理財(cái)規(guī)劃師總論練習(xí)題無(wú)答案解析.pdf

冠億理財(cái)規(guī)劃師培訓(xùn)網(wǎng) 微信：40332911 基礎(chǔ)知識(shí)基礎(chǔ)知識(shí) 第一章第一章;理財(cái)規(guī)劃基礎(chǔ)理財(cái)規(guī)劃基礎(chǔ) 單選單選 1.理財(cái)規(guī)劃師對(duì)客戶現(xiàn)行財(cái)務(wù)狀況的分析不包括（理財(cái)規(guī)劃師對(duì)客戶現(xiàn)行財(cái)務(wù)狀況的分析不包括（ ）2015 年年 5 月真題月真題 A 財(cái)務(wù)比率分析財(cái)務(wù)比率分析 B 客戶家庭利潤(rùn)表分析客戶家庭利潤(rùn)表分析 C 客戶家庭資產(chǎn)負(fù)債表分析客戶家庭資產(chǎn)負(fù)債表分析 D 客戶家庭現(xiàn)金流量表分析客戶家庭現(xiàn)金流量表分析 2一般來(lái)講，很難嚴(yán)格地將投資與投資規(guī)劃分離開(kāi)來(lái)。概括起來(lái)二者的區(qū)別可以體現(xiàn)在一般來(lái)講，很難嚴(yán)格地將投資與投資規(guī)劃分離開(kāi)來(lái)。概括起來(lái)二者的區(qū)別可以體現(xiàn)在 ( )。2010 年年 5 月二級(jí)真題月二級(jí)真題 A投資規(guī)劃更強(qiáng)調(diào)創(chuàng)造收益投資規(guī)劃更強(qiáng)調(diào)創(chuàng)造收益 B投資更強(qiáng)調(diào)實(shí)現(xiàn)目標(biāo)投資更強(qiáng)調(diào)實(shí)現(xiàn)目標(biāo) c投資技術(shù)性更強(qiáng)投資技術(shù)性更強(qiáng) D投資規(guī)劃只不過(guò)是工具投資規(guī)劃只不過(guò)是工具 3考慮到家族觀念對(duì)于中國(guó)人一直有著或多或少的影響，在理財(cái)中，考慮到家族觀念對(duì)于中國(guó)人一直有著或多或少的影響，在理財(cái)中，( )的現(xiàn)金保障也的現(xiàn)金保障也 包含了應(yīng)對(duì)客戶家族親友出現(xiàn)生產(chǎn)、生活、教育、疾病等重大事件需要緊急支援的準(zhǔn)包含了應(yīng)對(duì)客戶家族親友出現(xiàn)生產(chǎn)、生活、教育、疾病等重大事件需要緊急支援的準(zhǔn) 備。備。2009 年年 1 1 月二級(jí)真題月二級(jí)真題 A日常生活覆蓋儲(chǔ)備日常生活覆蓋儲(chǔ)備 B家庭生活覆蓋儲(chǔ)備家庭生活覆蓋儲(chǔ)備 C意外現(xiàn)金儲(chǔ)備意外現(xiàn)金儲(chǔ)備 D醫(yī)療現(xiàn)金儲(chǔ)備醫(yī)療現(xiàn)金儲(chǔ)備 4理財(cái)規(guī)劃師職業(yè)操守的核心原則是理財(cái)規(guī)劃師職業(yè)操守的核心原則是( )。 2009 年年 11 月二級(jí)真題月二級(jí)真題 A個(gè)人誠(chéng)信個(gè)人誠(chéng)信 B知識(shí)豐富知識(shí)豐富 c專(zhuān)業(yè)盡責(zé)專(zhuān)業(yè)盡責(zé) D謙虛謹(jǐn)慎謙虛謹(jǐn)慎 5在家庭綜合理財(cái)規(guī)劃方案中，專(zhuān)項(xiàng)理財(cái)規(guī)劃中的建立家庭現(xiàn)金儲(chǔ)備不包括在家庭綜合理財(cái)規(guī)劃方案中，專(zhuān)項(xiàng)理財(cái)規(guī)劃中的建立家庭現(xiàn)金儲(chǔ)備不包括( )。 2009 年年 5 月二級(jí)真題月二級(jí)真題 A日常生活儲(chǔ)備日常生活儲(chǔ)備 B意外現(xiàn)金儲(chǔ)備意外現(xiàn)金儲(chǔ)備 C投資現(xiàn)金儲(chǔ)備投資現(xiàn)金儲(chǔ)備 D家庭支援現(xiàn)金儲(chǔ)備家庭支援現(xiàn)金儲(chǔ)備 6根據(jù)生命周期理論，人從出生到死亡會(huì)經(jīng)歷嬰兒、童年、少年、青年、中年和老年階段， 結(jié)合不同的階段制定理財(cái)規(guī)劃非常必要，一般而言理財(cái)規(guī)劃的重要時(shí)期是指 根據(jù)生命周期理論，人從出生到死亡會(huì)經(jīng)歷嬰兒、童年、少年、青年、中年和老年階段， 結(jié)合不同的階段制定理財(cái)規(guī)劃非常必要，一般而言理財(cái)規(guī)劃的重要時(shí)期是指( )。2008 年年 11 月二級(jí)真題月二級(jí)真題 A嬰兒、童年、少年嬰兒、童年、少年 B童年、少年、青年童年、少年、青年 C少年、青年、中年少年、青年、中年 D青年、中年、老年青年、中年、老年 7、有關(guān)理財(cái)規(guī)劃的理解，以下敘述中、有關(guān)理財(cái)規(guī)劃的理解，以下敘述中( )是正確的。是正確的。2007 年年 1 1 月二級(jí)、三級(jí)真題月二級(jí)、三級(jí)真題 A進(jìn)行理財(cái)規(guī)劃，就可以實(shí)現(xiàn)自己的夢(mèng)想進(jìn)行理財(cái)規(guī)劃，就可以實(shí)現(xiàn)自己的夢(mèng)想 B理財(cái)規(guī)劃是針對(duì)富裕人群設(shè)計(jì)的財(cái)富管理方案理財(cái)規(guī)劃是針對(duì)富裕人群設(shè)計(jì)的財(cái)富管理方案 C理財(cái)規(guī)劃是一生的規(guī)劃，涵蓋各個(gè)生命階段理財(cái)規(guī)劃是一生的規(guī)劃，涵蓋各個(gè)生命階段 D理財(cái)規(guī)劃是全方位的規(guī)劃，規(guī)劃一次，終身可用理財(cái)規(guī)劃是全方位的規(guī)劃，規(guī)劃一次，終身可用 8.李先生為預(yù)防家庭成員發(fā)生重大疾病、意外事件準(zhǔn)備了李先生為預(yù)防家庭成員發(fā)生重大疾病、意外事件準(zhǔn)備了 50000 元資金存入銀行，則李先生 準(zhǔn)備的這 元資金存入銀行，則李先生 準(zhǔn)備的這 50000 元屬于元屬于( )。2007 年年 5 月二級(jí)真題月二級(jí)真題 A日常生活儲(chǔ)備日常生活儲(chǔ)備 B意外現(xiàn)金儲(chǔ)備意外現(xiàn)金儲(chǔ)備 C家庭支援現(xiàn)金儲(chǔ)備家庭支援現(xiàn)金儲(chǔ)備 D追加投資儲(chǔ)備追加投資儲(chǔ)備 9.實(shí)現(xiàn)財(cái)務(wù)自由，需要使實(shí)現(xiàn)財(cái)務(wù)自由，需要使( )成為個(gè)人或家庭收入的主要來(lái)源。成為個(gè)人或家庭收入的主要來(lái)源。2011 年年 11 月三級(jí)真題月三級(jí)真題 1 冠億理財(cái)規(guī)劃師培訓(xùn)網(wǎng) 微信：40332911 A工資收入工資收入 B利息收入利息收入 C偶然收入偶然收入 D投資收入投資收入 10.理財(cái)規(guī)劃師進(jìn)行任何理財(cái)規(guī)劃前首先考慮和重點(diǎn)安排的目標(biāo)是理財(cái)規(guī)劃師進(jìn)行任何理財(cái)規(guī)劃前首先考慮和重點(diǎn)安排的目標(biāo)是( )。 2009 年年 5 月三級(jí)真 題 月三級(jí)真 題 A投資規(guī)劃投資規(guī)劃 B養(yǎng)老保障養(yǎng)老保障 C教育保障教育保障 D現(xiàn)金保障現(xiàn)金保障 11、王先生和張小姐是一對(duì)年輕白領(lǐng)夫婦，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的承受能力比較高，對(duì)于這樣的家庭，理 財(cái)規(guī)劃的核心策略為 、王先生和張小姐是一對(duì)年輕白領(lǐng)夫婦，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的承受能力比較高，對(duì)于這樣的家庭，理 財(cái)規(guī)劃的核心策略為( )。 2008 年年 5 月三級(jí)真題月三級(jí)真題 A月光型月光型 B進(jìn)攻型進(jìn)攻型 C攻守兼?zhèn)湫凸ナ丶鎮(zhèn)湫?D防守型防守型 12、以下理財(cái)規(guī)劃項(xiàng)目中，、以下理財(cái)規(guī)劃項(xiàng)目中，( )最具備防御性。