金融科技資金監(jiān)管協(xié)議

金融科技資金監(jiān)管協(xié)議合同編號：__________甲方（監(jiān)管方）：公司名稱：__________地址：__________聯(lián)系方式：__________地址：__________乙方（被監(jiān)管方）：公司名稱：__________地址：__________聯(lián)系方式：__________地址：__________第一章定義與術(shù)語1.1本協(xié)議中，以下術(shù)語具有以下含義：1.1.1“甲方”指甲乙雙方中的監(jiān)管方；1.1.2“乙方”指甲乙雙方中的被監(jiān)管方；1.1.3“監(jiān)管資金”指甲乙雙方根據(jù)本協(xié)議所監(jiān)管的資金；1.1.4“監(jiān)管賬戶”指甲乙雙方為監(jiān)管資金開設(shè)的專用賬戶；1.1.5“金融科技”指甲乙雙方在本協(xié)議項下所涉及的創(chuàng)新金融業(yè)務(wù)；1.1.6“協(xié)議”指甲乙雙方簽署的本金融科技資金監(jiān)管協(xié)議；1.1.7“法律法規(guī)”指中華人民共和國及各地方頒布的法律、法規(guī)、規(guī)章及其他規(guī)范性文件。第二章合作目的與原則2.1合作目的2.1.1甲方作為監(jiān)管方，負(fù)責(zé)對乙方金融科技業(yè)務(wù)的資金進(jìn)行監(jiān)管，保證資金安全、合規(guī)使用；2.1.2乙方作為被監(jiān)管方，同意接受甲方的監(jiān)管，保證金融科技業(yè)務(wù)合規(guī)經(jīng)營。2.2合作原則2.2.1甲乙雙方遵循平等、自愿、誠實守信的原則，共同維護(hù)金融市場的穩(wěn)定與發(fā)展；2.2.2甲乙雙方應(yīng)嚴(yán)格遵守國家法律法規(guī)，保證金融科技業(yè)務(wù)的合規(guī)性；2.2.3甲乙雙方應(yīng)相互尊重，密切合作，共同推動金融科技業(yè)務(wù)的發(fā)展。第三章監(jiān)管賬戶設(shè)立與管理3.1賬戶設(shè)立3.1.1乙方應(yīng)在本協(xié)議簽署后5個工作日內(nèi)，按照甲方的要求，開設(shè)監(jiān)管賬戶，并將賬戶信息通知甲方；3.1.2乙方應(yīng)保證監(jiān)管賬戶的開戶行符合甲方的要求，并提供開戶行的相關(guān)證明文件。3.2賬戶管理3.2.1乙方應(yīng)按照甲方的監(jiān)管要求，及時、準(zhǔn)確地向甲方提供監(jiān)管賬戶的資金流水、余額等信息；3.2.2乙方應(yīng)保證監(jiān)管賬戶資金的安全，不得用于非法用途；3.2.3乙方應(yīng)定期對監(jiān)管賬戶進(jìn)行自查，保證賬戶資金符合本協(xié)議約定。第四章資金監(jiān)管與使用4.1資金監(jiān)管4.1.1甲方有權(quán)對乙方監(jiān)管賬戶的資金進(jìn)行實時監(jiān)控，乙方應(yīng)予以配合；4.1.2乙方應(yīng)按照甲方的要求，提供監(jiān)管賬戶資金的來源、用途等相關(guān)證明材料；4.1.3甲方有權(quán)對乙方金融科技業(yè)務(wù)的合規(guī)性進(jìn)行審查，乙方應(yīng)予以配合。4.2資金使用4.2.1乙方應(yīng)按照甲方的要求，合理使用監(jiān)管賬戶資金，保證資金安全、合規(guī)；4.2.2乙方應(yīng)按照甲方的要求，及時歸還監(jiān)管賬戶資金，不得拖延或拒絕歸還；4.2.3乙方不得將監(jiān)管賬戶資金用于非法用途，否則應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。第五章違約責(zé)任與糾紛解決5.1違約責(zé)任5.1.1乙方未按照本協(xié)議約定開設(shè)監(jiān)管賬戶、提供賬戶信息、配合甲方監(jiān)管的，甲方有權(quán)要求乙方立即改正，并支付違約金；5.1.2乙方未按照本協(xié)議約定使用監(jiān)管賬戶資金的，甲方有權(quán)要求乙方立即改正，并支付違約金；5.1.3乙方違反本協(xié)議約定，導(dǎo)致監(jiān)管賬戶資金損失的，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任。