用友資金管理解決方案.ppt

NC V5.01資金管理交流,用友軟件股份有限公司 NC實施部 張翊 E-mail： Tel:010-6423 6280 2007年4月21日,資金總體 企業(yè)資金管理的應用模式 用友解決方案及產品配置 V5資金產品強化 產品應用技巧日積月累 典型案例介紹,主要內容,本次培訓目標： 了解V5資金管理項目的實施思路和重點； 了解網(wǎng)銀和CA的應用 了解V5資金管理產品的現(xiàn)狀，解決了什么問題； 進一步培訓目標： 吸收項目案例的經驗，順利實施資金項目,資金總體 企業(yè)資金管理的應用模式 用友解決方案及產品配置 V5資金產品強化 產品應用技巧日積月累 典型案例介紹,主要內容,集團企業(yè)資金管理面臨的問題,資金管理核心問題的解決策略,如何有效集中資金,如何進行有效利用沉淀資金,如何有效計劃控制,如何減少資金在途,如何透明化管理控制風險,如何建立安全管理體系,資 金 管 理 核 心 問 題,建立內外部賬戶的管理體系， 實行現(xiàn)金集合庫的帳戶管理,充分利用銀企對接、網(wǎng)上銀 行來提高效率,集團開展統(tǒng)一信貸、授信管理,建立統(tǒng)一的資金計劃管理體系,通過網(wǎng)銀管理接口，實現(xiàn)實時 的集中監(jiān)控、分析預警,CA建設,資金流管理為核心,1、掌控集團完整的資金流； 2、維持資金流動的均衡性，防范資金風險； 3、降低資金占用和使用成本； 4、充分利用商業(yè)銀行的金融服務。,資金管理的總體目標,以安全、效益為總體目標，以企業(yè)資金循環(huán)為主線，從企業(yè)層面、全方位管理現(xiàn)金流，并為管理提供決策支撐，提升企業(yè)價值。,資金管理的總體目標,加強現(xiàn)金流量管控，建立現(xiàn)金流事前預算、事中控制和事后評價相結合的管控體系 。 加強對現(xiàn)金流源頭的結構性分析和流入規(guī)律的把握，分析企業(yè)資金回籠渠道、回籠速度、風險控制點。,資金總體 企業(yè)資金管理的應用模式 用友解決方案及產品配置 V5資金產品強化 產品應用技巧日積月累 典型案例介紹,主要內容,企業(yè)資金管理的應用模式討論之一,集中監(jiān)控模式 統(tǒng)收統(tǒng)支模式 現(xiàn)金集合庫模式 預算驅動撥款模式,實際工作中各種業(yè)務模式是混合使用的;集團企業(yè)資金管理的趨勢是越來越集中進行管理，資金預算管理與結算業(yè)務的結合日益緊密。,資金管理應用模式討論之二,集中報賬模式 撥付備用金模式 結算中心模式 內部銀行模式 財務公司模式,資金管理應用模式討論之三,資金監(jiān)控模式 三算合一模式,資金管理模式之集中監(jiān)控,資金計劃數(shù)據(jù),內部帳戶數(shù)據(jù),外部帳戶數(shù)據(jù),工行銀行,農業(yè)銀行,中國銀行,建設銀行,集中監(jiān)控,招商銀行,浦發(fā)銀行,民生銀行,光大銀行,中信銀行,興業(yè)銀行,交通銀行,華夏銀行,資金集中監(jiān)控,資金存量分析,資金流量分析,資金流向分析,預算執(zhí)行情況分析,資金頭寸預測分析,資金安全保有量分析,內外部融資報告分析,內外結算情況分析,資金計劃,資金結算,銀行數(shù)據(jù),資金預測,商業(yè)銀行網(wǎng)銀接口,實踐應用,系統(tǒng)應用部署圖,應用場景,集中監(jiān)控-應用價值,應用價值1,應用價值2,應用價值3,實時掌控全集團及下屬企業(yè) 的實際現(xiàn)金流和現(xiàn)金存量， 為集團的資金實時監(jiān)控提供 