基金從業(yè)人員資格題庫匯編帶答案解析2024VIP

基金從業(yè)人員資格題庫匯編帶答案解析20241.以下關于基金職業(yè)道德規(guī)范中忠誠盡責的說法，錯誤的是（）。A.忠誠盡責是調(diào)整基金從業(yè)人員與基金機構之間關系的道德規(guī)范B.基金從業(yè)人員應當與所在機構簽訂正式的勞動合同或其他形式的聘任合同C.基金從業(yè)人員離職時，不得違反與所在機構簽訂的競業(yè)協(xié)議D.基金從業(yè)人員本人、配偶、利害關系人進行證券投資，不需要向所在機構事先申報答案：D答案分析：基金從業(yè)人員本人、配偶、利害關系人進行證券投資，需要向所在機構事先申報，D選項錯誤，ABC選項說法均正確。2.基金銷售機構在進行客戶風險承受能力調(diào)查時，應至少了解客戶的（）。Ⅰ.投資目的Ⅱ.投資期限Ⅲ.投資經(jīng)驗Ⅳ.財務狀況A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ答案：C答案分析：基金銷售機構在進行客戶風險承受能力調(diào)查時，應至少了解客戶的投資目的、投資期限、投資經(jīng)驗、財務狀況等情況，Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ全選。3.以下屬于基金信息披露禁止行為的是（）。Ⅰ.虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏Ⅱ.對證券投資業(yè)績進行預測Ⅲ.違規(guī)承諾收益或者承擔損失Ⅳ.詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機構A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D答案分析：基金信息披露的禁止行為包括虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏；對證券投資業(yè)績進行預測；違規(guī)承諾收益或者承擔損失；詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機構等，Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ全選。4.關于開放式基金份額的轉換，以下說法正確的是（）。A.轉換是指投資者不需要先贖回已持有的基金份額，就可以將其持有的基金份額轉換為同一基金管理人管理的另一基金份額的一種業(yè)務模式B.基金份額的轉換一般采取“金額轉換”的方式C.轉換費用是指投資者在辦理基金份額轉換時，應向基金管理人支付一定的費用，不包含贖回費D.當轉入基金的申購費率高于轉出基金的申購費率時，不需要補差價答案：A答案分析：基金份額轉換一般采取“份額轉換”方式，B錯誤；轉換費用可能包含贖回費，C錯誤；當轉入基金的申購費率高于轉出基金的申購費率時，需要補差價，D錯誤；A選項說法正確。5.下列不屬于基金客戶服務特點的是（）。A.專業(yè)性B.規(guī)范性C.持續(xù)性D.短期性答案：D答案分析：基金客戶服務具有專業(yè)性、規(guī)范性、持續(xù)性、時效性等特點，不包括短期性，選D。6.關于基金管理人的內(nèi)部控制，下列說法錯誤的是（）。A.內(nèi)部控制制度必須涵蓋公司經(jīng)營管理的各個環(huán)節(jié)B.內(nèi)部控制的有效性是指內(nèi)部控制必須講求效率和效果，所有的控制制度必須得到貫徹執(zhí)行并實際發(fā)揮作用C.內(nèi)部控制的獨立性要求各部門和崗位職責應當保持相對獨立，基金財產(chǎn)、固有財產(chǎn)、其他財產(chǎn)的運作應當分離D.