2024基金從業(yè)人員資格考前沖刺試卷帶答案

2024基金從業(yè)人員資格考前沖刺試卷帶答案1.基金監(jiān)管“三公”原則中的公正原則是指（）。A.要求作為證券監(jiān)管對(duì)象之一的基金市場具有充分的透明度，實(shí)現(xiàn)市場信息公開化B.基金市場主體平等，要求基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)依照相同的標(biāo)準(zhǔn)衡量同類監(jiān)管對(duì)象的行為C.對(duì)監(jiān)管對(duì)象公正對(duì)待，一視同仁D.要求基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管規(guī)則和處罰應(yīng)當(dāng)公開答案：C。分析：公正原則是指基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)在公開、公平基礎(chǔ)上，對(duì)監(jiān)管對(duì)象公正對(duì)待，一視同仁。A是公開原則，B說法不準(zhǔn)確，D體現(xiàn)的是公開原則。2.以下關(guān)于基金銷售適用性的實(shí)施保障表述錯(cuò)誤的是（）。A.基金銷售機(jī)構(gòu)總部應(yīng)當(dāng)負(fù)責(zé)制定與基金銷售適用性相關(guān)的制度和程序B.基金銷售機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)執(zhí)行基金銷售適用性的制度和程序C.基金銷售機(jī)構(gòu)無需對(duì)銷售人員進(jìn)行銷售適用性培訓(xùn)D.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全普通投資者回訪制度答案：C。分析：基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)銷售人員進(jìn)行銷售適用性培訓(xùn)，以確保其在銷售過程中能有效實(shí)施銷售適用性，所以C表述錯(cuò)誤。A、B、D表述均正確。3.下列不屬于基金客戶服務(wù)特點(diǎn)的是（）。A.專業(yè)性B.規(guī)范性C.持續(xù)性D.一次性答案：D。分析：基金客戶服務(wù)具有專業(yè)性、規(guī)范性、持續(xù)性和時(shí)效性等特點(diǎn)，不是一次性的，所以選D。4.關(guān)于基金管理人內(nèi)部控制的健全性原則，以下說法錯(cuò)誤的是（）。A.內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)覆蓋所有人員B.內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)涵蓋決策、執(zhí)行、監(jiān)督等各個(gè)環(huán)節(jié)C.內(nèi)部控制設(shè)計(jì)需防止出現(xiàn)空白和漏洞D.內(nèi)部控制的健全性原則要求各部門之間、人員之間應(yīng)完全獨(dú)立答案：D。分析：健全性原則要求內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)覆蓋所有人員，涵蓋決策、執(zhí)行、監(jiān)督等各個(gè)環(huán)節(jié)，防止出現(xiàn)空白和漏洞，但各部門之間、人員之間是相互制約和相互監(jiān)督的關(guān)系，并非完全獨(dú)立，所以D錯(cuò)誤。5.以下不屬于基金募集申請(qǐng)材料的是（）。A.申請(qǐng)報(bào)告B.基金合同草案C.上市公告書D.招募說明書草案答案：C。分析：基金募集申請(qǐng)材料包括申請(qǐng)報(bào)告、基金合同草案、招募說明書草案等，上市公告書是基金上市交易時(shí)才需要的文件，不是募集申請(qǐng)材料，所以選C。6.開放式基金合同生效后，可以在規(guī)定的期限內(nèi)不辦理贖回，但該期限最長不超過（）。A.1個(gè)月B.3個(gè)月C.6個(gè)月D.1年答案：B。分析：開放式基金合同生效后，在不超過3個(gè)月的期限內(nèi)可以不辦理贖回，所以選B。7.關(guān)于基金份額持有人大會(huì)，以下說法錯(cuò)誤的是（）。A.基金份額持有人大會(huì)由基金管理人召集B.