銀行安全檢查管理制度

銀行安全檢查管理制度?一、總則（一）目的為加強銀行安全管理，確保銀行運營環(huán)境的安全穩(wěn)定，保障客戶、員工生命財產(chǎn)安全和銀行資金安全，特制定本銀行安全檢查管理制度。（二）適用范圍本制度適用于銀行各營業(yè)網(wǎng)點、自助設(shè)備、辦公區(qū)域以及相關(guān)附屬設(shè)施的安全檢查管理。（三）基本原則1.預(yù)防為主原則：通過定期檢查、風(fēng)險評估等手段，提前發(fā)現(xiàn)安全隱患，采取有效措施加以預(yù)防和控制，防止安全事故的發(fā)生。2.全面覆蓋原則：涵蓋銀行安全管理的各個方面，包括人員安全、財產(chǎn)安全、信息安全、運營安全等，確保無安全管理死角。3.責(zé)任明確原則：明確各部門、各崗位在安全檢查工作中的職責(zé)，做到責(zé)任到人，確保安全檢查工作落到實處。4.及時整改原則：對檢查中發(fā)現(xiàn)的安全隱患，要明確整改責(zé)任人、整改期限和整改措施，及時進(jìn)行整改，消除安全隱患。二、安全檢查組織架構(gòu)及職責(zé)（一）安全檢查領(lǐng)導(dǎo)小組成立以銀行行長為組長，分管安全保衛(wèi)工作的副行長為副組長，各相關(guān)部門負(fù)責(zé)人為成員的安全檢查領(lǐng)導(dǎo)小組。負(fù)責(zé)全面領(lǐng)導(dǎo)銀行安全檢查工作，制定安全檢查工作方針和策略，審議安全檢查計劃和報告，協(xié)調(diào)解決安全檢查工作中的重大問題。（二）安全保衛(wèi)部門作為銀行安全檢查工作的具體執(zhí)行部門，負(fù)責(zé)制定安全檢查計劃并組織實施，對各營業(yè)網(wǎng)點、自助設(shè)備、辦公區(qū)域等進(jìn)行定期和不定期的安全檢查，督促整改安全隱患，建立安全檢查檔案，向上級領(lǐng)導(dǎo)匯報安全檢查工作情況。（三）其他部門1.運營管理部門：負(fù)責(zé)檢查營業(yè)場所的業(yè)務(wù)操作流程是否符合安全規(guī)范，監(jiān)督柜員操作是否合規(guī)，確保業(yè)務(wù)運營安全。2.信息科技部門：負(fù)責(zé)檢查銀行信息系統(tǒng)的安全狀況，包括網(wǎng)絡(luò)安全、數(shù)據(jù)備份與恢復(fù)、系統(tǒng)訪問控制等，保障信息系統(tǒng)的穩(wěn)定運行和數(shù)據(jù)安全。3.后勤保障部門：負(fù)責(zé)檢查辦公區(qū)域、自助設(shè)備等設(shè)施設(shè)備的運行狀況，確保水、電、氣等供應(yīng)正常，消防、安防設(shè)施完好有效。4.各營業(yè)網(wǎng)點負(fù)責(zé)人：負(fù)責(zé)本網(wǎng)點的日常安全檢查工作，組織員工學(xué)習(xí)安全制度，落實安全防范措施，及時發(fā)現(xiàn)和報告安全隱患。三、安全檢查內(nèi)容（一）營業(yè)場所安全檢查1.安全防范設(shè)施門禁系統(tǒng)：檢查門禁設(shè)備是否正常運行，門禁卡管理是否嚴(yán)格，人員出入登記是否完整。監(jiān)控系統(tǒng)：查看監(jiān)控攝像頭是否覆蓋營業(yè)場所各個區(qū)域，圖像是否清晰，存儲時間是否符合要求，回放功能是否正常。報警系統(tǒng)：測試報警設(shè)備是否靈敏有效，報警線路是否暢通，與公安機關(guān)報警中心的聯(lián)網(wǎng)是否正常。柜臺防護(hù)設(shè)施：檢查柜臺防彈玻璃、聯(lián)動互鎖門等防護(hù)設(shè)施是否完好，防護(hù)性能是否符合標(biāo)準(zhǔn)。2.現(xiàn)金及重要物品管理現(xiàn)金庫存：檢查現(xiàn)金庫存限額是否合規(guī)，現(xiàn)金存放是否符合安全要求，現(xiàn)金收付過程是否規(guī)范。