證券從業(yè)考試題庫及答案

證券從業(yè)考試題庫及答案

一、單項(xiàng)選擇題（每題2分，共10題）1.以下哪種證券屬于固定收益證券？（）A.股票B.權(quán)證C.債券D.期貨答案：C2.證券市場的基本功能不包括（）。A.籌資-投資功能B.資本定價(jià)功能C.規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)功能D.宏觀調(diào)控功能答案：D3.股票最基本的特征是（）。A.參與性B.流動性C.收益性D.風(fēng)險(xiǎn)性答案：C4.我國證券公司的設(shè)立實(shí)行（）。A.報(bào)備制B.審批制C.注冊制D.備案制答案：B5.滬深300指數(shù)的計(jì)算采用（）。A.簡單算術(shù)平均法B.加權(quán)平均法C.幾何平均法D.修正平均法答案：B6.下列不屬于證券交易所職能的是（）。A.設(shè)立證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)B.確定證券發(fā)行價(jià)格C.接受上市申請、安排證券上市D.組織、監(jiān)督證券交易答案：B7.證券投資者保護(hù)基金公司的職責(zé)不包括（）。A.籌集、管理和運(yùn)作基金B(yǎng).依法制定從事證券業(yè)務(wù)人員的資格標(biāo)準(zhǔn)和行為準(zhǔn)則C.監(jiān)測證券公司風(fēng)險(xiǎn)，參與證券公司風(fēng)險(xiǎn)處置工作D.組織、參與被撤銷、關(guān)閉或破產(chǎn)證券公司的清算工作答案：B8.我國的證券自律性組織不包括（）。A.證券交易所B.證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)C.證券業(yè)協(xié)會D.證監(jiān)會答案：D9.以下關(guān)于優(yōu)先股的說法錯誤的是（）。A.股息率固定B.股息分派優(yōu)先C.剩余資產(chǎn)分配優(yōu)先D.具有表決權(quán)答案：D10.按證券的募集方式分類，有價(jià)證券可分為（）。A.上市證券與非上市證券B.國內(nèi)證券和國際證券C.公募證券和私募證券D.固定收益證券和變動收益證券答案：C二、多項(xiàng)選擇題（每題2分，共10題）1.以下屬于證券市場中介機(jī)構(gòu)的有（）。A.證券公司B.會計(jì)師事務(wù)所C.律師事務(wù)所D.證券信用評級機(jī)構(gòu)答案：ABCD2.股票的性質(zhì)有（）。A.有價(jià)證券B.要式證券C.設(shè)權(quán)證券D.資本證券答案：ABD3.我國的金融債券包括（）。A.政策性金融債券B.商業(yè)銀行債券C.證券公司債券D.財(cái)務(wù)公司債券答案：ABCD4.證券交易所的組織形式有（）。A.會員制B.公司制C.契約制D.合伙制答案：AB5.證券公司的主要業(yè)務(wù)包括（）。A.證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)B.證券投資咨詢業(yè)務(wù)C.證券承銷與保薦業(yè)務(wù)D.證券自營業(yè)務(wù)答案：ABCD6.影響股票價(jià)格的宏觀經(jīng)濟(jì)因素有（）。A.經(jīng)濟(jì)增長B.貨幣政策C.財(cái)政政策D.市場利率答案：ABCD7.以下屬于我國企業(yè)債券品種的有（）。A.普通企業(yè)債券B.中小企業(yè)集合債券C.可轉(zhuǎn)換公司債券D.可交換公司債券答案：AB8.證券投資基金的特點(diǎn)有（）。A.集合理財(cái)、專業(yè)管理B.組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn)C.利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)D.嚴(yán)格監(jiān)管、信息透明答案：ABCD9.中國證監(jiān)會的職責(zé)包括（）。A.依法制定有關(guān)證券市場監(jiān)督管理的規(guī)章、規(guī)則B.負(fù)責(zé)監(jiān)督有關(guān)法律法規(guī)的執(zhí)行C.負(fù)責(zé)保護(hù)投資者的合法權(quán)益D.對全國的證券發(fā)行、證券交易、中介機(jī)構(gòu)的行為等依法實(shí)施全面監(jiān)管答案：ABCD10.