企業(yè)金融信用業(yè)務(wù)方案送審報(bào)告(固定資產(chǎn)項(xiàng)目融資類)

1、精品 料推薦編 號(hào)：企業(yè)金融信用業(yè)務(wù)方案送審報(bào)告(固定資產(chǎn)項(xiàng)目貸款類)申請(qǐng)人：業(yè)務(wù)種類：授信金額：主辦分行：發(fā)起機(jī)構(gòu)：年月日1精品 料推薦目錄 . 授信盡職調(diào)查報(bào)告6 . 金融服務(wù)方案 .錯(cuò)誤！未定義書簽。 . 風(fēng)險(xiǎn)評(píng)審意見(jiàn)及結(jié)論 . .錯(cuò)誤！未定義書簽。 . 審批意見(jiàn) .錯(cuò)誤！未定義書簽。2精品 料推薦附：授信業(yè)務(wù)基本資料清單內(nèi)容份數(shù)頁(yè)碼一、申請(qǐng)人基本資料授信業(yè)務(wù)申請(qǐng)書營(yíng)業(yè)執(zhí)照正副本（年檢合格）企業(yè)組織機(jī)構(gòu)代碼證（年檢合格）稅務(wù)登記證（含國(guó)稅、地稅）法定代表人身份證明書、身份證法定代表人、實(shí)際控制人、主要經(jīng)營(yíng)者、財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人簡(jiǎn)歷企業(yè)基本戶開(kāi)戶許可證貸款卡及密碼企業(yè)征信報(bào)告歷次驗(yàn)資報(bào)告公司章程或

2、合資合同特殊經(jīng)營(yíng)資格、資質(zhì)證明（安全生產(chǎn)許可證、排污許可證、質(zhì)量認(rèn)證證書，施工企業(yè)的施工資質(zhì)證書，特種企業(yè)經(jīng)營(yíng)許可證書等）近三年經(jīng)審計(jì)的年度財(cái)務(wù)報(bào)告（含審計(jì)意見(jiàn)、財(cái)務(wù)報(bào)表及附注）、近期財(cái)務(wù)報(bào)表（申報(bào)日近2 個(gè)月內(nèi)）和上年同期財(cái)務(wù)報(bào)表，近期報(bào)表主要財(cái)務(wù)科目明細(xì)說(shuō)明近兩年及今年以來(lái)納稅證明（納稅申報(bào)表、電子繳稅付款憑證、稅收通用繳款書，包括增值稅、企業(yè)所得稅、營(yíng)業(yè)稅）申請(qǐng)人主要關(guān)聯(lián)企業(yè)貸款卡查詢情況及所在集團(tuán)合并財(cái)務(wù)報(bào)表董事會(huì)、股東會(huì)等同意向本行申請(qǐng)授信的文件3精品 料推薦董事會(huì)成員和主要負(fù)責(zé)人、財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人名單和簽字樣本二、擔(dān)保資料（一）連帶責(zé)任保證營(yíng)業(yè)執(zhí)照正副本（年檢合格）企業(yè)組織機(jī)構(gòu)代碼證（年

3、檢合格）稅務(wù)登記證（含國(guó)稅、地稅）法定代表人身份證明書、身份證法定代表人、實(shí)際控制人、主要經(jīng)營(yíng)者、財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人簡(jiǎn)歷開(kāi)戶許可證貸款卡及密碼企業(yè)征信報(bào)告歷次驗(yàn)資報(bào)告公司章程或合資合同特殊經(jīng)營(yíng)資格、資質(zhì)證明（安全生產(chǎn)許可證、排污許可證、質(zhì)量認(rèn)證證書，施工企業(yè)的施工資質(zhì)證書，特種企業(yè)經(jīng)營(yíng)許可證書等）近三年經(jīng)審計(jì)的年度財(cái)務(wù)報(bào)告（含審計(jì)意見(jiàn)、財(cái)務(wù)報(bào)表及附注）近期財(cái)務(wù)報(bào)表（申報(bào)日近2 個(gè)月內(nèi)）和上年同期財(cái)務(wù)報(bào)表，近期報(bào)表主要財(cái)務(wù)科目明細(xì)說(shuō)明近兩年及今年以來(lái)納稅證明（納稅申報(bào)表、電子繳稅付款憑證、稅收通用繳款書，包括增值稅、企業(yè)所得稅、營(yíng)業(yè)稅）擔(dān)保單位主要關(guān)聯(lián)企業(yè)貸款卡查詢情況及所在集團(tuán)合并財(cái)務(wù)報(bào)表董事會(huì)、股東

4、會(huì)等同意對(duì)外擔(dān)保的文件董事會(huì)成員和主要負(fù)責(zé)人、財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人名單和簽字樣本4精品 料推薦（二）抵、質(zhì)押擔(dān)保抵質(zhì)押物權(quán)屬證明抵質(zhì)押物價(jià)值評(píng)估報(bào)告抵質(zhì)押物取得或購(gòu)置的合同協(xié)議及有關(guān)付款憑證抵質(zhì)押人營(yíng)業(yè)執(zhí)照（年檢合格）、組織機(jī)構(gòu)代碼證（年檢合格）、稅務(wù)登記證（含國(guó)稅、地稅）、驗(yàn)資報(bào)告、公司章程、上年度和近期財(cái)務(wù)報(bào)表、董事（股東）會(huì)決議及簽字樣本（三）自然人保證擔(dān)保保證人及配偶的有效身份證、戶口本、結(jié)婚證保證人及配偶個(gè)人信用記錄保證人財(cái)產(chǎn)及收入狀況證明四、其他有關(guān)資料5精品 料推薦. 授信盡職調(diào)查報(bào)告客戶名稱是否首筆業(yè)務(wù)是 否 綜合授信授信類型單筆授信客戶經(jīng)理：聯(lián)系電話：業(yè)務(wù)助理：聯(lián)系電話：業(yè)務(wù)人員產(chǎn)品經(jīng)

5、理：聯(lián)系電話：機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人：聯(lián)系電話：一、調(diào)查實(shí)施背景描述現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查參與人員 （新客戶要求業(yè)務(wù)部門總監(jiān)或總裁參加）、客戶接待人員、時(shí)間、地點(diǎn)調(diào)查主要內(nèi)容客戶調(diào)查、資料收集采用的方式、方法二、客戶及關(guān)聯(lián)企業(yè)與我行合作情況1. 授信客戶與我行常規(guī)信貸業(yè)務(wù)合作情況1）、授信歷史情況簡(jiǎn)述我行對(duì)該客戶歷次傳統(tǒng)信貸業(yè)務(wù)的審批和使用情況，包括綠色金融、小企業(yè)授信、集團(tuán)統(tǒng)一授信、傳統(tǒng)抵質(zhì)押、保證和信用授信等。授信歷史情況表格：授信年度授信額度授信授信品種擔(dān)保情況授信品種累計(jì)審批機(jī)構(gòu)授信額度是（起止日期）（敞口）有效期使用情況否在有效期備注：授信起止日期以信貸系統(tǒng)中授信啟用時(shí)間為準(zhǔn)，而不是授信審批通知書下發(fā)日期。2