代表基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項(xiàng)要求召開基金份額持有人大會(huì)，而基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份額10%以上的基金份額持有人有權(quán)自行召集，并報(bào)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)備案C.基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)有代表1/2以上基金份額的持有人參加，方可召開D.基金份額持有人大會(huì)就審議事項(xiàng)作出決定，應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人所持表決權(quán)的1/2以上通過答案：C。分析：基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)有代表50%以上基金份額的持有人參加，方可召開；轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式、更換基金管理人或者基金托管人、提前終止基金合同、與其他基金合并，應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人所持表決權(quán)的2/3以上通過；其他事項(xiàng)應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人所持表決權(quán)的1/2以上通過。所以C錯(cuò)誤。8.基金管理人的合規(guī)管理目標(biāo)不包括（）。A.建立健全基金管理人合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系B.實(shí)現(xiàn)對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效識(shí)別和管理C.促進(jìn)基金管理人全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系的建設(shè)D.確保基金持有人依法合規(guī)經(jīng)營答案：D。分析：基金管理人的合規(guī)管理目標(biāo)是建立健全合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系，實(shí)現(xiàn)對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效識(shí)別和管理，促進(jìn)全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系建設(shè)，確?；鸸芾砣艘婪ê弦?guī)經(jīng)營，而不是基金持有人，所以D錯(cuò)誤。9.下列屬于合規(guī)管理的基本原則的是（）。Ⅰ.獨(dú)立性原則Ⅱ.客觀性原則Ⅲ.公正性原則Ⅳ.專業(yè)性原則A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D。分析：合規(guī)管理的基本原則包括獨(dú)立性原則、客觀性原則、公正性原則、專業(yè)性原則、協(xié)調(diào)性原則，所以選D。10.關(guān)于基金職業(yè)道德規(guī)范中誠實(shí)守信的基本要求，以下說法正確的是（）。A.不正當(dāng)競爭B.欺詐客戶C.公平合法有序競爭D.內(nèi)幕交易答案：C。分析：誠實(shí)守信要求基金從業(yè)人員不得欺詐客戶、進(jìn)行內(nèi)幕交易和不正當(dāng)競爭，應(yīng)公平合法有序競爭，所以選C。11.關(guān)于基金宣傳推介材料的原則性要求，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.基金宣傳推介材料必須真實(shí)、準(zhǔn)確B.不得登載單位或者個(gè)人的推薦性文字C.不得預(yù)測(cè)基金的投資業(yè)績D.可以使用“凈值歸一”等表述答案：D。分析：基金宣傳推介材料不得使用“凈值歸一”等誤導(dǎo)基金投資人的表述，A、B、C表述均正確，所以選D。12.基金銷售機(jī)構(gòu)在實(shí)施基金銷售適用性的過程中，應(yīng)遵循的原則不包括（）。A.投資人利益優(yōu)先原則B.全面性原則C.客觀性原則D.準(zhǔn)確性原則答案：D。