5.2糾紛解決5.2.1本協(xié)議履行過程中，如發(fā)生糾紛，雙方應(yīng)首先通過友好協(xié)商解決；5.2.2如協(xié)商不成，任何一方均有權(quán)向合同簽訂地人民法院提起訴訟。第六章甲方權(quán)利與義務(wù)6.1權(quán)利6.1.1甲方有權(quán)對乙方的金融科技業(yè)務(wù)進(jìn)行合規(guī)性審查，乙方應(yīng)提供必要的資料和便利；6.1.2甲方有權(quán)要求乙方及時改正不符合監(jiān)管要求的業(yè)務(wù)操作和資金使用行為；6.1.3甲方有權(quán)根據(jù)監(jiān)管政策和市場情況，調(diào)整對乙方監(jiān)管賬戶資金的監(jiān)管措施；6.1.4甲方有權(quán)在乙方出現(xiàn)重大違約或違規(guī)行為時，采取必要的風(fēng)險控制措施，包括但不限于暫?；蚪K止本協(xié)議。6.2義務(wù)6.2.1甲方應(yīng)保證監(jiān)管行為的合法性、合規(guī)性，不得濫用監(jiān)管權(quán)力；6.2.2甲方應(yīng)對乙方的商業(yè)秘密和客戶信息予以保密，不得泄露給第三方；6.2.3甲方應(yīng)及時向乙方反饋監(jiān)管意見和整改要求，協(xié)助乙方完善金融科技業(yè)務(wù)；6.2.4甲方應(yīng)在乙方合規(guī)經(jīng)營的前提下，為乙方的金融科技業(yè)務(wù)提供必要的支持和指導(dǎo)。第七章乙方權(quán)利與義務(wù)7.1權(quán)利7.1.1乙方有權(quán)在遵守本協(xié)議的前提下，自主開展金融科技業(yè)務(wù)；7.1.2乙方有權(quán)要求甲方提供監(jiān)管政策和市場動態(tài)的相關(guān)信息；7.1.3乙方有權(quán)對甲方的監(jiān)管行為提出意見和建議，甲方應(yīng)予以合理考慮。7.2義務(wù)7.2.1乙方應(yīng)嚴(yán)格遵守本協(xié)議的約定，配合甲方的監(jiān)管工作；7.2.2乙方應(yīng)保證金融科技業(yè)務(wù)的合規(guī)性，不得開展法律法規(guī)禁止的業(yè)務(wù)；7.2.3乙方應(yīng)及時向甲方報告業(yè)務(wù)開展情況和監(jiān)管賬戶資金變動情況；7.2.4乙方應(yīng)承擔(dān)因自身違約或違規(guī)行為所產(chǎn)生的法律責(zé)任。第八章信息披露與報告8.1信息披露8.1.1乙方應(yīng)按照甲方的要求，及時、完整、準(zhǔn)確地披露金融科技業(yè)務(wù)的開展情況；8.1.2乙方應(yīng)向甲方報告監(jiān)管賬戶資金的收入、支出、余額等信息；8.1.3乙方應(yīng)在發(fā)生重大事項時，及時告知甲方，并按照甲方要求提供相關(guān)資料。8.2報告8.2.1乙方應(yīng)定期向甲方提交金融科技業(yè)務(wù)的運營報告，包括但不限于業(yè)務(wù)規(guī)模、客戶數(shù)量、風(fēng)險控制等；8.2.2乙方應(yīng)按照甲方的要求，提供監(jiān)管賬戶資金的使用報告，說明資金去向和合規(guī)性；8.2.3乙方應(yīng)在接到甲方詢問時，及時提供所需的資料和信息。第九章風(fēng)險控制與合規(guī)管理9.1風(fēng)險控制9.1.1乙方應(yīng)建立健全金融科技業(yè)務(wù)的風(fēng)險控制體系，有效識別、評估、監(jiān)控和控制業(yè)務(wù)風(fēng)險；9.1.2乙方應(yīng)制定應(yīng)急預(yù)案，保證在發(fā)生風(fēng)險事件時，能夠及時采取措施，減輕損失；9.1.3乙方應(yīng)定期對風(fēng)險控制體系進(jìn)行審查和評估，保證其有效性和適應(yīng)性。