6、）、上輪授信情況1、截止 xx 年 x 月 x 日，上輪授信累計(jì)使用額度xx 萬(wàn)元，其中敞口額度累計(jì)使用xx 萬(wàn)元；時(shí)點(diǎn)最高使用額度 xx 萬(wàn)元，時(shí)點(diǎn)敞口最高使用額度xx 萬(wàn)元。具體品種使用情況如下：上輪授信額度未充分使用的原因：【如有】6精品 料推薦2、上輪授信貸后檢查情況： 首次貸后檢查是否正常， 授信用途為 xxx ，是否按照約定用途使用，上輪授信履約記錄情況，授信方案設(shè)計(jì)是否存在可改進(jìn)空間；近期貸后檢查是否存在預(yù)警信號(hào)。3、截止 xx 年 x 月 x 日上輪授信綜合效益情況：上輪綜合效益情況如何，是否達(dá)到預(yù)期效益。4、上輪授信審批條件執(zhí)行情況：逐條對(duì)應(yīng)授信審批通知書的放款前提條件和貸后

7、管理要求，詳細(xì)說(shuō)明落實(shí)情況（如有必要，附相關(guān)佐證）；若未落實(shí)，須說(shuō)明具體原因。2. 授信客戶與我行供應(yīng)鏈金融業(yè)務(wù)開(kāi)展情況供應(yīng)鏈金融業(yè)務(wù)描述歷來(lái)我行與該客戶開(kāi)展的供應(yīng)鏈融資業(yè)務(wù)情況， 包括授信、落地情況及對(duì)應(yīng)的利息收入、保證金存款情況、上下游客戶拓展等情況。3. 授信客戶與我行投資銀行、金融租賃業(yè)務(wù)開(kāi)展情況投資銀行業(yè)務(wù)包括通過(guò)我行開(kāi)展的結(jié)構(gòu)融資業(yè)務(wù)、債務(wù)融資業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)、銀團(tuán)貸款業(yè)務(wù)等。金融租賃業(yè)務(wù)為通過(guò)我行與興業(yè)金融租賃公司開(kāi)展的金融租賃業(yè)務(wù)。此處可詳述上述業(yè)務(wù)給我行帶來(lái)的收益情況。4. 授信客戶與我行企業(yè)財(cái)富管理開(kāi)展情況企業(yè)財(cái)富管理管理分為資金業(yè)務(wù)和資產(chǎn)業(yè)務(wù)介紹，其中資金業(yè)務(wù)介紹通過(guò)我

8、行辦理的資金結(jié)算中心、跨行現(xiàn)金管理、電子商務(wù)、電子政務(wù)業(yè)務(wù)情況；資產(chǎn)業(yè)務(wù)為通過(guò)我行辦理的機(jī)構(gòu)理財(cái)、流動(dòng)和速動(dòng)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)情況。詳述以上業(yè)務(wù)給我行帶來(lái)的綜合收益。5、授信客戶與我行其他新興業(yè)務(wù)開(kāi)展情況其他新興業(yè)務(wù)包括非標(biāo)投資、本行對(duì)信托公司推薦的類信貸基礎(chǔ)資產(chǎn) （含興業(yè)信托聯(lián)動(dòng)業(yè)務(wù)），及本行為客戶解決實(shí)際融資需求直接配置或經(jīng)過(guò)多層交易結(jié)構(gòu)設(shè)計(jì)最終配置類信貸基礎(chǔ)資產(chǎn)，可認(rèn)定主要風(fēng)險(xiǎn)為某個(gè)融資主體信用風(fēng)險(xiǎn)的類信貸理財(cái)產(chǎn)品發(fā)行業(yè)務(wù)及類信貸代理信托資金收付業(yè)務(wù)等。具體了解授信客戶截止xx 年 x 月 x 日在我行的獲批新興業(yè)務(wù)授信情況，撰寫格式可參照同上第 1 點(diǎn)“授信歷史情況表格”。6、 截止 xx

9、年 x 月 x 日授信客戶在我行客戶層級(jí)和結(jié)算情況存款余額客戶分層分類本年日均存款年日均存款貸款余額年結(jié)算量是否開(kāi)通網(wǎng)銀是否代發(fā)工資是否主辦行客戶年模擬利潤(rùn)我行負(fù)債占比是否把握核心資產(chǎn)芝麻開(kāi)花入池客是否辦理現(xiàn)金管內(nèi)部評(píng)級(jí)理戶7、 授信客戶目前在我行的風(fēng)險(xiǎn)分類情況根據(jù)我行信貸系統(tǒng)查詢顯示，截止xx 年 x 月 x 日，授信客戶為未預(yù)警客戶?！救舸嬖陬A(yù)警因7精品 料推薦素，應(yīng)落實(shí)原因，并分析該預(yù)警因素對(duì)本筆業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)判斷的影響】8、 其他需要說(shuō)明的業(yè)務(wù)或綜合收益9、 授信客戶關(guān)聯(lián)公司與我行往來(lái)情況撰寫格式同上 1-8 點(diǎn)內(nèi)容。綜上，申請(qǐng)人所屬 xx 系列企業(yè)在我行信用額度合計(jì)xx 萬(wàn)元（不含在審授信

10、xx 萬(wàn)元），其中傳統(tǒng)業(yè)務(wù)xx 萬(wàn)元（敞口額度xx 萬(wàn)元，低風(fēng)險(xiǎn)額度xx 萬(wàn)元），新興業(yè)務(wù)額度xx 萬(wàn)元。10、保證人及其關(guān)聯(lián)企業(yè)與我行往來(lái)情況保證人所屬 xx 系列企業(yè)在我行信用額度合計(jì)xx 萬(wàn)元（不含在審授信xx 萬(wàn)元），其中傳統(tǒng)業(yè)務(wù) xx 萬(wàn)元（敞口額度xx 萬(wàn)元，低風(fēng)險(xiǎn)額度xx 萬(wàn)元），新興業(yè)務(wù)額度xx 萬(wàn)元。11、其他：【如存在額度切分、赤道原則認(rèn)定、行業(yè)名單、是否我行關(guān)聯(lián)方等內(nèi)容】三、客戶及關(guān)聯(lián)方基本情況（一）客戶基本資料1. 基本資料卡基本資料企業(yè)名稱公司性質(zhì)歸屬集團(tuán)注冊(cè)地址注冊(cè) / 實(shí)收資本成立日期經(jīng)營(yíng)范圍業(yè)務(wù)資格資質(zhì)基本情況法定代表人員工人數(shù)法定代表人身財(cái)務(wù)聯(lián)系注冊(cè)號(hào)人及聯(lián)系

