業(yè)務(wù)員貨款管理制度

業(yè)務(wù)員貨款管理制度一、總則1.目的為加強(qiáng)公司貨款管理，規(guī)范業(yè)務(wù)員貨款回收行為，確保公司資金安全，提高資金使用效率，特制定本制度。2.適用范圍本制度適用于公司所有從事銷售業(yè)務(wù)的業(yè)務(wù)員及其相關(guān)業(yè)務(wù)活動(dòng)中涉及的貨款管理。3.基本原則誰銷售，誰負(fù)責(zé)收款的原則，業(yè)務(wù)員對(duì)所負(fù)責(zé)客戶的貨款回收承擔(dān)直接責(zé)任。及時(shí)、足額回收貨款的原則，確保公司資金及時(shí)回籠，減少資金占用成本。風(fēng)險(xiǎn)可控原則，在貨款回收過程中，要充分評(píng)估客戶信用風(fēng)險(xiǎn)，采取有效措施防范貨款損失。二、貨款回收職責(zé)分工1.業(yè)務(wù)員職責(zé)負(fù)責(zé)與客戶簽訂銷售合同，明確貨款結(jié)算方式、付款期限等條款，并確保合同的有效性和可執(zhí)行性。跟蹤客戶訂單執(zhí)行情況，及時(shí)協(xié)調(diào)解決生產(chǎn)、發(fā)貨等環(huán)節(jié)出現(xiàn)的問題，確保貨物按時(shí)、按質(zhì)、按量交付給客戶。按照合同約定，及時(shí)向客戶催收貨款，定期與客戶核對(duì)賬目，確保雙方賬目清晰一致。對(duì)逾期未付款的客戶，要及時(shí)了解原因，采取有效措施進(jìn)行催收，并及時(shí)向公司匯報(bào)催收進(jìn)展情況。負(fù)責(zé)收集客戶信用信息，建立客戶信用檔案，為公司評(píng)估客戶信用風(fēng)險(xiǎn)提供依據(jù)。2.銷售部門負(fù)責(zé)人職責(zé)負(fù)責(zé)監(jiān)督業(yè)務(wù)員貨款回收工作的執(zhí)行情況，定期檢查業(yè)務(wù)員的貨款回收進(jìn)度，對(duì)貨款回收工作不力的業(yè)務(wù)員進(jìn)行督促和指導(dǎo)。協(xié)調(diào)公司內(nèi)部各部門之間的工作關(guān)系，為業(yè)務(wù)員貨款回收工作提供必要的支持和協(xié)助。參與重大客戶貨款回收問題的決策，制定相應(yīng)的解決方案，并組織實(shí)施。對(duì)業(yè)務(wù)員貨款回收工作進(jìn)行考核評(píng)價(jià)，將貨款回收情況與業(yè)務(wù)員的績(jī)效獎(jiǎng)金、晉升等掛鉤。3.財(cái)務(wù)部門職責(zé)負(fù)責(zé)制定公司貨款管理制度和流程，規(guī)范貨款結(jié)算和賬務(wù)處理。定期與業(yè)務(wù)員核對(duì)客戶賬目，及時(shí)提供貨款回收情況的財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)和分析報(bào)告，為公司決策提供依據(jù)。協(xié)助業(yè)務(wù)員進(jìn)行貨款催收工作，提供必要的財(cái)務(wù)支持和法律建議。對(duì)逾期未付款的客戶，及時(shí)發(fā)出催款通知，并采取相應(yīng)的財(cái)務(wù)措施，如暫停供貨、凍結(jié)賬戶等。負(fù)責(zé)審核銷售合同中的貨款結(jié)算條款，確保公司利益不受損失。三、貨款回收流程1.合同簽訂業(yè)務(wù)員在與客戶簽訂銷售合同前，應(yīng)將合同草本提交給銷售部門負(fù)責(zé)人和財(cái)務(wù)部門審核。銷售部門負(fù)責(zé)人和財(cái)務(wù)部門應(yīng)重點(diǎn)審核合同中的貨款結(jié)算方式、付款期限、違約責(zé)任等條款，確保合同條款符合公司利益和相關(guān)法律法規(guī)要求。經(jīng)審核無誤后，業(yè)務(wù)員方可與客戶簽訂正式銷售合同，并將合同副本提交給銷售部門和財(cái)務(wù)部門備案。2.發(fā)貨通知業(yè)務(wù)員在貨物發(fā)出前，應(yīng)填寫發(fā)貨通知單，注明客戶名稱、訂單號(hào)、發(fā)貨日期、貨物名稱、數(shù)量、金額等信息，并提交給銷售部門負(fù)責(zé)人審核。銷售部門負(fù)責(zé)人審核發(fā)貨通知單無誤后，簽字確認(rèn)并通知倉庫發(fā)貨。倉庫發(fā)貨后，應(yīng)及時(shí)將發(fā)貨清單反饋給銷售部門和財(cái)務(wù)部門，以便進(jìn)行賬務(wù)處理。3.貨款跟蹤業(yè)務(wù)員應(yīng)在貨物發(fā)出后，及時(shí)跟蹤客戶貨款支付情況，按照合同約定的付款期限，提前與客戶溝通，提醒客戶按時(shí)付款。定期與客戶核對(duì)賬目，確保雙方賬目一致。