退休投資組合管理顧問合同

退休投資組合管理顧問合同編號：__________

甲方（以下簡稱“甲方”）：張三，住址：XX省XX市XX區(qū)XX路XX號。

乙方（以下簡稱“乙方”）：XX投資管理有限公司，地址：XX省XX市XX區(qū)XX路XX號。

合同目的：本合同旨在明確甲乙雙方就退休投資組合管理事宜所達(dá)成的權(quán)利義務(wù)，確保雙方在投資過程中能夠依法、誠信、公平地開展合作。

合同背景：鑒于甲方即將退休，為保障其退休后的生活品質(zhì)，甲方有意委托乙方提供退休投資組合管理服務(wù)。經(jīng)甲乙雙方友好協(xié)商，達(dá)成如下協(xié)議。

雙方的責(zé)任和義務(wù)：

甲方責(zé)任與義務(wù)：

1.向乙方提供真實、準(zhǔn)確、完整的個人財務(wù)狀況和投資需求信息，包括但不限于退休時間、預(yù)期退休生活費用、投資風(fēng)險承受能力等。

2.按照乙方的建議進(jìn)行投資，并在投資過程中遵守相關(guān)法律法規(guī)，不得擅自變更投資組合。

3.按時支付乙方提供服務(wù)的費用，并承擔(dān)因投資產(chǎn)生的風(fēng)險。

4.對乙方提供的服務(wù)進(jìn)行監(jiān)督，如發(fā)現(xiàn)乙方存在違規(guī)行為，有權(quán)要求乙方改正或終止合同。

5.乙方在提供服務(wù)過程中，如涉及甲方隱私，甲方應(yīng)予以保密。

乙方責(zé)任與義務(wù)：

1.乙方應(yīng)具備相應(yīng)的資質(zhì)和經(jīng)驗，為甲方提供專業(yè)的退休投資組合管理服務(wù)。

2.乙方應(yīng)根據(jù)甲方的財務(wù)狀況和投資需求，制定合理的投資策略，并定期向甲方匯報投資組合的運(yùn)作情況。

3.乙方應(yīng)嚴(yán)格遵守法律法規(guī)，確保投資行為合法合規(guī)。

4.乙方應(yīng)對甲方提供的服務(wù)質(zhì)量負(fù)責(zé)，如因乙方原因?qū)е峦顿Y損失，乙方應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任。

5.乙方在提供服務(wù)過程中，如發(fā)現(xiàn)甲方存在違規(guī)行為，有權(quán)要求甲方改正或終止合同。

6.乙方應(yīng)定期對甲方進(jìn)行投資教育，提高甲方對投資風(fēng)險的認(rèn)識和應(yīng)對能力。

7.乙方應(yīng)確保甲方隱私安全，不得泄露甲方個人信息。

雙方權(quán)利：

1.甲方有權(quán)要求乙方提供專業(yè)、合規(guī)的投資組合管理服務(wù)。

2.甲方有權(quán)了解投資組合的運(yùn)作情況，并對乙方的服務(wù)進(jìn)行監(jiān)督。

3.甲方有權(quán)要求乙方改正或終止合同中的違規(guī)行為。

4.乙方有權(quán)要求甲方提供真實、準(zhǔn)確、完整的個人信息，以便制定合理的投資策略。

5.乙方有權(quán)要求甲方遵守合同約定，不得擅自變更投資組合。

6.乙方有權(quán)要求甲方支付服務(wù)費用，并承擔(dān)因投資產(chǎn)生的風(fēng)險。

7.乙方有權(quán)要求甲方對乙方的服務(wù)進(jìn)行監(jiān)督，如發(fā)現(xiàn)甲方存在違規(guī)行為，有權(quán)要求甲方改正或終止合同。

合同金額與支付方式：

本合同的總金額為人民幣壹拾萬元整（￥100,000.00），該金額包括但不限于乙方向甲方提供退休投資組合管理服務(wù)的費用、咨詢費用、報告費用等。

支付方式如下：

1.首付款：甲方應(yīng)在合同簽訂之日起五個工作日內(nèi)向乙方支付合同總金額的30%作為首付款，即人民幣叁萬元整（￥30,000.00）。

2.服務(wù)費支付：乙方在完成每月的投資組合管理服務(wù)后，甲方應(yīng)在收到乙方開具的服務(wù)費發(fā)票后的五個工作日內(nèi)支付當(dāng)月服務(wù)費的70%，剩余的30%作為預(yù)留金，在合同期滿或終止時根據(jù)實際情況予以結(jié)算。

3.預(yù)留金：如甲方在合同期限內(nèi)提前終止合同，乙方有權(quán)保留已收首付款和預(yù)留金，作為乙方已提供服務(wù)的補(bǔ)償。

4.額外費用：如因甲方原因?qū)е乱曳疆a(chǎn)生額外費用，甲方應(yīng)在收到乙方通知后的五個工作日內(nèi)支付相應(yīng)費用。

5.付款方式：甲方應(yīng)通過銀行轉(zhuǎn)賬方式向乙方支付上述款項，轉(zhuǎn)賬時須注明“退休投資組合管理服務(wù)費”字樣，并確?？铐棞?zhǔn)確無誤地到達(dá)乙方指定賬戶。