內(nèi)部控制的成本效益原則是指以合理的成本控制達到最佳的內(nèi)部控制效果，因此可以不必考慮成本因素答案：D答案分析：內(nèi)部控制的成本效益原則要求以合理的成本控制達到最佳的內(nèi)部控制效果，但還是需要考慮成本因素，D選項錯誤，ABC選項說法均正確。7.我國基金監(jiān)管的目標不包括（）。A.保護投資人及相關當事人的合法權益B.促進證券投資基金和資本市場的健康發(fā)展C.降低非系統(tǒng)風險D.規(guī)范證券投資基金活動答案：C答案分析：我國基金監(jiān)管的目標包括保護投資人及相關當事人的合法權益、規(guī)范證券投資基金活動、促進證券投資基金和資本市場的健康發(fā)展，不包括降低非系統(tǒng)風險，選C。8.下列關于基金托管人的職責，說法錯誤的是（）。A.安全保管基金財產(chǎn)B.按照規(guī)定開設基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶C.對所托管的不同基金財產(chǎn)分別設置賬戶，確?；鹭敭a(chǎn)的完整與獨立D.辦理與基金托管業(yè)務活動有關的信息披露事項，向基金管理人提供基金托管業(yè)務活動的記錄答案：D答案分析：辦理與基金托管業(yè)務活動有關的信息披露事項，是向基金份額持有人提供基金托管業(yè)務活動的記錄，而不是向基金管理人，D選項錯誤，ABC選項均為基金托管人的職責。9.某基金合同規(guī)定其股票資產(chǎn)占基金資產(chǎn)的比例為80%以上，投資于成長型行業(yè)和公司股票的資產(chǎn)不低于股票資產(chǎn)的80%，該基金屬于（）。A.指數(shù)基金B(yǎng).成長型基金C.混合型基金D.平衡型基金答案：B答案分析：該基金強調(diào)投資于成長型行業(yè)和公司股票，符合成長型基金的特點，選B。10.基金管理人的合規(guī)管理目標不包括（）。A.建立健全基金管理人合規(guī)風險管理體系B.實現(xiàn)對合規(guī)風險的有效識別和管理C.促進基金管理人全面風險管理體系的建設D.確?；鸪钟腥艘婪ê弦?guī)經(jīng)營答案：D答案分析：基金管理人的合規(guī)管理目標是建立健全合規(guī)風險管理體系，實現(xiàn)對合規(guī)風險的有效識別和管理，促進全面風險管理體系的建設，應是確?；鸸芾砣艘婪ê弦?guī)經(jīng)營，而不是基金持有人，選D。11.下列關于基金銷售適用性管理制度的內(nèi)容，說法錯誤的是（）。A.對基金管理人進行審慎調(diào)查的方式和方法B.對基金產(chǎn)品的風險等級進行設置，對基金產(chǎn)品進行風險評價的方式和方法C.對基金投資人風險承受能力進行調(diào)查和評價的方式和方法D.對基金銷售人員進行專業(yè)培訓的計劃答案：D答案分析：基金銷售適用性管理制度的內(nèi)容包括對基金管理人進行審慎調(diào)查的方式和方法、對基金產(chǎn)品的風險等級進行設置及評價方式方法、對基金投資人風險承受能力進行調(diào)查和評價的方式和方法等，不包括對基金銷售人員進行專業(yè)培訓的計劃，選D。12.關于ETF的特點，以下說法錯誤的是（）。A.被動操作的指數(shù)基金B(yǎng).獨特的實物申購、贖回機制C.實行一級市場與二級市場并存的交易制度D.不會出現(xiàn)折價或溢價交易答案：D答案分析：ETF在二級市場交易時可能會出現(xiàn)折價或溢價交易的情況，D選項錯誤，ABC選項均為ETF的特點。13.以下屬于基金銷售機構的是（）。Ⅰ.商業(yè)銀行Ⅱ.證券公司Ⅲ.期貨公司Ⅳ.