臺灣省2025年上半年基金從業(yè)資格：私募股權投資退出機制模擬試題

臺灣省2025年上半年基金從業(yè)資格：私募股權投資退出機制模擬試題本卷共分為2大題60小題，作答時間為180分鐘，總分120分，80分及格。一、單項選擇題(在每個小題列出的四個選項中只有一個是符合題目要求的，請將其代碼填寫在題干后的括號內(nèi)。錯選、多選或未選均無分。本大題共30小題，每小題2分，60分。)1、根據(jù)我國的相關規(guī)定，以下不屬于私募證券的是__。

A．證券公司的資產(chǎn)管理產(chǎn)品

B．基金管理公司的專戶理財產(chǎn)品

C．發(fā)行人通過中介機構向不特定的社會公眾投資者公開發(fā)行的證券

D．上市公司采取定向增發(fā)方式發(fā)行的有價證券2、根據(jù)基金__的不同，可以將基金分為主動型基金和被動型基金。

A．運作方式

B．投資對象

C．投資目標

D．投資理念3、商業(yè)銀行的基金托管人資格由__來共同核準。

A．中國銀監(jiān)會

B．中國人民銀行

C．中國證監(jiān)會

D．財政部4、上市公司公開發(fā)行新股，增發(fā)價格通過詢價方式確定，應不低于公告招股意向書前__個交易日公司股票均價或前一個交易日均價。

A．10

B．15

C．20

D．305、下列不屬于證券市場顯著特征的選項是____

A：證券市場是價值實現(xiàn)增值的場所

B：證券市場是價值直接交換的場所

C：證券市場是財產(chǎn)權利直接交換的場所

D：證券市場是風險直接交換的場所6、對于基金交易費，下列說法不正確的是__。

A．基金交易費是指基金在進行證券買賣交易時所發(fā)生的相關交易費用

B．我國證券投資基金的交易費主要包括印花稅、交易傭金、過戶費、經(jīng)手費、證管費

C．交易傭金由證券公司按成交金額的一定比例向基金收取

D．印花稅、過戶費、經(jīng)手費、證管費等由托管人按有關規(guī)定收取7、基金管理人和代銷機構在從事基金銷售活動時不應該出現(xiàn)的情形有__。

A．采用講座方式銷售基金

B．采取抽獎方式銷售基金

C．募集期間對認購費打折

D．采用送基金份額的方式銷售基金8、目前，我國的基金主要投資于__等。

A．國債

B．企業(yè)債券

C．權證

D．貨幣市場工具9、衡量基金收益率的標準方法是__。

A．簡單份額凈值增長率

B．時間加權收益率

C．算術平均收益率

D．幾何平均收益率10、基金營銷實務中，客戶投訴的根本原因是__。

A．銷售機構提供的服務不夠齊全

B．客戶沒有得到預期的服務

C．客戶對基金銷售機構的服務預期過高

D．銷售機構對基金業(yè)務規(guī)則解釋不夠詳盡

11、《證券投資基金評價業(yè)務管理暫行辦法》規(guī)定，機構從事基金評價業(yè)務并以公開形式發(fā)布時的禁止行為有__。

A．對基金、基金管理人單一指標排名的排名期間少于3個月

B．對貨幣市場基金、基金管理人評級的評級期間少于36個月

C．對基金、基金管理人評級的更新間隔少于3個月

D．對基金、基金管理人評獎的評獎期間少于12個月12、基金公司的資產(chǎn)管理規(guī)模直接關系其__。

A．業(yè)界聲譽

B．注冊資本

C．管理費收入

D．員工人數(shù)13、影響股票未來收益、引起股票內(nèi)在價值變化的因素包括__。

A．宏觀經(jīng)濟政策的調(diào)整

B．清算方式的變化

C．供求關系的變化

D．經(jīng)濟形勢的變化14、以下屬于基金監(jiān)管部日常持續(xù)監(jiān)管內(nèi)容的有__。

