2025年金融投顧人員職業(yè)素質(zhì)考核考試試題及答案VIP

2025年金融投顧人員職業(yè)素質(zhì)考核考試試題及答案一、金融基礎(chǔ)知識(shí)

1.下列關(guān)于金融市場(chǎng)的說(shuō)法，正確的是：

（1）金融市場(chǎng)是指所有金融交易活動(dòng)發(fā)生和進(jìn)行的場(chǎng)所。

（2）金融市場(chǎng)是金融工具交易的場(chǎng)所。

（3）金融市場(chǎng)是金融資源集中的場(chǎng)所。

（4）金融市場(chǎng)是金融資源配置的場(chǎng)所。

答案：（1）、（3）、（4）

2.下列關(guān)于金融工具的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是：

（1）金融工具是指金融市場(chǎng)上用于交易的資產(chǎn)。

（2）金融工具是金融市場(chǎng)上進(jìn)行金融交易的基本單位。

（3）金融工具是金融市場(chǎng)上實(shí)現(xiàn)金融資源配置的媒介。

（4）金融工具是金融市場(chǎng)上實(shí)現(xiàn)金融風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移的手段。

答案：（3）

3.下列關(guān)于貨幣政策的說(shuō)法，正確的是：

（1）貨幣政策是指中央銀行運(yùn)用各種工具對(duì)貨幣供應(yīng)量和利率水平進(jìn)行調(diào)節(jié)，以達(dá)到宏觀(guān)經(jīng)濟(jì)目標(biāo)的政策。

（2）貨幣政策是政府為了實(shí)現(xiàn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)、就業(yè)、穩(wěn)定物價(jià)等宏觀(guān)經(jīng)濟(jì)目標(biāo)而采取的政策措施。

（3）貨幣政策是金融市場(chǎng)上對(duì)金融工具交易進(jìn)行規(guī)范和管理的政策。

（4）貨幣政策是金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行監(jiān)管的政策。

答案：（1）、（2）

4.下列關(guān)于金融市場(chǎng)運(yùn)行機(jī)制的說(shuō)法，正確的是：

（1）金融市場(chǎng)運(yùn)行機(jī)制是指金融市場(chǎng)在運(yùn)行過(guò)程中，通過(guò)供求關(guān)系、價(jià)格機(jī)制、信息機(jī)制等實(shí)現(xiàn)資源配置和風(fēng)險(xiǎn)分散的機(jī)制。

（2）金融市場(chǎng)運(yùn)行機(jī)制是指金融市場(chǎng)在運(yùn)行過(guò)程中，通過(guò)金融工具、金融機(jī)構(gòu)、金融監(jiān)管等實(shí)現(xiàn)資源配置和風(fēng)險(xiǎn)分散的機(jī)制。

（3）金融市場(chǎng)運(yùn)行機(jī)制是指金融市場(chǎng)在運(yùn)行過(guò)程中，通過(guò)金融產(chǎn)品、金融市場(chǎng)參與者、金融市場(chǎng)環(huán)境等實(shí)現(xiàn)資源配置和風(fēng)險(xiǎn)分散的機(jī)制。

（4）金融市場(chǎng)運(yùn)行機(jī)制是指金融市場(chǎng)在運(yùn)行過(guò)程中，通過(guò)金融風(fēng)險(xiǎn)、金融監(jiān)管、金融市場(chǎng)創(chuàng)新等實(shí)現(xiàn)資源配置和風(fēng)險(xiǎn)分散的機(jī)制。

答案：（1）、（3）

5.下列關(guān)于金融監(jiān)管的說(shuō)法，正確的是：

（1）金融監(jiān)管是指金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)金融機(jī)構(gòu)和金融市場(chǎng)進(jìn)行監(jiān)督管理的活動(dòng)。