保險公司A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D答案分析：商業(yè)銀行、證券公司、期貨公司、保險公司等都可以是基金銷售機構，Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ全選。14.基金合同生效后，基金管理人應在（）個工作日內(nèi)，將基金合同摘要登載在指定報刊和網(wǎng)站上。A.3B.5C.7D.10答案：B答案分析：基金合同生效后，基金管理人應在5個工作日內(nèi)，將基金合同摘要登載在指定報刊和網(wǎng)站上，選B。15.下列關于基金管理人內(nèi)部控制機制的層次，說法錯誤的是（）。A.員工自律B.部門各級主管的檢查監(jiān)督C.公司管理層對人員和業(yè)務的監(jiān)督控制D.行業(yè)協(xié)會對基金管理人的監(jiān)督答案：D答案分析：基金管理人內(nèi)部控制機制包括員工自律、部門各級主管的檢查監(jiān)督、公司管理層對人員和業(yè)務的監(jiān)督控制、董事會或者其領導下的專門委員會的檢查、監(jiān)督、控制和指導，不包括行業(yè)協(xié)會對基金管理人的監(jiān)督，選D。16.關于貨幣市場基金的利潤分配，以下說法錯誤的是（）。A.每日進行分配B.每周五進行利潤分配時，將同時分配周六和周日的利潤C.當日申購的基金份額自當日起享有基金的分配權益D.當日贖回的基金份額自下一個工作日起不享有基金的分配權益答案：C答案分析：當日申購的基金份額自下一個工作日起享有基金的分配權益，C選項錯誤，ABD選項說法正確。17.基金監(jiān)管的首要目標是（）。A.保護投資人利益B.規(guī)范證券投資基金活動C.促進證券投資基金和資本市場的健康發(fā)展D.降低系統(tǒng)風險答案：A答案分析：保護投資人利益是基金監(jiān)管的首要目標，選A。18.下列屬于基金托管人職責的是（）。A.編制中期和年度基金報告B.按照基金合同的約定確定基金收益分配方案C.計算并公告基金資產(chǎn)凈值D.復核、審查基金管理人計算的基金資產(chǎn)凈值和基金份額申購、贖回價格答案：D答案分析：ABC選項是基金管理人的職責，復核、審查基金管理人計算的基金資產(chǎn)凈值和基金份額申購、贖回價格是基金托管人的職責，選D。19.下列關于基金宣傳推介材料的說法，錯誤的是（）。A.可以登載單位或者個人的推薦性文字B.不得違規(guī)承諾收益或者承擔損失C.不得夸大或者片面宣傳基金D.不得登載基金過往業(yè)績的虛假記載答案：A答案分析：基金宣傳推介材料不得登載單位或者個人的推薦性文字，A選項錯誤，BCD選項說法均正確。20.開放式基金的認購采?。ǎ┓绞健.金額認購B.份額認購C.面值認購D.溢價認購答案：A答案分析：開放式基金的認購采取金額認購方式，選A。21.基金管理人應當自收到投資者的申購（認購）、贖回申請之日起（）個工作日內(nèi)，對該申購（認購）、贖回的有效性進行確認。A.1B.2C.3D.5答案：C答案分析：基金管理人應當自收到投資者的申購（認購）、贖回申請之日起3個工作日內(nèi)，對該申購（認購）、贖回的有效性進行確認，選C。22.關于基金份額持有人大會，以下說法錯誤的是（）。A.基金份額持有人大會由基金管理人召集B.代表基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項要求召開基金份額持有人大會，而基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份額10%以上的基金份額持有人有權自行召集，并報國務院證券監(jiān)督管理機構備案C.基金份額持有人大會應當有代表1/2以上基金份額的持有人參加，方可召開D.