保險等保管理制度VIP

保險等保管理制度一、總則（一）目的為加強公司保險業(yè)務信息系統(tǒng)的安全保護，規(guī)范保險等保管理工作，保障公司業(yè)務的正常運行，保護客戶信息安全，依據(jù)國家相關法律法規(guī)和行業(yè)標準，制定本制度。（二）適用范圍本制度適用于公司總部及各分支機構涉及保險業(yè)務信息系統(tǒng)的規(guī)劃、建設、運行、維護、管理等相關活動。（三）基本原則1.合規(guī)性原則：嚴格遵守國家信息安全相關法律法規(guī)、行業(yè)監(jiān)管要求以及等級保護相關標準。2.整體性原則：從公司整體業(yè)務和信息系統(tǒng)架構出發(fā)，綜合考慮各環(huán)節(jié)的安全需求，確保信息系統(tǒng)的整體安全性。3.預防為主原則：采取積極有效的安全防護措施，預防各類安全事件的發(fā)生，做到防患于未然。4.可審計性原則：建立完善的審計機制，對信息系統(tǒng)的操作和運行進行全面審計，以便及時發(fā)現(xiàn)和處理安全問題。二、管理機構與職責（一）領導小組成立公司保險等保管理領導小組，由公司總經(jīng)理擔任組長，分管信息技術的副總經(jīng)理擔任副組長，成員包括各相關部門負責人。領導小組負責統(tǒng)籌規(guī)劃公司保險等保管理工作，審議重大安全策略、決策安全建設和整改方案，協(xié)調(diào)解決等保工作中的重大問題。（二）工作小組設立保險等保管理工作小組，由信息技術部門負責人擔任組長，成員包括信息技術人員、業(yè)務部門安全聯(lián)絡人等。工作小組負責具體落實領導小組的決策，制定和執(zhí)行等保管理制度、安全策略和技術措施，組織開展信息系統(tǒng)的定級、備案、測評、整改等工作。（三）各部門職責1.信息技術部門負責信息系統(tǒng)的安全規(guī)劃、建設、運行和維護，制定并實施安全技術措施。組織開展信息系統(tǒng)的定級、備案工作，配合測評機構進行系統(tǒng)測評，對測評發(fā)現(xiàn)的問題進行整改。建立安全審計機制，對信息系統(tǒng)的操作和運行進行審計和監(jiān)控。負責安全技術培訓，提高員工的安全意識和技能。2.業(yè)務部門負責本部門業(yè)務系統(tǒng)的安全管理，配合信息技術部門開展安全工作。對涉及客戶信息的業(yè)務操作進行安全審查，確?？蛻粜畔踩?。及時反饋業(yè)務系統(tǒng)中發(fā)現(xiàn)的安全問題，協(xié)助信息技術部門進行整改。3.風險管理部門負責評估保險等保工作中的風險，制定風險應對策略。監(jiān)督等保管理制度的執(zhí)行情況，對違規(guī)行為進行責任追究。4.合規(guī)部門審核保險等保管理制度和安全策略是否符合法律法規(guī)和監(jiān)管要求。協(xié)助處理與等保相關的合規(guī)事宜，確保公司運營合規(guī)。三、定級與備案（一）定級流程1.信息技術部門牽頭，組織業(yè)務部門、風險管理部門等相關人員，對公司保險業(yè)務信息系統(tǒng)進行全面梳理和分析，確定系統(tǒng)的業(yè)務信息安全性和系統(tǒng)服務保證性等級。2.根據(jù)等級保護相關標準，填寫《信息系統(tǒng)安全等級保護定級報告》，明確系統(tǒng)的定級對象、安全保護等級、定級依據(jù)等內(nèi)容。3.將定級報告提交公司保險等保管理領導小組審核，審核通過后報當?shù)毓矙C關備案。（二）備案要求1.按照公安機關的要求，準備齊全備案所需的材料，包括定級報告、系統(tǒng)拓撲結構、安全策略文檔、應急處置預案等。2.在規(guī)定的時間內(nèi)將備案材料報送至當?shù)毓矙C關，并及時跟進備案進度，確保備案工作順利完成。四、安全策略與措施（一）物理安全策略1.辦公場所應具備完善的物理安全防護設施，如門禁系統(tǒng)、監(jiān)控系統(tǒng)、防盜報警系統(tǒng)等，限制無關人員進入。2.信息系統(tǒng)設備應放置在安全的機房內(nèi)，機房應具備防火、防潮、防塵、防靜電、防雷擊等環(huán)境條件，配備不間斷電源（UPS）和應急照明設備。3.對重要設備和存儲介質(zhì)應進行備份，并異地存放，確保數(shù)據(jù)安全。（二）網(wǎng)絡安全策略1.建立網(wǎng)絡安全防護體系，部署防火墻、入侵檢測系統(tǒng)（IDS）、防病毒軟件等安全設備，防止外部網(wǎng)絡攻擊和惡意軟件入侵。