11、份證號(hào)方式銀行開(kāi)戶情況組織機(jī)構(gòu)代碼貸款卡出資人出資額股權(quán)占比實(shí)際控制是否逃廢行業(yè)歸屬債企業(yè)方最新股東構(gòu)成2. 公司設(shè)立與變更描述公司歷史沿革，包括設(shè)立日期、背景、發(fā)起人、設(shè)立以來(lái)發(fā)生的改制、注資、重組、股權(quán)轉(zhuǎn)讓、公司名稱等工商信息變更、股權(quán)結(jié)構(gòu)演變、主營(yíng)內(nèi)容變化等。3. 公司獨(dú)立運(yùn)營(yíng)情況8精品 料推薦描述公司在資產(chǎn)、人員、財(cái)務(wù)、機(jī)構(gòu)、業(yè)務(wù)等方面與公司控股股東、實(shí)際控制人及其控制的企業(yè)是否完全分開(kāi)、獨(dú)立運(yùn)作。公司是否擁有獨(dú)立完整的研發(fā)、采購(gòu)、生產(chǎn)、銷售等業(yè)務(wù)體系，完全具備面向市場(chǎng)獨(dú)立經(jīng)營(yíng)的能力。主營(yíng)包括公司資產(chǎn)完整情況（公司所擁有和使用的資產(chǎn)主要包括土地、房屋、機(jī)器設(shè)備、無(wú)形資產(chǎn)等非流動(dòng)資產(chǎn)和與

12、生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)相關(guān)的流動(dòng)資產(chǎn)，公司對(duì)該等資產(chǎn)擁有合法、 完整的所有權(quán)或使用權(quán)。公司不存在為股東和其他個(gè)人提供擔(dān)保的情形，亦不存在資金被控股股東、實(shí)際控制人及其控制的其他企業(yè)以借款、代償債務(wù)、代墊款項(xiàng)或者其他方式占用的情形。）、人員獨(dú)立情況、財(cái)務(wù)獨(dú)立情況、機(jī)構(gòu)設(shè)立獨(dú)立情況和業(yè)務(wù)獨(dú)立情況。4. 其他需要說(shuō)明的問(wèn)題如所獲榮譽(yù)、基本資料提供情況、年檢情況說(shuō)明（二）股權(quán)結(jié)構(gòu)和相關(guān)公司基本信息1、組織架構(gòu)圖股權(quán)架構(gòu)圖：包括公司股東、股東下屬公司、下屬投資分子公司或參股公司。結(jié)構(gòu)圖內(nèi)容包括公司名稱、控股關(guān)系、控股比例申請(qǐng)人內(nèi)部職能部門架構(gòu)圖及職能簡(jiǎn)述員工素質(zhì)介紹。介紹企業(yè)員工總?cè)藬?shù)，現(xiàn)有專業(yè)技術(shù)管理人員* 人，其

13、中享受國(guó)務(wù)院津貼專家 * 人，教授級(jí)高工 * 人，中、高級(jí)職稱 * 人，一級(jí)注冊(cè)建造師 * 人、二級(jí)注冊(cè)建造師 * 人，項(xiàng)目經(jīng)理 * 人。2、股東背景必須追溯到申請(qǐng)人的最終股東和最終實(shí)際控制人，以及最終股東和最終實(shí)際控制人對(duì)申請(qǐng)人的持股狀況和控制程度。對(duì)民營(yíng)、私營(yíng)和集體企業(yè)，尤其需要說(shuō)明其創(chuàng)業(yè)、發(fā)展和經(jīng)營(yíng)的歷史。說(shuō)明申請(qǐng)人實(shí)際控制人及股東的行業(yè)地位，在資金、技術(shù)、管理能力、資源優(yōu)勢(shì)、上下游產(chǎn)業(yè)鏈等方面是否能夠給申請(qǐng)人予以支持；說(shuō)明實(shí)際控制人及股東的資金實(shí)力和信用情況，注冊(cè)資本的實(shí)際到資情況；股東或?qū)嶋H控制人為個(gè)人的，應(yīng)了解分析其身體健康、品行素質(zhì)、經(jīng)營(yíng)風(fēng)格、管理才能、資產(chǎn)狀況、是否有無(wú)不良行為

14、記錄及習(xí)慣等。3、管理模式申請(qǐng)人為集團(tuán)公司或控制多家下屬子公司（可參照財(cái)務(wù)報(bào)表的長(zhǎng)期投資科目），具體說(shuō)明集團(tuán)本部的職能定位，本部對(duì)下屬子公司在人、財(cái)、物等方面的控制度和資金調(diào)度能力等。描述集團(tuán)內(nèi)公司財(cái)務(wù)、經(jīng)營(yíng)等管理方式，包括但不限于是否設(shè)立資金結(jié)算中心進(jìn)行資金歸集、9精品 料推薦對(duì)下屬公司融資安排等控制情況等內(nèi)容。若申請(qǐng)人為集團(tuán)下屬子公司，具體說(shuō)明其在集團(tuán)中職能定位；集團(tuán)各公司之間商品買賣關(guān)系、集團(tuán)各公司之間資金互相拆借、拖欠關(guān)系等。4、關(guān)聯(lián)公司基本資料描述申請(qǐng)人關(guān)聯(lián)公司名稱、成立日期、法定代表人、注冊(cè)地、主營(yíng)內(nèi)容、資產(chǎn)總額、收入狀況。具體參考表格如下：公司名稱成立日期法人代表注冊(cè)地注冊(cè)資本持

