2019-2025年證券投資顧問之證券投資顧問業(yè)務(wù)高分通關(guān)題型題庫附解析答案

2019-2025年證券投資顧問之證券投資顧問業(yè)務(wù)高分通關(guān)題型題庫附解析答案

單選題（共400題）1、影響行業(yè)景氣的幾個(gè)重要因素包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅳ【答案】B2、依據(jù)“價(jià)值鏈(Va1ueChain)”理論，企業(yè)的產(chǎn)業(yè)價(jià)值鏈包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D3、現(xiàn)金流是分析的具體內(nèi)容包括下列各項(xiàng)中的（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B4、下列屬于跨期套利的有（）。A.Ⅰ.ⅣB.Ⅱ.ⅣC.Ⅱ.ⅢD.Ⅲ.Ⅳ【答案】B5、信用利差是用以向投資者（）的、高于無風(fēng)險(xiǎn)利率的利差。A.補(bǔ)償利率波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)B.補(bǔ)償流動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)C.補(bǔ)償信用風(fēng)險(xiǎn)D.補(bǔ)償企業(yè)運(yùn)營風(fēng)險(xiǎn)【答案】C6、關(guān)于方差最小化法，說法正確的是（）。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ【答案】C7、證券產(chǎn)品選擇的基本原則包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C8、稅務(wù)規(guī)劃的原則包括（）。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅲ.Ⅳ【答案】C9、在進(jìn)行獲取現(xiàn)金能力分析時(shí)，所使用的比率包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B10、商業(yè)銀行最常見的資產(chǎn)負(fù)債期限錯(cuò)配情況是將大量短期借欺（負(fù)債）用于長期貨款（資產(chǎn)），即“借短貨長”，其優(yōu)點(diǎn)是（）。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.ⅣC.Ⅱ.ⅣD.Ⅲ.Ⅳ【答案】B11、證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)以合作方式向客戶提供證券投資顧問服務(wù)，應(yīng)當(dāng)對(duì)（）等作出約定，明確當(dāng)事人的權(quán)利和義務(wù)。A.I、ⅡB.I、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B12、證券公司的主要職能部門包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ【答案】A13、可能會(huì)降低企業(yè)的資產(chǎn)負(fù)債率的公司行為有（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、ⅢC.Ⅱ、ⅣD.Ⅲ、Ⅳ【答案】A14、葛蘭威爾法則中規(guī)定的賣出信號(hào)包括（）等幾種情況。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅤC.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】A15、下面（）數(shù)字是畫黃金分割線中最為重要的。A.II、III、IVB.I、III、IVC.I、IID.III、IV【答案】C16、如果缺口為正，商業(yè)銀行通常需要出售流動(dòng)性資產(chǎn)或在資金市場進(jìn)行融資，融資缺口的計(jì)算公司（）。A.融資缺口=-流動(dòng)性資產(chǎn)＋借入資金B(yǎng).融資缺口=流動(dòng)性資產(chǎn)＋借入資金C.融資缺口=-流動(dòng)性資產(chǎn)－借入資金D.融資缺口=流動(dòng)性資產(chǎn)－借入資金【答案】A17、以下關(guān)于現(xiàn)值和終值的說法。錯(cuò)誤的是（）.A.隨著復(fù)利計(jì)算頻率的增加。實(shí)際利率增加，現(xiàn)金流量的現(xiàn)值增加B.期限越長，利率越高，終值就越大C.貨幣投資的時(shí)間越早.在一定時(shí)期期末所積累的金額就越高D.利率越低年金的期間越長，年金的現(xiàn)值越大【答案】A18、目前，證券投資分析所采用的方法主要有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ【答案】A19、下列關(guān)于流動(dòng)性覆蓋率計(jì)算公司正確的是（）A.流動(dòng)性覆蓋率=優(yōu)質(zhì)流動(dòng)性資產(chǎn)/未來30天現(xiàn)金凈流入量100%B.流動(dòng)性覆蓋率=優(yōu)質(zhì)流動(dòng)性資產(chǎn)/末來30天現(xiàn)金凈流出量100%C.流動(dòng)性覆蓋率=優(yōu)質(zhì)流動(dòng)性資產(chǎn)/末來15天現(xiàn)金凈流出量100%D.流動(dòng)性覆蓋率=優(yōu)質(zhì)流動(dòng)性資產(chǎn)/未來15天現(xiàn)金凈流入量100%【答案】B20、最傳統(tǒng)的對(duì)沖策略是套利策略，有（）。A.Ⅰ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅳ【答案】B21、從長期看，影響公司產(chǎn)品競爭能力水平的主要因素有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】C22、分紅派息的重要日期有（）A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A23、公司在開展投資顧問業(yè)務(wù)時(shí)應(yīng)制定相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)控制措施。包括的內(nèi)容有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.ⅡC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A24、以下關(guān)于現(xiàn)金預(yù)算與實(shí)際的差異分析說法錯(cuò)誤的是（）。A.總額差異的重要性小于細(xì)目差異B.要定出追蹤的差異金額或比率門檻C.剛開始做預(yù)算若差異很大，應(yīng)每月選擇一個(gè)重點(diǎn)項(xiàng)目改善D.若實(shí)在無法降低支出，需設(shè)法增加收入【答案】A25、一般而言，下列債券的信用風(fēng)險(xiǎn)依次從高到低排列的正確順序?yàn)?)。A.政府債券、公司債券、金融債券B.金融債券、公司債券、政府債券C.政府債券、金融債券、公司債券D.公司債券、金融債券、政府債券【答案】D26、張自強(qiáng)先生是興亞銀行的金融理財(cái)師，他的客戶王麗女士總是擔(dān)心財(cái)富不夠用，認(rèn)為開源重于節(jié)流，量出為入，平時(shí)致力于財(cái)富的枳累，有賺錢機(jī)會(huì)就要去投資。對(duì)于該客戶的財(cái)富態(tài)度，金融理財(cái)師張自強(qiáng)不應(yīng)該采取的策略為（）。A.慎選投資標(biāo)的，分散風(fēng)險(xiǎn)B.評(píng)估開源節(jié)流，提供建議C.分析支出及儲(chǔ)蓄目標(biāo)，制定收入預(yù)算D.根據(jù)收入及儲(chǔ)蓄目標(biāo)，制定支出預(yù)算【答案】D27、在很多年前，陳先生因?yàn)橥顿Y股票遭受損失，再也不愿意投資股票，擔(dān)心會(huì)遭受損失，請(qǐng)問陳先生對(duì)待風(fēng)險(xiǎn)的態(tài)度為（）。A.無法判斷B.風(fēng)險(xiǎn)中立型C.風(fēng)險(xiǎn)厭惡型D.風(fēng)險(xiǎn)偏好型【答案】C28、（）對(duì)證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)從事證券投資顧問業(yè)務(wù)實(shí)行自律管理A.中國證劵業(yè)協(xié)會(huì)B.中國證監(jiān)會(huì)C.國務(wù)院D.期貨業(yè)協(xié)會(huì)【答案】A29、下列屬于風(fēng)險(xiǎn)管理策略的有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】C30、人生事件規(guī)劃包括（）。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅳ.ⅤC.Ⅰ.ⅤD.Ⅲ.Ⅴ【答案】C31、按償還與付息方式分類債券可分為（）。A.II、III、IV、VB.I、II、III、IV、VC.I、II、III、IVD.I、II、IV、V【答案】B32、提供證券投資顧問服務(wù)，應(yīng)當(dāng)與客戶簽訂證券投資顧問服務(wù)協(xié)議。協(xié)議應(yīng)當(dāng)包括（）.A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A33、證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照（）的原則，與客戶協(xié)商并書面約定收取證券投資顧問服務(wù)費(fèi)用的安排。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C34、公司產(chǎn)品竟?fàn)幠芰Ψ治鲂枰治龉荆ǎ〢.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅤC.Ⅲ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅳ.Ⅴ【答案】A35、在資本資產(chǎn)定價(jià)模型中，資本市場沒有摩擦的假設(shè)是指（）。A.Ⅰ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D36、某3年期債券久期為2．5年，債券當(dāng)前市場價(jià)格為102元，市場利率為4％，假設(shè)市場利率突然下降100個(gè)基點(diǎn)，則該債券的價(jià)格（）。A.下跌2.43元B.上升2.45元C.下跌2.45元D.上升2.43元【答案】B37、關(guān)于支撐線和壓力線，下列說法不正確的是（）。A.Ⅰ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.ⅢD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D38、證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)及其人員從事證券投資顧問業(yè)務(wù)，違反法律、行政法規(guī)和《證券投資顧問業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》的，（）可以采取處罰措施。A.中國證監(jiān)會(huì)B.國務(wù)院C.證券行業(yè)協(xié)會(huì)D.中國證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)【答案】D39、決定客戶選擇理財(cái)組合方式的因素包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D40、EViews中，在建模分析方面，有（）等估計(jì)方法。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】D41、根據(jù)杜邦分析體系，下列哪些措施可以提高凈資產(chǎn)收益率（）A.Ⅰ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B42、內(nèi)部評(píng)級(jí)法初級(jí)法下，合格保證和信用衍生工具的合格保證范圍包括（）。A.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A43、確定具體的投資品種和對(duì)各種資產(chǎn)的投資比例屬于證券組合管理中的一個(gè)重要步驟，該步驟也可表述為（）。A.確定證券投資政策B.進(jìn)行證券投資分析C.