最具備防御性。 2007 年年 1 1 月三級(jí)真題月三級(jí)真題 A風(fēng)險(xiǎn)管理與保險(xiǎn)計(jì)劃風(fēng)險(xiǎn)管理與保險(xiǎn)計(jì)劃 B稅收籌劃稅收籌劃 C退休養(yǎng)老規(guī)劃退休養(yǎng)老規(guī)劃 D財(cái)產(chǎn)分配與傳承規(guī)劃財(cái)產(chǎn)分配與傳承規(guī)劃 13理財(cái)規(guī)劃師為趙某進(jìn)行理財(cái)規(guī)劃，在對(duì)其現(xiàn)金流量表進(jìn)行分析時(shí)，理財(cái)規(guī)劃師做得不對(duì) 或理解有誤的一項(xiàng)是 理財(cái)規(guī)劃師為趙某進(jìn)行理財(cái)規(guī)劃，在對(duì)其現(xiàn)金流量表進(jìn)行分析時(shí)，理財(cái)規(guī)劃師做得不對(duì) 或理解有誤的一項(xiàng)是( )。 2007 年年 5 月三級(jí)真題月三級(jí)真題 A理財(cái)規(guī)劃師分析了趙某各收入支出項(xiàng)目的數(shù)額及其在總額中所占的比例理財(cái)規(guī)劃師分析了趙某各收入支出項(xiàng)目的數(shù)額及其在總額中所占的比例 B理財(cái)規(guī)劃師發(fā)現(xiàn)趙某月供支出占其家庭收入的比重較大，就此情況理財(cái)規(guī)劃師 進(jìn)行了詳細(xì)分析 理財(cái)規(guī)劃師發(fā)現(xiàn)趙某月供支出占其家庭收入的比重較大，就此情況理財(cái)規(guī)劃師 進(jìn)行了詳細(xì)分析 C理財(cái)規(guī)劃師認(rèn)為現(xiàn)金流量表反映了趙某家庭當(dāng)期的部分財(cái)務(wù)狀況理財(cái)規(guī)劃師認(rèn)為現(xiàn)金流量表反映了趙某家庭當(dāng)期的部分財(cái)務(wù)狀況 D理財(cái)規(guī)劃師認(rèn)為為了達(dá)到投資收益最大化，是否保持客戶的凈現(xiàn)金流量為正并 不重要 理財(cái)規(guī)劃師認(rèn)為為了達(dá)到投資收益最大化，是否保持客戶的凈現(xiàn)金流量為正并 不重要 14、個(gè)人理財(cái)?shù)氖滓康氖牵?、個(gè)人理財(cái)?shù)氖滓康氖牵?） A個(gè)人理財(cái)價(jià)值最大化個(gè)人理財(cái)價(jià)值最大化 B個(gè)人財(cái)務(wù)狀況穩(wěn)健合理個(gè)人財(cái)務(wù)狀況穩(wěn)健合理 C保障財(cái)務(wù)安全保障財(cái)務(wù)安全 D實(shí)現(xiàn)財(cái)務(wù)自由實(shí)現(xiàn)財(cái)務(wù)自由 15財(cái)務(wù)自由是指?jìng)€(gè)人或家庭的收入主要來(lái)源于財(cái)務(wù)自由是指?jìng)€(gè)人或家庭的收入主要來(lái)源于( )。 A主動(dòng)工作主動(dòng)工作 B被動(dòng)工作被動(dòng)工作 C被動(dòng)投資被動(dòng)投資 D主動(dòng)投資主動(dòng)投資 16理財(cái)規(guī)劃的必備基礎(chǔ)是做好理財(cái)規(guī)劃的必備基礎(chǔ)是做好()。 A現(xiàn)金規(guī)劃現(xiàn)金規(guī)劃 B教育規(guī)劃教育規(guī)劃 c稅收籌劃稅收籌劃 D投資規(guī)劃投資規(guī)劃 17王小明一家的家庭投資收入曲線穿過(guò)其支出曲線，則意味著該家庭的支出已經(jīng)可以由投 資收入來(lái)支撐，即已經(jīng)獲得了 王小明一家的家庭投資收入曲線穿過(guò)其支出曲線，則意味著該家庭的支出已經(jīng)可以由投 資收入來(lái)支撐，即已經(jīng)獲得了( )。 A投資收入投資收入 B財(cái)務(wù)自由財(cái)務(wù)自由 C基本收益基本收益 D財(cái)務(wù)獨(dú)立財(cái)務(wù)獨(dú)立 18( )是整個(gè)理財(cái)規(guī)劃的基礎(chǔ)。是整個(gè)理財(cái)規(guī)劃的基礎(chǔ)。 A風(fēng)險(xiǎn)管理理論風(fēng)險(xiǎn)管理理論 B收益最大化理論收益最大化理論 C生命周期理論生命周期理論 D財(cái)務(wù)安全理論財(cái)務(wù)安全理論 19家庭與事業(yè)形成期的需求分析不包括家庭與事業(yè)形成期的需求分析不包括( )。 A增加收入增加收入 B儲(chǔ)蓄和投資儲(chǔ)蓄和投資 C財(cái)產(chǎn)傳承財(cái)產(chǎn)傳承 D風(fēng)險(xiǎn)保障風(fēng)險(xiǎn)保障 2 冠億理財(cái)規(guī)劃師培訓(xùn)網(wǎng) 微信：40332911 20以下屬于客戶非財(cái)務(wù)信息的是以下屬于客戶非財(cái)務(wù)信息的是( )。 A社會(huì)保障情況社會(huì)保障情況 B風(fēng)險(xiǎn)管理信息風(fēng)險(xiǎn)管理信息 C投資偏好投資偏好 D工資、薪金工資、薪金 21持續(xù)理財(cái)服務(wù)不包括持續(xù)理財(cái)服務(wù)不包括( )。 A不定期的信息服務(wù)不定期的信息服務(wù) B不定期的方案調(diào)整不定期的方案調(diào)整 C定期對(duì)理財(cái)方案進(jìn)行評(píng)估定期對(duì)理財(cái)方案進(jìn)行評(píng)估 D定期到客戶單位做收入調(diào)查定期到客戶單位做收入調(diào)查 22家庭收入主導(dǎo)者的生理年齡在家庭收入主導(dǎo)者的生理年齡在 35 周歲以下的家庭為周歲以下的家庭為( )。 A青年家庭青年家庭 B中年家庭中年家庭 c老年家庭老年家庭 D壯年家庭壯年家庭 23.下列不屬于固定收益證券范疇的是下列不屬于固定收益證券范疇的是( )。 A中央銀行票據(jù)中央銀行票據(jù) B優(yōu)先股優(yōu)先股 c普通股普通股 D結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品 24.現(xiàn)金規(guī)劃的核心是建立現(xiàn)金規(guī)劃的核心是建立( )基金。基金。 A投機(jī)投機(jī) B應(yīng)急應(yīng)急 c日常生活日常生活 D日常生活和投資日常生活和投資 25按照最新理財(cái)規(guī)劃師國(guó)家職業(yè)標(biāo)準(zhǔn)的規(guī)定，理財(cái)規(guī)劃師所要遵循的執(zhí)業(yè)原則不 包括 按照最新理財(cái)規(guī)劃師國(guó)家職業(yè)標(biāo)準(zhǔn)的規(guī)定，理財(cái)規(guī)劃師所要遵循的執(zhí)業(yè)原則不 包括( )。 A正直誠(chéng)信正直誠(chéng)信 B保本微利保本微利 C勤勉謹(jǐn)慎勤勉謹(jǐn)慎 D團(tuán)隊(duì)合作團(tuán)隊(duì)合作 26.對(duì)于時(shí)下社會(huì)上流行的“月光族”來(lái)說(shuō)，最需要進(jìn)行的是對(duì)于時(shí)下社會(huì)上流行的“月光族”來(lái)說(shuō)，最需要進(jìn)行的是( )。 A現(xiàn)金規(guī)劃現(xiàn)金規(guī)劃 B投資規(guī)劃投資規(guī)劃 C消費(fèi)支出規(guī)劃消費(fèi)支出規(guī)劃 D風(fēng)險(xiǎn)管理與保險(xiǎn)規(guī)劃風(fēng)險(xiǎn)管理與保險(xiǎn)規(guī)劃 27.以下關(guān)于理財(cái)規(guī)劃師的職業(yè)道德規(guī)范的說(shuō)法中，不正確的是以下關(guān)于理財(cái)規(guī)劃師的職業(yè)道德規(guī)范的說(shuō)法中，不正確的是( )。 