基金份額持有人大會就審議事項作出決定，應當經(jīng)參加大會的基金份額持有人所持表決權的1/2以上通過答案：D答案分析：基金份額持有人大會就審議事項作出決定，一般應當經(jīng)參加大會的基金份額持有人所持表決權的1/2以上通過；但是，轉換基金運作方式、更換基金管理人或者基金托管人、提前終止基金合同、與其他基金合并，應當經(jīng)參加大會的基金份額持有人所持表決權的2/3以上通過，D選項錯誤，ABC選項說法正確。23.下列關于基金管理人合規(guī)管理的基本原則，說法錯誤的是（）。A.獨立性原則B.客觀性原則C.公正性原則D.全面性原則答案：D答案分析：基金管理人合規(guī)管理的基本原則包括獨立性原則、客觀性原則、公正性原則、專業(yè)性原則、協(xié)調(diào)性原則，不包括全面性原則，選D。24.以下不屬于基金銷售機構的客戶身份資料和交易記錄保存期限的是（）。A.自業(yè)務關系結束當年起至少保存15年B.自業(yè)務關系結束當年起至少保存20年C.自交易記錄當年計起至少保存15年D.自交易記錄當年計起至少保存20年答案：B答案分析：基金銷售機構的客戶身份資料自業(yè)務關系結束當年起至少保存15年，交易記錄自交易記錄當年計起至少保存15年，B選項錯誤。25.關于封閉式基金和開放式基金的區(qū)別，以下說法錯誤的是（）。A.封閉式基金有固定的存續(xù)期，開放式基金沒有固定的存續(xù)期B.封閉式基金的規(guī)模是固定的，開放式基金的規(guī)模不固定C.封閉式基金只能在二級市場交易，開放式基金只能在一級市場申購贖回D.封閉式基金的交易價格受市場供求關系影響，開放式基金的交易價格以基金份額凈值為基礎答案：C答案分析：開放式基金也可以在二級市場交易，如ETF和LOF，C選項錯誤，ABD選項說法均正確。26.基金管理人內(nèi)部控制的基本要素不包括（）。A.控制環(huán)境B.風險評估C.控制活動D.控制結果答案：D答案分析：基金管理人內(nèi)部控制的基本要素包括控制環(huán)境、風險評估、控制活動、信息與溝通、內(nèi)部監(jiān)控，不包括控制結果，選D。27.下列關于基金客戶投訴處理的說法，錯誤的是（）。A.建立完備的客戶投訴處理體系B.妥善處理投訴是再次贏得客戶、建立和鞏固企業(yè)形象的最好時機C.準確記錄客戶投訴的內(nèi)容，只需要記錄投訴的主要內(nèi)容D.及時受理客戶投訴，并將處理結果告知客戶答案：C答案分析：準確記錄客戶投訴的內(nèi)容，不僅要記錄投訴的主要內(nèi)容，還要記錄投訴時間、投訴人姓名、聯(lián)系方式等信息，C選項錯誤，ABD選項說法正確。28.關于基金銷售費用的規(guī)范，以下說法錯誤的是（）。A.基金銷售機構應當按照基金合同和招募說明書的約定向投資人收取銷售費用B.未經(jīng)招募說明書載明并公告，不得對不同投資人適用不同費率C.基金銷售機構可以自行決定對認購費實行一定比例的優(yōu)惠D.基金銷售機構不得在基金銷售協(xié)議之外支付或變相支付銷售傭金或報酬獎勵答案：C答案分析：基金銷售機構未經(jīng)基金合同、招募說明書載明并公告，不得對不同投資人適用不同費率，也不得自行決定對認購費實行一定比例的優(yōu)惠，C選項錯誤，ABD選項說法正確。29.下列屬于基金信息披露的實質(zhì)性原則的是（）。A.規(guī)范性原則B.易解性原則C.完整性原則D.易得性原則答案：C答案分析：基金信息披露的實質(zhì)性原則包括真實性原則、準確性原則、完整性原則、及時性原則和公平披露原則，規(guī)范性原則、易解性原則、易得性原則屬于形式性原則，選C。30.開放式基金份額的申購與贖回是在（）之間進行的。A.基金份額持有人與基金管理人B.基金份額持有人與銷售代理人C.基金份額持有人與注冊登記人D.基金份額持有人與托管人答案：A答案分析：開放式基金份額的申購與贖回是在基金份額持有人與基金管理人之間進行的，選A。