投資組合的修正D.構(gòu)建證券投資組合【答案】D44、假設(shè)一個(gè)公司今年的EBIT（息稅前利潤）是100萬元，折舊是20萬元，營運(yùn)資本增加了10萬元，適用稅率是40％，那么該公司今年的自由現(xiàn)金流量是（）。A.40萬元B.50萬元C.60萬元D.70萬元【答案】D45、某客戶準(zhǔn)備對(duì)原油進(jìn)行對(duì)沖交易，現(xiàn)貨價(jià)格為40美元／桶，1個(gè)月后的期貨價(jià)格為45美元／桶，則零時(shí)刻的基差是（）美元。A.-8B.-5C.-3D.3【答案】B46、相對(duì)強(qiáng)弱指標(biāo)（RSI）的應(yīng)用法則包括（）。A.Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.Ⅲ、Ⅳ【答案】B47、某公司年末總資產(chǎn)180000萬元，流動(dòng)負(fù)債40000萬元，長期負(fù)債60000萬元，股票共20000萬股，當(dāng)前股價(jià)為24元，該公司每股凈資產(chǎn)為（）元.A.3B.4C.6D.9【答案】B48、證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格執(zhí)行發(fā)布證券硏究報(bào)告與其他證券業(yè)務(wù)之間的（），防止存在利益沖突的部門及人員利用發(fā)布證券硏究報(bào)告謀取不當(dāng)利益。A.自動(dòng)回避制度B.隔離墻制度C.事前回避制度D.分類經(jīng)營制度【答案】B49、金融期貨主要包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D50、下列關(guān)于股票的風(fēng)險(xiǎn)性的說法，正確的有（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D51、大多數(shù)動(dòng)態(tài)資產(chǎn)配置策略一般具有的共同特征包括()。A.Ⅰ、ⅣB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C52、證券投資顧問應(yīng)當(dāng)在評(píng)估客戶（）基礎(chǔ)上.向客戶提供適當(dāng)?shù)耐顿Y理議服務(wù)。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅳ【答案】B53、以下屬于遺產(chǎn)規(guī)劃內(nèi)容的有（）。A.Ⅰ、ⅢB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D54、單因素模型可以用一種證券的收益率和股價(jià)指數(shù)的收益率的相關(guān)關(guān)系得出以下模型：rit=Ai+βirrmt+εit,其中Ai表示（）。A.時(shí)期內(nèi)i證券的收益率B.t時(shí)期內(nèi)市場指數(shù)的收益率C.是截距，它反映市場收益率為0時(shí),證券i的收益率大小D.為斜率，代表市場指數(shù)的波動(dòng)對(duì)證券收益率的影響程度【答案】C55、下列關(guān)于資產(chǎn)負(fù)債表的說法中，錯(cuò)誤的是（）。A.凈資產(chǎn)就是資產(chǎn)減去負(fù)債的差額B.資產(chǎn)可以包括金融資產(chǎn)和實(shí)物資產(chǎn)C.投資性房地產(chǎn)屬于個(gè)人的金融資產(chǎn)D.住房貸款屬于個(gè)人/家庭的負(fù)債下項(xiàng)目【答案】C56、關(guān)于證券分析方法，下列說法正確的是（）。A.I、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、ⅢC.I、Ⅱ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A57、下列關(guān)于保險(xiǎn)規(guī)劃目標(biāo)中，風(fēng)險(xiǎn)保障的說法正確的是（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅳ【答案】B58、下列關(guān)于杜邦財(cái)務(wù)分析體系的說法中，正確的有()。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】A59、某投資者將5000元投資于年息10%、為期5年的債券（按年復(fù)利計(jì)息），則5年后投資者能獲得的投資本金與利息和為（）元。A.7500B.7052.55C.8052.55D.8500【答案】C60、葛蘭威爾法則中規(guī)定的賣出信號(hào)包括（）等幾種情況。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】A61、客戶王先生通過按揭貸款方式買房，計(jì)劃貸款30萬元，貸款期限20年，按月等額本息還款。他可以選擇甲、乙兩家銀行：甲銀行貸款利率是12%，按月計(jì)息；乙銀行貸款利率是12%，按半年計(jì)息。下列說法正確的有（）。A.Ⅰ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A62、簡單型消極投資策略的優(yōu)點(diǎn)是（）。A.放棄從市場環(huán)境變化中獲利的可能B.適用于資本市場環(huán)境和投資者偏好變化不大情況C.交易成本和管理費(fèi)用最小化D.收益的最小化【答案】C63、根據(jù)客戶對(duì)待風(fēng)險(xiǎn)與收益的態(tài)度，可以將客戶分為（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A64、證券投資顧問向客戶提供的投資建議以（）為依據(jù)。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B65、企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)敞口的類型包括（）A.Ⅰ.ⅡB.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A66、下列關(guān)于現(xiàn)值的說法中，錯(cuò)誤的有()。A.Ⅰ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D67、下列關(guān)于蒙特卡洛模擬法的說法，正確的有（）。A.Ⅰ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B68、關(guān)于年金的表述，正確的是（）。A.I、Ⅱ、ⅢB.I、ⅡC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅲ、Ⅳ【答案】A69、（）的目的是使所管理的資產(chǎn)組合盡量接近于某個(gè)債券市場指數(shù)的表現(xiàn)。A.指數(shù)策略B.單一負(fù)債下的免疫策略C.多重負(fù)債下的免疫策略D.兩極策略【答案】A70、下列屬于年金的有（）。A.Ⅰ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ【答案】D71、合理的現(xiàn)金預(yù)算是實(shí)現(xiàn)個(gè)人理財(cái)規(guī)劃的基礎(chǔ)，現(xiàn)金預(yù)算是幫助客戶達(dá)到短期財(cái)務(wù)目標(biāo)的需要。老張是一名自由職業(yè)者，關(guān)于其預(yù)算編制程序的說法不正確的是（）。A.老張首先應(yīng)該設(shè)定退休、子女教育及買房等長期理財(cái)規(guī)劃目標(biāo)，并計(jì)算達(dá)到各類理財(cái)規(guī)劃目標(biāo)所需的年儲(chǔ)蓄額B.老張可以直接根據(jù)今年的收入和有關(guān)部門公布的通貨膨脹率（或者（CPI指數(shù)）綜合預(yù)測明年收入C.老張根據(jù)其預(yù)測的年度收入減去年儲(chǔ)蓄目標(biāo)得出年度支出預(yù)算D.老張發(fā)現(xiàn)今年的娛樂方面支出所占的比例遠(yuǎn)高于往年。決定明年在這方面重點(diǎn)減少支出【答案】B72、以價(jià)值分析理論為基礎(chǔ)，以統(tǒng)計(jì)方法和現(xiàn)值計(jì)算方法為主要分析手段的投資分析流派稱為（）。A.行為分析流派B.技術(shù)分析流派C.基本分析流派D.學(xué)術(shù)分析流派【答案】C73、對(duì)公司成長性進(jìn)行分析，其內(nèi)容應(yīng)該包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D74、稅務(wù)規(guī)劃的目標(biāo)是在遵循稅收法律、法規(guī)的情況下，充分利用稅法所提供的包括減免在內(nèi)的一切優(yōu)A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅤC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.ⅤD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】A75、以下屬于投資規(guī)劃的步驟的是（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤD.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ【答案】B76、下列有關(guān)家庭生命周期的描述，正確的有（）。A.Ⅱ.Ⅲ.ⅤB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D77、下列關(guān)于年金的表述，正確的是()。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、ⅡC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅲ、Ⅳ【答案】A78、下列關(guān)于現(xiàn)值的說法中，錯(cuò)誤的有()。A.Ⅰ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D79、VAR的計(jì)算方法一般包括（）、方差-協(xié)方差法、蒙特卡洛法A.歷史模擬法B.歷史數(shù)據(jù)法C.直接比較法D.情景綜合分析法【答案】A80、以下屬于財(cái)務(wù)目標(biāo)內(nèi)容的有（）A.Ⅱ.Ⅲ.ⅤB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】A81、以下關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)揭示書還應(yīng)以醒目文字載明內(nèi)容說法正確的是（）。A.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ【答案】D82、根據(jù)預(yù)期內(nèi)正常的，可實(shí)現(xiàn)的某一固定的業(yè)務(wù)量水平為唯一基礎(chǔ)來編制預(yù)算的方法稱為（）。A.零基預(yù)算法B.定期預(yù)算法C.靜態(tài)預(yù)算法D.滾動(dòng)預(yù)算法【答案】C83、作為商業(yè)銀行日常風(fēng)險(xiǎn)管理手段的有效補(bǔ)充，壓力測試具有的主要功能包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】C84、艾略特的波浪理論考慮的因素主要有（）A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B85、證券市場供給的決定因素有（）A.Ⅰ.ⅣB.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.ⅡD.Ⅱ.Ⅲ【答案】C86、簡單估計(jì)法包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】D87、以下關(guān)于客戶風(fēng)險(xiǎn)特征矩陣的編制方法說法錯(cuò)誤的是（）。A.Ⅰ.ⅣB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.ⅢD.Ⅲ.Ⅳ【答案】D88、下列關(guān)于SpSS的說法，正確的有（）A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅳ【答案】B89、（）是指人們?cè)谛睦餆o意識(shí)地把財(cái)富劃歸不同的賬戶進(jìn)行管理，運(yùn)用不同的記賬方式和心理運(yùn)算規(guī)則。A.過度自信B.心理賬戶C.預(yù)期效用理論D.