6.付款憑證：甲方應(yīng)在支付款項后，向乙方索取并妥善保管付款憑證，以備日后核對。

7.逾期付款：如甲方未按約定時間支付款項，乙方有權(quán)按照中國人民銀行同期貸款利率向甲方收取逾期付款利息，并有權(quán)暫?；蚪K止提供服務(wù)。

本合同金額及支付方式經(jīng)雙方協(xié)商一致，為合同的有效履行提供了必要的經(jīng)濟(jì)保障。

違約與爭議解決機(jī)制：

一、違約責(zé)任

1.甲方違約責(zé)任：

（1）若甲方未按時支付款項，應(yīng)向乙方支付逾期付款利息，并賠償乙方因此遭受的損失。

（2）若甲方違反合同約定，擅自變更投資組合或未按乙方建議進(jìn)行投資，導(dǎo)致投資損失，甲方應(yīng)承擔(dān)全部責(zé)任，并賠償乙方因此遭受的直接損失。

2.乙方違約責(zé)任：

（1）若乙方未按合同約定提供專業(yè)、合規(guī)的投資組合管理服務(wù)，甲方有權(quán)要求乙方改正或終止合同，并賠償甲方因此遭受的損失。

（2）若乙方泄露甲方個人信息，乙方應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任，并賠償甲方因此遭受的損失。

二、爭議解決

1.爭議解決方式：雙方應(yīng)本著友好協(xié)商的原則解決合同履行過程中產(chǎn)生的爭議。如協(xié)商不成，任何一方均可向合同簽訂地人民法院提起訴訟。

2.爭議解決程序：

（1）發(fā)生爭議后，雙方應(yīng)在爭議發(fā)生之日起十個工作日內(nèi)進(jìn)行協(xié)商，爭取達(dá)成和解。

（2）如協(xié)商不成，任何一方均可向合同簽訂地人民法院提起訴訟，訴訟期間，雙方應(yīng)繼續(xù)履行合同。

（3）雙方在爭議解決過程中，應(yīng)遵循誠實信用原則，不得損害對方合法權(quán)益。

三、適用法律

本合同適用中華人民共和國法律，并受中華人民共和國法院管轄。

四、其他

1.本合同未盡事宜，雙方可另行協(xié)商解決。

2.本合同自雙方簽字（或蓋章）之日起生效，一式兩份，甲乙雙方各執(zhí)一份，具有同等法律效力。

附則：

一、生效條件

本合同自甲乙雙方簽字（或蓋章）之日起生效。合同生效前，雙方應(yīng)確保已履行完畢合同約定的各項前置條件，包括但不限于合同內(nèi)容的確認(rèn)、首付款的支付等。

二、有效期

本合同的有效期為自合同生效之日起至甲方退休后的五年止。如甲方在合同有效期內(nèi)提前退休，則合同有效期相應(yīng)提前終止。

三、變更

1.本合同的任何變更，均需經(jīng)甲乙雙方書面同意，并簽署書面協(xié)議。

2.任何變更協(xié)議均應(yīng)與本合同具有同等法律效力，并對雙方具有約束力。

四、終止

1.本合同在以下情形下可終止：

（1）合同有效期屆滿；

（2）甲乙雙方協(xié)商一致；

（3）因不可抗力導(dǎo)致合同無法履行；

（4）任何一方違約，經(jīng)對方書面通知后，違約方在合理期限內(nèi)仍未改正；

（5）法律法規(guī)規(guī)定或雙方約定的其他終止情形。

2.合同終止后，雙方應(yīng)立即停止履行各自的權(quán)利義務(wù)，并按照本合同約定處理剩余款項和未完成事務(wù)。

五、通知

1.除非合同另有約定，任何一方發(fā)出的通知應(yīng)以書面形式，通過掛號郵寄或快遞送達(dá)對方地址。

2.通知自實際送達(dá)對方或?qū)Ψ胶炇罩掌鹕А?/p>

六、爭議解決

本合同的爭議解決方式按照“違約與爭議解決機(jī)制”條款執(zhí)行。

七、其他

1.本合同未盡事宜，雙方可另行協(xié)商解決。

2.本合同一式兩份，甲乙雙方各執(zhí)一份，具有同等法律效力。

3.本合同自雙方簽字（或蓋章）之日起生效，自合同終止之日起失效。

附件：

1.甲方提供的個人財務(wù)狀況和投資需求信息文檔，包括但不限于：

-個人收入證明

-資產(chǎn)負(fù)債表

-退休規(guī)劃書

-投資風(fēng)險承受能力評估表

2.乙方提供的服務(wù)方案及投資策略文檔，包括但不限于：

-投資組合設(shè)計方案

-投資策略說明書

-風(fēng)險管理計劃

3.雙方簽署的保密協(xié)議，確保甲方個人信息和投資策略的保密性。

4.乙方的營業(yè)執(zhí)照副本、資質(zhì)證書副本、相關(guān)從業(yè)人員資格證書復(fù)印件，以證明乙方具備提供服務(wù)的資格和能力。

5.乙方向甲方提供的各類投資報告、市場分析報告、財務(wù)報表等，作為投資決策的參考依據(jù)。

6.甲方