金融產(chǎn)品經(jīng)理（理財(cái)產(chǎn)品）考試試卷及答案

金融產(chǎn)品經(jīng)理（理財(cái)產(chǎn)品）考試試卷姓名_________________考試時(shí)間_________________分?jǐn)?shù)_________________一、選擇題（每題3分，共30分）1.以下哪類理財(cái)產(chǎn)品必須向客戶充分揭示“理財(cái)非存款，產(chǎn)品有風(fēng)險(xiǎn)”？（）A.銀行保本理財(cái)B.公募貨幣基金C.銀行凈值型理財(cái)D.國(guó)債答案：C2.根據(jù)《資管新規(guī)》要求，理財(cái)產(chǎn)品的杠桿水平不得超過(guò)（）A.1:1B.1:2C.2:1D.3:1答案：C3.理財(cái)產(chǎn)品的“業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)”是指（）A.產(chǎn)品保證收益率B.管理人預(yù)期收益率C.過(guò)往平均收益D.投資目標(biāo)參考指標(biāo)答案：D4.以下哪種風(fēng)險(xiǎn)屬于理財(cái)產(chǎn)品的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)？（）A.交易對(duì)手違約B.利率波動(dòng)導(dǎo)致凈值下跌C.系統(tǒng)故障導(dǎo)致清算延遲D.管理人操作失誤答案：B5.理財(cái)產(chǎn)品的封閉期設(shè)計(jì)主要用于（）A.限制客戶贖回，保障資金穩(wěn)定B.降低流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理壓力C.強(qiáng)制客戶長(zhǎng)期投資D.提高產(chǎn)品收益率答案：B6.理財(cái)產(chǎn)品的銷售適當(dāng)性管理不包括（）A.評(píng)估客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力B.匹配產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)與客戶等級(jí)C.承諾最低收益D.揭示產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)答案：C7.以下哪類資產(chǎn)不適用于理財(cái)產(chǎn)品的固定收益類投資？（）A.國(guó)債B.股票C.同業(yè)存單D.公司債券答案：B8.理財(cái)產(chǎn)品的信息披露中，必須定期公開(kāi)的內(nèi)容是（）A.投資經(jīng)理個(gè)人履歷B.產(chǎn)品凈值或收益情況C.持倉(cāng)股票明細(xì)D.銷售機(jī)構(gòu)分成比例答案：B9.理財(cái)產(chǎn)品設(shè)計(jì)中，“T+0”模式指的是（）A.當(dāng)日申購(gòu)當(dāng)日起息B.當(dāng)日贖回當(dāng)日到賬C.申購(gòu)無(wú)封閉期D.贖回?zé)o手續(xù)費(fèi)答案：B10.根據(jù)《商業(yè)銀行理財(cái)業(yè)務(wù)監(jiān)督管理辦法》，理財(cái)產(chǎn)品銷售起點(diǎn)金額不得低于（）A.1萬(wàn)元B.5萬(wàn)元C.10萬(wàn)元D.20萬(wàn)元答案：A二、填空題（每題3分，共30分）11.理財(cái)產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)通常分為低風(fēng)險(xiǎn)、中低風(fēng)險(xiǎn)、__________、中高風(fēng)險(xiǎn)、高風(fēng)險(xiǎn)五類。答案：中風(fēng)險(xiǎn)12.《資管新規(guī)》要求打破理財(cái)產(chǎn)品的__________，實(shí)現(xiàn)凈值化轉(zhuǎn)型。答案：剛性兌付13.理財(cái)產(chǎn)品的收益來(lái)源包括利息收入、__________、投資價(jià)差等。答案：分紅收入14.理財(cái)產(chǎn)品銷售過(guò)程中，需對(duì)客戶進(jìn)行__________評(píng)估，確保產(chǎn)品適配性。答案：風(fēng)險(xiǎn)承受能力15.