手段,通過銀企互聯(lián)，建立集團與 下屬公司共享、快速、安全 的資金通道，提高資金調撥 速度,為集團總部的資金平衡和 調度提供技術手段,資金管理模式之三算合一,現(xiàn)金集合庫收支兩條線協(xié)議歸集 現(xiàn)金集合庫收支兩條線主動歸集 獨立賬戶,賬戶管理模式,應用場景,三算合一-賬戶管理模式,現(xiàn)金集合庫收支兩條線協(xié)議歸集 現(xiàn)金集合庫收支兩條線主動歸集 獨立賬戶,三算合一-管理組織模式,資金管理部 結算中心 多級結算中心（清算中心） 財務公司+結算中心,資金結算與預算的關系問題,資金結算與核算的關系,結算是核算的細化和延伸、核算是 結算的匯總和監(jiān)督,結算財務與集團財務 的關系處理的兩種辦法 結算中心單獨設置總帳 結算中心直接與集團 財務總帳對接,“三算合一”的內涵 預算對資金結算實現(xiàn)目標管理 結算實現(xiàn)實時的資金控制 結算同時完成核算要求,資金集中管理的賬戶體系運作,集團銀行總帳戶,集團結算中心,集團銀行賬戶體系,商業(yè)銀行網(wǎng)銀系統(tǒng),離散大額支付,審批后發(fā)支付指令,資金管理系統(tǒng)建設目標,資金管理中心通過與軟件公司、銀行的三方合作完善統(tǒng)一的信息平臺，歸集下屬單位銀行賬戶信息，增強集團資金集約化管理，降低業(yè)務運行成本，提高資金使用效率 通過資金集中監(jiān)控系統(tǒng)，幫助集團實時了解分子公司的資金狀態(tài)、達到監(jiān)控的目的 建立資金計劃執(zhí)行分析體系，動態(tài)、及時分析下屬單位資金計劃執(zhí)行情況，預算逐步趨精準,統(tǒng)一的信息平臺,資金集中監(jiān)控,資金計劃執(zhí)行,小結,了解各種不同角度對資金模式的定義 理解各個模式之間的區(qū)別 充分熟悉客戶的資金管理業(yè)務，抽象出客戶的最終應用模式，該應用可能是幾種“模式”的匯總，要在方案中充分考慮并適配。 掌握“三算合一”“資金監(jiān)控”模式的應用，熟練進行產品配置及與客戶業(yè)務流程的匹配。,資金總體 企業(yè)資金管理的應用模式 用友解決方案及產品配置 V5資金產品強化 產品應用技巧日積月累 典型案例介紹,主要內容,用友資金管理方案應用架構,多家銀行的戰(zhàn)略合作,用友解決方案及產品匹配,資金監(jiān)控模式 配置方案1：結算中心建賬、成員單位未建NC賬 結算中心：總賬資金管理網(wǎng)銀 成員單位：遠程支付 小結：該方案適用于下屬單位未用NC進行財務核 算，結算中心通過提供遠程支付平臺為下屬單位辦理付款、收款等業(yè)務，實現(xiàn)資金監(jiān)控。 案例：西安高科、泰格林紙,用友解決方案及產品匹配,資金監(jiān)控模式 配置方案2：結算中心建賬、成員單位建賬 結算中心：總賬資金管理 成員單位：總賬報賬中心 小結：該方案適用于下屬單位已用NC進行財務核 算，集團的資金并未進行集中管理，沒有開設內部賬戶；下屬單位可在自己公司賬中作收支業(yè)務，結算中心通過網(wǎng)銀平臺，實現(xiàn)資金監(jiān)控。,用友解決方案及產品匹配,三算合一模式：結算中心建賬、成員單位為NC中財務核算賬 結算中心：總賬資金管理網(wǎng)銀 成員單位：總賬報賬中心預算管理（資金預算）網(wǎng)銀 小結：報賬中心既是成員單位和結算中心之間資金管理的紐帶，也是成員單位通過銀行進行資金收付的載體。預算對單位結算的控制,同時也成為資金調撥的基礎. 