按投資目標(biāo)劃分，證券投資基金可分為（）。A.成長型基金B(yǎng).收入型基金C.平衡型基金D.指數(shù)型基金答案：ABC三、判斷題（每題2分，共10題）1.證券市場是價(jià)值直接交換的場所。（）答案：對2.股票的內(nèi)在價(jià)值決定股票的市場價(jià)格，因而，市場價(jià)格等于其內(nèi)在價(jià)值。（）答案：錯3.國債屬于政府債券，政府債券的發(fā)行主體都是中央政府。（）答案：錯4.證券公司只能接受其全資擁有或者控股的，或者被同一機(jī)構(gòu)控制的期貨公司的委托從事介紹業(yè)務(wù)。（）答案：對5.封閉式基金的規(guī)模是固定不變的。（）答案：對6.證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)是為證券交易提供集中登記、存管與結(jié)算服務(wù)，不以營利為目的的法人。（）答案：對7.我國的證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)是中國證券業(yè)協(xié)會。（）答案：錯8.優(yōu)先股股東一般沒有表決權(quán)。（）答案：對9.所有的金融債券都是可以提前贖回的。（）答案：錯10.證券投資基金的托管人負(fù)責(zé)基金投資操作。（）答案：錯四、簡答題（每題5分，共4題）1.簡述證券市場的功能。答案：證券市場的功能包括：籌資-投資功能，即資金需求者通過證券市場籌集資金，資金供給者通過證券市場進(jìn)行投資；資本定價(jià)功能，能對證券進(jìn)行合理定價(jià)；資本配置功能，引導(dǎo)資本流動，實(shí)現(xiàn)資源合理配置；宏觀調(diào)控功能，政府可通過證券市場進(jìn)行宏觀調(diào)控。2.簡要說明股票和債券的區(qū)別。答案：首先，股票是所有權(quán)憑證，債券是債權(quán)債務(wù)憑證。其次，股票收益具有不確定性，債券有固定的利息支付。再者，股票沒有到期日，債券有到期日。最后，股票風(fēng)險(xiǎn)較大，債券風(fēng)險(xiǎn)相對較小。3.簡述證券公司的主要業(yè)務(wù)類型。答案：證券公司主要業(yè)務(wù)包括證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，代理客戶買賣證券；證券投資咨詢業(yè)務(wù)，提供投資建議等；證券承銷與保薦業(yè)務(wù)，負(fù)責(zé)證券發(fā)行承銷等；證券自營業(yè)務(wù)，以自有資金進(jìn)行證券買賣；還有其他如資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)等。4.闡述證券投資基金的優(yōu)勢。答案：優(yōu)勢有：集合理財(cái)、專業(yè)管理，由專業(yè)人員管理資金；組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn)，通過多種投資分散風(fēng)險(xiǎn)；利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)，投資者共擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)共享收益；嚴(yán)格監(jiān)管、信息透明，受到嚴(yán)格監(jiān)管保障投資者權(quán)益。五、討論題（每題5分，共4題）1.討論影響債券利率的因素。答案：影響債券利率的因素包括：一是借貸資金市場利率水平，市場利率高則債券利率可能高。二是籌資者的資信狀況，資信差的籌資者債券利率高。三是債券期限長短，期限長的債券利率一般較高。2.討論我國證券市場監(jiān)管的意義。答案：我國證券市場監(jiān)管意義在于：保護(hù)投資者利益，防止欺詐等行為；維護(hù)證券市場正常秩序，保證交易公平、公正、公開；提高證券市場效率，促進(jìn)資源合理有效配置；促進(jìn)證券市場健康穩(wěn)定發(fā)展，防范金融風(fēng)險(xiǎn)。3.討論股票投資的風(fēng)險(xiǎn)有哪些？答案：股票投資風(fēng)險(xiǎn)包括系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)如市場風(fēng)險(xiǎn)、利率風(fēng)險(xiǎn)、政策風(fēng)險(xiǎn)等