分析：基金銷售機(jī)構(gòu)在實(shí)施基金銷售適用性過程中應(yīng)遵循投資人利益優(yōu)先原則、全面性原則、客觀性原則、及時(shí)性原則，不包括準(zhǔn)確性原則，所以選D。13.關(guān)于開放式基金的申購和贖回費(fèi)用及銷售服務(wù)費(fèi)，下列說法錯(cuò)誤的是（）。A.基金管理人可以根據(jù)情況調(diào)整申購費(fèi)率B.贖回費(fèi)在扣除手續(xù)費(fèi)后，余額不得低于贖回費(fèi)總額的25%，并應(yīng)當(dāng)歸入基金財(cái)產(chǎn)C.銷售服務(wù)費(fèi)由基金托管人按約定的比例從基金資產(chǎn)中計(jì)提D.貨幣市場基金可以從基金財(cái)產(chǎn)中計(jì)提一定比例的銷售服務(wù)費(fèi)答案：C。分析：銷售服務(wù)費(fèi)由基金管理人按約定的比例從基金資產(chǎn)中計(jì)提，而不是基金托管人，所以C錯(cuò)誤。14.關(guān)于基金的年度報(bào)告，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.基金年度報(bào)告的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告應(yīng)當(dāng)經(jīng)過審計(jì)B.基金年度報(bào)告正文必須登載在指定報(bào)刊上C.基金年度報(bào)告是基金存續(xù)期信息披露中信息量最大的文件D.基金管理人應(yīng)當(dāng)在每年結(jié)束之日起90日內(nèi)編制完成基金年度報(bào)告答案：B。分析：基金年度報(bào)告正文應(yīng)登載在網(wǎng)站上，摘要登載在指定報(bào)刊上，所以B錯(cuò)誤。A、C、D表述均正確。15.基金管理人的信息披露事項(xiàng)不涉及到下面（）環(huán)節(jié)。A.基金上市交易B.基金募集C.基金投資運(yùn)作D.總值披露答案：D。分析：基金管理人的信息披露事項(xiàng)包括基金募集、上市交易、投資運(yùn)作等環(huán)節(jié)，不涉及總值披露，所以選D。16.關(guān)于基金托管人的信息披露義務(wù)，下列說法中錯(cuò)誤的是（）。A.基金托管人職責(zé)終止時(shí)，應(yīng)聘請(qǐng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行審計(jì)，并將審計(jì)結(jié)果予以公告B.基金托管人召集基金份額持有人大會(huì)的，應(yīng)至少提前30日公告大會(huì)的召開時(shí)間、會(huì)議形式、審議事項(xiàng)和表決方式等事項(xiàng)C.基金托管人應(yīng)在每年結(jié)束后60日內(nèi)，向中國證監(jiān)會(huì)和地方監(jiān)管局報(bào)送基金托管業(yè)務(wù)的年度報(bào)告D.在基金份額發(fā)售的3日前，將基金合同、托管協(xié)議登載在托管人網(wǎng)站上答案：C。分析：基金托管人應(yīng)在每年結(jié)束后90日內(nèi)，向中國證監(jiān)會(huì)和地方監(jiān)管局報(bào)送基金托管業(yè)務(wù)的年度報(bào)告，所以C錯(cuò)誤。17.基金合同所包含的重要信息不包括（）。A.基金的投資基本要素B.基金的投資方向C.基金的運(yùn)作方式D.基金的持有人結(jié)構(gòu)答案：D。分析：基金合同包含基金的投資基本要素、投資方向、運(yùn)作方式等重要信息，不包括持有人結(jié)構(gòu)，所以選D。18.關(guān)于基金管理人的職責(zé)，以下說法錯(cuò)誤的是（）。A.按照基金合同的約定確定基金收益分配方案，及時(shí)向基金份額持有人分配收益B.保存基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)的記錄、賬冊(cè)、報(bào)表和其他相關(guān)資料C.進(jìn)行基金會(huì)計(jì)核算并編制基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告D.安全保管基金財(cái)產(chǎn)答案：D。分析：安全保管基金財(cái)產(chǎn)是基金托管人的職責(zé)，不是基金管理人的職責(zé)，所以D錯(cuò)誤。19.關(guān)于基金托管人的職責(zé)，以下說法錯(cuò)誤的是（）。A.按照規(guī)定開設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶B.對(duì)所托管的不同基金財(cái)產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，確?；鹭?cái)產(chǎn)的完整與獨(dú)立C.保存基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)的記錄、賬冊(cè)、報(bào)表和其他相關(guān)資料D.編制中期和年度基金報(bào)告答案：D。分析：編制中期和年度基金報(bào)告是基金管理人的職責(zé)，不是基金托管人的職責(zé)，所以D錯(cuò)誤。20.以下不屬于基金托管人內(nèi)部控制目標(biāo)的是（）。A.保證基金資產(chǎn)的安全完整B.維護(hù)基金份額持有人的權(quán)益C.保障基金托管業(yè)務(wù)安全、有效、穩(wěn)健運(yùn)行D.提升基金公司的聲譽(yù)答案：D。分析：基金托管人內(nèi)部控制目標(biāo)包括保證基金資產(chǎn)安全完整、維護(hù)基金份額持有人權(quán)益、保障托管業(yè)務(wù)安全有效穩(wěn)健運(yùn)行等，提升基金公司聲譽(yù)不是托管人內(nèi)部控制目標(biāo)，所以選D。21.下列不屬于基金市場營銷特殊性的是（）。A.規(guī)范性B.服務(wù)性C.專業(yè)性D.長久性答案：D。分析：基金市場營銷的特殊性包括規(guī)范性、服務(wù)性、專業(yè)性、持續(xù)性和適用性，不包括長久性，所以選D。22.基金銷售機(jī)構(gòu)的客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存（）年。A.5B.10C.15D.20答案：C。分析：基金銷售機(jī)構(gòu)的客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存15年，所以選C。23.關(guān)于基金銷售費(fèi)用，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.基金銷售機(jī)構(gòu)可以對(duì)不同的基金產(chǎn)品設(shè)置不同的銷售費(fèi)率B.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照基金合同和招募說明書的約定向投資人收取銷售費(fèi)用C.基金銷售機(jī)構(gòu)收取增值服務(wù)費(fèi)可以從認(rèn)購資金中扣除D.基金銷售機(jī)構(gòu)收取增值服務(wù)費(fèi)應(yīng)當(dāng)遵循合理、公開、質(zhì)價(jià)相符的原則答案：C。分析：基金銷售機(jī)構(gòu)收取增值服務(wù)費(fèi)應(yīng)當(dāng)單獨(dú)繳納，不應(yīng)從認(rèn)購資金中扣除，所以C錯(cuò)誤。24.關(guān)于基金銷售人員的行為，以下表述正確的是（）。A.可以向投資者承諾收益B.可以自行更改投資者的交易指令C.可以向投資者重點(diǎn)揭示基金投資風(fēng)險(xiǎn)D.可以根據(jù)機(jī)構(gòu)投資者的需求提供公募基金未公開的信息答案：C。分析：基金銷售人員不得向投資者承諾收益、自行更改投資者交易指令、向投資者提供公募基金未公開信息等，應(yīng)重點(diǎn)揭示基金投資風(fēng)險(xiǎn)，所以選C。25.關(guān)于基金的巨額贖回，以下說法錯(cuò)誤的是（）。A.單個(gè)開放日基金凈贖回申請(qǐng)超過基金總份額的10%時(shí)，為巨額贖回B.出現(xiàn)巨額贖回時(shí)，基金管理人可以決定接受全額贖回或部分延期贖回C.當(dāng)發(fā)生巨額贖回及部分延期贖回時(shí)，基金管理人應(yīng)立即向中國證監(jiān)會(huì)備案D.部分延期贖回時(shí)，轉(zhuǎn)入下一開放日的贖回申請(qǐng)不享有贖回優(yōu)先權(quán)答案：A。分析：單個(gè)開放日基金凈贖回申請(qǐng)超過基金總份額的10%時(shí)，對(duì)于開放式基金，為巨額贖回；對(duì)于開放式分級(jí)基金子份額，是指單個(gè)開放日該子份額凈贖回申請(qǐng)超過上一日該子份額總份額的10%，A表述不準(zhǔn)確。26.關(guān)于基金的認(rèn)購，以下說法錯(cuò)誤的是（）。A.認(rèn)購申請(qǐng)一經(jīng)提交不得撤銷B.基金認(rèn)購采用“金額認(rèn)購、面額發(fā)行”的原則C.認(rèn)購的最終結(jié)果要待基金募集結(jié)束后才能確認(rèn)D.一般情況下，已經(jīng)正式受理的認(rèn)購申請(qǐng)可以撤銷答案：D。分析：一般情況下，已經(jīng)正式受理的認(rèn)購申請(qǐng)不得撤銷，所以D錯(cuò)誤。27.關(guān)于基金的贖回，以下說法正確的是（）。A.贖回申請(qǐng)?zhí)峤缓?，不得撤銷B.基金贖回采用“份額贖回”原則C.贖回費(fèi)在扣除手續(xù)費(fèi)后，余額不得低于贖回費(fèi)總額的25%，并應(yīng)當(dāng)歸入基金財(cái)產(chǎn)D.以上說法都正確答案：D。分析：贖回申請(qǐng)?zhí)峤缓蟛坏贸蜂N，基金贖回采用“份額贖回”原則，贖回費(fèi)在扣除手續(xù)費(fèi)后，余額不得低于贖回費(fèi)總額的25%并歸入基金財(cái)產(chǎn)，所以選D。28.關(guān)于基金的轉(zhuǎn)換，以下說法錯(cuò)誤的是（）。A.基金轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)所涉及的基金，必須是由同一基金管理人管理的、在同一注冊(cè)登記人處注冊(cè)登記的基金B(yǎng).投資者采用“份額轉(zhuǎn)換”的原則提交申請(qǐng)C.基金轉(zhuǎn)換一般采用未知價(jià)法D.基金轉(zhuǎn)換的轉(zhuǎn)換費(fèi)由基金托管人承擔(dān)答案：D。分析：基金轉(zhuǎn)換的轉(zhuǎn)換費(fèi)由投資者承擔(dān)，不是基金托管人，所以D錯(cuò)誤。29.關(guān)于貨幣市場基金的利潤分配，以下說法錯(cuò)誤的是（）。A.對(duì)于每日按照面值進(jìn)行報(bào)價(jià)的貨幣市場基金，可以在基金合同中將收益分配的方式約定為紅利再投資B.當(dāng)日申購的基金份額自下一個(gè)工作日起享有基金的分配權(quán)益C.當(dāng)日贖回的基金份額自當(dāng)日起不享有基金的分配權(quán)益D.每周五進(jìn)行利潤分配時(shí)，將同時(shí)分配周六和周日的利潤答案：C。分析：當(dāng)日贖回的基金份額自下一個(gè)工作日起不享有基金的分配權(quán)益，所以C錯(cuò)誤。30.關(guān)于開放式基金的非交易過戶，以下說法錯(cuò)誤的是（）。A.非交易過戶是指不采用申購、贖回等交易方式，將一定數(shù)量的基金份額按照一定規(guī)則從某一投資者基金賬戶轉(zhuǎn)移到另一投資者基金賬戶的行為B.接受劃轉(zhuǎn)的主體必須是合格的個(gè)人投資者或機(jī)構(gòu)投資者C.非交易過戶主要包括繼承、捐贈(zèng)、司法強(qiáng)制執(zhí)行等方式D.基金銷售機(jī)構(gòu)可以辦理非交易過戶業(yè)務(wù)答案：D。分析：非交易過戶業(yè)務(wù)一般由基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)辦理，而不是基金銷售機(jī)構(gòu)，所以D錯(cuò)誤。31.關(guān)于基金的投資風(fēng)格，以下說法錯(cuò)誤的是（）。A.可以分為成長型、價(jià)值型和平衡型B.成長型基金追求資本增值，投資于具有良好增長潛力的股票C.價(jià)值型基金傾向于投資價(jià)格被低估的股票D.平衡型基金只投資于債券和貨幣市場工具答案：D。分析：平衡型基金既投資于股票，又投資于債券，在一定程度上兼顧成長和價(jià)值，并非只投資于債券和貨幣市場工具，所以D錯(cuò)誤。32.關(guān)于債券基金的利率風(fēng)險(xiǎn)，以下說法錯(cuò)誤的是（）。A.債券基金的久期越長，凈值的波動(dòng)幅度就越大，所承擔(dān)的利率風(fēng)險(xiǎn)就越高B.當(dāng)市場利率上升時(shí)，債券基金的凈值會(huì)下降C.債券基金的久期越短，凈值的波動(dòng)幅度就越大，所承擔(dān)的利率風(fēng)險(xiǎn)就越高D.債券基金的資產(chǎn)凈值與市場利率呈反向變動(dòng)關(guān)系答案：C。