知道個(gè)人理財(cái)試題及答案

知道個(gè)人理財(cái)試題及答案

單項(xiàng)選擇題（每題2分，共10題）1.以下哪種投資工具風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較低？（）A.股票B.債券C.期貨D.權(quán)證2.個(gè)人理財(cái)規(guī)劃的第一步是（）A.設(shè)定理財(cái)目標(biāo)B.制定理財(cái)計(jì)劃C.分析財(cái)務(wù)狀況D.實(shí)施理財(cái)計(jì)劃3.流動(dòng)性最強(qiáng)的資產(chǎn)是（）A.定期存款B.股票C.現(xiàn)金D.房產(chǎn)4.復(fù)利的計(jì)算是指（）A.只對(duì)本金計(jì)算利息B.對(duì)本金和利息都計(jì)算利息C.先對(duì)本金計(jì)算利息D.先對(duì)利息計(jì)算利息5.通常所說(shuō)的“五險(xiǎn)一金”中的“一金”指的是（）A.養(yǎng)老金B(yǎng).住房公積金C.失業(yè)保險(xiǎn)金D.醫(yī)療保險(xiǎn)金6.基金按投資對(duì)象不同可分為（）A.開放式基金和封閉式基金B(yǎng).股票型基金、債券型基金等C.成長(zhǎng)型基金和收入型基金D.公募基金和私募基金7.保險(xiǎn)的基本職能是（）A.投資B.防災(zāi)防損C.分散風(fēng)險(xiǎn)和補(bǔ)償損失D.保值增值8.以下哪種稅收與個(gè)人理財(cái)關(guān)系不大？（）A.個(gè)人所得稅B.增值稅C.房產(chǎn)稅D.印花稅9.一般來(lái)說(shuō)，年輕人的投資組合中（）比例可以相對(duì)高一些。A.債券B.現(xiàn)金C.股票D.定期存款10.個(gè)人理財(cái)中，緊急預(yù)備金一般應(yīng)該儲(chǔ)備（）個(gè)月的生活費(fèi)用。A.1-2B.3-6C.7-9D.10-12多項(xiàng)選擇題（每題2分，共10題）1.個(gè)人理財(cái)?shù)哪繕?biāo)包括（）A.財(cái)富增值B.保障財(cái)務(wù)安全C.實(shí)現(xiàn)財(cái)務(wù)自由D.提高生活品質(zhì)2.以下屬于現(xiàn)金規(guī)劃工具的有（）A.活期存款B.信用卡C.貨幣市場(chǎng)基金D.定期存款3.影響股票價(jià)格的因素有（）A.公司業(yè)績(jī)B.宏觀經(jīng)濟(jì)政策C.行業(yè)發(fā)展趨勢(shì)D.投資者心理預(yù)期4.債券的基本要素包括（）A.票面價(jià)值B.票面利率C.期限D(zhuǎn).發(fā)行價(jià)格5.常見的個(gè)人理財(cái)規(guī)劃包括（）A.子女教育規(guī)劃B.養(yǎng)老規(guī)劃C.保險(xiǎn)規(guī)劃D.投資規(guī)劃6.以下哪些屬于金融衍生品（）A.期貨B.期權(quán)C.遠(yuǎn)期合約D.互換7.個(gè)人所得稅的應(yīng)稅項(xiàng)目包括（）A.工資、薪金所得B.勞務(wù)報(bào)酬所得C.利息、股息、紅利所得D.財(cái)產(chǎn)租賃所得8.養(yǎng)老規(guī)劃的方式有（）A.社會(huì)養(yǎng)老保險(xiǎn)B.企業(yè)年金C.個(gè)人商業(yè)養(yǎng)老保險(xiǎn)D.儲(chǔ)蓄養(yǎng)老9.家庭資產(chǎn)可以分為（）A.流動(dòng)性資產(chǎn)B.投資性資產(chǎn)C.自用性資產(chǎn)D.負(fù)債資產(chǎn)10.進(jìn)行投資決策時(shí)需要考慮的因素有（）A.風(fēng)險(xiǎn)承受能力B.投資目標(biāo)C.投資期限D(zhuǎn).市場(chǎng)環(huán)境判斷題（每題2分，共10題）1.個(gè)人理財(cái)就是把錢都存到銀行。（）2.股票的風(fēng)險(xiǎn)一定高于債券。（）3.通貨膨脹會(huì)使貨幣的實(shí)際購(gòu)買力下降。（）4.保險(xiǎn)金額越高越好。（）5.基金定投可以分散投資風(fēng)險(xiǎn)。