2025年基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范能力檢測試卷B卷附答案

2025年基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范能力檢測試卷B卷附答案

單選題（共400題）1、目前我國公募證券投資基金全部是（），而美國的絕大多數(shù)證券投資基金則是（）。A.債券基金；貨幣市場基金B(yǎng).貨幣市場基金；債券基金C.公司型基金；契約型基金D.契約型基金；公司型基金【答案】D2、以下有關基金信息披露作用的說法中，不正確的是（）。A.可以有效防止信息濫用B.進行強制披露可消除逆向選擇和道德風險等問題帶來的低效無序狀況，提高證券市場的效率C.可以限制和防范基金管理不當和欺詐行為的發(fā)生D.讓投資者可以評價基金經(jīng)理的管理水平，從而保證投資的正確【答案】D3、關于ETF的交易規(guī)則，不正確的是（）。A.上市首日的開盤參考價為前一工作日的基金份額凈值B.實行漲跌幅限制；漲跌幅設置為10%C.買入申報是為100份及其整數(shù)倍,不足100份的不可以賣出D.基金申報價最小變動單位為0.001元【答案】C4、分級基金按投資風格分類，分為（）與（）。A.主動投資型分級基金、被動投資型分級基金B(yǎng).合并募集分級基金、分開募集分級基金C.為簡單融資型分級基金、復雜型分級基金D.存在母基金份額的分級基金、不存在母基金份額的分級基金?！敬鸢浮緼5、關于基金交易業(yè)務內(nèi)部控制的要求,以下表述不正確的是（）。A.應先審核投資指令的合法、合規(guī)和完整性B.基金管理人應建立完善的交易記錄制度,至少每日核對投資組合列表并存檔保管C.基金管理人應執(zhí)行公平交易原則,確保不同投資者的利益能夠得到公平對待D.基金經(jīng)理在緊急情況下，可直接向交易員下達投資指令直接進行交【答案】D6、如果非公開募集基金的對象累計人數(shù)超過（）人，就構(gòu)成了公開募集基金，應當按照公開募集基金接受監(jiān)管。A.50B.200C.100D.500【答案】B7、當貨幣市場基金正偏離度絕對值達到0.50%時，基金管理人應當暫停接受申購并在5個交易日內(nèi)將正偏離度絕對值調(diào)整到（）以內(nèi)。A.0.20%B.0.50%C.0.40%D.0.25%【答案】B8、下列行為符合基金職業(yè)道德客戶至上要求的是（）。A.某債券基金單一機構(gòu)持有人C規(guī)模占比超過99%，基金經(jīng)理根據(jù)C的要求定期調(diào)整倉位和久期B.某FOF基金根據(jù)投資策略擬配置一定比例滬深300指數(shù)基金，在滬深300指數(shù)基金中選擇了市場最低費率的其所在公司發(fā)行的基金C.考慮到B客戶持有某基金90%資產(chǎn)規(guī)模，該基金經(jīng)理用50%基金財產(chǎn)購買B客戶手里持有的20只債券D.某基金公司安排旗下數(shù)只基金將持有的債券低價賣給A基金，以提高A基金收益率和知名度【答案】B9、(2017年)下列關于基金申購和贖回費用的說法中，正確的是（）。A.可按不同的贖回金額設置不同的贖回費率B.基金銷售機構(gòu)在基金銷售時只能按照基金合同上約定的費用銷售基金，不得給予投資者費率優(yōu)惠C.贖回費在扣除手續(xù)費后，余額不得低于贖回費總額的25％，并應當歸入基金財產(chǎn)D.可按不同的申購時間設置不同的申購費率【答案】C10、QDII基金放開申購、贖回后，需要披露（）的份額凈值和份額累計凈值。A.每個自然日B.每周最后一日C.每月最后一日D.每個開放日【答案】D11、（2017年真題）關于內(nèi)幕信息，下列表述錯誤的是（）。A.內(nèi)幕信息必須是非公開的信息B.內(nèi)幕信息必須是重要的信息，要能夠影響證券價格C.內(nèi)幕信息必須是來源可靠的信息D.非內(nèi)部人傳遞的對市場價格產(chǎn)生影響的信息不會是內(nèi)幕信息【答案】D12、完成某個環(huán)節(jié)的工作需有來自彼此獨立的兩個部門或人員協(xié)調(diào)運作、相互監(jiān)督、相互制約、相互證明，這屬于內(nèi)部控制中的（）。A.橫向關系制約B.縱向關系制約C.健全性規(guī)范D.獨立性規(guī)范【答案】A13、貨幣市場基金的收益公告內(nèi)容包括（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】A14、傘型結(jié)構(gòu)相對于單一結(jié)構(gòu)具有的優(yōu)勢表現(xiàn)在（）。A.Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅲ【答案】D15、（），中國證券投資基金業(yè)協(xié)會正式成立，原中國證券業(yè)協(xié)會基金公司會員部的行業(yè)自律職責轉(zhuǎn)入中國證券投資基金業(yè)協(xié)會。A.2012年3月B.2012年6月C.2013年5月D.2014年7月【答案】B16、基金募集申請獲得中國證監(jiān)會核準前，基金管理人、基金銷售機構(gòu)不得（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A17、（2017年真題）關于基金與股票、債券的差異，下列表述正確的是（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、ⅢC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】D18、（2020年真題）關于私募投資基金監(jiān)督管理，以下說法正確的是（）。A.發(fā)行私募基金需經(jīng)監(jiān)管機構(gòu)行政審批B.允許各類發(fā)行主體在依法合規(guī)的基礎上，向累計不超過法律規(guī)定數(shù)量的投資者發(fā)行私募基金C.設立私募基金管理機構(gòu)需經(jīng)監(jiān)管機構(gòu)行政審批D.建立健全私募基金發(fā)行監(jiān)管制度，注重事前監(jiān)管【答案】B19、關于證券投資基金投資收益的歸屬，下列說法錯誤的是（）。A.基金投資收益在扣除基金承擔的費用后的盈余全部歸基金投資者所有B.基金管理人只能按規(guī)定收取一定的管理費，不參與基金收益分配C.基金投資收益依據(jù)投資者所持有的基金份額比例進行分配D.基金投資收益依據(jù)投資管理人的投資業(yè)績按一定比例分配給基金管理人【答案】D20、（2016年真題）《證券投資基金法》規(guī)定，基金財產(chǎn)必須由獨立于基金管理人的（）保管。A.基金份額持有人B.基金管理人C.基金托管人D.基金投資者【答案】C21、下列關于開放式基金贖回費用的說法中，錯誤的是（）。A.贖回費的收取標準和計入基金財產(chǎn)的比例應當在招募說明書中明確說明B.場內(nèi)贖回可按份額在場內(nèi)的持有時間分段設置贖回費率C.基金管理人辦理開放式基金份額的贖回，應當收取贖回費D.場外贖回可按份額在場外的持有時間分段設置贖回費率【答案】B22、（2017年真題）關于基金銷售機構(gòu)的準入條件，下列表述錯誤的是（）。A.基金銷售機構(gòu)應當具備與基金銷售業(yè)務相適應的營業(yè)場所、安全防范措施和其他設施B.基金銷售機構(gòu)應當財務狀況良好，運作規(guī)范穩(wěn)定C.基金銷售機構(gòu)應當具有健全的治理結(jié)構(gòu)、完善的內(nèi)部控制和風險管理制度D.基金銷售機構(gòu)的基金銷售業(yè)務技術系統(tǒng)應當與證券交易所相應的技術系統(tǒng)進行聯(lián)網(wǎng)測試，測試結(jié)果符合國家規(guī)定的標準【答案】D23、（2016年真題）某投資者投資10000元認購基金，認購資金在募集期產(chǎn)生的利息為3元，其對應的認購費率為1．2％，基金份額面值為1元，則其認購份額為（）份。A.9884B.10000C.9881D.9885【答案】A24、某基金銷售機構(gòu)按照風險承受能力從高到低將普通投資者分為ABCDE五類，以下違反銷售適用性的行為是（）。A.Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、ⅣC.Ⅰ、ⅡD.Ⅲ、Ⅳ【答案】D25、關于基金投資人風險承受能力調(diào)查和評價，以下說法正確的是（）。A.基金投資人放棄接受調(diào)查的，銷售機構(gòu)無需對其再進行風險承受能力調(diào)查B.對已經(jīng)購買了基金產(chǎn)品的基金投資人，銷售機構(gòu)應當追溯調(diào)查C.為避免重復采集，提高評估效率，銷售機構(gòu)無需對基金投資人重復進行調(diào)查D.普通投資者風險承受能力從高到低至少分為C1至C5五個類型，其中C5為最低類別【答案】B26、(2016年)基金宣傳材料可以含有的信息是（）。A.預測基金的證券投資業(yè)績B.虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏C.登載單位或者個人的名稱、地址D.違規(guī)承諾收益或者承擔損失【答案】C27、“基金銷售機構(gòu)在注重產(chǎn)品、分銷和促銷的同時，還必須在高質(zhì)量的服務、品牌的形象宣傳等方面下功夫，以增強可靠的信譽，擴大客戶基礎”，這體現(xiàn)了基金市場營銷的（）。