A執(zhí)業(yè)紀(jì)律規(guī)范是具體的行為規(guī)則執(zhí)業(yè)紀(jì)律規(guī)范是具體的行為規(guī)則 B職業(yè)道德準(zhǔn)則是理財(cái)規(guī)劃師執(zhí)業(yè)紀(jì)律的基本淵源職業(yè)道德準(zhǔn)則是理財(cái)規(guī)劃師執(zhí)業(yè)紀(jì)律的基本淵源 C理財(cái)規(guī)劃師執(zhí)業(yè)紀(jì)律規(guī)范很大程度上體現(xiàn)出的是倡議性理財(cái)規(guī)劃師執(zhí)業(yè)紀(jì)律規(guī)范很大程度上體現(xiàn)出的是倡議性 D理財(cái)規(guī)劃師的職業(yè)道德規(guī)范由職業(yè)道德準(zhǔn)則和執(zhí)業(yè)紀(jì)律規(guī)范兩部分組成理財(cái)規(guī)劃師的職業(yè)道德規(guī)范由職業(yè)道德準(zhǔn)則和執(zhí)業(yè)紀(jì)律規(guī)范兩部分組成 28.下列違反嚴(yán)守秘密原則的是下列違反嚴(yán)守秘密原則的是( )。 A理財(cái)規(guī)劃師取得客戶明確同意而提供知悉的相關(guān)信息理財(cái)規(guī)劃師取得客戶明確同意而提供知悉的相關(guān)信息 B理財(cái)規(guī)劃師一時(shí)疏忽泄露了在執(zhí)業(yè)過(guò)程中知悉的客戶信息理財(cái)規(guī)劃師一時(shí)疏忽泄露了在執(zhí)業(yè)過(guò)程中知悉的客戶信息 C理財(cái)規(guī)劃師未披露在執(zhí)業(yè)過(guò)程中知悉的客戶涉嫌違法犯罪的事實(shí)理財(cái)規(guī)劃師未披露在執(zhí)業(yè)過(guò)程中知悉的客戶涉嫌違法犯罪的事實(shí) D適當(dāng)?shù)乃痉ǔ绦蛑?，理?cái)規(guī)劃師被司法機(jī)關(guān)要求提供所知悉的相關(guān)信息適當(dāng)?shù)乃痉ǔ绦蛑?，理?cái)規(guī)劃師被司法機(jī)關(guān)要求提供所知悉的相關(guān)信息 29.下列違反客觀公正原則的是下列違反客觀公正原則的是( )。 A理財(cái)規(guī)劃過(guò)程中不帶感情色彩理財(cái)規(guī)劃過(guò)程中不帶感情色彩 B理財(cái)規(guī)劃師以自己的專(zhuān)業(yè)知識(shí)進(jìn)行判斷理財(cái)規(guī)劃師以自己的專(zhuān)業(yè)知識(shí)進(jìn)行判斷 C因?yàn)槭桥笥眩栽谪?cái)產(chǎn)分配規(guī)劃方案中對(duì)其偏袒因?yàn)槭桥笥?，所以在?cái)產(chǎn)分配規(guī)劃方案中對(duì)其偏袒 D對(duì)于執(zhí)業(yè)過(guò)程中發(fā)生的或可能發(fā)生的利益沖突應(yīng)隨時(shí)向有關(guān)各方進(jìn)行披露對(duì)于執(zhí)業(yè)過(guò)程中發(fā)生的或可能發(fā)生的利益沖突應(yīng)隨時(shí)向有關(guān)各方進(jìn)行披露 30.理財(cái)規(guī)劃師的下列做法中，不符合執(zhí)業(yè)紀(jì)律規(guī)范的是理財(cái)規(guī)劃師的下列做法中，不符合執(zhí)業(yè)紀(jì)律規(guī)范的是( )。 A理財(cái)規(guī)劃師拒絕為客戶設(shè)計(jì)違法的理財(cái)方案理財(cái)規(guī)劃師拒絕為客戶設(shè)計(jì)違法的理財(cái)方案 B客戶的理財(cái)需求違反法律的規(guī)定，理財(cái)規(guī)劃師拒絕了客戶的委托客戶的理財(cái)需求違反法律的規(guī)定，理財(cái)規(guī)劃師拒絕了客戶的委托 3 冠億理財(cái)規(guī)劃師培訓(xùn)網(wǎng) 微信：40332911 C客戶的理財(cái)目標(biāo)違反法律的規(guī)定，理財(cái)規(guī)劃師拒絕了客戶的委托客戶的理財(cái)目標(biāo)違反法律的規(guī)定，理財(cái)規(guī)劃師拒絕了客戶的委托 D理財(cái)規(guī)劃師在辦理業(yè)務(wù)的過(guò)程中發(fā)現(xiàn)客戶所委托的事項(xiàng)違法，雖向客戶作出說(shuō)明，理財(cái)規(guī)劃師在辦理業(yè)務(wù)的過(guò)程中發(fā)現(xiàn)客戶所委托的事項(xiàng)違法，雖向客戶作出說(shuō)明， 但繼續(xù)辦理委托事務(wù)但繼續(xù)辦理委托事務(wù) 31.理財(cái)規(guī)劃師職業(yè)道德準(zhǔn)則中的“正直誠(chéng)信”要求理財(cái)規(guī)劃師理財(cái)規(guī)劃師職業(yè)道德準(zhǔn)則中的“正直誠(chéng)信”要求理財(cái)規(guī)劃師( )。 A誠(chéng)實(shí)不欺誠(chéng)實(shí)不欺 B不得與客戶存在意見(jiàn)分歧不得與客戶存在意見(jiàn)分歧 C為了客戶的利益容忍欺詐或?qū)ψ鋈死砟畹耐崆鸀榱丝蛻舻睦嫒萑唐墼p或?qū)ψ鋈死砟畹耐崆?D理財(cái)規(guī)劃師只需要遵循職業(yè)道德準(zhǔn)則的文字即可理財(cái)規(guī)劃師只需要遵循職業(yè)道德準(zhǔn)則的文字即可 32.下列不屬于謹(jǐn)慎原則的是下列不屬于謹(jǐn)慎原則的是( )。 A忠于職守忠于職守 B提供的投資方案要保守提供的投資方案要保守 C在提供理財(cái)規(guī)劃服務(wù)過(guò)程中始終保持嚴(yán)謹(jǐn)在提供理財(cái)規(guī)劃服務(wù)過(guò)程中始終保持嚴(yán)謹(jǐn) D在合法的前提下最大限度地維護(hù)客戶的利益在合法的前提下最大限度地維護(hù)客戶的利益 33如理財(cái)規(guī)劃師向客戶提供虛假或誤導(dǎo)性信息，給客戶造成損害的，首先承擔(dān)責(zé)任的 是 如理財(cái)規(guī)劃師向客戶提供虛假或誤導(dǎo)性信息，給客戶造成損害的，首先承擔(dān)責(zé)任的 是( )。 A理財(cái)規(guī)劃師所在機(jī)構(gòu)理財(cái)規(guī)劃師所在機(jī)構(gòu) B理財(cái)規(guī)劃師理財(cái)規(guī)劃師 C兩者同時(shí)追究?jī)烧咄瑫r(shí)追究 D視情況而定視情況而定 34在理財(cái)規(guī)劃師侵占或竊取客戶或其所在機(jī)構(gòu)財(cái)產(chǎn)，情節(jié)嚴(yán)重的情況下，理財(cái)規(guī)劃師 將承擔(dān) 在理財(cái)規(guī)劃師侵占或竊取客戶或其所在機(jī)構(gòu)財(cái)產(chǎn)，情節(jié)嚴(yán)重的情況下，理財(cái)規(guī)劃師 將承擔(dān)( )。 A刑事法律責(zé)任刑事法律責(zé)任 B行政法律責(zé)任行政法律責(zé)任 C民事法律責(zé)任民事法律責(zé)任 D行業(yè)自律機(jī)構(gòu)的制裁行業(yè)自律機(jī)構(gòu)的制裁 35下列說(shuō)法中錯(cuò)誤的是下列說(shuō)法中錯(cuò)誤的是( )。 A理財(cái)規(guī)劃師可以向客戶做出回報(bào)或收益承諾理財(cái)規(guī)劃師可以向客戶做出回報(bào)或收益承諾 B在業(yè)務(wù)推介活動(dòng)中，理財(cái)規(guī)劃師不得向社會(huì)公眾傳遞虛假或誤導(dǎo)性的信息在業(yè)務(wù)推介活動(dòng)中，理財(cái)規(guī)劃師不得向社會(huì)公眾傳遞虛假或誤導(dǎo)性的信息 c理財(cái)規(guī)劃師不得夸大自己或所在機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)量、業(yè)務(wù)范圍和業(yè)務(wù)能力，從而騙取客 戶的信任和委托 理財(cái)規(guī)劃師不得夸大自己或所在機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)量、業(yè)務(wù)范圍和業(yè)務(wù)能力，從而騙取客 戶的信任和委托 D理財(cái)規(guī)劃師在執(zhí)業(yè)過(guò)程中，不得以不誠(chéng)實(shí)、欺詐或虛假陳述的方式故意向客戶提 供虛假或誤導(dǎo)性信息 理財(cái)規(guī)劃師在執(zhí)業(yè)過(guò)程中，不得以不誠(chéng)實(shí)、欺詐或虛假陳述的方式故意向客戶提 供虛假或誤導(dǎo)性信息 36執(zhí)業(yè)理財(cái)規(guī)劃師違反職業(yè)道德規(guī)范，情節(jié)較為嚴(yán)重，但尚未給客戶造成重大損失， 行業(yè)自律機(jī)構(gòu)的制裁措施應(yīng)為 執(zhí)業(yè)理財(cái)規(guī)劃師違反職業(yè)道德規(guī)范，情節(jié)較為嚴(yán)重，但尚未給客戶造成重大損失， 行業(yè)自律機(jī)構(gòu)的制裁措施應(yīng)為( )。 