西安證券面試題目及答案

西安證券面試題目及答案

單項選擇題（每題2分，共10題）1.證券市場的核心是（）A.證券交易所B.證券公司C.證券業(yè)協(xié)會D.證監(jiān)會2.股票的市場價格一般是指（）A.股票的發(fā)行價格B.股票在二級市場上交易的價格C.股票的賬面價值D.股票的清算價值3.以下哪種屬于固定收益證券（）A.普通股B.優(yōu)先股C.國債D.基金4.證券投資基金的資金主要投向（）A.實(shí)業(yè)B.郵票C.有價證券D.珠寶5.首次公開發(fā)行股票縮寫是（）A.IPOB.PEC.VCD.M&A6.下面哪項不是影響債券價格的因素（）A.市場利率B.債券票面利率C.債券到期期限D(zhuǎn).公司規(guī)模7.中證指數(shù)公司編制的指數(shù)是（）A.深證成指B.上證50C.恒生指數(shù)D.道瓊斯指數(shù)8.我國證券交易中，漲跌幅限制一般為（）A.5%B.10%C.15%D.20%9.以下屬于金融衍生工具的是（）A.股票B.債券C.期貨D.基金10.證券公司的主要業(yè)務(wù)不包括（）A.經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)B.自營業(yè)務(wù)C.存款業(yè)務(wù)D.投資銀行業(yè)務(wù)答案：1.A2.B3.C4.C5.A6.D7.B8.B9.C10.C多項選擇題（每題2分，共10題）1.證券市場的基本功能有（）A.籌資-投資功能B.資本定價功能C.資本配置功能D.風(fēng)險管理功能2.股票的特征包括（）A.收益性B.風(fēng)險性C.流動性D.永久性3.債券的基本要素有（）A.票面價值B.票面利率C.到期期限D(zhuǎn).發(fā)行價格4.證券投資基金的特點(diǎn)有（）A.集合理財、專業(yè)管理B.組合投資、分散風(fēng)險C.利益共享、風(fēng)險共擔(dān)D.嚴(yán)格監(jiān)管、信息透明5.金融衍生工具的基本特征包括（）A.跨期性B.杠桿性C.聯(lián)動性D.不確定性或高風(fēng)險性6.證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的特點(diǎn)有（）A.業(yè)務(wù)對象的廣泛性B.證券經(jīng)紀(jì)商的中介性C.客戶指令的權(quán)威性D.客戶資料的保密性7.影響股票價格的宏觀經(jīng)濟(jì)因素有（）A.經(jīng)濟(jì)增長B.經(jīng)濟(jì)周期C.貨幣政策D.財政政策8.以下屬于場內(nèi)交易市場特點(diǎn)的是（）A.集中交易B.公開競價C.經(jīng)紀(jì)制度D.市場監(jiān)管嚴(yán)格9.證券投資分析的基本方法有（）A.基本分析法B.技術(shù)分析法C.量化分析法D.宏觀分析法10.證券公司的風(fēng)險管理內(nèi)容包括（）A.市場風(fēng)險B.信用風(fēng)險C.流動性風(fēng)險D.操作風(fēng)險答案：1.ABC2.ABCD3.ABC4.ABCD5.ABCD6.ABCD7.ABCD8.ABCD9.ABC10.ABCD判斷題（每題2分，共10題）1.證券市場是價值直接交換的場所。（）2.優(yōu)先股股東一般沒有投票權(quán)。（）3.債券的票面利率越高，債券價格越高。（）4.開放式基金沒有固定的存續(xù)期。（）5.金融衍生工具交易一般只需要支付少量的保證金或權(quán)利金。（）6.證券公司可以接受客戶的全權(quán)委托。（）7.股票價格指數(shù)是反映股票市場總體價格水平及其變動趨勢的尺度。（）8.證券交易的競價原則是價格優(yōu)先、時間優(yōu)先。（）9.基本分析法主要是對證券市場的供求關(guān)系進(jìn)行分析。（）10.證券公司的自營業(yè)務(wù)可以與經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)混合操作。（）答案：1.√2.√3.√4.√5.√6.×7.√8.√9.×10.×簡答題（每題5分，共4題）1.簡述證券市場的作用。答案：證券市場可實(shí)現(xiàn)資本的集中與有效配置，為企業(yè)提供融資渠道，促進(jìn)資本流動，發(fā)現(xiàn)資產(chǎn)價格，還能分散風(fēng)險，推動金融創(chuàng)新，對經(jīng)濟(jì)發(fā)展和金融體系完善意義重大。2.股票和債券的區(qū)別是什么？答案：股票是所有權(quán)憑證，無固定期限，收益不確定且風(fēng)險高；債券是債權(quán)債務(wù)憑證，有固定期限，收益相對固定，風(fēng)險較低。股票可參與公司決策，債券則無此權(quán)利。3.簡述證券投資基金的運(yùn)作流程。答案：先由基金管理人發(fā)起設(shè)立基金，通過發(fā)售基金份額募集資金。資金交托管人保管，管理人負(fù)責(zé)投資運(yùn)作，投向各類資產(chǎn)。定期核算資產(chǎn)凈值，收益按規(guī)定分配給投資者。4.證券公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的主要工作內(nèi)容有哪些？答案：接受客戶委托，代理客戶買賣證券，為客戶提供交易通道和相關(guān)服務(wù)。包括開戶、委托申報、交易執(zhí)行、清算交收等環(huán)節(jié)，同時要提供投資咨詢等服務(wù)。討論題（每題5分，共4題）1.談?wù)勀銓Ξ?dāng)前證券市場發(fā)展趨勢的看法。答案：當(dāng)前證券市場趨于國際化、數(shù)字化。國際化加強(qiáng)跨境投資與交流；數(shù)字化使交易更便捷，量化交易等興起。同時，監(jiān)管更嚴(yán)以防控風(fēng)險，創(chuàng)新業(yè)務(wù)不斷涌現(xiàn)，投資者結(jié)構(gòu)也逐漸優(yōu)化。2.若客戶風(fēng)險承受能力低，你會為其推薦怎樣的證券投資組合？答案：會傾向推薦低風(fēng)險產(chǎn)品，如國債，收益穩(wěn)定、安全性高；大額定期存款，能獲固定利息；貨幣基金，流動性強(qiáng)、風(fēng)險低。少量配置優(yōu)質(zhì)藍(lán)籌股，平衡收益，整體組合注重穩(wěn)健增值。3.證券市場波動較大時，如何做好投資者情緒疏導(dǎo)？答案：首先要耐心傾聽投資者的擔(dān)憂，用專業(yè)知識解釋市場波動原因，告知其市場波動屬正?，F(xiàn)象。提供客觀信息和投資建議，強(qiáng)調(diào)長期投資理念