（2）金融監(jiān)管是指政府為了維護(hù)金融市場(chǎng)的穩(wěn)定和健康發(fā)展而采取的一系列政策措施。

（3）金融監(jiān)管是指金融機(jī)構(gòu)為了防范金融風(fēng)險(xiǎn)而采取的一系列措施。

（4）金融監(jiān)管是指金融市場(chǎng)上對(duì)金融工具交易進(jìn)行規(guī)范和管理的活動(dòng)。

答案：（1）

6.下列關(guān)于金融創(chuàng)新的說(shuō)法，正確的是：

（1）金融創(chuàng)新是指金融機(jī)構(gòu)和金融市場(chǎng)在金融產(chǎn)品、服務(wù)、技術(shù)、管理等方面的創(chuàng)新。

（2）金融創(chuàng)新是指金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)為了適應(yīng)金融市場(chǎng)的變化而采取的一系列政策措施。

（3）金融創(chuàng)新是指政府為了推動(dòng)金融產(chǎn)業(yè)發(fā)展而采取的一系列措施。

（4）金融創(chuàng)新是指金融市場(chǎng)上對(duì)金融工具交易進(jìn)行規(guī)范和管理的活動(dòng)。

答案：（1）

二、金融產(chǎn)品與服務(wù)

7.下列關(guān)于股票的說(shuō)法，正確的是：

（1）股票是股份有限公司為籌集資金而發(fā)行的股份憑證。

（2）股票是股東對(duì)公司所有權(quán)的一種表現(xiàn)形式。

（3）股票是公司經(jīng)營(yíng)狀況的一種反映。

（4）股票是投資者投資股票市場(chǎng)的基本單位。

答案：（1）、（2）、（3）

8.下列關(guān)于債券的說(shuō)法，正確的是：

（1）債券是債務(wù)人發(fā)行的，承諾在一定期限內(nèi)支付利息和償還本金的債務(wù)憑證。

（2）債券是投資者投資債券市場(chǎng)的基本單位。

（3）債券是公司籌集資金的一種方式。

（4）債券是金融機(jī)構(gòu)發(fā)行的一種金融工具。

答案：（1）、（2）、（3）

9.下列關(guān)于基金的說(shuō)法，正確的是：

（1）基金是一種由基金管理公司管理的，投資于股票、債券、貨幣市場(chǎng)等金融產(chǎn)品的集合投資工具。

（2）基金是一種由投資者直接投資的，投資于股票、債券、貨幣市場(chǎng)等金融產(chǎn)品的集合投資工具。

（3）基金是一種由基金管理公司發(fā)行的，投資于股票、債券、貨幣市場(chǎng)等金融產(chǎn)品的集合投資工具。

（4）基金是一種由金融機(jī)構(gòu)發(fā)行的，投資于股票、債券、貨幣市場(chǎng)等金融產(chǎn)品的集合投資工具。

答案：（1）

10.下列關(guān)于保險(xiǎn)的說(shuō)法，正確的是：

（1）保險(xiǎn)是一種經(jīng)濟(jì)補(bǔ)償制度，以保險(xiǎn)合同為依據(jù)，對(duì)被保險(xiǎn)人在保險(xiǎn)期間發(fā)生的意外損失進(jìn)行賠償。

（2）保險(xiǎn)是一種風(fēng)險(xiǎn)管理工具，通過(guò)轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)，實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)。

（3）保險(xiǎn)是一種投資工具，通過(guò)投資保險(xiǎn)產(chǎn)品，實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)的增值。

（4）保險(xiǎn)是一種儲(chǔ)蓄工具，通過(guò)繳納保險(xiǎn)費(fèi)，實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)的保值。

答案：（1）、（2）

11.下列關(guān)于理財(cái)產(chǎn)品說(shuō)法，正確的是：

（1）理財(cái)產(chǎn)品是指金融機(jī)構(gòu)根據(jù)客戶(hù)需求，通過(guò)投資于股票、債券、基金、保險(xiǎn)等金融產(chǎn)品，為客戶(hù)提供風(fēng)險(xiǎn)收益的金融產(chǎn)品。