A警告警告 B吊銷(xiāo)執(zhí)照吊銷(xiāo)執(zhí)照 C追究刑事責(zé)任追究刑事責(zé)任 D暫停執(zhí)業(yè)或罰款暫停執(zhí)業(yè)或罰款 37理財(cái)規(guī)劃師不按照合同約定提供承諾的服務(wù)，則客戶可要求理財(cái)規(guī)劃師所在機(jī)理財(cái)規(guī)劃師不按照合同約定提供承諾的服務(wù)，則客戶可要求理財(cái)規(guī)劃師所在機(jī) 構(gòu)構(gòu)( )。 A承擔(dān)侵權(quán)責(zé)任承擔(dān)侵權(quán)責(zé)任 B承擔(dān)違約責(zé)任承擔(dān)違約責(zé)任 c停業(yè)整頓停業(yè)整頓 D承擔(dān)刑事法律責(zé)任承擔(dān)刑事法律責(zé)任 4 冠億理財(cái)規(guī)劃師培訓(xùn)網(wǎng) 微信：40332911 38理財(cái)規(guī)劃師在理財(cái)方案中向客戶推薦購(gòu)買(mǎi)某一個(gè)或某一類(lèi)金融產(chǎn)品時(shí)，如果自己受雇于 銷(xiāo)售該金融產(chǎn)品的公司或行業(yè)，那么， 理財(cái)規(guī)劃師在理財(cái)方案中向客戶推薦購(gòu)買(mǎi)某一個(gè)或某一類(lèi)金融產(chǎn)品時(shí)，如果自己受雇于 銷(xiāo)售該金融產(chǎn)品的公司或行業(yè)，那么，( )。 A應(yīng)向客戶隱瞞以免引起不快應(yīng)向客戶隱瞞以免引起不快 B應(yīng)向客戶說(shuō)明應(yīng)向客戶說(shuō)明 C如果客戶問(wèn)起就說(shuō)明，不問(wèn)則不必說(shuō)明如果客戶問(wèn)起就說(shuō)明，不問(wèn)則不必說(shuō)明 D應(yīng)視該金融產(chǎn)品而定應(yīng)視該金融產(chǎn)品而定 39關(guān)于職業(yè)道德，下列說(shuō)法中正確的是關(guān)于職業(yè)道德，下列說(shuō)法中正確的是( )。 A職業(yè)道德具有法律上的強(qiáng)制約束力職業(yè)道德具有法律上的強(qiáng)制約束力 B職業(yè)道德規(guī)范是從法律責(zé)任的角度界定一個(gè)行業(yè)的執(zhí)業(yè)標(biāo)準(zhǔn)職業(yè)道德規(guī)范是從法律責(zé)任的角度界定一個(gè)行業(yè)的執(zhí)業(yè)標(biāo)準(zhǔn) C職業(yè)道德規(guī)范的實(shí)行，是由國(guó)家機(jī)關(guān)依靠國(guó)家強(qiáng)制力來(lái)保證實(shí)施的職業(yè)道德規(guī)范的實(shí)行，是由國(guó)家機(jī)關(guān)依靠國(guó)家強(qiáng)制力來(lái)保證實(shí)施的 D職業(yè)道德是一個(gè)行業(yè)從業(yè)人員所應(yīng)恪守的道德標(biāo)準(zhǔn)，或者說(shuō)是人們?cè)谄渎殬I(yè)活動(dòng)中應(yīng) 當(dāng)遵循的行為規(guī)范和準(zhǔn)則 職業(yè)道德是一個(gè)行業(yè)從業(yè)人員所應(yīng)恪守的道德標(biāo)準(zhǔn)，或者說(shuō)是人們?cè)谄渎殬I(yè)活動(dòng)中應(yīng) 當(dāng)遵循的行為規(guī)范和準(zhǔn)則 40執(zhí)行理財(cái)方案時(shí)，理財(cái)規(guī)劃師應(yīng)注意執(zhí)行理財(cái)方案時(shí)，理財(cái)規(guī)劃師應(yīng)注意( )。 A妥善保管理財(cái)計(jì)劃的執(zhí)行記錄妥善保管理財(cái)計(jì)劃的執(zhí)行記錄 B理財(cái)方案的制定和執(zhí)行最好一成不變理財(cái)方案的制定和執(zhí)行最好一成不變 C執(zhí)行理財(cái)計(jì)劃不必首先獲得客戶的執(zhí)行授權(quán)執(zhí)行理財(cái)計(jì)劃不必首先獲得客戶的執(zhí)行授權(quán) D不論是在實(shí)施計(jì)劃制定的過(guò)程中，還是在完成之后，都應(yīng)當(dāng)積極主動(dòng)地與客戶進(jìn)行不論是在實(shí)施計(jì)劃制定的過(guò)程中，還是在完成之后，都應(yīng)當(dāng)積極主動(dòng)地與客戶進(jìn)行 溝通和交流，但不需要客戶親自參與到實(shí)施計(jì)劃的制定和修改過(guò)程中來(lái)溝通和交流，但不需要客戶親自參與到實(shí)施計(jì)劃的制定和修改過(guò)程中來(lái) 41體現(xiàn)“積極要求”或“禁止性”內(nèi)容的是體現(xiàn)“積極要求”或“禁止性”內(nèi)容的是( )。 A職業(yè)道德準(zhǔn)則職業(yè)道德準(zhǔn)則 B執(zhí)業(yè)道德準(zhǔn)則執(zhí)業(yè)道德準(zhǔn)則 C執(zhí)業(yè)紀(jì)律規(guī)范執(zhí)業(yè)紀(jì)律規(guī)范 D職業(yè)道德規(guī)范職業(yè)道德規(guī)范 42在建立客戶關(guān)系的過(guò)程中，理財(cái)規(guī)劃師的溝通技巧中正確的是在建立客戶關(guān)系的過(guò)程中，理財(cái)規(guī)劃師的溝通技巧中正確的是( )。 A建立客戶的方式是單一的建立客戶的方式是單一的 B要懂得運(yùn)用各種非語(yǔ)言的溝通技巧要懂得運(yùn)用各種非語(yǔ)言的溝通技巧 C在與客戶交談時(shí)要盡量避免使用專(zhuān)業(yè)化的語(yǔ)言在與客戶交談時(shí)要盡量避免使用專(zhuān)業(yè)化的語(yǔ)言 D涉及投資回報(bào)率等財(cái)務(wù)指標(biāo)方面，應(yīng)該給出確定的承諾讓客戶放心涉及投資回報(bào)率等財(cái)務(wù)指標(biāo)方面，應(yīng)該給出確定的承諾讓客戶放心 43理財(cái)規(guī)劃師收集客戶的信息時(shí)，不需要做的是理財(cái)規(guī)劃師收集客戶的信息時(shí)，不需要做的是( )。 A對(duì)客戶的財(cái)務(wù)信息要有充分了解對(duì)客戶的財(cái)務(wù)信息要有充分了解 B對(duì)客戶的財(cái)務(wù)信息、非財(cái)務(wù)信息都要有充分了解對(duì)客戶的財(cái)務(wù)信息、非財(cái)務(wù)信息都要有充分了解 C還要了解客戶的期望目標(biāo)還要了解客戶的期望目標(biāo) D對(duì)客戶的各方面信息作全面了解，包括隱私對(duì)客戶的各方面信息作全面了解，包括隱私 考題：二級(jí) 2013-5 44、馬斯洛的需要層次理論中，最高需求層面是（ ） 。 （A）社交需求 （B）自我實(shí)現(xiàn)需求 （C）安全需求 （D）生理需求 考題：二級(jí) 2009-5 單 26 45、在人的一生中，人希望能夠滿足 各個(gè)層次的需求：在滿足溫飽的前提下，追求的是安全 無(wú)虞，當(dāng)基本的生活條件獲得滿足之后，則要求得到社會(huì)的尊重，并進(jìn)一步追求人生的最終 考題：二級(jí) 2013-5 44、馬斯洛的需要層次理論中，最高需求層面是（ ） 。 （A）社交需求 （B）自我實(shí)現(xiàn)需求 （C）安全需求 （D）生理需求 考題：二級(jí) 2009-5 單 26 45、在人的一生中，人希望能夠滿足 各個(gè)層次的需求：在滿足溫飽的前提下，追求的是安全 無(wú)虞，當(dāng)基本的生活條件獲得滿足之后，則要求得到社會(huì)的尊重，并進(jìn)一步追求人生的最終 5 冠億理財(cái)規(guī)劃師培訓(xùn)網(wǎng) 微信：40332911 目標(biāo)（ ） 。而這一切，無(wú)不與理財(cái)密切相關(guān)。 A、財(cái)務(wù)安全 B、財(cái)富傳承 C、自我實(shí)現(xiàn) D、財(cái)務(wù)自由 考題：二級(jí) 2009-5 單 27 46、理財(cái)?shù)哪康?