A.服務性B.使用性C.專業(yè)性D.規(guī)范性【答案】A28、（2017年真題）公司重大業(yè)務的授權(quán)應當采用書面形式，授權(quán)書應當明確授權(quán)內(nèi)容和時效，該行為屬于內(nèi)部控制基本要素的（）。A.控制活動B.內(nèi)部監(jiān)控C.控制環(huán)境D.信息溝通【答案】A29、基金銷售人員需由所在機構(gòu)進行職業(yè)注冊登記，未經(jīng)()聘任，任何人員不得從事基金銷售活動。A.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會或基金公司B.基金公司或銷售機構(gòu)C.中國證監(jiān)會D.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會或銷售機構(gòu)【答案】B30、基金托管人職責終止的，基金份額持有人大會應當在6個月內(nèi)選任新基金托管人，新基金托管人產(chǎn)生前，由（）指定臨時基金托管人。A.中國基金業(yè)協(xié)會B.中國證監(jiān)會C.中國銀監(jiān)會D.基金管理人【答案】B31、(2017年)關于基金產(chǎn)品風險評價應當依據(jù)的因素，表述錯誤的是（）。A.基金的歷史規(guī)模和持倉比例B.基金成立以來有無違規(guī)行為發(fā)生C.基金招募說明書所明示的投資方向、投資范圍和投資比例D.基金的未來業(yè)績展望【答案】D32、各國政府對金融市場的監(jiān)管模式有（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A33、制定嚴格有效的開戶流程，規(guī)范對客戶的身份認證和授權(quán)資格的認定，對有關客戶的身份證明材料予以保存。上述內(nèi)容屬于()的主要管理措施。A.投資合規(guī)性風險B.銷售合規(guī)性風險C.信息披露合規(guī)性風險D.反洗錢合規(guī)性風險【答案】D34、金融市場是資金融通市場，是指資金供應者和資金需求者雙方通過信用工具進行交易而融通資金的市場。A.交易工具的期限B.交割期限C.市場性質(zhì)D.交易標的物【答案】D35、（）是基金管理人體現(xiàn)合規(guī)理念、培育合規(guī)文化、實現(xiàn)合規(guī)目標的綱領性、指導性的文件，對基金管理人開展合規(guī)工作提出了原則性要求。A.合規(guī)政策B.合規(guī)文化C.合規(guī)審核D.合規(guī)培訓【答案】A36、資產(chǎn)管理行業(yè)無論對宏觀經(jīng)濟還是微觀的個人、企業(yè)都有著重要的功能和作用，下列說法錯誤的是（）A.為市場經(jīng)濟體系有效配置資源B.提供各類投資機會C.滿足投資者的各種投資需求D.防范風險【答案】D37、客戶至上的基本要求是（）的利益優(yōu)先。A.客戶B.基金托管人C.基金管理人D.基金銷售機構(gòu)【答案】A38、下列關于證券交易所的描述，錯誤的是（）。A.證券交易所屬于基金自律組織B.證券交易所以營利為目的C.證券交易所為證券的集中和有組織的交易提供場所和設施D.證券交易所對基金的投資交易行為承擔著重要的一線監(jiān)控職責【答案】B39、A銀行制定的基金銷售適用性管理制度明確了基金產(chǎn)品風險評價內(nèi)容，關于此項內(nèi)容，以下表述正確的是（）A.A銀行進行產(chǎn)品風險評價時，無需依據(jù)基金凈值的歷史波動程度B.A銀行基金產(chǎn)品風險只能包括三個等級：Rl、R2、R3C.A銀行進行產(chǎn)品風險評價時，必須依據(jù)基金經(jīng)理的學歷水平D.A銀行對基金產(chǎn)品的風險評價，可以由第三方的基金評級與評價機構(gòu)提供【答案】D40、我國基金管理人進行基金的募集，必須向（）提交相關文件。A.中國證監(jiān)會B.中國銀監(jiān)會C.中國保監(jiān)會D.中國人民銀行【答案】A41、QDII基金為應付贖回、交易清算等臨時用途，借入現(xiàn)金的比例不得超過基金、集合計劃資產(chǎn)凈值的（）。A.1%B.2%C.5%D.10%【答案】D42、其他基金銷售機構(gòu)的基金宣傳推介材料，應當事先經(jīng)基金銷售機構(gòu)負責基金銷售業(yè)務和合規(guī)的高級管理人員檢查，出具合規(guī)意見書，并自向公眾分發(fā)或者發(fā)布之日起（）個工作日內(nèi)報（）備案。A.5；主要經(jīng)營活動所在地中國證監(jiān)會派出機構(gòu)B.5；工商注冊登記所在地中國證監(jiān)會派出機構(gòu)C.3；主要經(jīng)營活動所在地中國證監(jiān)會派出機構(gòu)D.3；工商注冊登記所在地中國證監(jiān)會派出機構(gòu)【答案】B43、（2021年真題）基金管理人制定內(nèi)部控制制度應當遵循的原則包括（）。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】D44、下列關于資產(chǎn)管理本質(zhì)，說法錯誤的是（）。A.投資人必須做到“買者自負”B.管理人必須堅持“賣者有責”C.管理人必須堅持“賣者無責”D.—切資產(chǎn)管理活動都要求風險與收益相匹配【答案】C45、基金信息披露的及時性原則體現(xiàn)在基金管理人應在重大事件發(fā)生之日起（）日內(nèi)披露臨時報告。A.1B.2C.3D.5【答案】B46、私募基金管理人自行銷售私募基金的，投資者簽署的文件不應當包括（）。A.風險揭示書B.投資者符合合格投資者條的承諾函C.投資說明書D.投資者風險識別能力和風險承擔能力的調(diào)查問卷【答案】C47、（2016年真題）《中華人民共和國證券投資基金法》規(guī)定，開放式基金的登記業(yè)務（）。A.可以由基金管理人辦理，也可以委托中國證監(jiān)會認定的其他機構(gòu)辦理B.只能委托中國證監(jiān)會認定的第三方獨立機構(gòu)辦理C.只能由基金管理人辦理D.只能由銷售機構(gòu)辦理【答案】A48、根據(jù)中國證監(jiān)會頒布的、于2014年8月8日正式生效的《公開募集證券投資基金運作管理辦法》，將公募證券投資基金劃分的類別不包括()。A.股票基金B(yǎng).貨幣市場基金C.混合基金D.封閉式基金【答案】D49、封閉式基金的合同生效的條件之一是封閉式基金募集期限屆滿，基金份額持有人人數(shù)達到()人以上。A.50B.100C.200D.300【答案】C50、ETF與LOF在申購、贖回機制上存在區(qū)別，主要體現(xiàn)在（）A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.ⅡC.ⅠD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【答案】A51、下列關于開放式基金認購份額的計算的說法不正確的是（）。A.認購份額=（認購金額+認購利息）/基金份額面值B.認購費用=凈認購金額*認購費率C.基金認購費率將統(tǒng)一以凈認購金額為基礎收取D.“認購金額”指投資人在認購申請中填寫的認購金額總額【答案】A52、基金銷售機構(gòu)內(nèi)部控制原則不包括（）。A.健全性原則B.有效性原則C.及時性原則D.相互制約原則【答案】C53、(2017年)關于基金公司合規(guī)管理工作的理念，下列描述正確的是（）。A.股東利益至上B.風險控制優(yōu)先C.管理規(guī)模至上D.業(yè)務發(fā)展為重【答案】B54、根據(jù)債券的（），可以將債券分為低等級債券、高等級債券等。A.信用等級B.債券發(fā)行者C.債券到期日D.投資風格【答案】A55、基金會計核算中，承擔復核責任的是（）。A.證券投資基金B(yǎng).基金管理公司C.會計師事務所D.基金托管人【答案】D56、在確定目標市場與投資者方面，基金銷售機構(gòu)面臨的重要問題之一是（）。A.分析營銷環(huán)境B.分析投資者的真實需求C.設計營銷組合D.提高專業(yè)化水平【答案】B57、風險管理的主要環(huán)節(jié)包括風險識別、（）、風險應對、風險報告和監(jiān)控及風險管理體系的評價。A.風險評估B.風險評級C.風險預測D.風險比較【答案】A58、公司型基金的最高權(quán)力機構(gòu)是（）。A.基金公司監(jiān)事會B.基金公司董事會C.基金管理公司董事會D.基金公司股東大會【答案】D59、(2017年)關于基金投資人風險承受能力調(diào)查和評價，下列說法正確的是（）。A.普通投資者風險承受能力從高到低至少分為C1到C5五個類型，其中C5為最低類別B.如基金投資人放棄接受調(diào)查的，銷售機構(gòu)無需對其再進行風險承受能力調(diào)查C.為避免重復采集，提高評估效率，銷售機構(gòu)無需對基金投資人重復進行調(diào)查D.對已經(jīng)購買了基金產(chǎn)品的基金投資人，銷售機構(gòu)應當追溯調(diào)查【答案】D60、某QDII基金披露的以下信息，錯誤的是（）。A.臨時公告變更境外托管人B.公告變更基金經(jīng)理C.臨時公告圣誕節(jié)期間由于境外市場閉市，暫停申購和贖回D.單獨向重要客戶及時披露全部股票和債券持倉明細【答案】D61、下列不屬于基金管理公司內(nèi)部控制的總體目標的是（）。A.