15、股比例投資額經(jīng)營(yíng)范圍1、分公司2、控股子公司3、參股公司上年度公司審計(jì)報(bào)告數(shù)據(jù)（如無(wú)審計(jì)報(bào)告，提供上年12 月末財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)）：公司名稱資產(chǎn)總額負(fù)債總額銀行借款主營(yíng)收入利潤(rùn)總額是否并表1、分公司2、控股子公司3、參股公司5、公司章程描述董事會(huì)、股東會(huì)、融資和收益分配約定等事宜。6、實(shí)際控制個(gè)人和管理層介紹按實(shí)際控制人和主要管理層人員介紹其職務(wù)、行業(yè)經(jīng)驗(yàn)、工作簡(jiǎn)歷等。（三）其他需要說(shuō)明的信息如媒體或其他渠道了解的信息。四、申請(qǐng)人所屬行業(yè)分析具體說(shuō)明公司所涉及行業(yè)以及所處區(qū)域的情況.要點(diǎn)：1、說(shuō)明行業(yè)總體運(yùn)行情況及市場(chǎng)供求情況。包括行業(yè)所處產(chǎn)業(yè)生命周期階段及發(fā)展前景，行業(yè)門檻及管制要求，行業(yè)特征（如周

16、期性、季節(jié)性、市場(chǎng)化程度、壟斷性等方面）以及行業(yè)成功的關(guān)鍵因素。目前總需求、總產(chǎn)能，產(chǎn)品供求關(guān)系, 原材料供需狀況，近期產(chǎn)品及原材料價(jià)格走勢(shì)，近期行業(yè)景氣程度，存在的主要問(wèn)題 , 該行業(yè)技術(shù)發(fā)展?fàn)顩r及其變化趨等。2、對(duì)公司所處區(qū)域的經(jīng)濟(jì)情況和區(qū)域內(nèi)行業(yè)情況進(jìn)行說(shuō)明。3、說(shuō)明公司的行業(yè)地位、排名及市場(chǎng)占有率，公司在區(qū)域經(jīng)濟(jì)內(nèi)的主要競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)，公司的經(jīng)營(yíng)優(yōu)勢(shì)是否具有可復(fù)制（易替代性）。10精品 料推薦4、與行 先 水平及 爭(zhēng) 手的比 等。5 、主要 爭(zhēng) 手 介。五、申請(qǐng)人經(jīng)營(yíng)情況1、生 分析。1）生 情況工廠位置、面 、 屬等情況（如租 ，提供租 合同; 如自有，提供 明） 工人數(shù)（ 分 ，如生 人

17、數(shù)、研 人數(shù)、 售人數(shù)、行政管理人數(shù)等，以及各 人 的平均工 情況） ;機(jī)器 （按 品分 生 多少條，先 的 有哪些， 的 能以及近幾年的達(dá) 率） 及 格：企 得的 技 及 ；技 支持情況：研 情況， 得哪些 利（列表反映，提供 利 明），每年研 投入情況2）申 人目前主要 品、生 能力，近三年度 量、 售量（集 內(nèi)、外 售比例）、 售價(jià)格及 售 、占主 收入的比例、毛利率、市 占比（按品種 行分 ）。xx公司近三年主要 品 量、價(jià)格等 表 位：萬(wàn)元、噸 目年年年 品一 量 量 售價(jià)格 售 品二2、采 分析。申 人各主要 品所用的各種主要原材料名稱及需求量及其主要生 商、供 商、采 流程，原材

18、料和零部件價(jià)格及占 品成本的比例，主要采 的 算模式等。xx年xx公司主要原材料供 商 表 位：萬(wàn)元供 商名稱原材料名稱采 金 占原料成本比例 款 算方式及 期xx公司xx公司xx公司xx公司其他合 3、 售分析。申 人本部各主要 品的 方式、 流程、主要 商及其 量， 售模式及11精品 料推薦 金回 模式。 主要客 售量及 售政策、潛在的客 （按 廠家 行列表分析）。xx年xx公司 品前五位企 售情況 表 位：萬(wàn)元占 售收入比 售 位金 款 算方式及 期例xx公司xx公司小 如有國(guó)內(nèi)外 售，按國(guó)內(nèi)外 售收入列表分析2009 年收入占比毛利毛利率內(nèi) 出口合 2010收入占比毛利毛利率內(nèi) 出口合

19、 2011收入占比毛利毛利率內(nèi) 出口合 4、申 人本年 劃， 方 策略及近期 行 展情況。年度 目 數(shù)，截止 日完成的 度，主要工作策略及措施。5、企 未來(lái) 展 劃：要點(diǎn)：具體了解公司未來(lái)的主要 展方向和 劃； 于正在 行或?qū)⒁?行 能 大、 品升 、 模式 、 域 大、公司重 、上市 劃等重大 展 劃的，從 金條件、 技 條件、市 培育、目前 、 售 劃的支持匹配度等方面 行 估， 重點(diǎn) 明是否會(huì) 公司未來(lái) 金 形成 大 力 （包括從 金拼 、 金來(lái)源及落 情況等方面） 。已 施 劃需 劃 展情況 行 明。6、其他：了解公司是否存在其他可能 持 生不利影響的因素，如涉及大 未決 、 大 民

20、借 等。7、上年度主 收入核 情況：1）、 行流水核 （至少提供借款企 在主要 算行的近6 個(gè)月流水 ）案例：根據(jù)企 在 2011 年 7 月 2011 年 12 月主要 算行流水 ， 核 其在我行和他行的 方流12精品 料推薦水，具體如下：年份7 月8 月9 月10 月11 月12 月合計(jì)興業(yè)* 行* 行上述合計(jì)數(shù)額 * 萬(wàn)元，剔除部分往來(lái)款，與2011 年度審計(jì)報(bào)告的主營(yíng)收入 * 萬(wàn)元基本相符；如不符，須深入說(shuō)明原因。2）、納稅情況核實(shí)：案例：企業(yè)提供了增值稅納稅申報(bào)表（ 2010 年 12 月、 2011 年 12 月、 2011 年 3 月及 2012 年 3 月份）和地稅稅款繳納憑證

21、（ 2010年全年 12 個(gè)月、 2011年全年 12 個(gè)月、 2012年 1-3 月份和 2011年 1-3 月份）。增值稅為銷售產(chǎn)品收入按稅率繳納款項(xiàng)，營(yíng)業(yè)稅是售后服務(wù)費(fèi)收入按照稅率繳納稅款，稅款金額合計(jì)如下：年份月份稅單種類計(jì)稅依據(jù)對(duì)應(yīng)報(bào)表收入備注2010 年1-12 月增值稅153366 萬(wàn)元162518 萬(wàn)元相符營(yíng)業(yè)稅9152 萬(wàn)元2011 年1-3 月增值稅2411 萬(wàn)元4131 萬(wàn)元相符營(yíng)業(yè)稅1720 萬(wàn)元2011 年1-12 月增值稅193112 萬(wàn)元207400 萬(wàn)元相符營(yíng)業(yè)稅14288 萬(wàn)元2012 年1-3 月增值稅11186 萬(wàn)元40842 萬(wàn)元稅款依據(jù)較報(bào)表收營(yíng)業(yè)稅2