案例：寶鋼梅山,資金總體 企業(yè)資金管理的應用模式 用友解決方案及產品配置 V5資金產品強化 產品應用技巧日積月累 典型案例介紹,主要內容,V5資金產品強化,產品結構 內部模塊關系 模塊關鍵點 V5新增功能,資金產品架構,資金管理產品接口總圖,接口說明,內部模塊關系資金結算,內部模塊關系資金計劃,內部模塊關系票據(jù)管理,內部模塊關系資金預測,內部模塊關系資金監(jiān)控,接口說明 目前資金監(jiān)控系統(tǒng)是以銀行對賬單為數(shù)據(jù)來源的，下載銀行對賬單同時，資金監(jiān)控系統(tǒng)對數(shù)據(jù)進行分類處理。 從資金結算系統(tǒng)獲取結算數(shù)據(jù)，對現(xiàn)金流進行分析。,NC資金管理產品的模塊,資金結算：處理結算中心資金結算業(yè)務； 信貸管理：處理結算中心對內/外的信貸業(yè)務；處理普通單位的對外業(yè)務； 資金計息：處理結算中心的對內/外的存款和計息業(yè)務；處理單位的對外存款和計息業(yè)務； 票據(jù)管理：處理結算中心承兌匯票的業(yè)務； 授信管理：提供中心對內/外的授信管理；提供單位的對外授信管理； 資金監(jiān)控：提供結算中心對成員單位全部資金的監(jiān)控； 資金預測：提供單位的資金預測； 網(wǎng)銀接口：提供NC系統(tǒng)與銀行系統(tǒng)的直聯(lián)接口；,模塊關鍵點資金結算,基本檔案 開戶銀行、內部賬戶、賬戶檔案（結算單位應用） 結算中心、結算單位 參數(shù)設置 業(yè)務處理 委托付款書的三種方式 委托付款書、委托收款書的流程配置 資金上收、資金下?lián)?、資金調撥的流程 結算憑證與總賬憑證 憑證回單 開關機處理機制,模塊關鍵點網(wǎng)上銀行,網(wǎng)銀配置 開戶銀行（網(wǎng)上銀行頁簽） Ufbankconfig.exe參數(shù)設置 網(wǎng)銀補錄 按不同銀行的不同要求設置網(wǎng)銀補錄必輸項 網(wǎng)銀補錄界面的友好性設置ebank/system/ 銀行目錄/pay.xml 支付失敗的糾錯分析 狀態(tài)查詢 支付狀態(tài)查詢 對帳單下載 預警平臺自動下載配置 手動下載 文件導入,模塊關鍵點信貸管理,基本檔案 利率設置 結息日設置 劃轉方式設置 信貸種類 銀行借款合同 委托貸款合同 內部借款合同 內部貸款合同 資金拆借協(xié)議,模塊關鍵點綜合授信,授信設置 授信等級評分定義 信用等級表制定 銀行授信初始化 授信類型 銀行授信（集團授信、企業(yè)授信） 內部授信 授信控制 銀行授信 銀行借款合同 委托貸款合同 內部授信授 內部借款合同 內部貸款合同,模塊關鍵點票據(jù)管理,票據(jù)處理 收票登記-對收到票據(jù)的登記、審核、查詢、生成結算憑證等相關處理 內部貼現(xiàn)-結算中心為成員單位辦理內部貼現(xiàn)業(yè)務、并進行相應賬務處理。 外部貼現(xiàn)-結算中心對集中管理的應收票據(jù)到銀行辦理貼現(xiàn)業(yè)務，并進行相應賬務處理。 對內背書-結算單位之間進行背書轉讓的業(yè)務 對外背書-結算單位背書轉讓票據(jù)給其他非所屬單位的業(yè)務 票據(jù)抵押-結算中心辦理將票據(jù)作為抵押物抵押給銀行的業(yè)務處理 抵押回收-結算中心辦理票據(jù)作為抵押物從銀行收回的業(yè)務 銀行托收-結算中心辦理票據(jù)在開戶銀行的委托收款業(yè)務 開票管理-對開出票據(jù)的登記、審核、查詢、生成結算憑證等相關處理 承兌付款-辦理應付票據(jù)在開戶銀行的承兌付款業(yè)務,模塊關鍵點資金計劃,基本檔案 收支項目 結算單位 計劃樣表 計劃類型（選擇收支項目及控制方案） 周期（執(zhí)行周期、預測周期） 資金計劃流程 遠程結算填報 提交、審批（支持審批流） 資金計劃查詢 按單位查詢 按類型匯總,模塊關鍵點資金預測,數(shù)據(jù)來源 信貸模塊 資金計劃模塊 應收應付模塊 預測報表 未來一段時間內的資金流入流出情況 資金缺口/過剩的分析,V5新增功能之參數(shù),刪、改結算憑證的操作人是否只能是制證人。 