31.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)和其他有關規(guī)定，或者違反基金合同約定的，應當（）。A.拒絕執(zhí)行，立即通知基金管理人，并及時向國務院證券監(jiān)督管理機構報告B.繼續(xù)執(zhí)行，事后通知基金管理人，并及時向國務院證券監(jiān)督管理機構報告C.拒絕執(zhí)行，立即通知基金管理人，但不需要向國務院證券監(jiān)督管理機構報告D.繼續(xù)執(zhí)行，事后通知基金管理人，但不需要向國務院證券監(jiān)督管理機構報告答案：A答案分析：基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)和其他有關規(guī)定，或者違反基金合同約定的，應當拒絕執(zhí)行，立即通知基金管理人，并及時向國務院證券監(jiān)督管理機構報告，選A。32.下列關于基金銷售適用性的實施保障，說法錯誤的是（）。A.基金銷售機構總部應當負責制定與基金銷售適用性相關的制度和程序B.基金銷售機構分支機構應當負責組織實施與基金銷售適用性相關的制度和程序C.基金銷售機構應當就基金銷售適用性的理論和實踐對基金銷售人員進行專題培訓D.基金銷售機構應當建立健全普通投資者回訪制度，對購買基金產(chǎn)品或者服務的普通投資者定期抽取一定比例進行回訪答案：B答案分析：基金銷售機構總部應當負責制定與基金銷售適用性相關的制度和程序，分支機構應當嚴格執(zhí)行，而不是負責組織實施，B選項錯誤，ACD選項說法正確。33.關于基金合同的主要內(nèi)容，以下說法錯誤的是（）。A.基金合同應當約定基金的運作方式B.基金合同應當約定基金份額的發(fā)售方式、發(fā)售機構及登記機構名稱C.基金合同不需要約定基金資產(chǎn)凈值的計算方法和公告方式D.基金合同應當約定基金合同變更、終止的事由、程序以及基金財產(chǎn)的清算方式答案：C答案分析：基金合同應當約定基金資產(chǎn)凈值的計算方法和公告方式，C選項錯誤，ABD選項均為基金合同應約定的主要內(nèi)容。34.基金管理人應當在每個季度結束之日起（）個工作日內(nèi)，編制完成基金季度報告，并將季度報告登載在指定報刊和網(wǎng)站上。A.10B.15C.20D.30答案：B答案分析：基金管理人應當在每個季度結束之日起15個工作日內(nèi)，編制完成基金季度報告，并將季度報告登載在指定報刊和網(wǎng)站上，選B。35.下列關于基金管理人內(nèi)部控制活動的說法，錯誤的是（）。A.基金管理人應當建立科學嚴密的風險評估體系B.基金管理人應當建立完善的資產(chǎn)分離制度C.基金管理人可以自行決定是否建立投資決策授權制度D.基金管理人應當建立完善的信息披露制度答案：C答案分析：基金管理人應當建立投資決策授權制度，明確界定投資權限，防止越權決策，而不是自行決定是否建立，C選項錯誤，ABD選項說法正確。36.關于基金客戶服務的內(nèi)容，以下說法錯誤的是（）。A.售前服務包括介紹證券市場基礎知識、基金基礎知識等B.售中服務包括協(xié)助客戶完成風險承受能力測試并細致解釋測試結果等C.售后服務包括提醒客戶及時核對交易確認、定期提供產(chǎn)品凈值信息等D.基金客戶服務主要是為了提高客戶的滿意度，不需要關注客戶的需求答案：D答案分析：基金客戶服務要以客戶需求為導向，關注客戶的需求，D選項錯誤，ABC選項說法正確。37.以下屬于基金銷售機構在銷售基金和相關產(chǎn)品的過程中應當堅持的原則是（）。A.投資人利益優(yōu)先原則B.全面性原則C.客觀性原則D.