22、644 萬(wàn)元入少 27012 萬(wàn)元根據(jù)稅單數(shù)據(jù)可知： 2010年、2011 年全年和 2011 年 1-3 月份的稅款憑證上所體現(xiàn)出來(lái)的銷售收入情況與當(dāng)期報(bào)表中的收入相符，而 2012 年 1-3 月份納稅憑證上體現(xiàn)的銷售收入較當(dāng)期 3 月份報(bào)表銷售收入減少 27012萬(wàn)元，主要是由于企業(yè)進(jìn)行上市前期準(zhǔn)備， 按照立信會(huì)計(jì)師事務(wù)所要求調(diào)整收入確認(rèn)方式所致，今后該客戶按照發(fā)貨驗(yàn)收來(lái)確認(rèn)收入 （該公司在今年以前是按照開(kāi)具發(fā)票作為銷售收入申報(bào)納稅， 而今年開(kāi)始是按照發(fā)貨驗(yàn)收取得驗(yàn)收單據(jù)來(lái)確認(rèn)收入， 故此今年 3 月份稅單上體現(xiàn)收入有差額是去年底的訂單今年發(fā)貨所致，企業(yè)已于去年對(duì)此訂單的貨物開(kāi)票并進(jìn)行納

23、稅申報(bào)，故不會(huì)重復(fù)納稅，但今年才發(fā)貨，報(bào)表按照今年收入確認(rèn)方式來(lái)計(jì)算收入）。六、客戶財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)分析與說(shuō)明( 一 )四期財(cái)務(wù)簡(jiǎn)表及審計(jì)情況涉需要分析本部和合并報(bào)表的，需分別填列分析，合并報(bào)表應(yīng)描述各期簡(jiǎn)表合并范圍及變化情況?？梢暻闆r對(duì)簡(jiǎn)表內(nèi)容進(jìn)行調(diào)整。單位：萬(wàn)元13年份流動(dòng)資產(chǎn)貨幣資金短期投資應(yīng)收票據(jù)應(yīng)收股利應(yīng)收利息應(yīng)收帳款預(yù)付帳款其他應(yīng)收款存貨應(yīng)收補(bǔ)貼款待攤費(fèi)用其他流動(dòng)資產(chǎn)長(zhǎng)期投資固定資產(chǎn)固定資產(chǎn)原價(jià)減 :累計(jì)折舊在建工程無(wú)形資產(chǎn)總資產(chǎn)精品 料推薦2010 年2012 年 x2011 年 x年份2010 年2012 年 x2011 年 x2011 年2011 年月月月月流動(dòng)負(fù)債短期借款應(yīng)付票據(jù)應(yīng)

24、付帳款預(yù)收帳款應(yīng)付工資應(yīng) 付 福 利費(fèi)應(yīng)付股利應(yīng)交稅金其 他 應(yīng) 交款其 他 應(yīng) 付款預(yù)提費(fèi)用其 他 流 動(dòng)負(fù)債長(zhǎng)期負(fù)債長(zhǎng)期借款專 項(xiàng) 應(yīng) 付款應(yīng)付債券長(zhǎng) 期 應(yīng) 付款其 他 長(zhǎng) 期債券總負(fù)債14精品 料推薦主營(yíng)業(yè)務(wù)收入所有者權(quán)益主營(yíng)業(yè)務(wù)成本股本主營(yíng)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)利潤(rùn)資本公積營(yíng)業(yè)利潤(rùn)盈余公積未 分 配 利投資收益潤(rùn)利潤(rùn)總額資 產(chǎn) 負(fù) 債率流動(dòng)比速動(dòng)比毛利率銷 售 利 潤(rùn)率以上報(bào)表數(shù)據(jù)可由本行信貸系統(tǒng)導(dǎo)出。 是否審計(jì)、審計(jì)單位及審計(jì)意見(jiàn)說(shuō)明，合并范圍變化及其他說(shuō)明。( 二 )科目明細(xì)1、貨幣資金：按存款行、資金余額、其他貨幣資金數(shù)量、貸款留存進(jìn)行列示。2、短期投資：按投資品種、余額列示，對(duì)大幅變動(dòng)解釋

25、；3、應(yīng)收賬款：按賬齡和壞賬準(zhǔn)備進(jìn)行分析；按欠款人、余額、占比、欠款原因、賬齡進(jìn)行列示。原則要求列示客戶不低于總額的 80%，欠款人較分散的至少列示前 10 大應(yīng)收客戶；大幅變動(dòng)解釋。4、其他應(yīng)收款：按賬齡結(jié)構(gòu)、壞賬準(zhǔn)備進(jìn)行分析；按欠款人、余額、占比、欠款原因、賬齡進(jìn)行列示，原則要求列示客戶不低于總額的80%，欠款人較分散的至少列示前10 大應(yīng)收客戶；大幅變動(dòng)解釋。5、預(yù)付賬款 : 按賬齡結(jié)構(gòu)、壞賬準(zhǔn)備進(jìn)行分析；按收款人、金額、占比、欠款原因、賬齡進(jìn)行列示。原則要求列示客戶不低于總額的80%，欠款人較分散的至少列示前10 大應(yīng)收客戶；大幅變動(dòng)解釋。6、存貨：按產(chǎn)成品、在產(chǎn)品、原材料和其他進(jìn)行列

26、示，描述跌價(jià)準(zhǔn)備情況；描述產(chǎn)成品等構(gòu)成、存貨存放和質(zhì)押狀況；大幅變動(dòng)原因解釋。7、待攤費(fèi)用：明細(xì)列示及大幅變動(dòng)原因解釋。8、長(zhǎng)期投資：明細(xì)列示及大幅變動(dòng)原因解釋。15精品 料推薦9、固定資產(chǎn)：按類別名稱、原值、取得方式、凈值、市場(chǎng)估值（如有）、權(quán)屬狀況、是否抵押、企業(yè)、設(shè)備專用性和先進(jìn)性評(píng)價(jià)進(jìn)行列示，并解釋科目大幅變動(dòng)原因。10、在建工程：按項(xiàng)目名稱、工程余額、總投資、資金拼盤（如有）資金落實(shí)情況、開(kāi)工日期、竣工日期、是否抵押、其他進(jìn)行列示。11、無(wú)形資產(chǎn)：按類別進(jìn)行列示，大幅變動(dòng)解釋。12、短期借款：按銀行、余額、到期日期、擔(dān)保方式、用途進(jìn)行列示。13、應(yīng)付票據(jù)：按客戶、品種、余額、期限進(jìn)行