參數(shù)值： 是/否 默認為否 直接支付委托付款書是否默認為“網(wǎng)上支付”。 參數(shù)值：是/否 默認為否 注：回撥生成的直接支付委托付款書書默認為是，不受此參數(shù)控制 對外付款委托付款書是否默認為“網(wǎng)上支付”。 參數(shù)值：是/否 默認為否 是否檢查委托收款書的收支項目為必輸項 參數(shù)值：是/否 默認為否 是否修改、追加他人填寫的資金計劃表 參數(shù)值：是/否 默認為否 控制計分項目是否允許其他公司用戶刪改 參數(shù)值：是/否 默認為否 資金結算開機時是否調用計息方法（修改） 參數(shù)值：是/否,V5新增功能之審批流,委托收款書新增以“托收總金額”“收款方式”為審批條件函數(shù)。 收款方式：0=內部轉賬 1=對外收款 資金上收單新增以“取資金上收單總金額”為審批條件函數(shù)。 委托付款書新增以“付款方式”為審批條件函數(shù) 付款方式：0=內部轉賬 1=對外付款 2=直接支付 新增支持資金拆借協(xié)議的審批流處理,V5新增功能之節(jié)點變化,票據(jù)系統(tǒng) 刪除原“貼現(xiàn)利率設置”和“貼現(xiàn)利率種類”節(jié)點 在資金信息-利率設置中新增票據(jù)貼現(xiàn)利率，集中處理利率。 將“期初收票”節(jié)點合并到“收票管理”節(jié)點 收票管理中增加“期初標識”字段，處理期初收票和本期收票。 注意：若升級前，有“已登記”的期初票據(jù)，升級后，先保留此節(jié)點，升級未作對期初票據(jù)增加“期初標識”的處理。,V5新增功能之流程,資金回撥生成的直接支付的委托付款書，其流程可以進行配置。 現(xiàn)金收支業(yè)務對開戶行的控制取消。 開戶 處理流程（5.3增加） 信貸的貸前審查流程（5.3增加） 信貸收款通知單流程處理（5.3增加） 信貸放款通知單流程處理（5.3增加） 貸后逾期處理流程（5.3增加）,V5新增功能之網(wǎng)銀配置,“網(wǎng)上銀行配置”節(jié)點可設置NC網(wǎng)銀與多臺NC網(wǎng)銀適配器關聯(lián)，NC網(wǎng)銀可通過多個IP地址上的網(wǎng)銀適配器與銀行的客戶端進行數(shù)據(jù)交互。 在“網(wǎng)上銀行配置”節(jié)點可以設置與NC網(wǎng)銀進行進行交互的多臺網(wǎng)銀適配器的任務量權重。 可確定固定銀行類別的網(wǎng)銀指令通過那臺網(wǎng)銀適配器傳輸。,V5新增功能之網(wǎng)銀應用,賬號收支限額設置 增加“限額類型”字段，可選“網(wǎng)上支付、集團支付、代發(fā)代扣”。 當限額類型選擇“網(wǎng)上支付、集團支付”時，設定的限額為支付限額；當限額類型選擇“代發(fā)代扣”時，設定的限額為收款限額 指令狀態(tài)下載預警 預警平臺增加“指令狀態(tài)下載”的預警類型，可以通過設置預警條件完成網(wǎng)銀付款指令狀態(tài)自動下載 網(wǎng)銀指令查詢 單據(jù)在進行網(wǎng)上支付時，指令狀態(tài)：“受理成功、受理失敗、狀態(tài)不明”，指令狀態(tài)為確定網(wǎng)銀付款指令銀行是否接受。