及時性原則答案：A答案分析：基金銷售機構在銷售基金和相關產(chǎn)品的過程中應當堅持投資人利益優(yōu)先原則、全面性原則、客觀性原則、及時性原則等，其中投資人利益優(yōu)先原則是首要原則，選A。38.關于基金信息披露的作用，以下說法錯誤的是（）。A.有利于投資者的價值判斷B.有利于防止利益沖突與利益輸送C.有利于提高證券市場的效率D.不利于防止信息濫用答案：D答案分析：基金信息披露有利于防止信息濫用，D選項錯誤，ABC選項均為基金信息披露的作用。39.開放式基金的贖回費在扣除手續(xù)費后，余額不得低于贖回費總額的（），并應當歸入基金財產(chǎn)。A.25%B.30%C.40%D.50%答案：A答案分析：開放式基金的贖回費在扣除手續(xù)費后，余額不得低于贖回費總額的25%，并應當歸入基金財產(chǎn)，選A。40.基金管理人應當自募集期限屆滿之日起（）日內(nèi)聘請法定驗資機構驗資，自收到驗資報告之日起（）日內(nèi)，向國務院證券監(jiān)督管理機構提交驗資報告，辦理基金備案手續(xù)，并予以公告。A.10；5B.10；10C.15；5D.15；10答案：B答案分析：基金管理人應當自募集期限屆滿之日起10日內(nèi)聘請法定驗資機構驗資，自收到驗資報告之日起10日內(nèi)，向國務院證券監(jiān)督管理機構提交驗資報告，辦理基金備案手續(xù)，并予以公告，選B。41.下列關于基金銷售機構內(nèi)部控制的說法，錯誤的是（）。A.基金銷售機構應建立健全內(nèi)部控制制度，確保內(nèi)部控制有效執(zhí)行B.基金銷售機構應加強對銷售業(yè)務流程的控制，防止差錯和舞弊行為的發(fā)生C.基金銷售機構可以不設立專門的監(jiān)察稽核部門D.基金銷售機構應加強對銷售人員的管理，提高銷售人員的業(yè)務素質(zhì)和職業(yè)道德水平答案：C答案分析：基金銷售機構應設立專門的監(jiān)察稽核部門或崗位，對銷售業(yè)務進行監(jiān)督和檢查，C選項錯誤，ABD選項說法正確。42.關于基金托管人的信息披露義務，以下說法錯誤的是（）。A.基金托管人應當在基金年度報告中出具托管人報告B.基金托管人應當對基金管理人編制的基金資產(chǎn)凈值、基金份額申購贖回價格等進行復核、審查，并出具書面意見C.基金托管人不需要對基金管理人的投資運作進行監(jiān)督D.基金托管人應當在基金半年度報告中出具托管人報告答案：C答案分析：基金托管人要對基金管理人的投資運作進行監(jiān)督，C選項錯誤，ABD選項均為基金托管人的信息披露義務。43.下列關于基金管理人合規(guī)文化建設的說法，錯誤的是（）。A.基金管理人管理層對合規(guī)文化建設工作起到?jīng)Q定性作用B.基金管理人應加強合規(guī)培訓，提高員工的合規(guī)意識C.基金管理人應建立有效的合規(guī)風險管理體系，確保合規(guī)管理的有效性D.合規(guī)文化建設與公司的業(yè)務發(fā)展沒有關系答案：D答案分析：合規(guī)文化建設與公司的業(yè)務發(fā)展密切相關，良好的合規(guī)文化有助于公司業(yè)務的健康發(fā)展，D選項錯誤，ABC選項說法正確。44.開放式基金單個開放日凈贖回申請超過基金總份額的（）時，為巨額贖回。A.5%B.10%C.15%D.20%答案：B答案分析：開放式基金單個開放日凈贖回申請超過基金總份額的10%時，為巨額贖回，選B。45.關于基金銷售適用性的指導原則和管理制度，以下說法錯誤的是（）。A.投資人利益優(yōu)先原則是指在銷售活動中，基金銷售機構應當以投資人的利益為出發(fā)點B.全面性原則是指基金銷售機構應當將基金銷售適用性作為內(nèi)部控制的組成部分C.客觀性原則是指基金銷售機構應當建立科學合理的方法，設置必要的標準和流程，保證基金銷售適用性的實施D.及時性原則是指基金銷售