重要空白憑證：查看重要空白憑證的保管、領(lǐng)用、使用、銷號等環(huán)節(jié)是否嚴(yán)格按照制度執(zhí)行，賬實是否相符。印章管理：檢查各類印章的保管、使用是否符合規(guī)定，是否存在印章私用、混用等情況。3.人員安全管理員工安全意識：觀察員工是否了解安全防范知識，是否掌握應(yīng)急處置技能，安全操作是否規(guī)范?？蛻舭踩龑?dǎo)：檢查營業(yè)場所是否設(shè)置安全提示標(biāo)識，是否對客戶進(jìn)行安全宣傳和引導(dǎo)，防止客戶遭受詐騙等安全風(fēng)險。（二）自助設(shè)備安全檢查1.設(shè)備運行狀況外觀檢查：查看自助設(shè)備外殼是否完好，有無明顯損壞、變形等情況。屏幕顯示：檢查設(shè)備屏幕是否正常顯示，操作界面是否流暢，有無異常提示信息。出鈔口檢查：查看出鈔口是否正常出鈔，有無卡鈔、堵塞等問題，鈔箱余額與實際庫存是否相符。讀卡器檢查：測試讀卡器是否能正常讀取銀行卡信息，數(shù)據(jù)傳輸是否準(zhǔn)確。2.安全防范設(shè)施防護(hù)艙：檢查防護(hù)艙門是否能正常開關(guān)，艙內(nèi)通風(fēng)、照明是否良好。監(jiān)控設(shè)備：確認(rèn)自助設(shè)備周邊監(jiān)控攝像頭是否正常工作，是否能覆蓋設(shè)備操作區(qū)域。報警裝置：測試報警按鈕、聲光報警器等報警設(shè)備是否靈敏有效，報警信號能否及時準(zhǔn)確上傳。3.加鈔及清機管理加鈔流程：檢查加鈔過程是否雙人操作，是否嚴(yán)格執(zhí)行驗鈔、清機、裝鈔等流程，加鈔記錄是否完整準(zhǔn)確。清機周期：查看自助設(shè)備清機是否按照規(guī)定周期進(jìn)行，清機后設(shè)備內(nèi)部是否清潔干凈。（三）辦公區(qū)域安全檢查1.消防設(shè)施檢查滅火器：檢查滅火器是否在有效期內(nèi)，壓力是否正常，擺放位置是否合理，外觀是否完好。消火栓：查看消火栓箱內(nèi)設(shè)備是否齊全，水帶、水槍是否完好，閥門是否能正常開啟，消防栓管道是否暢通。自動噴水滅火系統(tǒng)：測試自動噴水滅火系統(tǒng)的噴頭是否正常，報警閥組是否靈敏，末端試水裝置壓力是否符合要求。火災(zāi)報警系統(tǒng)：檢查火災(zāi)探測器、手動報警按鈕等設(shè)備是否正常工作，報警主機是否能接收并顯示報警信號。2.電氣安全檢查電器設(shè)備：查看辦公區(qū)域內(nèi)電腦、打印機、復(fù)印機等電器設(shè)備是否存在電線老化、短路、過載等現(xiàn)象，插頭、插座是否完好。電氣線路：檢查電氣線路是否整齊規(guī)范，有無私拉亂接電線的情況，線槽、橋架是否完好。配電箱：查看配電箱內(nèi)電器元件是否正常，開關(guān)、熔斷器等是否能正常工作，接地是否良好。3.人員安全管理疏散通道：檢查疏散通道是否暢通無阻，疏散指示標(biāo)志和應(yīng)急照明是否完好有效。安全出口：確認(rèn)安全出口門是否能正常開啟，門鎖是否完好，門上方的安全出口標(biāo)識是否清晰可見。員工安全行為：觀察員工在辦公區(qū)域內(nèi)是否遵守安全規(guī)定，是否存在違規(guī)使用電器、在疏散通道堆放物品等行為。（四）信息系統(tǒng)安全檢查1.網(wǎng)絡(luò)安全防火墻：檢查防火墻策略配置是否合理，是否能有效防范外部網(wǎng)絡(luò)攻擊，日志記錄是否完整。入侵檢測/防范系統(tǒng)：查看入侵檢測/防范系統(tǒng)是否正常運行，是否能及時發(fā)現(xiàn)并阻斷異常流量和攻擊行為。網(wǎng)絡(luò)訪問控制：檢查內(nèi)部網(wǎng)絡(luò)用戶權(quán)限設(shè)置是否合理，是否存在未經(jīng)授權(quán)的網(wǎng)絡(luò)訪問。