如發(fā)現(xiàn)賬目差異，應(yīng)及時(shí)查明原因，并與客戶協(xié)商解決。對(duì)逾期未付款的客戶，業(yè)務(wù)員應(yīng)在逾期后的[X]個(gè)工作日內(nèi)填寫逾期客戶貨款跟蹤表，詳細(xì)記錄客戶逾期未付款的原因、金額、預(yù)計(jì)付款時(shí)間等信息，并提交給銷售部門負(fù)責(zé)人和財(cái)務(wù)部門。4.貨款催收銷售部門負(fù)責(zé)人根據(jù)業(yè)務(wù)員提交的逾期客戶貨款跟蹤表，分析客戶逾期未付款的原因，制定相應(yīng)的催收措施，并組織業(yè)務(wù)員進(jìn)行催收。催收方式包括電話催收、郵件催收、上門催收等。對(duì)于逾期時(shí)間較長(zhǎng)、金額較大的客戶，必要時(shí)可通過法律途徑進(jìn)行催收。業(yè)務(wù)員在催收貨款過程中，應(yīng)保持禮貌、耐心，避免與客戶發(fā)生沖突。同時(shí)，要及時(shí)向銷售部門負(fù)責(zé)人和財(cái)務(wù)部門匯報(bào)催收進(jìn)展情況。5.貨款回收確認(rèn)客戶支付貨款后，業(yè)務(wù)員應(yīng)及時(shí)與財(cái)務(wù)部門核對(duì)到賬情況，并填寫貨款回收確認(rèn)表，注明客戶名稱、訂單號(hào)、收款日期、收款金額等信息，提交給財(cái)務(wù)部門審核。財(cái)務(wù)部門審核貨款回收確認(rèn)表無誤后，簽字確認(rèn)，并將到賬信息錄入公司財(cái)務(wù)系統(tǒng)。業(yè)務(wù)員應(yīng)及時(shí)將貨款回收確認(rèn)表存檔，作為貨款回收的憑證。四、客戶信用管理1.信用評(píng)估財(cái)務(wù)部門負(fù)責(zé)建立客戶信用評(píng)估體系，定期對(duì)客戶的信用狀況進(jìn)行評(píng)估。評(píng)估內(nèi)容包括客戶的經(jīng)營(yíng)狀況、財(cái)務(wù)狀況、信用記錄、市場(chǎng)口碑等方面。根據(jù)客戶信用評(píng)估結(jié)果，將客戶分為不同的信用等級(jí)，如A級(jí)（信用良好）、B級(jí)（信用一般）、C級(jí)（信用較差）、D級(jí)（信用惡劣）。對(duì)于新客戶，業(yè)務(wù)員應(yīng)在簽訂合同前，向財(cái)務(wù)部門提交客戶信用申請(qǐng)表，由財(cái)務(wù)部門進(jìn)行信用評(píng)估，并確定信用額度和信用期限。2.信用額度管理根據(jù)客戶信用等級(jí)，設(shè)定不同的信用額度。信用額度是指公司在一定時(shí)期內(nèi)允許客戶累計(jì)欠款的最高限額。對(duì)于信用等級(jí)為A級(jí)的客戶，可給予較高的信用額度；對(duì)于信用等級(jí)為B級(jí)的客戶，應(yīng)適當(dāng)控制信用額度；對(duì)于信用等級(jí)為C級(jí)和D級(jí)的客戶，原則上不給予信用額度，實(shí)行現(xiàn)款現(xiàn)貨交易。業(yè)務(wù)員應(yīng)嚴(yán)格控制客戶的信用額度使用情況，不得超出信用額度向客戶發(fā)貨。如客戶因特殊原因需要超出信用額度發(fā)貨，必須經(jīng)銷售部門負(fù)責(zé)人和財(cái)務(wù)部門負(fù)責(zé)人審批同意。3.信用期限管理根據(jù)客戶信用等級(jí)和行業(yè)慣例，設(shè)定不同的信用期限。信用期限是指公司允許客戶付款的最長(zhǎng)時(shí)間。對(duì)于信用等級(jí)為A級(jí)的客戶，可給予較長(zhǎng)的信用期限；對(duì)于信用等級(jí)為B級(jí)的客戶，應(yīng)適當(dāng)縮短信用期限；對(duì)于信用等級(jí)為C級(jí)和D級(jí)的客戶，應(yīng)實(shí)行較短的信用期限或現(xiàn)款現(xiàn)貨交易。業(yè)務(wù)員應(yīng)在合同中明確約定客戶的信用期限，并嚴(yán)格按照信用期限催收貨款。如客戶逾期未付款，應(yīng)及時(shí)采取催收措施。4.信用監(jiān)控財(cái)務(wù)部門應(yīng)定期對(duì)客戶的信用狀況進(jìn)行監(jiān)控，及時(shí)發(fā)現(xiàn)客戶信用風(fēng)險(xiǎn)變化情況。如發(fā)現(xiàn)客戶出現(xiàn)經(jīng)營(yíng)困難、財(cái)務(wù)狀況惡化、信用記錄不良等情況，應(yīng)及時(shí)調(diào)整客戶信用等級(jí)和信用額度，并通知銷售部門和業(yè)務(wù)員采取相應(yīng)的防范措施。