A．對基金銷售機構及高級管理人員的資格審核

B．對基金銷售機構日常經(jīng)營活動的監(jiān)管

C．對基金銷售機構銷售人員從業(yè)行為的監(jiān)管

D．對基金銷售機構基金銷售各環(huán)節(jié)的監(jiān)管15、下列關于基金銷售流程的說法，不正確的是__。

A．基金銷售基本流程包括投資者風險測試、產(chǎn)品適用性分析及風險提示、提供投資咨詢建議、受理基金業(yè)務申請和提供售后跟蹤服務

B．基金銷售機構需要在投資者認購超過其風險承受能力的基金產(chǎn)品時予以提示并要求投資者確認

C．基金銷售機構在介紹基金產(chǎn)品時應盡量使用專業(yè)術語以保證權威性和準確性

D．基金銷售的售后服務包括提供賬戶及交易查詢、提供市場資訊和了解資產(chǎn)狀況并調(diào)整投資建議16、公司的資產(chǎn)凈值是全體股東的權益，決定著股票的__。

A．票面價值

B．賬面價值

C．清算價值

D．內(nèi)在價值17、封閉式基金的資產(chǎn)凈值應至少每周在指定的全國性報刊上公告____次。

A：1

B：2

C：3

D：418、封閉式基金的報價單位為每份基金價格?；鸬纳陥髢r格最小變動單位為__元人民幣。

A．1

B．0.1

C．0.01

D．0.00119、對基金營銷反應弱的客戶更加重視__。

A．基金產(chǎn)品的未來收益

B．新產(chǎn)品、新服務

C．銷售機構的營銷和服務

D．基金產(chǎn)品的外在表現(xiàn)形式20、防范基金銷售機構的合規(guī)風險，應做到__。

A．增強法制觀念，提高遵紀守法、合規(guī)經(jīng)營的意識

B．建立健全規(guī)章制度，完善內(nèi)部控制體系

C．建立健全有效的內(nèi)部監(jiān)督和反饋系統(tǒng)，查錯防弊，消除隱患

D．加強業(yè)務管理和重點業(yè)務環(huán)節(jié)的控制，強化崗位制約和監(jiān)督21、根據(jù)運作方式的不同，基金可以分為__。

A．封閉式基金和開放式基金

B．契約型基金和公司型基金

C．公募基金和私募基金

D．主動型基金和被動型基金22、關于債券的基本性質(zhì)，下列描述錯誤的是__。

A．債券本身有一定的面值，通常它是債券投資者投入資金的量化表現(xiàn)

B．債券與其代表的權利聯(lián)系在一起，轉讓債券也就將債券代表的權利一并轉移

C．債券的流動意味著它所代表的實際資本也同樣流動

D．債券代表債券投資者的權利，這種權利是一種債權23、基金銷售人員應根據(jù)__推薦基金品種，并客觀介紹基金的風險收益特征，明確提示投資者注意投資基金的風險。

A．投資者的目標

B．風險承受能力

C．預期收益率

D．投資偏好24、開放式基金的投資者在T日提交基金認購申請后，一般可于（）日起到辦理認購的網(wǎng)點查詢認購申請的受理情況。

A．T

B．T+1

C．T+2

D．T+325、我國封閉式基金的交收實行__交割、交收。

A．T

B．T+1

C．T+2

D．T+326、關于股東表決權，下列表述不正確的是__。

A．普通股股東對公司重大決策參與權是平等的

B．股東每持有一份股份，就有一票表決權

C．普通股股東只能自己出席股東大會，不得委托他人代為行使表決權

D．對于各個股東來說，其表決權的數(shù)量視其購買的股票份數(shù)而定27、____原則要求充分披露重大信息，但并不是要求事無巨細地披露所有信息，因為這不僅將增加披露義務人的成本，也將增加投資者收集信息的成本和篩選有用信息的難度。