9.2合規(guī)管理9.2.1乙方應(yīng)設(shè)立專門的合規(guī)部門，負(fù)責(zé)金融科技業(yè)務(wù)的合規(guī)管理；9.2.2乙方應(yīng)制定合規(guī)政策和程序，保證業(yè)務(wù)開展符合法律法規(guī)和監(jiān)管要求；9.2.3乙方應(yīng)定期對合規(guī)政策和程序進(jìn)行審查和更新，以適應(yīng)法律法規(guī)和監(jiān)管政策的變化。第十章協(xié)議的變更、終止與解除10.1協(xié)議變更10.1.1本協(xié)議的任何變更均應(yīng)以書面形式作出，并經(jīng)甲乙雙方協(xié)商一致；10.1.2未經(jīng)甲乙雙方書面同意，任何一方不得單方面變更本協(xié)議的內(nèi)容。10.2協(xié)議終止10.2.1在本協(xié)議有效期內(nèi)，如乙方發(fā)生重大違約或違規(guī)行為，甲方有權(quán)提前終止本協(xié)議；10.2.2如法律法規(guī)發(fā)生變化，導(dǎo)致本協(xié)議無法繼續(xù)履行，甲乙雙方可協(xié)商終止本協(xié)議。10.3協(xié)議解除10.3.1本協(xié)議自甲乙雙方簽署之日起生效，有效期為____年；10.3.2協(xié)議期滿后，如雙方無異議，本協(xié)議自動續(xù)約____年；10.3.3在協(xié)議有效期內(nèi)，任何一方提前解除本協(xié)議，應(yīng)提前____個月書面通知對方，并承擔(dān)相應(yīng)的違約責(zé)任。第十一章違約責(zé)任的具體處理11.1違約行為的處理11.1.1如果乙方違反本協(xié)議的任何條款，甲方有權(quán)要求乙方立即改正，并承擔(dān)由此產(chǎn)生的一切費用；11.1.2如果乙方的違約行為導(dǎo)致甲方或其他第三方遭受損失，乙方應(yīng)全額賠償；11.1.3如果乙方連續(xù)三次違反本協(xié)議的重要條款，甲方有權(quán)立即終止本協(xié)議，并要求乙方承擔(dān)違約責(zé)任。11.2違約金的計算11.2.1違約金的計算應(yīng)以違約行為的嚴(yán)重性和對甲方造成的損失為依據(jù)；11.2.2違約金的具體金額應(yīng)由甲乙雙方協(xié)商確定，如協(xié)商不成，可由仲裁機構(gòu)或法院判定。第十二章爭議解決12.1爭議解決方式12.1.1對于本協(xié)議項下的任何爭議，甲乙雙方應(yīng)首先通過友好協(xié)商解決；12.1.2如果協(xié)商不成，任何一方均可向合同簽訂地的人民法院提起訴訟。12.2爭議期間的協(xié)議執(zhí)行12.2.1在爭議解決期間，除爭議事項外，本協(xié)議的其他部分應(yīng)繼續(xù)執(zhí)行；12.2.2任何一方不得以爭議為由，拒絕履行本協(xié)議項下的義務(wù)。第十三章通知與送達(dá)13.1通知的形式13.1.1本協(xié)議項下的任何通知均應(yīng)以書面形式作出，并通過郵件、快遞或掛號郵件等方式送達(dá)；13.1.2通知在發(fā)出后____個工作日內(nèi)視為送達(dá)。13.2送達(dá)地址13.2.1甲乙雙方應(yīng)提供其法定地址作為通知送達(dá)地址，如有變更，應(yīng)及時通知對方；13.2.2如果一方未提供送達(dá)地址或提供的地址有誤，導(dǎo)致通知無法送達(dá)，責(zé)任由該方承擔(dān)。第十四章一般條款14.1本協(xié)議的完整性14.1.1本協(xié)議構(gòu)成甲乙雙方關(guān)于金融科技資金監(jiān)管的完整協(xié)議，取代了所有以前的口頭或書面協(xié)議；14.1.2本協(xié)議的任何修改或補充均應(yīng)以書面形式作出，并由甲乙雙方簽署。14.2本協(xié)議的獨立性14.2.1本協(xié)議的任何條款無效或不可執(zhí)行，不影響其他條款的有效性和可執(zhí)行性；14.2.2如果本協(xié)議的任何條款被認(rèn)定為無效或不可執(zhí)行，甲乙雙方應(yīng)協(xié)商修改該條款，以符合法律法規(guī)的要求。第十五章附件15