前景理論【答案】B90、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)處于負(fù)債敏感型缺口的情況下，若其他條件不變，則下列表述正確的有（）。A.Ⅰ.ⅢB.Ⅰ.ⅣC.Ⅱ.ⅢD.Ⅱ.Ⅳ【答案】C91、下列關(guān)于GDP與證券市場波動(dòng)關(guān)系的表述，錯(cuò)誤的是（）。A.持續(xù)、穩(wěn)定、高速的GDP增長，證券市場將呈現(xiàn)上升走勢B.高通貨膨脹下的GDP增長將導(dǎo)致證券市場行情下跌C.當(dāng)GDP負(fù)增長速度逐漸減緩并呈現(xiàn)向正增長轉(zhuǎn)變的趨勢時(shí)，證券市場走勢將由下跌轉(zhuǎn)為上升D.GDP增長，證券市場將同步上升【答案】D92、道氏理論的主要原理包括（）A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A93、下列屬于市場間利差互換的操作思路的是（）。A.Ⅰ.ⅣB.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.ⅡD.Ⅲ.Ⅳ【答案】C94、證券公司的主要職能部門包括（）A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ【答案】A95、對(duì)于判斷與決策中的認(rèn)知偏差，投資者的認(rèn)知中存在（）等階段的行為、心理偏差的影響。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D96、根據(jù)有關(guān)行業(yè)集中度的劃分標(biāo)準(zhǔn),將產(chǎn)業(yè)市場結(jié)構(gòu)分為（）A.I、II、IIIB.II、III、IVC.I、II、III、IVD.I、II、IV【答案】C97、關(guān)于進(jìn)取型投資者，下列說法正確的是（）。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B98、關(guān)于積極型債券組合管理策略中的債權(quán)互換所包括的內(nèi)容，正確的是（）。A.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.ⅡC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【答案】D99、（）反映在總資產(chǎn)中借債來籌資的比率以及公司在清算時(shí)保護(hù)債權(quán)人利益A.資產(chǎn)負(fù)債率B.資產(chǎn)負(fù)債比率C.長期負(fù)債率D.股東權(quán)益比率【答案】A100、過度自信會(huì)導(dǎo)致投資者（）。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅲ.Ⅳ【答案】C101、客戶的個(gè)人理財(cái)行為影響到其個(gè)人資產(chǎn)負(fù)債表，下列表述正確的有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅤC.Ⅰ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅴ【答案】B102、下列關(guān)于跨市場套利的前提，說法正確的是（）A.Ⅰ.Ⅲ.ⅣB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.ⅢD.Ⅱ.Ⅳ【答案】A103、償債能力分析包含了平均負(fù)債利率分析和債務(wù)負(fù)擔(dān)率分析，以下說法不正確的有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D104、市場風(fēng)險(xiǎn)控制的主要方法有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ【答案】B105、客戶的個(gè)人理財(cái)行為影響到其個(gè)人資產(chǎn)負(fù)債表，下列表述正確的有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅤC.Ⅰ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅴ【答案】B106、投資顧問在確定客戶證券投資目標(biāo)時(shí)應(yīng)結(jié)合客戶（）進(jìn)行分析確定。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】C107、稅務(wù)規(guī)劃的目標(biāo)是在遵循稅收法律、法規(guī)的情況下，充分利用稅法所提供的包括減免在內(nèi)的一切優(yōu)A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅤC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.ⅤD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】A108、下列關(guān)于應(yīng)收賬款周轉(zhuǎn)率的說法，正確的有（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、ⅢC.Ⅱ、ⅣD.Ⅲ、Ⅳ【答案】B109、跨市場套利的風(fēng)險(xiǎn)包括（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D110、下列關(guān)于信用風(fēng)險(xiǎn)預(yù)期損失的說法，不正確的有（）。A.Ⅰ、ⅢB.Ⅰ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.Ⅲ、Ⅳ【答案】B111、在市場風(fēng)險(xiǎn)的分析中，久期也稱為（）。A.持續(xù)期B.缺口期C.風(fēng)險(xiǎn)控制期D.檢驗(yàn)期【答案】A112、證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)向客戶提供證券投資顧問服務(wù)，應(yīng)當(dāng)通過下列方式（）公示公司的名稱、地址、聯(lián)系方式、投訴電話、證券投資咨詢業(yè)務(wù)資格、證券投資顧問的姓名與執(zhí)業(yè)資格編碼，方便投資者查詢、監(jiān)督。A.Ⅰ.ⅢB.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D113、下列關(guān)于情景分析法，說法正確的有（）A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅤD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】A114、退休規(guī)劃的步驟（）A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤB.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤC.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A115、買賣證券產(chǎn)品時(shí)機(jī)的一般原則有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】D116、利率風(fēng)險(xiǎn)是指市場利率變動(dòng)的不確定性造成損失的可能性。具體有（）A.ⅠB.Ⅰ.ⅡC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D117、相關(guān)系數(shù)決定結(jié)合線在A與B點(diǎn)之間的（）程度。A.偏離B.彎曲C.分散D.離線【答案】B118、資本資產(chǎn)定價(jià)理論認(rèn)為。當(dāng)引入無風(fēng)險(xiǎn)證券后，有效邊界為（）。A.證券市場線B.資本市場線C.特征線D.無差異曲線【答案】B119、以下為跨期套利的是（）。A.Ⅰ.ⅢB.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.ⅣD.Ⅱ.Ⅳ【答案】C120、資本資產(chǎn)定價(jià)理論認(rèn)為。當(dāng)引入無風(fēng)險(xiǎn)證券后，有效邊界為（）。A.證券市場線B.資本市場線C.特征線D.無差異曲線【答案】B121、理財(cái)客戶在進(jìn)行保險(xiǎn)規(guī)劃時(shí)，下列行為會(huì)引發(fā)風(fēng)險(xiǎn)的有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅤC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】D122、個(gè)人生命周期可以分為（）。A.Ⅰ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D123、證券投資建議、客戶回訪及投訴包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅤC.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】D124、已知某公司某年財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)如下，營業(yè)收入2500000元，利息費(fèi)用160000元，營業(yè)利潤540000元，稅前利潤380000元。根據(jù)上述數(shù)據(jù)可以計(jì)算出（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.Ⅲ、Ⅳ【答案】B125、證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)按照（）方式收取證券投資顧問服務(wù)費(fèi)用。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B126、提供證券投資顧問服務(wù)，應(yīng)當(dāng)與客戶簽訂證券投資顧問服務(wù)協(xié)議。協(xié)議應(yīng)當(dāng)包括（）.A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A127、股票類證券產(chǎn)品的組成包括（）。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.ⅢD.Ⅲ.Ⅳ【答案】C128、以下屬于財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)的是（）A.II、IIIB.II、IVC.II、III、IVD.I、II、III【答案】C129、對(duì)支撐線和壓力線的修正過程是對(duì)現(xiàn)有各個(gè)支撐線和壓力線（）的確認(rèn)。A.影響力B.重要性C.走勢D.估值【答案】B130、客戶對(duì)財(cái)務(wù)利益的要求大致有三種，即()。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】C131、下列關(guān)于完全競爭型市場的說法中，正確的有()。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C132、股票類證券產(chǎn)品的基本特征不包括（）。A.Ⅰ.ⅣB.Ⅰ.ⅢC.Ⅱ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ【答案】C133、如何進(jìn)行教育投資規(guī)劃的跟蹤與執(zhí)行（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅣB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【答案】D134、證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)證券投資顧問（）等環(huán)節(jié)實(shí)行留痕管理.A.Ⅰ.Ⅱ.ⅣB.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D135、預(yù)計(jì)某公司今年末每股收益為2元，每股股息支付率為90%,并且該公司以后每年每股股利將以5%的速度増長。如果某投資者希望內(nèi)部收益率不低于10%,那么，（）。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.ⅢD.Ⅱ.