A：真實性原則

B：準確性原則

C：完整性原則

D：規(guī)范性原則28、適合于積極型投資者選擇的基金品種是__。

A．混合型基金

B．股票型基金

C．債券型基金

D．貨幣市場基金29、基金管理公司和基金代銷機構制作、分發(fā)或公布基金宣傳推介材料，應當按照要求報送相關材料。其報送內(nèi)容包括__。

A．基金托管銀行出具的基金業(yè)績復核函

B．基金宣傳推介材料的形式和用途說明

C．基金管理公司督察長出具的合規(guī)意見書

D．基金定期報告中相關內(nèi)容的復印件以及有關獲獎證明的復印件30、當影子定價所確定的貨幣市場基金資產(chǎn)凈值超過攤余成本法計算的基金資產(chǎn)凈值(即產(chǎn)生正偏離)時，表明基金組合中存在__。

A．浮虧

B．先浮虧后浮盈

C．浮盈

D．先浮盈后浮虧二、多項選擇題（在每題的備選項中，有2個或2個以上符合題意，至少有1個錯項。錯選，本題不得分；少選，所選的每個選項得0.5分，本大題共30小題，每小題2分，共60分。)31、從性質(zhì)上看，ETF聯(lián)接基金可以看作是一種__。

A．保本基金

B．指數(shù)型基金

C．傘型基金

D．指數(shù)型基金中的基金32、某開放式基金認購費率為1.0%，基金份額面值為1.00元人民幣。小張投入50000元人民幣認購該基金，認購產(chǎn)生利息共計100元人民幣，則下列說法不正確的是__。

A．凈認購金額為49504.95元人民幣

B．認購費用低于500元人民幣

C．認購份額為49504.95份

D．認購金額為50000元人民幣33、保險投資產(chǎn)品是以獲得______為主要目標的理財產(chǎn)品，而基金是以獲取______為主要目標的產(chǎn)品。__

A．保障；投資收益

B．保障；利息

C．保障與投資收益；投資收益

D．保障與投資收益；利息34、關于股票的永久性，下列說法錯誤的是__。

A．股票的有效期與股份公司的存續(xù)期間相聯(lián)系，兩者是并存的關系

B．永久性是指股票所載有權利的有效性是始終不變的

C．股票持有者可以出售股票而轉讓其股東身份

D．對于股份公司來說，由于股東不能要求退股，所以通過發(fā)行股票募集到的資金，在公司存續(xù)期間是一筆穩(wěn)定的借貸資本35、關于公司債券，下列說法正確的有__。

A．公司債券是公司依照法定程序發(fā)行、約定在一定期限還本付息的有價證券

B．有些國家允許非股份制企業(yè)發(fā)行公司債券

C．公司發(fā)行債券的目的主要是為了滿足經(jīng)營需要

D．公司債券的風險性低于政府債券和金融債券36、關于證券市場的發(fā)展階段，下列說法正確的有__。

A．縱觀世界主要國家證券市場的發(fā)展歷史，其進程大致可分為四個階段

B．20世紀初，資本主義從自由競爭階段過渡到壟斷階段，證券市場自身也獲得了高速發(fā)展

C．1929～1933年是證券市場發(fā)展的停滯階段，世界各國證券市場受到經(jīng)濟危機的影響

D．20世紀70年代開始，證券市場的發(fā)展進入加速發(fā)展階段37、根據(jù)《證券法》規(guī)定，證券登記結算機構是__。

A．以規(guī)范交易為目的的法人

B．社會團體法人

C．不以營利為目的的法人

D．以營利為目的的法人38、基金是投資于股票、債券、貨幣市場工具等多種金融產(chǎn)品的組合投資工具，客觀上要求營銷人員廣泛了解和掌握股票、債券、貨幣、保險等各種金融工具，在營銷過程中將有關知識以服務的方式傳遞給投資者。這體現(xiàn)了基金市場營銷的____

