證券從業(yè)考試試題及答案

證券從業(yè)考試試題及答案

一、單項(xiàng)選擇題（每題2分，共10題）1.證券市場的核心是（）A.證券交易所B.證券公司C.證券業(yè)協(xié)會D.證監(jiān)會答案：A2.股票是一種（）憑證A.債權(quán)B.所有權(quán)C.信托D.委托答案：B3.以下屬于場內(nèi)交易市場的是（）A.新三板B.區(qū)域性股權(quán)交易市場C.證券交易所D.柜臺市場答案：C4.證券投資基金的資金主要投向（）A.實(shí)業(yè)B.郵票C.有價(jià)證券D.珠寶答案：C5.債券票面利率是債券年利息與債券（）的比率A.發(fā)行價(jià)格B.票面價(jià)值C.到期價(jià)值D.市場價(jià)格答案：B6.證券市場監(jiān)管的原則不包括（）A.依法監(jiān)管原則B.保護(hù)發(fā)行人原則C.三公原則D.監(jiān)督與自律相結(jié)合原則答案：B7.首次公開發(fā)行股票并上市的發(fā)行人應(yīng)當(dāng)是依法設(shè)立且合法存續(xù)的（）A.有限責(zé)任公司B.股份有限公司C.個(gè)人獨(dú)資企業(yè)D.合伙企業(yè)答案：B8.可轉(zhuǎn)換債券在轉(zhuǎn)換前后體現(xiàn)的分別是（）A.債權(quán)債務(wù)關(guān)系、所有權(quán)關(guān)系B.所有權(quán)關(guān)系、債權(quán)債務(wù)關(guān)系C.債權(quán)債務(wù)關(guān)系、債權(quán)債務(wù)關(guān)系D.所有權(quán)關(guān)系、所有權(quán)關(guān)系答案：A9.我國證券業(yè)協(xié)會的性質(zhì)是（）A.政府組織B.事業(yè)單位C.社團(tuán)法人D.企業(yè)法人答案：C10.股票的內(nèi)在價(jià)值是指（）A.股票票面上的標(biāo)明金額B.股票的成交市價(jià)C.股票未來收益的現(xiàn)值D.中介機(jī)構(gòu)評估的證券價(jià)值答案：C二、多項(xiàng)選擇題（每題2分，共10題）1.證券市場的基本功能有（）A.籌資-投資功能B.資本定價(jià)功能C.資本配置功能D.風(fēng)險(xiǎn)管理功能答案：ABC2.按股東享有權(quán)利的不同，股票可分為（）A.普通股票B.優(yōu)先股票C.記名股票D.不記名股票答案：AB3.債券的基本性質(zhì)有（）A.債券屬于有價(jià)證券B.債券是一種虛擬資本C.債券是債權(quán)的表現(xiàn)D.債券是所有權(quán)憑證答案：ABC4.證券投資基金的特點(diǎn)包括（）A.集合理財(cái)、專業(yè)管理B.組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn)C.利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)D.嚴(yán)格監(jiān)管、信息透明答案：ABCD5.以下屬于證券市場監(jiān)管手段的有（）A.法律手段B.經(jīng)濟(jì)手段C.行政手段D.自律手段答案：ABC6.證券交易所的職能包括（）A.提供證券交易的場所和設(shè)施B.制定證券交易所的業(yè)務(wù)規(guī)則C.接受上市申請、安排證券上市D.組織、監(jiān)督證券交易答案：ABCD7.影響債券利率的因素有（）A.借貸資金市場利率水平B.籌資者的資信C.債券期限長短D.債券發(fā)行者名稱答案：ABC8.股票發(fā)行的定價(jià)方式有（）A.協(xié)商定價(jià)方式B.一般詢價(jià)方式C.累計(jì)投標(biāo)詢價(jià)方式D.上網(wǎng)競價(jià)方式答案：ABCD9.金融衍生工具的基本特征包括（）A.跨期性B.杠桿性C.聯(lián)動性D.不確定性或高風(fēng)險(xiǎn)性答案：ABCD10.證券業(yè)從業(yè)人員的一般性禁止行為包括（）A.從事或協(xié)同他人從事欺詐、內(nèi)幕交易、操縱證券交易價(jià)格等非法活動B.編造、傳播虛假信息或者誤導(dǎo)投資者的信息C.