（2）理財(cái)產(chǎn)品是指金融機(jī)構(gòu)為滿(mǎn)足客戶(hù)財(cái)富管理需求，提供的一種綜合性金融產(chǎn)品。

（3）理財(cái)產(chǎn)品是指金融機(jī)構(gòu)根據(jù)客戶(hù)需求，提供的一種單一金融產(chǎn)品。

（4）理財(cái)產(chǎn)品是指金融機(jī)構(gòu)為滿(mǎn)足客戶(hù)投資需求，提供的一種金融產(chǎn)品。

答案：（1）、（2）

12.下列關(guān)于金融衍生品的說(shuō)法，正確的是：

（1）金融衍生品是一種金融合約，其價(jià)值依賴(lài)于其他金融資產(chǎn)的價(jià)格。

（2）金融衍生品是一種金融工具，通過(guò)投資于其他金融資產(chǎn)，實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避和收益增長(zhǎng)。

（3）金融衍生品是一種金融產(chǎn)品，通過(guò)投資于其他金融產(chǎn)品，實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避和收益增長(zhǎng)。

（4）金融衍生品是一種金融工具，通過(guò)投資于其他金融工具，實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避和收益增長(zhǎng)。

答案：（1）

三、金融風(fēng)險(xiǎn)管理

13.下列關(guān)于金融風(fēng)險(xiǎn)的說(shuō)法，正確的是：

（1）金融風(fēng)險(xiǎn)是指金融機(jī)構(gòu)在經(jīng)營(yíng)過(guò)程中可能面臨的損失。

（2）金融風(fēng)險(xiǎn)是指金融市場(chǎng)波動(dòng)可能給金融機(jī)構(gòu)帶來(lái)的損失。

（3）金融風(fēng)險(xiǎn)是指金融產(chǎn)品投資可能給投資者帶來(lái)的損失。

（4）金融風(fēng)險(xiǎn)是指金融監(jiān)管政策變化可能給金融機(jī)構(gòu)帶來(lái)的損失。

答案：（1）、（2）、（3）

14.下列關(guān)于金融風(fēng)險(xiǎn)管理策略的說(shuō)法，正確的是：

（1）風(fēng)險(xiǎn)分散是指通過(guò)投資多個(gè)金融產(chǎn)品，降低單一金融產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)的方法。

（2）風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖是指通過(guò)購(gòu)買(mǎi)與風(fēng)險(xiǎn)相關(guān)的金融產(chǎn)品，降低風(fēng)險(xiǎn)的方法。

（3）風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避是指通過(guò)避免投資高風(fēng)險(xiǎn)金融產(chǎn)品，降低風(fēng)險(xiǎn)的方法。

（4）風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移是指通過(guò)購(gòu)買(mǎi)保險(xiǎn)，將風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移給保險(xiǎn)公司的方法。

答案：（1）、（2）、（3）、（4）

15.下列關(guān)于市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理的說(shuō)法，正確的是：

（1）市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理是指金融機(jī)構(gòu)對(duì)金融市場(chǎng)波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行管理的活動(dòng)。

（2）市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理是指金融機(jī)構(gòu)對(duì)金融產(chǎn)品投資風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行管理的活動(dòng)。

（3）市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理是指金融機(jī)構(gòu)對(duì)客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行管理的活動(dòng)。

（4）市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理是指金融機(jī)構(gòu)對(duì)自身經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行管理的活動(dòng)。

答案：（1）

16.下列關(guān)于信用風(fēng)險(xiǎn)管理的說(shuō)法，正確的是：

（1）信用風(fēng)險(xiǎn)管理是指金融機(jī)構(gòu)對(duì)借款人信用狀況進(jìn)行管理的活動(dòng)。

（2）信用風(fēng)險(xiǎn)管理是指金融機(jī)構(gòu)對(duì)客戶(hù)信用狀況進(jìn)行管理的活動(dòng)。

（3）信用風(fēng)險(xiǎn)管理是指金融機(jī)構(gòu)對(duì)自身信用狀況進(jìn)行管理的活動(dòng)。

（4）信用風(fēng)險(xiǎn)管理是指金融機(jī)構(gòu)對(duì)金融市場(chǎng)信用狀況進(jìn)行管理的活動(dòng)。

答案：（1）

17.下列關(guān)于流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理的說(shuō)法，正確的是：