A：服務性

B：專業(yè)性

C：持續(xù)性

D：適用性39、債券持有人必須在債券到期時一次性獲得本息，存續(xù)期間沒有利息支付的債券為__。

A．浮動利率債券

B．息票累積債券

C．固定利率債券

D．零息債券40、市場營銷運作管理首先要解決的是____

A：銷售什么產(chǎn)品

B：產(chǎn)品定價或基金費率

C：渠道選擇

D：促銷手段

41、基金托管人的職責包括__。

A．按照規(guī)定開設基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶

B．編制中期和年度基金報告

C．按照規(guī)定召集基金份額持有人大會

D．計算并公告基金資產(chǎn)凈值，確定基金份額申購、贖回價格42、根據(jù)有關規(guī)定，基金默認的收益分配方式是__。

A．現(xiàn)金方式

B．現(xiàn)金方式和紅利再投資

C．直接分配基金份額

D．固定紅利43、國家股、法人股等是按__來劃分的。

A．股票上市地點

B．股票投資主體的不同性質(zhì)

C．股票上市主要監(jiān)管部門

D．股票是否公開發(fā)行44、某貨幣市場基金份額總數(shù)為2億份，某日該基金凈收益為置8262元人民幣，合同生效以來總收益為60358元人民幣，則該貨幣市場基金應該披露當日的__。

A．日每萬份基金凈收益為0.9131元

B．日每萬份基金凈收益為3.0179元

C．基金份額凈值為1.0179元

D．基金份額凈值為0.9131元45、____是受基金管理公司委托從事基金代理銷售的機構。通常只有大的投資者才能直接通過基金管理公司進行基金份額的直接買賣，普通投資者只能通過基金代銷機構進行基金的買賣。

A：基金銷售機構

B：注冊登記機構

C：律師事務所和會計師事務所

D：基金投資咨詢公司46、以投資的標的來劃分，QDⅡ基金可分為__。

A．以股票投資為主的基金

B．以債券投資為主的基金

C．以浮動收益投資為主的基金

D．以固定收益投資為主的基金47、認購LOF份額，可能使用__。

A．中國結算公司上海開放式基金賬戶

B．深圳人民幣普通證券賬戶

C．中國結算公司深圳開放式基金賬戶

D．深圳證券投資基金賬戶48、在我國，可以向中國證監(jiān)會申請基金代銷業(yè)務資格，從事基金代銷業(yè)務的有__。

A．證券公司

B．商業(yè)銀行

C．專業(yè)基金銷售機構

D．證券投資咨詢機構49、基金連續(xù)____以上發(fā)生巨額贖回，如基金管理人認為有必要，可暫停接收贖回申請;已經(jīng)接收的贖回申請樂意延緩支付贖回款項，但不得超過正常支付時間的____，并應當在至少一種中國證監(jiān)會指定的信息披露媒體公告。

A：5個開放日、10個工作日

B：3個開放日、15個工作日

C：2個開放日、20個工作日

D：2個開放日、5個工作日50、運用金融工程結構化方法，將若干種基礎金融商品和金融衍生品相結合設計出的新型金融產(chǎn)品是__。

A．結構化金融衍生產(chǎn)品

B．組合化金融衍生產(chǎn)品

C．證券化金融衍生產(chǎn)品

D．混合化金融衍生產(chǎn)品51、__是指由金融投資或與金融投資有直接聯(lián)系的活動而產(chǎn)生的證券。

A．資本證券

B．資產(chǎn)證券

C．商品證券

D．貨幣證券52、根據(jù)債券發(fā)行條款中是否規(guī)定在約定期限向債券持有人支付利息，可分為__。

A．浮動利率債券

B．零息債券

C．附息債券

D．息票累積債券53、按照滬、深證券交易所公布的收費標準，封閉式基金交易傭金起點為5元，且不得高于成交金額的__。

A．0.1%

B．0.2%

C．0.3%

D．0.5%54、證券市場從無到有主要歸因于__。