Ⅳ【答案】B136、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估方法包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅳ【答案】A137、有效證券組合的特征包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅳ【答案】D138、缺口分析法針對(duì)未來特定時(shí)段，（）以判斷不同時(shí)段內(nèi)的流行性是否充足。A.計(jì)算到期資產(chǎn)（現(xiàn)金流入）和到期負(fù)債（現(xiàn)金流出）之間的差額B.計(jì)算到期資產(chǎn)（現(xiàn)金流入）和到期負(fù)債（現(xiàn)金流出）之間的總和C.計(jì)算到期凈資產(chǎn)（現(xiàn)金流入）和到期負(fù)債〔現(xiàn)金流出〕之間的總和D.計(jì)算到期凈資產(chǎn)和至?xí)r期流動(dòng)負(fù)債之間的差額【答案】A139、證券公司的主要職能部門包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ【答案】A140、傳統(tǒng)體制下的直接傳導(dǎo)機(jī)制的特點(diǎn)有（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A141、下列關(guān)于時(shí)間價(jià)值與利率的說法錯(cuò)誤的是（）。A.現(xiàn)值（PV），即貨幣現(xiàn)在的價(jià)值，一般是指期初價(jià)值B.終值（FV），即貨幣在未來某個(gè)時(shí)間點(diǎn)上的價(jià)值，一般指期末價(jià)值C.時(shí)間（t），是貨幣價(jià)值的參照系數(shù)D.利率（或通貨膨脹率（r），是影響金錢時(shí)間價(jià)值程度的衡定要素【答案】D142、下列關(guān)于時(shí)間價(jià)值參數(shù)的說法中，正確的有（）。A.Ⅰ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D143、確認(rèn)一條支撐線和壓力線的重要識(shí)別手段包括()。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A144、市場風(fēng)險(xiǎn)中的期權(quán)性風(fēng)險(xiǎn)存在于（）中。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D145、下列關(guān)于證券組合有效邊界的說法中，錯(cuò)誤的有（）。A.Ⅰ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D146、在組合風(fēng)險(xiǎn)限額管理中，確定資本分配的權(quán)重時(shí)，不需要考慮的因素是（）。A.經(jīng)濟(jì)前景B.收益率C.組合在戰(zhàn)略層面的重要性D.過去的組合集中倩況【答案】D147、流動(dòng)性比率／指標(biāo)是各國監(jiān)管當(dāng)局和商業(yè)銀行廣泛使用的方法之一，下列常用的比率／指標(biāo)表達(dá)式正確的有（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B148、證券公司探索形成的證券投資顧問業(yè)務(wù)流程主要有哪幾個(gè)環(huán)節(jié)（）A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D149、相關(guān)系數(shù)決定結(jié)合線在A與B點(diǎn)之間的（）程度。A.偏離B.彎曲C.分散D.離線【答案】B150、下列方法中（）是當(dāng)前最為流行的企業(yè)價(jià)值評(píng)估方法。A.現(xiàn)金流量貼現(xiàn)法B.相對(duì)比較法C.經(jīng)濟(jì)増加值法D.重置成本法【答案】A151、（）是以某一時(shí)點(diǎn)的股價(jià)作為參考基準(zhǔn)，從而判斷買進(jìn)或賣出股票。A.簡單過濾規(guī)則B.移動(dòng)平均法C.上漲和下跌線D.相對(duì)強(qiáng)弱理論【答案】A152、風(fēng)險(xiǎn)限額管理是對(duì)關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)設(shè)置限額，并據(jù)此對(duì)業(yè)務(wù)進(jìn)行監(jiān)測和控制的過程，當(dāng)出現(xiàn)違反限額情況，風(fēng)險(xiǎn)管理部門可采取的措施有（）。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A153、下列有關(guān)趨勢線和軌道線的描述，正確的有（）。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.ⅢC.Ⅱ.ⅢD.Ⅲ.Ⅳ【答案】D154、背景，或者說呈現(xiàn)和描述事物的方式是會(huì)影響我們的判斷的，這就是“背景依賴”。具體來講，背景包括（）。A.Ⅰ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D155、債券類證券產(chǎn)品的組成包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】C156、以下屬于客戶證券投資理財(cái)要求中的中期目標(biāo)的是（）。A.Ⅰ.ⅢB.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.ⅡD.Ⅲ.Ⅳ【答案】C157、道氏理論認(rèn)為股價(jià)的波動(dòng)趨勢包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C158、在證券投資中，當(dāng)原風(fēng)險(xiǎn)敞口出現(xiàn)虧損時(shí)，新風(fēng)險(xiǎn)敞口能夠盈利，并且使盈利能夠盡量全部抵補(bǔ)虧損的原理是（）。A.風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避B.風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移C.風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖D.風(fēng)險(xiǎn)消除【答案】C159、下列關(guān)于保險(xiǎn)規(guī)劃的目標(biāo)說法錯(cuò)誤的是（）。A.Ⅱ.ⅣB.Ⅰ.ⅢC.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅳ【答案】A160、下列關(guān)于杜邦財(cái)務(wù)分析體系的說法中，正確的有()。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】A161、當(dāng)股價(jià)下跌到某價(jià)位附近時(shí)。出現(xiàn)買方增加，賣方減少的情況，使股價(jià)停止下跌的直線是（）A.支撐線B.壓力線C.趨勢線D.阻力線【答案】A162、股票的收益來源主要有()。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、ⅢC.Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅳ【答案】D163、綜合評(píng)價(jià)方法一般認(rèn)為，公司財(cái)務(wù)評(píng)價(jià)的內(nèi)容有（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A164、若年利率均為10％，下列關(guān)于貨幣時(shí)間價(jià)值的計(jì)算中，正確的有（）。A.Ⅰ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B165、屬于客戶的其他理財(cái)要求的是（）A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D166、證券服務(wù)機(jī)構(gòu)為證券的發(fā)行、上市、交易等證券業(yè)務(wù)活動(dòng)制作、出具審計(jì)報(bào)告、資產(chǎn)評(píng)估報(bào)告、財(cái)務(wù)顧問報(bào)告、資信評(píng)級(jí)報(bào)告或者法律意見書等文件，應(yīng)當(dāng)勤勉盡責(zé)，對(duì)所制作、出具的文件內(nèi)容的（）進(jìn)行核査和驗(yàn)證。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【答案】C167、在現(xiàn)金管理中，（），會(huì)得到一項(xiàng)比較實(shí)際的預(yù)算。A.用一定的時(shí)間去評(píng)估過去的財(cái)務(wù)狀況、支出模式及目標(biāo)B.用一定的時(shí)間去評(píng)估現(xiàn)有的財(cái)務(wù)狀況、支出模式及目標(biāo)C.用一定的時(shí)間去評(píng)估過去和現(xiàn)有的財(cái)務(wù)狀況、支出模式及目標(biāo)D.用一定的時(shí)間去評(píng)估末來的財(cái)務(wù)狀況、支出模式及目標(biāo)【答案】B168、《金融產(chǎn)品和服務(wù)零售領(lǐng)域的客戶適當(dāng)性》指出，適當(dāng)性是指“金融中介機(jī)構(gòu)提供的金融產(chǎn)品或服務(wù)于客戶的（）之間的契合程度。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A169、套利定價(jià)理論(APT)和資本資產(chǎn)定價(jià)模型(CAPM)的比較，下列說法正確的是（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】C170、在信用風(fēng)險(xiǎn)的客戶評(píng)級(jí)中，專家判斷法主要考慮的因素有()。A.Ⅰ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A171、某企業(yè)某會(huì)計(jì)年度的資產(chǎn)負(fù)債率為60％，則該企業(yè)的產(chǎn)權(quán)比率為()。A.40％B.66.6％C.150％D.60％【答案】C172、杜邦分析法說明凈資產(chǎn)收益率受到幾種因素的影響，分別是（）。A.Ⅰ.Ⅲ.ⅣB.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ【答案】A173、根據(jù)投資組合理論，如果甲的風(fēng)險(xiǎn)承受力比乙大，那么（）。A.甲的無差異曲線的彎曲程度比乙的大B.甲的最優(yōu)證券組合的風(fēng)險(xiǎn)水平比乙的低C.甲的最優(yōu)證券組合比乙的好D.甲的最優(yōu)證券組合的期望收益率水平比乙的高【答案】D174、下列關(guān)于對(duì)提供證券投資顧問服務(wù)的人員的要求，正確的有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】C175、下列關(guān)于情景分析法，說法正確的有（）A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅤD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】A176、在稅收規(guī)劃中，了解客戶的基本情況和要求包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅤC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】D177、下列關(guān)于普通股票的說法正確的是（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】C178、一般而言，風(fēng)險(xiǎn)偏好型客戶會(huì)傾向于選擇（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B179、金融市場中的個(gè)體心理與行為偏差表現(xiàn)為（）A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】C180、簡單型消極投資策略的優(yōu)點(diǎn)是（）。A.放棄從市場環(huán)境變化中獲利的可能B.適用于資本市場環(huán)境和投資者偏好變化不大情況C.交易成本和管理費(fèi)用最小化D.收益的最小化【答案】C181、在合理的利率成本下，個(gè)人信貸能力的決定因素有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅲ.Ⅳ【答案】B182、下列關(guān)于資產(chǎn)負(fù)債表的說法中，錯(cuò)誤的是（）。A.凈資產(chǎn)就是資產(chǎn)減去負(fù)債的差額B.資產(chǎn)可以包括金融資產(chǎn)和實(shí)物資產(chǎn)C.投資性房地產(chǎn)屬于個(gè)人的金融資產(chǎn)D.住房貸款屬于個(gè)人/家庭的負(fù)債下項(xiàng)目【答案】C183、投資組合管理的目的為（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A184、下列關(guān)于無差異曲線特點(diǎn)的說法中，正確的有()。A.Ⅰ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C185、下列關(guān)于金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)壓力測試的說法，正確的有（）。A.Ⅱ、ⅢB.Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C186、下列屬于制定保險(xiǎn)規(guī)劃的原則的是（）。A.Ⅰ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B187、根據(jù)資本資產(chǎn)定價(jià)模型，下列關(guān)于β系數(shù)的說法中，正確的有（）A.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A188、從國際大環(huán)境來看,跨國納稅人可利用各國稅收政策存在的（）和稅收優(yōu)惠差異等,進(jìn)行國際間的稅務(wù)規(guī)劃。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅤC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】D189、下列關(guān)于金融衍生工具的敘述錯(cuò)誤的有（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、ⅢC.Ⅰ、ⅣD.Ⅱ、Ⅳ【答案】C190、趨勢線的確認(rèn)條件包括（）。A.I、II、IIIB.II、IIIC.I、III、IVD.I、II、III、IV【答案】C191、對(duì)上市公司所處經(jīng)濟(jì)區(qū)位內(nèi)的自然條件與基礎(chǔ)條件分析，有利于（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、ⅢC.Ⅱ、ⅢD.Ⅲ、Ⅳ【答案】A192、下列屬于證券投資顧問業(yè)務(wù)基本原則的有（）。A.Ⅰ、ⅢB.Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】D193、從競爭結(jié)構(gòu)角度分析，煤炭企業(yè)對(duì)火力發(fā)電公司來說屬于()競爭力量。A.替代產(chǎn)品B.供給方C.需求方D.潛在入侵者【答案】B194、套利定價(jià)理論的假設(shè)條件（）A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】D195、過度自信會(huì)導(dǎo)致投資者（）。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅲ.Ⅳ【答案】C196、在前景理論中，價(jià)值函數(shù)的特征包括（）。A.Ⅰ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B197、艾氏波浪理論的缺點(diǎn)（）A.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.ⅣC.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ【答案】D198、下列關(guān)于統(tǒng)計(jì)推斷的參數(shù)估計(jì)，說法正確的有（）A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.ⅤB.Ⅲ.Ⅳ.ⅤC.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】C199、證券產(chǎn)品選擇的步驟包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.ⅤC.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D200、下列關(guān)于β系數(shù)含義的說法中，正確的有（）。A.Ⅰ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C201、銀行從業(yè)人員在實(shí)際個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)中，為客戶進(jìn)行投資組合設(shè)計(jì)時(shí)，除了考慮客戶風(fēng)險(xiǎn)特征外，還要考慮因索有（）等。A.Ⅰ.ⅣB.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】C202、以下說法錯(cuò)誤的是（）。A.擴(kuò)大財(cái)政支出有利于股票價(jià)格上漲B.增加財(cái)政補(bǔ)貼有利于股票價(jià)格上漲C.減少國債發(fā)行量有利于股票價(jià)格上漲D.減少稅收不利于股票價(jià)格上漲【答案】D203、下列關(guān)于流動(dòng)性覆蓋率計(jì)算公司正確的是（）A.流動(dòng)性覆蓋率=優(yōu)質(zhì)流動(dòng)性資產(chǎn)/未來30天現(xiàn)金凈流入量100%B.流動(dòng)性覆蓋率=優(yōu)質(zhì)流動(dòng)性資產(chǎn)/末來30天現(xiàn)金凈流出量100%C.流動(dòng)性覆蓋率=優(yōu)質(zhì)流動(dòng)性資產(chǎn)/末來15天現(xiàn)金凈流出量100%D.流動(dòng)性覆蓋率=優(yōu)質(zhì)流動(dòng)性資產(chǎn)/未來15天現(xiàn)金凈流入量100%【答案】B204、以下關(guān)于現(xiàn)值和終值的說法。錯(cuò)誤的是（）.A.隨著復(fù)利計(jì)算頻率的增加。實(shí)際利率增加，現(xiàn)金流量的現(xiàn)值增加B.期限越長，利率越高，終值就越大C.貨幣投資的時(shí)間越早.在一定時(shí)期期末所積累的金額就越高D.利率越低年金的期間越長，年金的現(xiàn)值越大【答案】A205、下列關(guān)于對(duì)沖比率的計(jì)算，正確的是（）A.對(duì)沖比率=持有期貨合約的頭寸大小/資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)暴露數(shù)量B.對(duì)沖比率=資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)暴露數(shù)量/持有期貨合約的頭寸大小C.對(duì)沖比率=持有期貨合約的頭寸大小*資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)暴露數(shù)量D.對(duì)沖比率=持有期貨合約的頭寸大小-資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)暴露數(shù)量【答案】A206、證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)及其人員從事證券投資顧問業(yè)務(wù)，違反法律、行政法規(guī)和《證券投資顧問業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》的，中國證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)可以采取措施不包括（）。A.Ⅰ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.ⅤC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅴ【答案】D207、下列屬于流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估方法的有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A208、在估計(jì)客戶的未來支出時(shí)，從業(yè)人員需要了解不同狀況下的客戶支出，包括()。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C209、下列關(guān)于B-S-M定價(jià)模型基本假設(shè)的內(nèi)容中正確的有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D210、教育規(guī)劃的制定方法（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】D211、哪些行為體現(xiàn)了投資顧問業(yè)務(wù)的適當(dāng)性管理（）A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ【答案】A212、（）是指人們?cè)诂F(xiàn)在消費(fèi)與未來消費(fèi)之間的偏好，就是人們對(duì)現(xiàn)在的滿意程度與對(duì)將來的滿意程度的比值。A.時(shí)間偏好B.損失厭惡C.過度自信D.心理賬戶【答案】A213、可能會(huì)提高企業(yè)的資產(chǎn)負(fù)債率的公司行為有()。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、ⅢC.Ⅱ、ⅣD.Ⅲ、Ⅳ【答案】D214、下列關(guān)于影響個(gè)人信貸能力的因素，說法正確的是（）。A.I、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.I、Ⅱ、Ⅲ、VC.I、Ⅱ、Ⅳ、VD.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、V【答案】A215、某畫家以出售本人的美術(shù)作品為主要收入來源，收入的變化幅度很大，證券投資顧問在預(yù)測其收入時(shí)，應(yīng)該（）。A.I、ⅡB.Ⅱ、ⅢC.Ⅲ、ⅣD.I、Ⅳ【答案】A216、預(yù)計(jì)某公司今年末每股收益為2元，每股股息支付率為90%,并且該公司以后每年每股股利將以5%的速度増長。如果某投資者希望內(nèi)部收益率不低于10%,那么，（）。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.ⅢD.Ⅱ.Ⅳ【答案】B217、目前我國各家商業(yè)銀行推廣的（）是結(jié)構(gòu)化金融衍生工具的典型代表。A.股指期貨B.利率互換C.遠(yuǎn)期交易D.掛鉤不同標(biāo)的資產(chǎn)的理財(cái)產(chǎn)品【答案】D218、常用的樣本統(tǒng)計(jì)量有（）。A.Ⅰ、ⅢB.Ⅰ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅳ【答案】A219、多重負(fù)債下的組合免疫策略組合應(yīng)滿足的條件有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.ⅢD.Ⅱ.Ⅳ【答案】B220、以下關(guān)于投資規(guī)劃的說法錯(cuò)誤的是（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D221、從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)的人員由于禁止性行為給投資者造成損失的，應(yīng)當(dāng)依法（）。A.責(zé)令改正B.監(jiān)管談話C.承擔(dān)賠償責(zé)任D.出具警示函【答案】C222、下列說法正確的是（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅣB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【答案】D223、公司調(diào)研的內(nèi)容包括但不限于（）等，但各家公司調(diào)研的重點(diǎn)會(huì)不同。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D224、下列關(guān)于從事證券投資顧問業(yè)務(wù)違反相關(guān)法律法規(guī)的后果說法錯(cuò)誤的是（）A.I、IIIB.II、IVC.III、IVD.I、II【答案】C225、以下不屬于技術(shù)分析的假設(shè)前提的是（）A.