2.劃分不同的網(wǎng)絡區(qū)域，如辦公區(qū)、業(yè)務區(qū)、核心區(qū)等，實施訪問控制策略，嚴格限制不同區(qū)域之間的網(wǎng)絡訪問。3.定期更新網(wǎng)絡設備的安全配置和病毒庫，確保網(wǎng)絡安全防護的有效性。（三）主機安全策略1.加強主機操作系統(tǒng)的安全配置，設置復雜的用戶密碼，定期更新密碼。2.安裝主機入侵檢測系統(tǒng)（HIDS），實時監(jiān)測主機系統(tǒng)的運行狀態(tài)，及時發(fā)現(xiàn)和處理異常行為。3.對主機系統(tǒng)進行定期漏洞掃描和修復，確保系統(tǒng)安全。（四）應用安全策略1.對保險業(yè)務應用系統(tǒng)進行安全設計和開發(fā)，采用安全的編碼規(guī)范，防止注入攻擊、跨站腳本攻擊（XSS）等安全漏洞。2.對應用系統(tǒng)進行安全測試，包括功能測試、性能測試、安全測試等，確保系統(tǒng)的安全性和穩(wěn)定性。3.定期對應用系統(tǒng)進行漏洞掃描和修復，及時更新系統(tǒng)版本，增強系統(tǒng)的安全防護能力。（五）數(shù)據(jù)安全策略1.建立數(shù)據(jù)分類分級管理制度，對客戶信息、業(yè)務數(shù)據(jù)等進行分類分級保護。2.采用加密技術對重要數(shù)據(jù)進行加密存儲和傳輸，確保數(shù)據(jù)在傳輸和存儲過程中的安全性。3.定期對數(shù)據(jù)進行備份，備份數(shù)據(jù)應存儲在安全的介質(zhì)上，并異地存放。4.嚴格控制數(shù)據(jù)訪問權限，根據(jù)員工的工作職責和業(yè)務需求，授予相應的數(shù)據(jù)訪問權限，防止數(shù)據(jù)泄露。（六）安全審計策略1.建立完善的安全審計系統(tǒng)，對信息系統(tǒng)的操作和運行進行全面審計，包括用戶登錄、系統(tǒng)操作、數(shù)據(jù)訪問等。2.審計記錄應保存一定期限，以便進行安全事件追溯和分析。3.定期對審計數(shù)據(jù)進行分析，發(fā)現(xiàn)潛在的安全問題，并及時采取措施進行處理。五、人員安全管理（一）人員錄用1.對新入職員工進行背景調(diào)查，確保其具備良好的職業(yè)道德和安全意識。2.在勞動合同中明確員工的安全責任和保密義務，簽訂保密協(xié)議。（二）人員培訓1.定期組織員工參加安全培訓，包括安全意識培訓、安全技術培訓等，提高員工的安全意識和技能。2.對涉及保險業(yè)務信息系統(tǒng)操作的員工進行專門的安全培訓，使其熟悉系統(tǒng)的安全要求和操作規(guī)范。（三）人員考核1.將安全工作納入員工績效考核體系，對員工的安全工作表現(xiàn)進行考核。2.對違反安全規(guī)定的員工進行嚴肅處理，情節(jié)嚴重的予以辭退。（四）人員離職1.員工離職時，應及時收回其工作賬號和權限，刪除其在信息系統(tǒng)中的相關數(shù)據(jù)。2.對離職員工進行離職審計，確保其離職前未對公司信息系統(tǒng)造成安全隱患。六、應急響應與處置（一）應急預案制定1.信息技術部門應制定完善的保險業(yè)務信息系統(tǒng)應急預案，包括應急組織機構、應急響應流程、應急處置措施等內(nèi)容。2.應急預案應定期進行演練和修訂，確保其有效性和可操作性。（二）應急演練1.定期組織應急演練，檢驗應急預案的可行性和有效性，提高員工的應急處置能力。2.演練內(nèi)容應包括系統(tǒng)故障、網(wǎng)絡攻擊、數(shù)據(jù)泄露等常見安全事件的模擬處置。（三）應急處置1.發(fā)生安全事件時，應立即啟動應急預案，按照應急響應流程進行處置。2.及時報告相關部門和領導，采取措施控制事件的影響范圍，盡快恢復系統(tǒng)正常運行。3.對安全事件進行調(diào)查和分析，總結經(jīng)驗教訓，提出改進措施，防止類似事件再次發(fā)生。七、監(jiān)督與檢查（一）內(nèi)部監(jiān)督1.風險管理部門定期對保險等保管理工作進行內(nèi)部監(jiān)督檢查，檢查內(nèi)容包括安全制度執(zhí)行情況、安全措施落實情況、應急處置能力等。2.對檢查中發(fā)現(xiàn)的問題及時下達整改通知書，要求責任部門限期整改，并跟蹤整改情況。（二）外部檢查1.配合公安機關、監(jiān)管機構等相關部門的檢查，提供真實、準確的信息和資料。2.