,資金總體 企業(yè)資金管理的應用模式 用友解決方案及產品配置 V5資金產品強化 產品應用技巧日積月累 典型案例介紹,主要內容,產品應用技巧日積月累,資金實施的主要特點 產品應用技巧日結月累,資金實施的主要特點,系統(tǒng)受集團管理模式影響很大 業(yè)務牽扯到資金流動,風險很大 安全要求高,一般都要求CA認證 對外聯(lián)系非常緊密,協(xié)調工作量大 網(wǎng)銀調試占用大量的精力和時間 實施范圍小，但周期長 出現(xiàn)問題要求實時解決,資金實施的主要特點,制定詳細、可行的實施計劃 建立資金管理制度 做好銀行談判工作 結算單位銀行賬戶清理 客戶項目組的時間、關鍵用戶保證 雙方項目組高度配合、目標一致 項目溝通,項目溝通的強調,確保及時、準確的產生、收集、發(fā)布、儲存和最終處理項目信息。 參與項目的任何人都必須做好發(fā)送和接收信息的準備。 誰，需要什么信息，什么時候需要，怎樣獲得 溝通技巧,產品應用技巧日積月累之賬戶,開戶銀行、內部賬戶、賬戶檔案的區(qū)別 開戶銀行（銀行賬戶） 企業(yè)集團及成員單位的銀行賬戶，資金管理的核心對象； 在集中資金管理的模式下，一般成員單位的銀行賬戶受集團的控制； 外部客商的銀行賬戶不屬于系統(tǒng)管理的對象； 個人的銀行賬戶也不屬于系統(tǒng)管理的對象； 內部賬戶 結算中心為集團內單位開設的內部賬戶，用來核算結算中心和成員單位之間的債權債務關系； 成員單位的外部帳戶加內部賬戶反映單位資金的全部情況； 賬戶檔案 主要應用在報賬中心系統(tǒng)； 在有結算中心的情況下，通過賬戶檔案和內部賬戶建立對應關系； 單獨報賬中心應用，賬戶檔案是對銀行賬戶管理的明細分類；,利率類型：活期、定期、貸款、票據(jù)貼現(xiàn) 利率性質：普通利率、分段利率 分段利率 時間上的分段，可修改，形成多版本 如：利率變更時，涉及同一計息期間的不同利率 利率明細 定額利率 協(xié)定賬戶，金額的不同享受的利率不同 提前利率 定期存款、貸款提前支取時，應用的利率 逾期利率 活期：指透支的逾期 貸款：指貸款逾期未還 期間利率 指循環(huán)貸款，每筆合同期限不同時選擇期間匹配的利率 透支起點天數(shù)：低于透支金額可以免息的天數(shù) 多種利率種類組合應用,產品應用技巧日積月累之利率,設計初始 功能實現(xiàn) 用于委托收/付款書的填報 填報資金收支計劃 查詢內部賬戶的交易明細 實現(xiàn)場景 適用于成員單位核算沒有應用NC；需要資金獨立核算，但財務不是獨立法人的下屬單位管理,產品應用技巧日積月累之遠程結算,產品應用技巧日積月累之流程,業(yè)務流程設置監(jiān)控跳轉的含義 資金收支計劃何時觸發(fā)審批流？ 資金回撥業(yè)務的系統(tǒng)處理？ 資金管理的權限設置？ 。,委托付款書單據(jù)模板 代碼控制，必輸項等字段控制不通過單據(jù)模板配置 信貸單據(jù)模板關聯(lián) 信貸打印模板：打印模板、需分配 信貸合同單據(jù)模板：資金信息單據(jù)對應關系設置。 單據(jù)類型選擇,產品應用技巧日積月累之單據(jù)模板,產品應用技巧日積月累之信貸劃帳,哪些合同可以進行自動劃帳？ 