2.數(shù)據(jù)安全數(shù)據(jù)備份：檢查數(shù)據(jù)備份策略是否有效執(zhí)行，備份數(shù)據(jù)是否完整，存儲介質(zhì)是否妥善保管，備份數(shù)據(jù)的恢復(fù)測試是否定期進(jìn)行。數(shù)據(jù)加密：確認(rèn)重要數(shù)據(jù)是否進(jìn)行加密存儲和傳輸，加密算法是否符合安全標(biāo)準(zhǔn)。數(shù)據(jù)訪問控制：查看數(shù)據(jù)訪問權(quán)限設(shè)置是否嚴(yán)格，是否遵循最小化授權(quán)原則，對數(shù)據(jù)的訪問操作是否進(jìn)行審計記錄。3.系統(tǒng)安全操作系統(tǒng)安全：檢查服務(wù)器、終端設(shè)備的操作系統(tǒng)是否及時更新安全補丁，安全配置是否符合最佳實踐。應(yīng)用系統(tǒng)安全：評估銀行核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)、網(wǎng)上銀行系統(tǒng)等應(yīng)用系統(tǒng)的安全狀況，是否存在安全漏洞，安全防護(hù)措施是否到位。四、安全檢查計劃與實施（一）安全檢查計劃制定1.年度檢查計劃：安全保衛(wèi)部門應(yīng)于每年年初制定本年度安全檢查計劃，明確檢查的范圍、內(nèi)容、方式、頻率以及責(zé)任人等。年度檢查計劃應(yīng)涵蓋營業(yè)場所、自助設(shè)備、辦公區(qū)域、信息系統(tǒng)等各個方面，并根據(jù)銀行實際情況和安全形勢進(jìn)行合理安排。2.專項檢查計劃：根據(jù)安全管理工作需要，針對特定時期、特定區(qū)域或特定安全問題，制定專項檢查計劃。如重大節(jié)日前的安全檢查、新營業(yè)網(wǎng)點開業(yè)前的安全驗收檢查、信息系統(tǒng)升級后的安全專項檢查等。3.臨時檢查計劃：對于突發(fā)事件、安全隱患舉報、上級部門要求等情況，及時制定臨時檢查計劃，進(jìn)行針對性的安全檢查。（二）安全檢查實施1.檢查準(zhǔn)備成立檢查組：根據(jù)檢查任務(wù)和范圍，組建由安全保衛(wèi)、運營管理、信息科技、后勤保障等相關(guān)部門人員組成的檢查組，并明確檢查組組長和各成員的職責(zé)分工。收集資料：收集被檢查單位的相關(guān)制度、文件、操作記錄、設(shè)備檔案等資料，以便在檢查過程中進(jìn)行對照和參考。準(zhǔn)備檢查工具：攜帶必要的檢查工具，如手電筒、萬用表、驗鈔機、門禁卡讀卡器、監(jiān)控設(shè)備測試儀等，確保檢查工作順利進(jìn)行。2.現(xiàn)場檢查聽取匯報：檢查組到達(dá)被檢查單位后，首先聽取該單位安全管理工作情況匯報，了解其安全管理措施落實情況、存在的問題及改進(jìn)措施等。實地查看：按照安全檢查內(nèi)容，對營業(yè)場所、自助設(shè)備、辦公區(qū)域等進(jìn)行實地查看，檢查安全防范設(shè)施、設(shè)備運行狀況、人員操作行為等是否符合規(guī)定要求。查閱資料：查閱被檢查單位的安全管理制度、操作記錄、設(shè)備維護(hù)檔案、應(yīng)急預(yù)案等資料，檢查各項安全管理工作是否有章可循、記錄完整。測試設(shè)備：對報警系統(tǒng)、監(jiān)控系統(tǒng)、消防設(shè)施、電氣設(shè)備等進(jìn)行功能測試，檢查其是否正常運行，性能是否符合標(biāo)準(zhǔn)。3.檢查記錄填寫檢查表：檢查人員應(yīng)認(rèn)真填寫安全檢查記錄表，詳細(xì)記錄檢查時間、地點、檢查內(nèi)容、發(fā)現(xiàn)的問題及整改建議等信息。檢查記錄表應(yīng)一式兩份，一份由檢查組留存，一份交被檢查單位。