保證公司經(jīng)營運作嚴格遵守國家有關法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則B.防范和化解經(jīng)營風險，提高經(jīng)營管理效益C.確保基金和基金管理人的財務和其他信息真實、準確、完整、及時D.部門設置要體現(xiàn)職責明確、相互制約的原則【答案】D62、國際上比較流行的投資組合保險策略主要是()。A.營銷保險策略B.債券保險策略C.對沖保險策略D.股票保險策略【答案】C63、按投資市場的不同，股票型基金的分類不包括（）。A.國內(nèi)股票型基金B(yǎng).國外股票型基金C.歐洲股票基金D.全球股票型基金【答案】C64、（2021年真題）下列做法，違反基金職業(yè)道德的是（）。A.相同費率的服務下，基金公司將其新開發(fā)產(chǎn)品托管在前期與其合作較多的銀行B.基金經(jīng)理管理多只基金，其家屬投資500萬元申購了其中一只基金，基金經(jīng)理只安排該基金進行新股認購，以提高投資業(yè)績C.基金公司對其管理的所有產(chǎn)品開展申購費打折活動D.基金經(jīng)理極度自信，認購200萬元自己管理的基金【答案】B65、金融市場的“市場失靈”問題主要表現(xiàn)為（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D66、關于我國開放式基金贖回的說法中，不正確的是（）。A.必須以金額贖回方式進行B.贖回申請的辦理開放日為證券交易所交易日C.采取份額贖回的方式D.采取未知價法【答案】A67、當前，我國的開放式基金已經(jīng)構(gòu)建了一條包括（）在內(nèi)的風險由低到高的產(chǎn)品線，以滿足不同風險偏好者的需求。A.債券基金、貨幣市場基金、混合基金、股票基金B(yǎng).貨幣市場基金、債券基金、混合基金、股票基金C.股票基金、貨幣市場基金、混合基金、債券基金D.貨幣市場基金、債券基金、股票基金、混合基金【答案】B68、場外認購的LOF份額注冊登記在（）。A.基金托管人的注冊登記系統(tǒng)B.中國證券登記結(jié)算有限責任公司的開放式基金注冊登記系統(tǒng)C.基金管理人的注冊登記系統(tǒng)D.中央國債登記結(jié)算公司的注冊登記系統(tǒng)【答案】B69、下列關于契約型基金和公司型基金，說法錯誤的是（）。A.兩者的分類依據(jù)是法律形式的不同B.契約型基金是依據(jù)基金合同設立的C.公司型基金是依據(jù)基金合同設立的D.公司型基金在法律上具有獨立法人地位【答案】C70、基金銷售機構(gòu)在實施基金銷售適用性的過程中，說法正確的有（）。A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D71、以下關于基金銷售費用的說法，正確的是（）。A.應在招募說明書中載明費率標準B.代銷機構(gòu)可以向投資人收取基金合同未約定的手續(xù)費用C.基金的申購費必須在申購時收取D.對持續(xù)持有期少于30日的投資人收取贖回費的，在扣除手續(xù)費后，余額可歸入風險準備金【答案】A72、對基金研究評價機構(gòu)而言，（）是進行基金評級的基礎。A.基金的管理人B.基金的份額C.基金的分類D.基金的收益【答案】C73、合規(guī)人員應當正確處理與公司其他部門及監(jiān)管部門的關系，努力形成公司的合規(guī)合力，避免內(nèi)部消耗。這屬于合規(guī)管理的（）。A.獨立性原則B.客觀性原則C.專業(yè)性原則D.協(xié)調(diào)性原則【答案】D74、開放式股票基金的申購采用（）。A.已知價法B.金額申購C.明知價法D.份額申購【答案】B75、根據(jù)公司監(jiān)察稽核工作的需要和董事會授權(quán)，督察長可以（）。A.兼任其他基金公司董事會成員B.兼任公司理事C.任免公司總經(jīng)理D.列席公司相關會議【答案】D76、開放式基金收取銷售服務費的，基金管理人要對持續(xù)持有期少于30日的投資人收取不低于（）的贖回費。A.0.75％B.1.0％C.0.5％D.2.0％【答案】C77、關于公募基金的合同生效，以下表述正確的是（）。A.基金如果募集失敗，管理人及托管人不得收取報酬，銷售機構(gòu)除外B.所有公募基金合同生效，基金份額持有人數(shù)量必須達到1000人及以上C.公募基金合同生效，基金募集規(guī)模必須不少于2億元人民幣D.自中國證監(jiān)會書面對基金募集的備案手續(xù)確認之日起，基金合同生效【答案】D78、投資合規(guī)性風險不包括（）。A.基金管理人未按法規(guī)及基金合同規(guī)定建立和管理投資對象備選庫B.基金管理人利用基金財產(chǎn)為基金份額持有人以外的第三人牟取利益C.業(yè)務人員為了提高銷售業(yè)績和爭搶客戶，違反相關法律法規(guī)和公司規(guī)章的行為D.利用因職務便利獲取的內(nèi)幕信息以外的其他未公開信息，從事或者明示、暗示他人相關交易活動【答案】C79、注冊公開募集基金，由擬任基金管理人向中國證監(jiān)會提交下列（）文件。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D80、（）是指合規(guī)人員應當正確處理與公司其他部門及監(jiān)管部門的關系，努力形成公司的合規(guī)合力，避免內(nèi)部消耗。A.協(xié)調(diào)性原則B.獨立性原則C.公正性原則D.專業(yè)性原則【答案】A81、（2016年真題）基金管理公司督察長履行職責的范圍是（）。A.僅負責基金投資運作的所有環(huán)節(jié)B.僅負責公司份額登記的所有環(huán)節(jié)C.僅負責公司稽核部的人員設置及業(yè)務管理D.基金及公司運作的所有業(yè)務環(huán)節(jié)【答案】D82、(2017年)基金銷售機構(gòu)應具備以下條件（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、VC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、VD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ、V【答案】C83、基金管理人與基金銷售機構(gòu)可以在基金銷售協(xié)議中約定依據(jù)銷售機構(gòu)銷售基金的（）提取一定比例的客戶維護費。A.保有量B.銷售額C.持有人數(shù)量D.未分配利潤【答案】A84、（）作為機構(gòu)投資者在金融市場上具有支配地位。A.政府B.中央銀行C.金融機構(gòu)D.居民【答案】C85、合規(guī)管理的基本原則不包括（）。A.獨立性原則B.公正性原則C.利益性原則D.協(xié)調(diào)性原則【答案】C86、關于機構(gòu)申請基金銷售業(yè)務資格所應具備的條件，以下說法錯誤的是（）A.該機構(gòu)具備完整的業(yè)務流程、銷售人員執(zhí)業(yè)操守、應急處理措施等基金銷售業(yè)務管理制度B.該機構(gòu)需要根據(jù)中國證監(jiān)會規(guī)定進行備案C.該機構(gòu)有符合法律法規(guī)要求的反洗錢內(nèi)控制度D.該機構(gòu)有評價基金投資人風險承受能力和基金產(chǎn)品風險等級的方法體系【答案】B87、基金銷售機構(gòu)在實施基金銷售適用性的過程中應當遵循以下原則（）。Ⅰ.投資人利益優(yōu)先原則Ⅱ.全面性原則Ⅲ.客觀性原則Ⅳ.及時性原則A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D88、(2017年)關于道德與法律的聯(lián)系，下列表述錯誤的是（）。A.法律對道德傳播具有促進作用B.道德在調(diào)整范圍上對法律具有補充作用C.道德與法律都是行為規(guī)范D.道德規(guī)范都會轉(zhuǎn)換為法律【答案】D89、(2017年)對基金合同生效1年以上不滿10年的基金的宣傳，下列表述正確的是（）。A.宣傳材料應當?shù)禽d基金歷史業(yè)績和模擬數(shù)據(jù)B.宣傳材料登載基金歷史業(yè)績的，可以登載自合同生效之日起表現(xiàn)較好年度的歷史業(yè)績C.宣傳材料公布在下半年的，可以預測本年度的預期業(yè)績，并注明是預測業(yè)績D.宣傳材料登載基金歷史業(yè)績的，應當?shù)禽d自合同生效當年開始所有完整會計年度的業(yè)績【答案】D90、保本基金于20世紀80年代中期起源于()。A.美國B.英國C.德國D.加拿大【答案】A91、（2017年真題）《中華人民共和國證券投資基金法》對公募證券投資基金投資的禁止行為做了規(guī)定，下列各項中不屬于上述禁止行為的是（）。A.承銷證券B.從事承擔無限責任的投資C.運用基金財產(chǎn)買賣基金管理人控股股東發(fā)行的證券D.向基金管理人出資【答案】C92、（2017年真題）根據(jù)證券投資基金法關于中國證監(jiān)會行政許可事項的規(guī)定，下列事項中需要中國證監(jiān)會核準的是（）。A.非公開募集基金的募集B.從事非公開募集基金管理業(yè)務的基金管理人從事公開募集基金管理業(yè)務C.非公開募集基金的基金財產(chǎn)清算D.非公開募集基金的基金管理人資格【答案】B93、下列關于開放式基金認購的表述不正確的是（）。A.投資者認購時，需要提前在注冊登記機構(gòu)開立基金賬戶B.