信貸劃帳的四步驟 A 參數(shù)：自動劃帳的種類（還本、付息） B 客戶化資金計息：數(shù)據(jù)接口設置 確定劃帳的通道 C 合同類型設置：數(shù)據(jù)來源設置系統(tǒng)內取數(shù) D 合同單據(jù)界面：自動劃帳勾選,產品應用技巧日積月累之自定義查詢,標準報表展示的有限 客戶需求分析的無限 圖表展現(xiàn)的要求,資金總體 企業(yè)資金管理的應用模式 用友解決方案及產品配置 V5資金產品強化 產品應用技巧日積月累 典型案例介紹,主要內容,行業(yè)：造紙行業(yè) 結算中心 2005年7月 簽約 2005年12月驗收 資金結算、網(wǎng)上銀行、資金預算、資金監(jiān)控、信貸管理,行業(yè)：電力 財務公司 2004年3月 資金結算、資金計息、資金分析,行業(yè)：軍工 財務公司 2004年8月 遠程支付上線、信貸管理、資金計息、財務管理、固定資產、分結算中心模式,行業(yè)：電力 結算中心 2006年7月 簽約 資金結算、網(wǎng)上銀行、票據(jù)管理、信貸管理、資金計劃、,行業(yè)：運輸 財務公司 2004年2月 遠程支付上線、信貸管理、資金計息、資金結算,行業(yè)：房地產 結算中心 2004年8月 簽約 2004年11月 資金結算、資金計息、資金預算、資金分析,行業(yè)：多元化公司 結算中心 2005年6月 簽約 2005年11月驗收 資金結算、網(wǎng)上銀行、資金監(jiān)控、信貸管理,行業(yè)：電力 財務公司 2004年12月 管理咨詢 資金結算、資金預算、信貸管理、資金分析、風險分析、,典型案例,應用資金管理的項目,附：集團資金管理的模式,集中報賬方式（統(tǒng)收統(tǒng)支） 一切資金收付活動都集中在企業(yè)的財務部門，分支機構或者子公司不單獨設立帳號； 有助于實現(xiàn)企業(yè)全面收支平衡，提高現(xiàn)金的流轉效率，減少資金的沉淀，控制資金的流出； 不利于調動各層次開元節(jié)流的積極性，影響各層經營的靈活性，以致降低集團經營活動和財務活動的效率。 撥付備用金方式 企業(yè)按照一定的期限統(tǒng)撥給所屬分支機構或者子公司備其使用的一定數(shù)額的現(xiàn)金； 各分支機構或子公司發(fā)生現(xiàn)金支出后，到財務部門報銷以補足備用金； 集團所屬分支機構或子公司有了一定的現(xiàn)金經營權，在規(guī)定的現(xiàn)金支出范圍和支出標準之內，可以對撥付的備用金行使決策權；,附：集團資金管理的模式,財務結算中心模式 結算中心通常是設立于企業(yè)集團內部，辦理內部成員單位或者分公司現(xiàn)金支付和往來結算業(yè)的的專門機構，是一個獨立運行的職能機構； 結算中心主要職能： 集中各成員單位的現(xiàn)金收入，各單位收到的現(xiàn)金收入都必須轉帳存入到結算中心的銀行賬戶中； 統(tǒng)一撥付個成員單位業(yè)務所需要的貨幣資金，監(jiān)控貨幣資金的使用方向； 統(tǒng)一對外籌資，確保整個集團的資金需要； 辦理各成員單位之間的往來結算，計算各成員單位在結算中心的現(xiàn)金流入凈額和相應的利息成本或利息收入； 核定各成員單位日常留用的現(xiàn)金余額。 特點： 各分公司都有自己的財務部門，由獨立的帳號進行獨立的核算，擁有現(xiàn)金的經營權和決策權； 集團公司將各分公司的現(xiàn)金實施統(tǒng)一調控、統(tǒng)一結算； 實行收支兩條線，,附：集團資金管理的模式,內部銀行模式 內部銀行將社會銀行的基本職能與管理方式引入企業(yè)內部的管理機制而建立的一種內部資金管理機構。 主要職責： 設計內部結算帳戶，企業(yè)經營的一切實物轉讓、勞務協(xié)作均通過內部銀行辦理往來結算； 發(fā)行支票和貨幣，在各分公司之間使用； 發(fā)放內部貸款、籌措資金由內部銀行統(tǒng)籌運作； 制定統(tǒng)一的結算制度，規(guī)范結算行為，監(jiān)控資金流向的合理性； 內部銀行對資金管理的效果： 提高資金整體的使用效果，集中信貸、結算資金留在體內循環(huán)，降低財務費用； 促進企業(yè)內部資金使用觀念的轉變。