，就在于追?更加豐富多彩的 人生；個(gè)人理財(cái)?shù)慕K極命題：有效的安排 有 限的財(cái)務(wù)資源，實(shí)現(xiàn)其一生（ ）的最大化。 A、生命滿足感 B、投資收入 C、工資收入 D、財(cái)富 考題：二級(jí) 2015-5 目標(biāo)（ ） 。而這一切，無(wú)不與理財(cái)密切相關(guān)。 A、財(cái)務(wù)安全 B、財(cái)富傳承 C、自我實(shí)現(xiàn) D、財(cái)務(wù)自由 考題：二級(jí) 2009-5 單 27 46、理財(cái)?shù)哪康?，就在于追?更加豐富多彩的 人生；個(gè)人理財(cái)?shù)慕K極命題：有效的安排 有 限的財(cái)務(wù)資源，實(shí)現(xiàn)其一生（ ）的最大化。 A、生命滿足感 B、投資收入 C、工資收入 D、財(cái)富 考題：二級(jí) 2015-5 47.在日常生活中，個(gè)人或者家庭需要通過(guò)科學(xué)合理的理財(cái)活動(dòng) 使有限的財(cái)務(wù)資源發(fā)揮最大 的效用，以滿足理財(cái)中（ ）的終極目標(biāo)。 A.財(cái)產(chǎn)傳承 B.財(cái)產(chǎn)保障 C.財(cái)務(wù)安全 D.財(cái)務(wù)自由 考題：二級(jí) 2013-5 48、關(guān)于對(duì)理財(cái)規(guī)劃的理解，下面的說(shuō)法正確的是（ ） 。 （A）理財(cái)規(guī)劃通常由專(zhuān)業(yè)人士提供 （B）理財(cái)規(guī)劃強(qiáng)調(diào)大眾化，有一定的模式 （C）理財(cái)規(guī)劃經(jīng)常以短期規(guī)劃方案的形式出現(xiàn)，所以是短期的規(guī)劃 （D）理財(cái)規(guī)劃可以是簡(jiǎn)單的金融產(chǎn)品銷(xiāo)售 考題：二級(jí) 2012-11 49、以下對(duì)理財(cái)規(guī)劃的定義描述 正確的是（） 。 (A)理財(cái)規(guī)劃通常由客戶自己制定，理財(cái)規(guī)劃師協(xié)助完成 (B)理財(cái)規(guī)劃強(qiáng)調(diào)大眾化 (C)理財(cái)規(guī)劃是一項(xiàng)短期規(guī)劃，只是針對(duì)某一階段 (D)理財(cái)規(guī)劃是全方位的綜合性服務(wù)，而不是簡(jiǎn)單的金融產(chǎn)品銷(xiāo)售 考題：二級(jí) 47.在日常生活中，個(gè)人或者家庭需要通過(guò)科學(xué)合理的理財(cái)活動(dòng) 使有限的財(cái)務(wù)資源發(fā)揮最大 的效用，以滿足理財(cái)中（ ）的終極目標(biāo)。 A.財(cái)產(chǎn)傳承 B.財(cái)產(chǎn)保障 C.財(cái)務(wù)安全 D.財(cái)務(wù)自由 考題：二級(jí) 2013-5 48、關(guān)于對(duì)理財(cái)規(guī)劃的理解，下面的說(shuō)法正確的是（ ） 。 （A）理財(cái)規(guī)劃通常由專(zhuān)業(yè)人士提供 （B）理財(cái)規(guī)劃強(qiáng)調(diào)大眾化，有一定的模式 （C）理財(cái)規(guī)劃經(jīng)常以短期規(guī)劃方案的形式出現(xiàn)，所以是短期的規(guī)劃 （D）理財(cái)規(guī)劃可以是簡(jiǎn)單的金融產(chǎn)品銷(xiāo)售 考題：二級(jí) 2012-11 49、以下對(duì)理財(cái)規(guī)劃的定義描述 正確的是（） 。 (A)理財(cái)規(guī)劃通常由客戶自己制定，理財(cái)規(guī)劃師協(xié)助完成 (B)理財(cái)規(guī)劃強(qiáng)調(diào)大眾化 (C)理財(cái)規(guī)劃是一項(xiàng)短期規(guī)劃，只是針對(duì)某一階段 (D)理財(cái)規(guī)劃是全方位的綜合性服務(wù)，而不是簡(jiǎn)單的金融產(chǎn)品銷(xiāo)售 考題：二級(jí) 2010-5 單單 26 50、下列對(duì)理財(cái)?shù)睦斫?，表述不正確的是、下列對(duì)理財(cái)?shù)睦斫?，表述不正確的是( )。2010 年年 5 月二級(jí)、三級(jí)真題月二級(jí)、三級(jí)真題 A理財(cái)關(guān)注客戶的整體需求，是實(shí)現(xiàn)金融顧問(wèn)式營(yíng)銷(xiāo)的重要手段理財(cái)關(guān)注客戶的整體需求，是實(shí)現(xiàn)金融顧問(wèn)式營(yíng)銷(xiāo)的重要手段 B理財(cái)應(yīng)關(guān)注客戶的生命周期，盡量不要為客戶制定短期規(guī)劃理財(cái)應(yīng)關(guān)注客戶的生命周期，盡量不要為客戶制定短期規(guī)劃 c理財(cái)是個(gè)性化的，客戶不同，理財(cái)服務(wù)重點(diǎn)也不同理財(cái)是個(gè)性化的，客戶不同，理財(cái)服務(wù)重點(diǎn)也不同 D理財(cái)規(guī)劃通常由專(zhuān)業(yè)人士提供，理財(cái)規(guī)劃通常由專(zhuān)業(yè)人士提供， 考題：二級(jí) 2013-5 51、以下（ ）情況達(dá)到了財(cái)務(wù)自由。 （A）月收入 8000 元，其中 5000 元是工資收入，3000 元是投資收入，月支出 4000 元 （B）月收入 3000 元，全部為工資收入，月支出 3500 元 （C）月收入 7500 元，其中 4000 元是工資收入，3500 元是投資收入，月支出 3000 元 （D）月收入 4000 元，其中 3000 元是工資收入，1000 元是投資收入，月支出 2500 元 考題：三級(jí) 2009-5 單 26 52、個(gè)人理財(cái)規(guī)劃要解決的首要問(wèn)題是（ ） A、財(cái)務(wù)預(yù)算 B、收支相抵 C、財(cái)務(wù)安全 D、財(cái)務(wù)自由 考題：二級(jí) 2013-5 51、以下（ ）情況達(dá)到了財(cái)務(wù)自由。 （A）月收入 8000 元，其中 5000 元是工資收入，3000 元是投資收入，月支出 4000 元 （B）月收入 3000 元，全部為工資收入，月支出 3500 元 （C）月收入 7500 元，其中 4000 元是工資收入，3500 元是投資收入，月支出 3000 元 （D）月收入 4000 元，其中 3000 元是工資收入，1000 元是投資收入，月支出 2500 元 考題：三級(jí) 2009-5 單 26 52、個(gè)人理財(cái)規(guī)劃要解決的首要問(wèn)題是（ ） A、財(cái)務(wù)預(yù)算 B、收支相抵 C、財(cái)務(wù)安全 D、財(cái)務(wù)自由 6 冠億理財(cái)規(guī)劃師培訓(xùn)網(wǎng) 微信：40332911 考題：三級(jí) 2009-5 單 27 53、在表示收入與支出的坐標(biāo)軸中，當(dāng)（ ）位于支出線的上方時(shí)，我們說(shuō)該客戶實(shí)現(xiàn)了財(cái) 務(wù)安全。 A、總收入 B、投資收入 C、工資收入 D、其他收入 考題：二級(jí) 2012-11 考題：三級(jí) 2009-5 單 27 53、在表示收入與支出的坐標(biāo)軸中，當(dāng)（ ）位于支出線的上方時(shí)，我們說(shuō)該客戶實(shí)現(xiàn)了財(cái) 務(wù)安全。 A、總收入 B、投資收入 C、工資收入 D、其他收入 考題：二級(jí) 2012-11 54、小陳家庭實(shí)力還可以，雖然可以貸款買(mǎi)車(chē)，但是考慮到公司離家較近，出行也比較方便， 所以小陳決定暫時(shí)不買(mǎi)車(chē)，這反映了（）的理財(cái)規(guī)劃目標(biāo)。 (A)有效的財(cái)產(chǎn)分配 (B)合理的消費(fèi)支出 (C)合理的納稅安排 (D)安享晚年 考題：二級(jí) 2012-11 55、 為了滿足日常開(kāi)支、 預(yù)防突發(fā)事件， 每個(gè)人有必要保留流動(dòng)性較強(qiáng)的資產(chǎn)， 這反映了 （ ） 的理財(cái)規(guī)劃目標(biāo)。 (A)必要的資產(chǎn)流動(dòng)性 (B)完備的風(fēng)險(xiǎn)保險(xiǎn) (C)有效的財(cái)產(chǎn)分配與傳承 (D)實(shí)現(xiàn)教育 期望 考題：二級(jí) 2012-11 56、小陳家庭實(shí)力還可以，雖然可以貸款買(mǎi)車(chē)，但是考慮到公司離家較近，出行也比較方便， 所以小陳決定暫時(shí)不買(mǎi)車(chē)，這反映了（）的理財(cái)規(guī)劃目標(biāo)。 (A)有效的財(cái)產(chǎn)分配 (B)合理的消費(fèi)支出 (C)合理的納稅安排 (D)安享晚年 考題：二級(jí) 2012-11 57、 為了滿足日常開(kāi)支、 預(yù)防突發(fā)事件， 每個(gè)人有必要保留流動(dòng)性較強(qiáng)的資產(chǎn)， 這反映了 （ ） 的理財(cái)規(guī)劃目標(biāo)。 (A)必要的資產(chǎn)流動(dòng)性 (B)完備的風(fēng)險(xiǎn)保險(xiǎn) (C)有效的財(cái)產(chǎn)分配與傳承 (D)實(shí)現(xiàn)教育 期望 考題：一級(jí) 2014-5 58、理財(cái)方案通常不會(huì)是一個(gè)單一性規(guī)劃，而是一個(gè)包括現(xiàn)金計(jì)劃、投資計(jì)劃、稅收計(jì)劃、 退休計(jì)劃、風(fēng)險(xiǎn)管理以及遺產(chǎn)規(guī)劃等單項(xiàng)規(guī)劃在內(nèi)的綜合性規(guī)劃，這指的是理財(cái)規(guī)劃的（ ） 原則。 A 整體規(guī)劃 B.風(fēng)險(xiǎn)管理優(yōu)于追求 C.提早計(jì)劃 D.現(xiàn)金保障優(yōu)先 考題：二級(jí) 2013-5 59、 理財(cái)規(guī)劃師建議陳小姐準(zhǔn)備養(yǎng)老金要盡早開(kāi)始， 以享受復(fù)利效用， 這反映了理財(cái)規(guī)劃 （ ） 原則。 （A）提早規(guī)劃 （B）投資與收入相匹配 （C）現(xiàn)金保障優(yōu)先 （D）全面規(guī)劃 考題：三級(jí) 2009-5 單 28 60、進(jìn)行任何理財(cái)規(guī)劃前，應(yīng)首先考慮和重點(diǎn)安排的目標(biāo)是（ ） A、投資規(guī)劃 B、養(yǎng)老規(guī)劃 C、教育保障 D、現(xiàn)金保障 54、小陳家庭實(shí)力還可以，雖然可以貸款買(mǎi)車(chē)，但是考慮到公司離家較近，出行也比較方便， 所以小陳決定暫時(shí)不買(mǎi)車(chē)，這反映了（）的理財(cái)規(guī)劃目標(biāo)。 (A)有效的財(cái)產(chǎn)分配 (B)合理的消費(fèi)支出 (C)合理的納稅安排 (D)安享晚年 考題：二級(jí) 2012-11 55、 為了滿足日常開(kāi)支、 預(yù)防突發(fā)事件， 每個(gè)人有必要保留流動(dòng)性較強(qiáng)的資產(chǎn)， 這反映了 （ ） 的理財(cái)規(guī)劃目標(biāo)。 (A)必要的資產(chǎn)流動(dòng)性 (B)完備的風(fēng)險(xiǎn)保險(xiǎn) (C)有效的財(cái)產(chǎn)分配與傳承 (D)實(shí)現(xiàn)教育 期望 考題：二級(jí) 2012-11 56、小陳家庭實(shí)力還可以，雖然可以貸款買(mǎi)車(chē)，但是考慮到公司離家較近，出行也比較方便， 所以小陳決定暫時(shí)不買(mǎi)車(chē)，這反映了（）的理財(cái)規(guī)劃目標(biāo)。 (A)有效的財(cái)產(chǎn)分配 (B)合理的消費(fèi)支出 (C)合理的納稅安排 (D)安享晚年 考題：二級(jí) 2012-11 57、 為了滿足日常開(kāi)支、 預(yù)防突發(fā)事件， 每個(gè)人有必要保留流動(dòng)性較強(qiáng)的資產(chǎn)， 這反映了 （ ） 的理財(cái)規(guī)劃目標(biāo)。 (A)必要的資產(chǎn)流動(dòng)性 (B)完備的風(fēng)險(xiǎn)保險(xiǎn) (C)有效的財(cái)產(chǎn)分配與傳承 (D)實(shí)現(xiàn)教育 期望 考題：一級(jí) 2014-5 58、理財(cái)方案通常不會(huì)是一個(gè)單一性規(guī)劃，而是一個(gè)包括現(xiàn)金計(jì)劃、投資計(jì)劃、稅收計(jì)劃、 退休計(jì)劃、風(fēng)險(xiǎn)管理以及遺產(chǎn)規(guī)劃等單項(xiàng)規(guī)劃在內(nèi)的綜合性規(guī)劃，這指的是理財(cái)規(guī)劃的（ ） 原則。 A 整體規(guī)劃 B.風(fēng)險(xiǎn)管理優(yōu)于追求 C.提早計(jì)劃 D.現(xiàn)金保障優(yōu)先 考題：二級(jí) 2013-5 59、 理財(cái)規(guī)劃師建議陳小姐準(zhǔn)備養(yǎng)老金要盡早開(kāi)始， 以享受復(fù)利效用， 這反映了理財(cái)規(guī)劃 （ ） 原則。 （A）提早規(guī)劃 （B）投資與收入相匹配 （C）現(xiàn)金保障優(yōu)先 （D）全面規(guī)劃 考題：三級(jí) 2009-5 單 28 60、進(jìn)行任何理財(cái)規(guī)劃前，應(yīng)首先考慮和重點(diǎn)安排的目標(biāo)是（ ） A、投資規(guī)劃 B、養(yǎng)老規(guī)劃 C、教育保障 D、現(xiàn)金保障 7 冠億理財(cái)規(guī)劃師培訓(xùn)網(wǎng) 微信：40332911 考題：二級(jí) 2010-5 單 27 61、 （ ）不屬于意外現(xiàn)金儲(chǔ)備的支付范圍 A、重大疾病 B、意外災(zāi)難 C、犯罪事件 D、突然失業(yè)或失能 考題：三級(jí) 2009-11 單 28 62、為了應(yīng)對(duì)客戶家庭主要經(jīng)濟(jì)收入創(chuàng)造者，因失業(yè)或其他原因 失去勞動(dòng)能力，對(duì)整個(gè)家庭 生活造成嚴(yán)重影響，進(jìn)行的現(xiàn)金保障是（ ） A、家族支援儲(chǔ)備 B、日常生活覆蓋儲(chǔ)備 C、意外現(xiàn)金儲(chǔ)備 D、投資資金儲(chǔ)備 考題：二級(jí) 2010-5 單 27 61、 （ ）不屬于意外現(xiàn)金儲(chǔ)備的支付范圍 A、重大疾病 B、意外災(zāi)難 C、犯罪事件 D、突然失業(yè)或失能 考題：三級(jí) 2009-11 單 28 62、為了應(yīng)對(duì)客戶家庭主要經(jīng)濟(jì)收入創(chuàng)造者，因失業(yè)或其他原因 失去勞動(dòng)能力，對(duì)整個(gè)家庭 生活造成嚴(yán)重影響，進(jìn)行的現(xiàn)金保障是（ ） A、家族支援儲(chǔ)備 B、日常生活覆蓋儲(chǔ)備 C、意外現(xiàn)金儲(chǔ)備 D、投資資金儲(chǔ)備 考題：二級(jí) 2013-5 63、 （ ）主要是為了應(yīng)對(duì)客戶家庭因重大疾病、意外災(zāi)難、犯罪事件、突發(fā)事件等的開(kāi)支做 出的準(zhǔn)備。 （A）現(xiàn)金保障儲(chǔ)備 （B）家族支援現(xiàn)金儲(chǔ)備 （C）日常生活儲(chǔ)備 （D）意外現(xiàn)金儲(chǔ)備 考題：二級(jí) 2015-5 64.不同生命周期的家庭在選擇理財(cái)規(guī)劃策略時(shí)有所不同，老年家庭應(yīng)該選擇（ ） A.進(jìn)攻型 B.攻守兼?zhèn)湫?C.輕度進(jìn)攻型 D.防守型 考題：一級(jí) 2014-5 65、 （ ） 原則要求理財(cái)規(guī)劃師 根據(jù)不同家庭形態(tài)的特點(diǎn)， 要分別制定出不同的理財(cái)規(guī)劃策略。 A.定期規(guī)劃 B.消費(fèi)、投資與收入相匹配 C.階段規(guī)劃 D.家庭類(lèi)型與理財(cái)策略相匹 配 考題：一級(jí) 2014-5 66、理財(cái)規(guī)劃師在為青年家庭作理財(cái)規(guī)劃時(shí)，核心策略是（ ） 。 