（1）流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理是指金融機(jī)構(gòu)對(duì)資金流動(dòng)性進(jìn)行管理的活動(dòng)。

（2）流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理是指金融機(jī)構(gòu)對(duì)金融市場(chǎng)流動(dòng)性進(jìn)行管理的活動(dòng)。

（3）流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理是指金融機(jī)構(gòu)對(duì)客戶(hù)流動(dòng)性進(jìn)行管理的活動(dòng)。

（4）流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理是指金融機(jī)構(gòu)對(duì)自身流動(dòng)性進(jìn)行管理的活動(dòng)。

答案：（1）

18.下列關(guān)于操作風(fēng)險(xiǎn)管理的說(shuō)法，正確的是：

（1）操作風(fēng)險(xiǎn)管理是指金融機(jī)構(gòu)對(duì)內(nèi)部操作風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行管理的活動(dòng)。

（2）操作風(fēng)險(xiǎn)管理是指金融機(jī)構(gòu)對(duì)外部操作風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行管理的活動(dòng)。

（3）操作風(fēng)險(xiǎn)管理是指金融機(jī)構(gòu)對(duì)市場(chǎng)操作風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行管理的活動(dòng)。

（4）操作風(fēng)險(xiǎn)管理是指金融機(jī)構(gòu)對(duì)自身操作風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行管理的活動(dòng)。

答案：（1）

四、金融法律法規(guī)

19.下列關(guān)于《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》的說(shuō)法，正確的是：

（1）《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》是我國(guó)銀行業(yè)監(jiān)管的基本法律。

（2）《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》規(guī)定了銀行業(yè)的監(jiān)督管理體制、監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)、監(jiān)督管理職責(zé)等。

（3）《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》規(guī)定了銀行業(yè)務(wù)的范圍、業(yè)務(wù)規(guī)則等。

（4）《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》規(guī)定了銀行業(yè)務(wù)的審批、許可等。

答案：（1）、（2）

20.下列關(guān)于《中華人民共和國(guó)證券法》的說(shuō)法，正確的是：

（1）《中華人民共和國(guó)證券法》是我國(guó)證券市場(chǎng)的基本法律。

（2）《中華人民共和國(guó)證券法》規(guī)定了證券市場(chǎng)的監(jiān)督管理體制、監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)、監(jiān)督管理職責(zé)等。

（3）《中華人民共和國(guó)證券法》規(guī)定了證券發(fā)行、交易、信息披露等。

（4）《中華人民共和國(guó)證券法》規(guī)定了證券市場(chǎng)的違法處罰等。

答案：（1）、（2）、（3）

21.下列關(guān)于《中華人民共和國(guó)基金法》的說(shuō)法，正確的是：

（1）《中華人民共和國(guó)基金法》是我國(guó)基金市場(chǎng)的基本法律。

（2）《中華人民共和國(guó)基金法》規(guī)定了基金市場(chǎng)的監(jiān)督管理體制、監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)、監(jiān)督管理職責(zé)等。

（3）《中華人民共和國(guó)基金法》規(guī)定了基金的設(shè)立、運(yùn)作、信息披露等。

（4）《中華人民共和國(guó)基金法》規(guī)定了基金市場(chǎng)的違法處罰等。

答案：（1）、（2）、（3）

22.下列關(guān)于《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》的說(shuō)法，正確的是：

（1）《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》是我國(guó)保險(xiǎn)市場(chǎng)的基本法律。

（2）《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》規(guī)定了保險(xiǎn)市場(chǎng)的監(jiān)督管理體制、監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)、監(jiān)督管理職責(zé)等。

（3）《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》規(guī)定了保險(xiǎn)合同的訂立、履行、終止等。

（4）《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》規(guī)定了保險(xiǎn)市場(chǎng)的違法處罰等。

答案：（1）、（2）、（3）

23.下列關(guān)于《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》的說(shuō)法，正確的是：

（1）《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》是我國(guó)反洗錢(qián)的基本法律。

（2）《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》規(guī)定了反洗錢(qián)的監(jiān)督管理體制、監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)、監(jiān)督管理職責(zé)等。