27、分析，對(duì)科目大幅變動(dòng)解釋。14、 應(yīng)付賬款：按賬齡結(jié)構(gòu)分析；按收款人、余額、占比、欠款原因、賬齡進(jìn)行列示。大幅變動(dòng)解釋及其他說(shuō)明。原則要求列示客戶不低于總額的 80%，欠款人較分散的至少列示前 10 大客戶。15、 預(yù)收賬款：按賬齡結(jié)構(gòu)進(jìn)行分析，按付款人、余額、占比、欠款原因、賬齡進(jìn)行列示。大幅變動(dòng)解釋及其他說(shuō)明。原則要求列示客戶不低于總額的 80%，欠款人較分散的至少列示前 10 大應(yīng)收客戶。16、 其他應(yīng)付款：按賬齡結(jié)構(gòu)分析，按收款人、余額、占比、 欠款原因、賬齡進(jìn)行列示。大幅變動(dòng)解釋及其他說(shuō)明。原則要求列示客戶不低于總額的 80%，欠款人較分散的至少列示前 10 大客戶。17、 長(zhǎng)期借款

28、：按銀行、余額、用途、借款和還款時(shí)間、擔(dān)保方式進(jìn)行列示；對(duì)借款是否展期等進(jìn)行說(shuō)明。18、長(zhǎng)期應(yīng)付款：明細(xì)列示及大幅變動(dòng)解釋。19、其他科目明細(xì)列示及大幅變動(dòng)解釋。( 三 )財(cái)務(wù)指標(biāo)分析（以下財(cái)務(wù)指標(biāo)數(shù)據(jù)可從本行信貸系統(tǒng)中提取）1. 償債能力分析2010 年2011 年2012 年 x 月2011 年 x 月資產(chǎn)負(fù)債率流動(dòng)比率速動(dòng)比率現(xiàn)金比率主營(yíng)收入現(xiàn)金率非籌資性現(xiàn)金流入與流動(dòng)負(fù)債比率利息保障倍數(shù)根據(jù)指標(biāo)數(shù)值和變動(dòng)情況對(duì)長(zhǎng)短期償債能力進(jìn)行分析對(duì)流動(dòng)資產(chǎn)構(gòu)成、非流動(dòng)資產(chǎn)構(gòu)成、流動(dòng)負(fù)債構(gòu)成、非流動(dòng)負(fù)債構(gòu)成進(jìn)行分析。對(duì)大幅變動(dòng)和異常情況進(jìn)行解釋說(shuō)明。2. 盈利能力分析2010 年2011 年2012

29、年 1-x 月2011 年 1-x 月毛利率營(yíng)業(yè)利潤(rùn)率根據(jù)指標(biāo)數(shù)值和變動(dòng)情況對(duì)盈利能力進(jìn)行分析對(duì)收入和利潤(rùn)構(gòu)成、占比較大的費(fèi)用的構(gòu)成進(jìn)行說(shuō)明，分析其合理性，盈利能力的成長(zhǎng)性進(jìn)16精品 料推薦行分析。對(duì)大幅變動(dòng)和異常情況進(jìn)行解釋說(shuō)明。3. 營(yíng)運(yùn)能力分析2010 年2011 年2012 年 1-x 月2011 年 1-x 月應(yīng)收賬款周轉(zhuǎn)速度存貨周轉(zhuǎn)速度針對(duì)應(yīng)收賬款和存貨構(gòu)成、期限進(jìn)行分析，在調(diào)查的基礎(chǔ)上，結(jié)合周轉(zhuǎn)率和周轉(zhuǎn)天數(shù)分析結(jié)構(gòu)的合理性進(jìn)行分析。分析周轉(zhuǎn)的季節(jié)性影響等。對(duì)大幅變動(dòng)和異常情況進(jìn)行解釋說(shuō)明。4. 現(xiàn)金流分析2010 年2011 年2012 年 1-x 月2011 年 1-x 月指標(biāo)

30、一、經(jīng)營(yíng)活動(dòng)產(chǎn)生的現(xiàn)金流量：現(xiàn)金流入小計(jì)現(xiàn)金流出小計(jì)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)產(chǎn)生的現(xiàn)金流量?jī)纛~二、投資活動(dòng)產(chǎn)生的現(xiàn)金流量：現(xiàn)金流入小計(jì)現(xiàn)金流出小計(jì)投資活動(dòng)產(chǎn)生的現(xiàn)金流量?jī)纛~三、籌資活動(dòng)產(chǎn)生的現(xiàn)金流量：現(xiàn)金流入小計(jì)現(xiàn)金流出小計(jì)籌資活動(dòng)產(chǎn)生的現(xiàn)金流量?jī)纛~四、匯率變動(dòng)對(duì)現(xiàn)金的影響五、現(xiàn)金及現(xiàn)金等價(jià)物凈增加額對(duì)現(xiàn)金流構(gòu)成進(jìn)行列示，針對(duì)指標(biāo)變動(dòng)分析現(xiàn)金流情況。對(duì)大幅變動(dòng)或異常情況進(jìn)行解釋說(shuō)明。( 四 )財(cái)務(wù)分析系統(tǒng)評(píng)價(jià)及分析根據(jù)我行信貸系統(tǒng)財(cái)務(wù)分析情況進(jìn)行描述分析。（五）雙線核實(shí)情況根據(jù)我行雙線核實(shí)制度，進(jìn)行雙線核實(shí)情況描述.審核稅收申報(bào)的核查情況，對(duì)報(bào)表收入數(shù)據(jù)的一致性、準(zhǔn)確性進(jìn)行說(shuō)明.七、客 戶與銀行合作情況綜述1

31、. 征信系統(tǒng)查詢情況2. 人行征信系統(tǒng)查詢情況17精品 料推薦描述未結(jié)清信貸業(yè)務(wù)的品種、余額、擔(dān)保方式、期限等；對(duì)外擔(dān)保筆數(shù)，項(xiàng)下?lián)?duì)象、品種、期限、合同金額、余額等；未結(jié)清不良信貸信息、 已結(jié)清不良信貸信息及相關(guān)解釋； 欠息次數(shù)、金額及解釋；訴訟、環(huán)評(píng)處罰等記錄進(jìn)行調(diào)查了解、解釋說(shuō)明及提供相應(yīng)憑證。3. 其他銀行融資及業(yè)務(wù)合作明細(xì)分銀行描述總額度及項(xiàng)下品種、余額、利率或保證金比例、擔(dān)保方式及擔(dān)保人、用途、期限、是否展期或欠息。申請(qǐng)人在他行的授信額度情況列表如下：授信銀行授信額度授信品種授信期限* 年 * 月 * 日授信項(xiàng)下?lián)７绞綐I(yè)務(wù)余額合計(jì)備注： 1、授信品種須注明貸款利率和表外業(yè)務(wù)保證