A 攻守兼?zhèn)湫?B.穩(wěn)健型 C.進(jìn)攻型 D.防守型 考題：二級(jí) 2012-11 67、對(duì)于剛剛大學(xué)畢業(yè)的王某來(lái)說(shuō)，理財(cái)規(guī)劃的核心策略應(yīng)是（） 。 (A)進(jìn)攻型 (B)完美型 (C)攻守兼?zhèn)湫?(D)防守型 考題：三級(jí) 2009-11 單 29 68、根據(jù)家庭理論模型來(lái)看，中年家庭的理財(cái)規(guī)劃 核心策略為（ ） A、進(jìn)攻型 B、穩(wěn)健型 C、攻守兼?zhèn)湫?D、防守型 考題：二級(jí) 2009-11 單 27 69、在生命周期理論中， （ ）的家庭成員不再增加、但整個(gè)家庭成員的年齡都在增長(zhǎng)，經(jīng)濟(jì) 收入增加、花銷(xiāo)也隨之增加，生活已經(jīng)基本穩(wěn)定。 A、家庭事業(yè)形成期 B、家庭事業(yè)成長(zhǎng)期 C 單身期 D、退休期 70、考題：二級(jí) 2010-5 單 28 某客戶 61 歲，今年剛剛退休，手中有工作期間積攢的 10 萬(wàn)元，下列（ ）是該客戶適宜的 考題：二級(jí) 2013-5 63、 （ ）主要是為了應(yīng)對(duì)客戶家庭因重大疾病、意外災(zāi)難、犯罪事件、突發(fā)事件等的開(kāi)支做 出的準(zhǔn)備。 （A）現(xiàn)金保障儲(chǔ)備 （B）家族支援現(xiàn)金儲(chǔ)備 （C）日常生活儲(chǔ)備 （D）意外現(xiàn)金儲(chǔ)備 考題：二級(jí) 2015-5 64.不同生命周期的家庭在選擇理財(cái)規(guī)劃策略時(shí)有所不同，老年家庭應(yīng)該選擇（ ） A.進(jìn)攻型 B.攻守兼?zhèn)湫?C.輕度進(jìn)攻型 D.防守型 考題：一級(jí) 2014-5 65、 （ ） 原則要求理財(cái)規(guī)劃師 根據(jù)不同家庭形態(tài)的特點(diǎn)， 要分別制定出不同的理財(cái)規(guī)劃策略。 A.定期規(guī)劃 B.消費(fèi)、投資與收入相匹配 C.階段規(guī)劃 D.家庭類(lèi)型與理財(cái)策略相匹 配 考題：一級(jí) 2014-5 66、理財(cái)規(guī)劃師在為青年家庭作理財(cái)規(guī)劃時(shí)，核心策略是（ ） 。 A 攻守兼?zhèn)湫?B.穩(wěn)健型 C.進(jìn)攻型 D.防守型 考題：二級(jí) 2012-11 67、對(duì)于剛剛大學(xué)畢業(yè)的王某來(lái)說(shuō)，理財(cái)規(guī)劃的核心策略應(yīng)是（） 。 (A)進(jìn)攻型 (B)完美型 (C)攻守兼?zhèn)湫?(D)防守型 考題：三級(jí) 2009-11 單 29 68、根據(jù)家庭理論模型來(lái)看，中年家庭的理財(cái)規(guī)劃 核心策略為（ ） A、進(jìn)攻型 B、穩(wěn)健型 C、攻守兼?zhèn)湫?D、防守型 考題：二級(jí) 2009-11 單 27 69、在生命周期理論中， （ ）的家庭成員不再增加、但整個(gè)家庭成員的年齡都在增長(zhǎng)，經(jīng)濟(jì) 收入增加、花銷(xiāo)也隨之增加，生活已經(jīng)基本穩(wěn)定。 A、家庭事業(yè)形成期 B、家庭事業(yè)成長(zhǎng)期 C 單身期 D、退休期 70、考題：二級(jí) 2010-5 單 28 某客戶 61 歲，今年剛剛退休，手中有工作期間積攢的 10 萬(wàn)元，下列（ ）是該客戶適宜的 8 冠億理財(cái)規(guī)劃師培訓(xùn)網(wǎng) 微信：40332911 投資產(chǎn)品。 A、成長(zhǎng)型基金 B、保險(xiǎn) C、國(guó)債 D、平衡型基金 考題：二級(jí) 2013-5 71、45 歲的吳先生是家庭收入的主導(dǎo)者，其家庭屬于（ ） 。 （A）青年家庭 （B）幼兒家庭 （C）中年家庭 （D）老年家庭 72、單身期的理財(cái)規(guī)劃側(cè)重于（ ） A、現(xiàn)金規(guī)劃 B、消費(fèi)支出規(guī)劃 C、教育規(guī)劃 D、財(cái)產(chǎn)分配規(guī)劃 E、投資規(guī)劃 投資產(chǎn)品。 A、成長(zhǎng)型基金 B、保險(xiǎn) C、國(guó)債 D、平衡型基金 考題：二級(jí) 2013-5 71、45 歲的吳先生是家庭收入的主導(dǎo)者，其家庭屬于（ ） 。 （A）青年家庭 （B）幼兒家庭 （C）中年家庭 （D）老年家庭 72、單身期的理財(cái)規(guī)劃側(cè)重于（ ） A、現(xiàn)金規(guī)劃 B、消費(fèi)支出規(guī)劃 C、教育規(guī)劃 D、財(cái)產(chǎn)分配規(guī)劃 E、投資規(guī)劃 考題：二級(jí) 2012-11 73、處于家庭事業(yè)形成期的客戶，其理財(cái)規(guī)劃的重點(diǎn) 不包括（） 。 (A)投資規(guī)劃 (B)消費(fèi)支出規(guī)劃 (C)風(fēng)險(xiǎn)管理與保險(xiǎn)規(guī)劃 (D)財(cái)產(chǎn)傳承規(guī)劃 考題：二級(jí) 2012-11 74、對(duì)于已退休的老王來(lái)說(shuō)，理財(cái)規(guī)劃的重點(diǎn)不包含（） 。 A、現(xiàn)金規(guī)劃 B、子女教育規(guī)劃 C、財(cái)產(chǎn)傳承規(guī)劃 D、投資規(guī)劃 考題：二級(jí) 2009-5 單 28 75、在整個(gè)理財(cái)規(guī)劃中， （ ）規(guī)劃居于十分重要的地位，是否科學(xué)合理 將影響 其他規(guī)劃能 否實(shí)現(xiàn)。因此是理財(cái)規(guī)劃的必備基礎(chǔ)。 A、投資規(guī)劃 B、養(yǎng)老規(guī)劃 C、教育保障 D、現(xiàn)金保障 考題：二級(jí) 2010-5 單 28 76、某客戶 61 歲，今年剛剛退休，手中有工作期間積攢的 10 萬(wàn)元，下列（ ）是該客戶適 宜的投資產(chǎn)品。 A、成長(zhǎng)型基金 B、保險(xiǎn) C、國(guó)債 D、平衡型基金 考題：二級(jí) 2012-11 77、共同基金是近年來(lái)比較流行的金融工具，許多投資者對(duì)其愛(ài)恨交加，下列對(duì)共同基金的 描述 正確的是（） 。 (A)通過(guò)非公開(kāi)籌集資金的方式發(fā)行 (B)投資起點(diǎn)高，不適合大眾投資者 (C)集專(zhuān)業(yè)化、大眾化于一體 (D)有分散投資的特點(diǎn) 考題：三級(jí) 2010-5 單 29 78、分析客戶財(cái)務(wù)狀況，是理財(cái)規(guī)劃服務(wù)流程的重要步驟， （ ）不屬于分析客戶財(cái)務(wù)狀況 的主要內(nèi)容。 A、投資偏好分析 B、資產(chǎn)負(fù)債表分析 C、現(xiàn)金流量表分析 D、財(cái)務(wù)比率分析 考題：一級(jí) 2014-5 79.一般認(rèn)為現(xiàn)代理財(cái)規(guī)劃師起源于（ ） 。 A.國(guó)際注冊(cè)理財(cái)規(guī)劃師協(xié)會(huì)的程成立 B.首家理財(cái)團(tuán)體機(jī)構(gòu) IAFP 的創(chuàng)立 C.美國(guó)芝加哥一家咖啡館的聚會(huì) D.20 世紀(jì) 30 年代美國(guó)保險(xiǎn)業(yè) 考題：二級(jí) 2012-11 73、處于家庭事業(yè)形成期的客戶，其理財(cái)規(guī)劃的重點(diǎn) 不包括（） 。 (A)投資規(guī)劃 (B)消費(fèi)支出規(guī)劃 (C)風(fēng)險(xiǎn)管理與保險(xiǎn)規(guī)劃 (D)財(cái)產(chǎn)傳承規(guī)劃 考題：二級(jí) 2012-11 74、對(duì)于已退休的老王來(lái)說(shuō)，理財(cái)規(guī)劃的重點(diǎn)不包含（） 。 A、現(xiàn)金規(guī)劃 B、子女教育規(guī)劃 C、財(cái)產(chǎn)傳承規(guī)劃 D、投資規(guī)劃 考題：二級(jí) 2009-5 單 28 75、在整個(gè)理財(cái)規(guī)劃中， （ ）規(guī)劃居于十分重要的地位，是否科學(xué)合理 將影響 其他規(guī)劃能 否實(shí)現(xiàn)。