金融法試題庫及答案VIP

金融法試題庫及答案

單項選擇題（每題2分，共10題）1.金融市場中最基本的功能是（）A.定價功能B.資金融通功能C.風(fēng)險分散功能答案：B2.我國的中央銀行是（）A.中國銀行B.中國人民銀行C.中國工商銀行答案：B3.以下屬于商業(yè)銀行業(yè)務(wù)的是（）A.發(fā)行貨幣B.吸收存款C.制定貨幣政策答案：B4.票據(jù)的基本當(dāng)事人不包括（）A.出票人B.承兌人C.收款人答案：B5.證券法的核心是（）A.規(guī)范證券發(fā)行和交易行為B.保護公司利益C.促進金融創(chuàng)新答案：A6.保險合同的當(dāng)事人是（）A.投保人與被保險人B.投保人與保險人C.被保險人和保險人答案：B7.金融租賃公司的主要業(yè)務(wù)是（）A.融資租賃B.發(fā)放貸款C.吸收公眾存款答案：A8.我國對銀行業(yè)監(jiān)管的機構(gòu)是（）A.中國人民銀行B.銀保監(jiān)會C.證監(jiān)會答案：B9.股票的發(fā)行價格（）票面金額。A.不得低于B.可以低于C.必須等于答案：A10.金融機構(gòu)破產(chǎn)清算時，最先受償?shù)氖牵ǎ〢.普通債權(quán)B.存款人債權(quán)C.股東權(quán)益答案：B多項選擇題（每題2分，共10題）1.金融法的基本原則包括（）A.維護金融穩(wěn)定原則B.保護投資者利益原則C.促進金融創(chuàng)新原則答案：ABC2.商業(yè)銀行的資產(chǎn)業(yè)務(wù)有（）A.貸款業(yè)務(wù)B.存款業(yè)務(wù)C.投資業(yè)務(wù)答案：AC3.票據(jù)的特性有（）A.無因性B.要式性C.流通性答案：ABC4.證券法禁止的交易行為包括（）A.內(nèi)幕交易B.操縱市場C.虛假陳述答案：ABC5.保險合同的特征有（）A.射幸性B.雙務(wù)性C.有償性答案：ABC6.金融監(jiān)管的目標有（）A.維護金融體系穩(wěn)定B.保護消費者權(quán)益C.促進金融市場公平競爭答案：ABC7.下列屬于金融機構(gòu)的有（）A.證券公司B.財務(wù)公司C.小額貸款公司答案：ABC8.商業(yè)銀行的中間業(yè)務(wù)包括（）A.結(jié)算業(yè)務(wù)B.代理業(yè)務(wù)C.擔(dān)保業(yè)務(wù)答案：ABC9.金融衍生工具主要包括（）A.期貨B.期權(quán)C.互換答案：ABC10.我國的金融市場包括（）A.貨幣市場B.資本市場C.外匯市場答案：ABC判斷題（每題2分，共10題）1.金融法僅調(diào)整金融交易關(guān)系。（）答案：錯2.商業(yè)銀行可以自主決定貸款利率。（）答案：錯3.票據(jù)一經(jīng)轉(zhuǎn)讓，原票據(jù)債務(wù)人的責(zé)任就解除。（）答案：錯4.上市公司必須定期披露財務(wù)報告。（）答案：對5.保險合同成立后，投保人可以隨時解除合同。（）答案：錯6.金融監(jiān)管機構(gòu)不能對金融機構(gòu)進行現(xiàn)場檢查。（）答案：錯7.金融租賃和傳統(tǒng)租賃的法律性質(zhì)一樣。（）答案：錯8.銀行承兌匯票的承兌人是付款人。（）答案：錯9.證券交易所是證券交易的唯一場所。（）答案：錯10.金融機構(gòu)破產(chǎn)時，股東先于債權(quán)人受償。（）答案：錯簡答題（每題5分，共4題）1.簡述金融法的調(diào)整對象。答案：金融法調(diào)整金融監(jiān)督管理關(guān)系和金融業(yè)務(wù)關(guān)系。前者指國家金融監(jiān)管機構(gòu)對金融機構(gòu)、金融市場監(jiān)管形成的關(guān)系；后者涵蓋金融機構(gòu)間、金融機構(gòu)與客戶間在金融交易等業(yè)務(wù)中產(chǎn)生的關(guān)系。2.簡述商業(yè)銀行的設(shè)立條件。答案：有符合規(guī)定的章程；有符合要求的注冊資本；有具備任職專業(yè)知識和業(yè)務(wù)工作經(jīng)驗的董事、高級管理人員；有健全的組織機構(gòu)和管理制度；有符合要求的營業(yè)場所、安全防范措施和與業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施。3.簡述票據(jù)的作用。答案：具有支付作用，可代替現(xiàn)金支付；有匯兌作用，方便異地款項結(jié)算；能起到信用作用，延期支付提供信用保障；還有流通作用，可通過背書轉(zhuǎn)讓流通；具備融資作用，如貼現(xiàn)等獲取資金。4.簡述保險合同的訂立程序。答案：通常先由投保人提出投保申請，即要約，向保險人表達訂立保險合同意愿并填寫投保單。保險人經(jīng)審核，若同意承保則作出承諾，雙方就合同條款達成一致，保險合同成立。討論題（每題5分，共4題）1.討論金融創(chuàng)新對金融監(jiān)管帶來的挑戰(zhàn)及應(yīng)對措施。答案：挑戰(zhàn)在于創(chuàng)新產(chǎn)品復(fù)雜，監(jiān)管難度大，易產(chǎn)生監(jiān)管空白和套利；業(yè)務(wù)交叉融合，分業(yè)監(jiān)管體制難適應(yīng)。措施有完善監(jiān)管體系，加強協(xié)調(diào)合作，填補空白；提高監(jiān)管技術(shù)水平，培養(yǎng)專業(yè)人才，及時識別風(fēng)險。2.談?wù)勅绾渭訌妼鹑谙M者權(quán)益的保護。答案：要完善法律法規(guī)，明確消費者權(quán)利和金融機構(gòu)義務(wù)；加強金融知識普及教育，提升消費者素養(yǎng)；強化監(jiān)管，規(guī)范金融機構(gòu)經(jīng)營行為，加大違法懲處力度；建立便捷投訴處理機制，保障消費者訴求解決。3.分析商業(yè)銀行風(fēng)險管理的重要性及主要風(fēng)險類型。答案：重要性在于保障銀行穩(wěn)健經(jīng)營，維護金融穩(wěn)定，增強競爭力。主要風(fēng)險類型有信用風(fēng)險，即交易對手違約風(fēng)險；市場風(fēng)險，源于市場價格波動；流動性風(fēng)險，指資金流動性不足；操作風(fēng)險，因內(nèi)部流程等問題引發(fā)。4.探討證