2025年證券從業(yè)資格證重要概念歸納試題及答案

2025年證券從業(yè)資格證重要概念歸納試題及答案姓名：____________________

一、多項選擇題（每題2分，共10題）

1.下列關于證券的定義，正確的有：

A.證券是證明持有人對發(fā)行人財產(chǎn)所有權的憑證

B.證券是證明持有人對發(fā)行人財產(chǎn)收益權的憑證

C.證券是證明持有人對發(fā)行人債務權的憑證

D.證券是證明持有人對發(fā)行人管理權的憑證

2.下列關于股票的分類，正確的有：

A.按發(fā)行對象不同，分為公募股和私募股

B.按股票的發(fā)行方式不同，分為普通股和優(yōu)先股

C.按股東權利不同，分為普通股和優(yōu)先股

D.按公司經(jīng)營狀況不同，分為藍籌股和成長股

3.下列關于債券的定義，正確的有：

A.債券是債務人向債權人出具的、在一定期限內(nèi)還本付息的債務憑證

B.債券是債權人向債務人出具的、在一定期限內(nèi)還本付息的債務憑證

C.債券是發(fā)行人向持有人出具的、在一定期限內(nèi)還本付息的債務憑證

D.債券是持有人向發(fā)行人出具的、在一定期限內(nèi)還本付息的債務憑證

4.下列關于基金的定義，正確的有：

A.基金是一種由基金管理人管理的、面向不特定投資者的利益共享、風險共擔的集合投資方式

B.基金是一種由基金管理人管理的、面向特定投資者的利益共享、風險共擔的集合投資方式

C.基金是一種由投資者管理的、面向不特定投資者的利益共享、風險共擔的集合投資方式

D.基金是一種由投資者管理的、面向特定投資者的利益共享、風險共擔的集合投資方式

5.下列關于期貨的定義，正確的有：

A.期貨是一種標準化合約，約定在未來某個時間以特定價格買賣某種標的物的權利

B.期貨是一種非標準化合約，約定在未來某個時間以特定價格買賣某種標的物的權利

C.期貨是一種標準化合約，約定在未來某個時間以特定價格買賣某種標的物的義務

D.期貨是一種非標準化合約，約定在未來某個時間以特定價格買賣某種標的物的義務

6.下列關于期權定義，正確的有：

A.期權是一種購買或出售標的物的權利，但不是義務

B.期權是一種購買或出售標的物的義務，但不是權利

C.期權是一種既不是權利也不是義務的合約

D.期權是一種既不是標的物也不是權利義務的合約

7.下列關于證券交易市場的分類，正確的有：

A.按交易時間分類，分為一級市場和二級市場

B.按交易時間分類，分為場內(nèi)市場和場外市場

C.按交易時間分類，分為上市交易市場和柜臺交易市場

D.按交易時間分類，分為現(xiàn)貨交易市場和衍生品交易市場

8.下列關于證券公司分類，正確的有：

A.證券公司分為綜合類證券公司和經(jīng)紀類證券公司

B.證券公司分為全能類證券公司和專項類證券公司

C.證券公司分為境內(nèi)類證券公司和境外類證券公司

D.證券公司分為證券經(jīng)紀公司、證券承銷與保薦公司、證券資產(chǎn)管理公司、證券投資咨詢公司

9.下列關于證券業(yè)協(xié)會的定義，正確的有：

A.證券業(yè)協(xié)會是證券業(yè)自律組織，由證券公司、基金管理公司、期貨公司等會員組成

B.證券業(yè)協(xié)會是政府監(jiān)管機構，負責對證券業(yè)進行監(jiān)管

C.證券業(yè)協(xié)會是非營利性組織，由證券公司、基金管理公司、期貨公司等會員組成

D.證券業(yè)協(xié)會是商業(yè)性組織，由證券公司、基金管理公司、期貨公司等會員組成

10.下列關于證券投資風險，正確的有：

A.證券投資風險是指投資者在證券投資過程中可能遭受損失的風險

B.證券投資風險是指投資者在證券投資過程中可能獲得收益的風險

C.證券投資風險是指投資者在證券投資過程中可能遭受損失或收益的風險

D.證券投資風險是指投資者在證券投資過程中可能獲得收益或損失的風險

二、判斷題（每題2分，共10題）

1.證券市場是證券發(fā)行和交易的場所，是金融市場的重要組成部分。（）

2.股票的發(fā)行價格通常高于股票的票面價值。（）

