基金定投顧問筆試試題及答案

基金定投顧問筆試試題姓名_________________考試時間_________________分數_________________一、單項選擇題（每題3分，共30分）1.根據《公開募集證券投資基金銷售機構監(jiān)督管理辦法》，基金定投顧問必須取得（）資質？A.基金從業(yè)資格B.證券投資咨詢業(yè)務資格C.基金投顧業(yè)務試點資格D.以上全部答案：D2.以下哪項屬于基金定投的核心優(yōu)勢？（）A.確保短期高收益B.平滑持倉成本C.精準擇時D.保本保息答案：B3.客戶風險承受能力評估不包括以下哪項維度？（）A.投資經驗B.家庭年收入C.星座運勢D.投資目標期限答案：C4.基金定投的“微笑曲線”效應指的是（）A.市場單邊上漲時收益最高B.下跌時持續(xù)定投攤低成本，反彈時獲利C.定投頻率越高收益越高D.定投期限越長風險越大答案：B5.以下哪種基金類型不適合作為長期定投標的？（）A.滬深300指數基金B(yǎng).純債基金C.行業(yè)主題股票基金D.全球科技QDII基金答案：B6.基金定投的“智能定投”模式不包括（）A.均線偏離定投B.市值恒定定投C.隨機金額定投D.估值策略定投答案：C7.客戶定投某基金3年虧損，顧問的合規(guī)建議是（）A.承諾補倉保本B.建議立即贖回C.分析市場趨勢與投資目標后調整策略D.推薦高風險基金回本答案：C8.基金定投的“止盈策略”不包括（）A.目標收益率止盈B.移動止盈C.永不止盈D.估值高位止盈答案：C9.以下哪項違反基金定投銷售適當性原則？（）A.向保守型客戶推薦貨幣基金定投B.未對客戶進行風險評估直接推薦產品C.說明歷史業(yè)績不代表未來表現(xiàn)D.提示市場波動風險答案：B10.基金定投的“復利效應”主要通過（）實現(xiàn)？A.短期頻繁交易B.長期持續(xù)投入與收益再投資C.高杠桿操作D.內幕消息選股答案：B二、填空題（每題3分，共30分）11.基金定投顧問需遵循“__________”原則，確保產品適配客戶風險承受能力。答案：投資者適當性管理12.貨幣基金定投適合__________需求的客戶。答案：流動性管理/低風險13.基金定投的“扣款周期”常見為周定投、月定投和__________。答案：雙周定投14.根據《證券期貨投資者適當性管理辦法》，客戶風險等級從低到高分為C1至__________級。答案：C515.基金定投的“攤余成本法”不適用于__________波動較大的基金。答案：權益類16.智能定投中的“均線偏離策略”是指參考__________調整定投金額。答案：標的指數均線17.基金定投的“贖回費”通常隨__________遞減。答案：持有期限18.向客戶推薦基金定投時，需揭示__________、市場波動、流動性等風險。答案：本金損失19.基金投顧業(yè)務試點機構可代客戶進行定投__________與調倉操作。答案：策略優(yōu)化20.定投組合中的“核心-衛(wèi)星策略”中，“核心”資產通常為__________基金。答案：寬基指數三、判斷題（每題2分，共20分）21.基金定投可完全規(guī)避市場下跌風險。（）答案：×22.基金定投顧問可承諾最低年化收益率。（）答案：×23.投資者風險評估結果有效期為1年，過期需重新評估。（）答案：√24.定期定額投資適合對擇時缺乏經驗的普通投資者。（）答案：√25.所有類型基金均適合采用定投方式投資。（）答案：×26.基金定投的扣款日遇節(jié)假日將自動順延。（）答案：√27.智能定投一定比普通定投收益更高。（）答案：×28.基金定投顧問可代客戶簽署風險揭示書。（）答案：×29.長期定投可利用復利效應實現(xiàn)資產穩(wěn)健增長。（）答案：√30.客戶中途停止定投會導致前期投入全部損失。（）答案：×四、簡答題（共20分）31.簡述基金定投適合的客戶群體及核心原因。（10分）答案：適合群體：①缺乏投資經驗的新手；②長期資金規(guī)劃者（如養(yǎng)老、教育）；③無法精準擇時的投資者。原因：平滑成本、分散風險、強制儲蓄、復利增值，降低短期波動對收益的影響。32.說明基金定投顧問向客戶推薦產品時的合規(guī)要