固定收益類理財(cái)產(chǎn)品的投資比例不得低于總資產(chǎn)的__________%。答案：8016.理財(cái)產(chǎn)品的__________條款用于約定提前終止產(chǎn)品的條件。答案：提前終止（或提前贖回）17.理財(cái)產(chǎn)品的托管人需履行資金保管、__________、信息披露監(jiān)督等職責(zé)。答案：投資運(yùn)作監(jiān)督18.權(quán)益類理財(cái)產(chǎn)品主要投資于股票、__________等權(quán)益類資產(chǎn)。答案：股票型基金19.理財(cái)產(chǎn)品的__________報(bào)告需向客戶披露產(chǎn)品運(yùn)作情況及投資組合。答案：定期（或季度/年度）20.理財(cái)產(chǎn)品設(shè)計(jì)中，通過(guò)__________策略分散單一資產(chǎn)波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)。答案：資產(chǎn)配置三、判斷題（每題2分，共20分）21.理財(cái)產(chǎn)品的業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)可作為實(shí)際收益承諾。（）答案：×22.銀行理財(cái)子公司可發(fā)行分級(jí)理財(cái)產(chǎn)品。（）答案：×23.理財(cái)產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)需與客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)相匹配。（）答案：√24.貨幣基金不屬于理財(cái)產(chǎn)品監(jiān)管范疇。（）答案：×25.理財(cái)產(chǎn)品可通過(guò)夸大過(guò)往業(yè)績(jī)進(jìn)行宣傳。（）答案：×26.開(kāi)放式理財(cái)產(chǎn)品的流動(dòng)性通常優(yōu)于封閉式產(chǎn)品。（）答案：√27.理財(cái)產(chǎn)品的托管人可兼任投資管理人。（）答案：×28.理財(cái)產(chǎn)品的銷售機(jī)構(gòu)需對(duì)客戶進(jìn)行雙錄（錄音錄像）。（）答案：√29.固定收益類理財(cái)產(chǎn)品無(wú)任何投資風(fēng)險(xiǎn)。（）答案：×30.理財(cái)產(chǎn)品的信息披露只需向購(gòu)買客戶公開(kāi)。（）答案：×四、簡(jiǎn)答題（每題10分，共20分）31.簡(jiǎn)述《資管新規(guī)》對(duì)理財(cái)產(chǎn)品的核心監(jiān)管要求。答案：①打破剛性兌付，實(shí)行凈值化管理；②限制杠桿水平，控制風(fēng)險(xiǎn)；③規(guī)范產(chǎn)品分級(jí)設(shè)計(jì)；④統(tǒng)一合格投資者標(biāo)準(zhǔn)；⑤強(qiáng)化信息披露與穿透式監(jiān)管。32.說(shuō)明理財(cái)產(chǎn)品設(shè)計(jì)中需考慮的主要風(fēng)險(xiǎn)因素。答案：①市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)：利率、匯率、股價(jià)波動(dòng)；②信用風(fēng)險(xiǎn)：交易對(duì)手違約；③流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)：資產(chǎn)變現(xiàn)困難；④操作風(fēng)險(xiǎn)：系統(tǒng)或人為失誤；⑤合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)：違反監(jiān)管規(guī)定。金融產(chǎn)品經(jīng)理（理財(cái)產(chǎn)品）考試試卷答案一、選擇題1.C2.C3.D4.B5.B6.C7.B8.B9.B10.A二、填空題11.中風(fēng)險(xiǎn)12.剛性兌付13.分紅收入14.風(fēng)險(xiǎn)承受能力15.8016.提前終止（或提前贖回）17.投資運(yùn)作監(jiān)督18.股票型基金19.定期（或季度/年度）20.資產(chǎn)配置三、判斷題21.×22.×23.√24.×25.×26.√27.×28.√29.×30.×四、簡(jiǎn)答題31.①打破剛性兌付，實(shí)行凈值化管理；②