提高對于資金時間價值和資金成本的認識； 內部銀行的問題： 企業(yè)集團組織結構和產權結構發(fā)生變化，以資金管理為中心特征的內部銀行，與各種不同企業(yè)集團財務管理模式的適應； 企業(yè)集團內部成員單位間的利益發(fā)生了變化。企業(yè)集團成員具有相對獨立的經濟利益； 內部產品定價市場化； 外部市場的逐漸成熟，讀內部銀行的運作提出更高的要求。,附：集團資金管理的模式,財務公司模式 財務公司是一種經營部分銀行業(yè)務的非銀行金融機構。由人民銀行批準，作為集團公司的子公司而設立。其擔負著集團的理財任務。 財務公司的功能： 通過在企業(yè)集團內部轉帳結算加速資金周轉； 通過融資租賃和買方信貸，注入少量資金解決集團內部中間產品購銷量方面的問題； 通過對內部提供擔保、資信調查、信息服務、投資咨詢?yōu)榧瘓F提供全方位服務； 運用同業(yè)拆借、發(fā)行債券和新股，從事外匯和有價證券等手段為集團募集資金； 將集團暫時閑置的資金投向高效的產業(yè)和行業(yè)或者集團本身的發(fā)展項目，是資金運用效率最大化； 財務公司的特點： 它是一個獨立的法人企業(yè)，與其他企業(yè)的關系是一種等價交換的市場競爭關系； 行使銀行的部分職能； 承擔集團公司募集資金、供應資金和投資的功能； 財務公司的作用： 真正成為集團的金融中心； 成為集團的信息中心； 真正使財務公司成為企業(yè)集團的投資中心、投資顧問；,附：NC資金管理接口說明,1、資金結算與遠程結算接口 結算中心通過資金結算產品管理內部支付憑證委托付款書，進行委托付款書的保管、發(fā)放。 遠程結算是結算中心提供給結算單位處理收付款業(yè)務的遠程柜臺，結算單位錄入、審核需辦理的業(yè)務，并提交結算中心辦理。 結算中心接受結算單位的委托代為辦理收付款業(yè)務。 結算單位可通過遠程結算查詢收付款業(yè)務的辦理情況以及內部賬戶的對賬單。 2、資金結算與收付報接口 當結算單位與結算中心集成應用NC產品時，結算單位的收付款業(yè)務可遠程提交給結算中心辦理（收付款單據(jù)與委托收付款書的接口） 結算單位實時獲得結算中心辦理結算業(yè)務成功的信息，實時進行收付款業(yè)務的核算。 內部單位之間結算時，作為業(yè)務被動方的內部結算單位能夠實時獲得到賬通知，及時進行核算處理,附：NC資金管理接口說明,3、資金結算與資金計劃接口 結算中心結合資金計劃辦理結算結算單位委托的收付款業(yè)務，提供的控制方案包括：控制、提示、不控制。根據(jù)資金計劃執(zhí)行資金調度。 資金計劃實時反映結算單位的計劃執(zhí)行情況，即業(yè)務辦理后，實時反映在資金計劃表的執(zhí)行情況記錄上。 4、資金結算與票據(jù)管理接口 票據(jù)業(yè)務的核算處理，是通過會計平臺生成結算憑證進行的。 5、資金結算與信貸管理接口 信貸合同相應業(yè)務（收付本金、計息、收付利息）的核算處理可通過會計平臺生成結算憑證完成 引用合同信息的結算憑證審核后維護對應合同的執(zhí)行情況 6、資金結算與資金計息接口 計息對象的計息、結息處理核算可通過會計平臺生成結算憑證完成。 內部賬戶計息對象的積數(shù)是以資金結算數(shù)據(jù)為數(shù)據(jù)來源的,附：NC資金管理接口說明,7、資金結算與現(xiàn)金銀行接口 結算中心可以資金結算數(shù)據(jù)為與銀行對賬單對賬的數(shù)據(jù)來源，執(zhí)行銀行對賬 結算中心作為結算單位的內部銀行，以資金結算數(shù)據(jù)為來源提供給結算單位對賬單，執(zhí)行結算單位與結算中心間的對賬。 8