申請的成功與否應以注冊登記機構(gòu)的確認結(jié)果為準C.開放式基金的認購采取數(shù)量認購的方式D.一般情況下，已經(jīng)正式受理的認購申請不得撤銷【答案】C94、（2016年真題）該私募基金管理公司通過多種方法設計了多種基金產(chǎn)品營銷方案，其中合規(guī)的是（）。A.組織講座、研討會等活動，向非特定對象投資進行推介B.通過分析公司凈值客戶資料庫信息，向符合合格投資人要求的高凈值客戶面對面地推薦基金產(chǎn)品C.通過微博、微信等互聯(lián)網(wǎng)方式向非特定對象進行推介D.通過報刊、電臺、電視臺等公眾媒體向普通公眾投資者推介【答案】B95、基金銷售機構(gòu)銷售基金產(chǎn)品一般以（）營銷理論為指導。A.4CsB.5PsC.4PsD.5Cs【答案】C96、下列關于基金銷售適用性管理制度的內(nèi)容的說法中，不正確的是()。A.對基金托管人進行全面調(diào)查的方式和方法B.對基金產(chǎn)品的風險等級進行設置、對基金產(chǎn)品進行風險評價的方式和方法C.對基金投資人風險承受能力進行調(diào)查和評價的方式和方法D.對基金產(chǎn)品和基金投資人進行匹配的方法【答案】A97、基金管理人制定內(nèi)部控制制度應當遵循的原則包括（）。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】D98、（2017年真題）基金行政監(jiān)管應當具有全面性，下列不屬于行政監(jiān)管范圍的是（）。A.各種基金機構(gòu)的設立、變更和終止B.為基金機構(gòu)提供法律服務的律師事務所C.基金機構(gòu)從業(yè)人員的資格和行為D.基金機構(gòu)的活動規(guī)則【答案】B99、（2016年真題）關于封閉式基金和開放式基金之間區(qū)別的說法，不正確的有（）。A.封閉式基金的基金份額是固定的，開放式基金的基金份額不固定B.開放式基金通過交易所交易，封閉式基金通過基金管理人指定的銷售渠道交易C.封閉式基金有固定的存續(xù)期限，開放式基金沒有固定的存續(xù)期限D(zhuǎn).封閉式基金的交易價格受二級市場供求關系影響，非上市交易型開放式基金價格一般不受供求關系影響【答案】B100、（2021年真題）某基金公司員工甲認為，新成立的公司首先應該把業(yè)務發(fā)展在優(yōu)先地位，解決生存問題，可以暫時不考慮風險管理和限制要求。員工乙認為，風險管理是公司投資管理的組成部分，要覆蓋公司的所有業(yè)務和部門。關于兩位員工的看法，下列判斷正確的是（）。A.員工甲的看法錯誤，員工乙的看法錯誤B.員工甲的看法正確，員工乙的看法正確C.員工甲的看法正確，員工乙的看法錯誤D.員工甲的看法錯誤，員工乙的看法正確【答案】D101、(2016年)目前，居民理財?shù)闹饕绞绞秦泿艃π詈停ǎ?。A.融資B.籌資C.投資D.基金【答案】C102、基金投資收益在扣除由基金承擔的費用后的盈余全部歸（）所有。A.基金管理人B.基金投資人C.基金托管人D.基金經(jīng)理【答案】B103、合規(guī)管理部門應在督察長的管理下協(xié)助高級管理層有效識別和管理所面臨的合規(guī)風險，履行的職責不包括（）。A.制定并執(zhí)行風險為本的合規(guī)管理計劃，包括特定政策和程序的實施與評價、合規(guī)風險評估、合規(guī)性測試、合規(guī)培訓與教育等B.組織制定合規(guī)管理程序以及合規(guī)手冊、員工行為準則等合規(guī)指南，并評估合規(guī)管理程序和合規(guī)指南的適當性，為員工恰當執(zhí)行法律、規(guī)則和準則提供指導C.協(xié)助相關培訓和教育部門對員工進行合規(guī)培訓，包括新員工的合規(guī)培訓，以及所有員工的定期合規(guī)培訓，并成為員工咨詢有關合規(guī)問題的內(nèi)部聯(lián)絡部門D.審核評價基金托管人各項政策、程序和操作指南的合規(guī)性，組織、協(xié)調(diào)和督促各業(yè)務條線和內(nèi)部控制部門對各項政策、程序和操作指南進行梳理和修訂，確保各項政策、程序和操作指南符合法律、規(guī)則和準則的要求【答案】D104、買入200份封閉式基金份額，買入價格1.50元/份，交易傭金0.25%，按滬、深交易新公布的收費標準，該交易傭金應為（）。A.0元B.5元C.0.75元D.10元【答案】B105、(2017年)關于為有關基金業(yè)務活動出具法律意見書的律師事務所，下列表述正確的是（）。A.律師事務所出具法律意見書，是基于基金份額持有人的委托B.律師事務所因出具文件有虛假記載和誤導性陳述給他人財產(chǎn)造成損失的，應當與委托人承擔連帶賠償責任C.律師事務所不需要保證法律意見書所依據(jù)的文件資料內(nèi)容真實、準確、完整D.律師事務所建立制定應急等風險管理制度，不必建立災難備份系統(tǒng)【答案】B106、（）是指以追求資本増值為目標的基金。A.增長型基金B(yǎng).收入型基金C.平衡型基金D.穩(wěn)健型基金【答案】A107、董事會對有效的風險管理承擔最終責任，履行的風險管理職責是（）。A.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D108、基金銷售機構(gòu)開展投資者適當性管理自查的時間間隔是（）個月。A.6B.12C.24D.3【答案】A109、基金托管人出現(xiàn)（）情形時，中國證監(jiān)會可取消其托管資格。A.連續(xù)3年沒有開展基金托管業(yè)務B.托管人高級管理人員被行政處罰C.履行法定職責未能勤勉盡責D.在履行法定職責時存在失誤【答案】A110、基金銷售人員介紹基金產(chǎn)品不得（）。A.虛假陳述B.誤導性陳述C.出現(xiàn)重大遺漏D.以上都是【答案】D111、下列關于基金與股票的說法，正確的是()。A.基金和股票都屬于所有權(quán)憑證B.股票屬于間接投資工具C.基金屬于間接投資工具，所籌集的資金主要投資于實業(yè)D.通常，股票的風險和收益要大于基金的風險和收益【答案】D112、下列屬于基金管理人內(nèi)部控制基本要素的是（）。A.控制環(huán)境B.控制活動C.內(nèi)部監(jiān)控D.以上都正確【答案】D113、基金管理人應當在基金（）報告和基金（）報告中披露從基金財產(chǎn)中計提的管理費、托管費、基金銷售服務費的金額，并說明管理費中支付給基金銷售機構(gòu)的客戶維護費總額。A.季度：半年度B.半年度：年度C.季度：年度D.半年度：季度【答案】B114、關于基金管理人風險管理的內(nèi)部環(huán)境，以下表述錯誤的是（）。A.基金管理人內(nèi)部環(huán)境為其他風險管理要素提供規(guī)則和結(jié)構(gòu)B.基金管理人內(nèi)部環(huán)境是其他所有風險管理要素的基礎C.基金管理人內(nèi)部環(huán)境不包括董事會給予的關注和指導D.基金管理人內(nèi)部環(huán)境特別重要的是經(jīng)理層的風險偏好【答案】C115、按基金投資人的()來劃分，可分為保守型、穩(wěn)健型和積極型。A.期望收益率B.投資收益預期C.資產(chǎn)規(guī)模大小D.風險承受能力【答案】D116、基金份額持有人大會行使下列（）職權(quán)。A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D117、（2016年真題）基金客戶個性化服務的基礎是（）。A.深度挖掘客戶需求B.利用平時時常走訪收集的客戶營銷資料C.研究市場行情D.揭示市場風險【答案】A118、基金托管協(xié)議由（）簽訂的。A.基金份額持有人和基金管理人B.基金份額持有人和基金托管人C.基金管理人和基金托管人D.基金份額持有人、基金管理人和基金托管人【答案】C119、QDII基金為除應付贖回、交易清算等臨時用途以外，借入現(xiàn)金。該臨時用途借入現(xiàn)金的比例不得超過基金、集合計劃資產(chǎn)凈值的（）。A.1%B.2%C.5%D.10%【答案】D120、（）是基金投資運作的具體執(zhí)行部門，負責組織、制定和執(zhí)行交易計劃。A.投資部B.研究部C.交易部D.營銷部【答案】C121、以下基金監(jiān)管措施中，屬于事中監(jiān)管的是（）。A.檢查B.行政處罰C.調(diào)查取證D.稽核【答案】A122、（），深圳市率先公布了《深圳市投資信托基金管理暫行規(guī)定》?A.1992年6月B.1992年7月C.1992年8月D.1992年9月【答案】A123、下列情形中，督察長不用及時向公司董事會、中國證監(jiān)會及相關派出機構(gòu)報告的是（）。A.基金及公司發(fā)生違法違規(guī)行為B.基金及公司存在重大經(jīng)營風險或者隱患C.基金公司銷售人員小李離職D.督察長依法認為需要報告的其他情形【答案】C124、股票型、債券型、貨幣市場基金的分類是按（）進行劃分的。A.運作方式不同B.法律形式不同C.投資對象不同D.投資理念不同【答案】C125、基金信息披露的禁止行為不包括（）。A.虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏B.對證券投資業(yè)績進行預測C.披露基金財產(chǎn)、業(yè)務等的訴訟或仲裁D.詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機構(gòu)【答案】C126、關于中國基金銷售機構(gòu)在產(chǎn)品策略方面的不足之處，主要體現(xiàn)在（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C127、基金份額登記具有確定和變更（）及其權(quán)利的法律效力，是保障基金份額持有人合法權(quán)益的重要環(huán)節(jié)。A.基金管理人B.基金托管人C.基金注冊登記機構(gòu)D.基金份額持有人【答案】D128、基金份額登記機構(gòu)的主要職責不包括（）。A.建立并管理投資人的基金賬戶B.負責基金份額的登記C.代理發(fā)放紅利D.基金資金清算、會計復核【答案】D129、關于基金交易業(yè)務控制，下列說法錯誤的是（）。A.基金經(jīng)理可以直接向交易員下達投資指令或者直接進行交易B.公司應當建立交易監(jiān)測系統(tǒng)、預警系統(tǒng)和交易反饋系統(tǒng)，完善相關的安全設施C.公司應當執(zhí)行公平的交易分配制度，確保不同投資者的利益能夠得到公平對待D.建立完善的交易記錄制度，每日投資組合列表等應當及時核對并存檔保管【答案】A130、投資者T日提交開放式基金認購申請后，一般可于()日起到辦理認購的網(wǎng)點查詢認購申請的受理情況。A.T+1B.T+2C.T+3D.T+5【答案】B131、（2021年真題）在基金代銷機構(gòu)營業(yè)網(wǎng)點應做好投資者教育的園區(qū)的建設工作，其內(nèi)容應包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C132、開放式基金的申購和贖回的工作日為證券交易所（）。A.交易日B.股利發(fā)放日C.結(jié)算日D.登記日【答案】A133、安全墊是風險投資可承受的（）損失限額。A.最低B.最高C.最小D.最優(yōu)【答案】B134、（2019年真題）某基金管理人擬募集一只公募基金，該基金產(chǎn)品每年開放一次，90%投資于固定收益品種，并計劃有3位機構(gòu)投資者，分別持有該企業(yè)的10%、30%和60%，關于這一基金產(chǎn)品，以下表述正確的是（）。A.該基金只要滿足持有人超過200人的條件，則可以成立B.該基金可以同時向個人投資者公開發(fā)售C.不符合法律法規(guī)要求，不能申請募集D.該基金必須注冊為一只發(fā)起式基金【答案】D135、封閉式基金的報價單位為每份基金價格，基金的申報價格最小變動單位為（）元人民幣。A.0.01B.0.05C.0.1D.0.001【答案】D136、下列不屬于QDII基金認購程序的是（）。A.開戶B.認購C.確認D.登記【答案】D137、基金管理人應設置督察長和獨立的監(jiān)察稽核部門，這體現(xiàn)了內(nèi)部控制的哪項基本要素（）A.內(nèi)部監(jiān)控B.信息溝通C.控制環(huán)境D.控制活動【答案】A138、基金托管人的最主要職責是負責（）。A.自行或委托其他機構(gòu)進行基金推廣、銷售B.進行基金會計核算并編制基金財務會計報告C.基金資產(chǎn)的保管D.基金資產(chǎn)的投資運作【答案】C139、關于公募基金的基金合同，以下表述錯誤的是（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.Ⅲ、Ⅳ【答案】A140、資產(chǎn)管理行業(yè)對社會和市場經(jīng)濟的作用不包括（）。A.給金融市場提供流動性，提高了交易成本B.為市場經(jīng)濟體系有效配置資源C.通過專業(yè)的管理活動，使投融資更加便利D.對金融資產(chǎn)合理定價【答案】A141、(2017年)證券交易所根據(jù)管理人提供的ETF基金份額參考凈值計算方式，申購贖回清單中的組合證券等信息，計算并公布ETF基金份額參考凈值的時間是（）。A.在交易結(jié)束前15分鐘計算并公布B.在當日開市前15分鐘計算并公布C.在交易時間內(nèi)實時計算并公布D.在次日開市前15分鐘計算并公布【答案】C142、對在()內(nèi)連續(xù)兩次被出具監(jiān)管警示函仍未改正的基金管理公司或基金代銷機構(gòu)，公司或機構(gòu)在分發(fā)或公布基金宣傳推介材料前，應當事先將材料報送中國證監(jiān)會。A.10日B.30日C.3個月D.6個月【答案】D143、下列關于基金管理公司內(nèi)部控制的表述，正確的是（）。A.基金管理公司內(nèi)部控制應當遵循合法、合規(guī)性、全面性、審慎性、適時性原則B.基金管理公司制定內(nèi)部控制制度應當遵循健全性、有效性、獨立性、相互制約性、成本效益原則C.公司內(nèi)部控制機制一般包括五個層次D.公司內(nèi)部控制制度由內(nèi)部控制大綱、基本管理制度、部門業(yè)務規(guī)章、業(yè)務操作手冊等部分組成【答案】D144、基金托管人的基金托管部門主要業(yè)務人員在1年內(nèi)變動超過（）時，托管人應當在變化發(fā)生之日起2日內(nèi)編制并披露臨時報告書，并報中國證監(jiān)會及其派出機構(gòu)備案。A.5％B.15％C.30％D.50％【答案】C145、崗位職責主要解決的是不相容職務的分離，在設置崗位時不考慮到（）。A.授權(quán)崗位和執(zhí)行崗位的分離B.執(zhí)行崗位和審核崗位的分離C.授權(quán)崗位和審核崗位的分離D.保管崗位和記賬崗位的分離【答案】C146、（2021年真題）以下體現(xiàn)基金公司督察長工作獨立性的是（）。A.督察長應對公司的新產(chǎn)品出具合規(guī)意見B.督察長可以以公司的名義直接聘請外部專業(yè)機構(gòu)協(xié)助工作，費用由公司承擔C.督察長有權(quán)參加或列席公司經(jīng)營決策會議D.督察長不得從事基金的銷售相關工作【答案】B147、（2017年真題）基金募集失敗時，基金管理人應當承擔的責任是（）。A.基金管理人擇期再次安排并確?？蛻魠⑴c到基金管理人發(fā)行的其他產(chǎn)品中B.以基金管理人固有財產(chǎn)承擔因募集行為而產(chǎn)生的債務和費用C.在基金募集期限屆滿后60天內(nèi)返還投資者已繳納的款項D.按投資者繳納投資款的期限對應的銀行固定期限存款利率，支付投資者已繳納款項的利息【答案】B148、關于契約型基金的投資者，下列說法正確的是()。A.投資者既是基金持有人又是公司的股東B.投資者通過購買基金份額獲取基金公司控制權(quán)C.投資者對基金的重要投資決策通常不具有發(fā)言權(quán)D.投資者以股息形式獲取投資收益【答案】C149、下列不屬于中國證監(jiān)會證券基金機構(gòu)監(jiān)管部職責的是（）。A.負責涉及證券投資基金行業(yè)的重大政策研究B.對基金從業(yè)人員實施資格管理和資格考試C.對有關證券投資基金的行政許可項目進行審核D.草擬或制定證券投資基金行業(yè)的監(jiān)管規(guī)則【答案】B150、私募基金管理人保存私募基金投資決策、交易等方面的記錄，保存期限自基金清算終止之日起不得少于（）年。A.3B.5C.10D.15【答案】C151、ETF份額的申購和贖回參與券商可按照（）的標準收取傭金。A.0.2%B.0.3%C.0.5%D.1%【答案】C152、（2019年真題）關于資產(chǎn)管理行業(yè)的作用，以下表述錯誤的是（）。A.降低交易成本B.給金融市場提供流動性C.為國有企業(yè)解決融資需求D.對金融資產(chǎn)合理定價【答案】C153、私募基金的合格投資者投資于單只私募基金的金額不低于（）萬元。A.1000B.300C.500D.100【答案】D154、中國基金業(yè)協(xié)會應當在私募基金登記材料齊備后的（）個工作日內(nèi)，為私募基金辦結(jié)登記手續(xù)。A.5B.20C.15D.10【答案】B155、基金管理公司督察長履行職責的范圍是()。A.僅負責基金投資運作的所有環(huán)節(jié)B.僅負責公司份額登記的所有環(huán)節(jié)C.僅負責公司稽核部的人員設置及業(yè)務管理D.基金及公司運作的所有業(yè)務環(huán)節(jié)【答案】D156、內(nèi)幕信息的構(gòu)成要素有（）。Ⅰ.來源可靠的信息Ⅱ.“重要”的信息Ⅲ.“非公開”的信息Ⅳ.道聽途說的信息A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.ⅢD.Ⅲ.Ⅳ【答案】A157、基金信息技術系統(tǒng)服務是指為基金管理人、基金托管人和基金服務機構(gòu)提供基金業(yè)務核心應用軟件開發(fā)、信息系統(tǒng)運營維護、信息系統(tǒng)安全保障和（）等的業(yè)務活動。A.風險控制B.基金評價C.基金交易電子商務平臺D.基金估值【答案】C158、（）可以人民幣、美元或其他主要外匯貨幣為計價貨幣募集。A.QDII基金B(yǎng).LOFC.ETFD.ETF聯(lián)接基金【答案】A159、在資產(chǎn)管理業(yè)務中，通過（）等方式，資產(chǎn)管理機構(gòu)將募集的低價、短期資金投放到長期的債權(quán)或股權(quán)項目，以尋求收益最大化。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】B160、以下各項中（）不是我國基金份額持有人享有的權(quán)利。A.分享基金財產(chǎn)收益，參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn)B.