（3）《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》規(guī)定了反洗錢(qián)的監(jiān)管措施、違法處罰等。

（4）《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》規(guī)定了金融機(jī)構(gòu)在反洗錢(qián)方面的義務(wù)和責(zé)任。

答案：（1）、（2）、（3）、（4）

五、金融職業(yè)道德與職業(yè)素養(yǎng)

24.下列關(guān)于金融職業(yè)道德的說(shuō)法，正確的是：

（1）金融職業(yè)道德是指金融從業(yè)人員在職業(yè)活動(dòng)中應(yīng)遵循的行為規(guī)范和道德準(zhǔn)則。

（2）金融職業(yè)道德是指金融從業(yè)人員在職業(yè)活動(dòng)中應(yīng)遵循的法律規(guī)定和制度要求。

（3）金融職業(yè)道德是指金融從業(yè)人員在職業(yè)活動(dòng)中應(yīng)遵循的職業(yè)規(guī)范和道德準(zhǔn)則。

（4）金融職業(yè)道德是指金融從業(yè)人員在職業(yè)活動(dòng)中應(yīng)遵循的社會(huì)公德和職業(yè)道德。

答案：（1）、（3）

25.下列關(guān)于金融職業(yè)素養(yǎng)的說(shuō)法，正確的是：

（1）金融職業(yè)素養(yǎng)是指金融從業(yè)人員在職業(yè)活動(dòng)中應(yīng)具備的基本素質(zhì)和能力。

（2）金融職業(yè)素養(yǎng)是指金融從業(yè)人員在職業(yè)活動(dòng)中應(yīng)遵循的法律法規(guī)和制度要求。

（3）金融職業(yè)素養(yǎng)是指金融從業(yè)人員在職業(yè)活動(dòng)中應(yīng)具備的專(zhuān)業(yè)知識(shí)和技能。

（4）金融職業(yè)素養(yǎng)是指金融從業(yè)人員在職業(yè)活動(dòng)中應(yīng)具備的道德品質(zhì)和職業(yè)操守。

答案：（1）、（3）

26.下列關(guān)于金融從業(yè)人員的職業(yè)操守的說(shuō)法，正確的是：

（1）金融從業(yè)人員的職業(yè)操守是指金融從業(yè)人員在職業(yè)活動(dòng)中應(yīng)遵循的行為規(guī)范和道德準(zhǔn)則。

（2）金融從業(yè)人員的職業(yè)操守是指金融從業(yè)人員在職業(yè)活動(dòng)中應(yīng)遵循的法律法規(guī)和制度要求。

（3）金融從業(yè)人員的職業(yè)操守是指金融從業(yè)人員在職業(yè)活動(dòng)中應(yīng)具備的專(zhuān)業(yè)知識(shí)和技能。

（4）金融從業(yè)人員的職業(yè)操守是指金融從業(yè)人員在職業(yè)活動(dòng)中應(yīng)具備的道德品質(zhì)和職業(yè)操守。

答案：（1）、（4）

27.下列關(guān)于金融從業(yè)人員職業(yè)倫理的說(shuō)法，正確的是：

（1）金融從業(yè)人員職業(yè)倫理是指金融從業(yè)人員在職業(yè)活動(dòng)中應(yīng)遵循的道德規(guī)范和倫理原則。

（2）金融從業(yè)人員職業(yè)倫理是指金融從業(yè)人員在職業(yè)活動(dòng)中應(yīng)遵循的法律法規(guī)和制度要求。

（3）金融從業(yè)人員職業(yè)倫理是指金融從業(yè)人員在職業(yè)活動(dòng)中應(yīng)具備的專(zhuān)業(yè)知識(shí)和技能。