3.優(yōu)先股的股息在分配時優(yōu)先于普通股，但優(yōu)先股沒有投票權。（）

4.債券的信用評級越高，其利率越低。（）

5.投資者購買基金份額后，可以隨時贖回。（）

6.期貨合約的交割日期是固定的，投資者必須在交割日期進行實物交割。（）

7.期權的賣方承擔了在未來按約定價格買賣標的物的義務。（）

8.證券公司的經(jīng)營范圍包括證券承銷、證券經(jīng)紀、證券投資咨詢等。（）

9.證券業(yè)協(xié)會的職責是維護證券市場的穩(wěn)定和健康發(fā)展。（）

10.證券投資的風險可以通過分散投資來降低。（）

三、簡答題（每題5分，共4題）

1.簡述證券發(fā)行市場與證券交易市場的區(qū)別。

2.簡述股票與債券的主要區(qū)別。

3.簡述基金的特點。

4.簡述證券投資風險的主要類型。

四、論述題（每題10分，共2題）

1.論述證券市場在經(jīng)濟發(fā)展中的作用。

2.論述如何平衡證券市場的風險與收益。

五、單項選擇題（每題2分，共10題）

1.下列哪項不是證券的定義？（）

A.證明持有人對發(fā)行人財產(chǎn)所有權的憑證

B.證明持有人對發(fā)行人財產(chǎn)收益權的憑證

C.證明持有人對發(fā)行人債務權的憑證

D.證明持有人對發(fā)行人管理權的憑證

2.股票的發(fā)行價格通常由以下哪個因素決定？（）

A.股票的票面價值

B.市場供求關系

C.公司盈利水平

D.以上都是

3.下列哪項不是優(yōu)先股的特點？（）

A.股息分配優(yōu)先于普通股

B.通常沒有投票權

C.股息固定

D.可以轉(zhuǎn)換為普通股

4.基金管理人的主要職責是：（）

A.管理基金資產(chǎn)

B.決定基金投資策略

C.代表基金股東利益

D.以上都是

5.期貨合約的交割方式主要有：（）

A.實物交割

B.現(xiàn)金交割

C.以上都是

D.以上都不是

6.期權的買方在支付權利金后，獲得以下哪種權利？（）

A.購買標的物的權利

B.出售標的物的權利

C.以上都是

D.以上都不是

7.證券交易市場按交易時間分類，以下哪個分類是正確的？（）

A.一級市場和二級市場

B.場內(nèi)市場和場外市場

C.上市交易市場和柜臺交易市場

D.現(xiàn)貨交易市場和衍生品交易市場

8.證券公司的經(jīng)營范圍中，以下哪個不屬于證券公司的業(yè)務？（）

A.證券承銷

B.證券經(jīng)紀

C.證券投資咨詢

D.房地產(chǎn)開發(fā)

9.證券業(yè)協(xié)會的成立目的是：（）

A.維護證券市場的穩(wěn)定和健康發(fā)展

B.監(jiān)管證券市場

C.促進證券公司之間的競爭

D.提高證券從業(yè)人員的素質(zhì)

10.以下哪項不是證券投資風險？（）

A.市場風險

B.利率風險

C.流動性風險

D.以上都是風險

試卷答案如下

一、多項選擇題答案

1.ABC

2.AC

3.AC

4.A

5.A

6.A

7.AC

8.AD

9.AC

10.AC

二、判斷題答案

1.√

2.×

3.√

4.√

5.√

6.×

7.√

8.√

9.√

10.√

三、簡答題答案

1.證券發(fā)行市場與證券交易市場的區(qū)別：

-證券發(fā)行市場是公司發(fā)行新證券的地方，交易的是新證券；證券交易市場是已發(fā)行證券進行買賣的場所，交易的是已發(fā)行的證券。

-證券發(fā)行市場是初級市場，證券交易市場是次級市場。

-證券發(fā)行市場是公司籌集資金的重要渠道，證券交易市場是投資者進行證券投資和轉(zhuǎn)讓的場所。

2.股票與債券的主要區(qū)別：

-股票代表所有權，債券代表債權。

-股票的收益與公司盈利相關，債券的收益固定。

-股票沒有固定的到期日，債券有固定的到期日。

-股票的持有者對公司有投票權，債券的持有者沒有投票權。

3.基金的特點：

-專業(yè)管理：由專業(yè)的基金管理團隊進行管理。

-集合投資：將眾多投資者的資金匯集起來，分散投資風險。

-利益共享：投資者按