依法轉(zhuǎn)讓或者申請贖回其持有的基金份額C.按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會，對大會審議事項行使表決權(quán)D.依法參與基金產(chǎn)品的設計與基金資產(chǎn)的管理【答案】D161、關于基金臨時報告，下列表述錯誤的是（）A.基金份額持有人大會的召開需要披露基金臨時報告B.基金份額凈值計價錯誤金額達基金份額凈值的0.25%需要披露基金臨時報告C.基金管理人的董事長發(fā)生變動，需要披露基金臨時報告D.開放式基金發(fā)生巨額贖回并延期支付，需要披露基金臨時報告【答案】B162、《證券投資基金法》明確規(guī)定了基金托管人的職責，關于基金托管人的職責，以下表述錯誤的是（）。A.辦理與基金托管業(yè)務有關的信息披露事項B.按照不同基金管理人分別設置專有賬戶存放管理人管理的基金財產(chǎn)C.按照規(guī)定召集基金份額持有人大會D.安全保管基金財產(chǎn)【答案】B163、在半年度報告和年度報告的重大事件揭示中，基金管理人將披露報告期內(nèi)偏離度的絕對值達到或超過（）的信息。A.0.25%B.0.5%C.0.75%D.1%【答案】B164、某基金管理公司在新股申購過程中因未遵守市值申購的原則導致申購失敗，事后進行原因分析時發(fā)現(xiàn)公司新股申購制度在法規(guī)發(fā)生變化后未及時更新。該事件反映該公司在內(nèi)部控制方面違背了（）原則。A.健全性B.相互制約C.有效性D.獨立性【答案】C165、（2017年真題）下列不屬于資產(chǎn)管理行業(yè)功能的是（）。A.能夠為市場經(jīng)濟有效配置資源B.保證給投資者帶來收益C.給金融市場提供流動性，降低交易成本，使金融市場更加健康有效D.使資金的需求方和提供方能夠便利的連接起來【答案】B166、以下中國基金業(yè)協(xié)會會員中，為普通會員的是（）A.基金服務機構(gòu)B.基金管理人C.地方基金業(yè)協(xié)會D.證券期貨交易所【答案】B167、目前，我國股票型基金的認購費率最高一般不超過（）。A.1.5%B.2%C.3%D.1%【答案】A168、在()策略方面，基金銷售機構(gòu)常采取多種費率結(jié)構(gòu)相結(jié)合的方式，根據(jù)申購資金量不同、持有期限不同、基金投資品種和期限的不同設定不同的費率結(jié)構(gòu)。A.產(chǎn)品B.促銷C.渠道D.價格【答案】D169、對轄區(qū)內(nèi)異地基金管理公司的分支機構(gòu)進行日常監(jiān)管的主體是（）。A.中國證監(jiān)會機構(gòu)部B.分支機構(gòu)所在地證監(jiān)局C.母機構(gòu)所在地證監(jiān)局D.以上都是【答案】B170、（2017年真題）關于基金從業(yè)人員職業(yè)道德規(guī)范，下列表述錯誤的是（）。A.守法合規(guī)是調(diào)整基金從業(yè)人員與基金公司之間關系的基礎要求B.專業(yè)審慎是調(diào)整基金從業(yè)人員與職業(yè)之間關系的道德規(guī)范C.客戶至上是調(diào)整基金從業(yè)人員與投資人之間關系的道德規(guī)范D.誠實守信是調(diào)整各種社會人際關系的基本準則【答案】A171、基金管理人的基金銷售業(yè)務控制的內(nèi)容有（）。A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D172、以下關于證券基金的分類介紹，錯誤的是（）。A.收入型基金以追求穩(wěn)定的經(jīng)常性收入為基本目標B.目前我國的公募證券投資基金全部是契約型基金C.封閉式基金的基金份額在基金合同期限內(nèi)固定不變D.混合基金對股票投資比例不得超過股票基金對股票投資比例的下限【答案】D173、（2017年真題）關于基金信息披露的禁止性行為，下列說法錯誤的是（）。A.有利于投資人獲取良好的投資收益B.有利于維護證券市場的正常秩序C.有利于防止信息誤導投資者造成投資損失D.有利于保護公眾投資者的合法權(quán)益【答案】A174、(2016年)下列哪一項不屬于債券基金與債券的主要區(qū)別（）A.投資規(guī)模大小B.有無確定的到期日C.收益率的預測難易D.投資風險不同【答案】A175、非公開募集基金應當向合格投資者募集，合格投資者累計不得超過（）人。A.50B.100C.200D.500【答案】C176、(2016年)基金試點的當年，我國共建立了（）家基金管理公司。A.3B.4C.5D.6【答案】C177、（）在對基金銷售活動進行現(xiàn)場檢查時，有權(quán)對與基金銷售適用性相關的制度建設等進行詢問或檢查，發(fā)現(xiàn)存在問題的，可以進行必要的指導。A.證券業(yè)協(xié)會B.基金業(yè)協(xié)會C.中國證監(jiān)會及其派出機構(gòu)D.監(jiān)控中心【答案】C178、是否要求權(quán)利與義務的對等表現(xiàn)了法律與道德在（）的不同。A.表現(xiàn)形式B.內(nèi)容結(jié)構(gòu)C.調(diào)整范圍D.調(diào)整手段【答案】B179、(2016年)相比其他開放式基金，QDII基金在募集認購的具體規(guī)定上的獨特之處不包括（）。A.發(fā)售QDII基金的基金管理人必須具備合格境內(nèi)機構(gòu)投資者資格和經(jīng)營外匯業(yè)務資格B.基金管理人可以根據(jù)產(chǎn)品特點確定QDII基金份額面值的大小C.QDII基金份額可以用人民幣、美元或其他外匯貨幣為計價貨幣認購D.QDII基金份額的認購程序與一般開放式基金不同【答案】D180、對基金投資人進行風險承受能力調(diào)查，應當從調(diào)查結(jié)果中至少了解到基金投資人的（）情況。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D181、基金管理人應當在基金份額發(fā)售的（）日前公布招募說明書、基金合同及其他有關文件。A.1B.5C.3D.7【答案】C182、依據(jù)法律形式的不同，基金可以分為（）。A.契約型基金和公司型基金B(yǎng).在岸基金和離岸基金C.封閉式基金和開放式基金D.股票型基金和債券型基金【答案】A183、下列屬于招募說明書的主要披露事項的是（）。A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D184、根據(jù)法律形式可以將基金分為（）。A.封閉式基金和開放式基金B(yǎng).增長型基金、收入型基金和平衡型基金C.主動型基金和被動型指數(shù)基金D.契約型基金和公司型基金【答案】D185、基金信息披露的禁止行為，不包括（）。A.對證券投資業(yè)績進行預測B.虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏C.通過基金管理人自身開設和管理的網(wǎng)絡披露信息D.違規(guī)承諾收益或者承擔損失【答案】C186、在金融市場的主要構(gòu)成要素中，以主要資金供應者身份參與金融市場的是（）。A.企業(yè)B.個人居民C.政府D.金融機構(gòu)【答案】B187、(2016年)下列不屬于基金銷售機構(gòu)在實施基金銷售適用性的過程中應當遵循的原則是（）。A.投資人利益優(yōu)先原則B.客觀性原則C.全面性原則D.持續(xù)性原則【答案】D188、QDII基金在披露相關信息時，下列說法不正確的是（）。A.可同時采用中、英文，并以英文為準B.可單獨或同時以人民幣、美元等主要外匯幣種計算并披露凈值信息C.當涉及幣種之間轉(zhuǎn)換的，應披露匯率數(shù)據(jù)來源，并保持一致性D.QDII基金在其開放申購、贖回前，應至少每周披露1次資產(chǎn)凈值和份額凈值【答案】A189、(2016年)下列哪一項不屬于基金宣傳材料登載基金、基金管理人的其他基金的過往業(yè)績應遵循的規(guī)定（）A.按照有關法律法規(guī)的規(guī)定或者行業(yè)公認的準則計算基金的表現(xiàn)數(shù)據(jù)B.說明基金的種類和投資范圍C.引用的統(tǒng)計數(shù)據(jù)和資料應當真實、準確，并注明出處，不得引用未經(jīng)核實、尚未發(fā)生或者模擬的數(shù)據(jù)D.真實、準確、合理地表述基金業(yè)績和基金管理人的管理水平【答案】B190、關于ETF的交易規(guī)則，不正確的是（）。A.上市首日的開盤參考價為前一工作日的基金份額凈值B.實行漲跌幅限制；漲跌幅設置為10%C.買入申報是為100份及其整數(shù)倍,不足100份的不可以賣出D.基金申報價最小變動單位為0.001元【答案】C191、基金銷售機構(gòu)應通過網(wǎng)絡或其他方式向社會公示本機構(gòu)所屬的取得基金銷售從業(yè)資質(zhì)的人員信息，公示的內(nèi)容可能不包括（）。A.所在營業(yè)網(wǎng)點B.從業(yè)資質(zhì)證明C.從業(yè)年限D(zhuǎn).從業(yè)資質(zhì)證明編號【答案】C192、下列關于基金公司會計系統(tǒng)的說法中，錯誤的是（）。A.嚴禁需要相互監(jiān)督的崗位由一人獨自操作全過程B.對公司所管理的基金，應當以公司全部資產(chǎn)為會計核算主體C.公司對所管理的基金應獨立建賬、獨立核算D.