Ⅰ.Ⅱ.ⅣB.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ【答案】C226、下列關(guān)于現(xiàn)值的說法中，錯(cuò)誤的有（）。A.Ⅰ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D227、下列選項(xiàng)屬于個(gè)人理財(cái)?shù)哪繕?biāo)有（）。A.Ⅱ、ⅢB.Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D228、下列不屬于現(xiàn)金流動(dòng)性分析指標(biāo)的是()。A.現(xiàn)金到期債務(wù)比B.現(xiàn)金流動(dòng)負(fù)債比C.現(xiàn)金債務(wù)總額比D.現(xiàn)金股利保障倍數(shù)【答案】D229、關(guān)于VaR值的計(jì)量方法，下列論述正確的是（）。A.方差一協(xié)方差法能預(yù)測突發(fā)事件的風(fēng)險(xiǎn)B.方差一協(xié)方差法易高估實(shí)際的風(fēng)險(xiǎn)值C.歷史模擬法可計(jì)量非線性金融工具的風(fēng)險(xiǎn)D.蒙特卡洛模擬法不需依賴歷史數(shù)據(jù)【答案】C230、股利貼現(xiàn)模型的步驟有（）。A.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤB.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ【答案】A231、根據(jù)資本資產(chǎn)定價(jià)模型在資源配置方面的應(yīng)用，下列正確的有（）。A.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A232、趨勢線的確認(rèn)條件包括（）。A.I、II、IIIB.II、IIIC.I、III、IVD.I、II、III、IV【答案】C233、證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)及其人員從事證券投資顧問業(yè)務(wù)，違反法律、行政法規(guī)和《證券投資顧問業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》的，中國證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)可以采取措施不包括（）。A.Ⅰ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.ⅤC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅴ【答案】D234、可積累的財(cái)產(chǎn)達(dá)到巔峰，要逐步降低投資風(fēng)險(xiǎn)的時(shí)期屬于家庭生命周期的（）階段。A.家庭成熟期B.家庭成長期C.家庭衰老期D.家庭形成期【答案】A235、確認(rèn)一條支撐線和壓力線的重要識(shí)別手段包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A236、下列關(guān)于資本市場線的表述，錯(cuò)誤的是()。A.資本市場線是在均值標(biāo)準(zhǔn)差平面上，所有有效組合剛好構(gòu)成連接無風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)F與市場組合M的射線FMB.資本市場線揭示了有效組合的收益和風(fēng)險(xiǎn)之間的均衡關(guān)系C.資本市場線方程反映有效組合的收益率和無風(fēng)險(xiǎn)之間的關(guān)系D.資本市場線是沿著投資組合的有效邊界，由風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)和無風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)構(gòu)成的投資組合【答案】C237、關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)偏好的說法，正確的是（）。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅢD.Ⅱ、Ⅳ【答案】A238、對(duì)于消費(fèi)型企業(yè)，所屬的風(fēng)險(xiǎn)敞口類型為（）。A.上游閉口、下游敞口型B.上游敞口、下游閉口型C.雙向敞□類型D.上游閉口、下游閉口型【答案】B239、主動(dòng)輪動(dòng)策略的優(yōu)點(diǎn)有()。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅲ、Ⅳ【答案】A240、假如你有一筆資金收入，若目前領(lǐng)取可得10000元，而3年后領(lǐng)取可得15000元。如果當(dāng)前你有一筆投資機(jī)會(huì)，年復(fù)利收益率為20%，每年計(jì)算一次，則下列表述正確的是（）A.3年后領(lǐng)取更有利B.無法比較何時(shí)領(lǐng)取更有利C.目前領(lǐng)取并進(jìn)行投資更有利D.目前領(lǐng)取并進(jìn)行投資和3年后領(lǐng)取沒有區(qū)別【答案】C241、下列關(guān)于股票的內(nèi)在價(jià)值的說法，正確的是（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【答案】D242、關(guān)于計(jì)算VaR值的歷史模擬法，下列說法正確的有（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A243、宏觀經(jīng)濟(jì)分析主要包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.ⅡD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】C244、證券投資顧問業(yè)務(wù)的信息隔離機(jī)制的內(nèi)容有（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、IVC.Ⅰ、Ⅱ、IVD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、IV【答案】A245、有效證券組合的特征包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅳ【答案】D246、下列各項(xiàng)中，正確的是()。A.失業(yè)保障月數(shù)=存款、可變現(xiàn)資產(chǎn)或凈資產(chǎn)／月固定支出B.意外或?yàn)?zāi)害承受能力=(可變現(xiàn)資產(chǎn)+保險(xiǎn)理賠金+現(xiàn)有負(fù)債)／基本費(fèi)用C.意外或?yàn)?zāi)害承受能力=(可變現(xiàn)資產(chǎn)+現(xiàn)有負(fù)債)／基本費(fèi)用D.失業(yè)保障月數(shù)一不可變現(xiàn)資產(chǎn)／月固定支出【答案】A247、假定張先生當(dāng)前投資某項(xiàng)目，期限為3年，第一年年初投資100000元，第二年年初又追加投資50000元。年要求回報(bào)率為10%，那么他在3年內(nèi)每年年末至少收回（）元才是盈利的。A.33339B.43333C.58489D.44386【答案】C248、當(dāng)時(shí)，我囯治理通貨緊縮的政策主要有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅳ【答案】B249、下列可能會(huì)給保險(xiǎn)規(guī)劃帶來風(fēng)險(xiǎn)的行為有()。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D250、壟斷競爭市場的特點(diǎn)是（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】C251、下列關(guān)于波浪理論原理應(yīng)用的說法中，正確的有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅣB.Ⅰ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A252、下列能夠進(jìn)行信用風(fēng)險(xiǎn)緩釋來轉(zhuǎn)移或降低信用風(fēng)險(xiǎn)的方式有（）。A.Ⅰ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D253、為了便于分析，我們通常選取一定的指標(biāo)來描述公司的成長性，主要有（）。A.Ⅰ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅳ【答案】D254、設(shè)計(jì)市場風(fēng)險(xiǎn)限額體系時(shí)應(yīng)綜合考慮的因素包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D255、下列關(guān)于客戶信息收集的說法中，正確的有（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D256、制定保險(xiǎn)規(guī)劃的原則有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅣB.Ⅱ.Ⅲ.ⅤC.Ⅲ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【答案】A257、以下屬于證券分析方法的是（）A.I、II、IVB.I、III、IVC.II、III、IVD.I、II、III【答案】D258、從業(yè)人員可以從（）方面幫助客戶準(zhǔn)確判斷保險(xiǎn)標(biāo)的具體情況，進(jìn)行綜合的判斷與分析，幫客戶選擇對(duì)其合適的保險(xiǎn)產(chǎn)品，較好地回避各種風(fēng)險(xiǎn)。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤC.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ【答案】A259、證券產(chǎn)品選擇的步驟有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅲ.Ⅳ【答案】B260、證券公司應(yīng)當(dāng)提前（）個(gè)工作日將廣告宣傳方案和時(shí)間安排向公司住所地證監(jiān)局、媒體所在地證監(jiān)局報(bào)備。A.3B.5C.7D.10【答案】B261、用以衡量公司償付借款利息能力的指標(biāo)是（）。A.已獲利息倍數(shù)B.流動(dòng)比率C.速動(dòng)比率D.應(yīng)收賬款周轉(zhuǎn)率【答案】A262、下列關(guān)于杜邦分析體系的說法中,正確的（）。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.ⅢC.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅳ【答案】B263、下列屬于年金的有（）。A.Ⅰ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ【答案】C264、久期是（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅲ.Ⅳ【答案】D265、客戶個(gè)人目標(biāo)的確定根據(jù)時(shí)間階段可分為（）。A.Ⅰ.ⅣB.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ【答案】D266、行為金融理論認(rèn)為（）。A.Ⅰ、ⅢB.Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅳ【答案】B267、下列關(guān)于家庭風(fēng)險(xiǎn)保障項(xiàng)目的說法正確的是（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅣB.Ⅰ.Ⅲ.ⅤC.Ⅰ.Ⅱ.ⅤD.Ⅱ.Ⅴ【答案】A268、假定汪先生當(dāng)前投資某項(xiàng)目，期限為3年，第一年年初投資100000元，第二年年初又追加投資50000元，年收益率為10％，那么他在3年內(nèi)每年末至少收回（）元才是盈利的。A.33339B.43333C.58489D.44386【答案】C269、下列關(guān)于增長型行業(yè)的說法，正確的有（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、ⅢC.