（4）金融從業(yè)人員職業(yè)倫理是指金融從業(yè)人員在職業(yè)活動(dòng)中應(yīng)具備的道德品質(zhì)和職業(yè)操守。

答案：（1）

六、金融科技與金融創(chuàng)新

28.下列關(guān)于區(qū)塊鏈技術(shù)的說(shuō)法，正確的是：

（1）區(qū)塊鏈技術(shù)是一種分布式賬本技術(shù)，具有去中心化、安全性、透明度等特點(diǎn)。

（2）區(qū)塊鏈技術(shù)是一種基于密碼學(xué)原理的加密技術(shù)，具有數(shù)據(jù)不可篡改、可追溯等特點(diǎn)。

（3）區(qū)塊鏈技術(shù)是一種去中心化的數(shù)據(jù)庫(kù)技術(shù)，具有去中心化、安全性、透明度等特點(diǎn)。

（4）區(qū)塊鏈技術(shù)是一種基于共識(shí)算法的加密技術(shù)，具有數(shù)據(jù)不可篡改、可追溯等特點(diǎn)。

答案：（1）、（3）

29.下列關(guān)于人工智能在金融領(lǐng)域的應(yīng)用的說(shuō)法，正確的是：

（1）人工智能在金融領(lǐng)域主要用于風(fēng)險(xiǎn)管理、欺詐檢測(cè)、客戶(hù)服務(wù)等方面。

（2）人工智能在金融領(lǐng)域主要用于產(chǎn)品設(shè)計(jì)、投資策略、市場(chǎng)預(yù)測(cè)等方面。

（3）人工智能在金融領(lǐng)域主要用于金融監(jiān)管、合規(guī)審查、數(shù)據(jù)挖掘等方面。

（4）人工智能在金融領(lǐng)域主要用于金融交易、資產(chǎn)管理、支付結(jié)算等方面。

答案：（1）、（2）、（3）

30.下列關(guān)于大數(shù)據(jù)在金融領(lǐng)域的應(yīng)用的說(shuō)法，正確的是：

（1）大數(shù)據(jù)在金融領(lǐng)域主要用于風(fēng)險(xiǎn)控制、欺詐檢測(cè)、客戶(hù)服務(wù)等方面。

（2）大數(shù)據(jù)在金融領(lǐng)域主要用于產(chǎn)品設(shè)計(jì)、投資策略、市場(chǎng)預(yù)測(cè)等方面。

（3）大數(shù)據(jù)在金融領(lǐng)域主要用于金融監(jiān)管、合規(guī)審查、數(shù)據(jù)挖掘等方面。

（4）大數(shù)據(jù)在金融領(lǐng)域主要用于金融交易、資產(chǎn)管理、支付結(jié)算等方面。

答案：（1）、（2）、（3）

31.下列關(guān)于云計(jì)算在金融領(lǐng)域的應(yīng)用的說(shuō)法，正確的是：

（1）云計(jì)算在金融領(lǐng)域主要用于提高數(shù)據(jù)處理能力、降低IT成本、提升業(yè)務(wù)效率等方面。

（2）云計(jì)算在金融領(lǐng)域主要用于風(fēng)險(xiǎn)管理、欺詐檢測(cè)、客戶(hù)服務(wù)等方面。

（3）云計(jì)算在金融領(lǐng)域主要用于產(chǎn)品設(shè)計(jì)、投資策略、市場(chǎng)預(yù)測(cè)等方面。

（4）云計(jì)算在金融領(lǐng)域主要用于金融監(jiān)管、合規(guī)審查、數(shù)據(jù)挖掘等方面。

答案：（1）

32.下列關(guān)于移動(dòng)金融的說(shuō)法，正確的是：

（1）移動(dòng)金融是指通過(guò)移動(dòng)終端實(shí)現(xiàn)金融交易、支付、理財(cái)?shù)确?wù)。

（2）移動(dòng)金融是指通過(guò)移動(dòng)終端實(shí)現(xiàn)金融信息查詢(xún)、賬戶(hù)管理、投資理財(cái)?shù)确?wù)。

（3）移動(dòng)金融是指通過(guò)移動(dòng)終端實(shí)現(xiàn)金融產(chǎn)品創(chuàng)新、金融業(yè)務(wù)拓展、金融風(fēng)險(xiǎn)控制等服務(wù)。

（4）移動(dòng)金融是指通過(guò)移動(dòng)終端實(shí)現(xiàn)金融監(jiān)管、合規(guī)審查、數(shù)據(jù)挖掘等服務(wù)。