各基金會計核算應當獨立于公司會計核算【答案】B193、(2016年)關于基金管理人的內(nèi)部控制活動，以下做法錯誤的是（）。A.不同基金的資產(chǎn)分別核算B.重要業(yè)務部門和崗位物理隔離C.基金會計擔任公司會計D.基金資產(chǎn)和公司資產(chǎn)獨立運作【答案】C194、(2017年)在開展基金銷售渠道審慎調(diào)查時，基金管理人需對基金代銷機構(gòu)進行調(diào)查了解的內(nèi)容包括（）。A.Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、ⅡD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】D195、關于基金管理公司的風險管理，以下表述錯誤的是（）。A.基金管理公司應樹立內(nèi)控優(yōu)先和全員風險管理理念B.風險管理是公司風險管理部門的責任，其它業(yè)務部門只需提供配合C.基金管理公司應將風險管理納入各部門和所有員工年度績效考核范圍D.公司所有員工是本崗位風險管理的直接責任人【答案】B196、基金監(jiān)管只有以有效地（）為切入點和著力點，才能切實保護投資人及相關當事人合法權(quán)益。A.保護投資人B.規(guī)范證券投資基金活動C.促進資本市場的健康發(fā)展D.促進證券投資基金的健康發(fā)展【答案】B197、（）體現(xiàn)了基金管理人的服務價值。A.基金的產(chǎn)品開發(fā)B.基金的市場營銷C.基金的投資管理D.基金的后臺管理【答案】C198、作為某基金公司基金產(chǎn)品的持有人,以下表述錯誤的是A.基金公司為張三提供資產(chǎn)管理服務B.張三和該基金公司是委托方和受托方的關系C.張三需支付該基金一定的費用D.基金公司將保障張三的投資增值【答案】D199、（）不屬于基金銷售結(jié)算資金。A.基金贖回資金B(yǎng).基金申購資金C.基金投資收益D.基金現(xiàn)金分紅【答案】C200、基金管理公司督察長履行職責的范圍是()。A.僅負責基金投資運作的所有環(huán)節(jié)B.僅負責公司份額登記的所有環(huán)節(jié)C.僅負責公司稽核部的人員設置及業(yè)務管理D.基金及公司運作的所有業(yè)務環(huán)節(jié)【答案】D201、(2016年)關于道德的說法中，正確的是（）。A.縱觀歷史，人類道德幾乎沒有發(fā)生變化B.道德與經(jīng)濟發(fā)展無關，所謂道德觀念總是抽象的C.道德是處理人與社會之間關系的行為規(guī)范D.職業(yè)道德屬于基本道德規(guī)范【答案】C202、關于價值型股票基金與成長型股票基金投資風險大小的比較，下列說法中正確的是（）。A.價值型股票基金>成長型股票基金B(yǎng).價值型股票基金=成長型股票基金C.價值型股票基金＜成長型股票基金D.無法比較【答案】C203、(2016年)職業(yè)道德的作用不包括（）。A.調(diào)整職業(yè)關系B.提升職業(yè)素質(zhì)C.促進行業(yè)發(fā)展D.加強專業(yè)知識【答案】D204、對基金宣傳材料登載該基金過往業(yè)績的敘述，錯誤的是（）。A.對基金合同生效不足6個月的，不得登載該基金的過往業(yè)績B.基金合同生效6個月以上，但不滿1年的，應當?shù)禽d自合同生效之日起計算的業(yè)績C.基金合同生效1年以上，但不滿10年的，應當?shù)禽d自合同生效當年開始所有完整會計年度的業(yè)績D.基金合同生效10年以上的，應當?shù)禽d自合同生效以來所有會計年度的業(yè)績【答案】D205、基金銷售機構(gòu)應當建立科學合理的方法。設置必要的標準和流程，保證基金銷售適用性的實施。表述的是基金銷售適用性應當遵循的（）。A.客觀性原則B.全面性原則C.及時性原則D.投資人利益優(yōu)先原則【答案】A206、基金托管人的信息披露義務內(nèi)容包括：在基金份額發(fā)售的（）前，將基金合同、托管協(xié)議登載在托管人網(wǎng)站上。A.1日B.3日C.5日D.7日【答案】B207、下列不屬于貨幣市場基金的申購和贖回原則的是()。A.確定價原則B.未知價交易原則C.金額申購原則D.份額贖回原則【答案】B208、某基金銷售機構(gòu)在銷售貨幣基金的過程中，在官方網(wǎng)站及相關互聯(lián)網(wǎng)資料中存在"預期年化總收益10%'"欲購從速'"100%有保證"等不當用語。被監(jiān)管機構(gòu)采取行政監(jiān)管措施，依據(jù)是（）A.Ⅰ.Ⅱ.ⅣB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【答案】D209、下列有關股票、債券、基金的敘述中，錯誤的是（）。A.基金是一種間接投資工具，所籌集的資金主要投向有價證券等金融工具或產(chǎn)品B.股票和債券是直接投資工具，籌集的資金主要投向?qū)崢I(yè)領域C.基金的投資收益與風險介于股票和債券之間D.證券投資基金是指通過發(fā)售基金份額，將眾多特定投資者的資金匯集起來，形成獨立財產(chǎn)的集合投資方式【答案】D210、目前，LOF基金份額的跨系統(tǒng)轉(zhuǎn)托管需要（）個交易日的時間。A.1B.2C.3D.4【答案】B211、IT治理委員會中IT人員的比例不得低于（）。A.20%B.30%C.40%D.50%【答案】B212、下列屬于反洗錢合規(guī)風險的主要管理措施的是（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A213、關于基金臨時報告，下列表述錯誤的是（）。A.基金份額持有人大會的召開需要披露基金臨時報告B.基金份額凈值計價錯誤金額達基金份額凈值的0.25%需要披露基金臨時報告C.基金管理人的董事長發(fā)生變動，需要披露基金臨時報告D.開放式基金發(fā)生巨額贖回并延期支付，需要披露基金臨時報告【答案】B214、主要負責識別、評估和監(jiān)控基金管理人面臨的合規(guī)風險，并向高級管理層和董事會提出合規(guī)建議和報告的是（）。A.合規(guī)與風險控制部B.督察長C.合規(guī)與風險管理委員會D.監(jiān)事會【答案】A215、內(nèi)幕信息的構(gòu)成要素有（）。Ⅰ.來源可靠的信息Ⅱ.“重要”的信息Ⅲ.“非公開”的信息Ⅳ.道聽途說的信息A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.ⅢD.Ⅲ.Ⅳ【答案】A216、(2017年)下列關于基金的信息披露的說法中，錯誤的是（）。A.基金管理人和托管人均應制定專人負責管理信息披露事務B.基金管理人職責終止時，應當聘請會計師事務所對基金財產(chǎn)進行審計，并將審計結(jié)果予以公告C.基金托管人職責終止時，經(jīng)基金管理人書面同意，可以免除聘請會計師事務所對基金財產(chǎn)的審計D.基金管理人和托管人均應建立健全信息披露管理制度【答案】C217、(2016年)以下選項中，（）不是證券投資基金的特點。A.集合理財、專業(yè)管理B.個人自愿、風險自擔C.利益共享、風險共擔D.組合投資、分散風險【答案】B218、投資合規(guī)性風險不包括（）。A.基金管理人未按法規(guī)及基金合同規(guī)定建立和管理投資對象備選庫B.基金管理人利用基金財產(chǎn)為基金份額持有人以外的第三人牟取利益C.業(yè)務人員為了提高銷售業(yè)績和爭搶客戶，違反相關法律法規(guī)和公司規(guī)章的行為D.利用因職務便利獲取的內(nèi)幕信息以外的其他未公開信息，從事或者明示、暗示他人從事相關交易活動【答案】C219、基金上市交易公告書的主要披露事項不包括（）。A.基金概況B.基金募集情況C.開放式基金份額變動D.主要當事人介紹【答案】C220、基金管理人在進行會計核算時，應當保證不同基金相互獨立。這種獨立性體現(xiàn)在（）等方面。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】C221、企業(yè)風險管理基本框架中，（）是其他所有風險管理要素的基礎。A.事項識別B.內(nèi)部環(huán)境C.目標設定D.風險評估【答案】B222、（）通過依法行使審批或核準權(quán)，依法辦理基金備案，對基金管理人、基金托管人以及其他從事基金活動的服務機構(gòu)進行監(jiān)督管理，對違法違規(guī)行為進行查處。A.基金份額持有人B.基金監(jiān)管機構(gòu)C.基金評級機構(gòu)D.基金注冊登記機構(gòu)【答案】B223、混合基金中（）的風險較高，但預期收益率也較高。A.偏股型基金B(yǎng).股票型基金C.偏債型基金D.股債平衡型基金【答案】A224、合規(guī)風險的主要種類不包括（）。A.投資合規(guī)性風險B.銷售合規(guī)性風險C.投機合規(guī)性風險D.信息披露合規(guī)性風險【答案】C225、督察長履行職責，應當重點關注的事項不包括（）。A.基金銷售是否遵守法律法規(guī)、基金合同和招募說明書的規(guī)定，是否存在誤導、欺詐投資人和不正當競爭等違法違規(guī)行為B.基金投資是否符合法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定，是否遵守公司制定的投資業(yè)務流程等相關制度C.基金投資是否存在內(nèi)幕交易、操縱市場等違法行為以及不正當關聯(lián)交易、利益輸送和不公平對待不同投資人的行為D.