32、金比例。2、要求“ * 年* 月 * 日授信項(xiàng)下業(yè)務(wù)余額”與貸款卡信息( 即第 1 點(diǎn)內(nèi)容 ) 一致。3、擔(dān)保方式為抵、質(zhì)押 +保證的，須具體說(shuō)明抵、質(zhì)押物的名稱和保證人名稱。非金融企業(yè)債務(wù)融資業(yè)務(wù)，代發(fā)工資、網(wǎng)銀、現(xiàn)金管理、理財(cái)、存款、零售業(yè)務(wù)等業(yè)務(wù)開(kāi)展情況4. 授信客戶關(guān)聯(lián)公司在其他銀行融資情況及主要業(yè)務(wù)合作情況介紹參考同上第 1、 2 點(diǎn)內(nèi)容進(jìn)行信息搜集，并進(jìn)行描述或填列5. 重要事項(xiàng)說(shuō)明（一）對(duì)外擔(dān)保情況（二）未決訴訟、仲裁事項(xiàng)（三）資產(chǎn)抵押、質(zhì)押、其他被限制處置事項(xiàng)是否存在被海關(guān)、稅務(wù)、環(huán)保部及銀監(jiān)等政府部門、監(jiān)管機(jī)（四）外部信息查詢情況構(gòu)納入預(yù)警黑名單或被本行提示預(yù)警等情況（五）近

33、期重大事項(xiàng)情況分析如股權(quán)或高管變更、資產(chǎn)重組、大額項(xiàng)目投資等公司大宗商品期貨、 期權(quán)及理財(cái)產(chǎn)品、 各類金融衍生品情況（六）其他重大事項(xiàng)說(shuō)明客戶是否為本行關(guān)聯(lián)方的說(shuō)明八、項(xiàng)目情況介紹18精品 料推薦（一）、項(xiàng)目性質(zhì)與名稱簡(jiǎn)述項(xiàng)目概況、項(xiàng)目性質(zhì)（是否新建或技改或節(jié)能減排等）等1、地理位置： 項(xiàng)目四至。周邊交通條件。周邊產(chǎn)業(yè)聚集程度，區(qū)位優(yōu)勢(shì)。2、項(xiàng)目土地使用權(quán)取得： 何種方式、何時(shí)取得，土地性質(zhì)，使用年限。地價(jià)款支付情況、土地的房地產(chǎn)證是否取得。項(xiàng)目土地使用權(quán)有無(wú)抵押或轉(zhuǎn)讓限制。對(duì)受讓方的限制條件等。土地證信息項(xiàng)目信息權(quán)利人宗地號(hào)宗地面積計(jì)入容積率面積土地用途及性質(zhì)房產(chǎn)證號(hào)土地位置使用年限登記價(jià)備

34、注（二）、項(xiàng)目建設(shè)背景簡(jiǎn)要介紹項(xiàng)目建設(shè)的必要性、合理性。（三）、項(xiàng)目產(chǎn)品及優(yōu)劣勢(shì)1、項(xiàng)目產(chǎn)品介紹項(xiàng)目所產(chǎn)產(chǎn)品的概念及特點(diǎn)、用途等，對(duì)產(chǎn)品當(dāng)前的國(guó)際、國(guó)內(nèi)市場(chǎng)，原材料來(lái)源等進(jìn)行全方位分析。2、優(yōu)劣勢(shì)分析從項(xiàng)目建設(shè)方（授信主體）的項(xiàng)目建設(shè)經(jīng)驗(yàn)、管理經(jīng)驗(yàn)、項(xiàng)目所處地理位置、建設(shè)生產(chǎn)條件、項(xiàng)目建成后的產(chǎn)能規(guī)模、產(chǎn)品工藝、產(chǎn)品市場(chǎng)、成本等多方面進(jìn)行項(xiàng)目?jī)?yōu)劣勢(shì)的分析。（四）、項(xiàng)目建設(shè)內(nèi)容與規(guī)模區(qū)分房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)貸、企事業(yè)單位基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)項(xiàng)目、新建企業(yè)項(xiàng)目、技術(shù)改造項(xiàng)目等項(xiàng)目?jī)?nèi)容，詳細(xì)介紹項(xiàng)目的建設(shè)內(nèi)容與建設(shè)規(guī)模。建設(shè)依據(jù)應(yīng)為各項(xiàng)項(xiàng)目批文，可研報(bào)告為參考性文件。案例：1、房地產(chǎn)建設(shè)規(guī)劃： 由 棟廠房、棟宿舍、棟

35、研發(fā)辦公樓組成。項(xiàng)目指標(biāo)總用地面積 ( )總建筑面積 ( )計(jì)容積率面積( )19精品 料推薦其中：生產(chǎn)研發(fā)廠房( )1#研發(fā)主樓2#研發(fā)樓3#研發(fā)服務(wù)樓自用 ( )不計(jì)容積率面積( )其中：地下車庫(kù)及人防( )容積率覆蓋率總停車位 ( 輛 )地上層，地下層。地上層，地下層。地上層，地下層。2、項(xiàng)目產(chǎn)能規(guī)劃： 項(xiàng)目建成后，各產(chǎn)品年新增產(chǎn)能如下：一期項(xiàng)目產(chǎn)品年產(chǎn)能規(guī)劃：?jiǎn)挝唬浩椒矫桩a(chǎn)品達(dá)產(chǎn)年產(chǎn)能小批量多層 pcb360,000小批量 hdi40,000合計(jì)400,000根據(jù)廣東省發(fā)改委的批文及廣東省環(huán)保廳的批文顯示：hdi 線路板 6 萬(wàn)平米 / 月、柔性線路板 2 萬(wàn)平米 / 月、多層線路板