Ⅱ、ⅢD.Ⅲ、Ⅳ【答案】B270、證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)從事證券投資顧問業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵守法律、行政法規(guī)和本規(guī)定，加強(qiáng)（）管理.健全內(nèi)部控制。防范利益沖突，切實(shí)維護(hù)客戶合法權(quán)益。A.合規(guī)B.自律C.法制D.監(jiān)督【答案】A271、投資組合管理的目的為（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A272、張先生擬在國內(nèi)某高校數(shù)學(xué)系成立一項(xiàng)永久性助學(xué)金。計(jì)劃每年末頒發(fā)5000元資金。若銀行年利率恒為5%，則現(xiàn)在應(yīng)存入銀行（）元。（不考慮利息稅）A.100006B.500000C.100000D.無法計(jì)算【答案】C273、證券投資分析指標(biāo)中，MACD指標(biāo)是由（）組成的。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A274、下列由海關(guān)部門征收稅的部門是（）。A.Ⅰ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D275、當(dāng)股票市場處于牛市時(shí)（）。A.應(yīng)選擇高β系數(shù)的證券或組合，成倍放大市場收益率，帶來較高的收益。B.應(yīng)選擇低β系數(shù)的證券或組合，以減少因市場下跌而造成的損失。C.應(yīng)選擇高β系數(shù)的證券或組合，以減少因市場下跌而造成的損失。D.應(yīng)選擇低β系數(shù)的證券或組合，成倍放大市場收益率，帶來較高的收益?！敬鸢浮緼276、商業(yè)養(yǎng)老保險(xiǎn)的特點(diǎn)（）。A.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D277、按發(fā)行主體分類，債券可分為（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅲ.Ⅳ【答案】C278、申請(qǐng)從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)具備的條件有()。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A279、（）指投資人在處置股票時(shí)，傾向賣出賺錢的股票、繼續(xù)持有賠錢的股票，即“出贏保虧”效應(yīng)。A.處置效應(yīng)B.羊群效應(yīng)C.孤立效應(yīng)D.狂頂效應(yīng)【答案】A280、采用信用衍生工具緩釋信用風(fēng)險(xiǎn)需滿足的要求是（）。A.Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】C281、轉(zhuǎn)嫁的判斷標(biāo)準(zhǔn)包括（）。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【答案】D282、在MA的應(yīng)用中，證券市場經(jīng)常描述“死亡交叉”是指（）。A.現(xiàn)在價(jià)位站穩(wěn)在長期與短期MA之上，短期MA又向上突破長期MAB.現(xiàn)在價(jià)位站穩(wěn)在長期與短期MA之上，長期MA又向上突破短期MAC.現(xiàn)在價(jià)位位于長期與短期MA之下，短期MA又向下突破長期MAD.現(xiàn)在價(jià)位位于長期與短期MA之下，長期MA又向上突破短期MA【答案】C283、以下屬于財(cái)務(wù)目標(biāo)內(nèi)容的有（）。A.Ⅱ、ⅢB.I、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.I、Ⅲ、Ⅳ【答案】A284、（）指投資者想等到信息發(fā)布后再進(jìn)行決策的傾向。A.確定性效應(yīng)B.反射效應(yīng)C.隔離效應(yīng)D.框定效應(yīng)【答案】C285、證券投資顧問向客戶提供投資建議，應(yīng)當(dāng)具有合理的依據(jù)。投資建議的依據(jù)包括（）A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】A286、下列關(guān)于即期消費(fèi)和遠(yuǎn)期消費(fèi)說法正確的是。A.Ⅰ.ⅤB.Ⅱ.ⅤC.Ⅰ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ【答案】C287、葛蘭威爾法則中規(guī)定的賣出信號(hào)包括（）等幾種情況。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】A288、理財(cái)客戶在進(jìn)行保險(xiǎn)規(guī)劃時(shí)，下列行為會(huì)引發(fā)風(fēng)險(xiǎn)的有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅤC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】D289、遺產(chǎn)規(guī)劃工具主要包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.ⅤC.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】D290、下列選項(xiàng)中，不屬于影響貨幣時(shí)間價(jià)值的主要因素的是（）。A.時(shí)間B.通貨膨脹率C.單利和復(fù)利D.自身價(jià)值【答案】D291、下列關(guān)于預(yù)期效用理論說法正確的有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅤC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】B292、關(guān)于積極型債券組合管理策略中的債權(quán)互換所包括的內(nèi)容，正確的是（）。A.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.ⅡC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【答案】D293、對(duì)信息干擾的背景包括（）。A.Ⅰ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D294、（）反映的是客戶主觀上對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的基本態(tài)度，其影響因素多且復(fù)雜，與客戶所處的文化氛圍，成長環(huán)境有密切關(guān)系。A.風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)知度B.風(fēng)險(xiǎn)偏好C.實(shí)際風(fēng)險(xiǎn)承受能力D.風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)【答案】B295、個(gè)人生命周期包括（）A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ【答案】D296、以下屬于遺產(chǎn)規(guī)劃內(nèi)容的有（）。A.Ⅰ、ⅢB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D297、下列關(guān)于分層抽樣法，說法正確的是（）。A.Ⅰ.Ⅲ.ⅣB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D298、證券投資顧問服務(wù)費(fèi)用應(yīng)當(dāng)以（）收取。A.公司賬戶B.證券投資顧問人員個(gè)人名義C.投資顧問妻子D.投資顧問父母【答案】A299、下列關(guān)于證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)的說法，正確的有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A300、下列關(guān)于情景分析中的情景說法正確的有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅤC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】D301、在進(jìn)行上市公司調(diào)研時(shí)通常遵循的流程是（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅣB.Ⅰ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D302、套利組臺(tái)，是局A足（）三個(gè)條件的證券組臺(tái)。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A303、組建證券投資組合時(shí)，個(gè)別證券選擇是指（）。A.對(duì)個(gè)別證券的基本面進(jìn)行研判B.預(yù)測和比較各種不同類型證券的價(jià)格走勢和波動(dòng)隋況，從中選擇具有投資價(jià)值的股票C.預(yù)測個(gè)別證券的價(jià)格走勢及其波動(dòng)情況D.分階段購買或出售某種證券【答案】C304、風(fēng)險(xiǎn)揭示書應(yīng)以醒目文字載明的內(nèi)容有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ【答案】A305、證券組合的分類通常以組合的投資目標(biāo)為標(biāo)準(zhǔn)。以美國為例，證券組合可分為（）。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】C306、基本分析法中的公司分析側(cè)重于對(duì)（）的分析。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、ⅣC.Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D307、下列（）屬于家庭收支預(yù)算中日常生活支出預(yù)算項(xiàng)目的內(nèi)容A.家居裝修支出預(yù)算B.贍養(yǎng)支出預(yù)算C.保費(fèi)支出預(yù)算D.家政服務(wù)【答案】D308、下列投資策略中，屬于戰(zhàn)略性投資策略的有()。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C309、以下關(guān)于證券投資顧問的行為說法正確的是（）。A.Ⅱ.ⅣB.Ⅰ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B310、對(duì)法人客戶的財(cái)務(wù)報(bào)表分析應(yīng)特別關(guān)注內(nèi)容有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】C311、預(yù)期效用函數(shù)的公理化假設(shè)包括（）。A.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】C312、應(yīng)用衍生金融工具對(duì)沖市場風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，可能面臨的問題有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤC.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D313、（）是資本資產(chǎn)定價(jià)模型假設(shè)條件中對(duì)現(xiàn)實(shí)市場的簡化。A.投資者都依據(jù)方差評(píng)價(jià)證券組合的風(fēng)險(xiǎn)水平。B.投資者對(duì)證券的收益，風(fēng)險(xiǎn)及證券間的關(guān)聯(lián)性具有完全相同的預(yù)期。C.資本市場沒有摩檫。D.投資者都依據(jù)期望收益率評(píng)價(jià)證券組合的收益水平。【答案】C314、證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向客戶提供風(fēng)險(xiǎn)揭示書，并由客戶簽收確認(rèn)。