立即通知對方，并采取一切必要措施減輕損失。

3.不可抗力事件持續(xù)期間，雙方均可暫停履行本協(xié)議，直至不可抗力事件結束。

六、其他

1.本協(xié)議未盡事宜，雙方可另行協(xié)商解決。

2.本協(xié)議一式兩份，甲乙雙方各執(zhí)一份，具有同等法律效力。

3.本協(xié)議簽訂后，任何一方不得擅自復制、泄露協(xié)議內(nèi)容。

七、爭議解決

本協(xié)議的簽訂、履行、解釋及爭議解決均適用中華人民共和國法律。如發(fā)生爭議，雙方應友好協(xié)商解決；協(xié)商不成的，任何一方均可向合同簽訂地或甲方所在地人民法院提起訴訟。

附件：

1.理財規(guī)劃需求文檔：詳細列明乙方財務狀況、投資目標、風險承受能力等，作為甲方制定理財規(guī)劃方案的依據(jù)。

2.理財規(guī)劃方案：包括但不限于投資組合、風險控制措施、收益預測等內(nèi)容，由甲方提供。

3.投資產(chǎn)品說明書：甲方推薦的理財產(chǎn)品說明書，包括產(chǎn)品特點、風險等級、預期收益等。

4.乙方身份證復印件：用于證明乙方身份，確保協(xié)議的合法有效性。

5.乙方銀行賬戶信息：用于服務費用和預付資金的支付。

6.簽訂本協(xié)議的授權委托書：如乙方委托他人簽訂本協(xié)議，需提供授權委托書。

7.其他相關文件：根據(jù)實際情況，可能包括稅務證明、資產(chǎn)評估報告等。

簽字、蓋章及日期：

甲方（服務提供方）：

負責人簽字：________