損害社會公共利益、所在機(jī)構(gòu)或者他人的合法權(quán)益D.違規(guī)向客戶作出投資不受損失或保證最低收益的承諾答案：ABCD三、判斷題（每題2分，共10題）1.證券市場是價(jià)值直接交換的場所。（）答案：對2.優(yōu)先股股東在任何情況下都沒有表決權(quán)。（）答案：錯(cuò)3.債券的發(fā)行價(jià)格可以高于、低于或等于票面金額。（）答案：對4.封閉式基金的基金份額在封閉期內(nèi)不能贖回。（）答案：對5.證券市場監(jiān)管的目標(biāo)之一是降低系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。（）答案：對6.上市公司必須定期公開財(cái)務(wù)狀況和經(jīng)營情況。（）答案：對7.可轉(zhuǎn)換債券的轉(zhuǎn)換價(jià)格可以隨時(shí)調(diào)整。（）答案：錯(cuò)8.證券業(yè)協(xié)會是證券市場的自律性組織，是社會團(tuán)體法人。（）答案：對9.股票分割會使股票的每股市價(jià)下降，可以提高股票的流動性。（）答案：對10.金融期貨交易實(shí)行保證金制度和每日結(jié)算制度。（）答案：對四、簡答題（每題5分，共4題）1.簡述證券市場的籌資-投資功能答案：證券市場的籌資-投資功能是指證券市場一方面為資金需求者提供通過發(fā)行證券籌集資金的機(jī)會，另一方面為資金供給者提供了投資對象。投資者通過購買證券，讓渡資金使用權(quán)獲得收益，籌資者則獲得資金用于生產(chǎn)經(jīng)營等。2.簡述普通股票股東的權(quán)利答案：普通股票股東有公司重大決策參與權(quán)，如投票表決權(quán)；公司資產(chǎn)收益權(quán)和剩余資產(chǎn)分配權(quán)；還有優(yōu)先認(rèn)股權(quán)，在公司增發(fā)新股時(shí)，可按持股比例優(yōu)先認(rèn)購；以及知情權(quán)、轉(zhuǎn)讓股份權(quán)等。3.簡述債券與股票的區(qū)別答案：債券是債權(quán)憑證，到期還本付息；股票是所有權(quán)憑證，收益不確定。債券收益較穩(wěn)定，風(fēng)險(xiǎn)低；股票風(fēng)險(xiǎn)高，收益波動大。債券有固定期限，股票無期限。債券在剩余資產(chǎn)分配上優(yōu)先于股票。4.簡述證券投資基金與股票、債券的區(qū)別答案：基金是間接投資工具，股票、債券是直接投資工具?；痫L(fēng)險(xiǎn)相對適中，股票高風(fēng)險(xiǎn)高收益，債券風(fēng)險(xiǎn)較低收益穩(wěn)定?；鹜ㄟ^專家管理運(yùn)作，投資分散；股票、債券投資者自行決策，投資集中程度有差異。五、討論題（每題5分，共4題）1.討論證券市場監(jiān)管的重要性答案：證券市場監(jiān)管能維護(hù)市場秩序，防止欺詐、操縱等非法行為，保護(hù)投資者利益，增強(qiáng)投資者信心。確保市場公平、公正、公開，促進(jìn)資源合理配置，保障市場健康穩(wěn)定發(fā)展，避免系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)擴(kuò)散，對經(jīng)濟(jì)平穩(wěn)運(yùn)行意義重大。2.討論金融衍生工具對金融市場的影響答案：積極影響是可規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)、增加市場流動性、豐富投資策略，促進(jìn)金融創(chuàng)新與市場發(fā)展。消極影響是其高杠桿性、高風(fēng)險(xiǎn)性可能引發(fā)巨額損失，操作不當(dāng)易引發(fā)市場動蕩，還可能被用于非法投機(jī)，擾亂金融秩序。3.討論股票發(fā)行制度改革的意義答案：股票發(fā)行制度改革旨在提升市場效率，優(yōu)化資源配置。能降低企業(yè)融資成本，助力實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展。促使市場定價(jià)更合理，提高上市公司質(zhì)量。增強(qiáng)市場活力與競爭力，推動資本市場健康可持續(xù)