公司員工是否嚴格有效執(zhí)行公司規(guī)章制度【答案】D226、(2017年)關于私募基金銷售行為，下列說法錯誤的是（）。A.私募基金管理人、私募基金銷售機構(gòu)不得向投資者承諾本金不受損失或者承諾最低收益B.私募基金管理人不得向投資者承諾本金不受損失C.私募基金管理人不得向投資者承諾本金不受損失或者承諾最低收益，但符合條件的銀行代銷機構(gòu)可以向投資者承諾本金保證D.私募基金銷售機構(gòu)不得向投資者承諾最低收益【答案】C227、關于基金銷售協(xié)議，以下描述錯誤的是（）。A.Ⅱ.ⅣB.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ【答案】A228、關于基金份額持有人的信息披露義務，下列說法不正確的是（）。A.信息披露的義務主要體現(xiàn)在與基金份額持有人大會相關的披露事項上B.只要代表基金份額10％以上的基金份額持有人就同一事項要求召開持有人大會時，即有權(quán)自行召集持有人大會C.基金份額持有人自行召集持有人大會時，應至少提前30日公告持有人大會的召開時間、會議形式、會議事項、表決方式等事項。D.基金份額持有人大會可以由基金管理人、基金托管人或代表基金份額10％以上的持有人提議召集【答案】B229、(2016年)投資者提交基金認購申請后，一般可于（）日后到辦理認購的網(wǎng)點查詢認購申請的受理情況。A.TB.T+3C.T+1D.T+2【答案】D230、（2017年真題）關于地方證監(jiān)局的職責，下列說法錯誤的是（）。A.負責轄區(qū)內(nèi)異地公募基金管理公司分支機構(gòu)的日常監(jiān)管B.負責對轄區(qū)內(nèi)的基金代銷機構(gòu)進行日常監(jiān)管C.負責監(jiān)管本轄區(qū)內(nèi)公募基金管理公司的內(nèi)部控制、基金信息披露工作D.負責辦理轄區(qū)內(nèi)的私募基金管理人的重大變更備案【答案】D231、（2021年真題）以下選項中，不符合基金管理公司組織結(jié)構(gòu)相互制約原則的是（）。A.公司綜合管理部對廣告供應商白名單進行審查B.公司合規(guī)部對電子商務業(yè)務的創(chuàng)新模式進行合規(guī)審查C.公司風險管理部對擬發(fā)行的采用攤余成本法估值的基金進行風險評估D.公司財務部未作審核，直接接受基金會計提供的基金管理費收入數(shù)據(jù)入賬【答案】D232、以下不屬于基金從業(yè)人員職業(yè)道德教育途徑的是()A.社會各界持續(xù)監(jiān)督B.崗前與崗位職業(yè)道德教育C.自我改造與自我完善D.中國基金業(yè)協(xié)會自律與樹立基金職業(yè)道德典型【答案】C233、（2016年真題）請回答下列問題。A.審慎監(jiān)管原則B.監(jiān)管的連續(xù)性和有效性原則C.保障投資者利益原則D.依法監(jiān)管原則【答案】B234、非公開募集基金應當向合格投資者募集，合格投資者累計不得超過（）人。A.100B.200C.500D.1000【答案】B235、（2017年真題）守法合規(guī)是基金從業(yè)人員職業(yè)道德的最為基礎的要求，從業(yè)人員應當遵守（）。A.憲法、刑法、民法等所有公民都需要遵守的法律B.中國證監(jiān)會發(fā)布的各類部門規(guī)章C.行業(yè)協(xié)會、交易所發(fā)布的自律性業(yè)務規(guī)則D.以上都是【答案】D236、基金投資顧問機構(gòu)及其從業(yè)人員的法定義務包括（）。A.根據(jù)投資人的風險承擔能力銷售不同風險等級的基金產(chǎn)品B.客觀公正，按照依法制定的業(yè)務規(guī)則開展基金評價業(yè)務C.對其服務能力和經(jīng)營業(yè)績進行如實陳述D.確?；痄N售結(jié)算資金安全、及時劃付【答案】C237、（2021年真題）關于基金宣傳推介材料的內(nèi)容，以下表述合規(guī)的是（）。A.A基金只募集一天，欲購從速B.貨幣基金主要投資銀行存款，基本沒風險C.A基金為保障持有人利益限定募集規(guī)模，不超過30億元D.A基金分紅后，凈值歸一，申購良機【答案】B238、(2016年)既注重資本增值又注重當期收入的證券投資基金是（）。A.指數(shù)基金B(yǎng).增長型基金C.收入型基金D.平衡型基金【答案】D239、現(xiàn)階段，我國的保本基金由（）對基金份額持有人的投資本金承擔保本清償義務。A.基金托管人B.基金管理人C.基金保薦人D.基金公司【答案】B240、基金銷售機構(gòu)銷售基金產(chǎn)品一般以()營銷理論為指導。A.MISB.網(wǎng)絡C.4PsD.4C【答案】C241、(2016年)關于基金管理人的內(nèi)部控制活動，以下做法錯誤的是（）。A.不同基金的資產(chǎn)分別核算B.重要業(yè)務部門和崗位物理隔離C.基金會計擔任公司會計D.基金資產(chǎn)和公司資產(chǎn)獨立運作【答案】C242、關于貨幣市場基金偏離度，以下表述錯誤的是（）。A.當負偏離度絕對值超過0.25%時，基金管理人需要向中國證監(jiān)會報告并履行信息披露義務B.當負偏離度絕對值達到0.5%時，基金管理人應該使用風險準備金或者固有資金彌補潛在資產(chǎn)損失C.當正偏離度絕對值達到0.5%時，基金管理人應該暫停接受贖回D.在中期報告和年度報告中，基金管理人需披露報告期內(nèi)偏離度的絕對值達到或超過0.5%的信息【答案】A243、以下選項不屬于基金銷售機構(gòu)人員行為規(guī)范的是()。A.基金銷售人員在向投資者進行基金宣傳推介和銷售服務時，應公平對待投資者B.基金銷售人員在向投資者推介基金時應征得投資者的同意，如投資者不愿或不便接受推介，基金銷售人員應持續(xù)向投資者營銷C.基金銷售人員在向投資者推介基金時應首先自我介紹并出示基金銷售人員身份證明及從業(yè)資格證明D.基金銷售人員在與投資者交往中應熱情誠懇，穩(wěn)重大方，語言和行為舉止文明禮貌【答案】B244、（），以一定的方式吸收機構(gòu)和個人的資金，投向于那些不具備上市資格的初創(chuàng)期的或者是小型的新興企業(yè)，尤其是高新技術產(chǎn)業(yè)，幫助所投資的企業(yè)盡快成熟，取得上市資格，從而使資本增值。A.證券投資基金B(yǎng).風險投資基金C.對沖基金D.另類投資基金【答案】B245、（2020年真題）關于基金市場服務機構(gòu)，以下說法錯誤的是（）。A.基金管理人、基金托管人既是基金的當事人，又是基金的主要服務機構(gòu)B.基金管理人可以委托其他機構(gòu)代為辦理基金份額登記業(yè)務C.從事公開募集基金投資顧問業(yè)務的機構(gòu)，應當向中國證監(jiān)會派出機構(gòu)申請注冊D.基金管理人不可以委托其他機構(gòu)代為辦理基金估值核算業(yè)務【答案】D246、一般情況下，投資者于T日轉(zhuǎn)托管基金份額成功后，投資者可于（）日起贖回該部分基金份額。A.TB.T+1C.T+2D.T+3【答案】C247、基金管理人辦理基金份額的申購，可以收取()。A.認購費B.過戶費C.手續(xù)費D.申購費【答案】D248、基金管理人應當自募集期限屆滿之日起10日內(nèi)聘請法定驗資機構(gòu)驗資，自收到驗資報告之日起()日內(nèi)，向證監(jiān)會提交驗資報告，辦理基金備案手續(xù)，并予以公告。A.2B.3C.5D.10【答案】D249、1992年11月，經(jīng)深圳市人民銀行批準設立了深圳市投資基金管理公司，發(fā)起設立了當時國內(nèi)規(guī)模最大的封閉式基金是（）。A.淄博基金B(yǎng).華安創(chuàng)新C.天驥基金D.基金開元【答案】C250、在基金份額的要求上，能夠參與ETF的最小申購和贖回交易的基金份額為（）。A.300萬份B.200萬份C.100萬份D.50萬份【答案】D251、“四位一體”的監(jiān)管格局不包括（）。A.以政府監(jiān)管為核心B.以行業(yè)自律為紐帶C.以社會監(jiān)督為補充D.以科學技術為基礎【答案】D252、根據(jù)有關規(guī)定，開放式基金的募集期限為自基金份額發(fā)售之日起計算不得超過（）個月。A.6B.5C.3D.1【答案】C253、下列關于我國的開放式基金的認購費率和收費模式的說法不正確的是（）。A.基金管理人會針對不同的基金類型、不同的認購金額設置不同的認購費率B.開放式基金的認購費率不得超過認購金額的2.5%C.貨幣市場基金一般不收取認購費D.基金份額的認購通常采用前端收費和后端收費兩種模式【答案】B254、基金資產(chǎn)估值是指通過對基金所擁有的（）按一定的原則和方法進行重新估算，進而確定基金資產(chǎn)公允價值的過程。A.全部資產(chǎn)B.全部資產(chǎn)及全部負債C.凈資產(chǎn)D.負債【答案】B255、產(chǎn)品審批委員會所議事項包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.ⅡC.Ⅰ.ⅢD.Ⅱ.Ⅲ【答案】A256、（2020年真題）根據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》的規(guī)定，關于基金托管人的職責，以下表述錯誤的是（）。A.安全保管基金財產(chǎn)B.保存基金托管業(yè)務活動的記錄、賬冊、報表和其他相關