《風(fēng)險(xiǎn)揭示書》內(nèi)容與格式要求由（）制定。A.中國證監(jiān)會(huì)B.交易所C.本公司D.中國證券業(yè)協(xié)會(huì)【答案】D315、關(guān)于β系數(shù)的含義,下列說法中正確的有（）。A.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.ⅡC.Ⅰ.ⅢD.Ⅱ.Ⅴ【答案】A316、《證券法》規(guī)定。證券公司違背客戶的委托買賣證券，并處以違法所得（）罰款。A.一倍以上十倍以下B.一倍以上五倍以下C.二倍以上十倍以下D.二倍以上五倍以下【答案】A317、下列關(guān)于增長型行業(yè)的說法，正確的有（）。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.ⅢC.Ⅱ.ⅢD.Ⅲ.Ⅳ【答案】B318、行業(yè)生命周期分為（）幾個(gè)階段。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D319、根據(jù)F·莫迪利亞尼等人的家庭生命周期理論，不適合處于家庭成長期的投資人的理財(cái)策略是（）。A.保持資產(chǎn)的流動(dòng)性B.適當(dāng)投資債券型基金C.拒絕合理使用銀行信貸工具D.投資浮動(dòng)收益類理財(cái)產(chǎn)品【答案】C320、投資規(guī)劃的重點(diǎn)在于客戶需求或理財(cái)目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)，幫助客戶實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)保值增值，其投資可分為（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅳ【答案】B321、關(guān)于積極型債券組合管理策略中水平分析的說法，錯(cuò)誤的是（）。A.預(yù)期利率下降時(shí)，増加投資組合的持續(xù)期B.預(yù)期利率上升時(shí)，縮短投資組合的持續(xù)期C.預(yù)期利率下降時(shí)，縮短投資組合的持續(xù)期D.水平分析的主要形式是利率預(yù)期策略【答案】C322、下列關(guān)于杜邦分析法，說法正確的是（）A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ【答案】B323、宏觀經(jīng)濟(jì)運(yùn)行對(duì)證券市場的影響，主要表現(xiàn)在（）。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B324、資產(chǎn)負(fù)債分布結(jié)構(gòu)不合理，會(huì)影響金融機(jī)構(gòu)現(xiàn)金流量的穩(wěn)定性，進(jìn)而增加流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守限額管理的相關(guān)要求，最大程度地降低其資金來源(負(fù)債)和使用(資產(chǎn))的同質(zhì)性，確保資產(chǎn)負(fù)債分布結(jié)構(gòu)合理。具體有（）建議。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【答案】D325、以下屬于客戶證券投資目標(biāo)中的短期目標(biāo)的是（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B326、對(duì)于商業(yè)銀行。融資缺口計(jì)算公式正確的是（）。A.融資缺口=貨款平均額+核心存款平均額B.融資缺口=－貨款平均額－核心存款平均額C.融資缺口=－貨款平均額+核心存款平均額D.融資缺口=貸款平均額－核心存款平均額【答案】D327、人們通過三種心理賬戶對(duì)他們所面對(duì)的選擇的得失進(jìn)行評(píng)價(jià),心理賬戶包括（）。A.Ⅰ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.ⅡD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D328、如果一個(gè)行業(yè)產(chǎn)出增長率處于負(fù)增速狀態(tài)，可以初步判斷該行業(yè)進(jìn)入（）階段。A.幼稚期B.成長期C.成熟期D.衰退期【答案】D329、根據(jù)客戶的風(fēng)險(xiǎn)偏好，可以把客戶劃分為（）。A.Ⅰ.ⅢB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B330、下列有關(guān)家庭生命周期的描述，正確的有（）。A.Ⅱ.Ⅲ.ⅤB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D331、公司調(diào)研的主要內(nèi)容包括（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ【答案】B332、風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖是指利用特定的金融資產(chǎn)或金融工具構(gòu)建相反的風(fēng)險(xiǎn)頭寸,以減少或消除金融資產(chǎn)潛在風(fēng)險(xiǎn)的過程，一般分為（）種情況。A.一B.二C.三D.四【答案】B333、下列關(guān)于債務(wù)管理的說法中，不正確的是（）。A.總負(fù)債一般不應(yīng)超過凈資產(chǎn)B.債務(wù)支出與家庭收入的合理比例是0.6C.當(dāng)債務(wù)問題出現(xiàn)危機(jī)的時(shí)候,可以通過債務(wù)重組來實(shí)現(xiàn)財(cái)務(wù)狀況的改善D.還貸款的期限不要超過退休的年齡【答案】B334、行業(yè)生命周期分為（）幾個(gè)階段。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D335、以下屬于證券分析方法的是（）A.I、II、IVB.I、III、IVC.II、III、IVD.I、II、III【答案】D336、下列關(guān)于現(xiàn)值和終值的說法中，正確的有（）。A.Ⅰ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D337、以下關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)揭示書還應(yīng)以醒目文字載明內(nèi)容說法正確的是（）。A.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ【答案】D338、反轉(zhuǎn)突破形態(tài)包括（）。A.I、II、IV、VB.II、III、IV、VC.I、II、III、IV、VD.I、II、III、IV【答案】C339、控制流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)的主要做法包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤB.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤC.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ【答案】A340、以下關(guān)于旗形的說法，正確的有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B341、下列哪些指標(biāo)應(yīng)用是正確的（）A.Ⅰ.ⅡB.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.ⅢD.Ⅱ.Ⅳ【答案】B342、證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)向客戶提供證券投資顧問服務(wù)，應(yīng)當(dāng)告知客戶下列基本信息:（）A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】D343、行業(yè)生命周期主要包括（）。A.Ⅰ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D344、在分析判斷某個(gè)行業(yè)所處的實(shí)際生命周期階段時(shí)，綜合考察的內(nèi)容包括（）。A.Ⅰ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A345、下列有關(guān)杜邦分析法說法正確的是（）。A.I、IIIB.II、IVC.I、Ⅱ、IVD.I、II、III、IV【答案】D346、關(guān)于計(jì)量、監(jiān)測和報(bào)告流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)狀況的表述正確的是（）。A.III、IVB.II、IIIC.II、IVD.I、II【答案】C347、下列不屬于現(xiàn)金流動(dòng)性分析指標(biāo)的是()。A.現(xiàn)金到期債務(wù)比B.現(xiàn)金流動(dòng)負(fù)債比C.現(xiàn)金債務(wù)總額比D.現(xiàn)金股利保障倍數(shù)【答案】D348、哪些行為體現(xiàn)了投資顧問業(yè)務(wù)的適當(dāng)性管理（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ【答案】A349、確認(rèn)一條支撐線和壓力線的重要識(shí)別手段包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A350、容戶風(fēng)險(xiǎn)特征可以由（）這些方面構(gòu)成A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ【答案】A351、下列關(guān)于B-S-M定價(jià)模型基本假設(shè)的內(nèi)容中正確的有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D352、背景，或者說呈現(xiàn)和描述事物的方式是會(huì)影響我們的判斷的，這就是“背景依賴”。具體來講，背景包括（）。A.Ⅰ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D353、下列各項(xiàng)中，正確的是()。A.失業(yè)保障月數(shù)=存款、可變現(xiàn)資產(chǎn)或凈資產(chǎn)／月固定支出B.意外或?yàn)?zāi)害承受能力=(可變現(xiàn)資產(chǎn)+保險(xiǎn)理賠金+現(xiàn)有負(fù)債)／基本費(fèi)用C.意外或?yàn)?zāi)害承受能力=(可變現(xiàn)資產(chǎn)+現(xiàn)有負(fù)債)／基本費(fèi)用D.失業(yè)保障月數(shù)一不可變現(xiàn)資產(chǎn)／月固定支出【答案】A354、我國保險(xiǎn)的基本原理有（）。A.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤD.Ⅲ.Ⅴ【答案】B355、缺口分析的局限性包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A356、大多數(shù)動(dòng)態(tài)資產(chǎn)配置策略一般具有的共同特征包括()。A.Ⅰ、ⅣB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C357、行業(yè)分析的主要任務(wù)包括（）。A.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ【答案】C358、下列關(guān)于GDP與證券市場波動(dòng)關(guān)系的表述，錯(cuò)誤的是（）。A.持續(xù)、穩(wěn)定、高速的GDP增長，證券市場將呈現(xiàn)上升走勢B.高通貨膨脹下的GDP增長將導(dǎo)致證券市場行情下跌C.當(dāng)GDP負(fù)增長速度逐漸減緩并呈現(xiàn)向正增長轉(zhuǎn)變的趨勢時(shí)，證券市場走勢將由下跌轉(zhuǎn)為上升D.GDP增長，證券市場將同步上升【答案】D359、情景分析有助于金融機(jī)構(gòu)深刻理解并預(yù)測在多種風(fēng)險(xiǎn)因素共同作用下,其整體流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)可能出現(xiàn)的不同狀況。通常需考慮在市場條件分別為（）可能出現(xiàn)的有利或不利的重大流動(dòng)性變化。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅲