押題寶典初級銀行從業(yè)資格之初級銀行管理練習(xí)題(一)及答案

押題寶典初級銀行從業(yè)資格之初級銀行管理練習(xí)題

（一）及答案

單選題（共45題）

1、在一個完整的績效評價體系中，目標(biāo)、指標(biāo)、標(biāo)準(zhǔn)、方法等要素的設(shè)置是建

立考評指標(biāo)體系的（）。

A.結(jié)果

B.前提

C.目標(biāo)

D.核心

【答窠】D

2、下列不屬于財務(wù)公司對成員單位資產(chǎn)業(yè)務(wù)的是（）。

A.辦理貸款

B.辦理融資租賃

C.同業(yè)拆入

D.辦理消費信貸業(yè)務(wù)

【答案】C

3、（2018年真題）下列關(guān)于國別風(fēng)險特征說法中，正確的是（）。

A.國別風(fēng)險發(fā)生在國際經(jīng)濟金融活動中，在同一個國家范圍內(nèi)的經(jīng)濟金融活動

不存在國別風(fēng)險

B.國別風(fēng)險發(fā)生在國際經(jīng)濟金融活動中，在同一個國家范圍內(nèi)的經(jīng)濟金融活動

可能存在

C.國際經(jīng)濟金融活動中，政府不可能遭受國別風(fēng)險所帶來的損失

D.國際經(jīng)濟金融活動中，個人不可能遭受國別風(fēng)險所帶來的損失

【答案】A

4、經(jīng)國務(wù)院決定設(shè)立的收購國有銀行不良貸款，管理和處置因收購國有銀行不

良貸款形成的資產(chǎn)的國有獨資非銀行金融機構(gòu)是指Oo

A.金融資產(chǎn)管理公司

B.政策性銀行

C.基金管理公司

D.信托公司

【答案】A

5、以下哪一項屬于銀行業(yè)金融機構(gòu)的經(jīng)濟責(zé)任（）

A.支持國家產(chǎn)業(yè)政策和環(huán)保政策，節(jié)約資源，保方和改善自然生態(tài)環(huán)境，支持

社會可持續(xù)發(fā)展

B.關(guān)心社會發(fā)展，積極投身社會公益活動,通過發(fā)揮金融杠桿的作用，努力構(gòu)

建社會和諧，促進社會進步

C.以優(yōu)質(zhì)的專業(yè)經(jīng)營，持續(xù)為國家、股東、員工、客戶和社會公眾創(chuàng)造經(jīng)濟價

值

D.提倡慈善責(zé)任，積極投身社會公益活動,構(gòu)建社會和諧，促進社會發(fā)展

【答案】C

6、下列不屬于財務(wù)公司資產(chǎn)業(yè)務(wù)的是（）

A.辦理成員單位產(chǎn)品的買方信貸

B.成員單位產(chǎn)品的融資租賃

C.委托貸款

D.辦理成員單位產(chǎn)品的消費信貸業(yè)務(wù)

【答案】C

7、（）是銀行對存款人的負(fù)債，是銀行最主要的資金來源。

A.貸款

B.存款

C.保險

D.代理業(yè)務(wù)

【答案】B

8、國有商業(yè)銀行、郵政儲蓄銀行、股份制商業(yè)銀行中請開辦現(xiàn)行法規(guī)未明確規(guī)

定的業(yè)務(wù)和品種的，由中國銀監(jiān)會受理、審查并決定，中國銀監(jiān)會自受理之日

起（）個月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定。

A.1

B.3

C.6

D.9

【答案】B

9、（2020年真題）按存款的（）不同，對公存款可分為單位活期存款、單位

定期存款、單位通知存款、單位協(xié)定存款、協(xié)議存款和保證金存款等。

A.支取方式

B.流動性

C.期限

D.業(yè)務(wù)品種

【答案】A

10、商業(yè)銀行因沒有遵守法律、規(guī)則和準(zhǔn)則可能遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、重

大財務(wù)損失和聲譽損失的風(fēng)險是（）。

A.操作風(fēng)險

B.合規(guī)風(fēng)險

C.市場風(fēng)險

D.信用風(fēng)險

【答案】B

11、（2017年真題）下列對貸款業(yè)務(wù)的分類，正確的是（）。

A.商業(yè)貸款和個人貸款

B.集團貸款和個人貸款

C.短期貸款和銀團貸款

D.短期貸款、中期貸款和長期貸款

【答案】D

12、根據(jù)《反洗錢法》的規(guī)定，銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立客戶身份資料和交易

記錄保存制度，該制度的內(nèi)容不包括（）。

A.保存范圍

B.保存時限

C.保密要求

D.保存內(nèi)容

【答案】D

13、（2017年真題）下列不屬于汽車金融公司可從事的業(yè)務(wù)是（）。

A,向金融機構(gòu)借款

B.從事同業(yè)拆借

C.吸收公眾存款

D.經(jīng)批準(zhǔn)，發(fā)行金融債券

【答案】C

14、（2018年真題）根據(jù)《綠色信貸指引》，對于存在重大環(huán)境和社會風(fēng)險的

客戶，銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)要求其采取風(fēng)險緩釋措施，這些措施不包括（）。

A.按季度向銀行業(yè)金融機構(gòu)提交環(huán)境和社會風(fēng)險防控情況

B.尋求第三方分擔(dān)環(huán)境和社會風(fēng)險

C.建立充分、有效的利益相關(guān)方溝通機制

D.制定并落實重大風(fēng)險應(yīng)對預(yù)案

【答案】A

15、下列關(guān)于非票據(jù)結(jié)算業(yè)務(wù)的說法中，錯誤的是（）。

A.單位和個人的各種款項結(jié)算，均可使用匯兌結(jié)算方式

B.托收承付結(jié)算方式分為郵劃和電劃兩種

C.托收承付是一種先收款后發(fā)貨的結(jié)算方式

D.委托收款是收款人委托銀行向付款人收取款項的結(jié)算方式，分為異地委托收

款、同城委托收款和同城特約委托收款

【答案】C

16、根據(jù)《銀行業(yè)消費者權(quán)益保護工作指引》，承擔(dān)銀行業(yè)消費者權(quán)益保護工

作最終責(zé)任的是（）。

A.銀行業(yè)金融機構(gòu)高管層

B.銀行業(yè)金融機構(gòu)負(fù)責(zé)消費者權(quán)益保護的職能部門

C.銀行業(yè)金融機構(gòu)董（理）事會

D.銀行業(yè)金融機構(gòu)風(fēng)險管理部門

【答案】C

17、某企業(yè)總資產(chǎn)1000萬元，其中流動資產(chǎn)500萬元，存貨300萬元，總負(fù)債

800萬元，其中流動負(fù)債400萬元，則其速動比座是（）。

A.200%

B.50%

C.125%

D.25%

【答案】B

18、（2019年真題）根據(jù)《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理指引》，（）是合規(guī)管理

的最終目標(biāo)。

A.持續(xù)發(fā)展

B.效益最大化

C.合規(guī)

D.安全

【答案】C

19、商業(yè)銀行違反審慎經(jīng)營規(guī)則，逾期未改正的，國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)

或者其省一級派出機構(gòu)可以采取的監(jiān)管措施包括（）。

A.責(zé)令調(diào)整董事、高級管理人員或者限制其權(quán)利

B.吊銷金融許可證

C.處30萬元罰款

D.責(zé)令停業(yè)整頓

【答案】A

20、卜.列關(guān)于《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理指引》相關(guān)規(guī)定的表述，錯誤的是

()O

A.商業(yè)銀行合規(guī)管理職能應(yīng)與內(nèi)部審計職能分離，內(nèi)部審計部門職能的履行情

況應(yīng)受到合規(guī)管理部門定期評價

B.商業(yè)銀行應(yīng)明確合規(guī)管理部門與內(nèi)部審計部門在合規(guī)風(fēng)險評估和合規(guī)性測試

方面的職責(zé)

C.內(nèi)部審計部門應(yīng)隨時將合規(guī)性審計結(jié)果告知合規(guī)負(fù)責(zé)人

D.內(nèi)部審計部門應(yīng)負(fù)責(zé)商業(yè)銀行各項經(jīng)營活動的合規(guī)性審計

【答案】A

21、(),銀監(jiān)會發(fā)布《商業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東關(guān)聯(lián)交易管理辦法》，定義

了關(guān)聯(lián)方和關(guān)聯(lián)方交易。

A.2004年

B.2005年

C.2006年

D.2007年

【答案】A

22、()，中國銀監(jiān)會修訂出臺了《商業(yè)銀行杠桿率管理辦法》。

A.2015年1月

B.2014年1月

C.2013年1月

D.2012年1月

【答案】A

23、（）是影響銀行擴大產(chǎn)品銷量，加速資金周轉(zhuǎn)，降低成本，節(jié)約流通費

用，提高經(jīng)濟效益的重要因素。

A.客戶管理

B.營銷渠道

C.產(chǎn)品組合

D,市場定位

【答案】B

24、每年9月各銀行業(yè)務(wù)金融機構(gòu)共同參與的“金融知識進萬家”銀行業(yè)金融

知識宣傳服務(wù)月活動，體現(xiàn)了對金融消費者（）的尊重和保障。

A.公平交易權(quán)

B.受尊重權(quán)

C.知情權(quán)

D.受教育權(quán)

【答案】D

25、下列不屬于設(shè)立貨幣經(jīng)紀(jì)公司法人機構(gòu)應(yīng)當(dāng)具備的條件的是（）。

A.注冊資本為一次性實繳貨幣資本，最低限額為2000萬元人民幣或者等值的可

自由兌換貨幣

B.從業(yè)人員中應(yīng)有60%以上從事過金融工作或相關(guān)經(jīng)濟工作

C.建立了有效的公司治理、內(nèi)部控制和風(fēng)險管理體系

D.最近2年無嚴(yán)重違法違規(guī)行為和重大案件

【答案】D

26、（）是商業(yè)銀行在客戶的債務(wù)承受能力和銀行自身的損失承受能力范圍內(nèi)所

愿意并允許提供的最高授信額。

A.授信額度

B.授信限額

C.授信規(guī)模

D.授信能力

【答案】B

27、下列不屬于商業(yè)銀行負(fù)債業(yè)務(wù)的是（）。

A.大額存單業(yè)務(wù)

B.存放同業(yè)

C.外幣存款業(yè)務(wù)

D.同業(yè)存放

【答案】B

28、我國金融機構(gòu)體系由（）組成。

A.貨幣當(dāng)局、金融監(jiān)管機構(gòu)、銀行金融機構(gòu)、非銀行金融機構(gòu)

B.商業(yè)銀行、政策性銀行、金融資產(chǎn)管理公司、信托投資公司

C.商業(yè)銀行、財務(wù)公司、信托投資公司、金融租賃公司

D.商業(yè)銀行、證券公司、保險公司、信托公司

【答案】A

29、（2020年真題）對貸款進行分類時，要以評估借款人的（）為核心，把

借款人的正常營業(yè)收入作為貸款的主要還款來源。

A.還款意愿

B.利率水平

C.貸款擔(dān)保

D.還款能力

【答案】D

30、某商業(yè)銀行接受客戶擁有的股權(quán)作為其借款至保，該擔(dān)保方式屬于（）。

A.質(zhì)押

B.抵押

C.保證

D.信用貸款

【答案】A

31、財政政策工具，指財政政策主體所選擇的用以達(dá)到政策目標(biāo)的各種財政手

段，不包括（）。

A.稅收

B.國債

C.公開市場業(yè)務(wù)

D.公共支出

【答案】C

32、（2018年真題）下列業(yè)務(wù)中不屬于金融資產(chǎn)管理公司業(yè)務(wù)范圍的是

（）。

A.發(fā)行金融債券

B.債券轉(zhuǎn)股權(quán)

C.收購，管理和處置金融企業(yè)的不良資產(chǎn)

D.貸款業(yè)務(wù)

【答案】D

33、按照《外資銀行管理條例》，下列不屬于外商獨資銀行、中外合資銀行按

照銀監(jiān)會批準(zhǔn)的業(yè)務(wù)范圍的是（）。

A.外匯業(yè)務(wù)

B.人民幣業(yè)務(wù)

C.發(fā)行貨幣

D.結(jié)匯業(yè)務(wù)

【答案】C

34、市場風(fēng)險是指因市場價格的不利變動而使銀行表內(nèi)和表外業(yè)務(wù)發(fā)生損失的

風(fēng)險，它主要存在于商業(yè)銀行的（）。

A.管理賬戶

B.銀行賬戶

C.交易賬戶

D.測試賬戶

【答案】C

35、新中國成立后最早提及內(nèi)部控制的規(guī)范文件是（）。

A.《中華人民共和國會計法》

B.《獨立審計準(zhǔn)則第9號一一內(nèi)部控制和審計風(fēng)險》

C.《內(nèi)部會計控制規(guī)范一一基本規(guī)范》

D.《會計基礎(chǔ)工作規(guī)范》

【答案】D

36、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格執(zhí)行會計準(zhǔn)則與制度，及時準(zhǔn)確地反映各項業(yè)務(wù)交易，

確保財務(wù)會計信息（）。

A.真實、可靠、完整

B.真實、及時、準(zhǔn)確

C.真實、準(zhǔn)確、完整

D.及時、可靠、準(zhǔn)確

【答案】A

37、按照（）不同，商業(yè)銀行貸款可分為自營貸款、委托貸款和特定貸款。

A.貸款資金來源和經(jīng)營模式

B.貸款期限

C.貸款幣種

D.貸款償還方式

【答案】A

38、（2017年真題）根據(jù)《中國銀監(jiān)會現(xiàn)場檢查暫行辦法》，采用現(xiàn)場檢查的

方法對特定事項進行專門調(diào)查的活動是指（）。

A.稽核調(diào)查

B.后續(xù)檢查

C.專項檢查

D.臨時檢查

【答案】A

39、基準(zhǔn)利率必須是由市場供求關(guān)系決定的，體現(xiàn)了基準(zhǔn)利率的（）特征。

A.基礎(chǔ)性

B.傳遞性

C.市場化

D.政策性

【答案】C

40、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)對交易賬戶頭寸按市值（）至少重估一次價值。

A.每日

B.每月

C.每周

D.每年

【答案】A

41、以下不屬于2008年國際金融危機后中國進行的銀行監(jiān)管改革的是

（）O

A.強化資本充足率監(jiān)管要求

B.完善流動性監(jiān)管體系

C.成立金融行為監(jiān)管局

D.新增杠桿率監(jiān)管要求

【答案】C

42、（）是在確認(rèn)債權(quán)債務(wù)關(guān)系的基礎(chǔ)上，由金融資產(chǎn)管理公司與原債權(quán)和憒務(wù)

企業(yè)達(dá)成協(xié)議，向原債權(quán)企業(yè)收購債權(quán)，同時與憒務(wù)企業(yè)達(dá)成重組協(xié)議，通過

對還款時間、還款金額、還款方式、擔(dān)保措施、違約責(zé)任等一系列履約條件的

重新安排，以及日常運營監(jiān)管措施的實施，實現(xiàn)債權(quán)回收目標(biāo)收益。

A.非重組型非金業(yè)務(wù)模式

B.重組型非金業(yè)務(wù)模式

C.非重組型現(xiàn)金業(yè)務(wù)模式

D.重組型現(xiàn)金業(yè)務(wù)模式

【答窠】B

43、關(guān)于信用風(fēng)險的說法，錯誤的是（）。

A.信用風(fēng)險只存在于貸款業(yè)務(wù)中

B.承兌業(yè)務(wù)可能會造成信用風(fēng)險

C.發(fā)放關(guān)聯(lián)貸款可能會造成信用風(fēng)險

D.交易對象無力履約引發(fā)信用風(fēng)險

【答案】A

44、下列不屬于構(gòu)成金融會計制度核心內(nèi)容的是（）。

A.《企業(yè)會計準(zhǔn)則第22號一一金融工具確認(rèn)》

B.《企業(yè)會計準(zhǔn)則一一基本準(zhǔn)則》

C.《企業(yè)會計準(zhǔn)則第24號一套期保值》

D.《企業(yè)會計準(zhǔn)則第37號一一金融工具列報》

【答案】B

45、下列不屬于物權(quán)法的基本原則的是（）。

A.一物一權(quán)原則

B.誠實信用原則

C.物權(quán)法定原則

D.公示公信原則

【答案】B

多選題（共20題）

1、下列屬于國有及國有控股的大型商業(yè)銀行的有（）。

A.中國銀行

B.中國農(nóng)業(yè)銀行

C.中國工商銀行

D.中國建設(shè)銀行

E.中國招商銀行

【答案】ABCD

2、全面風(fēng)險管理包含的要素有（）o

A.內(nèi)部環(huán)境

B.目標(biāo)設(shè)定

C.事項識別

D.風(fēng)險評估

E.風(fēng)險應(yīng)對

【答案】ABCD

3、下列關(guān)于同業(yè)拆借的敘述中，正確的有()。

A.同業(yè)拆借亦稱“銀行同業(yè)拆借”，簡稱“拆放”"拆借”

B.是銀行同業(yè)間短期的按日計息的借貸

C.其特點是期限短、金額大、流動性強

D.同業(yè)拆借市場上的利率是貨幣市場最重要的基準(zhǔn)利率之一

E.按照是否有擔(dān)保劃分，同業(yè)拆借有信用拆借和抵押拆借

【答案】ABCD

4、商業(yè)銀行的投資業(yè)務(wù)創(chuàng)新表現(xiàn)在()o

A.金融期貨與期權(quán)

B,結(jié)構(gòu)性票據(jù)

C.資產(chǎn)支持證券

D.可交換債券

E.本息分離債券

【答案】ABCD

5、高級管理層的職責(zé)包括()o

A.執(zhí)行董事會決策

B.監(jiān)督董事會完善內(nèi)部控制體系

C.根據(jù)董事會確定的可接受的風(fēng)險水平，制定系統(tǒng)的制度、流程和方法，采取

相應(yīng)的風(fēng)險控制措施

D.建立和完善內(nèi)部組織機構(gòu)，保證內(nèi)部控制的各員職責(zé)得到有效履行

E.組織內(nèi)部對外部控制體系的充分性和有效性進行監(jiān)測和評估

【答案】ACD

6、以風(fēng)險為本的合規(guī)管理計劃，其內(nèi)容包括（）。

A.合規(guī)風(fēng)險管理框架

B.特定政策和程序的實施與評價

C.合規(guī)培訓(xùn)與教育

D.合規(guī)風(fēng)險評估

E.合規(guī)性測試

【答案】BCD

7、下列關(guān)于商業(yè)銀行全面風(fēng)險管理的說法，正確的是（）。

A.風(fēng)險管理的重點已經(jīng)從原有的信用風(fēng)險管理，寸大到信用風(fēng)險、市場風(fēng)險、

操作風(fēng)險、流動性風(fēng)險等多種風(fēng)險的一體化綜合管理

B.風(fēng)險管理越來越重視定量分析，通過內(nèi)部模型來識別、計量、監(jiān)測和控制風(fēng)

險

C.風(fēng)險管理的職責(zé)逐漸集中到公司的董事會、高級管理層

D.風(fēng)險管理要將所有風(fēng)險納入統(tǒng)一的風(fēng)險管理體系當(dāng)中

E.風(fēng)險管理貫穿于業(yè)務(wù)發(fā)展的每一個階段

【答案】ABD

8、內(nèi)部審計的主要工作方法包括（）。

A.現(xiàn)場審計

B.非現(xiàn)場審計

C.現(xiàn)場走訪

D.部門稽核

E.自行查核

【答案】ABC

9、（2018年真題）以下哪個不是設(shè)立有限責(zé)任公司，應(yīng)當(dāng)具備的條件（）。

A.債權(quán)人符合法定人數(shù)

B.有符合公司章程規(guī)定的全體股東認(rèn)繳的出資額

C.有公司住所

D.股東共同制定公司章程

【答案】A

10、（2016年真題）期貨公司不得接受其委托為其進行期貨交易的單位或個人

有（）。

A.HI、IV

B.II、IV

C.I.II

D.I、H、HI、IV

【答案】D

11、下列屬于中國銀行業(yè)協(xié)會維權(quán)職責(zé)內(nèi)容的有：

A.提高社會公眾的金融意識和風(fēng)險意識

B.建立與中國銀保監(jiān)會等有關(guān)部門的溝通機制

C.組織開展銀行業(yè)國際交流與合作

D.提出銀行業(yè)有關(guān)政策、立法等方面的建議

E.加強與新聞媒體的溝通和聯(lián)系

【答案】BD

12、合規(guī)管理人員應(yīng)具備與履行職責(zé)相匹配的（）。

A.年齡

B.資質(zhì)

C.經(jīng)驗

D.專業(yè)技能

E.個人素質(zhì)

【答案】BCD

13、合規(guī)風(fēng)險管理體系包括的基本要素有（）。

A.合規(guī)風(fēng)險管理計劃

B.合規(guī)政策

C.合規(guī)管理部門的組織結(jié)構(gòu)和資源

D.合規(guī)風(fēng)險識別和管理流程

E.合規(guī)培訓(xùn)與教育制度

【答案】ABCD

14、商業(yè)銀行的合規(guī)政策至少應(yīng)包括（）o

A.合規(guī)管理部門的功能和職責(zé)

B.合規(guī)管理部門的權(quán)限，包括享有與銀行任何員工進行溝通并獲取履行職責(zé)所

需的任何記錄或檔案材料的權(quán)利等

C.合規(guī)負(fù)責(zé)人的合規(guī)管理職責(zé)

D.保證合規(guī)負(fù)責(zé)人和合規(guī)管理部門獨立性的各項措施

E.合規(guī)管理部門與風(fēng)險管理部門、