36、8 萬(wàn)平米 / 月，合計(jì)產(chǎn)能 192 萬(wàn)平米 / 年，本次一期項(xiàng)目合計(jì)產(chǎn)能 40 萬(wàn)平米 / 年，在批文范圍之內(nèi)。( 五) 、項(xiàng)目進(jìn)度與批文情況1、實(shí)施進(jìn)度根據(jù)項(xiàng)目可研報(bào)告、實(shí)地調(diào)查以及立項(xiàng)等批文情況，介紹：前期準(zhǔn)備、項(xiàng)目開(kāi)工、竣工、驗(yàn)收合格、試投產(chǎn)、投產(chǎn)、達(dá)產(chǎn)的各項(xiàng)時(shí)間，并明確項(xiàng)目評(píng)估的計(jì)算期。2、批文落實(shí)情況a、中長(zhǎng)期貸款八項(xiàng)條件（批文）落實(shí)情況需逐條落實(shí)以下條件（ 1）符合國(guó)家產(chǎn)業(yè)政策、發(fā)展建設(shè)規(guī)劃、土地供應(yīng)政策和市場(chǎng)準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)；（ 2）已經(jīng)完成審批、核準(zhǔn)或備案手續(xù)。實(shí)行審批制的政府投資項(xiàng)目已經(jīng)批準(zhǔn)可行性研究報(bào)告，其中需審批初步設(shè)計(jì)及概算的項(xiàng)目已經(jīng)批準(zhǔn)初步設(shè)計(jì)及概算； 實(shí)行核準(zhǔn)制的企業(yè)投資

37、項(xiàng)目， 已經(jīng)核準(zhǔn)項(xiàng)目申請(qǐng)報(bào)告；實(shí)行備案制的企業(yè)投資項(xiàng)目，已經(jīng)完成備案手續(xù)；（ 3）規(guī)劃區(qū)內(nèi)的項(xiàng)目選址和布局必須符合城鄉(xiāng)規(guī)劃，并依照城鄉(xiāng)規(guī)劃法的有關(guān)規(guī)定辦理相關(guān)規(guī)劃許可手續(xù)；（ 4）需要申請(qǐng)使用土地的項(xiàng)目必須依法取得用地批準(zhǔn)手續(xù)，并已經(jīng)簽訂國(guó)有土地有償使用合同或取得國(guó)有土地劃撥決定書。（ 5）已經(jīng)按照建設(shè)項(xiàng)目環(huán)境影響評(píng)價(jià)分類管理、分級(jí)審批的規(guī)定完成環(huán)境影響評(píng)價(jià)審批；20精品 料推薦（ 6）已經(jīng)按照規(guī)定完成固定資產(chǎn)投資項(xiàng)目節(jié)能評(píng)估和審查；（ 7）建筑工程開(kāi)工前，建設(shè)單位依照建筑法的有關(guān)規(guī)定，已經(jīng)取得施工許可證或者開(kāi)工報(bào)告，并采取保證建設(shè)項(xiàng)目工程質(zhì)量安全的具體措施；（ 8）符合國(guó)家法律法規(guī)的其他相關(guān)

38、要求。b、房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)：貸款項(xiàng)目立項(xiàng)文件；項(xiàng)目是否已取得國(guó)有土地使用權(quán)證、建設(shè)用地規(guī)劃許可證、建設(shè)工程規(guī)劃許可證、建設(shè)工程開(kāi)工許可證等；項(xiàng)目合法性文件：文件名稱文號(hào)發(fā)改局批準(zhǔn)立項(xiàng)或備案文件土地使用權(quán)出讓合同書土地的房地產(chǎn)證建設(shè)用地規(guī)劃許可證建設(shè)工程規(guī)劃許可證建筑工程施工許可證環(huán)評(píng)批復(fù)（六）、投資估算與資金籌措1 、項(xiàng)目投資介紹項(xiàng)目總投資及其組成，建設(shè)投資構(gòu)成等。2、項(xiàng)目資本金來(lái)源分析判斷自有資金來(lái)源、到位的合理性、合法性、以及可靠性。3、銀行貸款涉及固貸、配套流貸、金額、占比。若需組建銀團(tuán)，應(yīng)說(shuō)明各參與行的貸款額度、 審批或放款進(jìn)度、相應(yīng)貸款占比、主辦行、銀團(tuán)條件等情況。案例：總投資及資金來(lái)源：

39、 項(xiàng)目總投資額為 49912 萬(wàn)元，其中建筑及安裝工程19150 萬(wàn)元，設(shè)備購(gòu)置費(fèi)用 22788 萬(wàn)元。擬通過(guò)企業(yè)自籌與銀行貸款兩種方式獲得。項(xiàng)目投資估算表：?jiǎn)挝唬喝f(wàn)元序號(hào)項(xiàng)目投資金額占投資比例一固定資產(chǎn)投資1、土地購(gòu)置費(fèi)用23424.69%1、建筑及安裝工程1915038.36%2、設(shè)備購(gòu)置費(fèi)用2278845.65%3、設(shè)備安裝費(fèi)用6321.27%4、工程建設(shè)其他費(fèi)用和預(yù)備費(fèi)10002.00%21精品 料推薦二項(xiàng)目財(cái)務(wù)費(fèi)用40008.01%合計(jì)49912100.00%資金拼盤：序號(hào)項(xiàng)目自籌銀行借款一固定資產(chǎn)投資1、土地購(gòu)置費(fèi)用234201、建筑及安裝工程9150100002、設(shè)備購(gòu)置費(fèi)用27

40、88200003、設(shè)備安裝費(fèi)用63204、工程建設(shè)其他費(fèi)用和預(yù)備費(fèi)1000固定資產(chǎn)投資小計(jì)1591230000二項(xiàng)目財(cái)務(wù)費(fèi)用4000合計(jì)1991230000合計(jì)占比40%60%目前項(xiàng)目實(shí)際投入情況：序號(hào)項(xiàng)目金額 ( 萬(wàn)元 )1土地購(gòu)置費(fèi)用45692建筑工程及其他4839合計(jì)9408目前企業(yè)已投入自有資金9408 萬(wàn)元，還需投入13162 萬(wàn)元，自籌資金來(lái)源：1）根據(jù)集團(tuán)公司 2011 年上半年合并報(bào)表貨幣資金4054 萬(wàn)元，除留下必要的流動(dòng)資金外，可以投入江門項(xiàng)目使用的資金為3000 萬(wàn)元。2) 公司今年上半年主營(yíng)收入 47222 萬(wàn)元，實(shí)現(xiàn)凈利潤(rùn) 6508 萬(wàn)元，目前企業(yè)訂單飽滿，預(yù)計(jì)全年實(shí)現(xiàn)凈利潤(rùn) 14000 萬(wàn)元，下半年凈利潤(rùn) 7492 萬(wàn)元可以投入項(xiàng)目建設(shè)。3）項(xiàng)目建設(shè)期為1.5 年， 2012 年上半年的凈利潤(rùn)仍可投入到項(xiàng)目建設(shè)當(dāng)