答案：（1）、（2）

33.下列關(guān)于互聯(lián)網(wǎng)金融的說(shuō)法，正確的是：

（1）互聯(lián)網(wǎng)金融是指通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)實(shí)現(xiàn)金融產(chǎn)品和服務(wù)創(chuàng)新。

（2）互聯(lián)網(wǎng)金融是指通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)實(shí)現(xiàn)金融風(fēng)險(xiǎn)管理和金融監(jiān)管。

（3）互聯(lián)網(wǎng)金融是指通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)實(shí)現(xiàn)金融產(chǎn)品創(chuàng)新、金融業(yè)務(wù)拓展、金融風(fēng)險(xiǎn)控制等服務(wù)。

（4）互聯(lián)網(wǎng)金融是指通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)實(shí)現(xiàn)金融監(jiān)管、合規(guī)審查、數(shù)據(jù)挖掘等服務(wù)。

答案：（1）、（3）

本次試卷答案如下：

一、金融基礎(chǔ)知識(shí)

1.答案：（1）、（3）、（4）

解析思路：金融市場(chǎng)定義包含交易場(chǎng)所、交易工具、資源集中和資源配置四個(gè)方面，故（1）、（3）、（4）正確。（2）僅提及交易場(chǎng)所，不全面。

2.答案：（3）

解析思路：金融工具是金融市場(chǎng)上交易的資產(chǎn)，是交易的基本單位，是資源配置的媒介，是風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移的手段，但不是規(guī)范和管理的對(duì)象，故（3）錯(cuò)誤。

3.答案：（1）、（2）

解析思路：貨幣政策是中央銀行對(duì)貨幣供應(yīng)量和利率水平進(jìn)行調(diào)節(jié)的政策，目的是實(shí)現(xiàn)宏觀(guān)經(jīng)濟(jì)目標(biāo)，故（1）、（2）正確。（3）和（4）描述不準(zhǔn)確。

4.答案：（1）、（3）

解析思路：金融市場(chǎng)運(yùn)行機(jī)制涉及供求關(guān)系、價(jià)格機(jī)制、信息機(jī)制等，這些機(jī)制通過(guò)金融工具、金融機(jī)構(gòu)、金融產(chǎn)品等實(shí)現(xiàn)資源配置和風(fēng)險(xiǎn)分散，故（1）、（3）正確。（2）和（4）描述不準(zhǔn)確。

5.答案：（1）

解析思路：金融監(jiān)管是監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)金融機(jī)構(gòu)和金融市場(chǎng)進(jìn)行監(jiān)督管理的活動(dòng)，故（1）正確。（2）、（3）、（4）描述不準(zhǔn)確。

6.答案：（1）

解析思路：金融創(chuàng)新是指金融機(jī)構(gòu)和金融市場(chǎng)在金融產(chǎn)品、服務(wù)、技術(shù)、管理等方面的創(chuàng)新，故（1）正確。（2）、（3）、（4）描述不準(zhǔn)確。

二、金融產(chǎn)品與服務(wù)

7.答案：（1）、（2）、（3）

解析思路：股票是股份有限公司發(fā)行的股份憑證，是股東所有權(quán)的一種表現(xiàn)形式，是公司經(jīng)營(yíng)狀況的反映，是投資股票市場(chǎng)的基本單位，故（1）、（2）、（3）正確。

8.答案：（1）、（2）、（3）

解析思路：債券是債務(wù)人發(fā)行的債務(wù)憑證，是投資債券市場(chǎng)的基本單位，是公司籌集資金的一種方式，是金融機(jī)構(gòu)發(fā)行的一種金融工具，故（1）、（2）、（3）正確。

9.答案：（1）

解析思路：基金是由基金管理公司管理的集合投資工具，投資于股票、債券、貨幣市場(chǎng)等金融產(chǎn)品，故（1）正確。（2）、（3）、（4）描述不準(zhǔn)確。