因此是理財(cái)規(guī)劃的必備基礎(chǔ)。 A、投資規(guī)劃 B、養(yǎng)老規(guī)劃 C、教育保障 D、現(xiàn)金保障 考題：二級(jí) 2010-5 單 28 76、某客戶 61 歲，今年剛剛退休，手中有工作期間積攢的 10 萬(wàn)元，下列（ ）是該客戶適 宜的投資產(chǎn)品。 A、成長(zhǎng)型基金 B、保險(xiǎn) C、國(guó)債 D、平衡型基金 考題：二級(jí) 2012-11 77、共同基金是近年來(lái)比較流行的金融工具，許多投資者對(duì)其愛(ài)恨交加，下列對(duì)共同基金的 描述 正確的是（） 。 (A)通過(guò)非公開(kāi)籌集資金的方式發(fā)行 (B)投資起點(diǎn)高，不適合大眾投資者 (C)集專(zhuān)業(yè)化、大眾化于一體 (D)有分散投資的特點(diǎn) 考題：三級(jí) 2010-5 單 29 78、分析客戶財(cái)務(wù)狀況，是理財(cái)規(guī)劃服務(wù)流程的重要步驟， （ ）不屬于分析客戶財(cái)務(wù)狀況 的主要內(nèi)容。 A、投資偏好分析 B、資產(chǎn)負(fù)債表分析 C、現(xiàn)金流量表分析 D、財(cái)務(wù)比率分析 考題：一級(jí) 2014-5 79.一般認(rèn)為現(xiàn)代理財(cái)規(guī)劃師起源于（ ） 。 A.國(guó)際注冊(cè)理財(cái)規(guī)劃師協(xié)會(huì)的程成立 B.首家理財(cái)團(tuán)體機(jī)構(gòu) IAFP 的創(chuàng)立 C.美國(guó)芝加哥一家咖啡館的聚會(huì) D.20 世紀(jì) 30 年代美國(guó)保險(xiǎn)業(yè) 9 冠億理財(cái)規(guī)劃師培訓(xùn)網(wǎng) 微信：40332911 考題：一級(jí) 2014-5 80.張先生經(jīng)商多年，資產(chǎn)過(guò)億。他希望對(duì)其個(gè)人財(cái)產(chǎn)提供最高層次的經(jīng)營(yíng)管理，符合張先生 要求的個(gè)人理財(cái)服務(wù) 類(lèi)型是（ ） 。 A.大眾銀行大眾理財(cái) B.富裕銀行貴賓理財(cái) C.私人銀行財(cái)富管理 D.外資銀行 VIP 服 務(wù) 考題：二級(jí) 2012-11 81、財(cái)富管理服務(wù)的核心內(nèi)容不包含下列（） 。 (A)財(cái)產(chǎn)保護(hù) (B)財(cái)富傳承 (C)消費(fèi) (D)財(cái)產(chǎn)積累 考題：一級(jí) 2014-5 80.張先生經(jīng)商多年，資產(chǎn)過(guò)億。他希望對(duì)其個(gè)人財(cái)產(chǎn)提供最高層次的經(jīng)營(yíng)管理，符合張先生 要求的個(gè)人理財(cái)服務(wù) 類(lèi)型是（ ） 。 A.大眾銀行大眾理財(cái) B.富裕銀行貴賓理財(cái) C.私人銀行財(cái)富管理 D.外資銀行 VIP 服 務(wù) 考題：二級(jí) 2012-11 81、財(cái)富管理服務(wù)的核心內(nèi)容不包含下列（） 。 (A)財(cái)產(chǎn)保護(hù) (B)財(cái)富傳承 (C)消費(fèi) (D)財(cái)產(chǎn)積累 考題：二級(jí) 2013-5 82、每個(gè)行業(yè)都有對(duì)應(yīng)的職業(yè)道德，理財(cái)規(guī)劃師的職業(yè)道德規(guī)范包含（ ） 。 （A）服務(wù)客戶和勤勉謹(jǐn)慎 （B）嚴(yán)守秘密和專(zhuān)業(yè)盡責(zé) （C）正直誠(chéng)信和客觀公正 （D）職業(yè)道德準(zhǔn)則和執(zhí)業(yè)紀(jì)律規(guī)范 考題：二級(jí) 2015-5 83.在理財(cái)規(guī)劃師的職業(yè)道德準(zhǔn)則中，理財(cái)規(guī)劃師職業(yè)操守的核心原則是（） A.客觀公正 B.勤勉謹(jǐn)慎 C.正直誠(chéng)信 D.專(zhuān)業(yè)盡責(zé) 考題：二級(jí) 2009-11 單 28 84、理財(cái)規(guī)劃師職業(yè)操守的核心原則是（ ） A、個(gè)人誠(chéng)信 B、知識(shí)豐富 C、專(zhuān)業(yè)盡責(zé) D、謙虛謹(jǐn)慎 考題：二級(jí) 2015-5 85.張女士作為一名理財(cái)工作人員每年都會(huì)保證一定時(shí)間的繼續(xù)教育， 及時(shí)儲(chǔ)備知識(shí)以應(yīng)對(duì)金 融市場(chǎng)行情的變化，這是理財(cái)規(guī)劃師職業(yè)道德準(zhǔn)則中（ ）原則的要求。 A.正直誠(chéng)信 B.客觀公正 C.專(zhuān)業(yè)盡責(zé) D.勤勉謹(jǐn)慎 考題：二級(jí) 2015-5 86.對(duì)嚴(yán)重違反職業(yè)道德的 非執(zhí)業(yè)理財(cái)規(guī)劃師的制裁措施是（） A.取消理財(cái)規(guī)劃師資格 B.吊銷(xiāo)執(zhí)照 C.警告 D.終生無(wú)法執(zhí)業(yè) 二、多項(xiàng)選擇題（以下各小題給出的 考題：二級(jí) 2013-5 82、每個(gè)行業(yè)都有對(duì)應(yīng)的職業(yè)道德，理財(cái)規(guī)劃師的職業(yè)道德規(guī)范包含（ ） 。 （A）服務(wù)客戶和勤勉謹(jǐn)慎 （B）嚴(yán)守秘密和專(zhuān)業(yè)盡責(zé) （C）正直誠(chéng)信和客觀公正 （D）職業(yè)道德準(zhǔn)則和執(zhí)業(yè)紀(jì)律規(guī)范 考題：二級(jí) 2015-5 83.在理財(cái)規(guī)劃師的職業(yè)道德準(zhǔn)則中，理財(cái)規(guī)劃師職業(yè)操守的核心原則是（） A.客觀公正 B.勤勉謹(jǐn)慎 C.正直誠(chéng)信 D.專(zhuān)業(yè)盡責(zé) 考題：二級(jí) 2009-11 單 28 84、理財(cái)規(guī)劃師職業(yè)操守的核心原則是（ ） A、個(gè)人誠(chéng)信 B、知識(shí)豐富 C、專(zhuān)業(yè)盡責(zé) D、謙虛謹(jǐn)慎 考題：二級(jí) 2015-5 85.張女士作為一名理財(cái)工作人員每年都會(huì)保證一定時(shí)間的繼續(xù)教育， 及時(shí)儲(chǔ)備知識(shí)以應(yīng)對(duì)金 融市場(chǎng)行情的變化，這是理財(cái)規(guī)劃師職業(yè)道德準(zhǔn)則中（ ）原則的要求。 A.正直誠(chéng)信 B.客觀公正 C.專(zhuān)業(yè)盡責(zé) D.勤勉謹(jǐn)慎 考題：二級(jí) 2015-5 86.對(duì)嚴(yán)重違反職業(yè)道德的 非執(zhí)業(yè)理財(cái)規(guī)劃師的制裁措施是（） A.取消理財(cái)規(guī)劃師資格 B.吊銷(xiāo)執(zhí)照 C.警告 D.終生無(wú)法執(zhí)業(yè) 二、多項(xiàng)選擇題（以下各小題給出的 5 個(gè)選項(xiàng)中，有個(gè)選項(xiàng)中，有 2 個(gè)或者個(gè)或者 2 個(gè)以上的選項(xiàng)符合題目要個(gè)以上的選項(xiàng)符合題目要 求，請(qǐng)將符合題目要求選項(xiàng)代碼填人括號(hào)內(nèi)）求，請(qǐng)將符合題目要求選項(xiàng)代碼填人括號(hào)內(nèi)） 1根據(jù)生命周期理論，將理財(cái)規(guī)劃的重要時(shí)期進(jìn)一步細(xì)分，可以分為根據(jù)生命周期理論，將理財(cái)規(guī)劃的重要時(shí)期進(jìn)一步細(xì)分，可以分為( )。2014 年年 5 月三級(jí)真題月三級(jí)真題 A單身期單身期 B家庭與事業(yè)形成期家庭與事業(yè)形成期 C家庭與事業(yè)成長(zhǎng)期家庭與事業(yè)成長(zhǎng)期 D退休前期退休前期