業(yè)務(wù)員在日常工作中，應(yīng)密切關(guān)注客戶的經(jīng)營(yíng)動(dòng)態(tài)和財(cái)務(wù)狀況，如發(fā)現(xiàn)客戶有異常情況，應(yīng)及時(shí)向銷售部門負(fù)責(zé)人和財(cái)務(wù)部門匯報(bào)。五、貨款回收考核與獎(jiǎng)懲1.考核指標(biāo)貨款回收率：考核業(yè)務(wù)員在一定時(shí)期內(nèi)實(shí)際回收的貨款金額與應(yīng)回收貨款金額的比率。計(jì)算公式為：貨款回收率=實(shí)際回收貨款金額/應(yīng)回收貨款金額×100%。逾期賬款率：考核業(yè)務(wù)員在一定時(shí)期內(nèi)逾期未收回的貨款金額與應(yīng)收賬款余額的比率。計(jì)算公式為：逾期賬款率=逾期未收回貨款金額/應(yīng)收賬款余額×100%。壞賬損失率：考核業(yè)務(wù)員在一定時(shí)期內(nèi)因客戶破產(chǎn)、倒閉等原因?qū)е聼o法收回的貨款金額與銷售總額的比率。計(jì)算公式為：壞賬損失率=壞賬損失金額/銷售總額×100%。2.考核周期貨款回收考核以自然月為考核周期，每月末統(tǒng)計(jì)業(yè)務(wù)員的各項(xiàng)考核指標(biāo)完成情況。3.獎(jiǎng)懲措施對(duì)于貨款回收率達(dá)到[X]%以上，且逾期賬款率和壞賬損失率控制在規(guī)定范圍內(nèi)的業(yè)務(wù)員，給予以下獎(jiǎng)勵(lì)：績(jī)效獎(jiǎng)金上浮[X]%。在公司內(nèi)部進(jìn)行通報(bào)表揚(yáng)，并作為晉升、評(píng)優(yōu)的重要依據(jù)。對(duì)于貨款回收率未達(dá)到[X]%，或逾期賬款率超過規(guī)定范圍，或壞賬損失率超過規(guī)定范圍的業(yè)務(wù)員，給予以下處罰：績(jī)效獎(jiǎng)金下浮[X]%。進(jìn)行誡勉談話，要求制定整改措施，并限期整改。如連續(xù)兩個(gè)月未完成考核指標(biāo)，將視情節(jié)輕重給予降職、降薪、辭退等處理。六、風(fēng)險(xiǎn)防范與應(yīng)對(duì)1.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別銷售部門和財(cái)務(wù)部門應(yīng)定期對(duì)貨款回收過程中可能存在的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識(shí)別和評(píng)估，如客戶信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、法律風(fēng)險(xiǎn)等。針對(duì)不同的風(fēng)險(xiǎn)類型，制定相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)防范措施和應(yīng)急預(yù)案。2.風(fēng)險(xiǎn)防范措施加強(qiáng)客戶信用管理，嚴(yán)格評(píng)估客戶信用狀況，合理確定信用額度和信用期限，避免與信用不良客戶發(fā)生業(yè)務(wù)往來。完善銷售合同管理，明確貨款結(jié)算方式、付款期限、違約責(zé)任等條款，確保合同的有效性和可執(zhí)行性。加強(qiáng)貨款跟蹤和催收工作，及時(shí)掌握客戶貨款支付情況，對(duì)逾期未付款的客戶采取有效措施進(jìn)行催收，避免貨款逾期時(shí)間過長(zhǎng)。建立風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制，定期對(duì)客戶信用狀況、經(jīng)營(yíng)狀況、財(cái)務(wù)狀況等進(jìn)行監(jiān)控，及時(shí)發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)隱患，并采取相應(yīng)的防范措施。3.風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)預(yù)案如發(fā)生客戶破產(chǎn)、倒閉等重大風(fēng)險(xiǎn)事件，導(dǎo)致公司貨款無法收回，銷售部門和財(cái)務(wù)部門應(yīng)立即啟動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)預(yù)案，采取以下措施：成立專門的風(fēng)險(xiǎn)處置小組，負(fù)責(zé)協(xié)調(diào)處理貨款回收事宜。及時(shí)收集客戶相關(guān)信息，了解客戶破產(chǎn)、倒閉的原因和資產(chǎn)狀況，為后續(xù)的法律訴