分析：債券基金的久期越長，凈值的波動(dòng)幅度就越大，所承擔(dān)的利率風(fēng)險(xiǎn)就越高；久期越短，凈值波動(dòng)幅度越小，利率風(fēng)險(xiǎn)越低，所以C錯(cuò)誤。33.關(guān)于股票基金的特點(diǎn)，以下說法錯(cuò)誤的是（）。A.風(fēng)險(xiǎn)較高，但預(yù)期收益也較高B.適合短期波段操作，通過買賣價(jià)差盈利C.以追求長期的資本增值為目標(biāo)D.是應(yīng)對(duì)通貨膨脹最有效的手段之一答案：B。分析：股票基金以追求長期的資本增值為目標(biāo)，不適合短期波段操作，因?yàn)楣善眱r(jià)格波動(dòng)較大，短期操作難以把握，所以B錯(cuò)誤。34.關(guān)于混合基金的風(fēng)險(xiǎn)，以下說法正確的是（）。A.混合基金的風(fēng)險(xiǎn)高于股票基金B(yǎng).混合基金的風(fēng)險(xiǎn)低于債券基金C.混合基金的風(fēng)險(xiǎn)介于股票基金和債券基金之間D.混合基金的風(fēng)險(xiǎn)與貨幣市場基金相同答案：C。分析：混合基金的風(fēng)險(xiǎn)介于股票基金和債券基金之間，所以選C。35.關(guān)于ETF的特點(diǎn)，以下說法錯(cuò)誤的是（）。A.被動(dòng)操作的指數(shù)基金B(yǎng).獨(dú)特的實(shí)物申購、贖回機(jī)制C.實(shí)行一級(jí)市場與二級(jí)市場并存的交易制度D.可以在一級(jí)市場和二級(jí)市場上以不同的價(jià)格進(jìn)行交易答案：D。分析：ETF在一級(jí)市場和二級(jí)市場的交易價(jià)格會(huì)趨于一致，不會(huì)出現(xiàn)不同價(jià)格交易的情況，所以D錯(cuò)誤。36.關(guān)于LOF的特點(diǎn)，以下說法錯(cuò)誤的是（）。A.LOF是一種開放式基金B(yǎng).LOF可以在交易所進(jìn)行交易C.LOF可以進(jìn)行套利交易D.LOF的申購和贖回只能在交易所進(jìn)行答案：D。分析：LOF的申購和贖回既可以在交易所進(jìn)行，也可以在代銷網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行，所以D錯(cuò)誤。37.關(guān)于保本基金的保本策略，以下說法錯(cuò)誤的是（）。A.常見的保本策略有對(duì)沖保險(xiǎn)策略和固定比例投資組合保險(xiǎn)策略B.對(duì)沖保險(xiǎn)策略主要依賴金融衍生產(chǎn)品，如股票期權(quán)、股指期貨等C.固定比例投資組合保險(xiǎn)策略的投資步驟分為確定投資組合的價(jià)值底線、計(jì)算安全墊、確定風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)投資比例等D.保本基金的保本策略可以完全避免投資損失答案：D。分析：保本基金的保本策略只是在一定程度上降低投資損失的可能性，不能完全避免投資損失，所以D錯(cuò)誤。38.關(guān)于QDII基金的投資風(fēng)險(xiǎn)，以下說法錯(cuò)誤的是（）。A.匯率風(fēng)險(xiǎn)B.國別風(fēng)險(xiǎn)C.稅務(wù)風(fēng)險(xiǎn)D.只投資于境外股票市場，不存在債券投資風(fēng)險(xiǎn)答案：D。分析：QDII基金可以投資于境外的股票、債券等多種金融工具，也存在債券投資風(fēng)險(xiǎn)，所以D錯(cuò)誤。39.關(guān)于基金業(yè)績?cè)u(píng)價(jià)的意義，以下說法錯(cuò)誤的是（）。A.對(duì)基金投資者而言，有助于選擇合適的基金產(chǎn)品B.對(duì)基金管理人而言，有助于提升投資管理能力C.對(duì)基金銷售機(jī)構(gòu)而言，有助于引導(dǎo)投資者進(jìn)行理性投資D.對(duì)監(jiān)管機(jī)構(gòu)而言，沒有實(shí)際意義答案：D。分析：對(duì)監(jiān)管機(jī)構(gòu)而言，基金業(yè)績?cè)u(píng)價(jià)有助于監(jiān)管機(jī)構(gòu)加強(qiáng)對(duì)基金行業(yè)的監(jiān)管，促進(jìn)基金行業(yè)的健康發(fā)展，并非沒有實(shí)際意義，所以D錯(cuò)誤。40.關(guān)于基金業(yè)績?cè)u(píng)價(jià)的原則，以下說法錯(cuò)誤的是（）。A.客觀性原則B.可比性原則C.長期性原則D.短期性原則答案：D。分析：基金業(yè)績?cè)u(píng)價(jià)應(yīng)遵循客觀性原則、可比性原則和長期性原則，而不是短期性原則，所以D錯(cuò)誤。41.關(guān)于夏普比率，以下說法錯(cuò)誤的是（）。A.夏普比率是用某一時(shí)期內(nèi)投資組合平均超額收益除以這個(gè)時(shí)期收益的標(biāo)準(zhǔn)差B.夏普比率反映了單位風(fēng)險(xiǎn)下的超額回報(bào)率C.夏普比率越高，說明基金業(yè)績?cè)胶肈.夏普比率只考慮了系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)，沒有考慮非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)答案：D。分析：夏普比率考慮了總風(fēng)險(xiǎn)（包括系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)和非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)），不是只考慮系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)，所以D錯(cuò)誤。42.關(guān)于特雷諾比率，以下說法錯(cuò)誤的是（）。A.特雷諾比率是用某一時(shí)期內(nèi)投資組合平均超額收益除以這個(gè)時(shí)期系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)的度量指標(biāo)（貝塔值）B.特雷諾比率反映了單位系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)下的超額回報(bào)率C.特雷諾比率越高，說明基金業(yè)績?cè)胶肈.特雷諾比率考慮了全部風(fēng)險(xiǎn)答案：D。分析：特雷諾比率只考慮了系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)，沒有考慮非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)，不是考慮了全部風(fēng)險(xiǎn)，所以D錯(cuò)誤。43.關(guān)于詹森α，以下說法錯(cuò)誤的是（）。A.詹森α是一種風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后收益指標(biāo)B.詹森α衡量的是基金組合收益中超過CAPM模型預(yù)測(cè)值的那一部分超額收益C.詹森α值越大，說明基金業(yè)績?cè)胶肈.詹森α考慮了全部風(fēng)險(xiǎn)答案：D。分析：詹森α只考慮了系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)，沒有考慮非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)，不是考慮了全部風(fēng)險(xiǎn)，所以D錯(cuò)誤。44.關(guān)于基金的風(fēng)格分析，以下說法錯(cuò)誤的是（）。A.可以通過分析基金所持有的股票的規(guī)模、風(fēng)格等特征來判斷基金的投資風(fēng)格B.晨星風(fēng)格箱是一種常用的基金風(fēng)格分析工具C.基金的風(fēng)格分析可以幫助投資者了解基金的投資特點(diǎn)和風(fēng)險(xiǎn)特征D.基金的風(fēng)格分析沒有實(shí)際意義答案：D。分析：基金的風(fēng)格分析有助于投資者了解基金的投資特點(diǎn)和風(fēng)險(xiǎn)特征，從而選擇適合自己的基金產(chǎn)品，是有實(shí)際意義的，所以D錯(cuò)誤。45.關(guān)于基金的投資組合報(bào)告，以下說法錯(cuò)誤的是（）。A.投資組合報(bào)告應(yīng)披露基金資產(chǎn)組合的情況B.應(yīng)披露按行業(yè)分類的股票投資組合C.應(yīng)披露前10名債券明細(xì)D.投資組合報(bào)告不需要披露基金的業(yè)績表現(xiàn)答案：D。分析：投資組合報(bào)告通常會(huì)披露基金的業(yè)績表現(xiàn)，如凈值增長率等，所以D錯(cuò)誤。46.關(guān)于基金的定期報(bào)告，以下說法錯(cuò)誤的是（）。A.基金季度報(bào)告應(yīng)在季