拍照取證：對檢查中發(fā)現(xiàn)的安全隱患和違規(guī)行為，應(yīng)拍照或錄像留存證據(jù)，以便后續(xù)分析和整改跟蹤。簽字確認(rèn)：檢查結(jié)束后，檢查組組長、被檢查單位負(fù)責(zé)人應(yīng)在安全檢查記錄表上簽字確認(rèn)，對檢查結(jié)果負(fù)責(zé)。五、安全檢查結(jié)果處理（一）隱患整改1.隱患分類：根據(jù)安全檢查發(fā)現(xiàn)的問題嚴(yán)重程度，將安全隱患分為一般隱患和重大隱患。一般隱患是指對銀行安全運營有一定影響，但通過采取簡單措施即可整改消除的隱患；重大隱患是指可能導(dǎo)致重大安全事故，嚴(yán)重威脅銀行人員、財產(chǎn)安全的隱患。2.整改責(zé)任落實：對于檢查中發(fā)現(xiàn)的安全隱患，應(yīng)明確整改責(zé)任人、整改期限和整改措施。一般隱患由被檢查單位負(fù)責(zé)人負(fù)責(zé)組織整改，整改責(zé)任人應(yīng)在規(guī)定期限內(nèi)完成整改任務(wù)；重大隱患由安全檢查領(lǐng)導(dǎo)小組研究制定整改方案，明確整改責(zé)任部門、責(zé)任人及整改期限，確保整改工作得到有效落實。3.整改跟蹤復(fù)查：安全保衛(wèi)部門負(fù)責(zé)對隱患整改情況進(jìn)行跟蹤復(fù)查，確保整改措施落實到位，隱患得到徹底消除。對于未按時完成整改或整改不到位的，應(yīng)責(zé)令繼續(xù)整改，并對相關(guān)責(zé)任人進(jìn)行問責(zé)。（二）情況通報1.定期通報：安全保衛(wèi)部門應(yīng)定期對安全檢查情況進(jìn)行總結(jié)分析，形成安全檢查通報，在全行范圍內(nèi)進(jìn)行通報。通報內(nèi)容應(yīng)包括檢查概況、發(fā)現(xiàn)的主要問題、整改情況以及下一步安全管理工作要求等，以便各部門、各營業(yè)網(wǎng)點了解全行安全管理狀況，相互學(xué)習(xí)借鑒，共同做好安全管理工作。2.專項通報：針對安全檢查中發(fā)現(xiàn)的突出問題或典型案例，及時發(fā)布專項通報，要求各部門、各營業(yè)網(wǎng)點舉一反三，開展自查自糾，防止類似問題再次發(fā)生。專項通報應(yīng)明確指出問題的危害性、原因分析以及防范措施建議等，提高全行員工的安全意識和防范能力。（三）責(zé)任追究1.追究情形：對于安全檢查中發(fā)現(xiàn)的違規(guī)行為和安全事故，按照"誰主管、誰負(fù)責(zé)"的原則，追究相關(guān)責(zé)任人的責(zé)任。責(zé)任追究情形包括但不限于未落實安全管理制度、未及時整改安全隱患、違規(guī)操作導(dǎo)致安全事故等。2.責(zé)任追究方式：責(zé)任追究方式包括批評教育、警告、罰款、降職、撤職等，情節(jié)嚴(yán)重的，依法移送司法機關(guān)處理。對因工作不力導(dǎo)致發(fā)生重大安全事故的單位和個人，要嚴(yán)肅追究責(zé)任，絕不姑息遷就。六、安全檢查檔案管理（一）檔案建立安全保衛(wèi)部門負(fù)責(zé)建立銀行安全檢查檔案，對每次安全檢查的相關(guān)資料進(jìn)行整理歸檔。檔案內(nèi)容應(yīng)包括安全檢查計劃、檢查表、檢查記錄、整改通知書、整改報告、復(fù)查記錄、情況通報、責(zé)任追究記錄等。（二）檔案保管安全檢查檔案應(yīng)妥善保管，確保檔案資料的完整性和安全性。檔案保管期限應(yīng)符合國家有關(guān)法律法規(guī)和銀行檔案管理規(guī)定，一般不少于[X]年。檔案保管可采用紙質(zhì)檔案與電子檔案相結(jié)合的方式，便于查閱和管理。（三）檔案查閱因工作需要查閱安全檢查檔案的，應(yīng)