（）6.個(gè)人理財(cái)規(guī)劃一旦制定就不能更改。（）7.信用卡透支消費(fèi)不會(huì)影響個(gè)人信用記錄。（）8.房地產(chǎn)投資只能通過購(gòu)買房產(chǎn)實(shí)現(xiàn)。（）9.企業(yè)年金是企業(yè)自愿建立的補(bǔ)充養(yǎng)老保險(xiǎn)制度。（）10.理財(cái)規(guī)劃師可以隨意替客戶做出投資決策。（）簡(jiǎn)答題（每題5分，共4題）1.簡(jiǎn)述個(gè)人理財(cái)規(guī)劃的主要步驟。答案：首先分析財(cái)務(wù)狀況，了解收支、資產(chǎn)負(fù)債等；接著設(shè)定理財(cái)目標(biāo)；然后制定理財(cái)計(jì)劃，涵蓋投資、保險(xiǎn)等；之后實(shí)施計(jì)劃；最后定期評(píng)估和調(diào)整計(jì)劃，以適應(yīng)情況變化。2.說(shuō)明股票投資的優(yōu)缺點(diǎn)。答案：優(yōu)點(diǎn)是潛在收益高，能分享企業(yè)成長(zhǎng)紅利。缺點(diǎn)是風(fēng)險(xiǎn)大，價(jià)格波動(dòng)劇烈，受多種因素影響，可能導(dǎo)致本金大幅損失。3.解釋什么是資產(chǎn)配置。答案：資產(chǎn)配置是指根據(jù)投資目標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)承受能力等，將資金分配到不同資產(chǎn)類別，如股票、債券、現(xiàn)金等，以平衡風(fēng)險(xiǎn)與收益，實(shí)現(xiàn)理財(cái)目標(biāo)。4.簡(jiǎn)述保險(xiǎn)在個(gè)人理財(cái)中的作用。答案：保險(xiǎn)能提供風(fēng)險(xiǎn)保障，當(dāng)面臨意外、疾病等風(fēng)險(xiǎn)時(shí)給予經(jīng)濟(jì)補(bǔ)償，避免家庭經(jīng)濟(jì)陷入困境，還可作為養(yǎng)老等規(guī)劃的補(bǔ)充手段。討論題（每題5分，共4題）1.討論在當(dāng)前經(jīng)濟(jì)環(huán)境下，年輕人如何進(jìn)行合理的個(gè)人理財(cái)規(guī)劃。答案：年輕人收入可能不高但風(fēng)險(xiǎn)承受力相對(duì)較強(qiáng)?？上阮A(yù)留3-6個(gè)月生活費(fèi)作應(yīng)急資金。拿出部分資金學(xué)習(xí)投資，如基金定投。同時(shí)考慮配置一定保險(xiǎn)。長(zhǎng)遠(yuǎn)規(guī)劃要關(guān)注養(yǎng)老，適當(dāng)參與企業(yè)年金或考慮商業(yè)養(yǎng)老保險(xiǎn)。2.談?wù)勅绾胃鶕?jù)個(gè)人風(fēng)險(xiǎn)承受能力選擇合適的投資產(chǎn)品。答案：風(fēng)險(xiǎn)承受能力低的人，適合選風(fēng)險(xiǎn)低的產(chǎn)品，如貨幣基金、短期債券等，保證資金安全。風(fēng)險(xiǎn)承受能力高的人，可增加股票、股票型基金等比例，追求高收益，但也要合理配置分散風(fēng)險(xiǎn)。3.探討家庭理財(cái)中如何平衡儲(chǔ)蓄與投資。答案：家庭要先保證一定儲(chǔ)蓄，應(yīng)對(duì)突發(fā)情況，一般儲(chǔ)備3-6個(gè)月生活費(fèi)用。在有一定儲(chǔ)蓄基礎(chǔ)上，根據(jù)家庭風(fēng)險(xiǎn)承受力、理財(cái)目標(biāo)等進(jìn)行投資。如為子女教育、養(yǎng)老等長(zhǎng)期目標(biāo)可做穩(wěn)健投資。4.分析個(gè)人理財(cái)中稅收籌劃的意義和方法。答案：稅收籌劃可合法降低稅負(fù)，增加實(shí)際收入。方法有合理利用稅收優(yōu)惠政策，如稅收遞延型商業(yè)養(yǎng)老保險(xiǎn)；合理規(guī)劃收入，均衡各月工資、獎(jiǎng)金等發(fā)放，避免高稅率區(qū)間。答案單項(xiàng)選擇題1.B2.C3.C4.B5.B6.B7.C8.B9.C10.B多項(xiàng)選擇題1.ABCD2.ABC3.ABCD4.