10.答案：（1）、（2）

解析思路：保險(xiǎn)是一種經(jīng)濟(jì)補(bǔ)償制度，通過(guò)保險(xiǎn)合同對(duì)意外損失進(jìn)行賠償，是風(fēng)險(xiǎn)管理工具，通過(guò)轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)，故（1）、（2）正確。（3）、（4）描述不準(zhǔn)確。

11.答案：（1）、（2）

解析思路：理財(cái)產(chǎn)品是金融機(jī)構(gòu)根據(jù)客戶(hù)需求，投資于股票、債券、基金、保險(xiǎn)等金融產(chǎn)品的集合投資工具，是滿(mǎn)足客戶(hù)財(cái)富管理需求的綜合性金融產(chǎn)品，故（1）、（2）正確。（3）、（4）描述不準(zhǔn)確。

12.答案：（1）

解析思路：金融衍生品是一種金融合約，其價(jià)值依賴(lài)于其他金融資產(chǎn)的價(jià)格，故（1）正確。（2）、（3）、（4）描述不準(zhǔn)確。

三、金融風(fēng)險(xiǎn)管理

13.答案：（1）、（2）、（3）

解析思路：金融風(fēng)險(xiǎn)指金融機(jī)構(gòu)在經(jīng)營(yíng)過(guò)程中可能面臨的損失，金融市場(chǎng)波動(dòng)可能給金融機(jī)構(gòu)帶來(lái)?yè)p失，金融產(chǎn)品投資可能給投資者帶來(lái)?yè)p失，故（1）、（2）、（3）正確。

14.答案：（1）、（2）、（3）、（4）

解析思路：風(fēng)險(xiǎn)分散、風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖、風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避、風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移都是金融風(fēng)險(xiǎn)管理策略，故（1）、（2）、（3）、（4）正確。

15.答案：（1）

解析思路：市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理是指金融機(jī)構(gòu)對(duì)金融市場(chǎng)波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行管理的活動(dòng)，故（1）正確。

16.答案：（1）

解析思路：信用風(fēng)險(xiǎn)管理是指金融機(jī)構(gòu)對(duì)借款人信用狀況進(jìn)行管理的活動(dòng)，故（1）正確。

17.答案：（1）

解析思路：流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理是指金融機(jī)構(gòu)對(duì)資金流動(dòng)性進(jìn)行管理的活動(dòng)，故（1）正確。

18.答案：（1）

解析思路：操作風(fēng)險(xiǎn)管理是指金融機(jī)構(gòu)對(duì)內(nèi)部操作風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行管理的活動(dòng)，故（1）正確。

四、金融法律法規(guī)

19.答案：（1）、（2）

解析思路：《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》是我國(guó)銀行業(yè)監(jiān)管的基本法律，規(guī)定了監(jiān)督管理體制、監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)、監(jiān)督管理職責(zé)等，故（1）、（2）正確。（3）、（4）描述不準(zhǔn)確。

20.答案：（1）、（2）、（3）、（4）

解析思路：《中華人民共和國(guó)證券法》是我國(guó)證券市場(chǎng)的基本法律，規(guī)定了監(jiān)督管理體制、監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)、監(jiān)督管理職責(zé)、證券發(fā)行、交易、信息披露、違法處罰等，故（1）、（2）、（3）、（4）正確。

21.答案：（1）、（2）、（3）、（4）

解析思路：《中華人民共和國(guó)基金法》是我國(guó)基金市場(chǎng)的基本法律，規(guī)定了監(jiān)督管理體制、監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)、監(jiān)督管理職責(zé)、基金的設(shè)立、運(yùn)作、信息披露、違法處罰等，故（1）、（2）、（3）、（4）正確。

22.答案：（1）、（2）、（3）、（4）

解析思路：《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》是我國(guó)保險(xiǎn)市場(chǎng)的基本法律，規(guī)定了監(jiān)督管理體制、監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)、監(jiān)督管理職責(zé)、保險(xiǎn)合同的訂立、履行、終止、違法處罰等，故（1）、（2）、（3）、（4）正確。

23.答案：（1）、（2）、（3）、（4）

解析思路：《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》是我國(guó)反洗錢(qián)的基本法律，規(guī)定了監(jiān)督管理體制、監(jiān)督